反假币证学习案例题

案例题：1.小李是某银行职员，7 月4 日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100 元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2 楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生，上述案例中，违反假币收缴程序的是（）答案：ABCDA.未在背面中间处加盖假币印章B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”，“当面盖章”C.银行应开具假币收缴凭证而非假币没收凭证D.没有履行告知程序2.《中国人民银行办公厅关于做好2014 年下阶段反假货币工作的通知》（银办发（2014）113 号中，各银行业金融机构开展反假货币业务自查与整改的业务范围包括（）答案：ABCDA.假币收缴业务开展情况B.清分中心发现假币上缴人民银行工作开展情况C.冠字号码查询工作开展情况D.在用点钞机具性能及维护升级情况3.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，确认是假币后，填写了《假币代保管登记簿》，在假币实物上加盖“假币”印章后，交假币保管人员，与柜面收缴的假币一起妥善保管，在上述案例中，违反规定的有（）答案：ABCDEA.金融机构清分中心操作员在清分现金中发现可疑的人民币，应向现场负责人报告B.金融机构清分中心操作发现假币，应换人复核，确定是否是假币C.由现场负责人按规定填写《假币代保管登记簿》D.假币实物不加盖“假币”印章E.清分中心发现的假币，应单独妥善保管4.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。

某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B 类点钞机清点后，加入钞箱内。

当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。

柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。

该案例中违反规定有（）答案：ACDA.自助设备加钞现金未经过清分B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴5.根据《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办法（2009）125号）文件要求，以下对商业银行自助设备加钞环节的管理要求表述正确的是（）答案：CDA.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取款一体机运行的钞票均需经清分后方可加入自助设备B.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票均需经手工清点后方可加入自助设备C.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票凡有条件的均需经清分机清分后方可加入自助设备D.2009 年7 月1 日起，各商业银行供取款机，存取一体机运行的钞票凡未经过清分机清分的钞票必须经手工清点后方可加入自助设备6.小李大学毕业后，于2004年7 月3 日在某银行求职，并顺利被录用为储蓄柜员。

8 月4 日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了假币没收凭证，____回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。

请指出这个案例中的操作是否违反的规定包括。

答案：ABCD A.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”B.假币印章应使用蓝色油墨而非红色油墨。

C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证D.没有履行告知程序7.2013 年3 月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3 月8 日被某银行收缴的一张100元人民币假币。

小刘将币卷别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。

3 月14 日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。

经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。

请指出该案例中的操作那些违反了规定程序____？答案：ABCDA.小刘受理李女士的电话鉴定申请B.小刘3月14 日通知收缴单位送达鉴定货币，超过规定时限C.小刘独自进行鉴定：违反了至少由两名鉴定人员同时参与，并做出鉴定结论D.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收：违反了应由鉴定单位直接没收。

8、杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。

以下有关上述案例中，说法争取的____？答案:ABCDA、小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关报案。

B、小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封。

C、小王应向客户开具《假币收缴凭证》D、小王没有向客户履行告知程序9、市民张某于2014年5 月30 日22:09 在某银行业金融机构ATM机取款2000元，于6 月9 日11:15向该行反映其从该行ATM取得2 张同号假币（冠字号码NH37480641）。

随后，该行调查人员在该网点展开调查，现场测试为事发ATM 机配款的清分机，测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。

其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。

但是张某仍对查询结果有异议。

以下说法正确的是____。

答案:ABC A、现金中心应向申请人提供该ATM 取款业务所属清机周期内的冠字号码文字和图片。

B、张某可在3 个工作日内申请再查询。

C、张某申请再查询，上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15 个工作日内完成调查与处理工作。

D、冠字号码文件（包括原始文件与转换文件）储存在记录网点或集中上级行统一管理，保存时间至少2 个月。

10、2014年7 月4 日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100 元券的冠字号码，并称这张钞票是5 月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A 类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A 类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。

这个案例中不符合规定的地方有_____。

答案：ABCDA.查询申请超过时效B.查询人未持有效证件并提交申请表C.查询人未提交办理取款业务的证明资料D.如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书11、某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。

通过测量，其中，3 张面值100 元人民币有1 张能辨别面额，票面剩于五分之四；1 张能辨别面额，票面剩余二分之一；有1 张呈正十字形缺少四分之一；2 张面值50 元人民币纸张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_____ 答案：CA、400B、350C、300D、25012、2014 年6 月10 日，某银行柜员小张为一个客户办美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背面加盖“假币”章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。

然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。

以下有关上述案例中，说法正确的是（）。

答案:BCA.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳B.美元假币不能加盖“假币”章戳C.美元假币应使用以统一格式的专用封装袋D.不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》13、某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。

该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。

客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。

针对该案件，以下表述正确的是______A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任答案：BCB.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2 个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果14、小李大学毕业后，于2004 年7 月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。

7 月4 日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100 元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨背后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证开给张先生，张先生离去。

请指出这个案例中违反的规定包括______。

答案：ABCDA、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”B、假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨C、银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》D、没有履行告知程序15、某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100 元纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10 平方毫米的3 ；票面裂口1 处，长度超过10 毫米的5 ；票面裂口2 处以上，长度每处不超过5 毫米的4 ；票面污渍涂写面积为3 平方厘米的1 ；票面污渍涂写字迹面积为1 平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水遮盖的2 。

以下不宜流通的人民币有。

答案：BDEA、票面缺少面积为10 平方毫米的3张B、票面裂口1 处，长度超过10 毫米的5C、票面裂口2 处以上，长度每处不超过5 毫米的4D、票面污渍涂写面积为3 平方厘米的1E、票面污渍涂写字迹面积为1 平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水遮盖的2张16、小李在某银行网点担任储蓄柜员。

一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。

小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。

经反复验看，他们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。

王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式。