供应链金融的融资模式与方案设计(成品)
供应链金融服务方案设计
供应链金融服务方案篇一：煤炭企业供应链金融服务方案一、业务方案理念（适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门）银行提供的供应链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为核心企业，配合其供应链和销售链管理策略，运用资金流、物流和信息流的控制技术，利用核心企业的信用增强效应，对核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。
银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游供应商、下游贸易商的金融服务，实现煤炭企业整体供应链充裕现金流，提供企业整体竞争力。
二、业务模式银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括：1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务，盘活上游供应商的应收账款，改善上游供应商的现金流；让上游企业能提早获得应收账款。
2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求；三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇票、国信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴四、业务优势1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力。
增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多经销商预付款。
扩大销售。
a)以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益;b)与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条；c)对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件；2、对于上、下游企业：;a）对于设备供应商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提高资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，能够获得充足的预付款资金采购煤炭，增加自己的采购量，稳定业务。
从而扩大煤炭企业销售量。
篇二：汽车行业供应链金融服务方案1、经销商服务方案•厂商银方案•汽车合格证监管方案厂商银方案业务特点：（1）属于动产质押授信（2）由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店监管，提高周转效率（3）实现车证合一运输和交付（4）需向监管公司支付一定的监管费用汽车合格证监管方案方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持，汽车合格证由交行保管，交行根据经销商补存保证金的状况释放合格证。
供应链金融的创新模式与案例分析
供应链金融的创新模式与案例分析在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的金融服务模式，正逐渐成为企业提升竞争力、优化资金流和增强供应链稳定性的重要手段。
供应链金融通过将核心企业与其上下游企业的交易数据和信用进行整合，为供应链中的各个环节提供了更灵活、高效的融资解决方案。
本文将深入探讨供应链金融的创新模式，并结合实际案例进行详细分析。
一、供应链金融的传统模式在深入研究创新模式之前，我们先来了解一下供应链金融的传统模式。
传统的供应链金融主要围绕核心企业展开，以应收账款融资、存货融资和预付账款融资为主要形式。
应收账款融资是指供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取资金。
金融机构在评估核心企业的信用状况和还款能力后，为供应商提供相应的融资额度。
存货融资则是企业以其库存货物作为抵押物，向金融机构申请贷款。
金融机构会根据存货的价值和流动性来确定融资额度和利率。
预付账款融资是针对下游经销商的融资模式，经销商在向核心企业预付货款时，可以向金融机构申请融资，以缓解资金压力。
然而，这些传统模式在实际应用中存在一些局限性，如信息不对称、操作流程繁琐、风险评估难度大等。
二、供应链金融的创新模式随着金融科技的发展和市场需求的变化，供应链金融涌现出了一系列创新模式。
1、线上供应链金融平台借助互联网技术，搭建线上供应链金融平台，实现供应链上各方信息的实时共享和交互。
企业可以在线提交融资申请、上传相关资料，金融机构通过大数据分析和智能风控模型，快速完成审批和放款。
这种模式大大提高了融资效率，降低了交易成本。
2、区块链供应链金融利用区块链不可篡改、去中心化、可追溯等特点，确保供应链上交易信息的真实性和安全性。
区块链技术能够解决供应链金融中的信任问题，减少欺诈风险，同时提高资金流转的透明度和效率。
3、供应链金融资产证券化将供应链中的应收账款等资产进行打包，通过证券化的方式在资本市场上融资。
这不仅拓宽了融资渠道，还提高了资产的流动性和资金使用效率。
供应链金融方案
供应链金融方案随着全球化的深入发展和市场竞争的加剧，供应链金融作为一种新型的融资模式，越来越受到企业和金融机构的关注。
本文将介绍供应链金融的概念、主要形式和优势，并对其在实际应用中的运作方式和发展趋势进行分析。
一、供应链金融的概念供应链金融是一种基于供应链关系的融资模式，通过将企业的供应链中的各个环节纳入金融服务范畴，实现资金在供应链中的流通和优化。
供应链金融的目标是提高供应链各参与方的资金利用率，降低融资成本，促进供应链的稳定运作。
二、供应链金融的主要形式供应链金融主要包括应收账款融资、订单融资和库存融资三种形式。
1. 应收账款融资：将企业的应收账款转让给金融机构或第三方专业机构，从而获得资金流动和短期融资的渠道。
这种形式的供应链金融适用于销售商，能够缓解其资金周转压力。
2. 订单融资：根据企业的订单和合同，向金融机构申请融资，用于采购原材料或生产加工资金的垫付。
订单融资适用于生产商，能够帮助其解决采购资金的问题，确保订单的顺利执行。
3. 库存融资：将企业存货作为抵押，向金融机构融资。
这种形式的供应链金融适用于贸易商，有助于提高存货周转率和贸易流动性。
三、供应链金融的优势供应链金融相对传统融资方式有以下优势：1. 降低融资成本：供应链金融通过依托企业的供应链关系和交易信息，减少信息不对称和信用风险，从而降低融资成本。
2. 提高融资效率：供应链金融充分利用供应链中的各个环节，将资金流动融入到实际交易中，提高了融资效率和利用率。
3. 优化供应链管理：供应链金融通过整合金融服务和物流配送等资源，加强供应链各参与方之间的合作与协调，优化供应链管理，提高运作效率。
四、供应链金融的运作方式供应链金融的运作可以分为以下几个环节：1. 信息共享与整合：供应链金融需要对供应链中的各个环节进行信息共享和整合，包括企业的财务数据、订单合同、供应商和客户的信用信息等。
2. 风险评估与控制：根据供应链各参与方的信用状况和交易信息，进行风险评估和控制，避免不良资产的发生。
供应链金融创新与融资模式
供应链金融创新与融资模式第一章：引言随着全球贸易的扩大和供应链的复杂化，供应链金融作为一种创新的融资模式正在受到越来越多的关注。
供应链金融旨在通过有效管理供应链中的资金流动，帮助企业在生产、流通和销售过程中解决融资需求。
本文将探讨供应链金融创新和不同的融资模式，并分析其对企业和金融机构的意义。
第二章：供应链金融的定义和特点供应链金融是指通过供应链内外主体间利用商业信用、电子商务和金融工具，解决供应链融资需求的一种金融服务模式。
它与传统融资模式相比，有以下几个特点：一是供应链金融充分利用供应链各个环节的信息流，实现资金流动的高效管理；二是供应链金融将供应链生态圈内的企业作为融资主体，通过整合流动性优化资源配置；三是供应链金融采用灵活多样的融资方式，如应收账款融资、库存质押融资、订单融资等，为不同的企业提供个性化的融资解决方案。
第三章：供应链金融创新的方向与技术支持供应链金融创新需要借助先进的技术手段来实现。
一是利用大数据和人工智能技术，通过分析供应链各个环节的数据，实现风险预警和精准定价；二是利用区块链技术，建立去中心化的信任机制，提高供应链金融的透明度和安全性；三是利用云计算和移动互联网技术，构建供应链金融平台，实现快速融资和便捷交易。
第四章：供应链金融的融资模式供应链金融的融资模式多种多样，常见的包括应收账款融资、预付款融资、库存融资、订单融资等。
在应收账款融资中，企业将未来的应收账款转让给金融机构，以获取即时的资金支持；在预付款融资中，金融机构向供应商提供资金，以获得优先供货权或利益分享；在库存融资中，企业将库存质押给金融机构，以获得短期资金周转；在订单融资中，企业将未来的订单转让给金融机构，以获取资金支持。
第五章：供应链金融创新带来的益处供应链金融创新对企业和金融机构都带来了巨大的益处。
对于企业而言，供应链金融能够提高流动性，减少运营风险，降低融资成本，提高供应链效率。
对于金融机构而言，供应链金融能够拓展业务范围，提高客户粘性，降低信用风险，实现更稳定的盈利模式。
供应链金融平台设计方案
供应链金融平台设计方案供应链金融平台通过信息管理、融资授信、合同签订、订单交易、平台支付、商品转移、利润分配等功能模块，实现了资金流、商流、信息流、物流的闭环管理，从而加快资金周转，确保资金安全。
一、平台架构及功能（一）平台架构供应链金融平台旨在搭建开放式供应链金融，通过吸纳众多优质资金方，在真实交易背景下，以竞标形式向每笔采购订单提供高效、安全的资金支持，降低供应商融资门槛及成本，拓宽资金方营收渠道及加快资金方资金流转，提升产业链各方价值，为供应商、资金方、渠道商建立长期稳定的全链条资金供应生态，推进实现采购金融化发展。
供应链金融平台以PC端网页为应用载体，轻便快捷，分别设置前端展示、资金方后台、平台后台、供应商后台、渠道商后台、企业后台。
（二）平台功能1.前端展示开放式展示页面，主要包括订单信息发布、市场及行业资讯、优质资金方及供应商展示等，以便各方及时获悉采购订单信息及已准入主体。
2.资金方后台融资授信：资金方通过平台可获得已参与订单的客户、供应商履约情况，并自定义设置分级动态管理和授信，提升出资科学性，降低出资风险。
出资竞标：资金方可通过平台获得、查询符合自身条件的出资竞标信息及采购订单信息，参与出资竞标，根据竞标响应模板在线提交响应条件，由平台限期内评定订单出资方并发布中标公告。
财务管理：资金方可通过平台查询每笔订单及所有自身出资总额、资金状态、出资期限、资金收益及出资步骤，可随时掌握资金流向，评估资金效益。
合同协议：资金方中标后，由平台、供应商/渠道商、资金方以电子形式签订采购融资三方协议，开设资金共管账户，根据订单分别存储，以便及时查询。
信息管理：资金方可设置、修改自身主体信息、账户信息等，对自身信息的管理。
跟踪监测：实时查询当前和历史参与的采购订单状态及出资状态。
数据分析：自定义生成阶段性出资及收益报表，筛选优质订单和逾期订单，帮助出资方分析评估客户信用，提升资金安全及高效流转。
供应链金融融资模式及案例分析实施报告研究报告
供应链金融正在成为企业拓展融资渠道的重要途径之一。
在"互联网+"时代，供应链金融借助互联网、大数据征信、普惠金融等创新技术，为核心企业及其上下游企业提供交易平台和融资解决方案，有效提高了供应链金融服务效率，供应链金融正在成为下一个投资新风口。
本文在分析供应链金融产生的背景和成功案例的基础上，总结了供应链金融的融资模式及发展路径，并探讨了供应链金融未来的发展前景。
一、发展背景：政策推动+需求推动我国供应链金融起步较晚，1998年，深发展银行（现平安银行）在地区首创货物质押业务；2002年，深发展银行提出系统发展供应链金融理念并推广贸易融资产品组合；2005年，深发展提出要建设最专业的供应链金融服务商。
此后我国供应链金融历经三个时代的发展后，现已形成多个主体参与，多种形式，多种属性，多种组合的供应链金融。
（一）供应链金融1.0：线下“1+N”供应链金融模式统称为“1+N”，银行依据核心企业“1”的信用支撑，完成对一众中小微企业“N”的融资授信支持。
线下供应链金融存在的风险主要有二：一是银行对存货数量的真实性不好把控，很难去核实重复抵押的行为；二是经营过程中的操作风险难以控制。
（二）供应链金融2.0：线上“1+N”传统的线下供应链金融搬到了线上，让核心企业“1”的数据与银行完成对接，从而可以让银行随时能获取核心企业和产业链上下游企业的仓储、付款等各种真实的经营信息。
线上供应链金融能够保证多方在线协同，提高作业效率。
但其仍然是以银行融资为核心，资金往来被默认摆在首位。
（三）供应链金融3.0：线上“N+N”电商云服务平台的搭建颠覆了过往以融资为核心的供应链模式，转为以企业的交易过程为核心。
银行的思路也开始逐步转变，要搭建一个电商云服务平台，让中小企业的订单、运单、收单、融资、仓储等经营性行为都在上面进行，同时引入物流、第三方信息等，搭建服务平台，为企业提供配套服务。
在这个系统中，核心企业起到了增信的作用，使得各种交易数据更加可信。
供应链金融的内容,特征及融资模式
供应链金融的内容，特征及融资模式一，操作模式（1）延长支付：一般发生在下游客户较强势、供应商较弱势的交易情况下，例如大部分生产制造型客户通常要求30天到45天的账期，有利于下游客户资金运转，但对上游供应商形成较大资金压力，同时加大供应商融资成本。
（2）提前支付获得折扣：下游客户若能提前支付货款则在一定程度上解决了上游的资金问题，便可获得较为优惠的交易价格。
由于在国际贸易中要求报关价格需与实际交易价格一致，涉及较为复杂的手续，因此该种模式多适用于国内供应链贸易业务。
（3）合作性仓储管理：在买卖双方共同确定的框架下，供应商承担在下游企业仓库中货物的库存管理，当货物被下游客户使用时才进行货权转移。
一方面减少下游客户资金占用，保障及时供货，一方面有利于供应商合理规划生产，避免库存积压或空滞，同时掌握客户信息。
但对于供应商而言，资金运转效率较低。
二，特征供应链金融通过运用丰富的金融产品以实现交易过程中的融资目的，不同于传统贸易融资方式，其更是一种科学、个性化以及针对性强的金融服务过程，对供应链运作环节中流动性差的资产及资产所产生的且确定的未来现金流作为还款来源，借助中介企业的渠道优势提供全面的金融服务，并提升供应链的协调性和降低其运作成本，主要有以下特点：（1）不单纯依赖客户企业的基本面资信状况来判断是否提供金融服务，而是依据供应链整体运作情况，以真实贸易背景为出发点。
（2）闭合式的资金运作，即注入的融通资金运用限制在可控范围之内，按照具体业务逐笔审核放款，资金链、物流运作需按照合同预定的模式流转。
（3）供应链金融可获得渠道及供应链系统内多个主体信息，可制定个性化的服务方案，尤其对于成长型的中小企业，资金流得到优化的同时提高了经营管理能力。
（4）流动性较差的资产是供应链金融服务的针对目标，在众多资金沉淀环节来提高资金效率，但前提为该部分资产具有良好的自偿性。
三，融资模式与内容1、应收账款融资1）概念当上游企业对下游提供赊销，导致销售款回收放缓或大量应收账款回收困难的情况下，上游企业资金周转不畅，出现阶段性的资金缺口时，可以通过应收账款进行融资。
供应链金融策划方案推动物流与金融的深度融合提供供应链金融服务支持供应链各环节的资金流动
供应链金融策划方案推动物流与金融的深度融合提供供应链金融服务支持供应链各环节的资金流动供应链金融策划方案一、引言供应链金融是指通过金融手段来支持供应链各环节的资金流动，从而实现物流与金融的深度融合。
本文将探讨供应链金融策划方案的重要性以及如何推动物流与金融的深度融合，以提供支持供应链各环节的资金流动。
二、供应链金融策划方案的重要性供应链金融策划方案的重要性在于它可以解决供应链中的资金瓶颈问题，提高整个供应链的效率和流动性。
通过供应链金融策划方案，各环节的企业可以快速获得资金支持，从而加速物流运输和货物分发的速度，减少资金周转周期。
同时，供应链金融策划方案还能优化供应链中资金的使用效益，减少资金的浪费和闲置，提高供应链整体的盈利能力。
三、推动物流与金融的深度融合为了推动物流与金融的深度融合，我们可以采取以下策略：1. 建立供应链金融平台：建立一个集成化的供应链金融平台，将供应链各环节的企业以及金融机构连接起来。
通过这个平台，供应链各环节的企业可以快速获得资金支持，金融机构也可以通过这个平台更好地了解供应链企业的信用状况和资金需求。
2. 制定政策支持：政府可以制定一系列的政策来支持供应链金融的发展，比如给予税收优惠和贷款补贴等。
同时，政府还可以加强对供应链金融机构的监管，保障金融市场的健康发展。
3. 发展供应链金融产品：金融机构可以根据供应链企业的特点和需求，开发出一系列的供应链金融产品，如应收账款融资、仓单质押融资等。
这些产品可以满足供应链企业在运营过程中的各种资金需求，提高资金的周转效率。
四、供应链金融服务的支持供应链金融服务的支持主要包括以下几个方面：1. 供应链融资：通过供应链金融，供应链各环节的企业可以通过抵押物、质押物或应收账款等方式获得资金支持，从而解决资金短缺问题。
2. 供应链结算：供应链金融可以为供应链各环节的企业提供结算服务，简化结算流程，提高结算速度和准确度。
3. 供应链风险管理：供应链金融可以通过风险评估和控制手段，帮助供应链企业降低风险，提高供应链的稳定性和安全性。
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深发展供应链金融提供的中小企业融资解决方案紧紧围绕 中小企业的主营业务，帮助中小企业依靠自身核心优势解决融 资难的问本融资模式 （1）采购阶段的供应链融资——预付账款融资模式
供应链金融简介
（二）国内供应链金融的发展现状
1.三种发展阶段 （1）贸易融资专业化发展阶段：
此阶段，银行在一些不同的领域形成了专业化经营的特色， 并通过专业团队建设和顺应市场需求的不断创新，实现了在某 些行业领域、某些融资产品中的比较优势取得了差别利润和规 模发展 。 （2）贸易融资规范化经营阶段：
指卖方将赊销项下的未到期应收账款转让给金融机构， 由金融机构为卖方提供融资的业务模式。
供应链金融简介
（三）国内外银行的供应链金融模式分析
➢国外
摩根大通银行在2005年收购了一家物流公司Vastera， 并在亚洲组建了一支专门为供应链及代理商销售业务提供 金融服务和支持新的物流团队。
墨西哥国家金融发展银行保理计划通过运行一个电子 平台来为中小供应商提供在线保理服务，使中小供应商通 过利用他们对大买家的应收账款来为营运资本融资，从而 有效地将他们的信用风险转嫁给他们高质量的客户，从而 用更低的成本融到更多的资金。
机会
•GMP、GLP、 GSP(含义见注释) 等规范体系增加了 重要领域的行业规 范度
• 全民医疗保险的 铺开，每年可带来 2000亿的增量供给
• 减少行业混乱对 正规企业的影响
• 医改对药品市场 中性偏暖
威胁
• 国家医改短 期内会影响企 业盈利水平
• 医保定点限 制非药品销售 与药店多元化 的冲突对医药 零售发展产生 限制
能够进入池内的应收账款，可以涵盖LC(信用证)、D/P （付款交单）、D/A（承诺交单）及OA（赊销）等几种结算方 式。
对于长期向国外多个固定买家出口货物、出口收汇记录 良好且保有相对稳定的应收账款余额的中小企业来说，这一 计划可以说是十分具有吸引力的。
供应链金融简介
2、李宁公司的供应链金融分析
从2009年下半年起，李宁公司通过供应链融资方案，携手 其上下游近8000家供应商与经销商，并不断扩大规模，从而 逐步解决了资金匮乏的问题。
供应链金融的融资模式与方案设计 ——以上海医药分销商为例
小组成员：金建凡（组长） 李强 林超 盛方琦姬 倪慧 蒋薇 陈怡宓
精品
主要内容
一
供应链金融简介
二 上海医药背景分析
三 上海医药分销商融资模式设计
四
风险分析
供应链金融简介
一
（一）、定义
供应链金融简介 （二）、国内供应链金融的发展现状 （三）、国内外银行的供应链金融模式分析
上海医药背景分析
内容 行业相关因素 具体变化与趋势 机会
威胁
经 • GDP
• 医疗保健已成为 • 一般规律是GDP增长 • 金融危机影
济 • 地区经济发 居民第三位支出 1%，消费增长0.9%
响人们的消费
展
• 城镇化进程基本 • 居民收入、可支配收 支出
• 产业经济 • 行业竞争
呈快速发展趋势， 年均增幅达到1%至 1.2%左右。根据历 史数据来看，城镇 居民卫生费用支出 是农村居民的3—4 倍，
供应链金融打破了传统商业银行以及其他金融机构孤立考 察单一企业的格局，银行不必再围绕单一企业进行融资。银 行可以围绕着“李宁公司”这样的核心企业，并同时对其供 应链上的“N” 个（将近8000家供应商与经销商）企业进行 融资，从而更有利于整条供应链的良性发展，特别是对于一 些中小型企业。
上海医药背景分析
供应链金融简介
➢国内
深圳银行是最早开展供应链金融服务的国内银行；2005 年签署的“总对总”战略合作协议，正式拉开我国供应链融 资活动的序幕；2006年，深圳发展银行在业内率先推出“供 应链金融”品牌，系统地对供应链中应收、预付和存货提出 了结构性的解决方案。
招商银行提出发展“贸易金融”，建立起以供应链商务 模式为依托，以供应链上下游企业的金融服务需求为中心， 内外贸融资产品一体化的经营体制。
（四）、国内公司的供应链金融模式分析
供应链金融简介
（一）定义：
简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联 系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资 模式。
供应链金融不仅包含了供应链节点企业的个别财 务管理和整个供应链的资金流管理， 而且包括整个供 应链企业的融资活动， 以及整个供应链的金融服务活 动。
工商银行近期也推出了“沃尔玛供应商融资解决方案”。 工行依托沃尔玛公司的优良信用，对相关物流、现金流实行 封闭管理，为沃尔玛供货商提供从采购、生产到销售的全流 程融资支持，破解了沃尔玛供货商的融资困局。
供应链金融简介
（四）国内公司的供应链金融模式分析
1、深发展“出口应收账款池融资”计划
应收账款池融资具体含义为：企业将多个不同买方、不 同期限和金额的应收账款打包转让给银行，银行依据累计的 应收账款余额给予授信。
指在上游核心企业承诺回购的前提下，中小企业（购货 方）以金融机构指定仓库的既定仓单向金融机构申请质押贷 款，并由金融机构控制其的融资业务。 它实现了中小企业的杠杆采购和核心大企业的批量销售 （2）运营阶段的供应链融资——动产质押融资模式
指银行以借款人的自有货物作为质押物，向借款人发放 信贷款的业务。 （3）销售阶段的供应链融资——应收账款融资模式
二
（一）、医药行业背景分析
上海医药背景分 （二）、企业经营环境分析 析
上海医药背景分析
（一）、医药行业背景分析
通过运用专业PEST对医药行业进行分析，具体结论如下所示：
内容 政 策 法 规
行业相关因素
• 国家政策 • 行业法规
具体变化与趋势
• 医改释放对医疗 消费的需求
• 对药店的监管政 策变化
• 医保定点政策 • 政府支出增加 • 药品价格管理 • 基本药物中中药 占较重要地位
• 人均GDP超过 2000美元对医疗服 务需求会增长迅速
入增加
• 物价指数上
• 居民医药支出相应增 涨抵消居民收
加
入增加部分空
• 医疗保健作为人类一 间
种基本需求，具有一定 • 行业竞争激