第5章投资银行的人力资源
投资银行的组织结构
投资银行的组织结构投资银行是金融行业中重要的机构，其组织结构对于实现业务运营的高效性和整体协调性起着至关重要的作用。
本文将详细介绍投资银行的组织结构，并对其中的主要部门进行分析。
1.高层管理层：高层管理层负责整体投资银行的决策和发展战略。
高层管理层一般包括董事会、执行委员会、首席执行官等，他们制定和监督公司的整体政策和战略，决定业务发展的方向和政策。
3.风险管理部门：投资银行的风险管理部门负责对投资银行的风险进行评估和管理。
这些风险包括市场风险、信用风险、操作风险等。
风险管理部门通过制定风险管理策略、建立风险控制系统和参与交易的风险评估来保证银行业务的安全和稳定。
4.业务支持部门：业务支持部门主要为投资银行的业务提供支持和服务，包括人力资源部门、财务部门、中央清算部门、信息技术部门等。
人力资源部门负责员工招聘、培训和绩效管理；财务部门负责财务数据的统计和分析、财务报告的准备；中央清算部门负责结算和托管等服务；信息技术部门负责维护和开发投资银行的信息系统和网络。
5.合规及法律部门：合规及法律部门负责投资银行的合规和法律事务。
他们负责监督投资银行的业务活动是否遵守监管机构的规定，确保投资银行的业务符合法律法规和道德规范。
投资银行的组织结构实际上是一个高度分工和协同的体系，各个部门之间相互依赖、相互配合，共同推动银行的业务发展和运营。
在这个组织结构中，高层管理层负责公司的整体决策和战略，投资银行部门负责具体的业务活动，风险管理部门负责风险的评估和管理，业务支持部门提供后勤支持和服务，合规及法律部门负责保证业务的合规性和合法性。
总之，投资银行的组织结构对于实现投资银行的业务发展和运营至关重要。
一个高效和有效的组织结构可以确保银行业务的安全与稳定，提高业务流程的效率和成功率。
同时，一个合理的组织结构也有助于投资银行在竞争激烈的金融市场中取得优势，并能够适应市场和行业的变化。
金融人力资源调研报告
金融人力资源调研报告金融人力资源调研报告金融行业作为现代经济体系中的重要组成部分，所需人力资源非常复杂。
金融领域需要专业技术人才、管理精英、销售人员等不同类型的人才。
在金融人力资源管理上，包括招聘、培训、激励、业务流程优化等各个环节。
本报告主要针对金融机构所需人才的特点、人才状况分析及人才管理方案等方面进行调研分析，以求可行的解决方案。
第一章：背景近年来，随着金融市场的深入发展，金融人才的需求量也逐年增加。
同时，随着金融业务的创新和发展，金融人才的专业性和综合素质提出了更高的要求。
一批精通金融、会计、法律、市场等多个领域的复合型人才被誉为“金融综合人才”。
金融行业的本质是风险管理，因此金融人才的核心能力之一是风险管理能力。
随着金融市场甚至全球经济的不断变幻，金融业态和政策的不断变化，金融人才的应变和解决复杂问题的能力也是必不可少的。
第二章：人才需求随着金融市场的不断发展，人才需求也在不断增加。
根据市场调查，目前银行和证券企业的职位需求大多集中在以下几个方向：1、投资银行2、大客户业务3、风险管理4、市场营销5、电子商务在这些细分领域，金融机构所需人才有不同的特点。
1、投资银行投资银行的核心业务是企业融资和产业重组。
投资银行需要识别和洞察市场，寻找优秀的企业和业务，进行资产交易和业务整合。
因此，投资银行需要具备财务、会计、统计学等专业背景知识和熟练运用金融工具的能力。
此外，需要具备强大的沟通能力和执行力。
2、大客户业务金融机构的大客户经理需要具备综合素质，可以为客户提供专业的金融咨询和服务。
大客户经理需要有较强的金融专业知识和销售能力，对客户需求和市场走势有深入的了解，能够主动发现客户需求并及时响应。
3、风险管理金融市场的风险无处不在，风险管理员需要具备风险管理实践经验和技能，以及综合的金融知识。
风险管理员要具备风险识别、风险测量和控制、风险报告和沟通等能力。
4、市场营销市场营销人员需要熟悉金融产品的特点和市场需求，能够根据不同客户的需求，定制个性化的金融产品和服务，并对市场做出有效的预判和回应。
人力资源管理概论-董克用版
人力资源管理概论第一章人力资源概述1、人力资源的含义：人力资源就是指人所具有的对价值创造起贡献作用，并且能够被组织所利用的体力和脑力的总和。
2、20世纪60年代以后，美国经济学家西奥多W舒尔茨和加里贝克尔提出了现代人力资本理论，该理论认为：人力资本体现在劳动者身上的、以劳动者的知识与技能或者质量表现出来的资本，是通过投资才能获得的。
3、人力资源的性质：①能动性：有目的有计划的使用自己的脑力和体力②时效性③增值性：随着知识，经验的增长而增值④社会性：社会政治文化不同，人力资源质量也不同⑤可变性⑥可开发性4、人力资源的作用：①人力资源是财富形成的关键要素。
②人力资源是经济发展的主要力量（人力资源在经济增长中的作用；人力资源对企业生存和发展的作用；人力资源是制约企业管理效率的关键因素；人力资源是企业在知识经济时代立于不败之地的宝贵财富。
）③人力资源是企业的首要资源5、人力资源管理的含义：指企业通过各种政策、制度和管理实践。
以吸引、保留、激励和开发员工，调动员工工作积极性，充分发挥员工潜能，进而促进组织目标实践的管理活动。
求人、选人、育人、用人、激励人、留人6、管理职能：计划、组织、指挥、协调、控制①保证人力资源的数量质量②为价值创造营建良好的人力资源环境③保证员工价值评价的准确有效④实现员工价值分配的公平合理人力资源管理的基本职能：①人力资源规划：对组织在一定时期内的人力资源需求和供给做出预测，根据预测制定出平衡供需的计划②职位分析与胜任素质模型：职位分析（对组织内的工作内容和职责进行清晰的界定，给出确定的任职资格）。
胜任素质模型（完成某项工作、达成某一目标所需要的一系列不同胜任素质的组合）③员工招聘：招募、甄选、录用④绩效管理：对员工工作作出评价，发现问题提出建议。
⑤薪酬管理：确定薪酬的结构和水平，实施职位评价，确定福利待遇⑥培训与开发：建立培训体系，实施，反馈⑦职业生涯规划和管理：对自身情况客观分析，确立自己的职业目标，获取职业信息，选择能实现该目标的职业，并制定行动计划和方案⑧员工关系：各主体之间围绕雇佣和利益关系而形成的权利义务关系各项职能之间相互联系，相互影响。
银行人力资源管理手册范本
银行人力资源管理手册范本1. 引言本人力资源管理手册是为了规范和指导银行员工在各种人力资源事务方面的行为而编制的。
本手册旨在提供员工和管理层之间沟通的基本准则，并确保遵守现行法规和政策。
2. 银行人力资源政策本章主要介绍银行的人力资源政策，包括招聘与录用、员工培训和发展、薪酬福利、绩效评估等内容。
这些政策旨在为员工提供公平、公正和有竞争力的工作环境，并激励员工提高个人能力和业绩。
3. 职业道德和行为准则本章详细介绍银行员工应遵守的职业道德和行为准则。
这些准则旨在确保员工以诚实、诚信和专业的方式履行职责，并维护银行的声誉和客户的利益。
4. 员工权益和福利本章涵盖银行员工的权益和福利事宜。
包括但不限于假期制度、福利计划和员工关怀等。
银行致力于为员工提供良好的工作平台，促进员工的身心健康和工作生活平衡。
5. 员工关系和沟通本章介绍银行与员工之间的关系和沟通机制。
包括员工投诉处理程序、员工反馈机制和员工参与决策等。
银行鼓励员工积极参与和分享自己的意见和建议，以促进良好的员工关系。
6. 培训和发展本章重点介绍银行员工的培训和发展机会。
银行将提供员工培训计划和发展机制，以提升员工的专业能力和个人发展。
员工也被鼓励积极参与持续研究和个人成长。
7. 安全与健康本章包括银行员工的安全和健康管理。
银行将提供必要的安全培训和健康保护措施，确保员工工作环境的安全和良好。
员工也有责任积极参与安全和健康相关的活动和措施。
结论本银行人力资源管理手册旨在为银行员工提供一份可靠的参考和指南，明确他们的权益和责任，促进员工发展和组织的持续增长。
员工须全面了解并遵守本手册规定。
银行保留根据实际情况对本手册进行修订和更新的权利。
以上是本银行人力资源管理手册范本的概要内容，具体详细内容请参阅实际手册。
《投资银行学》教学大纲
《投资银行学》教学大纲《投资银行学》教学大纲金融学系2006年9月修订力资源管理5．资产证券化理论资产运营的一般模式，资产证券化的原理，资产证券化趋势的理论分析6．证券发行与承销业务股票的发行和承销，债券的发行与承销，我国证券发行和承销实践7．企业上市发行上市，分拆上市，买壳上市，两地上市8．证券自营业务证券经纪业务，证券自营业务9．基金管理基金的发起与设立，基金的运作与管理10、信贷资产证券化资产证券化的运作流程，资产证券化的类型，资产证券化的模式11．项目融资基金的概述，基金的种类，基金的发起与运作，对冲基金12．风险投资风险投资概述，风险投资的产生与发展，风险投资的特点与原则，风险投资实务13．企业重组企业重组，企业收缩业务，企业并购业务二、课程的性质本课程为金融学专业本专科必修课程，其他专业选修课程。
三、课程教学目标《投资银行学》是为金融本科专业开设的一门专业课。
通过学习使学生了解投资银行的产生发展以及投资银行的作用，掌握投资银行主要业务的经营管理，理解投资银行的国际化战略。
四、课程适用的专业与年级本课程适用于金融学、财政学、财务管理、经济管理等专业本科四年级学生，专科二年级学生学习。
五、开课学期本科为大学四年级上半学期，专科为三年级上半学期。
六、课程的总学时和总学分本课程为54学时，3学分。
七、先修课程：西方经济学、货币银行学、证券投资学等课程。
八、本课程与其他课程的联系与分工本课程与《证券投资学》课程的联系性较强，部分内容有重复的地方，所以本课程侧重投资银行与经济实体的联系，而证券投资侧重利用证券如何确定投资策略的问题。
九、课程教学方法与教学形式建议本课程涉及的专业知识较多，与现实联系密切，授课过程中信息量较大，要结合使用多媒体教学。
十、课程考核方式与成绩评定要求本课程采取期末闭卷考试，课程总评成绩由试卷成绩（90%）和平时成绩（10%）构成。
十一、课程使用的教材名称及教学参考资料本课程使用教材：《投资银行学》周莉主编高教出版社或《投资银行业务与经营》任淮秀主编中国人民大学出版社。
银行人力资源部工作职责
银行人力资源部工作职责一、人力资源规划与招聘人力资源部负责制定并执行银行的人力资源规划，根据银行业务需求和发展战略，预测银行未来的人力资源需求，并制定相应的招聘计划。
人力资源部还负责拟定招聘流程和标准，组织招聘活动，进行面试和选拔，最终确定候选人并进行录用。
二、员工培训与发展人力资源部负责制定员工培训和发展计划，根据银行员工的职业发展需求和业务要求，组织并实施各类培训课程，提升员工的专业能力和素质水平。
人力资源部还负责员工绩效评估和薪酬管理，根据绩效评估结果制定薪酬激励政策，确保员工在适当的时候得到晋升和奖励。
三、员工关系和福利管理人力资源部负责处理员工关系问题，包括员工间的纠纷调解、团队合作的建设等。
人力资源部还负责制定员工福利和待遇政策，包括薪资福利、工作时间、休假制度等。
此外，人力资源部也负责员工的劳动合同管理和离职手续办理，确保员工的权益得到保障。
四、组织管理与绩效评估人力资源部负责制定和解释银行的组织架构，管理和监督员工的工作行为和绩效。
人力资源部还负责制定和管理各项制度和规章制度，确保银行的运作符合法律法规和企业政策。
人力资源部还与其他部门协作，确保各项工作的顺利开展。
五、员工沟通和分析人力资源部负责建立和维护一个良好的员工沟通机制，包括员工调查、员工意见反馈等方式，了解员工的需求和关切，并及时解决和回应。
人力资源部还负责员工数据的统计和分析工作，通过分析员工的数据，为银行的决策和发展提供数据支持。
在这些职责的基础上，人力资源部还需要紧跟社会和行业的发展动态，及时调整和优化人力资源管理策略，提升银行的组织效益和竞争力。
同时，人力资源部也需要不断提升自身的专业素养和能力，为银行的发展提供有力的支持和保障。
投资银行学课程教学大纲
投资银行学课程教学大纲（总学时数：48，学分数：3）一、课程的性质、目的和任务《投资银行学》是金融专业的专业课程，也是其它经济管理专业的专业拓展课程。
本课程的教学，首先讨论什么是投资银行；其次讨论为什么需要投资银行；最后分两部分如何作投资银行。
通过本课程的学习，学生应掌握投资银行学的基本理论知识，熟悉投资银行的经营运作与管理策略。
二、课程的基本内容和要求（一）、投资银行导论掌握投资银行的定义、本质和行业特征，了解国内外投资银行的基本类型，熟悉国内外投资银行的发展模式及其利弊。
（二）、投资银行的发展历程和趋势掌握投资银行的发展历程，把握投资银行的发展趋势，熟悉投资银行和商业银行是为何分业的。
（三）、资本市场上的金融工具熟悉股票、债券、投资基金的基本概念和类型，了解债券的信用评级，掌握金融衍生工具和金融工程。
（四）、投资银行的业务类型需初步了解投资银行的一级市场业务，掌握二级市场业务的基本内容、企业并购的基本形式和投资银行在并购中的角色，初步了解投资银行的新兴业务和其他业务的类型。
（五）、经济与金融体系中的投资银行了解金融体系构成及其在整个经济体系中的地位，掌握金融市场的功能，理解投资银行在金融体系中的核心地位。
（六）、投资银行的基本功能掌握投资银行的四个基本功能，说明作为资金供需的媒介者，投资银行所其的四个中介作用，了解投资银行在证券发行和证券交易市场中的地位，届时投资银行通过哪些方式来优化资源配置，掌握在促进产业集中方面投资银行的作用。
（七）、投资银行在中国经济发展中的作用了解国有企业改革面临的困难，掌握投资银行对国有企业改革所起的作用，了解目前我国上市公司存在哪些问题，说明投资银行对上市公司进一步发展有什么作用，理解投资银行在促进中国经济转型中的重要地位。
（八）、投资银行的客户管理掌握投资银行客户的基本类型，了解投资银行客户所处的宏观环境内容，熟悉企业行业分析和客户价值分析的主要内容，理解客户关系管理系统的基本框架。
投资银行学(第三版)教学全套课件(2024)
重组业务
投资银行帮助企业进行资 产重组、债务重组、股权 重组等，以优化企业结构 、提高运营效率。
财务顾问
投资银行为企业提供战略 咨询、财务分析、估值等 服务，协助企业进行决策 和规划。
10
资产管理业务
投资管理
投资银行设立资产管理公司或部 门，为客户提供投资组合管理、 资产配置等服务，实现资产保值
2024/1/30
5
投资银行的业务范围
证券承销与交易
企业并购
投资银行通过承销和交易证券，帮助企业 筹集资金，同时也为投资者提供投资渠道 。
投资银行在企业并购中发挥着重要作用， 包括协助企业制定并购策略、寻找并购目 标、进行尽职调查、安排融资等。
风险投资
资产管理
投资银行通过设立风险投资基金或直接投 资于初创企业，为创新型企业提供资金支 持和管理经验。
2024/1/30
8
证券交易与经纪
2024/1/30
证券交易
投资银行在证券市场上充当交易商的角色，通过自营或代理 的方式买卖证券，为投资者提供流动性。
证券经纪
投资银行为投资者提供证券买卖的代理服务，接受投资者的 委托，代理其进行证券交易。
9
并购重组与财务顾问
01
02
03
并购业务
投资银行协助企业进行并 购活动，包括寻找目标企 业、进行尽职调查、设计 并购方案、筹集资金等。
风险投资与私募股权的投资策略
包括投资阶段选择、投资领域选择、投资组合构建、风险 管理等方面。
13
结构性融资与资产证券化
结构性融资的概念及特点
结构性融资是一种通过设计复杂的融资结构来满足特定融资需求的融资方式，通常涉及多 个参与方和多种金融工具。
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第 5 章投资银行的人力资源基本要求：通过本章的教学，使学生掌握投资银行的人力资源政策目标和实施内容、投资银行家和广大证券从业人员应具备的基本素质和道德品质。
本章重点：重点是投资银行以人为本的经营理念和以投资银行家为核心的“明星体制”，以及培育优秀投资银行家的激励机制。
本章内容第1节投资银行人力资源管理概述投资银行的人力资源管理就是指对人才的取得、开发、保持和利用等方面所进行的规划、组织、指挥和控制的活动。
它是研究投资银行组织中人与人的关系的调整，人与事的配合，以充分开发人力资源，挖掘人的潜力，调动人的积极性，提高工作效率，实现组织目标的理论、方法、工具和技术。
主要包括投资银行的人力资源政策选择、规划制定和实施途径等重要方面。
一、投资银行人力资源政策的选择人力资源政策是投资银行人力资源管理的重要组成部分。
加强日常的经营管理，而且更为重要的是做好各类业务经营主体——人的管理，采取各种科学的方法，吸收各路优秀人才，分析各类人才特长，合理地在投资银行各个部门配置人才，激励投资银行家、经理和一般员工各层面的工作积极性和创造性。
投资银行人力资源政策的规划目标就是要适应投资银行目前和未来的经营活动变化的需要，适时补充和更换人员，合理调配投资银行家的工作，采取适当的培训和激励机制，吸引社会优秀人才加盟，不断提高现有员工的工作适应能力，激发员工的工作积极性和创造性，使投资银行形成高效率和高士气的良性循环，以确保投资银行总体经营战略目标的实现。
人力资源政策的选择要着眼于投资银行运作的全局。
在制定投资银行的人力资源规划时，就必须与投资银行的经营战略和发展规划相吻合。
投资银行的决策层和高级管理层必须对此予以足够的重视与正确选择相关政策。
投资银行确立良好的人力资源政策，首先要知人善用，其次，投资银行要关注投资银行人才的道德素质。
投资银行从业人员缺乏道德素质而给公司带来重大损失甚至让整个公司毁于一旦的案例并不少见。
再者，投资银行要注重激励和培训制度的安排。
另外，在人力资源政策的实施过程中，应注重建立和完善投资银行的人才筛选和聘用机制、教育和培训机制、人才使用和评价机制和人才激励机制等。
二、投资银行人力资源的规划1.制定不同时期的人力资源的规划（1）长期规划。
这是指时间在8年或者超过8年的规划。
长期规划的目的主要是保持投资银行经营的稳定性和投资银行发展的长期竞争能力。
人力资源的长期规划应当以投资银行的长期经营发展战略为依据制定，为投资银行在未来较长的一个时段内开展的业务活动准备和培养人才。
(2）中期规划。
这是指4年左右的规划。
中期规划主要是适应投资银行在较短时间内业务发展和业务调整的需要，对人力资源的招聘和培训做出规划，选拔和培养投资银行的中层和下层管理者。
人力资源的中期规划要以投资银行的中期业务发展规划为主要依据制定。
（3）短期规划。
这主要是指1年或1年以下的人力资源计划。
规划的目的是要解决当前投资银行各项业务发展对人员的需要。
2.各层面所需人人才的规划制定(1)高层人员规划。
高层人员包括投资银行的决策层、高级管理层等处于核心的投资银行家。
此外，总揽投资银行电脑事务和信息事务的管理人才也可被视为高层人员。
（2）中层人员规划。
中层管理人员起着承上启下的作用。
投资银行的中层管理者既是本部门的管理者，又是投资银行经营过程中的直接执行者。
中层管理人员要着重从本投资银行的普通员工中培养。
对于国际投资银行而言，国外市场的中层管理人员可以从东道国人才中选拔。
（3）普通员工。
普通员工指投资银行中各项具体业务的操作者，如从事经纪业务的经纪人。
这些人员处于投资银行工作的第一线，他们的工作效率和态度直接影响着投资银行的整体效率和在公众心理中的形象。
课堂提问？你所想象的投资银行工作人员与商业银行的工作人员不何不同？第2节投资银行优秀人才的造就一、培养造就我国投资银行优秀人才队伍的重大意义（一）是发展我国投资银行业的先决条件每个行业和领域都有自己的中坚，各行业的中坚就是各自的企业家，当前，我国造就企业家阶层已是当务之急，而投资银行家就是投资银行业的特殊企业家。
投资银行家是以大手笔资本运营为工作的、具有远大的目光和过人的胆略的、高瞻远瞩的资本运作行家，是在资本市场上操作的金融工程师。
(二)是我国金融改革与投资银行现代化管理的需要投资银行家是金融改革以及投资银行规范发展的重要推动力量。
有中国特色的投资银行体系并无现成的模式可照搬，在很大程度上依赖于层次不同的投资银行经营者去探索、去创新，并在这种广泛实践的基础上进行总结，形成改革方案。
创新、开拓是投资银行家应具备的特质，只有一大批具有投资银行家素质的人才走上投资银行各级经营管理岗位，才能成为深化金融改革和加速投资银行的企业化、市场化、国际化过程的巨大推动力。
同时，一批投资银行家的成长也有利于我国投资银行与国际接轨。
（三）有利干推进企业改革，实现企业重组和资源合理配置中国需要建立高素质、高起点、专业化、规范化的投资银行，成为中国企业重组和资源流动的枢纽。
作为资本市场的推动者，投资银行家从更为开阔的角度来透视资源配置状况，审时度势地帮助企业进行兼并、收购重组等产权交易战略，为国有企业改革营造良好外部环境而铺平道路。
二、投资银行人才的分类在投资银行长期运作过程中，形成了一整套切实可行的人才观，其对人力的要求体现为：1.创业型。
创业者是投资银行的领袖式人物，致力于发展新客户，保持老业务，创造各种提供服务、收取手续费的机会。
2.创新型。
投资银行的生命力在于不断的创新。
纵观国际投资银行业务的发展，从传统的证券承销、经纪业务和自营业务，发展到兼并收购、资产管理、项目融资、资产证券化等业务，均是不断创新的结果。
投资银行的创新活动活跃于资本市场，也为自身开拓了广阔的前景。
3.开拓型。
美国著名金融学教授约翰·芬纳蒂说，并购就是一种开拓活动。
国际一流投资银行都设立并购业务部门，并在该部门集中了投资银行的最优秀人才。
4.研究型。
投资银行业务涉及面广，其影响因素错综复杂。
因此善于研究，是投资银行人才的基本素质之一。
5.管理型。
管理是投资银行经营的重要组成，管理者的责任是维护公司的组织，为公司属下的各个投资银行家创造最好的工作条件，使集体保持团结。
可以说他们在投资银行中发挥着枢纽作用。
6.综合型。
投资银行是知识密集型产业，投资银行人才必须具备高瞻远瞩的战略眼光，掌握现代管理知识，精通金融证券与高科技，懂公关，能够处理好各方面关系等，即投资银行人才必须是综合型人才。
7.工程型。
国际投资银行的迅猛发展和金融风险的凸现，使金融工程受到日益广泛的关注和运用。
金融工程是运用现代金融理论和技术方法，全面设计、开发各种类型金融服务的活动。
三、投资银行家的道德操守投资银行人才的道德操守是投资银行业的重要无形资产，它是提高公司声誉、扩大公司业务和增加投资银行优秀人才个人价值的稳妥方式。
投资银行业整体的道德操守水平受到周围环境的制约和影响。
影响投资银行业的环境因素包括以下几个方面:(1)法律和法规。
法规和现行的证券法等强制性政策得到完善和执行可以提高投资银行业的道德操守水平。
（2）公司条例和传统。
主要是指投资银行自身的道德准则、程序和传统。
（3）利润最大化。
一味追求利润最大化甚至违法违规追求利润最大化对投资银行家的道德操守将构成负面影响。
(4)目前的道德风气。
和周围进行比较，根据周围的道德水平和道德标准来确定自己的行为准则，是包括投资银行家在内的大部分人的心态，因此，全社会和投资银行界特定文化圈内的现行道德标准会对单个投资银行家产生影响。
但是，无论投资银行业外部的道德环境和内部整体的道德操守处于何种水平，作为一名投资银行家，他应该具有以下各方面的基本的道德操守：1.能力有职业道德的投资银行家必须做到，自己许诺的事一定要付诸实现。
当然，由于市场千变万化，投资银行家不可能总是实现诺言，但是，他们在做出承诺时，应当考虑到自己能够言出必行。
2.守密保守秘密是投资银行业的一个重要特性。
投资银行家要确定三个问题:(1)分享什么信息；(2)与谁分享；(3)什么时候分享。
3.隔离隔离是保密的重要手段。
无论是美国证券监管机构，还是投资银行本身，均规定投资银行内部的有关部门要执行隔离政费。
4.守法守法不仅要服从法律，而且要尊重法律。
作为金融专业工作者的投资银行必须正大光明，应当成为客户和同事的楷模。
5.诚信立足诚信为客户提供最优服务。
投资银行业是以信任为基础的行业。
客户公司在为投资银行向他们提供的服务和高杠杆融资比例或融资工具而支付巨额的报酬时，投资银行家完全有责任不要辜负客户的信任。
6.公开公开指的是合乎规范的信息披露。
信息披露在涵义上和保守秘密相反，但目的都是出于维护证券市场的公平性。
投资银行家在履行公开这一准则时，要做到两个方面：第一，保证客户做出合适的信息披露。
提供正确和完整的信息是所有证券发行者的责任，遗漏重要资料和进行错误的表述一样是不道德也是违法的。
投资银行家在此的责任就是，尽最大努力，使发行者将发行的有关质和量两个方面的所有重要信息作恰当的公布。
第二，主动将真实情况公诸于众。
特别公开上市公司和管理者之间存在关联交易，投资银行应当加以披露。
四、优秀投资银行家的素质美国著名的投资银行家罗伯特·库恩博士曾经总结了造就优秀投资银行家的7个品质要素:1.强烈的成就驱动力优秀的投资银行家就像成功的企业家一样，他们的动力更多地来自内心的驱动，对事业有着天生的执着甚至是狂热。
投资银行家希望拥有权力，特别是拥有促进业务开展的权力。
2.责任和奉献精神优秀的投资银行家总是全身心投人工作，无论当前所从事的交易规模如何、重要程度如何，他们一概将当前的交易看作是世界上最重要的事情。
3.重点和强度优秀的投资银行家确定前进的目标，并时时审视做出调整，保证自己不偏离重点。
他们发现潜在的有吸引力的交易机会后，会一心一意地去完成那笔交易。
4.耐心和毅力优秀的投资银行家从不放弃。
优秀的投资银行家知道有时按兵不动静观其变是最有利的做法，而这一点正是交易新手最难掌握的。
5.敏感和洞察优秀的投资银行家善于察颜观色，他们能巧妙地分析情绪和感觉，并形成适当的计划和行动。
6.正直和执着优秀的投资银行家是值得信赖的人，他们心口如一，言出必行。
他们从实践中了解到真实比虚构更能给人以深刻的印象，因为诚实的声誉是发展未来业务的最好资本。
7.创造和创新优秀的投资银行家在旧事物、旧思路、旧工具出现困难和问题时，就会去构思和尝试新事物、新思路、新工具。
课堂提问？你认为投资银行家最重要的素质是什么？为什么？第3节投资银行的人才培养途径一、科学设置部门岗位，完善岗位责任制投资银行可根据其工作职责和业务发展的需要，本着精简高效的原则设立若干部门，如信息系统管理、财务管理、业务管理、客户服务等部门。