资金管理问卷调查
资金管理调查报告
资金管理调查报告资金管理调查报告一、调查背景资金管理是现代社会中一个重要的议题，涉及到个人、家庭、企业以及国家的财务状况和经济发展。
本次调查旨在了解人们对资金管理的认知和实践情况，以及资金管理对个人和社会的影响。
二、调查方法本次调查采用问卷调查的方式，共发放了500份问卷，回收有效问卷共计400份。
调查对象包括不同年龄、职业、教育背景和收入水平的人群，以确保结果的全面性和代表性。
三、调查结果1. 资金管理意识调查结果显示，大多数受访者对资金管理的重要性有一定的认识，超过80%的人认为有效的资金管理对个人和家庭的经济状况至关重要。
然而，仅有不到40%的人表示自己有系统地进行资金管理，这表明还有一部分人在资金管理方面存在欠缺。
2. 资金管理方式调查发现，受访者在资金管理方面采取了多种方式。
其中，约60%的人表示会制定预算，控制消费，确保收入和支出平衡；约30%的人会进行理财投资，以增加收入；而约10%的人则采取了借贷或信用卡等方式来满足资金需求。
这些结果显示了人们在资金管理中的多样性和灵活性。
3. 资金管理挑战调查中还探讨了人们在资金管理中面临的挑战。
超过50%的人表示最大的挑战是控制消费欲望，避免过度消费。
此外，约30%的人认为缺乏理财知识和技能是他们面临的主要问题。
这些结果反映了人们在日常生活中面临的资金管理困境和需要进一步加强的方面。
四、调查结论通过本次调查，我们可以得出以下结论：1. 大多数人意识到资金管理的重要性，但实际操作中存在欠缺；2. 资金管理方式多样，但还需要进一步加强理财知识和技能的普及；3. 控制消费欲望是人们在资金管理中的主要挑战之一。
五、建议基于以上结论，我们提出以下建议：1. 加强资金管理教育：学校和社会应加强对资金管理的教育，提高人们的理财知识和技能，培养正确的消费观念和节约意识。
2. 提供更多的理财工具和服务：金融机构和相关部门应提供更多的理财工具和服务，方便人们进行资金管理和投资，同时加强对金融产品的监管，确保公众的利益。
库存现金调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解和评估贵单位库存现金的管理现状，提高资金使用效率，降低风险，我们特开展此次调查。
本问卷采取匿名方式，所有数据仅用于统计分析，请您根据实际情况认真填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 单位名称：（请填写单位全称）2. 单位性质：（请选择）A. 国有企业B. 民营企业C. 外资企业D. 其他（请说明）3. 单位所属行业：（请填写）4. 您在单位担任的职务：（请填写）二、库存现金管理现状1. 您单位目前的库存现金限额是多少？（单位：元）A. 10,000元以下B. 10,000-30,000元C. 30,000-50,000元D. 50,000-100,000元E. 100,000元以上2. 您单位库存现金的存放地点是？（请选择）A. 办公室B. 保险柜C. 财务室D. 其他（请说明）3. 您单位库存现金的保管人是？（请选择）A. 财务负责人B. 出纳C. 其他（请说明）4. 您单位库存现金的收支流程是否规范？（请选择）A. 完全规范B. 基本规范C. 不太规范D. 完全不规范5. 您单位库存现金的盘点频率是多少？（请选择）A. 每日盘点B. 每周盘点C. 每月盘点D. 季度盘点E. 年度盘点三、库存现金风险控制1. 您单位是否制定了库存现金风险控制制度？（请选择）A. 是B. 否2. 您单位库存现金风险控制制度的主要内容包括？（请列举）3. 您认为贵单位库存现金风险控制制度的有效性如何？（请选择）A. 非常有效B. 较有效C. 一般D. 较差E. 非常差4. 您单位是否定期对库存现金风险进行评估？（请选择）A. 是B. 否5. 您认为贵单位库存现金风险控制中存在哪些问题？（请列举）四、库存现金使用效率1. 您单位库存现金的周转率是多少？（请填写）2. 您认为贵单位库存现金使用效率如何？（请选择）A. 非常高B. 较高C. 一般D. 较低E. 非常低3. 您单位是否利用库存现金进行投资？（请选择）A. 是B. 否4. 您认为贵单位库存现金投资的风险和收益如何？（请选择）A. 风险低，收益高B. 风险低，收益一般C. 风险一般，收益高D. 风险一般，收益一般E. 风险高，收益低感谢您抽出宝贵时间填写本问卷！请您在提交问卷前仔细核对，确保信息的准确性。
资金管理内部控制问卷(财务部门填写)
资金管理内部控制一、现金1.现金业务中的不相容岗位应当相互分离、制约和监督，出纳不得兼任稽核、会计档案保管和收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作。
出纳、会计分开，钱账分管。
是（）否（）2.收到现金时，出纳人员应当给缴款人员出具正式收据或发票。
是（）否（）3.定期对收到的货币资金与开具的发票、收据金额进行核对，以确保收到的货币资金全部入账。
是（）否（）4.付出现金时，应当在付款的原始凭证上加盖“付讫”戳记。
是（）否（）5.出纳人员应当严格按《现金管理条例》或公司规定的范围支付现金。
是（）否（）6.出纳人员支付现金时，不得从公司的现金收入中直接支付（即坐支现金）。
是（）否（）7.出纳人员应根据授权批准的付款凭证支付现金，不得将现金借给私人、以白条抵库，不得编制用途套取现金。
是（）否（）8.业务人员原则上不得收取现金，特殊情况下应经授权批准；收到现金的业务人员应当及时按照规定将现金以安全和恰当的方式汇回公司指定账户或送交出纳。
是（）否（）9.出纳人员应检查付款凭证/付款申请的合理性，付款凭证/付款申请应由申请人签字；并由复核人审核，复核人应当对批准后的货币资金支付申请进行复核。
是（）否（）10.公司应当指定库存现金限额制度，库存现金限额一般是三天的正常现金支付的需要量，超过应送存银行。
是（）否（）11.库存现金应当存放在符合安全标准的保险柜中。
是（）否（）12.公司空白收款收据、空白发票，应由现金出纳人员妥善保管。
是（）否（）13.每月末，财务部应当指定现金出纳以外的人员对现金进行盘点，制作现金盘点表。
是（）否（）14.主管人员应当定期或不定期地对库存现金进行核对和抽查。
是（）否（）15.出纳人员应对当天办理的现金收付业务做到日清月结，确保账款相符。
是（）否（）16.出纳人员应当每日逐笔登记“现金日记账”，每天下班之前结出现金余额，与实存现金进行核对相符后，据以编制“库存现金日报表”。
是（）否（）17.出纳人员应当连同原始凭证送交会计人员复核，由会计人员据以填制记账凭单。
中小企业资金调查问卷模板
尊敬的中小企业负责人：您好！为了更好地了解我国中小企业在资金方面面临的困境与需求，促进中小企业健康发展，我们特开展此次问卷调查。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您根据实际情况填写。
感谢您的配合与支持！一、企业基本信息1. 企业名称：（）2. 所属行业：（）3. 成立时间：（）4. 所在地：（）5. 联系人：（）6. 联系电话：（）二、企业财务状况1. 2019年企业营业额较2018年增长情况？（）（1）增长40%以上（2）增长21-40%（3）增长6-20%（4）持平（/-5%）（5）下降6-20%（6）下降超过20%2. 2019年企业产品销量较2018年增长情况？（）（1）增长40%以上（2）增长21-40%（3）增长6-20%（4）持平（/-5%）（5）下降6-20%（6）下降超过20%3. 2019年企业主要产品平均销售价格较2018年增长情况？（）（1）增长40%以上（2）增长21-40%（3）增长6-20%（4）持平（/-5%）（5）下降6-20%（6）下降超过20%4. 2019年度企业上缴税收占销售额的比例是多少？（）（1）?10%（2）20%（3）30%（4）40%（5）50%三、企业资金需求情况1. 企业目前资金缺口状况？（）（1）资金缺口较大，急需融资（2）资金略有短缺，需要融资（3）近期不需要，但不排除以后需要（4）自有资金充裕，无需融资2. 企业资金需求用途？（）（1）补充流动资金（2）购买专利技术（3）用于研发生产（4）购买机器设备（5）扩大生产规模（6）拓展市场渠道（7）企业并购（8）充当银行贷款的过桥贷款3. 企业融资渠道选择？（）（1）短期贷款（2）长期贷款（3）风投机构（4）股权债券融资（5）其他（请注明）四、企业融资过程中遇到的问题1. 您认为当前企业在融资过程中遇到的主要问题有哪些？（可多选）（1）政府在信用担保体系和风险补偿机制方面存在不足（2）资金供需双方的沟通不畅（3）缺少信用评级等中介服务的有力支撑（4）银行信贷门槛过高（5）融资成本过高（6）融资期限不灵活（7）其他（请注明）2. 您对企业融资政策的建议？（）（1）降低融资成本（2）简化融资流程（3）提高融资额度（4）优化融资渠道（5）加强政策宣传和培训（6）其他（请注明）五、其他建议1. 您认为政府在支持中小企业发展方面还有哪些方面可以改进？（）（1）加大财政补贴力度（2）完善税收优惠政策（3）优化信贷政策（4）加强知识产权保护（5）提高中小企业创新能力（6）其他（请注明）感谢您抽出宝贵时间参与本次问卷调查，您的宝贵意见将对我国中小企业发展起到积极的推动作用。
运营资金管理调查问卷模板
尊敬的参与者：您好！为了更好地了解和改进我公司在运营资金管理方面的现状和需求，提升资金使用效率和满意度，我们特开展此次调查。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。
感谢您的宝贵时间和支持！一、基本信息1. 您的姓名：（可选填）2. 您的部门：（可选填）3. 您的职位：（可选填）4. 您在公司工作年限：（可选填）二、运营资金管理认知1. 您认为公司目前的运营资金管理状况如何？A. 非常好B. 较好C. 一般D. 较差E. 非常差2. 您认为公司运营资金管理的目标是什么？A. 保障公司日常运营B. 优化资金使用效率C. 降低资金成本D. 提高风险控制能力E. 以上都是3. 您是否了解公司运营资金管理的相关政策和流程？A. 非常了解B. 较了解C. 一般D. 不太了解E. 完全不了解三、资金使用与调配4. 您认为公司资金使用过程中存在哪些问题？A. 资金使用效率低下B. 资金调配不合理C. 资金安全风险较大D. 资金审批流程繁琐E. 其他（请说明）：__________________5. 您认为公司资金调配过程中，以下哪个方面最为重要？A. 资金安全B. 资金使用效率C. 资金成本D. 资金流动性E. 其他（请说明）：__________________6. 您认为公司资金调配过程中，以下哪个环节最需要改进？A. 资金申请B. 资金审批C. 资金调配D. 资金核算E. 其他（请说明）：__________________四、风险控制与监督7. 您认为公司运营资金管理过程中，以下哪种风险最为突出？A. 资金挪用风险B. 资金占用风险C. 资金诈骗风险D. 资金损失风险E. 其他（请说明）：__________________8. 您认为公司运营资金管理过程中的风险控制措施是否完善？A. 非常完善B. 较完善C. 一般D. 较不完善E. 完全不完善9. 您认为公司运营资金管理过程中的监督机制是否有效？A. 非常有效B. 较有效C. 一般D. 较无效E. 完全无效五、意见和建议10. 您对公司运营资金管理方面有哪些改进建议？________________________________________________________________________ _______________再次感谢您的参与和支持！祝您工作顺利！[问卷填写截止日期：____年__月__日]。
资金支付情况调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了更好地了解我国当前资金支付现状，掌握广大用户在支付过程中的习惯和需求，为我国支付行业的发展提供有益的参考依据，我们特开展此次资金支付情况调查。
本问卷采用匿名方式，所有数据仅用于统计分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您的性别：（1）男（2）女2. 您的年龄：（1）18岁以下（2）18-25岁（3）26-35岁（4）36-45岁（5）46-55岁（6）55岁以上3. 您所在的城市：（1）一线城市（2）二线城市（3）三线城市（4）四线城市（5）五线城市及以下4. 您的职业：（1）学生（2）白领（3）自由职业者（4）公务员/事业单位（5）其他二、资金支付习惯5. 您常用的资金支付方式有哪些？（可多选）（1）现金（2）银行卡（3）移动支付（4）支付宝（5）微信支付（6）其他（请注明：__________）6. 您选择支付方式的主要考虑因素有哪些？（可多选）（1）安全性（2）便捷性（3）手续费（4）支付环境（5）个人偏好（6）其他（请注明：__________）7. 您认为以下支付方式的安全性如何？（单选）（1）非常安全（2）比较安全（3）一般（4）不太安全（5）非常不安全8. 您在日常生活中，使用现金的比例是多少？（1）90%以上（2）70%-90%（3）50%-70%（4）30%-50%（5）30%以下三、支付体验与建议9. 您在使用资金支付过程中，遇到过哪些问题？（可多选）（1）支付限额（2）支付速度慢（3）支付失败（4）支付手续费高（5）支付安全（6）其他（请注明：__________）10. 您对以下支付方式的满意度如何？（单选）（1）非常满意（2）比较满意（3）一般（4）不太满意（5）非常不满意11. 您认为以下哪些方面需要改进？（可多选）（1）支付限额（2）支付速度（3）支付手续费（4）支付安全性（5）支付便捷性（6）其他（请注明：__________）12. 您对我国资金支付行业的发展有何建议？（请注明：__________）感谢您的参与！祝您生活愉快！。
资金内控调查问卷模板范文
一、基本信息1. 被调查单位名称：2. 填表人姓名：3. 填表人职务：4. 被调查人姓名：5. 被调查人职务：6. 复核人姓名：7. 复核人职务：8. 调查时间：二、内部控制环境1. 单位内部控制制度是否健全，覆盖面是否全面？2. 内部控制制度是否得到有效执行，是否存在违规现象？3. 单位内部控制制度是否定期更新，以适应业务发展和外部环境变化？4. 单位内部控制制度是否得到全员参与，形成良好的内部控制氛围？三、货币资金管理1. 出纳人员是否兼职审核、会计档案保管以及收支、费用、债权债务账目登记？2. 现金盘点是否由出纳一人进行？3. 用于结算的印章是否分开保管？4. 用款申请是否在获得批准后才办理？5. 支出是否均有审批手续？6. 库存现金是否置于安全位置，并规定保管责任？7. 是否规定不允许出租出借账户，是否规定不允许白条抵库？8. 是否及时核对银行对账单，未达账项是否及时查找原因并处理？9. 现金、银行存款日记账是否定期与总账核对，不一致时是否及时查找原因？10. 现金日记账是否做到日清月结？四、应收账款管理1. 应收账款是否实行分类管理，重点关注高风险客户？2. 销售合同签订前，是否进行客户信用评估？3. 销售合同签订后，是否及时进行应收账款催收？4. 应收账款账龄分析是否定期进行，是否存在逾期账款？5. 应收账款坏账准备计提是否充分？6. 应收账款账目是否定期与销售合同、发票等原始凭证核对？五、应付账款管理1. 采购合同签订前，是否进行供应商评估？2. 采购合同签订后，是否及时进行应付账款支付？3. 应付账款账龄分析是否定期进行，是否存在逾期账款？4. 应付账款账目是否定期与采购合同、发票等原始凭证核对？5. 是否存在虚假应付账款？六、投资管理1. 投资决策程序是否规范，是否存在违规投资行为？2. 投资项目收益与风险是否匹配？3. 投资项目是否符合国家产业政策？4. 投资项目实施过程中，是否存在违规操作？5. 投资项目退出时，是否存在违规操作？七、其他方面1. 是否定期进行内部控制自我评估？2. 内部审计部门是否独立运作，对内部控制问题是否提出整改意见？3. 是否存在违规操作或舞弊行为？4. 是否存在内部控制薄弱环节？请根据实际情况，对以上问题进行回答，并在“备注”栏中填写相关说明。
货币资金管理调查问卷模板
尊敬的受访者：您好！为了深入了解我国企业在货币资金管理方面的现状，分析存在的问题，并为进一步优化货币资金管理提供参考依据，我们特开展此次问卷调查。
您的宝贵意见将对我们工作产生重要指导意义。
本问卷采取匿名方式，所有信息仅用于统计分析，请您放心填写。
感谢您的支持与配合！一、基本信息1. 您所在企业的性质：A. 国有企业B. 民营企业C. 外资企业D. 其他（请注明：__________）2. 您所在企业的规模：A. 小型B. 中型C. 大型D. 特大型3. 您所在企业的行业：A. 制造业B. 服务业C. 信息技术D. 金融业E. 其他（请注明：__________）二、货币资金管理现状4. 您企业目前采用的货币资金管理制度是：A. 单一账户管理制度B. 分账户管理制度C. 其他（请注明：__________）5. 您企业货币资金管理的组织架构是怎样的？A. 由财务部门负责B. 由专门设立的货币资金管理部门负责C. 由其他部门兼管D. 没有专门的货币资金管理部门6. 您企业货币资金管理的风险控制措施有哪些？A. 制定严格的授权审批制度B. 定期进行内部审计C. 实施财务信息化管理D. 其他（请注明：__________）7. 您认为以下哪些因素对您企业货币资金管理的影响较大？A. 内部管理B. 外部环境C. 企业规模D. 行业特点E. 其他（请注明：__________）8. 您企业是否存在以下货币资金管理问题？A. 资金使用效率低下B. 资金安全风险C. 货币资金管理流程不规范D. 货币资金管理信息化程度低E. 其他（请注明：__________）三、改进建议9. 针对您企业存在的货币资金管理问题，您认为以下哪些措施可以改善？A. 加强内部管理B. 优化资金使用结构C. 提高信息化管理水平D. 加强风险控制E. 其他（请注明：__________）10. 您对企业货币资金管理有哪些其他建议或意见？感谢您的参与！请您在填写问卷时，尽量确保信息的真实性和准确性。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
公司名称：
问题
回答记录
1．公司资金管理的政策是什么？具体包括哪些内容？分别由哪些职能部门具体负责？
2.内部银行的运作模式是否充分考虑了合法合规性？
3．公司资金是否通过电子支付、网上银行等现代管理手段？
4．公司的融资策略如何？融资采取的保证方式是怎样的？
5．融资是否制订计划？决策程序是怎样的？融资决策是否已进行资金的成本费用的分析作为科学融资的依据？
33．短期投资的品种？是否针对投资品种设定止损点控制？
34．短期投资的执行、审批、记录是否由不同的部门或岗位完成？
34．对短期投资是否进行投资效益评价？评价的方式如何？
35．是否使用电子银行支付？电子支付的操作流程和审批程序是怎样的？
36．电子支付的计算机与公司网络和外部网络的连接情况是怎样的？
37．有没有为保护电子支付程序的备份措施？介绍一下相关的备份政策？
38．请介绍一下电子支付加密使用的技术？
a．对称加密？
b．非对称加密？
c．电子签名技术？
d．密钥的长度？
39．其他货币资金包括哪些？如何管理？
40．在现在的工作中，您最担心或最关心的事是什么？
12．是否所有的支票在收到以后就会及时加以处理？
13．出纳室是否有足够的物理上的安全措施？出纳室的钥匙是否由少数的经授权的人保管？
1每日库存现金盘点报告并定期经相关管理人员复核？
16．库存现金盘点是否由独立的人员不定期地突击进行？
17．收到现金后是否正确及时地入帐？对于无法入帐的情况（如无法鉴别其对应帐户，相关来源，相关性质等）是否会及时跟进调查原因？是否定期对已入帐的现金收入进行复核？
18．是否有岗位的职责分工来区分现金收入和应收账款纪录的不相容职责？
19．是否所有借给员工的备用金都有明细记录？
20．现金是否每日存入银行？若不是，则存款的额度和频度如何？
21．如何控制保证所有收到的现金都记入公司账户？
22．所有从银行得到的单据中，如银行对账单，进帐通知单，存款单等，是否由一个独立于存款经办人的人员进行业务处理？
23．每月是否由独立于银行存款记录的人员制作银行存款余额调节表？银行存款余额调节表是否由财务主管人员的审阅？
24．现金收据、销售凭证、各种收据等单据是否有事先的编号？
25．事先编号的单据是否在使用和归档中考虑其连续性？
26．对于作废的或拒付返回的支票有无有效的管理？
27．是否所有的公司生息账户的利息都被记录，并报告给一个不处理现金收支的人员？
28．公司使用的票据有哪些种类？是否使用商业承兑汇票？
29．是否使用登记簿记录各种票据的购入、使用、作废及领用等？
30．空白票据如何保管？领用空白票据是否被严格限制？如何控制？
31．商业汇票的承兑是否经过适当审批？承兑所带来的潜在负债是否按规定披露？
32．短期投资的政策及制度是怎样的？请介绍短期投资的授权过程。
6．公司的银行信用等级是什么？是否得到银行的授信？公司融资额占所有授信额度的比例为多少？
7．公司融资的主要投向？对融资资金的使用效果的评价？
8．公司是否对外提供担保？是否制订担保的政策和程序？执行情况？
9．公司融资的还本付息是否及时？
10．是否有同一法人内部的资金调拨？若有，请介绍其审批流程？
11．是否公司所有可以收取库存现金的出纳室或其他地点，都被包括在现金管理的日常活动中，受到严格的控制？