中行个人网银风险提示
中国银行网上银行安全须知
中国银行网上银行安全须知尊敬的中国银行网上银行客户，中国银行致力于为您提供优质及安全的网上银行服务。
为确保您的账户资金更加安全，网上交易更加可靠，在您使用中国银行的网上银行服务时，请您注意以下几点：登录正确网址访问中国银行网站时请直接输入网址登录，中国银行网址：登录真正的中国银行网上银行后您将看到您预留的欢迎信息。
请小心识别虚假网站，若有任何怀疑，请立即致电中国银行客户服务热线与我们联系。
保护好您的用户名和密码在任何情况下，中国银行不会向您查询密码。
在任何情况下都不要将您的密码告诉他人（包括银行员工或警方），不要轻信任何套取网上银行用户名（登录卡号）和密码的行为，不法分子可能通过电子邮件、信函、电话、手机短信等方式向您索要银行卡号、用户名和密码。
若有任何怀疑，请立即致电中国银行客户服务热线或通过网上银行系统提供的信件互动与我们联系。
密码避免选用容易猜测的数字或字母组合，例如您的出生日期、电话号码、汽车牌号等。
请尽量使用由数字和字母（大小写）组成的不易被破译的密码。
客户应避免使用同一个密码登入其它网上服务（ 例如用作连接互联网，或email密码等）。
请定期更改您的网上银行登录密码。
请不要将您的用户名和密码书写于纸张或卡片上，不要将您的用户名和密码告知任何人或在使用时接受陌生人的建议。
切勿向任何未能核实其身份或任何可疑网站提供个人资料（例如身份证件或护照上的数据、地址或银行账户等）。
请妥善保管您的动态口令牌（E-Token）及其他认证工具，如果不慎遗失，请立即与我行联系办理相关挂失、补办等手续。
网银操作中注意事项：不要在公共场所（如网吧、公共图书馆等）使用网上银行，以防止这些计算机可能装有恶意的监测程序，或被他人窥视。
请仔细查看欢迎页面上的“登入记录”和实际登录情况是否相符，以便于您及时发现异常情况。
以免被欺诈电邮或网站混淆或欺骗。
确保登录正确的中国银行网上银行。
可以在登录页面浏览器右下角的细小扣锁或钥匙标志上连按两次鼠标，以查阅网上银行数字证书的有关数据，也可以通过IE浏览器菜单“工具”Æ“选项”Æ “内容”Æ “证书”查看BOC证书的有效性。
银行风险提示范文
银行风险提示范文尊敬的客户：为了保障您的权益，提醒您在进行银行业务时要注意以下风险：一、信用风险。
信用风险是指因借款人或发行人无力或不愿偿还债务而导致金融机构遭受损失的风险。
在进行贷款业务时，银行会对借款人的信用状况进行评估，但是仍然存在一定的违约风险。
因此，在选择借款对象时，建议您对借款人的信用状况进行充分调查，以减少信用风险带来的损失。
二、市场风险。
市场风险是指由于市场行情波动导致金融资产价值波动而带来的风险。
在进行股票、基金等投资时，市场行情的不确定性会对投资收益产生影响。
因此，在进行投资时，建议您在充分了解市场行情的基础上，制定合理的投资策略，以应对市场风险带来的波动。
三、流动性风险。
流动性风险是指金融机构由于资产无法及时变现而导致资金短缺的风险。
在进行理财产品等投资时，由于部分理财产品存在提前赎回的限制，可能会导致投资者在急需资金时无法及时变现。
因此，在选择理财产品时，建议您对产品的流动性进行充分了解，以避免流动性风险带来的损失。
四、操作风险。
操作风险是指由于人为或技术原因而导致的错误操作而带来的风险。
在进行网银、手机银行等电子银行业务时，操作风险可能会导致资金被盗、转错账等问题。
因此，在进行电子银行业务时，建议您保护好个人银行账户信息，避免操作风险带来的损失。
五、法律风险。
法律风险是指由于法律法规变化或者合同纠纷等原因而导致的风险。
在进行借贷、投资等业务时，法律风险可能会受到法律法规的影响而导致损失。
因此，在进行业务时，建议您了解相关的法律法规，遵守合同约定，以规避法律风险带来的损失。
总之，银行业务涉及的风险种类繁多，客户在进行银行业务时要谨慎对待，充分了解各种风险的特点，制定合理的风险管理策略，以降低风险带来的损失。
同时，建议您密切关注市场动态，及时调整投资组合，以应对不同的风险挑战。
最后，感谢您对我们银行的信任与支持，我们将竭诚为您提供优质的金融服务，共同应对各种风险挑战，实现财富增值。
中国银行网上银行常见问题
网上银行常见问题(个人服务)——基本知识2010-01-27常识类1、中行网银有哪些特色？答：中行网银是中国银行基于全新的系统平台开发的网上银行产品，它采用了领先的网络技术、设计理念和安全机制，整合了面向企业、个人客户的网上银行服务，为客户带来全新的使用体验。
中行网银具备以下特色：交易更安全：中行网银通过三道防线（用户名、密码加动态口令登录、登录后进行重要交易时需再次输入动态口令进行身份验证）、九重防护措施（安全控件、中银e信、预留欢迎信息、登录保护、交易限额控制、会话超时控制、关键账户信息屏蔽、登录监控、网点关联账户），确保客户资金和信息安全。
服务更优惠：免费获赠安全认证工具——动态口令牌，享受转账汇款、基金申购及定投费率优惠，更有网上支付特惠惊喜带给您。
理财更轻松：提供全面而丰富的网银功能，包括账户查询、转账汇款、定期存款、自助缴费、信用卡、网上支付以及外汇、黄金、基金、证券期货、记账式国债、理财产品等投资服务。
操作更便利：7*24小时服务、中英文双语界面、页面设计友好美观、网站地图帮助了解网银全貌、无需中银e令（即动态口令牌）即可进行账户查询。
2、中行网银为我提供哪些服务？答：中行网银为您提供以下服务:（1）账户查询：随时随地获取本人网银关联账户信息，查询账户余额、交易明细或全部关联账户的资产汇总报告。
（2）转账汇款：方便进行本人网银关联账户间的资金划转，或进行本人账户向他人账户的本地或异地、同行或跨行的转账汇款；还可以新增和支取定期存款，或进行定期存款的续存。
（3）账单缴付：自助缴纳多种日常费用，如固定电话费、手机费等。
（4）信用卡：查询信用卡账单信息，进行信用卡还款；可实现本人名下信用卡之间的购汇还款或者使用双币信用卡的人民币结余清偿外币欠款，还可设定信用卡的自动还款方式。
（5）网上支付：通过网上银行自助开通网上支付服务，自行设置一个或多个银行卡账户用于网上支付；在支付确认时，需输入动态口令进行安全认证，保证您的资金安全；可查询过去一年内的网上支付交易记录。
190-2-4关于防范电信诈骗的风险提示函
分行营业部关于防范电信诈骗的风险提示函辖内各单位：近期网银电信诈骗又有上升趋势，自3月下旬至今，我行收到多宗假冒网站举报，诈骗技俩依然是通过群发中银E盾（或E令）过期短信，诱骗客户登陆假冒网站进行升级，盗取客户的网银密码、动态口令密码，从而窃取客户资金。
为做好防范工作，我部已立即报备总行及保卫部进行假冒网站的封堵工作，部分假冒网站已有效屏蔽。
为进一步提高各管辖支行的防范工作，保护客户资金安全及维护我行利益，请各支行迅速向辖内网点传达诈骗信息，并按以下防范工作要求落实到位：一、正确使用开户申请资料：开立个人网银必须使用《中国银行股份有限公司个人账户开户及综合服务申请表》，并提示客户阅读申请表背后的《综合服务协议书》。
二、风险提示到位：各网点需加强对电子银行客户的安全教育与风险提示，向客户发放验证工具时，要求客户阅签《认证工具领取回执》上的风险提示，明确告知客户：个人客户必须通过中国银行唯一官方网址登录使用,企业客户或可通过“大客户服务平台”客户端登录使用；提防短信、电话、网络诈骗，切勿向任何人透露网银用户名、密码、动态口令等信息，谨记动态口令牌到期须到网点更换；企业客户经办和授权的动态口令牌应分别由不同人员保管，不能由一人保管两个动态口令牌。
三、提高敏感度：对于年龄较大或神情异常的可疑客户主动了解，善意劝阻，对于可疑及不接受劝阻的个人客户必须为其配置USBKEY 作为认证工具。
企业网银理财版原则上要求为所有新开通网银、新增操作员、认证工具更换的客户配置USBKEY作为认证工具。
四、处理及时妥当：一旦发生诈骗案件，严格按照圳中银电便函[2013]22号《关于加强防范电信诈骗的函》处理流程及时处理，做好客户的引导和相关资料的收集保存工作。
需特别注意《电信诈骗案件情况报告表》要填写案件的详细过程。
请各支单位高度重视，迅速传达！如有疑问，请联系：陈丹霞83307 邱立霞83320附目前已发现的假冒网站如下：分行营业部二○一五年四月一日。
中行网银使用难题解决方法分享
1. 中行网银,不显示密码输入区.不显示验证码,输入验证码提示错误.
解决方法: a.在登录页面,下载如下所示方框中插件.
b.中行网银不兼容IE11,需要设置你的IE浏览器为兼容模式,把中银网址添加进兼容模式中.b.中行网银不兼容IE11,需要设置你的IE浏览器为兼容模式,把中银网址添加进兼容模式中.
中行网银使用难题解决方法分享
2. 中行网银不兼容IE11.
解决方法: 参考上面b所示.
3.中行USBKEY使用时提示:<错误码：-1610149887错误信息：证书库中没有可用的证书>
解决方法:
a. 中行网银不兼容IE11,需要设置你的IE浏览器为兼容模式,
把中银网址添加进兼容模式中.
b. 调低安全级别,(如中高-->中或者低),取消保护模式.
c. 64位操作系统,需要在登陆页面重新下载安装windows版“USBKey管理工具”
经过以上步骤,相信你可以顺利使用网银了.。
银行结算账户开户风险告知书(1) (1)
中国银行结算账户开户风险告知书
尊敬的客户：
银行结算账户是社会资金运动的起点和终点，是单位和个人开展经营活动、获取各项金融服务的重要前提，守护好单位和个人银行结算账户，是保护我们钱袋子资金安全的重要举措。
目前不法分子通过网络等途径引诱单位和个人向其出租、出借、出售银行结算账户谋取蝇头小利，以达到其转移违法犯罪资金的目的，单位和个人向不法分子出租、出借、出售银行结算账户属于违法行为，一经查实，将受到公安机关和相关部门的严厉打击，现将相关事宜告知如下：
1、如您出租、出借、出售银行结算账户，将可能被处以5000元以上3万元以下的罚款。
您出租、出借、出售的银行结算账户一旦查实用于实施信息网络犯罪活动，涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪或帮助信息网络犯罪活动的，公安机关将依法追究刑事责任。
2、如您被经设区的市级及以上公安机关认定出租、出借、出售、购买银行结算账户（含银行卡、支付账户、个人收付款二维码等），假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行结算账户，一经查实，您将可能在5年内无法办理所有银行的结算账户非柜面业务和支付账户业务，无法正常网上支付，包括网银转账、网上各类消费及购物等。
3、本风险告知书一经签署，即视为已知悉并理解本风险提示内容，如有疑问，请及时咨询柜面经办业务人员，柜面经办业务人员有义务耐心解释客户的银行结算账户开立和使用的所有疑问。
特此告知
告知人（银行柜面开户经办人员）签名：
被告知人签名：被告知人对告知人的解释是否满意：☑满意；
□不满意
年月日。
个人账户异常交易报告
个人账户异常交易报告尊敬的客户您好，根据我行的风险管理机制，我行发现您的个人账户出现了异常交易情况，现将详细情况向您报告，并请您查验确认。
1. 异常交易的时间、地点和金额：根据我们的记录显示，在2022年5月20日下午2点至4点期间，您的账户发生了3笔异常交易。
具体情况如下：- 时间：2022年5月20日下午2点30分- 地点：上海市某家酒店- 交易金额：人民币500元- 时间：2022年5月20日下午3点- 地点：上海市某家购物商场- 交易金额：人民币800元- 时间：2022年5月20日下午4点15分- 地点：上海市某家餐厅- 交易金额：人民币1,000元2. 风险评估和请您确认：根据我们的系统分析，这三笔交易和您平时的消费行为有所不同，金额较为集中，且集中在一天之内，因此被系统判定为异常交易。
尽管这三笔交易金额并不是很大，但考虑到金融安全及您的权益，我行决定向您报告，并进行风险评估。
请您核实并确认：- 这三笔交易是否为您本人所为，或是否存在未经您授权的交易情况？- 若是您本人所为，请您提供相关证明材料（例如消费凭证）。
- 若存在未经您授权的交易情况，请您提供相关举证材料，以便我们进行风险评估和调查处理。
3. 风险控制和保障措施：为了保护您的资金安全和权益，我行已采取了以下措施：- 冻结您的账户，在您核实并确认异常交易后，我们将解冻账户。
- 启动风险评估流程，以确定异常交易是否涉及账户安全风险。
- 建议您定期检查账户交易明细，确保账户安全，并及时报告任何异常情况。
如有任何问题或疑虑，请及时与我们联系。
感谢您对我行的支持与理解。
祝您生活愉快！此致，XXX银行。
银行风险提示应注意事项
银行风险提示应注意事项一、个人客户开户由他人代办的，应考前须知：1、他人代办，须在客户信息表填明〔代办人关系〕和〔代办理由〕。
2、柜员必须与本人进行身份和办理业务种类等相关信息的有效核实，并将核实时间、是否与本人核实确认、核实人签章标注于客户信息表右上角明显处。
3、复印留存本人和代办人有效证件复印件。
二、个人汇款时，应注意以下事项：1、认真核对汇款人有效身份证件。
2、收款人非客户本人，应询问客户与收款人关系及汇款用途。
3、关注汇款人言行举止，谨防因电信诈骗等诱导行为造成客户财产损失。
4、提示客户填写〔风险提示单〕。
三、假币收缴过程考前须知：1、两人以上，均持有〔《反假币上岗资格证书》〕，客户当面，予以收缴。
2、假人民币纸币，客户当面，在〔正面左侧人像水印处〕和〔反面正中间〕加盖蓝色“假币”印章；假硬币，客户当面，以统一格式专用袋加封，封口处加盖“假币”印章，并在专用袋上标明假币收缴相关细项。
四、出售重要空白凭证：1、出售凭证前，查看账户状态是否已启用或者被冻结、控制。
2、出售现金支票，务必核对账户类型为本行开立的根本账户。
3、柜员应对空白凭证领用单上的记载要项和印鉴进行认真核对，谨防串户或串用凭证。
五、客户凭证作废：1、柜员认真查看企业交回的剩余凭证，与核心系统中客户已购置凭证信息核对，确认是否将未用凭证全部交回。
2、对于未交回凭证，要求企业出具证明文件并说明自行承当风险责任。
3、认真登记《作废重要凭证登记簿》，将作废凭证剪角、加盖作废章戳，专夹保管。
外汇取款外管局限额：1、个人提取外币现钞当日单笔或累计10000美元以下〔含〕，可凭客户本人有效证件在柜台直接办理。
2、超过上述金额，客户凭本人有效证件，同时需提供外汇局签章的《提取外币现钞备案表》〔有效期30天〕办理提取外币现钞业务。
外币取款业务办理考前须知：1、柜员务必确认录入取款币种、金额符合客户业务需求，认真核对打印出凭条的各要素。
2、外币取款时，如出现外币的角分，那么柜员需进行辅币处理。
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中国银行股份有限公司个人网上银行风险提示
一、不法分子可能冒充国家公检法机关、税务局、银监会、银行、电信公司等单位的工作人员或冒充您的亲友，以种种理由给您打电话实施诈骗，惯用手法包括但不限于：
1、冒充公安机关或电信局工作人员：“您因电话欠费数额巨大，涉嫌洗钱。
为避免受
到法律处罚，请您开通网上银行并将资金转入安全账户或进行网上资金监控。
”
2、冒充银行工作人员：“您的银行卡或帐户信息被盗或泄露，并被人冒用产生大量费
用，需要开通网上银行，以便公安部门对相关账户进行监控。
”
3、冒充银监会、证监会、人民银行等国家机关工作人员：“您的信用卡已恶意透支，
为修复您的个人信用，请您办理网上银行以进行个人信用评估。
”
4、冒充第三方组织：“网上有拍卖或团购各种名画、珠宝、古董、数码产品等低价、
紧俏商品的活动，为获得拍卖资格，请您开通网上银行以缴付保证金。
”
二、犯罪分子在骗取您的信任后，会进一步引诱您：
1、让您把网上银行用户名、密码告诉他，并反复索要动态口令（E-Token）密码。
2、让您在网银中预留他人（犯罪分子）电话号码。
3、让您将其他账户资金集中存入开通了网上银行的账户。
4、让您将账户资金转账至其他指定账户。
三、如遇上述情形，请保持冷静，切勿慌张，与家人亲友多商量。
向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问，并掌握防范技巧：
1、不向任何人透露您的网上银行用户名、密码和动态口令（E-token）密码。
2、不要向陌生人转账。
四、此外，请留意以下防范提示：
1、不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。
2、电信和公安系统的电话并非一个总机，两个部门之间不可能实现电话转接。
3、公安民警、税务局工作人员不会打电话指导被害人如何转账、设密码。
公安部门也
不会提供所谓的“安全账户”。
一旦上当，请及时拨打“110”电话或向附近派出所报案或拨打我行客户服务热线“95566”咨询。
同时，为预防电子银行欺诈，我行有权对可疑电子银行交易进行监控并确认，如果一天内无法及时联系到您，相关交易将不予执行，请务必保持在我行预留联系方式的畅通。
本人声明：本人已仔细阅读过以上风险提示，本人提供的个人信息及联系方式确为本人真实信息，自愿签约网上银行并遵守网上银行相关规定。
签名：------------------ 日期：年月日。