证券公司营业部柜台业务流程
券商营业部管理方案
券商营业部管理方案摘要券商营业部是证券公司的重要业务部门，其管理方案对于证券公司的稳健经营和风险控制至关重要。
本文将从以下几个方面探讨券商营业部的管理方案：1.营业部组织结构与职责分工2.营业部管理制度与流程3.营业部客户服务与营销策略4.营业部风险管理与内控营业部组织结构与职责分工券商营业部一般由部门经理、客户经理、业务员等人员组成，具体的组织结构可以根据公司规模和经营特点进行调整。
1.部门经理：主要负责营业部的整体管理和业务发展规划，按照公司的战略目标和政策指导，指导下属各部门制定岗位目标和考核指标，协调营业部内部各类资源和优化整个营业部的业绩表现。
2.客户经理：主要负责老客户的维护和新客户的开发，根据本人的业务能力和客户需求，为客户提供策略、方案等服务，加强对客户的关于沟通和发展，提高客户满意度。
3.业务员：是营业部最直接、最基础的服务主力，负责新客户的开拓和旧客户的维护，是直接承担业务目标的人员，通过与客户的沟通，共同完成业务目标和增加公司收入。
营业部管理制度与流程券商营业部的管理制度和流程是营业部发展必不可少的一部分，其作用在于引导营业部人员合规经营，降低风险，促进业务和服务素质的升级。
1.日常管理制度：在实际运营中需要制定各类规章制度，包括日常消费、人员考勤，文件管理等，明确营业部内部各项管理条款与管理流程。
2.安全管理制度：在安全方面，制定基础安全管理制度，包括安全培训、应急预案等。
3.审核和授权制度：针对财务、业务等方面流程制定审核和授权制度，明确在基本合规规定下，各项业务的审核和授权的流程，确保交易和活动的合规性。
4.内部审计制度：建立实现银行与企业之间的实时连接，建立稳定、高效的企业软件，加强软件安全防范、应急响应和安全评估等工作，使整个系统正常运作并为企业提供良好的服务。
营业部客户服务与营销策略券商营业部的客户服务与营销策略是促进业务发展的重要手段。
1.提供优质服务：通过服务热线、电子邮箱、短信等渠道，建立客户服务档案，跟踪客户需求，提供专业化的服务，提高客户满意度。
营业部流程及注意事项
营业部的工工需要在营业前到达工作岗位，整理仪容仪表，检查工作区域的环境卫生和设备设施是否完好。接待顾客：按照公司的服务流程，接待顾客并了解他们的需求。询问顾客的购买意向、预算和其他要求。产品介绍：根据顾客的需求，介绍产品的特点、性能和价格等，并提供相应的产品资料和样品供顾客参考。促成交易：在了解顾客需求的基础上，积极推销产品，努力促成交易。需要与顾客进行价格商议时，要诚实守信、合法合规地进行。售后服务：在交易完成后，向顾客提供售后服务，包括产品使用说明、维修保养等。对于顾客的反馈和投诉，要及时处理并给予满意的回复。整理资料：在每天营业结束后，需要整理当天的销售记录和其他工作资料，确保数据的准确性和完整性。
证券公司业务流程介绍
（三）受托投资管理业务流程
1、主要风险点
缺少独立的管理体系 与其他业务的防火墙 账户管理与资金清算 交易独立与权限管理 保底收益条款的委托理财
2、受托投资管理业务流程
客户接洽 提供投资建议 开立资产管理账户 转入委托管理资产
投资运作 到期清算
●客户接洽。通过交流相互了解对方的资信实力或 委托意愿。
营业部
投资者
资金划付 (实资金流
) 登记公司
清算中心
营业部
投资者
调拨头寸 调拨头寸 客户存取款
3-2、资金划付结构图
中国证券 登记结算
公司
公司总部 银行账户
客户资金 客户资金
自有资金 自有资金
营业部 银行账户
投资者
客户资金
自有资金
投资者 客户资金流
自有资金流
资金通道
禁止流动
资金划付流程说明
●客户资金与自有资金是不交叉、并行流动的，都在各自 独立循环系统中封闭运行。
开 户 及 资 金 存 入
代 理 买 入 国 债
利 用 国 债 回 购 取 得 资 金
委托投资 配资 自营 拆借
支付利息 其他
（五）投资银行业务流程
1、首次公开发行股票承销业务流程
不合格
终止项目 辅导与尽职调查 签订辅导协议
项目立项
前期调查 项目预立项 企业上市信息
不予立项 谢绝合作
建立项 目档案
业务流程的基本要素
关键环节 结构方面 流程方面
部门设置 与职责 岗位与 授权
人员构成
考核与 激励
组织 环节
组织 环节 监控
效率
信息传递
监控 效率
关键问题
执行主体 授权体系 业绩评估
券商营业部业务
证券公司的业务流程与管理
证券公司的业务流程与管理在证券市场的运作中，证券公司扮演了重要的角色。
作为中介机构，证券公司的业务流程和管理起着至关重要的作用。
本文将探讨证券公司的业务流程以及管理，以期对证券行业感兴趣的读者提供有用的信息。
一、证券公司的业务流程1.开户与客户管理开户是证券公司的第一步，通过开户程序，客户被纳入证券公司的系统中。
证券公司需要收集客户的基本信息，并进行风险评估以确保客户在交易中的合规性。
开立账户后，证券公司将建立客户档案，并负责管理客户信息。
2.资金存取与结算资金存取是证券公司的核心业务之一。
客户可以通过证券公司将资金存入或提取出来，用于证券交易。
证券公司需要提供安全、高效的资金结算系统，确保客户的资金流动顺畅，并及时更新客户的资金余额。
3.证券交易与撮合证券交易是证券公司的主要业务之一。
证券公司需要提供交易平台，使客户能够进行买卖证券的交易。
证券公司通过自有交易系统或与交易所合作，为客户提供交易撮合服务。
在交易过程中，证券公司需确保交易的公平、公正，并提供实时的市场行情和交易信息。
4.研究与投资咨询证券公司通常设有研究团队，负责对市场趋势和公司基本面进行研究分析。
基于研究结果，证券公司向客户提供投资建议和咨询服务，帮助客户做出明智的投资决策。
同时，证券公司还可以提供定制化的投资组合管理服务，满足客户特定的投资需求。
5.风险控制与合规管理证券公司需要建立健全的风险控制与合规管理体系，以确保公司在进行业务活动过程中符合相关法规和规定。
证券公司需要设立风险监控部门，对业务风险进行监控和预警，并采取相应的措施加以控制。
此外，证券公司还需要对员工进行合规培训，提高员工的风险意识和合规意识。
二、证券公司的管理1.组织结构证券公司的组织结构通常包括董事会、管理层和各部门。
董事会负责公司治理和决策，管理层负责具体的日常管理工作，各部门则按照职能划分进行业务管理和运营。
2.风险管理证券公司需要建立完善的风险管理体系，对市场风险、信用风险、操作风险等进行有效管理和控制。
证券柜台岗位职责
证券柜台岗位职责证券柜台岗位是证券公司中最为基础的一个岗位，主要负责为客户提供证券交易服务，是证券公司的门面和窗口。
下面将详细介绍证券柜台岗位的职责。
一、开户业务证券柜台岗位的主要职责之一就是开户业务。
开户业务是证券公司的基础业务之一，也是证券柜台岗位的重要职责。
开户业务主要包括客户的资料收集、审核、资料录入、签署协议等流程。
证券柜台岗位需要仔细核对客户提供的资料，确保客户资料的真实性和完整性。
在开户过程中，证券柜台岗位需要向客户介绍公司的业务范围、交易规则、费用等情况，让客户了解公司的业务和交易流程。
二、交易业务证券柜台岗位的另一个职责就是交易业务。
交易业务是证券公司的核心业务之一，证券柜台岗位需要为客户提供证券交易服务。
在交易过程中，证券柜台岗位需要仔细核对客户的交易指令，确保交易的准确性和及时性。
同时，证券柜台岗位还需要向客户介绍交易的规则和风险，保证客户的交易安全。
三、资金管理证券柜台岗位还需要进行资金管理。
资金管理是证券公司的重要职责之一，也是证券柜台岗位的重要职责。
证券柜台岗位需要仔细核对客户的资金账户，确保资金的安全和稳定。
在资金管理过程中，证券柜台岗位需要及时更新客户的资金账户信息，保证资金的及时到账和使用。
四、客户服务证券柜台岗位还需要进行客户服务。
客户服务是证券公司的核心竞争力之一，也是证券柜台岗位的重要职责。
证券柜台岗位需要仔细倾听客户的需求和意见，及时解决客户的问题和困难。
在客户服务过程中，证券柜台岗位需要向客户提供专业的投资建议和分析，让客户了解市场情况和投资机会。
五、风险管理证券柜台岗位还需要进行风险管理。
风险管理是证券公司的重要职责之一，也是证券柜台岗位的重要职责。
证券柜台岗位需要仔细了解客户的投资需求和风险承受能力，为客户提供适合的投资产品和方案。
同时，证券柜台岗位还需要及时发现和处理风险事件，保证客户的投资安全。
六、市场营销证券柜台岗位还需要进行市场营销。
市场营销是证券公司的重要职责之一，也是证券柜台岗位的重要职责。
证券行业工作的证券公司业务流程与管理
证券行业工作的证券公司业务流程与管理在当今的金融市场中，证券行业起到了至关重要的作用。
证券公司作为金融市场的重要参与者之一，其业务流程与管理对于公司运营的效率和盈利能力有着至关重要的影响。
本文将探讨证券行业工作的证券公司业务流程与管理的要点，并提出一些提升效率和风险控制的建议。
一、证券公司业务流程证券公司的业务流程通常分为三个主要阶段：证券交易前的准备工作，证券交易执行以及结算与清算。
首先，证券交易前的准备工作包括客户开户、资金入账及股票转移等环节。
客户开户是指客户向证券公司提交开户申请，并通过验证身份和资质来确立客户身份的合法性。
资金入账涉及到客户将资金转入证券公司的指定账户，以便进行证券交易时的资金结算。
股票转移则是指客户在买卖股票时，将股票从原有账户转移到证券公司账户中进行交易。
这些准备工作的顺利进行是证券交易的基础。
其次，证券交易的执行阶段是核心环节。
证券公司会根据客户的要求，通过证券交易所或交易平台进行买卖股票的操作。
在交易过程中，证券公司需要及时获取市场行情，为客户提供正确的买卖建议，并完成交易的撮合工作。
此外，证券公司还需要进行自身风险控制，确保交易活动的合规性和风险可控。
最后，结算与清算是指证券交易结束后的资金结算和股票交割工作。
结算是指将交易双方的资金进行清算，确保交易款项的到账和支付的准确性。
清算则是将买卖双方的股票进行交割，并更新客户的股权登记信息。
这一阶段需要高度的精确性和有效性，以确保交易的顺利完成。
二、证券公司业务管理证券公司的业务管理是实现高效运营和盈利能力的关键。
有效的业务管理可以帮助证券公司提高工作效率和客户满意度，并降低潜在风险。
首先，证券公司需要建立科学的组织结构和职能分工。
合理的组织结构可以优化内部协作和资源配置，提高工作效率。
职能分工的明确性可以确保各项业务得到专业化和高效的处理。
其次，证券公司需要建立健全的内部控制机制。
内部控制涉及到公司内部的风险识别、评估和控制，包括风险管理、合规审计、内部审计等。
证劵公司营业部日常管理制度
第一章总则第一条为加强证券公司营业部（以下简称“营业部”）的管理，提高服务质量，保障客户权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，结合本营业部实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于营业部全体员工，包括但不限于前台接待、客户经理、财务人员、信息技术人员等。
第三条营业部全体员工应严格遵守国家法律法规、证券行业规定及本制度，确保营业部各项业务合法、合规、高效运行。
第二章组织架构与职责第四条营业部设立经理一名，负责营业部全面工作。
副经理一名，协助经理工作。
第五条营业部下设前台接待、客户经理、财务部、信息技术部等部门，各部门职责如下：（一）前台接待：负责接待客户，解答客户咨询，引导客户办理业务；（二）客户经理：负责客户开发、维护、服务，为客户提供专业投资建议；（三）财务部：负责营业部财务核算、报表编制、资金管理等工作；（四）信息技术部：负责营业部信息系统建设、维护、升级等工作。
第六条各部门应相互协作，确保营业部各项工作有序开展。
第三章业务管理第七条营业部应严格遵守国家法律法规、证券行业规定，为客户提供合法、合规的服务。
第八条营业部应建立健全业务流程，确保业务办理的准确性、及时性。
第九条营业部应加强客户信息管理，确保客户信息安全。
第十条营业部应加强投资顾问管理，确保投资顾问为客户提供专业、客观、公正的投资建议。
第十一条营业部应加强资金管理，确保资金安全。
第四章内部控制与风险管理第十二条营业部应建立健全内部控制制度，确保业务合规、风险可控。
第十三条营业部应定期开展风险评估，识别、评估、控制业务风险。
第十四条营业部应建立健全客户投诉处理机制，及时处理客户投诉。
第五章人员管理与培训第十五条营业部应加强对员工的管理，确保员工具备良好的职业道德、业务素质和职业操守。
第十六条营业部应定期对员工进行业务培训，提高员工业务水平。
第十七条营业部应建立健全员工考核制度，对员工进行绩效考核。
第六章考核与奖惩第十八条营业部应建立健全考核制度，对员工的工作绩效进行考核。
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4.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户 销户
1．撤销指定交易和转托管 （1）客户填写申请表提交资料 （2）收单验证与复核 （3）电脑处理撤销指定交易业务 （4）返单及提示 （5）资料归档 （6）风险点及应对措施
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4.2.4 撤销指定交易、转托管及资金账户 销户
2．资金账户销户 （1）客户填写申请书及提交有效文件 （2）收单验证与复核 （3）电脑处理资金账户销户业务 （4）返单及提示 （5）资料存档
2．资金账户解挂 （1）客户填写申请书及提交证明文件 （2）收单验证与复核 （3）解挂业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
3．资金账户冻结与解冻 （1）客户提交资料和填写申请表 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.3.1 客户到营业部申请开通银证转账
1．客户填写申请书及提交资料 2．收单验证与复核 3．电脑处理银证转账业务 4．返单及提示 5．资料存档
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4.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管 业务申请
1．指定存管银行 （1）客户填写申请书及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）存款银行确认 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.3.3 资金管理经纪业务风险点及防范措 施
1．资金管理风险点及防范措施 （1）风险点 （2）防范措施 2．第三方存管风险防范措施 （1）柜员要认真审查客户证件，证件不全、证件无效或证件 与开户人不一致者不予受理。 （2）相关业务协议书等资料必须使用公司标准文本。要严格 指导客户按要求填写，填写内容要准确、完整、清晰。 （3）柜员要审核股东账号、资金账号与股东姓名是否一致， 银行账号、身份证号码与所填内容是否一致。要留存上述核对 证件的复印件，业务完成后要复核操作结果。 （4）柜员要向客户讲解该类业务的风险防范与操作要点，提 请客户要定期更换密码。
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
3．证券账户注销 （1）申请人填写申请表及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）在电脑交易系统上注销账户 （4）返单及提示 （5）资料存档
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
4．非交易过户 （1）填写申请表及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）非交易过户业务处理 （4）收费与返单及提示 （5）资料存档
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4.3.2 受理客户交易结算资金第三方存管 业务申请
2．客户变更存管银行 （1）填写申请表及提交资料 （2）重新指定存管银行 填写申请表及提交资料 （2）收单验证 （3）撤销证券资金台账业务处理 （4）返单与提示 （5）资料归档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
1．资金账户挂失和补办 （1）客户填写申请书及提交证明文件 1）遗失资金账户卡或因卡破损无法使用客户 2）遗失身份证及资金账户 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料归档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
资金账户冻结与解冻
客户重要资料变更 密码修改与清密 撤销指定交易、转托管及资金账户销户
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4.2.1 证券账户挂失补办
1．证券账户挂失及补办流程图
客户提交文件 柜员收单验证 核对证券\资金余额 业务主管审批
资料整理归档
返单
开立新账户
账户挂失冻结处理
4
2．账户挂失补办业务操作规程
（1）客户要提交的资料和文件 1）自然人提交文件 2）法人申请挂失补办提交资料 3）司法冻结及其解除 4）质押登记冻结 （2）收单验证与复核 （3）办理挂失处理 （4）返单与提示 （5）资料归档
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4.2.5 挂失补挂及其他业务风险点与防范 措施
1．证券账户风险点及防范措施 2．挂失及补办业务风险点及防范措施 3．非交易过户风险点及防范措施 4．证券转托管风险点及防范措施
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开通银证转账 资 金 管 理 业 务 指定存管银行 交易结算资金第三方存管业务 变更存管银行 变更银行账户 撤销证券资金台账
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
4．客户重要资料变更 （1）变更 （2）收单验证与复核 （3）业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
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4.2.3 资金账户挂失和补办、解挂、冻结 与解冻、客户重要资料变、密码修改与清 密
5．密码修改与清密 （1）客户填写申请书 （2）收单验证与复核 （3）密码修改业务处理 （4）返单与提示 （5）资料存档
1．开立证券账户流程图（见课本图4-2） 2．开立A股证券账户规程 3．开立B股开户 4．客户申请开通其他服务 5．开立账户风险点与防范措施
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证券账户挂失补办 证券账户注册资料变更 证券账户合并 账 户 挂 失 及 其 他 证券账户注销
非交易过户
资金账户挂失和补办 资金账户解挂
知识目标 要求学生掌握证券公司营业部经纪业务流程，具体业务 如图4-1所示。 实训目标 能开展证券公司营业部各项柜台业务。帮助客户填写开 户中相应的协议文件，能 审核客户开户资料，能辨别客户资料的真伪，规避在办理业 务中可能出现的失误，整 理归纳各项业务资料，为客户提供证券投资基本咨询服务。
4.1.1 开立A股证券账户
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
1．证券账户注册资料变更 （1）客户提交资料填写申请表 （2）收单验证与复核 （3）办理变更 （4）返单及提示 （5）资料归档
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4.2.2 证券账户注册资料变更、账户合并、账户注销、非交易过户
2．证券账户合并 （1）填写申请书及提交资料 （2）收单验证与复核 （3）在电脑上合并账户 （4）返单及提示 （5）资料存档将被合并的证券账户卡收缴 存档，并按规定的数据 格式将合并的证券 账户的资料报送中国结算公司。