反洗钱知识复习题
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
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反洗钱考试题库及答案.doc一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 反洗钱工作是（）的重要组成部分。
A. 金融监管B. 金融风险管理C. 金融安全D. 金融稳定答案：C3. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构反洗钱义务的内容？（）A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D4. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利益最大化D. 利润优先答案：B5. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（）A. 现金走私B. 利用空壳公司C. 购买保险产品D. 公开捐赠答案：D二、多选题6. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？（）A. 泄露客户身份资料和交易信息B. 泄露反洗钱调查信息C. 泄露反洗钱监管信息D. 泄露反洗钱内部控制信息答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD8. 金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？（）A. 建立健全内部控制制度B. 对员工进行反洗钱培训C. 建立客户身份识别制度D. 建立大额交易和可疑交易报告制度答案：ABCD9. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（）A. 通过赌博活动清洗非法所得B. 通过艺术品交易隐藏资金来源C. 通过慈善捐赠掩盖资金来源D. 通过虚假的商业交易转移资金答案：ABCD10. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应当重点关注的客户？（）A. 政治公众人物B. 国际组织工作人员C. 被制裁国家或地区的客户D. 频繁进行大额交易的客户答案：ABCD三、判断题11. 金融机构在反洗钱工作中，可以自行决定是否报告可疑交易。
反洗钱考试复习题库
反洗钱考试复习题库一、判断题1．任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报.(对)2．司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
（对)3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
（对）4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
（对)5。
反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
（对）6．按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度.（对）7．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。
（错）注：金融机构不一定要设立专门的反洗钱工作机构,也可以指定内设机构负责反洗钱工作。
8．客户身份识别也称“了解你的客户”。
（对）9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（对）10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
（对)11．境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
（错）注：境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
(对)13．按照反洗钱法律规定,当小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件.（错）注：为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,才需要核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
14．金融领域的反洗钱立足于防范。
(对）15．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户,应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。
（对）16．营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱复习题及参考答案反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）A.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。
A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得( ABC )A.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪D.盗窃犯罪*洗钱罪的上游犯罪包括7类，毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂。
4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A.未按规定履行客户身份识别义务的B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
8、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处( C )罚款。
A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处( A )罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处( )罚款。
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、保险公司在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件?( ABCD )A.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
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反洗钱知识复习题一、单选题1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。
A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。
A.24小时B.36小时C.48小时D.72小时3.客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，有权(B)。
A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。
A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（A）。
A.了解你的客户B.了解你的客户业务C.了解你的客户单据D.了解你的客户的经营6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A）A.登记客户的经常居住地B.登记客户的身份证上的居住地C.登记客户的临时居住地D.由公安机关提供居住地证7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱后果发生的处(A)罚款。
A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下C.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C）A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金D.联系电话9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取(C)客户身份识别措施。
A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的10.金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存（D）年。
A.至少5年；B.至少10年；C.永久；D.按最长期限11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）举报。
A.所在单位B.反洗钱行政主管部门或者公安机关C.银监局D.财政部门12.以下说法错误的是(A)。
A.反洗钱宣传只针对一般员工，不包括中高级领导层B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传13.下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（C）A.客户身份资料B.客户交易信息C.重要空白凭证D.配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息14.义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：BA.直接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B.间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人C.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人D.公司的高级管理人员。
15.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（D）的罚款。
A.20万元B.50万元C.200万元D.500万元16.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。
（C）A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪17.各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。
各级机构保存客户身份资料的期限为（A）。
A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年B.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年C.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年D.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年18.金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。
(B)A.季度B.半年C.年D.2年19.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B）个工作日。
A. 5B.10C. 3D.1520.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人21.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3.公司的高级管理人员。
以下判定次序正确的是（C）。
A.123B.321C.213D.31222.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（D）。
A.收款行名称B.收款人账号C.收款人身份证D.资金汇出地名称23.义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（D）受益所有人信息变更情况。
A.按月度关注B.按季度关注C.按年度关注D.持续关注24.法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照（B）方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行持续识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。
A.合规为本B.风险为本C.规则为本D.风险与规则并重25.以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：（C）A.客户特性B.地域C.效益D.行业（含职业）二、多选题1.下列属于客户身份识别中所称客户身份资料包括：（ABC）A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户交易记录2.《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（ABCD）。
A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额和可疑交易报告制度3.洗钱特征包括（ABD）A.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化4.客户身份识别的基本原则有哪些（ABCD）。
A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性5.下列有关持续客户身份识别的说法中正确的是：（ABC）A.划分客户的风险等级B.适时调整客户风险等级C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户，至少每年进行一次审核6.以下活动可能存在洗钱行为（ABCD）。
A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.走私军火7.完整的客户身份识别制度要求金融机构了解客户的（ABCD）。
A.真实身份B.职业或经营背景C.交易目的D.资金来源8.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的9.对于高风险客户，高风险账户持有人应了解以下哪些信息（ABCD）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况10.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A.安全B.准确C.完整D.11.在分析重点可疑交易过程中，一般要分析哪些内容或信息？（ABCD）A.分析实际交易行为B.利用其他信息资源C.分析开户资料D.分析交易数据12.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（ABCD）A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安，工商行政管理等部门核实13.客户洗钱风险分类管理目标有（ACD)A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据14.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.客户代理人没有授权15.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）、（）或者（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
（BＣＤ）A.可靠性B.真实性C.有效性D.完整性16.金融机构预防洗钱活动的三项核心制度是（BCD）。
A.内部稽核审计制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度17.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（ABCD）A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
D.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
18.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）。
A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要19.接收境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应要求境外机构补充。
A.汇款人姓名或者名称B.汇款人账号C.汇款人身份证D.汇款人住所20.在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（ABCD）A.联合国B.世界银行C.国际刑警组织D.FATF21.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（ABC）A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务22.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告（ABCD）。
A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单23.下列那种情况出现时，应重新识别客户？（ABD）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.客户代理人没有授权24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记（BD）。