银行从业资格(中级)考试《个人理财》真题试卷8含答案解析
2024年中级银行从业资格之中级个人理财真题精选附答案
2024年中级银行从业资格之中级个人理财真题精选附答案单选题（共45题）1、某舞厅2月取得门票收入为60000元，出售饮料、烟、酒的收入为100000元，收取献花费为10000元，收取卡拉OK点歌费为250000万元。
那么该月应纳营业税为（?）。
A.42000元B.43000元C.44000元D.45000元【答案】 A2、刘云预计其子5年后上大学，届时需学费30万元，刘云每年投资5万元于年投资回报率6％的平衡型基金，则5年后刘云( )。
A.无需再额外支付学费B.需要额外支付1200元C.需要额外支付200元D.会获得超过30万元的本息和【答案】 B3、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的即期收益率约为（）。
A.9%B.10%C.11%D.17%【答案】 C4、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。
为了维持退休后的生活，杨先生年初拿出10万元储蓄作为退休基金的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。
杨先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9％，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为6％。
A.1456993B.1485697C.2017942D.2146992【答案】 A5、2015年3月，吕总欲为其公司的20名员工发放上一年度的年终奖，平均每人18012元。
公司为员工代扣代缴个人所得税。
A.10％；125B.3％；0C.10％；105D.3％；25【答案】 B6、（）通常是指家庭的财产性收入A.工作收入B.理财收入C.其他收入D.不合法的收入【答案】 B7、王先生为某IT公司开发一套系统软件，一次性取得劳务报酬30000元，王先生就此项所得应纳个人所得税( )元。
A.4800B.5200C.5000D.5600【答案】 B8、杨先生今年45岁，打算60岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年生活费需要10万元，杨先生预计可以活到80岁。
2022-2023年中级银行从业资格《中级个人理财》预测试题8(答案解析)
2022-2023年中级银行从业资格《中级个人理财》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.某人希望在5年后取得本利和1万元，用于支付一笔款项。
着按单利计算，利率为5%。
那么，他现在应存入( )元。
A.8000B.9000C.9500D.9800?正确答案：A本题解析：根据单利现值计算公式，可得：考点：现值与终值的计算?2.下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资的是（）。
A.古典家具B.文房四宝C.根雕D.邮票正确答案：D本题解析：一般而言，古玩包括玉器、陶瓷、古籍和古典家具、竹刻牙雕、文房四宝、钱币，有时也可外延至根雕、徽章、邮品、电话卡及一些民俗收藏品。
其特点是：①交易成本高、流动性低；②投资古玩要有鉴别能力；③价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力。
而邮票面值较小，便于普通投资者进行投资。
ABC三项价值一般都比较高，要求投资人具有相当的经济实力。
3.下列关于货币市场特征的表述；正确的是（）。
A.低风险、流动性高B.高风险、高收益C.高风险、低收益D.期限长、流动性弱正确答案：A本题解析：货币市场的特征包括：①低风险、低收益；②期限短、流动性高；③交易量大、交易频繁。
4.在实务中衡量投资组合风险最常用的指标是（）。
A.收益额B.期望收益率C.方差D.协方差正确答案：C本题解析：实务中衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合风险最常用的指标是方差。
期望收益率和收益额衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的预期收益。
协方差是一种可用于各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标。
5.下列投资者中，属于高资产净值客户的有（）。
A.小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明B.小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明C.小秦是私人银行客户D.小王单笔认购理财产品150万元E.小张提供了最近三年的个人收入证明，每年超过20万元正确答案：B、D、E本题解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第31条的规定，高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；③个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
2024年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析
2024年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。
根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。
18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
A.30761B.31460C.32180D.33046【答案】 D2、吴丽丽与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，吴丽丽的家人发现了一份意外险保单，则（）。
A.赔一部分，因为吴丽丽不全因为意外死亡B.全赔，因为是意外导致其感染肺炎C.不赔，因为是寒冷导致其感染肺炎D.不赔，肺炎是意外险的除外责任【答案】 B3、（）是客户实现其人生不同阶段理财目标的最重要的财务资源A.家庭收入B.工作收入C.理财收入D.其他收入【答案】 A4、下列关于办理公证遗嘱的说法，不正确的是（）。
A.如果确有困难，可以跟公证人员说明，由他人代为办理B.办理公证遗嘱应有两个以上的公证人员参加C.公证遗嘱是最为严格的遗嘱方式D.公证人员在遗嘱开启前，有为遗嘱人保守秘密的义务【答案】 A5、有关行业一般纳税人增值税销售额的下列表述中，正确的有( )。
A.提供贷款服务，以提供贷款服务取得的全部利息及利息性质的收入为销售额B.金融商品转让，按照卖出价扣除买入价及相关税费后的余额为销售额C.提供客运场站服务，以取得的全部价款和价外费用为销售额D.提供旅游服务，以取得的全部价款价外费用为销售额【答案】 A6、在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（）。
A.法定性B.排他性C.强行性D.限定性【答案】 B7、下列对保险产品的配置原则问题，说法不正确的是( )。
A.先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种B.发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑C.尽量不要减少客户所需的保险额度D.牢记保险的主要功能是资产增值【答案】 D8、金融市场为市场参与者提供分散风险的可能，下列属于其实现方式的是（）。
2024年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析
2024年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析单选题（共40题）1、张先生夫妇今年均已40岁，家里存款在50万元左右。
他和妻子两个人每月收入大约1万元，月花费近4000元。
张先生和妻子计划在10年后退休，假设他们退休后再生存30年，且他们每年花费18万元(注：这笔钱在每年年初拿出)，减掉基本养老保险和保险公司给予的保险金3万元，每年还需要15万元。
假设张先生在退休前后的投资收益率均为5％。
A.338013B.172144C.628894D.814447【答案】 D2、下列选项中，属于员工福利主要特征的有（）。
A.（2）（4）B.（2）（3）C.（1）（3）D.（1）（4）【答案】 D3、关于人寿保险在财富传承中作用的表达错误的是（）。
A.合理避税是现阶段高资产人群投保高额保险单的驱动因素之一B.通过合理安排在为投保人及受益人构建了一层保护膜C.人寿保险单不指定受益人，也能保证被保险人在一定程度上避免家庭内部的纷争D.人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失【答案】 C4、投资性负债占总负债的比例通常被称为（）。
A.自用性负债比率B.消费性负债比率C.流动性负债比率D.投资性负债比率【答案】 D5、我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。
但随看教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。
客户郑女士有一个刚上初中三年级的女儿，就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
A.24694.45B.25167.91C.25249.54D.26714.78【答案】 C6、甲为自己投保一份人寿保险，指定其妻为受益人。
甲有一子4岁，甲母50岁且自己单独生活。
某日，甲因交通事故身亡。
对该份保险的保险金处理正确的是( )。
A.应作为遗产由甲妻、甲子、甲母共同继承B.应作为遗产由甲妻一人继承C.应作为遗产由甲妻、甲子继承D.应全部支付给甲妻【答案】 D7、( )是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。
2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析
2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析单选题（共100题）1、下列关于股票市场的说法，错误的是（）。
A.股票市场是股票发行和流通的场所，也可以说是对已发行的股票进行买卖和转让的场所B.股票的交易都是通过股票市场来实现的C.股票市场可以分为一级市场、二级市场D.一级市场也称股票交易市场，二级市场也称股票发行市场【答案】 D2、比较适合于退休的、以获得稳定现金流为目的的稳健投资者投资的基金是（）。
A.成长型基金B.平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】 D3、2011年6月何先生与王女士结婚，2014年5月王女士作为投保人为何先生投保了一份定期寿险，同时王女士为唯一受益人。
二人婚后无子女，何先生的父母尚在。
一个有约束力的合同必须包括合法的对价。
王女士为何先生投保而与保险公司签订的定期寿险合同中，王女士支付的对价是（）。
A.合同约定的保费B.合同的违约金C.合同约定的保费的利息D.保费及其利息【答案】 A4、反映总承包商是否按规定及时结算和支付劳务分包费用的依据是（）。
A.劳务费结算台账和支付凭证B.支付凭证和劳务分包合同C.劳务备案手续和劳务分包合同D.劳务分包合同和劳务费结算台账【答案】 B5、王先生和冯女士一家目前处于家庭成长期，其中，王先生今年50岁，为某公司高级管理人员；冯女士今年45岁，待业；儿子王华今年16岁，高中一年级学生。
一家三口均身体健康，无家族病史。
A.45.22B.50.22C.55.22D.60.22【答案】 C6、（）是最常见、最普通的年金保险。
A.个人年金B.联合年金C.最后生存者年金D.联合及生存者年金【答案】 A7、退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是( )。
A.及早规划B.坚持平衡原则C.应本着谨慎性原则，多估退休后收入，少估退休后支出D.避免过于乐观估计【答案】 C8、再保险的基本职能是( )。
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)
2022年中级银行从业资格《个人理财》试题及答案(最新)1、[题干]下列有关商业银行个人理财业务报告管理的有关问题，说法错误的是()。
A.商业银行发售理财计划法实行审批制B.商业银行应由主管个人理财业务的高级管理人员对理财计划的报告材料进行审核批准后，报送银监会或其派出机构C.商业银行报告的材料不齐全或者不符合形式要求的，应按照银监会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送D.商业银行应在理财计划销售文件和宣传材料中提供全面、完整的理财计划相关信息，进行充分的销售前信息披露【答案】A【解析】根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定，商业银行发售理财计划实行报告制。
2、[题干]客户在填写开户资料时，理财师可以获得客户的( )等最基础的信息。
A.姓名B.性别C.证件信息D.兴趣爱好。
E,联系地址【答案】A,B,C,E【解析】客户在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息。
3、[题干]某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为()元。
A.671561B.564100C.871600D.610500【答案】A4、[题干]下列各项中，不属于在制订保险规划前应考虑的因素的是()。
A.适应性B.客户经济支付能力C.客户风险承受能力D.选择性【答案】C【解析】在制定保险规划前应考虑的因素包括适应性、客户经济支付能力和选择性。
5、[题干]当银行拥有提前终止理财产品的权利时，投资者面临的风险不包括( )。
A.利率变化风险B.汇率风险C.投资机会风险D.法律风险【答案】D【解析】当银行拥有提前终止权利时，投资将面临三重风险：利率变化风险、汇率风险、投资机会风险，故A、B、C三项都是正确的，D选项不符合题意。
6、[题干]在()情形下，纳税人应按照国家规定办理纳税申报。
A.个人所得不足国家规定数额的B.在3处以上取得工资、薪金所得的C.没有扣缴义务人的D.以上所有的【答案】C【解析】个人所得超过国务院规定数额的，在两处以上取得工资、薪金所得或者没有扣缴义务人的，以及具有国务院规定的其他情形的，纳税义务人应当按照国家规定办理纳税申报。
2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关试卷附答案
2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关试卷附答案单选题（共20题）1. 下列投资组合流动性最差的是（）。
A.股票、债券B.活期存款、基金C.收藏品、房地产D.定期存款、外汇【答案】 C2. 关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是( )。
A.保险人的权利是向投保人收取保险费B.保险人的义务是按合同约定在事故发生后向被保险人支付赔款或保险金C.投保人的义务是依照自身经济能力交纳保险费D.投保人的权利是在合同约定的危险事故发生后要求保险人进行赔偿或给付保险金【答案】 C3. 下列选项中，不属于客户家庭财务信息收集方法的是（）。
A.调查问卷B.开户资料C.面谈征询D.户口信息【答案】 D4. 沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。
根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。
18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
A.2765B.2839C.3038D.3715【答案】 C5. 2015年底，张先生获得税前奖金12000元，则该笔奖金应该缴纳的个人所得税为（）元。
A.1200B.360C.2025D.1000【答案】 B6. 保险规划具有多方面的作用，下列选项中，不属于保险的作用的是()。
A.资金融通B.保障作用C.精神补偿D.社会管理【答案】 C7. 下列关于股票价格指数的说法，不正确的是（）。
A.通常以算术平均数表示B.是股票市场总体或局部动态的综合反映C.是用以反映股票市场价格总体变动状况的重要指标D.简称股价指数【答案】 A8. 假定年利率为12％，每半年计息一次，则3年后该投资的有效年利率为( )。
(答案取近似数值)A.6.0％B.12.0％C.12.6％D.24.O％【答案】 C9. 银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括（）。
2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析
2022-2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关考试题库带答案解析单选题（共100题）1、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是（）。
A.国家股B.法人股C.社会公众股D.普通股【答案】 D2、下列关于全生涯模拟仿真的说法错误的是（）。
A.列出未来不同阶段的各项收入、支出B.设置模拟环境，如假设收入增长率、退休年龄等C.计算客户所需投资报酬率，并评估是否太高或太低D.计算历年的净现金流，如果净现金流出现负数，说明计算错误，要及时修正【答案】 D3、车辆购置税的税率为（）的比例税率。
A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】 A4、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（）。
A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划B.业务咨询服务C.业务办理服务D.业务引导和办理【答案】 A5、下列关于银行与信托公司开展的其他合作中，说法错误的是（）。
A.信托公司可以将信托财产投资于金融机构的股权B.信托公司将信托财产投资于与自身存在关联关系的金融机构股权时，应当以公平的市场价格进行C.银行与信托公司开展银信合作业务过程中，不得为对方提供投资建议、财务分析与规划等专业化工作，需委托第三方机构进行D.信托公司设立信托计划，应当选择经营稳健的银行担任保管人6、所有现金管理须从安全性管理和效益性管理入手，其中流动资金管理措施不包括()。
A.编制现金预算，加强资金调控B.加强投资方案评价，积极防范投资风险C.采取融资渠道多元化，确保现金流充盈D.合并会计与出纳职能，确保资金安全【答案】 D7、下列关于基金销售机构收取费用的表述，错误的是（）。
A.不得收取销售费用B.不得向投资人收取额外费用C.不得对不同投资人适用不同费率D.收取销售费用【答案】 A8、下列哪一项不是合格的投保人必需满足的条件?( )A.投保人需具有民事权利能力与民事行为能力B.投保人需对保险标的具有保险利益C.投保人需符合保险合同规定的健康标准D.投保人承担支付保险费的义务9、客户关系管理的终极目标是（）的最大化。
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银行从业资格考试（中级）《个人理财》历年真题试卷（八）试卷（含）答案及解析一、单选题1.理财师在帮助客户进行借贷决策时，首先应对其借贷目的进行评估，应尽量说服客户不要抱着一夜致富的想法，盲目地通过借贷进行风险较大的投资，在借贷金额方面，家庭债务管理为主（）A 量入为出B 量力而行C 保证较多的结余D 保证生活的质量2、风险由风险因素、风险事故和损失三个因素组成。
下列关于风险事故的说法不正确的是（）A、风险事故是指由人身风险引起的偶然因素B、事件可能发生，也可能不发生，两种可能同时存在，缺一不可C、一些偶然事件虽然可以判断，但究竟何时发生，很难预料D、事件的发生是意外的，排除当事人的故意行为及保险标的的必然现象3、投保人又称要保人，下列不是合格投保人必须满足的条件的是（）。
A.投保人具有民事权利能力和民事行为能力B.投保人需对保险标的具有保险利益C.投保人需符合保险合同规定的健康标准D.投保人承担支付保险费的义务4. 以下不属于补偿原则相关规定的是（）。
A.以被保险人的实际损失为限B.以投保人的保险金额为限C.以保险责任范围内的损失发生为前提D.不能让被保险人通过保险获得额外的利益5.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议，是保险活动最基本的法律表现形式。
在（）的情况下，保险人有权解除合同。
A.投保人因过失未履行如实告知义务B.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务C.情况发生变化，保险人认为继续承保会对其造成重大损失D.投保人申报的被保险人年龄不实6、下列关于责任保险的说法正确的有（）A、属于狭义的财产保险范畴B、以合同的权利人和义务人约定的经济信用为保险标的C、以被保险人对第三者的财产损失或人身伤害依照法律应负的赔偿责任为保险标的D、责任保险中的责任指违约责任7.下列属于家庭财产保险保障范围的是（）A.朋友寄存在家里的一把红木椅子B.一盆花C.一包现金D.一把红木椅子8、在分红寿险中，下列选项不是分红最常见的红利选择的是（）A.抵交保费B.购买交清增额保险C.退保净值D.增加保单保额9. 通过（），理财师可以掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力，估测客户的保费负担能力A、客户的健康状况B、客户的财产状况C、生命周期D、理财能力10、由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。
这违背了进行教育投资规划时，应遵循（）原则。
A.提前规划B.从宽预计C.专款专用D.稳健投资11.国家助学贷款是银行、教育行政部门与高校共同操作的一种银行贷款。
下列不属于家助学贷款基金允许使用的范围的是( )A.学费B.生活费C.住宿费用 D、医疗费用12、以下选项中属于短期教育投资规划工具的是（）。
A.教育储蓄B.国家助学贷款C.教育保险D.共同基金13.下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）A.青年人没有必要考虑退休养老问题B.准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则,所以储蓄的比例越大越好C.所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪,尽卓规划退休生活D.在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计14.新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，如果个人缴费年限满（）年，在退休后可按月领取养老金。
A.10B.20C.15D.2515.下列对于是否征收增值税的说法中正确的是( )。
A.将购买的货物分配给股东，应视同销售征收增值税B.集邮商品的生产，不征收增值税C.将自产的货物用于本企业的在建工程，不征收增值税D.缝纫业务，不征收增值税16.根据个人所得税法律制度的规定,下列各项中，按照“工资、薪金所得"项目征收个人所得税的是（）A.出租汽车经营单位对出租车驾驶员采取单车承包或承租方式运营出租车驾驶员从事客货运营取得的收入B.出租车属个人所有，但挂靠出租汽车经营单位或企事业单位，驾驶员向挂靠单位缴纳管理费的，出租车驾驶员从事客货运营取得的收入C.出租汽车经营单位将出租车所有权转移给驾驶员的,出租车驾驶员从事客货运营取得的收入D.从事个体出租车运营的出租车驾驶员取得的收入17.陈晨拥有两处房产，一处原值80万元的房产供自己居住，另一处原值60万元的房产于2013年12月出租给王某居住，按市场价每月取得租金收入1200元，陈晨当月应缴纳的房产税为（）元。
A、48B、36C、120D、36018.下列关于资本市场线和证券市场线的说法中，正确的是（）。
A.价值被低估的证券将处于证券市场线上方B.资本市场线为评价预期投资业绩提供了基准C.使所有的投资者都选择相同的风险资产组合D.表示证券的预期收益率与β系数之间的关系19.下列行为中属于非违法行为的是()A.逃税B.偷税C.漏税D.避税20.资产组合理论表明，资产间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低（）。
A.系统风险B.利率风险C.非系统风险D.市场风险21.资本资产定价模型主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系下列关于资本资产定价模型的假设，错误的是（）。
A.投资者根据投资组合在某一段时期内的预期酬率和标准差来评价该投资组合B.投资者是知足的C.投资者是风险厌恶者D.投资者总希望预期报酬率越高越好22.假定某投资者 940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%,剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为( )。
A.9%B.10%C.11%D.17%23.耐用品制造业和公用事业分别属于_____和_____( )。
A.增长型行业;防守型行业B.增长型行业;周期型行业C.周期型行业;防守型行业D.周期型行业;增长型行业24.信用和债务管理方面涉及的指标包括收入负债率、资产负债率、偿付比率、融资比率和自用贷款乘数等。
其中反映客户家庭的还贷能力的指标是（）A．融资比率B.偿付比率 C.资产负债率 D.收入负债率解析：收入负债率是客户贷款的年本息摊还额占年收入的比率，反映了家庭的还贷能力。
根据经验法则，收入负债率以30%为标准，尽量不超过40% 理解：题目中反映客户还贷能力的指标主要是收入负债率，关于收入负债率还需记住是贷款的年本息摊还额占年收入的比率，30%为基准，不能超过40%答案：D25.（）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。
A.客户家庭基本信息B.家庭财务状况分析C.理财目标的评估和分析D.综合理财规划建议二、多选题1.家庭资产负债表对家庭财务状况信息进行整理，主要反映了（）的情况。
A 投资性资产B 家庭生活支出C 流动性资产D 理财收入E 自用性资产2.风险管理的方法即风险管理的技术，可分为控制型和财务型两大类。
财务型风险管理技术主要包括（）方法A.自留风险B.分散风险C.保险转移D.非保险转移E.消除风险3.机动车辆保险包括基本险和附加险两部分。
下列属于机动车辆基本险的保险责任的有:A.碰撞责任中保险人需要承担车辆与外界物体意外撞击造成车辆的损失B.车辆按照规定装载货物，货物与外界物体意外撞击造成本车的损失C.非碰撞责任中保险人需要承担自然灾害导致的损失和意外事故导致的损失D.空中运行物体坠落、行驶中平行坠落导致的损失E.合理的施救和保护费用4.下列关于医疗保险说法正确的有:（）A.医疗保险是为被保险人接受诊疗期间的医疗费用支出提供保障的保险B.医疗保险的医疗费用包括门诊费用、药费、住院费用、护理费用、医院杂费、手术费用及检查费用C.医疗保险的给付方式包括费用补偿型和定有定额给付型两种方式D.定额给付型医疗保险的最终给付金额不得超过被保险人实际发生的医疗费用支出E.费用补偿型医疗保险在理赂给付时,不论被保险人实际支出的医疗费用是多少，都按照合同约定的固定金额予以给付5.保险合同属于合同的一种，下列属于保险合同的存在形式的有（）。
A.投保单B.暂保单C.批单D.保险协议书E.保险缴费单6. 理财师应该在遵循客户意愿的基础上，对家庭保费支出做出合理的调配。
下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述，正确的有（）A、如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20%以内B、生命价值法需要从个人未来所有收入中扣除个人全部税费C、个人年龄越大，在职期则越长D、生命价值法比倍数法则更能反映不同的家庭或个人的差异化保险需求E、遗属需求法是通过计算未来所必须的累计支出费用来估算保险需求的基本方7.基金产品作为教育投资规划的工具，其优势有（）A.品种选择多B.专家理财C.灵活方便D.基金定期定额投资E.强制储蓄8.员工薪酬和退休规划有着紧密联系，主要表现在（）方面。
A.薪酬中的当期收入会通过个人收入分配方式为退休规划提供财务来源B.薪酬中的延期收入会给退休规划提供更多收入保障C.薪酬中的当期收入会给退休规划提供更多收入保障D.薪酬中的延期收入会通过个人收入分配方式为退休规划提供财务来源E.退休规划会影响薪酬结构的选择，进而影响员工的职业选择9、下列关于税与费的说法，不正确的有（）A.税收的主体是国家，而费的收取主体多是行政事业单位、行业主管部门等B.税收和费通常都具有补偿性C.税收和费通常都具有灵活性D.税收收人由国家预算统一安排用于社会公共需要支出E.费一般具有专款专用的性质10、符合( )条件的留学生可免税购买经海关批准的国内定点轿车生产企业生产的车型。
A.完成学业后3年内回国B.毕业后首次入境未超过两年C.在我国香港、澳门地区学习、进修的留学人员完成学业后一年内返回内地D.购买免税车计一件免税指标E.以学习和进修为目的，在国外正规大学求学一学年以上11.投资的目的包括（）。
A.抵御通货膨胀B.使风险降为0C.实现资产增值D.收益和风险的平衡E.获取经常性收益12.行为金融学是伴随着经济心理学、实验经济学的产生而逐渐发展起来的。
下列关于行为金融学的说法.正确的有（）。
A.价格红利比的波动远远大于红利增长率的波动,这是“波动性之谜”的一种表现形式B.现金流的利好消息推动股价上升,私房钱效应会降低投资人风险规避的程度C.反应过度描述的是投资者对信息理解和反应上会出现非理性偏差，从而产生对信息权衡过重，行为过激的现象D.职业的投资经理人以及证券分析师更多地表现为反应过度E.羊群行为的关键是其他投资者的行为会影响个人的投资决策,并对他的决策结果造成影响13.行业是由许多同类企业构成的群体。
下列关于行业一般特征的分析，说法正确的是（）A.行业基本上分为四种市场结构：完全竞争、垄断竞争、寡头垄断和完全垄断B.如果相对卖方的销售量而言，购买是大批量和集中进行的，则认为该产业的卖方集团是强有力的C.如果进入壁垒较高或者新进入者认为严阵以待的守成者会坚决地报复，则新进入者的威胁就会较小D.迈克尔·波特指出在以行业中，存在着四种基本的竞争力量，即潜在的加入者、购买者、供应者以及行业中现有竞争者间的抗衡E.市场结构包括市场供给者之间（包括替代品）、需求者之间、供给和需求者之间以及市场上现有的供给者、需求者与正在进入该市场的供给者、需求者之间的关系14.下列指标中属于家庭财务保障涉及的指标有（）A.收入结构分析B.资产负债率C.偿付比率D.融资比率E.理财支出比率15..投资规划的核心（）A.资产配置B.风险控制C.风险识别D.投资理财产品推荐E.实现利润最大化三、判断题1.家庭财务信息中的收支管理信息可以通过收入支出表进行分类和整理，并比较直观地观察出其收入支出的结构。