2016年《证券投资基金基础知识》模拟试卷四
2016年《证券投资基金基础知识》模拟试卷四第 1题：单项选择题按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（ ）。
A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【正确答案】：D【试题解析】：按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为:资产=负债+所有者权益。
资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产。
负债表示企业所应支付的所有债务。
所有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值。
第 2题：单项选择题下列不属于利润表的主要构成部分的是（ ）。
A.营业收入B.盈余公积C.费用D.利润【正确答案】：B【试题解析】：利润表由三个主要部分成。
第一部分是营业收入；第二部分是与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用；第三部分是利润。
第 3题：单项选择题（ ）也叫账务状况变动表，表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形。
A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【正确答案】：C【试题解析】：现金流量表也叫账务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金（包含现金等价物）的增减变动等情形。
该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制（即实际现金流入和现金流出）为基础编制的。
第 4题：单项选择题新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为（），而筹资活动产生的现金流量可能为（）。
A.负；负B.负；正C.正；负D.负，负【正确答案】：B【试题解析】：新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为负，而筹资活动产生的现金流量可能为正。
而随着企业的成长，依赖外部融资的程度会逐渐减低。
第 5题：单项选择题某企业有一张单利计息的带息期票，面额为12 000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）元。
A.60B.70C.80D.90【正确答案】：C【试题解析】：单利利息的计算公式为:I=PV×i×t，故本题的利息=12000×4%×60/360=80（元）。
第 6题：单项选择题（ ）是金融市场中的基本利率，常用st表示。
A.到期利率B.远期利率C.贴现利率D.即期利率【正确答案】：D【试题解析】：即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，它表示的是从现在（t=0）到时间t的收益。
利率和本金都是在时间t支付的。
第 7题：单项选择题（ ）可以预示市场对未来利率走势的期望，是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。
A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【正确答案】：B【试题解析】：在现代金融分析中，远期利率有着非常广泛的应用。
它们可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具。
第 8题：单项选择题杜邦恒等式为（）。
A.净资产收益率=净利润/所有者权益B.资产收益率=销售利润率×总资产周转率C.资产收益率=净利润/总资产D.净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数【正确答案】：D【试题解析】：杜邦恒等式为:净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数。
第 9题：单项选择题下列不属于盈利能力指标的是（）。
A.销售利润率B.存货周转率C.净资产收益率D.资产收益率【正确答案】：B【试题解析】：B项属于营运效率比率。
利润表亦称（）。
A.收益表B.损失表C.损益表D.汇总表【正确答案】：C【试题解析】：利润表亦称损益表，反映一定时期（如一个会计季度或会计年度）的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。
第 11题：单项选择题衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（ ）。
A.利息倍数B.EBITC.权益乘数D.负债权益比【正确答案】：A【试题解析】：资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长期债务的本金保障程度，而衡量企业对于长期债务利息保障程度的是利息倍数。
第 12题：单项选择题随机变量X的期望是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（ ）。
A.平均值B.最大值C.最小值D.中间值【正确答案】：A【试题解析】：随机变量X的期望衡量了X取值的平均水平；它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。
某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，公司应付银行本利和为（）万元。
A.35.4B.35.73C.31.8D.33.6【正确答案】：B【试题解析】：公司应付银行本利和=30×（1+6%）3=35.73（万元）。
第 14题：单项选择题如果频率直方图呈现出（）特征，可认为该变量大致服从正态分布。
A.钟形B.椭圆形C.方形D.圆形【正确答案】：A【试题解析】：正态分布密度函数的显著特点是中间高两边低，由中间向两边递减，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”。
如果频率直方图呈现出钟形特征，可认为该变量大致服从正态分布。
第 15题：单项选择题按照（ ）方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。
A.复利B.单利C.贴现D.现值【正确答案】：B【试题解析】：单利是计算利息的一种方法。
按照这种方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。
下列属于股票的特征的是（ ）。
Ⅰ.收益性 Ⅱ.风险性Ⅲ.永久性 Ⅳ.参与性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D【试题解析】：股票的特征包括：（1）收益性。
（2）风险性。
（3）流动性。
（4）永久性。
（5）参与性。
第 17题：单项选择题（ ）是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
A.资本构成B.资本结构C.资产构成D.资产结构【正确答案】：B【试题解析】：公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。
资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
第 18题：单项选择题下列关于股票的说法中，错误的是（）。
A.股票本身就具有价值B.按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股C.股票的市场价格由股票的价值决定D.股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【正确答案】：A【试题解析】：从理论上说，股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，而只是一张资本凭证。
股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利。
第 19题：单项选择题短期融资券由（ ）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。
A.证券公司；有担保B.证券公司；无担保C.商业银行；有担保D.商业银行；无担保【正确答案】：D【试题解析】：短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式（信用发行）发行，通过市场招标确定发行利率。
发行者必须为具有法人资格的非金融企业，投资者则为银行间债券市场的机构投资者。
第 20题：单项选择题下列关于衍生工具的说法中，错误的是（ ）。
A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具D.按产品形态可以分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具【正确答案】：A【试题解析】：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。
远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。
第 21题：单项选择题（ ）是指交易双方约定在未来某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.互换合约【正确答案】：A【试题解析】：远期合约是指交易双方约定在未来某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
金融远期合约主要包括远期利率合约、远期外汇合约和远期股票合约。
第 22题：单项选择题下列不属于期货市场基本功能的是（ ）。
A.价格发现B.投机C.风险管理D.套现【正确答案】：D【试题解析】：一般而言，期货市场的基本功能有以下三种:风险管理、价格发现、投机。
期货市场最基本的功能就是风险管理。
第 23题：单项选择题沪深300指数期货合约的涨停板幅度为上一交易日结算价的（ ）。
A.10%B.15%C.20%D.5%【正确答案】：A【试题解析】：沪深300指数期货合约的涨停板幅度为上一交易日结算价的10%。
第 24题：单项选择题（ ）年12月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金成立。
A.2000B.2001C.2012D.2013【正确答案】：D【试题解析】：2013年12月，国内第一只真正意义上运用股指期货工具进行风险对冲的公募基金——嘉实绝对收益策略定期开放混合基金成立。
该基金采用以市场中性投资策略为主的多种绝对收益策略。
第 25题：单项选择题下列关于欧式期权和美式期权的表述中，错误的是（ ）。
A.欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权B.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利C.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险D.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权【正确答案】：D【试题解析】：世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为美式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是欧式期权。
第 26题：单项选择题按（ ）分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。
A.期权买方执行期权的时限B.期权买方的权利C.执行价格与标的资产的市场价格的关系D.按偿还期限【正确答案】：B【试题解析】：按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种。
看涨期权是指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。
而看跌期权是指期权买方拥有一种权利，在预先规定的时间以执行价格向期权卖出者卖出规定的标的资产。
第 27题：单项选择题影响期权价格的因素不包括（）。
证券从业资格考试《证券投资基金基础知识》 模拟考试
证券从业资格考试《证券投资基金基础知识》模拟考试本卷共一个大题，30个小题，总分100分。
您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 下列选项中,不属于资产负债表基本作用的是()。
[单选题] *为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础列出了企业占有资源的数量和性质揭示了企业获取利润的能力(正确答案)为收益把关答案解析：C项是利润表的作用,其他三项属于资产负债表的基本作用。
2. 由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而()是衡量企业最大化股东财富能力的比率。
[单选题] *资产负债率销售利润率净资产收益率(正确答案)资产收益率答案解析：由于现代企业最重要的经营目标就是最大化股东财富,因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。
3. 利率衍生工具不包括() [单选题] *远期利率合约利率期货合约利率互接合约货币期权合约(正确答案)答案解析：利率衍生工具指以利率或利率的载体为合约标的资产的金融衍生工具,主要包括远期利率合约、利率期货合约、利率期权合约、利率互换合约以及上述合约的混合交易合约。
4. 影响期权价格的因素不包括() [单选题] *合约标的资产的分红无风险利率水平合约标的资产的历史价格(正确答案)期权的有效期答案解析：影响期权价格的因素有:(1)合约标的资产的市场价格与期权的执行价格。
(2)无风险利率水平。
(3)合约标的资产的分红。
(4)标的资产价格的波动率。
(5)期权的有效期。
5. 以下关于最大回撤的说法中，正确的是 [单选题] *最大回撒衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力最大回撤可以衡量损失发生的可能频率最大回撤无法衡量损失的大小比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间(正确答案)答案解析：最大回撤用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力。
最大回撤的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。
【VIP专享】2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题(含答案)A套52
金》仿真题（Βιβλιοθήκη 答案）A 套一、单选题（每题 0.5 分，共 30 分，以下备选答案中只有一项最符合题 目要求，不选、 错选均不得分。）
1、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（ A、基金市场营销的意义体现于基金募集阶段 B、基金的市场营销不同于有形产品营销 ）。 C、制度化、规范化和客户服务是基金市场营销的重要组成部分 D、基金的市场营销不是简单地等同于推销 ）为目的。 2、积极型股票投资组合策略以（ A、减少非系统风险 B、减少系统风险 C、获得市场组合收益 D、战胜市场 3、依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（ . C、基金份额的发售日期和期限 ）。 B、基金收益的合理预期 D、基金募集申请的核 准文件名和核准日期 ）。 4、下列关于投资管理人员基本行为规范的表述，不正确的是（ A、投资管理人员在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干预，在授权范围内 就投资、研究 等事项作出客观、公正的独立判断 B、投资管理人员应当恪守职业道德，不得从事与履行职责有利益冲突的活动 C、基金经理的主要职责是提高投资业绩，合规和风险控制主要由监察稽核和风险控制 部门负责，不 需要基金经理考虑 D、投资管理人员不得为了基金业绩排名实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序 的行为 ）。 5、基金期末可供分配利润为（ A、期末资产负债表的未分配利润中已实现部分 B、期末资产负债表的未分配利润 C、期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数 D、期末资产负债表的未分配利润中未实现部分 6、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（ ）。 A、是否被监管部门严格监督 C、基金规模是否固定 B、是否具有股权性 D、基金成立是否规定了最低规模 ）的核对。 7、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括 对（ A、基金份额累计净值 B、基金份额净值 C、基金份额净值变化率 D、期初基金份额净值 ）。 8、根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂名征收（ A、营业税 B、增值税 C、印花税 9、根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（ A、监管机构的高效监管 D、所得税 ）。 B、基金管理人内部控制制度的完善 D、行业自律组织的发展
证券投资基金模拟试题
证券从业资格考试模拟题一、证券投资基金1、证券投资基金基础章节训练题2、证券投资基金模拟题一3、证券投资基金模拟题二证券投资基金练习题第一章证券投资基金的基本概念（一）：单项选择题1．现代美国各金融产业中资产规模最大的是（）。
A：国债B：股票C：企业债券D：封闭式基金 E：开放式基金[参考答案] E2．下列（）筹资方式是投资基金证券。
A：创业投资公司通过投资者直接入股实现资金集中B：商业银行发行大额定期存单C：投资公司发售基金证券D：保险公司出售人寿保险单[参考答案] C3．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( ）所获得的管理运作基金的报酬。
A：《基金契约》B：《基金章程》C：《基金信托契约》D：《基金托管契约》[参考答案] A4．以非公开方式向特写投资者募集基金资金并以证券为投资对象的证券投资基金，称为（）。
A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上市基金[参考答案] B5．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。
A：股票基金 B：债券基金C：国债基金D：货币市场基金E：期权基金[参考答案] D6．最大程度分散了风险的基金是（）。
A：离岸基金 B：在岸基金C：国际基金 D：国家基金[参考答案] C7．投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。
A：共同投资、共享收益、共担风险的原则B：投资者享有股仅性收益C：投资基金运用现代信托关系原则D：投资基金的资金有专门用途[参考答案] C8．中中国目前条件下，每一投资基金单位为（）。
A：100元 B：1元C：0.1元 D：0.01元E：10元[参考答案] B9．证券投资基金组织中信托关系的委托人是（）。
A：基金持有人B：基金公司C：基金组织D：基金管理人E：基金托管人[参考答案] C10．证券投资基金的资产与资本的关系一般情况下是（）。
A：基金资产小于基金资本B：基金资产等于基金资本C：基金资产大于基金资本D：二者关系不确定 [参考答案] C（二）多项选择题1．基金从组织性质上分类，可以是（）。
2016年4月《证券投资基金基础知识》真题精选
证券投资基金基础知识4.23考试真题1.对基金会计核算内容进行复核并出具复核意见的是（）。
A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.基金监督机构【参考答案】B【解析】基金托管人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复核意见。
2.以下关于做市商和经纪人的区别，说法错误的是（）。
A.两者对市场流动性的贡献不同B.两者的利润来源不同C.两者的市场角色不同D.做市商不能充当经纪人的角色【参考答案】D【解析】做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易，而经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，两者的市场角色不同。
此外，两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自于证券买卖差价，而经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金；市场流动性贡献不同——在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令。
3.股票投资组合构建通常有自上而下和自下而上两种策略。
关于自上而下策略，以下描述错误的是（）。
A.可以通过积极的风格调整，追求风格收益B.投资组合构建无需受投资政策的约束C.可以通过板块轮换，从而获得板块的差额收益D.从宏观经济及行业、板块特征入手【参考答案】B【解析】无论是采用自上而下还是自下而上策略，基金的投资组合构建在大类资产、行业、风格以及个股几个层次上都可能受到基金合同、投资政策、基金经理能力等多方面的约束。
4.下列说法不符合投资理论基本假设的是（）。
A.两个相同风险的证券，投资者必然选择收益率较大的B.两个相同收益率的证券，投资者必然选择风险较小的C.投资者既希望风险小又要求高收益D.投资者接受高风险必定要求高收益补偿【参考答案】C【解析】投资组合理论的基本假设是投资者是厌恶风险的。
这意味着投资者若接受高风险的话，则必定要求高收益率来补偿。
所以，如果在两个具有相同收益率的证券之间进行选择的话，任何投资者都会选择风险较小的，而舍弃风险较大的。
2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题详解【圣才出品】
A．流劢性较差 B．采叏高杠杆模式运作 C．估值难度大 D．成本高 【答案】A 【解析】大多数另类投资产品流劢性较差，不传统投资产品丌同，在未遭叐损失的前提 下，很难将另类投资产品快速出售换叏现金。所以，低风陌偏好的投资者丌太愿意将另类投 资产品纳入其投资证券组频学习平台
真题详解
2016 年 4 月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解
单选题（共 100 题，每小题 1 分，共 100 分）以下备选项中只有一项最符合题目要求， 丌选、错选均丌得分。
1．下列属亍基金投资交易过程中的风陌的是( )。 A．投资组合风陌 B．汇率风陌 C．利率风陌 D．市场风陌 【答案】A 【解析】基金投资交易过程中的风陌主要体现在两个方面：①投资交易过程中的合觃性 风陌；②投资组合风陌。
2．下列关亍股权投资人不债券投资人说法错误的是（ ）。 A．丌管公司盈利不否，公司债权人均有权获得固定利息丏到期收回本金 B．股权投资者只有在公司盈利旪才可获得股息 C．清算旪，股权投资的清偿顺序先亍债权投资 D．股权投资的风陌更大，要求更高的风陌溢价 【答案】C 【解析】丌管公司盈利不否，公司债权人均有权获得固定利息丏到期收回本金；而股权
9．下列关亍持有区间收益率的说法，丌正确的是( )。 A．持有区间所获得的收益通常杢源亍资产回报和收入回报
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B．持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）/期初资产价格×100% C．持有区间收益率的组成中，收入回报是挃股票、债券、房地产等资产价格的增加／ 减少 D．收入回报率=期间收入/期初资产价格×100% 【答案】C 【解析】C 项，持有区间所获得的收益通常杢源亍两部分：资产回报和收入回报。资产 回报是挃股票、债券、房地产等资产价格的增加／减少；而收入回报包择分红、利息、租金 等。
《证 券投资基金基础知识》考前押 题试卷(四套合集)
第一套第1题关于沪深300股票指数证券投资基金，以下表述正确的是（）。
A.跟踪沪深300指数的收益与风险B.与沪深300指数的跟踪误差是零C.是主动管理型基金D.试图跑赢沪深300指数第2题风险价值VaR 是指（）。
A.在一定持有期内的资产的损失程度B.在一定持有期内的资产价值C.在一定持有期和给定的置信水平下，某资产可能的潜在最大损失D.在一定持有期内的资产增值第3题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末每股收益和净资产收益率分别为（）。
A.0.4元；10% B.0.3元；7.5% C.0.3元；10% D.0.25元；5%第4题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：假设该公司通过发行债券、优先股和普通股的形式进行融资，则该公司破产后的清偿顺序为（）。
A.优先股、普通股、债券 B.债券、优先股、普通股 C.普通股、优先股、债券 D.优先股、债券、普通股第5题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末市盈率为（）倍。
A.25 B.20 C.30 D.45第6题以下不属于资本资产定价模型关于同质期望假定的是（）。
A.所有投资者都具有同样的信息B.所有投资者都以方差来度量投资风险C.所有投资者对资产的收益率服从的概率分布具有一致的看法D.所有投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有不同的判断第7题中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应（）首期交易净价。
A.不大于 B.小于 C.不小于 D.大于第8题以下不属于场内证券交易清算与交收原则的是（）。
A.共同对手方制度 B.分级结算原则 C.做市商制度 D.净额清算原则第9题对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等，需要（）投票表决通过。
A.独立董事 B.股东C.执行董事D.监事第10题过去一年内，基金A 的最大回撤为25%，基金B 的最大回撤为9%，则以下表述错误的是（）。
黑龙江2016年上半年基金从业资格证券投资基金概述4模拟试题
黑龙江2016年上半年基金从业资格证券投资基金概述4模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金资产承担的费用不包括__。
A．基金托管费B．基金管理费C．基金信息披露费D．基金发行费2、封闭式基金的交易原则是__。
A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先3、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
A：基金运作费B：基金托管费C：基金销售费D：基金管理费4、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统5、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.4%B．0.3%C．0.2%D．0.1%6、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。
A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作7、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系8、以下与基金份额净值的计算无关的是__。
历年证券投资基金基础模拟考试及答案
证券投资基金基础模拟考试(考试时间90分钟,总分100分)题号一总分得分考试过程中如遇问题请及时向监考老师反馈。
作答时须保持答题卡整洁，不得破损、折皱、沾水（汗）。
考试结束信号发出后，立即停笔，在监考员依序收齐答卷、试卷、草稿纸后，根据监考员指令依次退出考场。
得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、J曲线是以（ ）为横轴，以（ ）为纵轴的一条曲线。
A、时间；收益率B、收益率；时间C、时间；风险D、风险；时间【答案】A【解析】通常，投资者考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为J曲线。
（）2、信用风险管理的主要措施不包括（ ）。
A、建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理B、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新C、建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理D、制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要【答案】D【解析】D选项不属于信用风险管理的主要措施，制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要是流动性风险管理的主要措施；其他三个都是信用风险的管理的主要措施。
信用风险管理的主要措施包括：（1）建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。
（2）建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。
（3）建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。
基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。
（）3、申请人申请QFII主体资格，需（ ）未受到监管机构的重大处罚。
A、1年B、2年C、3年D、5年【答案】C【解析】申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案(4)
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案（4）的更新。
单选：反映股票基金风险大小的指标有( )。
A.凸度B.安全垫C.贝塔值D.久期答案：C解析：凸度和久期是固定收益证券的衡量指标，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。
单选：关于基金分类的意义，以下表述不正确的是( )。
A.基金分类是基金评级机构进行基金评级的基础B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者投资基金获利D.有利于监管部门针对不同基金的特点实施有效的分类管理答案：C解析：基金分类不能确保投资者投资基金获利。
单选：2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为( )。
A.股票基金、债券基金、保本基金、ETFB.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金D.股票基金、成长基金、收益基金、指数基金答案：B解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。
单选：第一只ETF是在( )推出的。
A.澳大利亚B.美国C.英国D.加拿大答案：D解析：第一只ETF是在加拿大推出的。
单选：衡量股票风险的指标是( )。
A.凸性B.久期C.基点价格值D.Beta答案：D解析：衡量股票风险指标是Beta值，Beta值越大，风险越大。
单选：如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率( )。
A.小于1B.大于10C.较低D.较高答案：C解析：P/B为市净率，价值型股票的市净率较低。
单选：根据投资债券的( )不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。
A.信用等级B.平均到期收益率C.发行人D.平均久期答案：A解析：低等级、高等级债券基金是按投资债券信用等级划分的。