单位银行账户资金存放自查报告.doc
单位银行账户资金存放管理工作自查报告资金存放情况自查报告
单位银行账户资金存放管理工作自查报告:资金存放情况自查报告按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求， XX认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。
认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
1. 军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。
未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库” ，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2. 各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3. 按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。
财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
单位银行账户自查报告
单位银行账户自查报告一、引言单位银行账户是组织机构进行财务管理和交易的重要工具之一，对于确保资金安全、防范风险具有重要意义。
为了规范单位银行账户的管理，保障资金的合理使用和保障机构的财务状况透明度，我们进行了单位银行账户的自查报告。
二、自查目的和意义单位银行账户自查的目的在于及时发现账户管理中存在的问题和风险，避免因管理不善而对机构造成不良影响。
通过自查，可以使各部门更加熟悉银行账户的使用规则，提高资金管理水平，加强对资金使用的监督和控制，确保机构财务的安全与稳定。
三、自查内容与方法1. 账户基本情况通过了解账户的开户银行、账户用途、账户所有人等基本情况，确保账户信息的准确性和完整性。
同时，对账户的授权人进行核对，落实授权人与账户的对应关系。
2. 资金运作情况查阅账户的交易明细，核查资金进出账的正常性和合规性。
特别是针对大额交易、频繁转账等操作，要仔细审核，及时发现异常情况并采取相应措施。
3. 账户安全管理对账户的安全性进行全面评估。
包括密码设置、账户访问权限、风险控制措施等方面的评估，加强对账户的保护和防范工作。
4. 其他相关事项对其他与账户有关的事项进行全面了解和分析，如账户利息、手续费、账户用途合规等方面的情况。
自查的方法主要包括查阅相关文件和记录、与相关部门和银行的沟通等。
通过材料的核对和沟通的交流，能够更加全面地了解账户管理的情况和存在的问题。
四、自查结果和问题分析自查结果显示，单位银行账户管理相对较好，资金运作规范，账户授权情况满足要求，并且账户的安全性得到较好的保护。
但是，在资金使用的审批、账户归集等方面还存在一些问题。
首先，资金使用的审批程序不够规范。
由于工作的紧急性和复杂性，部分资金支付和收入未按规定程序进行审批，导致资金使用的合规性有待加强。
其次，账户归集的管理尚需提升。
由于单位资金任务和资金用途的多样性，账户的使用比较分散，账户归集和资金的调配管理还不够有效和及时，需要进一步优化和规范。
银行资金自查报告
银行资金自查报告
根据银行内部管理和监管要求，本次资金自查工作已经顺利完成。
本报告旨在总结自查过程、发现的问题及整改措施，以提高银行资金管理的规范性和安全性。
在自查过程中，我们对银行账户进行了全面审查，确保所有账户的开立、使用和关闭均符合相关法律法规和银行内部管理制度。
通过对比账户记录与实际资金流动，我们验证了资金的合规性和完整性。
对于资金流动情况，我们重点关注了大额交易和异常交易。
通过分析交易背景和交易频率，我们识别出了几笔需要进一步关注的交易，并及时与相关部门沟通，确保了资金流动的合法性和安全性。
在资金保管方面，我们检查了资金的存放情况，包括现金、存款和其他金融产品。
我们确认了资金存放的合规性，并评估了资金的流动性和收益性，以确保资金的有效利用和风险控制。
我们还对银行内部的资金调拨流程进行了审查。
通过检查资金调拨的审批流程和记录，我们确保了资金调拨的合理性和透明性，防止了资金挪用和滥用的风险。
在自查中发现的问题，我们及时制定了整改措施。
对于不符合规定的交易，我们已经进行了纠正，并加强了相关人员的培训和监督。
对于资金管理中存在的漏洞，我们修订了相关制度，加强了内部控制。
通过本次自查，我们提高了银行资金管理的规范性和安全性。
我们将继续保持高度的警惕，定期进行资金自查，确保银行资金的合规运作，维护银行的良好声誉和客户的利益。
我们相信，通过持续的努力和改进，银行的资金管理将更加稳健和高效。
我们将继续遵循最佳实践，确保银行资金的安全和合规，为客户提供优质的金融服务。
单位银行账户资金存放自查报告1
单位银行账户资金存放自查报告1单位银行账户资金存放自查报告【内容摘要】按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下，一、高度重视，提高认识，二、健全组织，强化领导，为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组，三、从严从实，开展自查，针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性，（一）检查内容，本次单位资金存放管理重点检查内容包括，（二）银行账户、账据及存款情况，1、军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。
认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
单位银行账户自查报告
单位银行账户自查报告尊敬的领导：根据单位内部财务管理的要求，我司进行了一次全面的银行账户自查工作。
现将自查结果报告如下：一、自查背景与目的我司作为一家负责任的企业，在财务管理及内部控制方面一直高度重视。
为了确保资金的安全性和合规性，我司决定对公司的银行账户进行一次全面自查。
本次自查的目的是发现任何不规范的账户行为或潜在的安全隐患，并及时采取纠正措施，以确保公司资金的正确使用和管理。
二、自查范围本次自查覆盖了我司在各合作银行开立的所有银行账户，包括但不限于资金账户、结算账户和支付账户等。
自查过程中，我司以严格的准则和标准进行检查，确保查漏补缺，全面发现问题。
三、自查内容与结果1. 账户管理对所有银行账户的开户、取消、变更等管理措施进行了全面审查。
经自查，我司账户管理规范，手续齐全，无任何不合规现象。
2. 资金流向对所有账户的资金流入流出情况进行了详细审查。
通过核对银行账单和公司财务记录，确认资金流向的真实性和透明度。
自查结果显示，账户资金流向符合企业的经营活动和财务交易的实际需求，没有发现任何虚假交易或异常情况。
3. 内部控制对账户权限、密码保护、授权转账等内部控制措施进行了仔细检查。
结果显示，我司采取了严格的账户控制措施，确保只有经过授权的人员能够进行账户操作，保障了公司资金的安全。
四、发现问题与解决措施自查过程中，我们发现了一些问题，但我们已经立即采取了相应措施进行纠正和解决。
具体问题及解决措施如下：1. 部分账户的操作权限没有及时更新。
我们已要求各部门负责人核实账户权限，并及时更新和调整。
2. 存在少数账户密码过于简单，容易被攻击。
我们已要求账户持有人强化密码保护，设立更加复杂和安全的密码。
3. 部分账户的账单与公司财务记录存在偏差。
我们已要求财务人员与银行核对账单，确保两者一致。
我们将继续加强内部财务管理，并定期开展类似的自查工作，以保障公司财务的安全和合规。
同时，我们也将在发现问题后及时采取纠正措施，以避免类似问题再次发生。
单位银行账户自查报告
单位银行账户自查报告为了加强财务管理，规范银行账户的使用和管理，保障资金安全，提高资金使用效率，根据相关法律法规和财务制度的要求，我单位对银行账户进行了全面的自查。
现将自查情况报告如下：一、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，我单位成立了以财务负责人为组长，财务人员为成员的自查工作小组。
自查工作小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤，并对自查工作进行了分工，责任到人。
自查工作小组首先对单位的银行账户开户情况进行了梳理，收集了所有银行账户的开户许可证、银行对账单、银行存款日记账等资料。
然后，对银行账户的资金收支情况进行了逐笔核对，重点检查了资金的来源和去向是否合法合规，是否存在公款私存、挪用资金、违规出借账户等问题。
同时，对银行账户的余额进行了盘点，与银行对账单进行了核对，确保账实相符。
二、单位银行账户基本情况截至自查日，我单位共开设银行账户____个，其中基本存款账户____个，一般存款账户____个，专用存款账户____个，临时存款账户____个。
具体情况如下：1、基本存款账户开户银行：＿____账号：＿____开户日期：＿____用途：用于单位日常经营活动的资金收付和工资、奖金的发放等。
2、一般存款账户开户银行：＿____账号：＿____开户日期：＿____用途：用于办理单位的借款转存、借款归还和其他结算业务。
3、专用存款账户开户银行：＿____账号：＿____开户日期：＿____用途：用于单位特定用途的资金收付，如专项资金的收付、保证金的收付等。
4、临时存款账户开户银行：＿____账号：＿____开户日期：＿____用途：用于单位临时经营活动的资金收付，如临时采购资金的收付等。
三、银行账户资金收支情况1、资金来源财政拨款：＿____元，主要用于单位的人员经费、公用经费等支出。
事业收入：＿____元，主要来自于单位提供的专业服务收入。
经营收入：＿____元，主要来自于单位的经营活动收入。
单位资金存放管理自查报告
单位资金存放管理自查报告一、前言单位资金是组织和开展工作的重要资源，对于保证单位的正常运转和发展具有重要的作用。
但是，如果单位资金的存放和管理不规范、不透明，就容易引发财务风险和贪腐问题，对单位的声誉和正常运营造成严重影响。
为了确保单位的资金存放和管理工作符合相关规定和要求，我们进行了自查工作，并根据自查结果撰写了本报告。
二、存款管理1.存款账户情况：我们清楚记录了单位所有的存款账户，包括开户行、账号和账户余额等信息。
同时，存款账户的使用也严格按照规定进行，确保资金的安全性和流动性。
2.存款存取业务：我们严格按照授权程序和权限要求，办理存款存取业务，并留存了相应的业务凭证和核对记录。
在存款存取过程中，我们严格遵守相关规定，尤其是密切关注大额存款和取款业务，确保资金的安全和流向的合法性。
三、现金管理1.现金存储情况：我们确保在单位内部只有合法授权的人员有现金存储权限，并建立了严格的现金存储管理制度。
现金存储时，我们采取了防火、防盗和防潮措施，确保现金的安全和完整性。
2.现金支取程序：我们明确规定了现金支取的程序和权限，并建立了相应的审批制度。
现金支取时，我们要求提供支取理由和必要的支出凭证，并确保支取金额与相应支出的一致性。
3.现金盘点和核对：我们定期对现金进行盘点和核对，确保现金的数量和准确性。
在盘点和核对过程中，我们严格按照规定的程序进行，并制定了相应的记录和整改措施，确保资金的安全和合法性。
四、其他资金管理1.支票和银行承兑汇票管理：我们建立了支票和银行承兑汇票的申请、核准和登记制度，确保资金的使用符合单位的实际需要和授权范围。
2.电子支付和转账业务管理：我们明确规定了电子支付和转账的相关程序和权限，并建立了相应的审批制度。
电子支付和转账业务的进行必须符合相关规定，并留存相应的凭证和记录。
五、风险评估和控制我们对资金存放和管理中可能存在的风险进行了评估，并采取了相应的控制措施，确保资金的安全和合法性。
银行资金自查报告(6篇)
银行资金自查报告根据___银发【____】____号文件精神，我行对____年____月____日至____年____月____日期间的业务经营状况进行了全面认真的自查，现将自查情况报告如下。
银行资金自查报告（2）我行均按存款管理有关规定组织存款，无拖欠漏缴存款准备金，无将集体资金或公款转人个人储蓄现象，无隐藏和虚增存款现象，没有通过滥用或改变会计科目等手段占用财政性存款，没有违规吸收金融机构存款，没有提高利率吸收存款行为。
银行资金自查报告（3）我行完全按有关规定发放贷款，没有超范围、变相提高利率及向自办经济实体发放贷款现象，没有滥用会计科目发放、隐藏、虚增贷款，审查、批准手续齐全、有效，没有不具法律效力的抵押、担保贷款。
____年____月末的正常贷款中，含到期未做展期的贷款四笔，金额____万元，加上已划为逾期的贷款____万元，共计____万元。
但至____年____月末，清收比例已达到____%。
上述各笔逾期贷款形成原因各不相同，多数企业是在经营中受市场的影响，未达到预期的收益，经调查分析，贷款均能在近期收回。
为了给企业施加压力，加大催收力度，所有逾期贷款均未作展期手续。
现有逾期贷款____万元，除一笔____万元的贷款正在法院执行期间外，余下两笔均可在年底前收回。
银行资金自查报告（4）我行的投资全部是国债投资，无超范围投资，没有向自办实体投资。
拆借资金有一笔属违规，是拆给农行总行信托投资公司，金额____万元，未通过融资中心。
其余的拆借皆合规。
br>银行资金自查报告（5）我行无账外吸收存款，账外发放贷款，无账外小金库。
此外我行没有占用信贷资金炒股、炒房地产，没有违规吸存、支付手续费和好处费等问题。
___市合作银行___支行_____年___月_____日附：此文属财经纪律检查报告中的一种。
自查报告写给上级主管单位的报告，一般是定期地全面检查报告。
例文阐述了该行一年来在存款管理、贷款管理、投资和拆借资金管理以及账外经营情况等四个方面的业务工作情况。
单位资金存放管理自查报告
单位资本寄存管理自查报告依据《进一步增强财政部门和估算单位资本寄存管理实行方法》的有关要求，军休所仔细对单位银行账户使用状况进行了全面自查，现将自检自查状况总结以下。
一、高度重视，提升认识依据文件规定展开本次资本寄存管理清点是防备资本寄存安全风险和勤政风险，提升资本寄存综合效益，进一步规范公款寄存行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，增强勤政建设，从源泉上截止和防备腐败，规范财务进出活动的重要措施。
仔细展开自查，做到不走过场、不留死角，实时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，增强领导为保证此次清点工作顺利进行，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格依据上司文件要求增强指导，实时掌握工作进展状况，以求清理数据真切、完好和正确，保证准时保质达成本次自查工作。
三、从严从实，展开自查针对此次专项自查工作，军休所严格比较有关文件要乞降检查要点，以高度的政治自觉抓好自查整顿，紧盯突出问题，不停提升银行账户管理及公款寄存规范性。
（一）检查内容本次单位资本寄存管理要点检查内容包含：账户开设依据、账户核算资本性质、开户银行选择方式、开户银行能否按规定出具勤政承诺书以及能否推行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款状况1.军休所经费使用严格依据国家有关财经法例执行，收入、支出所有归入本单位财务部门法定账目一致核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完好符合，无等额、大额、整数的资本出入没有计入银行账簿的状况。
未侵犯、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违犯财经纪律的行为。
2.各种单据均管理规范，并成立相应的备查薄。
3.依据财政集中支付要求，现金管理采纳备用金制度。
财务报销严格依据财务制度执行，严格控制财政资本支出，没有以任何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用状况经自查，单位资本专户是依据客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资本专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签署了服务协议，开户银行也按规定出具了勤政承诺书，推行了利益回避制度，资本专户全部归入财政国库部门一致管理，成立了资本专户管理档案制度和年度报告制度。
单位银行账户资金存放管理工作自查报告三篇
单位银行账户资金存放管理工作自查报告三篇单位银行账户资金存放治理工作自查报告篇一根据《进一步加强财政部门和预算单位资金存放治理实施方法》的相关要求，xx仔细对单位银行账户使用状况进展了全面自查，现将自检自查状况总结如下。
一、高度重视，提高熟悉依据文件规定开展本次资金存放治理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步标准公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建立，从源头上遏制和防止腐败，标准财务收支活动的重要举措。
仔细开展自查，做到不走过场、不留死角，准时发觉和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导为确保此次清查工作顺当进展，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格根据上级文件要求加强指导，准时把握工作进展状况，以求清理数据真实、完整和精确，确保按时保质完本钱次自查工作。
三、从严从实，开展自查针对此次专项自查工作，军休所严格对比相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户治理及公款存放标准性。
（一）检查内容本次单位资金存放治理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款状况 1.军休所经费使用严格根据国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的状况。
未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均治理标准，并建立相应的备查薄。
3.根据财政集中支付要求，现金治理实行备用金制度。
财务报销严格根据财务制度执行，严格掌握财政资金支出，没有以任何形式进展私存私放。
（三）银行账户开户及使用状况经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了效劳协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一治理，建立了资金专户治理档案制度和年度报告制度。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
单位银行账户资金存放自查报告
单位银行账户资金存放自查报告
按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识
根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。
认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导
为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查
针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容
本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况
1. 军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。
未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的“小金库”，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2. 各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3. 按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。
财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况
经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
四、强化财务管理，实施长效监督
通过本次自查进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理，确保了资金的安全存放管理。
加强从源头上防治腐败的力度，力争做到清理工作不留死角。
1. 切实按照制度化、规范化、程序化、法制化的要求，建立健全和完善规章制度，积极构建长效管理机制，以更好地加强资金存放管理。
2. 加强对银行账户开户及使用的管理，认真落实银行账户管理的相关规定，认真履行单位财务部门管理银行账户的职责，按预算单位银行账户的设置原则设置账户，并自觉接受监督检查部门的检查。
对需要开设、变更、撤销的银行账户，切实按规定的程序办理，严禁擅自开设、变更、撤销银行账户。
同时，按照法律法规规定的用途使用银行账户，不将财政性资金转为定期存款，不以个人名义存放单位资金，不出租、出借、转让银行账户，不为个人或其他单位提供信用担保。