《银行客户经理外拓营销+实战辅导》
客户经理外拓营销操作指引
2、您现在用的收款码一年流水下来的话是需要多少手续费呢？
A、没有手续费
B、我没有算过 C、手续费不高 D、手续费较高
--转第3步
--转第4步
--转第5步
--转第6步
3、您用的是微信或者支付宝吧，是收款的时候没有手续费，但是您在算的时候还得算着关于提
现的手续费啊，您这儿的生意这么好，提现的话手续费也低不了吧，这都算是咱们的经营成本的
10、再耽误您两分钟的时间，也给我们做个调研，您平时在做生意的时候如果急用钱来进行周转 的时候您一般情况会怎么进行的呢
A、用信用卡、花呗 B、借钱
Hale Waihona Puke C、贷款11、您花呗和信用卡的话资金周转时间较长的话手续费也不低呢。（转第14步）
12、借钱虽然没有手续费，但是这可都是人情债啊，钱好还，人情可是不是那么好还的。（转第 14步）
15、这是我们网点周边的商户群，我们会在群里不定期的将我们农商行的一些好的产品和活动发 布到这个群里，而且这个群里面都是我们周边的商户老板，俗话说远亲不如近邻嘛，在群里大家 有什么事情的话也可以互通有无，您有什么金融方面的需求都可以在群里问或者是直接跟我联 系，我一定在第一时间响应你的需求，您扫一下这个二维码进一下群吧。
18、是这样的老板，我们这个活动也是想做一个回馈，您这么支持的我们的工作我也得表示一下 我的心意，相信通过我们的主题活动，一定会对您的家庭理财有很大的帮助，您如果实在走不开 的话，您帮帮忙推荐1-2位朋友过来，我给您和您朋友做一个登记。（转第19步）
19、感谢您对我们农商行的大力支持，今后您在资金中或者是生活中有金融服务需求的话您可以 拨打我们的服务热线xxxx，也可以直接联系我，我是xxxxxx农商行xxxx支行客户经理，电话xxxx 同微信，请您惠存，我们的营业网点就在咱们店的xxxx地点，有什么需要您随时跟我联系，祝您 生意兴隆，谢谢！
银行外拓营销活动方案（精选10篇）
银行外拓营销活动方案银行外拓营销活动方案（精选10篇）为了保障活动顺利、圆满进行，往往需要预先进行活动方案制定工作，活动方案是阐明活动时间，地点，目的，预期效果，预算及活动方法等的书面计划。
活动方案的格式和要求是什么样的呢？下面是小编为大家收集的银行外拓营销活动方案（精选10篇），希望对大家有所帮助。
银行外拓营销活动方案篇1一、活动总主题“中行卡五一献礼，‘金’喜来找你！”二、参加活动卡种长城系列信用卡、中银系列信用卡三、活动时间4月30日-5月3日四、活动内容（1）一重礼——“商尝超市购物大抽奖”活动期间，在指定商尝超市持卡累计消费满一定金额即可参加商尝超市大抽奖活动。
万亚商场标准：当日单笔消费满500元即可参加商场抽奖活动，活动中将抽出5名幸运客户，每人奖励500元商场购物券。
时代超市标准：单笔消费满99元即可参加抽奖活动，每个超市将抽出50名幸运客户，每人奖励价值100元超市券。
（2）二重礼——刷卡赢“金”活动凡活动期间，消费累计满3000元即可参加抽奖赢“金”活动（房地产类、汽车类、批发类、医疗教育类、慈善类、政府服务类交易不参加本次活动），该抽奖活动按发卡归属地进行抽奖，吴江奖项设置如下：特等奖1名奖励10g金条一根银行外拓营销活动方案篇2一、活动目标为感谢广大客户长期以来对本支行的关心和支持，进一步提升本支行的市场影响力，本支行以感恩之心举办以下营销活动，努力回报客户的信任，致力提升客户价值，和客户共谋发展，分享创造硕果。
二、活动内容(一)开展“存款拿大奖，福气喜临门”主题活动1、活动对象：支行全体存款客户。
2、活动时间：20xx年7月1日―20xx年10月31日。
3、活动规则：活动期间，凡是到支行办理存款业务满xxxx元的客户即可获得一次抽奖资格。
活动期末抽取20名幸运客户，分别赢取价值xxxx元的xx商品。
(二)开展“贷款喜得奖，好运日日来”主题活动1、活动对象：支行全体贷款客户。
银行外拓营销经验交流
银行外拓营销经验交流篇一：公司客户经理营销外拓培训心得体会公司客户经理营销外拓培训心得体会公司客户经理营销外拓>培训>心得体会（一）从“推销”向“营销”的角色转变公司部李义怀着期待的心情，我有幸参加了本次支行组织的“对公客户经理外拓营销培训”。
培训中，老师通过理论讲解、现场示范以及吸取队友营销经验分享等方式，让我对银行客户经理营销工作又有了不一样的感受。
此次培训，我获得最大的收获是在客户交流中角色的转变。
之前，面对新客户时，我更多的扮演“推销员”的角色，见客户交就是直接推销我行贷款、理财、保函、信用证等产品。
而大多客户对推销人员都持排斥态度，所以如果客户对我说对我行产品无需求，而我往往就不了了之了。
但是市场在变，时代在变，我们中国银行作为国家金融系统最为重要的成员之一，我们中行客户经理拓展市场的手段定然不能淹没于走马观花似的推销之中“聆听客户、分析客户、伺机切入”是我们需要做的事情。
实战培训中，我们小分队在拜访广怀集团的大门前，面对守卫森严的安保措施，我下意识先想到的就是直接简单的推销模式：“我们是中国银行的，希望拜访公司负责人谈下合作的事。
”但是培训老师却说：“先不急，先了解客户情况不迟”。
随后我们就在周边询问公司外出办事人员侧面了解公司情况以及公司负责人情况，没想到这些信息帮助我们实现了重要的一步——成功踏入了企业大门并面见了公司董事长。
这一点从侧面说明了搜集并分析客户情况的重要性。
在面对广怀集团负责人的时候，我们也是更多的聆听客户介绍公司情况，并予以认可和赞扬。
因此，客户向我们透露了较多的信息，我们默默记下并进行关注。
这次拜访中，在没有明确需求点的情况下，我们并没有立即推荐我行具体产品，因为那样客户马上就会给出我们见面以来第一个“NO!”。
但我们在客户面前建立了良好的第一印象，并建立了联系。
通过这个案例，我认识到营销是一个持续的过程，营销的过程是需要在建立联系后持续的引导和感化客户。
最新银行客户经理外拓营销实施方案
最新银行客户经理外拓营销实施方案一、背景和目标随着互联网的快速发展和金融科技的崛起，银行业面临巨大的挑战和机遇。
作为银行的重要渠道和窗口，客户经理在银行的业务推广中起着至关重要的作用。
然而，传统的客户经理主要通过面对面的方式与客户接触和沟通，存在时间成本高、效率低和覆盖面窄的问题。
因此，为了更好地实施外拓营销，提高客户经理的业务推广效果，制定以下实施方案。
二、实施步骤1.拓宽媒体渠道2.提供优质内容客户经理应注重提供有价值的内容，吸引潜在客户的关注。
可以通过定期发布行业分析、理财知识、金融市场动态等文章或视频，提高客户的金融素质和投资意识。
此外，还可以邀请行业专家或学者进行线上讲座，向客户传授专业知识，提升客户对银行的信任度和忠诚度。
3.制定个性化营销策略客户经理应根据潜在客户的需求和偏好，制定个性化的营销策略。
通过分析客户的消费行为和金融需求，针对性地推荐合适的金融产品和服务。
同时，客户经理还可以根据客户的生日、节日等特殊时刻，发送贺卡或礼品，增加客户粘性和满意度。
4.建立客户关系管理系统客户经理应建立完善的客户关系管理系统，记录客户的基本信息、投资偏好和需求等，以便更好地了解客户并提供更准确的推荐。
通过系统的数据分析，客户经理可以进行精准营销，根据客户的阶段性需求，为其提供个性化的产品和服务。
5.增强团队实力银行应加强对客户经理的培训和学习，提升其业务水平和专业素养。
定期组织内外培训，引进行业专家进行讲座，分享最新的金融知识和市场趋势。
同时，银行应加强团队协作，建立激励机制，提高客户经理的工作积极性和推广效果。
三、资源保障1.经费支持银行应为客户经理外拓营销提供必要的经费支持，用于媒体渠道投放、内容制作和活动支持等方面。
同时，银行还可以设立奖励机制，根据客户经理的业绩和效果给予一定的奖励，激励其更好地开展外拓营销活动。
2.技术支持银行应加强对客户经理的技术培训和支持，提供相应的IT系统和工具，以便客户经理更好地管理和分析客户数据。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案实施方案一、营销目标1、扩大客户群体，增加银行业务量。
2、提升客户满意度，促进客户忠诚度和稳定性。
3、提高银行知名度和市场占有率。
二、目标客户群体针对区域内各大企事业单位、零售商户、行业类客户等进行开拓。
三、实施步骤1、确定目标客户群体。
2、确定营销策略和方案。
a. 制定市场调查问卷，了解目标客户群体的银行业务需求和档次。
b. 通过个别走访、电话拜访等方式与目标客户建立联系，并介绍银行的优质服务。
c. 在社区、商圈、生产区等地方进行宣传，增加知名度和影响力。
组织与各行业协会、商会、商户等签订合作协议，制定针对性的优惠政策。
d. 通过银行网站、微信等方式开展网络营销活动，吸引目标客户通过网上银行、手机银行等渠道办理业务。
3、组织实施。
a. 银行客户经理根据客户的需求和要求进行介绍和推荐银行各项金融产品和服务。
b. 银行客户经理在推销银行产品和服务时，应尽可能满足客户的需求、提高客户的满意度，提升客户忠诚度和稳定性。
c. 银行客户经理根据客户的情况，及时更新客户资料，并协调银行内部有关部门及时完成各项业务的办理。
4、营销效果评估。
根据不同的客户群体，采用不同的营销策略和方法，营销活动的具体实施细节根据实际情况而定。
通过定期的绩效评估，对银行客户经理的外拓营销能力和效益进行评估和总结，不断提高银行客户经理的工作质量和业务水平，进一步提升外拓营销的效果和质量。
四、市场营销策略1、建立客户群体。
首先，需要确立客户群体，然后通过各种形式的调研和采访，了解客户群体的需求、行业背景、市场动态等；在此基础上，合理规划营销策略，为客户提供个性化、一站式的金融服务，满足客户的不同需求。
2、智能化营销手段。
应用大数据、云计算等新技术，通过数据挖掘和分析，构建客户画像，为客户提供量身定制、智能化的金融产品和服务。
同时，通过智能化手段，提升银行客户经理的工作效率和服务质量，为客户提供便捷的金融服务。
银行客户经理外拓营销实施方案
银行客户经理外拓营销实施方案银行客户经理外拓营销实施方案为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融效劳质量，实行“金融效劳家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行讨论院建立合作关系，将在德恩银行讨论院的指导与带着下成立客户经理外拓营销小组，绽开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案：外拓营销组织架构为保证外拓营销工作的顺当开展，望江农商银行特地成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰嘉奖等。
（一）领导小组：组长：副组长：成员：领导小组办公室设在业务治理部，负责制定外拓营销方案、监视营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。
（二）后勤支持小组：组长：成员：后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等预备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。
（三）外拓营销工作小组“外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和局部信贷员组成，负责外拓营销的详细实施工作。
外拓营销目的通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续进展。
外拓营销预备此次外拓营销活动时间定在XX月XX日至XX月XX日。
由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置预备和营销资料预备：人员配置预备由后勤支持小组依据各支行网点、部室根本状况，在保证各项根底业务工作正常运行的前提下于XX月XX日前确立最终人员分组名单，确定好大组长和组员（3人一小组，10人左右一大组，可依据参训人员多少调整）,打印好分组片区通讯录。
（二）营销资料预备由后勤支持小组依据《物料清单及说明》所列举的物料，各项营销礼品由后勤支持小组参照工程组建议打算，于XX月XX日前完成各项营销资料的预备工作。
银行外拓项目
银行外拓项目农商行《社区银行+外拓营销实战》培训方案一、项目目的：通过社区银行营销策划、客户经理销售力提升课程的学习，辅以外拓课程的实践，增强业务人员营销能力，树立营销信心，准确把握银行差异化营销的特点，同时了解移动互联网时代金融营销的特点，开拓新思路新思维，加强内部团队建设，增加团队凝聚力。
二、项目课程设置：课程授课师资培训对象课程亮点第一部分《社区银行战略与差异化营销》2天蒋君扬银行业实战讲师；国有银行和股份制银行总、分行从事业务管理、管理培训十多年，获聘总部高级培训师，曾承担重要业务项目推动和人才培养工作，后期主要从事社区金融业务管理，并专注于社区银行业务研究和经验总结，曾组织建立社区银行人员任职资格体系和培养体系，亲自调研、编订实战、有效的社区营销工具，对社区银行业务的规范化、体系化运作以及业绩推动起到了重要作用。
可全员听课受训对象：网点负责人、大堂经理、客户经理、行领导整个课程不仅仅讲营销，有布局、有策划。
每一个知识点都有大量的案例供参考，不仅帮助学员开阔思路，更加提供海量活动实例供参考，实用、落地，接地气！（测评98分以上）详见附件一第二部分《客户经理销售能力提升及客户关系管理》1天钱春江国内首批外资银行个人业务从业人员，在业务拓展团队中积累了大量一线营销、渠道开拓、财富理财、客户服务以及团队建设、管理、激励与规划等方面的实战经验。
其犀利的分析和诊断能力、精湛的培训技巧，加上在专业领域的深入探究，使他成为一名备受青睐的培训咨询顾问。
受训对象：大堂经理、客户经理多元化演绎式授课，通过自己的亲身经验总结，在教授营销技巧的同时，帮助员工树立正确的，积极向上的工作观。
（测评95分以上，每次课后都能收获粉丝无数）详见附件二《客户经理外拓营销技能实战训练》5天江东历任国有银行、股份行、财富管理机构客户经理、业务负责人；AACTP国际职业培训师协会认证讲师；专注于银行小微业务营销技能实践；小微风险控制及小微营销技能辅导有独到研究，对农村金融机构外拓营销辅导有丰富经验。
银行外拓营销
银行外拓营销篇一：银行外拓心得大家好，我是八湖支行的内勤人员赵宇，有幸参与到这一次的外拓活动，感触颇深，下面就这一次外拓，我和大家分享一下我的收获。
苏格拉底曾经说过，世界上最快乐的是事，莫过于为理想而奋斗。
而今天我想说，现在我们最大的幸福感莫过于我们集体穿着制服、披着绶带、拿着宣传单页走到客户中间去，用我们真诚的服务态度，换来客户的认可，从他们信任、期许的眼神中，我体会到了作为一个银行从业人员的荣誉感和自豪感。
现在随着各大银行”贷大不贷小，贷城不贷乡”的营销策略的改变及网络金融的冲击，我们河东农村商行的发展迎来了巨大机遇的同时也面临着更加艰巨的挑战，这次外拓真的让我这个职场新人学到了很多。
因为这次外拓，我才明白自己其实可以更细心。
参加工作之初，我就清楚的懂得100-1=0这个公式的含义，干银行就是1%的错误带来100%的失败，任何细小错误都有可能导致不可挽回的损失，这个公式一直是我心里的一条红线，时刻提醒着我。
在这次的外拓活动中，从细微处礼物配备到各个外拓小组的行程安排，从前期的流程规划到后期的进户信息采集，都让我从同事身上看到了一种时时处处重细节、处处时时要严谨的工作态度。
因为这次外拓，我才明白自己其实可以更用心。
每次外拓出发之前，行长都会重点强调，外拓拼的不是技巧，而是用心程度，你的诚意到了，态度有了，自然就有收获，要我们每个人做到用心听、用心看。
我开始不以为然，觉得只要嘴巴甜、业务熟就足以完成任务，这次外拓给我上了生动一课，让我明白盲目的推销其实是外拓营销的下下策。
耳朵是通向心灵的窗户，只有用心倾听，在与客户的交流中发现需求，针对不同需求推出不同存贷款业务，有的放矢才是良策。
除了用心听，用心看也很重要，春秋管子说过，不审不聪则谬，不察不明则过，其中审和察都是观察之意。
进户外拓不是简单的进门聊天，进企业看规模，进门户看境况，通过观察环境、客户习惯等等，进行综合判断，进行有针对性的营销推广。
我理解的用心，其实不只是要走心，还要走脑子，用心听、用心看，外拓才不会沦为简单的走街串巷，真正起到收集信息、开拓业务的作用。
银行外拓营销活动方案
银行外拓营销活动方案一、背景分析。
随着金融行业的竞争日益激烈，银行外拓营销活动成为了银行业务拓展的重要手段。
外拓营销活动可以帮助银行开拓新市场、吸引新客户、增加业务量，提高银行的知名度和美誉度。
因此，制定一套科学合理的银行外拓营销活动方案对于银行的发展至关重要。
二、目标客户定位。
在制定外拓营销活动方案之前，首先需要明确目标客户定位。
银行的目标客户可以包括企业客户和个人客户。
对于企业客户，可以针对不同行业特点和需求，制定相应的外拓营销活动方案；对于个人客户，可以根据不同年龄、职业、收入等特征，精准定位目标客户，制定相应的外拓营销活动方案。
三、外拓营销活动方案。
1. 线下活动。
（1）举办专题讲座，针对不同行业的企业客户和个人客户，举办金融知识讲座，提供有针对性的金融理财建议，吸引客户参与，增加银行的知名度。
（2）举办商务活动，组织商务交流会、企业合作洽谈会等活动，为企业客户提供商务交流平台，促进合作，拓展业务。
2. 线上活动。
（1）开展网络推广，通过互联网平台、社交媒体等渠道，开展线上推广活动，提高银行的曝光度，吸引潜在客户。
（2）推出线上理财产品，开发线上理财产品，满足客户的理财需求，提高客户粘性，增加业务量。
3. 社区活动。
（1）开展社区公益活动，组织志愿者服务、环保宣传、健康讲座等社区公益活动，提升银行的社会责任形象，增强客户对银行的信任感。
（2）举办社区联谊活动，组织社区联谊、文艺演出、体育比赛等活动，拉近银行与客户的关系，增加客户黏性。
四、活动效果评估。
在实施外拓营销活动方案后，需要对活动效果进行评估。
可以通过客户参与度、业务量增长、客户满意度等指标来评估活动效果，及时调整和优化活动方案，提高活动效果和客户满意度。
五、总结。
银行外拓营销活动方案的制定需要充分考虑目标客户定位、活动方式选择、活动效果评估等因素，以期达到提高银行业务量、增加客户粘性、提升银行知名度和美誉度的目标。
希望通过本次外拓营销活动方案的制定，能够为银行业务拓展提供有力支持，实现更好的发展。
银行外拓营销心得体会
银行外拓营销心得体会银行外拓营销心得体会从某件事情上得到收获以后，通常就可以写一篇心得体会将其记下来，这样能够培养人思考的习惯。
你想好怎么写心得体会了吗？下面是小编帮大家整理的银行外拓营销心得体会，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行外拓营销心得体会1尊敬的各位领导，同志们：大家好！我叫王帅丽，是河南省郑州市分公司玉凤路的支局长，非常感谢山西省公司的各位领导能给我这次机会，今天能来到山西见到大家，我心里感到无比激动、倍感荣幸。
现在我就我们支局在金融转型发展中的外拓营销经验向各位领导做以下汇报，不到之处，敬请各位领导批评指正。
与各位兄弟支局一样，在经历了转型的种种改革过程后，我们都已习惯把外拓走访营销作为网点日常经营的一部分，列入网点的工作计划之一。
玉凤路自加入转型网点以来，通过外拓走访，切实为网点的发展奠定了一定的基础。
在此，做一些经验分享。
玉凤路网点于20xx年3月由二里岗搬到玉凤路，当时历经了长达6个月的痛苦期。
半年时间里，网点日均叫号量不足30人。
每日人烟稀少，业绩萧条，半年余额流失达3000万。
自加入转型网点的大军后，玉凤路成为第二批转型网点。
我们由原来的坐等客户扭转为主动走出去、请进来，同时也认识到了片区开发的重要性。
玉凤路的外拓营销就这样开始了。
我们首先根据周边市场定位，细分市场客户，开发了“三进”方案，进社区、进商铺、进企业。
一、进社区玉凤路周边共有5大社区（名门、大观、高法、燕庄、沈庄），其中我们根据可开发的难易程度，先选择了高法社区和都市村庄安置房燕庄沈庄。
高法社区我们通过贴单子、走访发现了社区里有个老年活动室，每天都有人在活动室打牌、下棋、喝茶；于是我们找到了活动室的管理员，通过他我们了解了社区的基本情况。
20xx年重阳节那天我们跟社区片区主任对接，选择了高法社区里几个很有影响力和威望的退休干部，我们准备好礼品，由社区主任和活动室管理员带队亲自上门挨家挨户慰问，并共同拍照留念。
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《银行客户经理外拓营销+实战辅导》(4天4夜）
项目背景：
90年代末国有大银行调整发展战略，在县域经济缩小规模，甚至退出，10多年过去了，时过境迁，目前情况正在逆转，在浙江、在山东等经济发达地区，全国数家国有大行正通过推出涉农信贷产品的方式重返农村金融市场。
与农业银行、农村信用社、农业发展银行、邮政储蓄银行、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等银行业金融机构一起展开市场竞争。
在此之前各银行网点靠着川流不息的流量客户，望着业绩自然增长别是一番美味在心头，即使在同业竞争加剧，日子紧点了也可在阵地营销上想想办法，即使再不济，也就守着大把大把的存量客户做电话营销的提升即可高枕无忧。
诸如坚挺的四大国有银行，哪里需要求贤若渴般的“走出去”寻找新客户的境地。
市场就是如此残酷无情，峰回路转，一不留神，管你国有、股份、地方、农商行统统都要迈开腿进行外拓营销，要不然，结果可想而知。
于是，外拓营销一夜之间成为了银行间茶余饭后的重要谈资，其重要性自不言而喻。
随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。
与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。
在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数量增加、资产规模扩张等粗放的管理模式，已很难适应激烈的市场竞争。
为应对更为严峻和复杂的外部市场环境，银行必须实现从“坐”到“行”的行销转型，优化业务流程，建立起适合自身发展的条线经营管理新模式。
而外拓营销是一种结合行商拓展与会商经营的组合型营销模式。
如何让员工积极主动走出去，把客户高高兴兴请进来？
市场细分，社区金融，客户需求体验化，过去银行重点是分流，今日重点是集客，外拓营销将是银行集客的有效途径。
经过长期潜心研究与实战，结合各大银行新近倡导的“深耕四区”、“两扫五进”的市场策略。
在此特别推出《银行客户经理外拓营销实战辅导项目》，本项目通过精心设计，采用“课堂情景模拟+实战落地辅导+现场督导点评+业绩成果展示+效果固化跟进“五位一体的实战营销模式。
“
这是一场拿业绩说话的实战培训！
这是一场提升银行业绩的落地培训！
这是一场调动员工主动性，让员工积极走出去，把客户请进来的突围式培训！
扫楼扫街全覆盖
1、收集信息：通过工商行政管理局、个私协会等多渠道，掌握城区内的农贸市场、专业商场、建材市场和商业街等各类商、工业园区及辖区内小微企业及全县主营业务收入达100万元以上的实体经济类的中小企业基础信息，涵盖了全辖区所有已注册登记的小微工商户。
2、需求调查：采取内外结合的方式，全面调查小微商户的资金需求，征求基层服务小微企业的好办法。
与客户代表面对面座谈，组织员工上门了解小微商户的基本情况、主要生产经营状况、对外借款情况、信贷资金以及其他金融服务需求。
在分行内网开设了行长信箱，广泛征集员工对扫街活动金点子，凝聚基层智慧，推动活动顺利开展。
3、授信放贷：根据各扫街专业队提交的需求调查表进行全面梳理，初步锁定具有信贷需求的小微商户，由小微事业部组织信贷人员，进行更细致的贷前调查，一次性收集相关资料，批量开展评级授信，并根据客户资金需求的缓急进行分析，对急需资金的已评级授信客户在信贷规模允许的情况下优先放贷，完成调查授信。
4、扫街：将网点所有客户经理、财经理和每两人组成一个扫街专业队，每队负责10户小微企业或50家个体工商户，所有扫街人员着正装、佩戴工号牌、携带各类金融产品宣传折页、调查问卷。
采取“白+黑”、“4+2”和“亲戚+朋友”等方式，白天走客户、晚上理资料、双休家中找等措施，广引客户，取得了良好的成效。
实现五进：
(一)进社区：了解社区状况，开展社区活动
(二)进农村：了解银行在农村金融领域的优势、劣势、机会与威胁，切入富裕乡镇
(三)进企业：供应链营销，上下游企业分析，提供金融服务方案
(四)进市场：对大型批发市场进行分析，联保等方式，整体营销
(五)进机关：了解政府机关和事业单位的需求
项目目标：
提升三大业务：
(六)存款营销：
(七)贷款营销：
(八)中间业务：
1、外拓安排
标准版：4天外拓辅导
第一天：外拓营销实战课程（营销技巧、营销话术、情景模拟、客户识别等）；
第二天：外拓实战督导（巡检指导、总结点评、业绩突破等）；
第三天：外拓实战督导（巡检指导、总结点评、业绩突破等）；
第四天：外拓实战督导（巡检指导、总结点评、业绩突破等）；
第四天下午：外拓项目总结回顾
2、外拓时间安排
上午：08:30-12:00
下午：14:00-17:30讲师现场督导,现场观察、拍照与摄像、适时沟通、发现问题、提炼问题、现场纠偏与辅导，激励和记录业绩突破和变化；
晚上：17：30-19：00集中员工培训辅导，讲师针对白天督导及观察到的外拓营销存在问题进行现场案例点评、辅导，进行员工激励与训练，以保证次日业绩更大突破。
培训对象：
客户经理、支行行长、网点负责人
第一部分：外拓理念导入
一、外拓营销导入培训
（一）科特勒营销STV三角战略模型（定位以及差异化）
（1）S：战略与定位
（2）T：营销的策略
（3）V:价值与流程
泰隆银行的做小与做大
（二）知己知彼，百战不殆：SWOT分析
（1）S:我们的优势
（2）W:我们的劣势
（3）O:我们的机会
（4）T:我们的威胁
（三）定位，精准的定位：市民的银行，社区的银行，政府的银行，企业的银行？市民的银行，村民的银行？
如何成为客户最想去的银行？
（四）兴业银行的特色社区银行五大不同
（1）营业时间的不同
（2）选址的不同
（3）营业面积的不同
（4）人员的不同
（5）经营模式的不同
（五）卡、网银、手机银行、理财与个金产品的营销，需求的五个层次以及营销的五种理念
（六）实战模拟
（1）实战外拓营销知识现场训练
（2）营销话术提炼
（3）情景模拟演练
（4）客户识别技巧演练
第二部分：实战运用与总结提炼
一、进商圈
（1）人员：每组2人，分成N组
（2）时间：
（3）地点：繁华商业街区
（4）主题：了解客户需求，为贷前尽职调查及开发相关授信产品做好准备
（5）切入点：解决客户的授信融资需求
二、进社区
1、金融超市：投资方式、金融产品的收益率与风险性分析
2、二八定律：传统的金融营销思维，优质客户第一，个性化服务长尾理论：颠覆性营销，标准化服务，批发业务
3、房贷、车贷，消费金融等产品组合
4、信用卡、网银、电话银行等渠道相组合
5、头脑风暴：请想象，未来的银行
三、进企业
一）进企业
1、资本约束：融资——融信——融智，智慧营销
2、切入点与敲门砖：授信产品
3、行业分析：钢铁行业，煤炭企业，电力企业，水泥企业等金融需求
4、切入点，供应链中，谁是主导地位，以及与上下游企业之间关系
5、贷款企业分析：八先八后
6、保函、银行承兑汇票的组合拳
7、金融服务方案，例：银行——汽车厂商——4S店——消费者四位一体
二）进园区、商圈与专业市场
1、小企业商业模式
2、商贸企业的资金需求特点
（1）资金方面，固定资产方面，以及库存
（2）融资需求：短小频急
3、关注三品与三表，降低贷款风险
4、商户联保贷款分析，风险与收益
5、营销的产品包：营销的产品必须有包的概念
（1）POS机。