结算账户自查报告
银行账户管理自查报告
银行账户管理自查报告第1篇：银行支行结算账户管理自查报告银行账户管理自查报告市分行：根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。
四是严格预留印鉴及资料的管理，并实行建立登记簿专人登记保管制度。
五是专人按月向开户单位签发存贷款账户余额对账单，进行明细账务核对，对业务发生频繁、业务发生额大的账户，实行面对面逐笔勾对，发现问题及时查找原因，确保资金安全及内外账务相符。
二、完善内控制度，规范岗位职责按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。
做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。
同时对会计人员岗位定期轮换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范内控管理隐患。
三、加强自查力度，防范操作风险通过本次检查，对开户申请、开户资料实行重点检查，对开户资料的有效、真实性，实行逐一梳理，不留死角，真正把账户管理各项规章制度落到实处。
第2篇：银行结算账户自查报告银行结算账户自查报告为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文件要求，我部组织会出人员学习文件精神，提出了具体的检查要求，对我部所有存量账户及支付结算、票据业务、支付系统运行管理制度执行情况进行了一次全面详细的检查。
现将自查情况汇报如下：一、基本情况我部共有开户客户数量39户，单位银行结算账户94个，其中，基本账户10个、一般账户28个、专用账户54个、临时账户1个、单位定期存款账户1个。
至2011年4月1日以来，我部共开出银行承兑汇票42笔，共计48600万元，贴现14笔，共计5924万元。
二、具体情况（一）、银行结算账户的的管理和开立情况1、我部银行结算账户的开立、使用和撤消，确定一名人员进行审查和管理，实行专人负责。
2、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专卷专夹保管，开户资料基本完整。
账户管理自查报告7篇
账户管理自查报告账户管理自查报告7篇在现在社会，需要使用报告的情况越来越多，报告包含标题、正文、结尾等。
为了让您不再为写报告头疼，下面是小编帮大家整理的账户管理自查报告，欢迎阅读与收藏。
账户管理自查报告1农村信用社亟需加强同业银行结算账户合规管理前，部分农村信用社法人机构同业业务风险依然比较突出，尤其是同业银行结算账户管理较为混乱，没有认真落实《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[20xx]第5号发布）、《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发[20xx]178号，以下简称通知）等相关要求。
为进一步加强同业银行结算账户的规范性管理，对存在的问题进行分析，并提出解决问题的办法。
一、存在的主要问题（一）部分农村信用社没有建立同业银行结算账户管理的专项制度。
对于同业银行结算账户的内部授权管理、内部控制管理、部门间的职责划分、账户开立后的预警监测管理等，均没有建立专项制度规定。
（二）部分农村信用社开立银行结算账户相关资料不全。
他行在本机构开立的同业银行结算账户缺少营业证照、税务登记证、金融许可证和基本存款账户开户许可证等证明文件及复印件；首次开户未严格执行面签、双人复核制度；开户资料中无授权委托书、以签报代替同业业务授权书等。
（三）部分农村信用社在人民银行同业账户管理系统中开户信息正常，但未在核心业务系统中开户，账户管理信息化管理十分滞后，内外部信息不匹配。
（四）部分农村信用社未在人民银行同业账户管理系统中开户或开户信息已撤销，但在核心业务系统中状态正常，信息一致性出现问题给同业账户管理带来麻烦和风险；部分农村信用社在他行开立的同业账户已销户，未在本行核心系统中销户。
（五）部分农村信用社开户单位法定代表人未在开户申请书、账户管理协议以及授权委托书中签字，给农村信用社同业银行业务带来风险隐患。
二、关于加强同业银行结算账户管理的合规要点（一）农村信用社要严格划分结算性、投融资性账户并建立专项管理制度除开立基本存款账户外，其他账户一律按照专用存款账户开立。
对公结算账户检查和整改情况报告三篇
对公结算账户检查和整改情况报告三篇【--工作总结报告】对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。
公司对公账户分为四类：基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家!对公结算账户检查和整改情况报告1根据通银监办发[20xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下：一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。
人民币同业银行结算账户管理自查报告(共8篇)
人民币同业银行结算账户管理自查报告（共8篇）第1篇：人民币银行结算账户自查报告人民币银行结算账户自查报告根据县联社《关于开展人民币银行结算账户自查活动的通知》（农信联发〔ⅩⅩ〕75号）文件精神，我社领导高度重视，及时组织我社员工进行学习，同时开展一次人民币银行结算账户自查活动，现在将自查情况汇报如下：为确保此项工作有序开展，我社成立了人民币银行结算账户自查小组：人民币银行结算账户自查情况：一、银行结算账户的基本情况：㈠、银行结算账户业务内控管理：1、明确专人负责银行结算账户开立、使用和撤销的审查和管理；实行复核制度，防止银行结算账户业务处理“一手清”。
2、账户管理系统二级操作员与三级操作员分开，各司其职。
3、执行开销户登记制度；建立银行结算账户档案，并按规定由专人保管。
4、对银行结算账户实行年检，对未通过年检的账户按规定及时处理。
5、规定与存款人进行对账，执行记账与对账相分离制度。
6、印鉴卡的保管、使用、更换符合规定。
㈡银行结算账户的开立、变更、撤销业务处理情况：1、对存款人提交的申请书填写事项和证明文件的真实性、完整性和合规性进行审查。
2、与存款人签订银行结算账户管理协议及补充协议，明确双方的权利与义务。
3、不存在未经人行核准，私自为存款人违规开立核准类账户（基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户）的情况。
4、不存在为存款人违规开立备案类账户的情况。
5、为存款人开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户按规定及时书面通知基本存款账户开户银行。
6、销户时有按规定收回未用的重要空白凭证及印鉴卡等资料。
㈢银行结算账户的使用情况：1、单位银行结算账户不允许自开立之日起3个工作日内办理付款业务。
2、一般存款账户没有办理现金支取。
3、专用存款账户按国家现金管理规定和账户使用规定支取现金。
㈣账户实名制落实和公民身份信息联网核查工作情况按规定对银行结算账户业务涉及的相关个人身份信息进行联网核查。
二、存在问题1、对银行结算账户实行年检，但对未通过年检的账户按规定及时处理。
支付结算自查报告三篇
支付结算自查报告三篇篇一：支付结算自查报告XX银行：为加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照《中国XX银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》文件精神，以及关于转发《中国XX银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知》的紧急通知文件要求，我行领导高度重视，认真组织会计人员学习文件精神，结合相关规章办法，提出具体检查要求，安排专人从3月22日至3月31日对20XX 年1月1日至20XX年3月31日办理的各项支付结算业务及相关管理工作进行了一次全面细致的自查，现将自查情况汇报如下：一、加强组织领导明确责任分工我行领导对此次自查工作高度重视，特别成立了以行长为组长，副行长为副组长、会计部门参加的的支付结算检查领导组，主要负责对支付结算业务及相关管理工作的全面检查。
二、细化检查流程明确自查重点检查组依据《中华人民共和国票据法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《票据管理实施办法》、《支付结算办法》、《XX银行结算账户管理办法》等相关法律规章制度，结合我行实际工作开展情况，将自查重点放在支付结算管理、人民币银行结算账户业务、票据业务、支付系统和支付信息报送等方面。
具体如下：1、支付结算情况。
我行会计人员严格按照有关法律、行政法规和《支付结算办法》的规定管理支付结算，准确、及时、安全办理，保障支付结算活动的正常运行。
因我行业务相对单一，开户企业较少，又不办理个人业务，故我行结算方式较少，只涉及票据业务中的支票及汇兑两种。
在对印章管理上，我行严格按照“不相容职务分离”的管理要求，按分工不同分别分配了各种印章、重要单证的使用与保管。
在操作汇款业务时，每笔业务都按金额的多少收取手续费与工本费，收费标准综合业务自动生成。
2、帐户管理方面。
为了减少账户开立、撤销、变更等流程中出现的操作风险，确保存款人书面资料的真实性、完整性、合规性，我行参照人民币银行结算账户管理及系统业务处理办法的相关规定，并结合我行日常支付结算特点，制定了相应的内控制度，内容包括开户资料审核、报送人行、开立账户；账户变更、销户流程等。
单位账户自查报告6篇
单位账户自查报告6篇单位账户自查报告篇1按照《进一步加强财政部门和预算单位资金存放管理实施办法》的相关要求，军休所认真对单位银行账户使用情况进行了全面自查，现将自检自查情况总结如下。
一、高度重视，提高认识根据文件规定开展本次资金存放管理清查是防范资金存放安全风险和廉政风险，提高资金存放综合效益，进一步规范公款存放行为的重要手段，是深入贯彻落实党的十八大精神，加强廉政建设，从源头上遏制和防止腐败，规范财务收支活动的重要举措。
认真开展自查，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。
二、健全组织，强化领导为确保此次清查工作顺利进行，军休所成立了自查小组。
自查工作小组严格按照上级文件要求加强指导，及时掌握工作进展情况，以求清理数据真实、完整和准确，确保按时保质完成本次自查工作。
三、从严从实，开展自查针对此次专项自查工作，军休所严格对照相关文件要求和检查重点，以高度的政治自觉抓好自查整改，紧盯突出问题，不断提高银行账户管理及公款存放规范性。
（一）检查内容本次单位资金存放管理重点检查内容包括：账户开设依据、账户核算资金性质、开户银行选择方式、开户银行是否按规定出具廉政承诺书以及是否实行利益回避制度等五个方面。
（二）银行账户、账据及存款情况1.军休所经费使用严格按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算，各账户银行存款余额与银行对账单余额也完全相符，无等额、大额、整数的资金进出没有计入银行账簿的情况。
未侵占、截留国家和单位收入，从未设置账外账，也未设任何形式的小金库，以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。
2.各类票据均管理规范，并建立相应的备查薄。
3.按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度。
财务报销严格按照财务制度执行，严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。
（三）银行账户开户及使用情况经自查，单位资金专户是遵循客观、公正、科学的原则在规定的银行范围内择优开设的，开设资金专户时严格执行规定的审批程序，并与银行签订了服务协议，开户银行也按规定出具了廉政承诺书，实行了利益回避制度，资金专户全部纳入财政国库部门统一管理，建立了资金专户管理档案制度和年度报告制度。
单位账户清理排查情况自查报告
单位账户清理排查情况自查报告【篇一】单位账户清理排查情况自查报告按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》要求，我社认真贯彻落实，及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查，现将自检自查情况汇报如下：一、支付结算内控管理情况。
我社严格执行印、押、证分管分用和交接制度，所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理，按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》；严格履行查库制度，社主任按要求定期、不定期进行查库，并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录；重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行，没有账实不符的情况；按照《现金管理暂行条例》和上级行社的有关要求办理资金支付，建立了大额现金登记簿, 对现金支付5万元（含）以上登记大额现金登记簿，大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批，并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案，支取5万元以上现金由社主任审批；做到了资金支付层层把关、责任明确。
二、人民币银行结算账户管理自查情况。
（一）银行结算账户内部控制和管理情况。
我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。
按照“了解你的客户” 的原则，建立了客户身份登记制度，严格执行开户程序，审查开户资料的真实性、完整性和有效性，通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度，按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡；按照“谁的钱进谁的账，由谁支配”的原则，根据客户要求办理资金收付业务, 进一步加强与客户预留印鉴的核对，防范诈骗风险。
账户管理自查报告3篇
账户管理自查报告 (2)账户管理自查报告 (2)精选3篇（一）账户管理自查报告1. 账户信息- 检查账户的准确性和完好性，包括账户持有人的姓名、地址、联络方式等信息是否正确。
- 确认账户是否为个人账户或机构账户，并核对相应的证明文件。
2. 平安措施- 检查账户的密码是否强壮且保密，并定期更改密码。
- 确认账户是否设置了双重验证或其他额外的平安措施。
- 检查账户是否经常被监控，以确保没有异常活动或未经受权的访问。
3. 交易记录- 审查账户的交易记录，验证交易的准确性和合法性。
- 确认交易的时间、金额、对方账户等信息是否正确。
- 检查是否存在异常交易或威胁账户平安的活动。
4. 风险评估- 进展账户的风险评估，确定账户的风险等级。
- 根据风险等级，制定适当的管理措施和风险管理策略。
5. 保密协议- 检查账户是否与相关方签订了保密协议，并核对协议的有效性和合规性。
- 确认账户持有人是否遵守保密协议的规定。
6. 审计与报告- 定期进展账户审计，确保账户管理符合内部和外部监管要求。
- 编写账户管理自查报告，记录自查结果和发现的问题，并提出改良建议。
以上是账户管理自查报告的主要内容，通过自查可以及时发现和解决账户管理中存在的问题，确保账户的平安和合规性。
账户管理自查报告 (2)精选3篇（二）尊敬的用户，感谢您的关注和使用我们的账户管理效劳。
本次自查报告旨在向您介绍我们公司在账户管理方面的相关措施和进展情况。
以下是我们的自查报告内容：1. 账户平安措施：我们采取了多种平安措施来保护您的账户平安，包括强密码策略、双因素身份验证、用户行为分析等。
我们定期对系统进展平安评估和破绽扫描，并定期更新和修补系统破绽。
2. 防止欺诈行为：我们利用先进的欺诈检测系统来检测和预防欺诈行为。
我们会监控账户的异常活动，如登录位置异常、大额资金转移等，并及时采取相应措施以确保您的账户平安。
3. 客户数据保护：我们遵守相关法律法规对客户数据进展保护。
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支行结算账户自查报告
为了加强银行结算账户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照人民币银行结算账户管理办法实施细则要求，结合账户管理实施细则，提出了具体的检查要求，由账户管理专人对银行结算账户进行了一次全面详细的检查。
现检查工作已经结束，汇报如下：
一、基本情况
我行截止月共有单位银行结算账户个，其中，基本账户个、一般账户个、专用账户123个、临时账户1个。
现有的银行结算账户中，全部已按办理开户许可证，开立符合人民银行对于账户管理的要求。
二、具体情况
〈一〉、银行结算账户的管理和开立情况
1、新开立的银行结算账户，都能按照要求，资料保存完整，实行专夹保管。
2、开立的基本存款账户、预算单位存款账户和临时存款账户，有人民银行核发的开户许可证。
〈二〉银行结算账户的使用情况
1、专用存款账户的支取现金能按照规定执行。
2、一般存款账户无违规支取现金的行为。
3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。
三、存在问题
1、由于人员变动，责任不清，账户资料保管不善等原因，有个别结算账户资料留存不完整，变更资料不齐全，变更申请表填写不规范。
2、个别账户，因业务开展等原因，专户取现标志与人行账户管理系统中不符；部分账户开立时间较早，在业务系统中资料录入不规范。
3、部分开户企业营业执照中注册资金、经营范围发生变化，未向我行提出变更申请，致使我行账户资料未做及时变更。
中国农业发展银行北屯兵团支行结算账户整改报告
为完善我行银行结算账户管理工作，针对前期检查过程中发现的问题和实际情况，我行从以下几个方面进行整改：
1、对于资料保存不完整的问题，我行积极联系企业，努力补齐资料；在以后的工作明确责任，建立合适的奖惩机制，确保账户资料妥善保存。
对于变更申请填写不规范的情况，耐心向企业人员说明，要求企业人员按照要求填写。
2、对于业务系统中账户信息录入不规范不完整的情况，我行安排人员进行比对、核实，确保系统内信息与账户资料一致并符合要求。
3、对于账户信息变更不及时的情况，我行加强对企业人员进行账户管理方面的宣传，讲解账户管理对日常业务的影响，促使企业人员及时向我行提供账户信息变更资料。
4、再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。
5、加强对银行结算账户的管理和检查工作。
今后，我行将定期对结算账户资料的管理，进行专项检查，以督促加强对银行结算账户的管理工作，纠正违规行为，维护支付结算的正常秩序。
通过这次自查，使我行银行结算账户管理工作，得到了加强和提高，以有效的维护支付结算正常秩序，防范和遏制违规开立账户进行洗钱犯罪活动，确保金融业务的稳健运行。