个险新契约培训
• T_image 保单影像资料表
–IS_PRIORITY 保单优先等级 –SCAN_TIME 影像上传时间
核保页面(1)
T_uw_policy. Underwrite_id Insert_time, proposer_id, propose_desc
• T_image 影像信息表
预收录入
• 从“个险新契约-预收录入”进入 • 显示的是当前机构及下属机构的所有“待预收录 入”的投保单
预收录入要输入的信息
销售 信息
缴费信 息
预收录入操作说明
• 目的
– 提前开始财务收费；统计受理保费
• 投保日期不应大于当前日期 • 销售渠道：专供互动渠道使用
– 如果渠道为“互动中介”，则中介号码输入为 一个特殊的业务员工号，其“人员类别”为 “中介”
• T_customer 个人客户信息表
– 会在此表中新增一条记录, 不论客户是否已存在 – CUSTOMER_ID 客户号 – REAL_NAME 姓名 – CERTI_TYPE 证件类型 – CERTI_CODE 证件号码 – BIRTHDAY 生日
被保人资料
被保人相关数据表
• T_app_insured_first 个单被保人信息表
• 根据险种的不同，可能还有一些不同的输入项，如初始费 用率、年金领取年龄等，都在t_policy_product中
缴费信息
缴费信息相关数据表
• T_policy 个单险种资料表
–DISCOUNT_PREM –PAY_MODE –PAY_NEXT –MONEY_ID –OVERDUE_MANAGE 首期保费合计(period_prem, etc) 首期付款方式 续期付款方式 币种 保费逾期未付选择
核心业务系统 个险新契约数据分析
信息技术部 汪锦岭 2008年12月
内部资料，注意保密
ห้องสมุดไป่ตู้
主要内容
• • • • • 业务流程及数据表概述 录入流程及数据分析 核保流程及数据分析 信件流程及数据分析 承保流程及数据分析
一、业务流程及数据表概述
个险投保单示例
销售 信息 告知信 息
投保人 信息
被保人 信息
特别约定相关数据表
• 录入完成时，特约信息保存在t_policy中
–ASSUMPSIT 特别约定
• T_ASSUMPSIT 系统预制的特别约定信息
–ASSUMPSIT_CODE –FULL_TEXT 特约代码 特约内容
二遍录入
• 操作过程与一遍录入类似 • 当输入内容与一录不同时,系统有提示 • 可以强制覆盖一录内容
个单险种信息表 T_Policy_Product
个单基本资料表 T_POLICY
holder_id
个人客户信息表 T_CUSTOMER 个单被保人信息表 T_APP_INSURED_FIRST
insured_id
个险新契约业务流程
个险新契约流程图
客户 业务员 柜面柜员 省级分公司业务处理中心 总公司运营部 计划财务部
• T_policy_product 个单险种资料表
– INS_STATUS 保单险种状态 (1, 6)
• T_uw_policy 保单核保信息表(自核不通过时) • T_uw_product 险种核保信息表(自核不通过时)
人工核保业务流程
进入核保 检查投保资料等 要发问题件?
是 否
信件发放回销流程
自动核保结论
• T_policy_auto 各项自核规则检查结果
– CONFIG_ID 自核项 T_uw_rule_config – VOILATED 是否违反
• T_policy 个单基本资料表
– AUTO_DECISION 自核结论表T_auto_decision – AUTO_END 自核完成时间 – P_STATE_ID 保单状态(6, 14)
–CUSTOMER_ID 告知对象（投保人/被保人） –REPRESENTATION_ID 告知项IDt_representation –YES_NO 是否型问题标志 –FILL_1 回答1 –FILL_2 回答2 – ……
特别约定信息
• 系统提供预制内容，操作人员可以修改
–在t_assumpsit中定义了标准内容
– AGENT_CODE 业务员/中介号码 – REAL_NAME 业务员/中介名称
一遍录入
• 从“个险新契约-一遍录入”进入 • 显示的是当前机构及下属机构的所有“待一遍录 入”的投保单
一遍录入要输入的信息
投保人 信息 被保人 信息
受益人 信息
险种信 息
缴费信 息
告知信 息
投保人资料
投保人相关数据表
• RULE_CODE 规则代码 • RULE_DESC 规则描述 • RULE_FUNC 对应的程序体
– T_uw_rule_config 自核规则配置表
• • • • • CONFIG_ID 配置项ID PRODUCT_ID 险种ID （无表示各险种） RULE_CODE 规则代码 T_uw_rule GRADE_ID 地区类型（A/B/C） FILL_1/2/3 各配置参数
• 此处，t_policy中discount_prem等字段是从 t_policy_product相关字段汇总而来的
告知信息
• 告知内容中，应填写Y，N，或数字，不要填中文， 否则自动核保时可能出错
告知信息相关数据表
• 健康告知，财务告知，基本告知都放在 t_policy_representation表中 • T_policy_representation 个单告知资料表
二、录入流程及数据分析
影像扫描
影像扫描操作说明
• 对于主单证，系统可以识别其中的条形码
– “主单证类型”“文件编号”“影像类型”由 系统自动识别并填写 – 无法识别时，需要手动输入此三项信息，然后 点击“设置”
• 对于副单证（体验报告等），其中没有条 形码的，无法自动识别； • “机构代码”缺省值为操作人员所在机构， 应改为该单的业务员所在的机构
• 同一受益顺序下，受益比例之和应为100% • 受益人信息未放到t_customer中
险种资料
险种相关数据表
• T_policy_product 个单险种资料表
– PRODUCT_ID 险种内部代码 --> t_product_life.internal_id – INSURANT_1 被保险人 – COVERAGE_PERIOD 保障年期类型 – COVERAGE_YEAR 保障年期 – CHARGE_PERIOD 缴费年期类型 – CHARGE_YEAR 缴费年限或年龄 – CHARGE_TYPE 交费频次 – AMOUNT 基本保险金额 – DISCOUNT_PREM 首期保费(PERIOD_PREM, NORMAL_PREM) – MAIN_RIDER 主附险 – COUNT_WAY 保费计算方式
影像扫描相关数据表
• T_policy 个单基本信息表
– – – –
– – – – – – –
POLICY_ID: 主键 SEND_CODE: 投保单号 ORGAN_ID: 界面输入的机构号 P_STATE_ID: 状态（-3）
FILE_CODE: 投保单号 (文件编号) IMAGE_TYPE_ID 影像类型 SEQ_NUMBER 页码 SCAN_TIME 扫描时间 BUSINESS_ORGAN 界面输入的机构号 IMAGE_FILE_NAME 影像文件名 ORGAN_ID 操作人员所在的机构
受益人 信息 险种信 息
缴费信 息
个险新契约基本数据表
业务员信息表 T_AGENT 个单告知资料表 T_POLICY_representation 影像信息表 T_IMAGE
个单基本资料表 T_POLICY
个单受益人信息表 T_POLICY_BENE
个单被保人信息表 T_APP_INSURED_FIRST
• T_bank_account 客户账户信息表
– BANK_CODE – BANK_ACCOUNT – TRANSFER_NAME – CERTI_TYPE – CERTI_CODE 开户银行 银行账号 账号姓名 证件类型 证件号码
• T_policy_health_agent_info 产险/健康/中介业务员信息
不合格
提出投 保申请
指导客 户填单
受理
一遍录入
投保单
不合格
初审
合格
二遍录入
核保 扫描影像 退回 预收录入 超权限
N Y
核保
财务流程
核保完成
问题件处理流程 承保
收费成功
打印流程
收费不成功
投保单状态变迁
• t_policy.p_state_id表示当前状态
–-3 –-2 –0 –1 –2 –3 –6 –7 –14 –53 已扫描影像，待预收录入 正在预收录入 预收录入完成，待一遍录入 正在一遍录入 一遍录入完成，待二遍录入 正在二遍录入 二遍录入完成，待人工核保 正在人工核保 核保完成，首期待承保 已承保，正常有效
• T_policy 个单基本信息表
– HOLDER_ID 投保人ID, T_customer – RELATION_ID 与主被保人关系, T_policy_relation – TEL_2 电话（收费联系电话） – ADDRESS_2 通讯地址(保单收费地址) – JOB_1 职业 – JOB_CODE 职业代码
–会在此表中新增一条记录, 不论客户是否已存在 –CUSTOMER_ID 客户号 –REAL_NAME 姓名 –CERTI_TYPE 证件类型 –CERTI_CODE 证件号码 –BIRTHDAY 生日 – ……
受益人资料
受益人相关数据表
银行保险业务流程(新人培训)
10
银行保险新人培训教材
（承保出单）
• 银行保险部内勤将正式保单进行登记后， 将正式保单交专管员，专管员负责将正 式保单交至各支行，并进行交接登记。 • 各银行网点从支行领取正式保单后，客 户凭« 收费凭证» 领取正式保单，并在回 执单上签字。专管员每周两次到网点收 取回执并与网点人员交接登记，再交到 保险公司银行保险部内勤处。
银行保险事业部
17
银行保险新人培训教材
特殊保全规则
千禧红A、B、C、D款 1、交费方式不能变更 2、领取满期金时累计红利及利息余额必 须领取 3、D款的满期金或身故金可转换为年金 领取，但红利不可用以转换年金 4、D款不足10份不得转换为年金领取， 不足100份不得转换为月金领取（减保 时要特别提醒）
单位：人民
保险期限
投保人签字：
经办员
咨询电话
银行保险事业部
7
银行保险新人培训教材
业务操作说明（2）
汇总交接
各网点当天营业结束后，投保单 一起封包送到支行事后。各支行（各所） 指定专人打印明细清单，根据明细清单 与各网点投保单进行核对。核对无误后， 每周与保险公司专管员进行两次交接。
银行保险事业部
8
银行保险事业部
18
银行保险新人培训教材
理赔作业规则
一、报案、受理
二、审核 三、调查 四、签批 五、通知、给付 六、归档
银行保险事业部
常规案件 10日结案 合议案件 60日内结案
19
银行保险新人培训教材
客户或代理银行
报 案
保险公司理赔部
保险公司财务部
不予立案
No
是否立案
Yes
延迟 立案
新契约投保应知应会
Step4
Step5
电子签名 支付保费
1、OCR扫描技 术获取客户身 份证信息；
2、点此打开手 机摄像头，拍 摄客户身份证 正面；
Step1 登陆
Step2 制作建议书
Step3 制作投保书
Step4
Step5
电子签名 支付保费
注意点1：医疗险投保选择 1、本部选择健享人生A/B； 2、机构选择住院费用A/B； 3、A/B款与客户医保状况相匹配。医 疗险有社保选B款，无社保选A款！
Ste 账户信息、投保计划正 确无误后，点击该页面 最下方的【下一步】按 钮进入动态码验证页面 （如右图）；
2、输入付款人手机接收 到的动态码，点击【确 定】按钮即发起扣款。 扣款成功即完成投保申 请。
1.2、质控
MIT掌上保
/MIT智慧版
质控
投保提交
承保或核保 问题件
人拍照签名，具体根据界面提示确定
4
1
3
签名准确，字迹清晰完整，
不要断断续续，未提交前，
可以通过清屏重新签名
5
头像要正对镜头，头像不
2
能太小，不要逆光，确保
头像完整清晰可辨，背景
不要有他人头像
业务员口袋E操作STEP4：发送签名邀约
点击提交后，如仍有未签名客户，可发送签名邀约，客户可登陆金管家继续 处理
掌上保投保完成后由后援中心质控人员对上传的数据进行核对： 智慧版投保完成后由后援中心质控人员对上传的数据及填写的
1080单证进行核对：
✓如遇信息不符合、单证填写有误或缺少投保资料，将下发问题件；
✓如无任何问题，则 1、自核通过的投保单直接进入保单打印环节； 2、需要进一步人工审核的投保单进入核保环节。
新契约及银保通操作流程
新契约及银保通操作流程《新契约及银保通操作流程》课程规划表新契约及银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——课程目标通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。
——太平银保新人岗前培训课程——2大纲一、新契约操作流程二、银保通操作流程——太平银保新人岗前培训课程——3——太平银保新人岗前培训课程——4新契约操作流程新契约标准件作业流程?新契约非标准件作业流程?客户资料的填写?投保事项的填写?特别约定的填写?新契约回执管理——太平银保新人岗前培训课程——6新契约非标准件作业流程问题件问题件录入复核核保影像扫描初审投保书体检通知基本件体检件契调件财务件问题件业务员信件处理问题件投保书上传——太平银保新人岗前培训课程——7“手机/小灵通”栏的填写:如为11位手机号码，直接填写手机号码。
如为小灵通，必须填写区号。
如果既有小灵通又有手机，按照如下方式填写。
客户资料的填写(1/4)——太平银保新人岗前培训课程——8只有在投、被保人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。
上面的被保险人资料栏填写正确吗？客户资料的填写(2/4)——太平银保新人岗前培训课程——9所有的证件必须填写证件的有效截止日期如证件所示“发行日X 年Y 月Z 日，有效期为N 年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N 年Y 月Z 日” 如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等），则有效截止日期填写为“长期或终身”如被保险人为未成年人，并有身份证件时，必须填写证件有效期。
如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。
其他则填写暂无证件客户资料的填写(3/4)——太平银保新人岗前培训课程——10只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。
◆如指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。
新人保险培训心得5篇
新人保险培训心得5篇(实用版)编制人：______审核人：______审批人：______编制单位：______编制时间：__年__月__日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如工作总结、工作报告、工作计划、心得体会、讲话致辞、教育教学、书信文档、述职报告、作文大全、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by this editor.I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you!Moreover, our store provides various types of practical materials for everyone, such as work summaries, work reports, work plans, reflections, speeches, education and teaching, letter documents, job reports, essay summaries, and other materials. If you want to learn about different data formats and writing methods, please stay tuned!新人保险培训心得5篇写心得体会促使我们更好地表达对他人的感激和赞美，传递真挚的情感，心得体会是一种与他人交流和分享的方式，可以让我们感受到他人的理解和支持，本店铺今天就为您带来了新人保险培训心得5篇，相信一定会对你有所帮助。
保险公司新人培训方案
保险公司新人培训方案一、培训目标1. 了解保险行业的基本知识和背景，理解保险的作用和重要性。
2. 掌握保险产品的基本知识和特点，了解不同类型的保险产品。
3. 学习销售技巧和沟通技巧，提高与客户的沟通能力和销售能力。
4. 培养团队合作精神和团队领导能力，提升团队协作和工作效率。
5. 培养新人的职业道德和工作纪律，提高服务质量和客户满意度。
二、培训内容1. 保险基本知识及背景介绍（2小时）- 保险的定义和基本原则- 保险行业的发展背景和趋势- 保险市场的主要参与者和竞争对手2. 保险产品介绍（4小时）- 寿险产品的种类、特点和销售策略- 财产险产品的种类、特点和销售策略- 健康险产品的种类、特点和销售策略- 人身意外伤害险产品的种类、特点和销售策略3. 销售技巧和沟通技巧（6小时）- 销售心理学和销售技巧的基本原理- 沟通技巧和客户需求分析的方法和技巧- 销售谈判和促销技巧的训练和实践4. 团队合作和团队领导（6小时）- 团队合作的重要性和团队合作的原则- 团队领导的基本原则和方法- 培养团队合作精神和提升团队效率的实践5. 职业道德和工作纪律（2小时）- 保险行业的职业道德和行业规范- 工作纪律和工作规范的培养和实践三、培训方法1. 理论讲授：通过讲座、课堂教学和演示等方式，向新人介绍保险的基本知识和背景，以及保险产品的特点和销售策略。
2. 实践操作：通过案例分析、角色扮演和实际销售活动等方式，让新人亲身体验和实践销售技巧和沟通技巧。
3. 个人辅导：为新人安排导师，进行个别辅导和指导，帮助新人解决实际销售和沟通中的问题。
4. 团队合作：安排团队活动和团队项目，培养新人的团队合作精神和团队领导能力。
5. 自主学习：提供相关的教材和学习资源，鼓励新人进行自主学习和深入研究，提高其专业素养和知识水平。
四、培训评估1. 学习考核：每个培训阶段结束后，进行学习考核，评估新人的掌握程度和学习效果。
2. 绩效评估：在新人进入岗位后，通过绩效考核评价其销售业绩和工作表现。
中国人寿签约班考试题2020
个险新一代新人育成体系-创业签约班考试单选题,共15道题,30分1.保险人承担赔偿或给付的最高金额，由双方在签订合同时自行约定的是( )。
A-保险责任B-保险金额C-赔偿限额D-保险费正确答案： B2.一个好的保险计划可以保证在不幸、意外发生时，家庭生活不受太大的影响，这就是寿险的( )功能。
A-家庭保障B-教育基金C-养老金D-有计划的储蓄正确答案：A3.犹豫期是指保险合同回执核销后的( )天。
A-10 B-15 C-30 D-60 正确答案：A4.夸大保险责任或者保险产品收益属于( )行为。
A-隐瞒B-欺骗C-误导D-诱导正确答案：B5.2003年至2017年，中国人寿连续十五年被美国著名财经杂志( )评选为全球500强企业，位居( )。
A-《财富》、51位B-《福布斯》、98位C-《欧洲货币》、131位正确答案：A6.一般来说，在保险合同失效的( )之内，投保人可以申请复效。
A-60天B-一年C-两年D-两个月正确答案：C7.下面属于保险公司导致死亡理赔范围的是：( )。
A-意外车祸B-军事行动C-核爆炸D-战争正确答案：A8.保险销售从业人员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的( )。
A-投机风险B-投资风险C-购买风险D-自然风险正确答案：B9.被保险人发生下面情形时保险公司履行死亡给付责任：( )。
A-犯罪被击毙B-先天性疾病死亡C-保单生效或复效2年后自杀D-酒后驾驶车祸死亡正确答案：C10.当投保人未按时缴纳第二期及以后各期保险费时，在宽限期内保险合同仍然有效，如发生保险事故，保险人仍予负责，但要从保险金中扣回所欠的保险费，宽限期一般是( )。
A-10天B-60天C-90天D-2年正确答案：B11.中国人寿作为专业化商业人寿保险公司，其前身是原中国人民保险公司，成立于( )，总部设在( )。
A-1949年10月1 日北京B-1949年10月20日北京C-1978年12月30日上海D-1987年10月20日深圳正确答案：B12.销售误导，是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员，在人身保险业务活动中，违反（）等法律、行政法规和中国保监会的有关规定，通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式，对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。
保险行业新契约讲义课件
绿色保险的发展趋势
绿色保险是指以环境保护和可持续发展为主要目标的保险 产品和服务，例如环境污染责任险、低碳出行保险等。随 着全球环保意识的不断提高，绿色保险市场将迎来更大的 发展空间。
保险行业的历史与发展
早期保险
早期的保险起源于海上运输的风险保 障，随着贸易的发展而逐渐发展起来 。
现代保险
现代保险行业经历了快速的发展，产 品种类不断丰富，服务范围不断扩大 。
保险行业的现状与趋势
现状
保险行业已经成为全球最大的行业之一，为人们提供了广泛的风险保障。
趋势
随着科技的发展和人们风险意识的提高，保险行业将朝着更加智能化、个性化 的方向发展。
保险行业新契约讲义课件
目录 CONTENTS
• 保险行业概述 • 新契约保险产品介绍 • 新契约保险的购买与理赔流程 • 新契约保险的风险与防范 • 新契约保险的未来发展与趋势
01
保险行业概述
保险的定义与分类
保险定义
保险是一种经济行为，通过集中 风险、分摊损失来提供风险保障 。
保险分类
按照保险标的的不同，保险可以 分为财产保险和人身保险两大类 。
VS
保险公司需要不断关注市场变化和技 术发展，积极拥抱变革，不断创新产 品和服务，以适应消费者的需求和市 场的发展变化。同时，也需要加强内 部管理和风险控制，确保业务的稳健 发展。
THANKS
THANK YOU FOR YOUR WATCHING
案，加强风险评估和监控。
保险行业新契约团险讲义
–
险种ID: 标识唯一险种保单，保费项用此”唯一险种ID”标识属于那张险种保单。
–
合同ID: 标识保单所属合同。
–
被保险人ID: 指定被保险人ID.改ID必须出现于被保险人表单中。
–
险种编码：险种代码。
–
其中交费间隔，保险期间，保险期间标志为该险种选填项。（注意：不同险种有不同的填写
项）
–
保费：如果(该险种只有一个责任或有多个责任但只投保一个责任)并且您选择的计算规则是
保险套餐计划被保险人 要素参数表
LDPlanInsuredParam
保险计划定 制
添加被保 人清单
保险计划表结构
没有储存信息
保险套餐计划 LCContPlan
险种保险套餐计划 LCContPlanRisk
储存理赔 需要信息
保险套餐计划责任要素值 LCContPlanDutyParam
保险套餐计划要素表 LCContPlanFactory
• 1对磁盘文件本身的要求 • 文件逻辑清晰，表述明确，有必要的注释。这需要不断的完善，也
需要使用人员提出好的建议。
• 2 对业务系统的要求 • 对错误的捕获及时，准确的提示。 • 错误会分为多类： • 操作员的失误，导致磁盘数据的错误，这种错误还能分解成多类。
具有不同等级的影响。
• 磁盘文件-Excel本身对数据的格式有要求，通过拷贝，粘贴的方式
受益人 LCBnf
个单投保人表 LCAppnt
个人客户地址表 LCAddress
团体客户地址表 LCGrpAddress
集体保单表 LCGrpAppnt
个人保单表 LCCont
个单被保人表 LCInsure
个人险种表 LCPol
保险新人员培训计划
保险新人员培训计划一、培训目标培养新人员了解保险行业基础知识，熟悉公司产品和业务流程，提高销售和服务能力，使其能够快速融入公司的工作中，为客户提供优质的保险服务。
二、培训内容1. 保险行业基础知识1）保险行业概况2）保险产品分类和特点3）保险合同条款和法律法规2. 公司产品和业务流程1）公司产品种类和特点2）产品销售流程和服务流程3）公司销售政策和服务标准3. 销售技巧和方法1）客户需求分析和沟通技巧2）销售技巧和方法3）客户关系建立和维护4. 保险风险管理1）保险风险识别和评估2）保险风险管理策略3）风险管理实操案例分析5. 保险理赔流程1）理赔申请和审核流程2）保险理赔案例分析3）理赔服务技巧和方法6. 专业知识培训1）专业知识考试和评估2）专业知识学习资源推荐3）专业知识分享和交流三、培训方式1. 理论课程采用面授和在线学习相结合的方式，由公司内部讲师和外部专业讲师进行全面系统的理论培训，让新人员全面了解保险行业基础知识和公司产品业务流程。
2. 实践操作安排新人员到实际工作岗位进行实习或轮岗，由经验丰富的员工进行实际操作指导，让新人员熟悉公司的业务流程和实际工作操作。
3. 成功案例分享安排公司内部成功销售和服务案例分享会，让新人员了解成功案例的背后故事和成功经验，激发其学习和工作的动力。
4. 考核评估定期对新人员进行考核评估，了解其学习和工作情况，及时发现问题并进行调整和提醒，帮助新人员更好地适应工作环境和提高工作能力。
五、培训计划执行1. 制定详细培训计划并组织实施。
2. 定期召开培训评估会议，对培训计划进行调整完善。
3. 持续跟踪新人员的学习进度和工作表现，及时发现问题并进行解决。
4. 培训结束后对新人员进行综合考核评估，根据成绩确定继续留用或辅导培训。
六、保险新人员培训计划效果评估1. 企业内部对培训计划进行效果评估，评估培训计划的实施情况和培训效果，及时发现并解决问题。
2. 培训期结束后对参与培训的新人员进行综合考核评估，评估新人员在培训期间的学习情况和工作表现，根据综合考核结果，确定新人员的工作岗位或继续培训。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司介绍1. 公司背景我们是一家知名的保险公司，成立于20世纪90年代，总部位于城市中心的商务区。
经过多年的发展，我们已成为行业的领导者，拥有庞大的客户群体和广泛的业务范围。
2. 公司使命我们的使命是为客户提供全面、可靠、个性化的保险解决方案，帮助他们保护自己、家人和财产。
3. 公司文化公司秉承诚信、专业、创新和团队合作的价值观，鼓励员工不断学习进取、追求卓越。
第二章：保险基础知识1. 保险概念保险是一种以互助为基础的经济合作组织，它通过收取保费，为客户在意外事件发生时提供经济赔偿和服务。
2. 保险分类主要的保险分类包括人寿保险、医疗保险、车险、财产保险等。
3. 保险产品保险公司提供多种保险产品，包括寿险、医疗险、意外险等。
员工需要熟悉各种产品的特点和销售技巧。
第三章：销售技巧1. 客户洞察了解客户的需求和痛点，根据客户的情况提供个性化的保险解决方案。
2. 沟通技巧员工需要善于倾听客户的需求，通过积极的沟通和引导，使客户明白保险的价值和重要性。
3. 产品推介在推介产品时，员工需要清楚表达产品特点和优势，提供详细的信息和示例。
第四章：业务流程1. 客户接待员工需要友好地接待客户，提供必要的帮助和支持。
2. 咨询和报价根据客户的需求，员工需要咨询客户，并提供产品报价和方案。
3. 保单申请员工需要帮助客户填写保单申请表格，核对相关信息的准确性。
4. 理赔服务当客户遭受损失时，员工需要帮助客户提交理赔申请并跟踪处理进度。
第五章：法律和合规1. 保险法律法规员工需要了解相关的保险法律法规，并严格遵守。
2. 内部合规政策公司有一系列的内部合规政策，员工需要遵守并执行。
第六章：职业发展1. 岗位晋升公司鼓励员工通过学习和提升能力，争取岗位的晋升和更好的发展机会。
2. 培训和学习公司提供定期的培训和学习机会，员工需要积极参与，并不断提升自己的专业知识和技能。
第七章：员工权益和福利1. 薪酬政策公司有公正和透明的薪酬政策，根据员工的贡献和能力给予相应的报酬。