反假考试案例分析题总结汇编
最新反假币案例分析
(四)案例题（2题，每题5分，共10分）1.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。
小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。
经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。
请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序。
ABCDA、小刘受理李女士的电话鉴定申请B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是。
BCA、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米71.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，王小立立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有。
BCDA.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B.小王提出查询申请未提供有效身份证件C.银行未告知小王再查询申请的时效D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》72.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完成这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。
反假币考试总结
5. 第五套人民币正面的装饰花纹精选了具有中国传统历史文化特色和民族特色，并有一定的经典意义的纹饰。
100元采用了( )的花纹；50元是( )的挑绣；20. 第五套人民币2005年版50元纸币正面（）部位没有采用雕刻凹版印刷。
回答错误,正确答案:D.对印图案31. 1999年版第五套人民币（）元纸币采用了阴阳互补对印图案的防伪措施。
回答错误,正确答案:A.100, B.10, C.50第44题: 目前在市场上发现的假硬币主要有两种造假方式，是（）。
A.浇铸法B.砌补C.压印法D.拼凑第41题: 以下哪些属于变造币？( )A.拼凑假币B.揭页假币C.描绘假币D.复印假币第31题: 造假分子一般采用以下哪几种方式伪造人民币的光变面额数字。
（）A.用彩色笔直接涂上B.用无色荧光油墨印刷C.使用珠光油墨丝网印刷D.用普通单色油墨平版印刷第34题: 不宜流通人民币挑剔标准是（）。
A.硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、或文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的B.纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米，纸币票面裂口1处，长度每处超过10毫米的C.纸币票面有纸质绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的D.纸币票面污渍、涂写字迹面积超过1平方厘米的；不超过1平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的第38题: 以下哪些属于伪造币？（）A.拓印假币B.复印假币C.描绘假币D.真假拼凑假币第6题: 收缴的（）和各种硬币，经鉴定为假币的，由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴，并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。
A.人民币纸币B.外币纸币C.美元纸币D.人民币各种硬币第10题: 对于金融机构发现假币不予收缴的行为，中国人民银行要对其进行处罚，涉及假人民币的，对金融机构处以( )元以上( )元以下罚款；涉及假外币的，处以1000元以下的罚款。
A.1000 1万B.5000 1万C.1000 5万D.5000 5万11题: 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向当地中国人民银或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出（）申请。
银行反假考试题库
银行反假考试题库一、单选题1. 人民币纸币的防伪特征不包括以下哪项？A. 光变油墨B. 微缩文字C. 荧光纤维D. 金属线2. 伪造货币的行为属于以下哪种犯罪？A. 盗窃B. 诈骗C. 伪造货币D. 贪污3. 以下哪种方式不属于银行反假货币的常规手段？A. 人工识别B. 机器检测C. 网络宣传D. 物理破坏4. 银行工作人员在发现假币时，应首先采取的措施是什么？A. 立即报警B. 没收假币C. 通知上级D. 记录详细信息5. 根据《中华人民共和国人民币管理条例》，伪造货币的处罚最高可达到多少年有期徒刑？A. 3年B. 5年C. 10年D. 无期徒刑二、多选题6. 银行在进行货币真伪鉴别时，通常会采用哪些技术手段？A. 紫外线检测B. 磁检测C. 红外检测D. 触觉识别7. 银行工作人员在进行货币真伪鉴别时，应关注以下哪些特征？A. 纸币的水印B. 纸币的序列号C. 纸币的纸张质地D. 纸币的印刷质量8. 银行在开展反假货币宣传时，可以采取哪些方式？A. 举办讲座B. 发放宣传册C. 制作视频D. 社交媒体推广9. 以下哪些行为可能构成伪造货币罪？A. 制造假币B. 出售假币C. 购买假币D. 使用假币10. 银行工作人员在处理假币时，应遵循哪些原则？A. 保护客户隐私B. 及时上报C. 妥善保管D. 避免传播三、判断题11. 银行工作人员在发现假币后，可以直接销毁。
（错误）12. 银行可以自行决定是否接受客户存入的外币。
（正确）13. 银行在反假货币工作中，不需要与公安机关合作。
（错误）14. 银行工作人员在鉴别货币真伪时，可以仅凭个人经验判断。
（错误）15. 银行在反假货币宣传中，应强调公众的法律责任和义务。
（正确）四、简答题16. 简述银行在反假货币工作中的主要职责。
17. 描述银行工作人员在发现假币后的一般处理流程。
18. 解释什么是“变造货币”，并举例说明。
19. 阐述银行如何利用技术手段提高货币真伪鉴别的准确性。
反假币考试 案例题
一案例题（2题，每题5分，共10分）1.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。
7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。
请指出这个案例中违反的规定包括ABCD。
A、收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”B、假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨C、银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》D、没有履行告知程序2.某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍遮盖，该墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是BC。
A、可以流通B、不宜流通C、纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征D、纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米3.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨认后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了《假币没收凭证》,盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。
张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
请指出这个案例违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序有BCD_。
A、小李未对张先生递进来的50元假币开具收条或说明B、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关C、小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了《假币没收凭证》D、小李将假币退还顾客4.在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔偿觉得太少，因而将对方所赔偿的人民币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款。
反假币案例分析题库
案例分析1..10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称该假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。
该网点该怎么处理ACD___。
A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。
B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请。
C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结。
D.该网点当面告知查询人应备齐相关资料，不得无故拒绝受理查询申请。
2..杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。
以下有关上述案例中，说法正确的是（ABCD）。
A.小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》D.小王没有向客户履行告知程序3..客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确得做法是。
ABA.当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B.当地人民银行应该受理投诉C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉4.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。
该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理存取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于次日至网点投诉取出一张变造币，并要求查询冠字号码。
针对该案件，以下表述正确的是______BCA.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果5.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生以离行为由，不予受理，王先生的正确做法是____AB____。
2015反假货币考试练习题(案例分析)
案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。
一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。
经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。
王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的是_____。
C A．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。
持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
关于上述案例，下列说法正确的是_____。
ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。
反假币考试题库案例分析题
多选案例题1．小李大学毕业后，20XX年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。
7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。
请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？（ABCD）（A）小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；（B）没有做到“当面收缴”、当面盖戳；（C）银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证。
（D）没有履行告知程序。
（E）没到当地人行鉴定2．20XX年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。
然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。
上述案例中有哪些操作违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序？（BCDE）A．小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳。
B．美元假币不能加盖“假币”章戳。
C．美元假币以统一格式的专用袋加封。
D．在专用袋封口处加盖“假币”字样戳记。
E．并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
3．20XX年10月9日，某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币。
小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定进行了鉴定。
请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？（ABC）A．小刘不应受理李女士电话鉴定请求。
B．小刘应该要求李女士书面鉴定请求。
2015反假考试案例分析题
案例分析题：1.小李在某银行网点担任储蓄柜员。
一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。
经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。
王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的是_____。
CA．由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证件号码、持币人签名)的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐C．开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。
持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明D．满足王小姐要求，将假币退回给王小姐2．张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
关于上述案例，下列说法正确的是_____。
ABDA.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B.小李应开具《假币收缴凭证》C.小李应开具《假币没收凭证》D.不应将假币退还顾客3.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》以下有关上述案例中，说法正确的是_____。
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2016年反假考试案例分析题总结一客户于2014年5月8日在某银行自助柜员机上取款1000元。
一周后，该客户在超市使用现金时发现有一张假币，该客户如果要申请进行冠字号码查询，他应该（）。
A. 联系该自助设备所属银行B. 提供超市录像C. 携带有效证件、有异议纸币、办理取款业务的证明资料D. 提交《人民币冠字号码查询申请表》答错了！正确答案：A,C,D2.2014年7月4日，某银行柜面人员小王接到客户张先生要求他查询一张人民币100元券的冠字号码，并称这张钞票是5月份在该网点取的，直到昨天去菜场买菜，才发现是假币；小王请示主管，主管告诉他，该网点付出现金全部经过A类点钞机清点，并记录冠字号码，主管在所有A类点钞机上查询后，未发现有该张钞币的冠字号码，即告知张先生，张先生悻悻离去。
这个案例中不符合规定的地方有（）A. 查询申请超过有效期B. 查询人未持有效证件并提交申请表C. 查询人未提交办理取款业务的证明资料D. 如上述按要求流程查询，查询结果未出通知书答错了！正确答案：A,B,C,D3.小王于2014年6月4日在某银行取款500元，并于6月15日在消费时发现一张假币，小王立即去某银行提出查询申请，小王提供了取款证明材料及假币实物，银行予以受理，当日某银行将查询结果告知小王，该假币不是银行付出，小王不信银行的查询结果，银行开具了《假币收缴凭证》，并告知小王可以向上级行或当地人民银行提出再查询申请，这个案例中不符合规定的有（）。
A. 小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请B. 小王提出查询申请未提供有效身份证件C. 银行未告知小王再查询申请的时效D. 银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》答错了！正确答案：A,B,C,D4.9月3日,顾先生在某银行的存取款一体机支取1000元现金,一共是10张百元钞票。
但顾先生对其中2张心存怀疑,“总觉得不像真币”。
于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条,当即向网点大堂经理申请查询。
该行的员工受理申请后,通过核对流水信息等方式确认这些现金从该行存取款一体机里取出的。
同时，该行员工对这两张钞票进行了鉴伪,查明这两张100元现金其实是1999版人民币真币。
以下说法正确的是：A. 该行应在受理之日起3个工作日内办结B. 顾先生需携带身份证和相关凭证在规定时间内到该行申请查询C. 顾先生可委托他人代理查询D. 该行还需填制《人民币冠字号码查询结果通知书》答错了！正确答案：A,B,C,D5.2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存取款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，再次放入点钞机这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金业务后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中该金融机构操作违反规定的有A. 未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定B. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用C. 各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅答错了！正确答案：A,B,C6.6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。
6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是A. 王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉B. 当地人民银行分支机构接到王先生投诉，应当在7个工作日内进行核实C. 王先生不具有查询申请资格D. 王先生应接受验货处理结果答错了！正确答案：A,B8.客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确做法是A. 当地人民银行应责成受理单位立即向王女士反馈结果B. 当地人民银行应该受理投诉C. 当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉D. 当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉答错了！正确答案：A,B,D9.小李大学毕业后,于2004年7月3日在某银行求职,并被顺利录用为储蓄柜员。
7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务,对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币,她将假币交给储蓄主管,储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币,于是用红色油墨盖上假币印章,并开具了假币没收凭证,回到柜台将凭证交给张先生,张先生离去。
请指出这个案例中违反的规定包括（）A. 收缴过程离开了持有人视线范围, 没有做到“当面收缴”“当面盖戳”B. 假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨C. 银行开具假币没收凭证而非《假币收缴凭证》D. 没有履行告知程序答错了！正确答案：A,B,C,D11.张三存款,柜台人员小李发现其1张50元纸币像是假币,她马上叫来主管,两人经过仔细辨别后,确认该纸币是从未见过的假币种类,于是当着张三的面盖上假币章,并开具假币没收凭证,盖好章,将凭证交给张三签字,并告知了其权利。
张三虽予以配合但仍不服气,又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。
小李和主管商量片刻确认递进来的50元纸币是真币后,将假币交给张三。
请指出案例中违反了规定的假币收缴程序有A. 小李未对张先生递进来的50元真币开具收条或说明B. 发现属于利用新的造假手段制造的假币, 小李未立即报告公安机关C. 小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了假币没收凭证D. 小李将假币退还顾客答错了！正确答案：B,C,D13.2013年3月10日,某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话,要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。
小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
3月14日,小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币,并于当日独自进行了鉴定。
经鉴定该张人民币确为假币,小刘将其退回原收缴单位没收。
请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序（）。
A. 小刘受理李女士的电话鉴定申请B. 小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定货币, 超过了规定时限C. 小刘独自进行鉴定; 应至少由两名鉴定人员同时参与,并做出鉴定结论D. 对盖有“假币”印章的人民币纸币, 小刘鉴定为假币,将其退回原收缴单位没收应由鉴定单位直接没收答错了！正确答案：A,B,C,D14.王先生接到某商业银行的电话通知：告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。
经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了。
该商业银行正确做法是()。
【案例题】A. 应通过查询结果通知书告知查询人B. 应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任C. 应将查询结果通过人民银行告知查询人D. 应告知申请人在3个工作日内向有关机构申请再查询答错了！正确答案：A,B,D16.2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币，按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金【2013】150号）和《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是( )。
【案例题】A. 李某应该立即向清分中心现钞的负责人报告发现假币的情况B. 该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中调整，解缴到当地人民银行分支机构C. 工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该张假币，并加盖“假币”戳记D. 假币实物不加盖“假币”印章，使用专用袋封装参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。
答错了！正确答案：A,B,D17.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置价加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》，以下有关上述案例中说法正确的是( )。
【案例题】A. 小王发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B. 小王发现假外币纸币不应当加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C. 小王应向客户开具《假币收缴凭证》D. 小张没有向客户履行告知程序答错了！正确答案：A,B,C,D18.2009年12月15日，银行现金柜员小王在办理一客户10万元人民币存款时，发现其中5张100元是假币，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定，填制《假币收缴凭证》，将《假币收缴凭证》交顾客签字，将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务。
上述案例中，小王的操作违反规定的有（）。
【案例题】A. 银行应开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》B. 金融机构一次性发现假人民币面额500元（含）以上的，应当立即通报公安机关C. 持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在10个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定D. 违法了双人收缴的规定答错了！正确答案：B,D19.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。
通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；1张能辨别面额票面剩余二分之一；有一张呈正十字形缺少四分之一；2张面值50元的人民币包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的面额为（）。
【案例题】A. 400B. 350C. 300D. 250答错了！正确答案：D20.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询，该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。
针对该案例，以下表述正确的是（）。
A. 网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任B. 网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任C. 对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果D. 对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果答错了！正确答案：B,C22.小李在某银行网点担任储蓄柜员。