关于基金的基础知识
基金业务基础必学知识点
基金业务基础必学知识点
1. 基金的定义和特点：基金是一种集合投资方式，将多个投资者的资金集中管理，由基金经理进行投资运作。
基金的特点包括分散投资、共担风险、专业管理和流动性较高等。
2. 基金的分类：根据不同的投资对象和投资策略，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等。
3. 基金的运作流程：基金的运作流程包括基金发行、基金销售、基金投资、基金净值计算和基金赎回等环节。
4. 基金的费用：基金的费用包括管理费用、销售服务费用、托管费用等，投资者需要关注基金的费率水平和结构。
5. 基金的风险与收益：基金投资存在市场风险和基金经理能力风险，不同类型的基金具有不同的风险和收益特征，投资者需要根据自身的风险承受能力选择合适的基金产品。
6. 基金的投资策略：基金经理根据基金的投资目标制定相应的投资策略，如价值投资、成长投资、指数跟踪等。
7. 基金的评价指标：常用的基金评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率、信息比率等，用于评估基金的综合表现。
8. 基金的定投策略：定期定额投资是一种长期投资策略，通过定期定额投资可以享受基金的分散投资和长期复利效应。
9. 基金产品的选择：投资者可以根据自己的投资目标、风险承受能力
和投资偏好选择适合自己的基金产品。
10. 基金投资的注意事项：投资者在进行基金投资时需要注意基金的风险特征、收益预期、历史表现等，并及时关注基金的运作情况，做出合理的投资决策。
买基金入门知识
买基金入门知识买基金入门知识随着经济的发展和人们理财意识的增强，越来越多的人开始投资基金。
基金作为一种集合性投资工具，具有多样化、专业化和灵活性较高的特点，受到了投资者的青睐。
然而，对于初次接触基金投资的人来说，往往会感到困惑和无所适从。
本文将为大家介绍一些买基金的入门知识，帮助大家在投资基金时更加明智和理性。
一、基金的定义和种类基金是指由基金公司按照一定的投资策略，集合投资者的资金，通过投资股票、债券、金融衍生品等多种金融资产获得收益，并按照一定比例分配给投资者的一种证券投资工具。
根据基金投资的资产类型，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金等。
不同类型的基金在风险和收益方面有所差异，投资者可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金产品。
二、选择基金的原则和方法1. 风险偏好：投资者在选择基金时首先要了解自己的风险偏好。
风险偏好是指投资者对风险的容忍程度和对收益的期望值。
如果投资者对风险的容忍程度较低，可以选择收益较为稳定的债券型基金；如果风险容忍度较高，可以选择股票型基金或混合型基金。
2. 基金经理业绩：基金经理是影响基金表现的重要因素。
投资者可以查阅基金经理的工作经历、业绩报告、专业背景等信息，评估基金经理的能力和水平。
3. 基金的规模：基金的规模反映了投资者对该基金的信任程度。
一般来说，规模较大的基金更有可能具备优势，因为规模越大证明有更多的投资者对该基金持有信心。
4. 基金费用：基金投资需要支付一定的管理费、托管费和销售服务费等，投资者应该了解并比较不同基金的费用水平，选择费用合理的基金。
5. 基金的历史表现：投资者可以通过查看基金的历史表现，了解基金在不同市场环境下的表现情况。
但是需要注意的是，过去的表现并不代表未来的收益，投资者应该谨慎对待。
三、如何购买基金购买基金有多种途径，投资者可以根据自己的需求和情况选择合适的方式：1. 银行柜台：大多数银行都提供基金柜台服务，投资者可以前往银行柜台填写相应的购买申请表格并支付购买金额即可。
基金入门基础知识
基金入门基础知识基金入门基础知识1.什么是基金份额净值?基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。
计算公式为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。
2.什么是基金的累计净值和复权净值?除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢?我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
复权单位净值反映的是分红再投资的收益。
复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。
同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。
3.为什么基金成立后会有封闭期?基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后都会有一段封闭期，在封闭期内投资者不能够申购和赎回基金份额，封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。
新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。
根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。
基金的基础知识
基金的基础知识基金的基础知识基金是一种由多个投资者共同出资形成的资金池，由专业的基金经理进行管理和投资而获得收益的金融工具。
作为一种广泛被应用的投资工具，基金的基础知识对于投资者来说至关重要。
本文将就基金的定义、分类、特点以及风险管理等方面的基础知识进行阐述。
一、基金的定义基金是由多个投资者将资金集中起来，由专业的基金管理人按照既定的投资策略进行投资和管理的一种资金池。
投资者按照自己的资金能力购买基金份额，每个份额代表了投资者在基金中的权益。
二、基金的分类根据基金投资的资产种类可将基金分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
股票型基金主要投资于股票市场，债券型基金主要投资于债券市场，混合型基金则根据市场情况投资于股票和债券等多种资产，货币市场基金主要投资于短期金融工具。
此外，还有指数基金、QDII基金等类型。
三、基金的特点1. 分散投资：基金通过将多个投资者的资金集中起来，实现了资金的分散投资，降低了单一投资者的风险。
2. 专业管理：基金由专业的基金经理进行管理和投资，投资者无需个人选股，减少了投资者的时间和精力成本。
3. 流动性：投资者可以根据需要随时购买和赎回基金份额，提高了投资的灵活性。
4. 透明度：基金定期披露基金的净值、投资组合、收益等信息，保证了投资者的知情权。
四、基金的风险管理基金投资也存在一定的风险，投资者需要了解基金的风险管理方式，以更好地进行投资决策。
1. 分散投资：基金通过将资金投资于多个不同的证券，实现了分散投资，降低了个别证券的风险对整体投资的影响。
2. 专业管理：基金由专业的基金经理进行管理，能够通过研究和选股的方式控制投资风险。
3. 风险警示：基金管理人会在基金合同和招募说明书中对基金的风险进行警示，提醒投资者对风险有所认知。
4. 监管和监督：基金行业受到监管机构的监管和监督，保护了投资者的合法权益。
五、基金投资的注意事项1. 投资者在选择基金时需要对基金公司的信誉和基金经理的绩效进行评估，了解基金的业绩和风险情况。
怎样买基金入门基础知识
怎样买基金入门基础知识
买基金入门的基础知识包括以下几个方面：
1. 了解基金的类型：基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金等不同类型。
不同类型的基金会有不同的风险和收益特点，需要根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的类型。
2. 研究基金经理和基金公司：基金经理的经验和能力对基金的表现有重要影响，可以通过研究基金经理的过往业绩和投资风格来评估其能力。
同时，基金公司的信誉和管理水平也是选择基金的重要因素。
3. 了解基金的风险评级：基金的风险评级可以帮助投资者评估基金的风险水平，一般有低风险、中风险和高风险等级。
投资者应该根据自己的风险承受能力选择合适的风险级别。
4. 研究基金的历史表现：投资者可以查看基金的过去历史表现，包括年度收益率、风险指标和业绩比较基准等，以了解基金的投资收益和风险情况。
5. 确定投资金额和投资期限：投资者需要确定投资的金额和投资的期限，以便选择合适的基金产品。
6. 阅读基金的招募说明书和基金合同：在购买基金前，投资者应该仔细阅读基
金的招募说明书和基金合同，了解基金的投资策略、费用结构和风险提示等重要信息。
7. 开设证券账户：投资者需要开设一个证券账户，在证券公司或银行网上进行开户操作，然后选择购买的基金产品。
8. 购买基金：在选择好适合自己的基金之后，可以通过证券账户进行基金的购买操作。
投资者可以通过网上银行、手机应用或前往证券公司柜台购买基金。
请注意，以上内容仅为买基金入门的基础知识，并非具体的投资建议。
投资者在购买基金前应该根据自己的情况进行充分的研究和考虑，如果对投资基金不熟悉，建议咨询专业财务顾问。
基金基础必学知识点
基金基础必学知识点1. 基金的定义及特点：基金是指由投资人集资形成的，由专业基金管理人负责投资运作，以股份方式发行，进行多元化投资的投资工具。
基金的特点包括分散风险、专业投资管理、流动性较高、透明度高等。
2. 基金分类：根据投资标的的不同，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等不同类型。
3. 净值计算：基金的净值是指基金公司根据基金投资组合的实际价值，除以基金总份额后得出的每份净值。
净值计算一般分为T-1日计算和T 日计算两种方法。
4. 投资收益：基金的投资收益包括资本收益和分红收益。
资本收益是指基金份额价格上涨导致的收益，分红收益是指基金公司从投资收益中分配给投资人的收益。
5. 风险管理：基金公司通过分散投资、风险控制措施和调整投资组合等方式来管理基金的风险。
投资人可以通过风险评估、了解基金的投资策略和管理团队等方式选择适合自己的基金。
6. 基金费用：基金的费用包括销售服务费、管理费和托管费等，这些费用会直接从基金的资产中扣除。
投资人需要了解基金的费用结构并计算费用对投资收益的影响。
7. 基金定投：基金定投是一种长期投资策略，投资人可以定期投资一定金额的基金份额，以分散投资风险，并在市场波动时均匀购买基金。
8. 基金评级：基金评级机构对基金进行评估和打分，帮助投资人了解基金的风险和收益情况。
投资人可以参考评级结果选择适合自己的基金。
9. 基金销售渠道：基金可以通过证券公司、银行、基金销售机构等渠道购买。
投资人可以根据自己的需求选择适合的销售渠道。
10. 基金投资策略：基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、主动投资等。
投资人可以了解基金的投资策略来选择适合自己的基金。
基金知识入门基础知识
基金知识入门基础知识什么是基金？基金是一种集合资金，由专业基金公司管理并投资于多种金融产品的投资工具。
基金通常由投资者购买基金份额来参与，而基金公司则根据基金总资产的增长或下降对其进行管理。
基金的种类股票基金股票基金是投资于股票市场的基金，主要以购买股票为主要投资方式。
股票基金的表现受到股票市场波动的影响。
债券基金债券基金是投资于债券市场的基金，主要以购买各种类型的债券为主要投资方式。
债券基金相对稳健，适合追求稳定收益的投资者。
货币基金货币基金是投资于短期债务工具和货币市场工具的基金，通常以保本和追求短期稳定收益为主要目标。
货币基金的风险相对较低。
如何选择基金了解自己的风险承受能力在选择基金时，投资者需要评估自己的风险承受能力。
不同类型的基金风险水平不同，投资者应该选择符合自己风险承受能力的基金。
分散投资分散投资是降低投资风险的有效策略。
投资者可以通过投资不同类型、不同行业、不同地区的基金来分散风险。
关注基金经理基金经理的经验和能力对基金的表现起着重要作用。
投资者可以关注基金经理的过往业绩和投资风格来选择适合自己的基金。
基金投资的优势专业化管理基金由专业的基金经理团队管理，能够利用专业知识和技能优化资产配置，降低风险。
分散风险基金投资通常包含多种资产，能够实现资产的有效分散，降低特定资产风险对投资组合的影响。
便捷性投资者可以通过购买基金份额来间接持有多种资产，减少了投资门槛和操作复杂性。
基金投资的风险市场风险基金投资受到市场波动的影响，可能造成投资损失。
管理风险基金经理的操作失误或基金公司的管理问题可能影响基金的表现和投资者的收益。
小结基金作为一种集合多种资金、实现多元投资的工具，为投资者提供了广泛的投资选择。
在选择基金时，投资者需要了解基金的种类、选择适合自己风险承受能力的基金，关注基金经理和分散投资以降低风险。
同时，投资者也应该注意基金投资的风险，并密切关注市场动态和基金表现，以做出明智的投资决策。
基金基础知识
100% 股票投资
其他因素 个股选择 4.6% 买卖时点 2.1% 1.8% 报 酬 率
股40 债60 股20 债80 100% 债券投资
股60 债40
股80 债20
投资人直 觉的风险 水平
资产配置 91.5%
Brinson,Hood, and Beebower(1991), 19731985, quarterly return analysis
10
证券投资基金的投资股票策略
风格 风格描述 选股的指标
积极主动 投资
认为市场是无效的， 积极选择投资时机， 选择市场上表现较好 的品种，以超过平均 收益为目标
行业对经济周期的敏感性、股票的流动性、 股票市值的权重及对指数的贡献、潜在题材 的价值、市场资金流向与行业的景气度关系、 历史活跃性
消极被动 投资
6
开放式基金的各方参与者
投资人
投资人
分配投资收益
销售机构
注册登记机构
基金契约
证监会
交易所
注册律师 注册会计、审计师
委托投资
基金资产
相互监督
托管协议
资产保管
基金管理人
基金托管人
7
开放式基金的主要运作过程
• 基金发起与设立申请——————————招募说明书 • 基金发行———— ———————— ———(开户）认购
36 5000 22 227
180,000
12,714
264,450
12,952
271,993
13,179
289,945
55.56%
55.42%
30 61.08%
定额定投-随时可进场 情境二：起扣后，先盘整再上涨
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关于基金的基础知识
很多女性对基金可能不是很了解，也会经常找我推荐买什么基金，所以我觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金，因为基金对于很多女性来说是一种较为理想的理财产品。
一提到基金首先有很多概念，比如公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕头转向了。
基金的定义是：一种间接的证券投资方式，基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（一般是指银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。
从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色，一是投资人，二是资金托管银行，三是基金管理公司。
对于想购买基金的普通人来说就是投资人，同一个基金的投资人会有很多人。
那为什么要去投资基金呢？比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解的人，如果让他贸然去投资这些理财产品，肯定有非常大的机率损失本金，但是如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值，那该怎么办？基金就提供了这样一个解决方案，那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起，给到一个懂行的合伙人，然后再由他去雇佣一个投资理财的高手，让理财高手拿着投
资人的钱去投资，他和懂行的合伙人都能得到一定的工资，如果投资赚了钱就再分给投资人。
所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也即我们通常说的基金。
而民间私下合伙投资的活动如果在投资人之间建立了完备的契约合同，就是私募基金。
私募基金的风险更大一些，投资门槛也比较高，通常要100万起，但是公募基金投资门槛则小很多，10元、100元就可以做投资人。
知道了基金的基本概念后，我们再来看看基金品种的类型，根据不同的准则来划分也会得到不同的基金种类。
根据收益来划分有四种，分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基金和非保本浮动收益基金。
固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率；最低收益是指有一个最低收益，也可能超过这个最低收益；保本浮动收益就是指在保障本金的基础上还有收益；非保本浮动收益则是指可能会损失本金。
投资人汇聚的资金给到投资高手是去投资什么呢？主要都是投资股票、债券、银行存款等，根据投资对象的不同也可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。
股票基金是指60%以上的基金资产用于投资股票，因为股票的涨跌幅度可能会比较大，所以这种基金存在的风险也较大，会损失本金，当然也可能获得很高的收益率。
债券基金是指80%以上的基金资产用于投资债券，债券的风险很小，一般收益固定，所以这样的基金基本上不会损失本金，当然能获得的收益率也比较有限。
货币市场基金是指仅用于投资货币市场，即央行票据、短期债券、债券回购、同业存款和现金。
这个基金风险极小，而且赎回也很快，我们平时放在余额宝或是微信理财通中的资金其实都是购买了货币市场基金。
混合基金则表示可以投资股票、债券、货币市场，但是股票投资不能超过60%，债券投资不能超过80%。
从这个比例要求上来看，混合基金的收益率一般是小于股票基金，大于债券基金，但是相应的风险也是小于股票基金，大于债券基金。
有几类特殊类型的基金也可以稍作了解，分别是ETF基金、LOF基金、QDII 基金、对冲基金。
ETF基金是Exchange Traded Fund的英文缩写，中文称为“交易型开放式指数基金”，也叫“交易所交易基金”。
ETF是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，管理的资产是一系列股票组合，这一组合中的股票种类与某一特定指数（如上证50指数）包含的股票相同。
ETF交易价格取决于它拥有的这一系列股票的价值，其表现与对应的指数涨跌高度一致。
LOF的英文全称是Listed Open-Ended Fund，中文译名是“上市型开放式基金”，在国外还被称为“共同基金”。
它的产品特性上跟一般开放式基金没有区别，只是在交易方式上增加了二级市场买卖的新渠道。
（开放式基金是指不上市交易，一般是通过银行申购和赎回，基金规模不固定。
）
QDII的英文全称是Qualified Domestic Institutional Investor，中文译名是“合格的境内机构投资者”。
它是在境内设立，经有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
对冲基金的英文叫Hedge Fund，起源于20世纪50年代的美国。
当时的操作宗旨是利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖，风险对冲操作技巧在一定程度上可规避和化解投资风险。
除了上述的分类，还可以根据基金单位是否可增加或赎回分为开放式基金和封闭式基金；根据组织形态的不同可以分为公司型基金和契约型基金；根据投资风险与收益的不同可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。
林林总总，其实对于投资基金的人来说本身就是为了雇佣别人帮自己投资，所以也没有必要对各种基金的概念了解得非常透彻。
上面提到的各种基金种类，对于绝大部分投资人来说主要相关的就是根据投资对象的不同进行的基金分类（股票、债券、货币、混合），以及特殊基金中的ETF基金。