开展证券经纪业务的一般流程
浅谈证券营业部经纪业务的开展
浅谈证券营业部经纪业务的开展作者：施衡来源：《职业时空》2012年第05期摘要：经纪业务是证券公司最基本的业务，有效开展经纪业务，开发和维护目标客户群体，是开展其他业务的基础。
文章从证券公司一线部门——营业部的角度阐述了经纪业务的重要性和如何开展金融服务产品销售的基本策略。
关键词：证券公司；经纪业务；交叉销售；投资者教育一、经纪业务是证券营业部的基本业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，它是证券公司最基本的一项业务。
具体是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
该项业务最大的特点就是不需要占用证券公司的资金，证券公司不分享客户买卖证券的差价，不承担客户的价格风险，获得的是佣金手续费的收入，是证券公司稳定的利润来源。
因此，每一个证券公司都十分重视经纪业务的开展以及在营业收入中的占比。
二、当前证券公司经纪业务开展状况分析从供给方面看：2009年10月，证监会发布了《关于修改〈关于进一步规范证券营业网点的规定〉的决定》，放宽了券商设立营业部的资质条件，直接推动了券商“跑马占地”，在全国范围掀起了开设营业部的高潮，经济发达地区成为券商纷纷争夺的市场。
上交所《上证统计月报》统计结果显示，自2008年5月以来，全国营业部数量由3071家增加至2010年4月份的4144家，在不到两年的时间内增加了1073家，增幅达35%。
新增营业部主要集中在东部沿海地区。
目前营业部数量最多的前三个地区分别为：广东（571家）、上海（461家）、浙江（308家）。
从需求方面看：截止2011年6月24日，沪深两市共有A股账户15，782.57万户，B股账户251.31万户，有效账户13，519.84万户（数据来源于《中国证券登记结算有限责任公司公开网站》）。
以北京为例，北京目前有营业部230余家。
截至2009年末，全市常住人口1755万人，2009年北京市被调查的5000户城镇居民人均可支配收入为26738元，城镇居民家庭恩格尔系数为33.2%（数据来源于北京市统计局公开网站）。
(四)经纪业务流程及要点
自然人开立证券账户注意事项：
• 5、现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开 立股票证券账户，（目前军人，人民武装警察均有身 份证，应持身份证开立证券账户卡)； • 6、不规范的身份证号不得开立账户。不规范的身份证 号包括：首位数非“1-9”的数字、非15位数、非18位 数字；持户口本居住证不得开立证券账户（为规范合 格账户不建议使用临时身份证）； • 7、证券管理机关工作人员、证券交易所管理人员、证 券从业人员不得开立证券账户； • 8、未满16周岁的未成年人不得开立证券账户。 • 9、所有签名必须客户本人签署。
经纪业务范围
• 除了证券代理买卖以外，证券公司 所属营业部或服务部还需要从事代 理证券的还本付息和分红派息，代 理登记开户，证券代保管和鉴证， 客户投资咨询服务以及经中国证券 会批准或认可的其它业务，但所有 这些具体业务都是围绕代理证券买 卖这项业务开展的。
客户开户流程
完整的账户
证券1、客户须临柜提出证券账户开户申请，填写 《自然人证券账户注册申请表》，并按规定提 交有效身份证明文件。 2、每个投资者可开立不同类别和用途的证券账 户各一个，不得重复开户；深、沪股东代码卡 ： 都是10位，深圳A以0开头，上海A以A开头，深 圳B以2开头，上海B以C开头。 3、境外人士不得开立A股账户。 4、深圳股东卡开好后，当天就可以使用交易。 上海股东卡开好后，必须要到第二个工作日做 好指定交易后才能正常使用。
自然人证券账户开户须提供的资料明细2
• 开立B股股东卡无现金账户的营业部需先转账 120港币或19美金至我公司账户，除提供上述 资料外还需提供转账回单，待财务核实后才可 开立证券账户。各营业部转账账号详询各营业 部柜台，（如：车公庙营业部：港币账号为： 755905217321421，美元账号为： 755905217332132，账户名：招商证券股份有 限公司深圳深南大道车公庙证券营业部） • 有现金账户的营业部可以收取外币现金，只需 提供上述资料和现钞即可临柜办理。具体是收 取现金还是转账详询各营业部。
证券公司业务流程介绍
（三）受托投资管理业务流程
1、主要风险点
缺少独立的管理体系 与其他业务的防火墙 账户管理与资金清算 交易独立与权限管理 保底收益条款的委托理财
2、受托投资管理业务流程
客户接洽 提供投资建议 开立资产管理账户 转入委托管理资产
投资运作 到期清算
●客户接洽。通过交流相互了解对方的资信实力或 委托意愿。
营业部
投资者
资金划付 (实资金流
) 登记公司
清算中心
营业部
投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
开 户 及 资 金 存 入
代 理 买 入 国 债
利 用 国 债 回 购 取 得 资 金
委托投资 配资 自营 拆借
支付利息 其他
（五）投资银行业务流程
1、首次公开发行股票承销业务流程
不合格
终止项目 辅导与尽职调查 签订辅导协议
项目立项
前期调查 项目预立项 企业上市信息
不予立项 谢绝合作
建立项 目档案
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
经纪业务知识点总结
经纪业务知识点总结一、经纪业务概述经纪业务是指金融机构通过受托人或委托书的签订，向委托人提供一定范围内的金融产品购买、销售、交易、投资管理、信托、资产管理、代理理财等金融服务的活动。
经纪业务是金融机构的核心业务之一，通过该业务，金融机构能够为客户提供全方位的金融服务，同时也能够通过业务获得相应的手续费和佣金收入。
二、经纪业务的分类根据实际的业务性质，经纪业务可以分为多种类型，包括证券经纪业务、期货经纪业务、外汇经纪业务、保险经纪业务等。
不同类型的经纪业务有着不同的监管规定和操作流程，金融机构在开展经纪业务时需要充分了解并遵守相关规定。
三、证券经纪业务证券经纪业务是指证券公司为客户提供证券交易、投资咨询、资产管理等服务的业务。
证券经纪业务是证券公司的核心业务之一，通过该业务，证券公司可以为客户提供股票、债券、基金等证券产品的买卖交易服务，同时也可以为客户提供权益融资、融券、资产管理等服务。
证券经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、资金结算等环节，证券公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，证券经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
四、期货经纪业务期货经纪业务是指期货公司为客户提供期货交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
期货经纪业务是期货公司的核心业务之一，通过该业务，期货公司可以为客户提供商品期货、金融期货等期货产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
期货经纪业务的操作流程包括客户开户、交易指令接收、交易执行、保证金管理等环节，期货公司需要建立完善的业务流程和风险控制机制，确保业务的合规性和稳健性。
同时，期货经纪业务也需要遵守相关的法律法规和监管规定，确保客户交易的公平、公正和透明。
五、外汇经纪业务外汇经纪业务是指外汇经纪商为客户提供外汇交易、风险管理、投资咨询等服务的业务。
外汇经纪业务是外汇经纪商的核心业务之一，通过该业务，外汇经纪商可以为客户提供外汇现货、外汇衍生品等外汇产品的交易服务，同时也可以帮助客户进行风险管理和资产配置。
开展证券经纪业务的一般流程
证券经纪业务的一般流程投资银行的大部分经济业务是在证券交易所内进行的，客户委托其代理证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户和结账。
(一)开户客户在委托交易之前，首先需要证券账户和资金账户。
证券账户是投资者按照法律、法规和相关规定，在证券登记结算机构开立的用于即在投资者所持有证券种类数量以及相应权益变动情况的账户。
投资者通过中国结算上海分公司、深圳分公司以及开户代理机构开立账户。
原则上，一个自然人或法人对于同一类别证券账户，只能开一个，但有特殊规定的除外。
资金账户是投资者在证券公司开立的用于记录资金变动情况和余额的专用账户。
分为现金账户、投资计划账户和保证金账户，通常按银行活期利率计息。
我国目前实行交易结算资金第三方存管制度。
(二)委托开立证券账户和资金账户之后，客户可进行委托交易，委托书上写明以下内容：（1）投资者的证券账号和资金账号；（2）委托交易的方向；（3）委托买卖证券的名称及代码；（4）委托买卖证券的数量；（5）出价方式和价格幅度；（5）委托有效期。
在委托有效期内，如果交易尚未达成，客户有权变更和撤销委托。
委托可按不同的标准分成不同的类型，委托指令当日有效，申报价格有最小变动单位（A 股0.01元，B股0.001美元）。
(三)成交投资银行接受客户委托后，立即通知证券交易所内的场内经纪人。
场内经纪人马上按照投资者指令买入或卖出股票。
代买卖成交后，场内经纪人又立即将交易情况告知投资银行，再转达给客户。
场内经纪人公开申请报价，有口头，书面，电脑竞价三种形式。
价格优先，时间优先。
公开竞价分为集合竞价和连续竞价。
连续竞价投资人委托买入或卖出，只有符合成交条件，交易可在任何时点发生，成交价格随供需涨跌，价格优先，时间优先。
集合竞价市场累计买卖申报后一次竞价成交，以“成交量最大”原则确定成交价格，所有成交以同一成交价格成交。
竞价有三种结果：全部成交、部分成交和不成交。
其中，连续市场又分为委托单驱动市场和报价驱动市场。
证券公司经纪业务的具体工作流程（大全5篇）
证券公司经纪业务的具体工作流程（大全5篇）第一篇：证券公司经纪业务的具体工作流程一、证券公司经纪业务的具体工作流程（一）代理开立证券账户持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。
（二）为客户开立资金账户，建立委托—代理关系主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。
客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。
客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。
（三）受理委托并申报客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。
（四）清算交割证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。
一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。
对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。
目前大多数证券交易所均采用电脑系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。
第二篇：证券公司开展经纪业务的几方面的措施证券公司开展经纪业务的几方面的措施1、品牌建设：劵商公司方面：一个好的公司必须有好的品牌，国信证券因和银行合作较早，加之在银行布点较多，同时在银行驻点措施也完善。
经纪业务流程和规则
以下情况当天不能办理撤销指定交易业务：
(1)当天有委托的； (2)对小额休眠账户或不合格账户，需激活、规范后方可办理撤销指定交易业务； (3)尚存在未交收的股份或资金、新股申购未到期、因回购或其他事项未了结、账户被 理解使命才能塑造 内外和谐方始轻灵 司法冻结或限制撤销指定交易的，在上述原因消除后办理。
组织 机构 代码 证
税务 登记 证原 件
法定 代表 人身 份证
被授 权人 身份 证
预留 印鉴 章
基金 账户 卡如 已开 设）
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
销户业务
（一）销户流程（这里所指的销户是一般意义上的柜台系统销户）
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
销户业务
（二）销户业务要点
个人客户本人临柜办理销户手续。
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
经纪业务介绍
经纪业务部
提纲
一、开户业务
• A股开户业务 • B股开户业务 • 开放式基金开户业务
二、销户业务 三、其他业务
• 转托管 • 指定交易、撤销指定交易 • 小额休眠账户激活
理解使命才能塑造 内外和谐方始轻灵
开户业务流程
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
开户业务要点
境内机构客户不得开立B股账户。
开立证券账户
理解使命才能塑造
内外和谐方始轻灵
B股开户业务
（二）B股个人投资者开户需携带资料：
B股个人投资者需携 带资料
B股境内个人 投资者
B股境外个人 投资者
身份证 外国公民持身份证或护照；香港、澳门 特区居民身份证；台湾居民台胞证；取 得境外永久居住权的中国公民，视同境 外投资者办理，开户时需同时提供两类 证件：一是中国护照及其复印件，二是 外国政府签发的永久居住证明。 证券账户卡 （如已开设）
如何办理证券授权委托操作手续流程
如何办理证券授权委托操作手续流程
1. 选择一家证券公司开户。
找一家信誉良好、手续费较低的证券公司开设证券账户。
2. 提交授权委托申请。
在证券公司提交《证券交易授权委托书》,委托他人代为操作账户。
填写委托人和受托人的基本信息。
3. 受托人开户。
受托人也需要在该证券公司开设交易账户。
并提交身份证明等资料。
4. 签订委托协议。
委托人和受托人双方签署协议,明确委托买卖证券的权利、义务和责任。
5. 提交相关证明材料。
委托人和受托人都需要提交本人身份证明、资产证明等相关材料。
6. 审核授权。
证券公司对双方的申请材料进行审核,确认后方可激活。
7. 办理操作。
授权成功后,受托人即可在约定期限内代为进行买卖证券的操作。
8. 及时沟通。
委托人和受托人要保持沟通,委托人要监督受托人的操作。
9. 授权到期。
授权期满或提前终止授权,受托人将失去操作权限。
10. 结算利润。
待授权结束后,证券公司会将委托账户的盈利结算给
委托人。
以上是办理证券授权委托的主要流程,双方需要准备好材料,并在操作中保持良好沟通。
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证券经纪业务的一般流程
投资银行的大部分经济业务是在证券交易所内进行的，客户委托其代理证券交易的程序一般包括开户、委托、成交、清算、交割、过户和结账。
(一)开户
客户在委托交易之前，首先需要证券账户和资金账户。
证券账户是投资者按照法律、法规和相关规定，在证券登记结算机构开立的用于即在投资者所持有证券种类数量以及相应权益变动情况的账户。
投资者通过中国结算上海分公司、深圳分公司以及开户代理机构开立账户。
原则上，一个自然人或法人对于同一类别证券账户，只能开一个，但有特殊规定的除外。
资金账户是投资者在证券公司开立的用于记录资金变动情况和余额的专用账户。
分为现金账户、投资计划账户和保证金账户，通常按银行活期利率计息。
我国目前实行交易结算资金第三方存管制度。
(二)委托
开立证券账户和资金账户之后，客户可进行委托交易，委托书上写明以下内容：（1）投资者的证券账号和资金账号；（2）委托交易的方向；（3）委托买卖证券的名称及代码；（4）委托买卖证券的数量；（5）出价方式和价格幅度；（5）委托有效期。
在委托有效期内，如果交易尚未达成，客户有权变更和撤销委托。
委托可按不同的标准分成不同的类型，委托指令当日有效，申报价格有最小变动单位（A 股0.01元，B股0.001美元）。
(三)成交
投资银行接受客户委托后，立即通知证券交易所内的场内经纪人。
场内经纪人马上按照投资者指令买入或卖出股票。
代买卖成交后，场内经纪人又立即将交易情况告知投资银行，再转达给客户。
场内经纪人公开申请报价，有口头，书面，电脑竞价三种形式。
价格优先，时间优先。
公开竞价分为集合竞价和连续竞价。
连续竞价投资人委托买入或卖出，只有符合成交条件，交易可在任何时点发生，成交价格随供需涨跌，价格优先，时间优先。
集合竞价市场累计买卖申报后一次竞价成交，以“成交量最大”原则确定成交价格，所有成交以同一成交价格成交。
竞价有三种结果：全部成交、部分成交和不成交。
其中，连续市场又分为委托单驱动市场和报价驱动市场。
(四)清算
清算是指投资银行在证券交易所内成交后，对应收和应付价款与证券进行结算，并最后结出应收应付的余额，然后通过证券交易所进行交割证券与价款的全过程。
普遍采用净额清算，挤在一个清算期内，对每个结算参与人价款和证券的清算只计算其各笔应收应付的净额。
一般证券交易所都有专门的清算中心，集中办理清算业务，通常以每一交易日为一个清算期。
(五)交收与交割
证券清算后，交易双方可以办理资金交收和证券交割手续，即在事先约定的时间内对清算余额办理交接和转账。
卖方交付价款，受到股票；买方交出股票，收回现金；清算交割是证券交易全过程的结束。
按照成交后至交割时间的长短划分，可分为当日交割、次日交割、第三日交割和例行交割(T＋5)。
按结算的时间划分，可分为滚动交收和会计日交收。
滚动交收指某一交易日成交的交易统一安排在成交日之后的某个营业日交收。
会计日交收是指在一段时间内的所有交易在一个特定日期交收。
(六)过户
证券交易结束后，证券所有人会发生改变。
对于记名证券必须要办理过户手续。
记名证
券是指票面上记载有持有人名称，并在公司名册上进行登记，必须经法定程序方可转让。
因此，转让时要通过登记公司过户，并把受让人的名称记载在票面上，同时在发行证券的公司变更持有人，否则转让无效。
不记名证券可以自由转让，无须办理过户。
一般股票都是记名的，而债券只有部分是记名的。
整个交易结束后，投资银行应将账单及时送交至客户，客户按经济业务协议支付足额佣金。
投资银行应按时向证券交易委员会交送报表、报告当月股票交易的名称、数量和价格等情况。