国际结算汇出汇款培训汇报材料
国际结算学生实习(实训)总结报告
重庆科技学院学生实习（实训）总结报告学院:__法政与经贸学院_ 专业班级:_经贸升-1班 _学生姓名:____叶羽_________ 学号:_2016520169__实习(实训)地点:_____ 校内H317、319、414、415、416、420报告题目:____关于《国际结算综合训练》的实训报告_报告日期： 2017年 12月 29日指导教师评语: _______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ _____ 成绩（五级记分制）:______ _______指导教师（签字）:_____________________关于国际结算的实训报告随着国家经济的发展，银行的国际结算业务逐渐发展壮大。
国际结算业务已成为几乎所有银行都竞相开展的业务。
然而从国内银行国际结算业务发展现状来看，国际贸易发展的越来越快，对国际结算方面的人才需求也越来越大，为了适应当前的发展形势，使我们快速地与国际接轨，使我国的经济在市场上占据更多的市场份额。
一、实训目的以硕研国际结算实验教学平台软件为基础模拟操作国际贸易结算的实际过程，通过网络模拟实验了解各种结算方式下各个当事人的责任，掌握各种结算单据的制作和审核，熟悉各种结算方式的灵活使用。
通过分别充当结算业务中的进出口商和进出口银行等当事人，熟悉和掌握多种结算方式，学会使用各种结算工具，学会各种商业单据的制作和审核。
二、实训内容在过去的学习中，我们只是学习的国际结算的理论内容及专业知识，但这些都仅仅是书面化的东西而已。
国际结算汇款业务实训报告
国际结算汇款业务实训报告1.引言1.1 概述在国际贸易和金融领域中，国际结算汇款业务起着至关重要的作用。
随着全球经济的发展和国际贸易的增加，不同国家间的货币支付交易需求不断增长。
国际结算汇款业务旨在完成不同国家之间的货币结算和资金转移，以促进贸易和投资活动的顺利开展。
本篇实训报告将围绕国际结算汇款业务展开深入研究与分析。
首先，我们将对国际结算汇款业务进行全面介绍，包括其定义、分类、主要参与方以及相关的国际结算和支付机制。
通过了解国际结算汇款业务的概念和基本操作流程，可以为后续的实训过程提供基础理论支持。
其次，我们将详细描述实训的过程与方法。
实训是将理论知识与实际操作相结合的重要环节，通过模拟真实的国际结算汇款环境，培养和提高学员的实际操作能力。
在这个部分，我们将介绍实训项目的设计、实施步骤和实训工具的使用，以及实训过程中遇到的挑战和解决方案。
最后，我们将对本次实训的成果进行总结，总结实训过程中的收获和经验，展望国际结算汇款业务的未来发展趋势。
我们将评估实训的效果和价值，并提出对国际结算汇款业务的思考和建议，以期为行业的进一步发展提供有益的参考。
通过本篇报告的撰写和研究，我们希望能够加深对国际结算汇款业务的理解，提高实际操作能力，为国际贸易和金融领域的专业人员和学生提供有益的参考和指导。
同时，我们也希望通过本次实训报告的呈现，能够展示实训项目的设计与实施过程，为其他相关实训项目提供借鉴和启示。
1.2文章结构文章结构:本文主要分为引言、正文和结论三个部分。
引言部分主要包括概述、文章结构和目的三个小节。
在概述中，将对国际结算汇款业务进行简要介绍，对读者进行铺垫，引起读者的兴趣。
在文章结构中，将简要介绍文章的整体结构，引导读者对文章内容的整体把握。
在目的部分，阐明本文的写作目的，明确论述国际结算汇款业务实训报告的主旨。
正文部分主要包括国际结算汇款业务介绍和实训过程与方法两个小节。
在国际结算汇款业务介绍中，将详细介绍该业务的概念、作用和流程，以便读者理解该业务的基本知识。
国际结算汇款实验报告
一、实验背景随着全球贸易的不断发展，国际结算汇款作为国际贸易中不可或缺的一环，其效率和安全性日益受到重视。
为了更好地理解和掌握国际结算汇款的相关知识和操作流程，我们进行了本次实验。
二、实验目的1. 理解国际结算汇款的基本概念和流程。
2. 掌握不同汇款方式的操作步骤和特点。
3. 熟悉国际结算汇款中的风险防范措施。
4. 提高实际操作能力，为今后从事相关工作奠定基础。
三、实验内容本次实验主要涉及以下内容：1. 汇款业务概述2. 汇款方式及操作步骤3. 风险防范措施4. 汇款业务模拟操作四、实验步骤1. 汇款业务概述首先，我们了解了汇款业务的基本概念和流程。
汇款业务是指银行根据客户的委托，将一定金额的资金从付款人账户划转到收款人账户的业务。
汇款方式主要有电汇、票汇和信汇三种。
2. 汇款方式及操作步骤（1）电汇（T/T）电汇是指汇出行以电报、电传或SWIFT等方式给目的地的分行或代理行（汇入行）指示汇入行向收款人支付一定金额的一种汇款方式。
其操作步骤如下：① 汇款人填写汇款申请书，并提交付款凭证。
② 汇出行审核汇款申请书和付款凭证，确认无误后，将汇款信息通过电报、电传或SWIFT等方式发送给汇入行。
③ 汇入行收到汇款信息后，核对信息无误，将款项划转到收款人账户。
（2）票汇（D/D）票汇是指汇出行将汇款人委托支付的汇票寄给收款人的一种汇款方式。
其操作步骤如下：① 汇款人填写汇款申请书，并提交付款凭证。
② 汇出行审核汇款申请书和付款凭证，确认无误后，将汇票寄给收款人。
③ 收款人凭汇票到汇入行取款。
（3）信汇（M/T）信汇是指汇出行将汇款通知书寄给收款人，由收款人凭通知到汇入行取款的一种汇款方式。
其操作步骤如下：① 汇款人填写汇款申请书，并提交付款凭证。
② 汇出行审核汇款申请书和付款凭证，确认无误后，将汇款通知书寄给收款人。
③ 收款人凭汇款通知书到汇入行取款。
3. 风险防范措施在国际结算汇款过程中，可能会遇到各种风险，如汇率风险、信用风险、操作风险等。
国际结算汇出汇款培训材料
数字化与智能化的发展趋势
数字化
随着科技的发展，国际结算汇出汇款将越来越依赖数字化技术，如区块链、人工智能等， 以提高效率、降低成本、增强安全性。
智能化
通过大数据和人工智能技术，对汇款数据进行深度分析和挖掘，以实现更精准的风险控 制、更智能的客户服务。
跨境支付的创新模式与技术应用
总结词
国际投资与融资涉及资金的大规模转移，需 要专业的国际结算服务。
详细描述
在国际投资与融资过程中，投资者或融资方 需要将资金从本国转移至国外。这一过程涉 及复杂的法律、税务和金融监管问题，需要 专业的国际结算服务以确保资金安全、快速 地转移。同时，还需要考虑汇率波动、资金
成本和流动性管理等因素。
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详细描述
信汇业务相对较慢，通常需要数天时间完成。银行通过信件将付款指令寄送给收 款人所在地的代理银行，再由代理银行将款项支付给收款人。
票汇
总结词
票汇是通过银行汇票方式进行国际结 算的方式。
详细描述
票汇业务中，银行向客户出具一张银 行汇票，客户可将该汇票交给收款人， 收款人凭此汇票向指定银行取款。票 汇业务通常用于大额交易或对安全性 要求较高的交易。
详细描述
欺诈风险包括伪造单据、假冒身份、虚构交易等手段，诈骗分子可能会利用虚假的汇款指令、伪造的银行凭证等 手段骗取资金。为防范欺诈风险，银行和客户应加强对交易对手的资信调查和审核，确保交易的真实性和合法性。
诈骗风险
总结词
诈骗风险是指诈骗分子通过伪造、篡改 或盗用银行或客户的身份信息，以非法 占有资金为目的所进行的诈骗行为。
电子汇款
总结词
电子汇款是一种通过电子渠道进行国际结算的方式。
国际结算实验报告汇付(3篇)
第1篇一、实验背景在国际贸易中，支付结算是一个至关重要的环节。
汇付作为国际贸易中最常见的支付方式之一，其操作流程、风险控制及适用范围等方面都具有重要意义。
本次实验旨在通过模拟实际操作，加深对汇付方式的理解，提高在实际业务中的应用能力。
二、实验目的1. 了解汇付的概念、种类及操作流程。
2. 掌握汇付在国际贸易中的应用及风险控制。
3. 培养实际操作能力，提高在国际贸易结算中的应对能力。
三、实验内容本次实验以模拟国际贸易结算中的汇付操作为例，具体内容如下：1. 汇付的概念汇付是指付款人通过银行，使用各种结算工具将货款汇交收款人的一种结算方式。
汇付业务涉及汇款人、收款人及银行三方。
2. 汇付的种类（1）电汇（Telegraphic Transfer，简称T/T）：汇出行受汇款人委托，以电报或电传通知汇入行向收款人解付汇款。
（2）信汇（Mail Transfer，简称M/T）：汇出行受汇款人委托，将汇款委托书通过邮寄方式寄给汇入行，汇入行收到委托书后通知收款人取款。
（3）票汇（Demand Draft，简称D/D）：汇出行受汇款人委托，开具汇票，汇款人将汇票交给收款人，收款人凭汇票到汇入行取款。
3. 汇付的操作流程（1）汇款人填写汇款申请书，并交付一定金额的汇款手续费。
（2）汇出行根据汇款申请书，开具汇票或发送电汇、信汇委托书。
（3）汇出行将汇票或委托书通过银行渠道发送给汇入行。
（4）汇入行收到汇票或委托书后，通知收款人取款。
（5）收款人凭汇票或委托书到汇入行取款。
4. 汇付在国际贸易中的应用（1）样品、杂费等小额费用的结算。
（2）买卖双方有长期合作关系，相互信任。
（3）货物出口后，进口商需要支付货款。
5. 汇付的风险控制（1）核实收款人身份，确保汇款安全。
（2）谨慎选择汇入行，降低汇率风险。
（3）在汇款过程中，注意保密，防止泄露敏感信息。
四、实验结果与分析通过本次实验，我们对汇付的概念、种类及操作流程有了深入的了解。
国际结算实训(全)
交易编码 □□□□□□ 相应币种及金额
交易附言
最迟装运日期
BOP Transac. Code □□□□□□ Currency & Amount
Transac.Remark
是否为进口核销项下付款 外汇局批件/备案表号 报关单号 报关单号
银行专用栏
□是
□否
合同号
报关单经营单位代码
报关单币种及总金额
报ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ单币种及总金额
2、制作银行即期汇票，完成票汇业务手续 2015 年 12 月 6 日，广科外贸有限公司和韩国 SHINPUNG TEXTILE CO.LTD.就进口某纺织原料， 经过多次磋商，签订了进口合同，合同编号为 CT0026‐01，合同价值 20000 美元，装运期为 2015 年 12 月 26 日，2015 年 12 月 18 日，广科外贸有限公司向中国银行广州分行提交票汇 汇款申请书，办理票汇手续。由于票汇境外汇款申请书与电汇境外汇款申请书的填写除汇款 方式外基本一致，这里从略。汇款从广科外贸有限公司的现汇账户中支出，汇款费用由汇款 人承担，汇入银行为中国银行香港分行（Bank of China Hong Kong Branch，Wing Tai Road， Hong Kong）。请根据以上资料制作即期汇票。
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安徽工程大学机电学院国贸专业实训材料
三、托收业务 1、2016 年 3 月 6 日，出口商 SHANGHAI HEHE IMP&EXP CO.LTD.委托中国银行上海分行（托 收行）办理一笔出口跟单托收业务，方式为 D/A AT 60 DAYS SIGHT，金额为 USD10000.00。 共提交汇票 2 份，商业发票 3 份，装箱单 3 份，产地证 3 份，提单 3/3 份，保险单 2/2 份。 进口商为 ABC（HONGKONG）CO.LTD.，代收行为 BANK OF AMERRICA，HK BRANCH。 请将下列托收委托书填写完整。
国际汇出汇入汇款业务培训
手续费支付方式及金额
注意事项与风险防范
确认收款人信息准 确无误，避免误汇 或诈骗风险
保留汇款凭证和交 易记录，以便后续 查询和处理纠纷
注意外汇管制和汇 率波动风险，合理 评估汇款成本和风 险承受能力
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跨境汇款涉及的相关规定
国内外法规与政策
国内外法规
了解和学习涉及跨境汇款的国内外法规，包括外汇管理条例、进出口管理条例、 税收征管法等。
银行审核相关资料和手续 客户确认汇款金额和收款人信息
所需资料与手续
汇款申请书（填写收款人信息、汇款金额、 用途等）
如果是境外汇款，可能需要提供相关外管局 审批文件和备案信息
有效身份证明文件 收款人有效身份证明文件和地址信息
注意事项与风险防范
确认收款人信息和汇款金额的准确 性，避免汇错或被骗
及时跟进汇款进度和到账时间，及 时联系银行解决相关问题
05
案例分析与实践操作
成功案例分享
客户背景
中国银行某分行客户，要求办理跨境汇款 业务。
解决方案
中国银行通过跨境汇款平台，协助客户完 成汇款，并提供了实时追踪和到账通知服
务。
案例描述
客户需要向美国一家教育机构支付学费， 要求安全、快速、便捷地完成汇款。
案例点评
该案例展示了中国银行在跨境汇款业务方 面的优势和专业服务水平，同时强调了客 户需求和用户体验的重要性。
政策变化
关注政策变化，确保业务操作的合法性和合规性。
税务与财务规定
税务规定
了解跨境汇款涉及的税务规定，包括税率、税种、税收协定 等。
财务规定
了解跨境汇款涉及的财务规定，包括会计处理、财务报表、 审计要求等。
反洗钱与合规要求
国际业务培训总结
篇一：国际业务学习个人总结国际部实习小结2012年4月初，我到滨海分行国际业务部学习国际结算。
首先要感谢我行领导们给了我不断学习和锻炼的机会。
下面我将这两周的学习情况向领导做个简要的汇报。
国际业务部分为国际结算业务与贸易融资业务。
在理论知识方面，我首先了解了从事国际业务所要学习的知识。
例如：ucp600，外汇管理法规，银行业务操作流程等等，这些是基础性的理论知识。
实际业务方面，我先从国际结算业务开始学起，由国际部同事把国际结算的相关概念给我进行了讲解，让我对国际结算业务有了初步的了解。
接下来就是了解结算业务的整体操作流程，包括外币开户、外币会计、汇入汇出业务、申报业务、外币结售汇业务和拆借业务等。
国际部同事起初先让我在一旁观看他是如何操作的，并将每一步所要注意的问题告诉我，我都认真的做好笔记。
在闲暇的时候，他就把国际结算业务整体的操作结合概念给我串讲一遍，形成系统化的一个流程。
接下来，让我试着操作汇入汇出、结售汇业务各一笔，让我从实际操作中进一步理解之前所掌握的知识点。
现在我对外汇汇入汇出业务有了比较全面的了解，重要的是我已经能掌握开立外币账户的简单流程，外汇会计账务处理、分录以及如何指导客户填写《外汇汇出汇款申请书》与对外付款所需的材料，和总行分行国际业务部的结算业务的衔接。
这些我想以后能为支行业务的发展出一份力。
因为时间的原因，贸易融资业务我就简单的涉及了一些，了解了我行相关的贸易融资品种，例如进口开证与押汇，信保融资，打包贷款等。
这些也是和结算业务紧密联系的。
分行学习的时间是有限的，可学业务知识的无尽的，这次实习对我来说是给予我对银行业务理解的一个新拓展。
我会好好珍惜领导们给予我这次学习机会，充分总结这次学习经验，借助这次学习到的国际业务知识，不断完善，让这次学习学有所得。
更希望为将来本行内开展国际业务贡献一份自己的力量。
篇二：国际公司2014年员工培训总结 - 改后员工培训总结2014年度，公司国际业务稳步推进，海外业务规模不断扩张，涉及业务领域逐渐扩宽，对参建海外项目人员综合能力提出更高的要求。
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企业终止经营或被取消对外贸易经营权的，应当到 外汇局办理注销登记手续。
外汇局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守 外汇管理规定等情况，将企业分成A、B、C三类。
企业名录管理
企业应当按照“谁出口谁收汇、谁进口谁付汇”原 则办理贸易外汇收支业务，
企业不得办理90天以上（不含）的延期付款业务、不得签订包含90天以上 （不含）条款的出口合同；
企业不得办理收支日期间隔超过90天（不含）的转口贸易外汇收支业务；
B类企业注意事项
逐笔到所在地外汇局办理登记手续，凭登记证办理。 企业以汇款方式结算的（预付货款、除外），审核相应的 进、出口货物报关单和进、出口合同 以预付货款方式结算的，审核进、出口合同和发票 对于单笔预付货款金额超过等值5万美元的，还须审核经金 融机构核对密押的外方金融机构出具的预付货款保函。
货物贸易项下退汇
30天以上（不含）的预付货款
90天以上（不含）的延期付款 B、C类企业在分类监管有效期内发生的预付货款，以及30天以上（不含）的 延期付款； 同一合同项下转口贸易收支日期间隔超过90天（不含）且先收后支项下收汇金 额或先支后收项下付汇金额超过等值50万美元（不含）的业务；
企业报告和登记管理
1.A类企业30天以上（不含）的预付货款、B类和C 类企业在监管期内发生的预付货款，企业应当在付款 之日起30天内，通过监测系统企业端向外汇局报告 相应的预计进口日期、预计进口对应的预付金额、关 联关系类型等信息。 2.A类企业90天以上（不含）的延期付款、B类或C 类企业在监管期内发生的30天以上（不含）的延期 付款，企业应当在出口或进口之日起30天内，通过 监测系统企业端向外汇局报告相应的预计付款日期、 延期付款对应的报关金额、关联关系类型等信息。
国际结算汇出汇款培训材料
货物贸易外汇
国家对贸易项下国际支付不予限制
境内机构（以下简称企业）的贸易外汇收支应当具 有真实、合法的交易背景，与货物进出口一致。
外汇局根据非现场或现场核查结果，结合企业遵守 外汇管理规定等情况，对企业进行分类管理。
总则Βιβλιοθήκη 企业依法取得对外贸易经营权后，应当持有关材料 到外汇局办理名录登记手续。
C类企业注意事项
进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人 应当为原付款人。
金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误 汇入产生的退汇，应当审核原收汇凭证；原支出申报单证。
对于其他原因产生的退汇，应当审核原收入申报单证、原 出口合同。
对于退汇日期与原收、付款日期间隔在180天（不含）以 上或由于特殊情况无法按照本条规定办理退汇的，企业应 当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
总则
包含交易标的、主体等要素的合同（协议） 发票（支付通知）或列明交易标的、主体、金额等 要素的结算清单（支付清单）； 其他能证明交易真实合法的交易单证
服务贸易外汇收支涉及的交易单证
办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇 收支业务，金融机构原则上可不审核交易单证，但 对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应 要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审 查。
分类管理
以货到付款方式结算的，审核对应的进口货物报关 单或进口合同或发票。
以预付货款方式结算的，审核进口合同或发票。
*企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经 常项目外汇账户。因合同变更等原因导致企业提前购汇后未能 对外支付的进口货款，企业可自主决定结汇或保留在其经常项 目外汇账户中。
A类企业付汇审核单据
对于以汇款方式结算的（预付货款除外），金融机构应当 审核相应的进口货物报关单和进口合同
对于以预付货款结算的，应当审核进口合同和发票
金融机构应当对其贸易外汇收支进行电子数据核查；超过 可付汇额度的贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记 表》办理
B类企业付汇审核单据
对于转口贸易外汇收支，金融机构应当审核买卖合同、支出申报凭证及相关货 权凭证；同一合同项下转口贸易收入金额超过相应支出金额20%（不含）的 贸易外汇收支业务，金融机构应当凭《登记表》办理； 对于预收货款、预付货款以及30天以上（不含）的延期付款，企业须按照本细 则规定向所在地外汇局报送信息；
贸易信贷业务报告管理内容
国际结算汇出汇款培训材料
服务贸易外汇管理
国家对服务贸易项下国际支付不予限制。
服务贸易外汇支出，可以使用自有外汇支付或者以人民币 购汇支付。
服务贸易外汇收支应当具有真实、合法的交易基础
境内机构和境内个人不得以虚构交易骗取资金收付，不得 以分拆等方式逃避外汇监管。 提交的交易单证无法证明交易真实合法或与其申请办理的 外汇收支不一致的，金融机构应要求其补充其他交易单证。
代理进口、出口业务应当由代理方付汇、收汇。
代理进口业务项下，委托方可凭委托代理协议将外 汇划转给代理方，也可由代理方购汇。
贸易外汇收支管理
对A类企业贸易外汇收支，适用便利化的管理措施。
对B类企业贸易外汇收支实施电子数据核查管理。 对C类企业贸易外汇收支业务以及外汇局认定的其他 业务，由外汇局实行事前逐笔登记管理。
办理单笔等值5万美元以下的服务贸易
按规定审查并留存交易单证
按照《国家税务总局国家外汇管理局关于服务贸易等项目 对外支付税务备案有关问题的公告》办理税务备案表
对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应要求境 内机构和境内个人提交交易单证进行合理审查。 交易单证以外国文字表述的，金融机构可要求申请人提供 中文译本。
C类企业付汇审核单据
对于预付货款以及30天以上（不含）的延期付款，企业须按本细则规定向所在 地外汇局报送信息 企业不得办理90天以上（不含）延期付款；不得签订包含90天以上（不含） 条款的进口合同
企业不得办理转口贸易外汇收支
企业为跨国集团集中收付汇成员公司的，该企业不得继续办理集中收付汇业务； 企业为跨国集团集中收付汇主办企业的，停止整个集团的集中收付汇业务；
办理单笔等值5万美元以上的服务贸易
（一）国际运输项下：运输发票或运输单据或运 输清单；
（二）对外劳务合作或对外承包工程项下：合同 （协议）和劳务预算表（工程预算表或工程结算 单）；