营业部岗位职责(反洗钱总部及营业部)
农商银行反洗钱组织及其工作职责
ⅩⅩ农商银行反洗钱组织及其工作职责为建立健全我行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，明确反洗钱工作职责，保障反洗钱工作协调有序地开展，根据反洗钱法规，并结合我行工作实际，明确各级反洗钱组织工作职责如下:一、董事会反洗钱工作职责（一）建立健全有效的反洗钱工作内部控制体系，明确各层级反洗钱岗位职责；（二）在全行范围内倡导反洗钱合规文化，并负责实施监督；（三）督促高级管理层制定和执行反洗钱政策、制度和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价；（四）听取高级管理层关于反洗钱重大事项和反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定；（五）《反洗钱法》和有关反洗钱法规赋予的其他职责。
二、高级管理层的反洗钱工作职责（一）指导反洗钱政策和制度的制定，并确保其有效贯彻实施，将实施情况及时向董事会报告；（二）研究处理重大反洗钱事项；（三）建立反洗钱工作管理机制，并提供必要的人力、技术等资源，保证反洗钱工作的开展和落实；（四）定期对全行反洗钱风险的评估进行审核，并向董事会提交评估报告；（五）人民银行及董事会授予的其它职责。
三、反洗钱工作领导小组工作职责（一）负责组织、指导和协调全行反洗钱工作；（二）制定全行反洗钱政策，审批全行反洗钱工作的基本管理制度，并对全行重大反洗钱事项作出决策。
（三）统一领导和管理辖内信用社反洗钱工作；（四）研究制定反洗钱工作规划和措施，对执行情况进行检查、监督；（五）听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验；（六）研究反洗钱工作重大疑难问题，制定解决方案与对策；（七）履行中国人民银行和董事会赋予的其他反洗钱工作职责。
四、反洗钱工作领导小组办公室（风险合规部）工作职责（一）组织、协调全行反洗钱工作，研究、拟定反洗钱工作计划，宣传培训计划和工作总结；（二）制定全行反洗钱政策、反洗钱工作管理制度、实施细则、岗位责任制度和反洗钱工作操作流程；（三）汇总、筛选、判别全行大额和可疑交易，向省联社和人民银行报送反洗钱各类报告、报表、信息和数据；（四）建立反洗钱监测报告体系，检查和督促全行的客户身份识别、大额交易和可疑交易报告工作；（五）指导全行反洗钱工作事务，代表全行进行反洗钱工作的交流、沟通；（六）组织和开展全行反洗钱检查、宣传和培训工作；（七）定期组织召开反洗钱工作会议，定期向反洗钱工作领导小组汇报全行反洗钱工作情况；（八）负责受理中国人民银行和其他有权机关的反洗钱查询和查复工作，协助有权机关对反洗钱案件的侦查并落实有关保密制度；（九）协助有关机构回复关于全行反洗钱、反恐融资方面的调查；（十）建立完整的反洗钱工作档案；（十一）行领导、反洗钱工作领导小组安排的其他相关反洗钱工作。
商业银行支行(营业部)-反洗钱工作手册
商业银行支行（营业部）反洗钱工作手册目录第一章概述 (2)第二章人员配备 (3)第三章岗位职责 (3)第一节组织架构 (3)一、支行（营业部）负责人职责 (4)二、反洗钱联络员（会计主管）职责 (5)三、柜员职责 (6)四、客户经理职责 (6)第四章操作规范 (8)一、年度工作报告与人员管理 (8)二、客户身份识别 (8)三、大额和可疑交易报告 (13)四、客户风险等级划分和分类管理 (18)五、客户身份资料和交易记录保存 (21)六、培训、宣传 (21)七、自主管理 (22)八、配合行政调查 (23)九、接受及配合检查 (23)第一章概述随着国际和国内反洗钱形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，依据《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于印发〈法人金融机构反洗钱分类评级管理办法（〉的通知》《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》等相关制度规定，制定我行支行（营业部）反洗钱工作手册，从营业部及支行反洗钱人员配备、岗位职责、操作规范三方面对支行（营业部）反洗钱工作进行规范，提升我行反洗钱工作的合规性和有效性。
第二章人员配备支行（营业部）需配备兼职反洗钱工作人员不少于2人，确定至少1名人员为反洗钱联络员。
支行（营业部）反洗钱工作人员岗位准入条件：一、熟悉本条线专业知识和反洗钱专业知识，具有反洗钱案例分析能力，专业工作时间不少于1年；二、取得中国金融培训中心组织的反洗钱培训合格证书，或通过主发起行或行内组织的反洗钱知识考试；三、定期接受行内反洗钱第三章岗位职责第一节组织架构本行支行（营业部）需成立反洗钱工作小组，负责本机构的反洗钱工作管理。
支行（营业部）反洗钱工作小组由支行行长、支行副行长（行长助理）、业务主管、会计主管等组成，其中支行行长为支行（营业部）反洗钱工作的第一责任人。
反洗钱工作岗位职责
国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。
为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。
一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力；二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责；三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作；四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确；五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资料，包括单位营业执照复印件（加盖公章）、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等信息和个人资金帐户的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额交易记录。
六、信息报告员严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个人之间金额200万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金存取、客户保证金的内转及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额50万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向公司总部及人民银行进行报告；发现客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的如下情形（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；（三）客户资金账户原因不明地频繁出现接近大额现金交易和标准的保证金收付，明显逃避大额现金交易监测；（四）没有交易或客户交易量较小的客户，要求将大量资金转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；（五）客户证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁地发生大额资金收付；（六）开户短期内大量买卖证券，然后迅速销户；（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量证券交易；（八）客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件；（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；（十）客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区有业务联系；（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
反洗钱专员岗位职责(要求)
反洗钱专员岗位职责(要求)反洗钱专员岗位职责反洗钱专员是一种关键职位，负责确保金融机构和公司遵守反洗钱（AML）和反恐怖主义资金（CFT）的相关法律法规。
本文将介绍反洗钱专员的重要职责以及必要的技能和素质。
I. 概述反洗钱专员在金融机构或公司内部扮演着重要的角色。
他们的职责是确保公司的整体运作符合国家和国际反洗钱以及反恐怖主义融资法律法规。
他们需要与公司内部的不同部门合作，确保检测和预防潜在的洗钱活动，以及及时报告可疑交易。
II. 职责与职能反洗钱专员的职责和职能包括：1. 制定和更新反洗钱政策和程序：反洗钱专员需要了解最新的反洗钱法律法规，并确保公司的政策和程序符合相应的要求。
他们需要跟踪行业趋势和最佳实践，及时更新公司的反洗钱政策。
2. 开展内部培训和教育：反洗钱专员需要向公司员工提供培训和教育，确保他们理解并严格遵守反洗钱政策。
他们还需要持续监测员工的合规情况，并及时提供必要的培训和指导。
3. 进行风险评估：反洗钱专员需要评估公司的风险暴露程度，识别潜在的洗钱和恐怖主义融资风险，并制定相应的防范措施。
4. 监测交易和客户行为：反洗钱专员需要监测和分析公司的交易和客户行为，识别可能的洗钱活动，包括异常交易、高风险业务和可疑客户。
他们需要使用合适的监测工具和系统来实现这一目标。
5. 进行调查和报告：如果发现了可疑的交易或客户行为，反洗钱专员需要进行详细的调查和分析，并在必要时向合规主管或相关当局报告可疑交易。
他们应确保信息的准确性和完整性，并与相关部门进行合作，确保问题得到妥善解决。
6. 与监管机构合作：反洗钱专员需要与监管机构建立良好的合作关系，并确保公司遵守所有监管要求和报告义务。
他们需要及时回应监管机构的要求，并提供必要的文件和信息。
III. 技能与素质反洗钱专员需要具备一系列的技能和素质，以有效履行职责：1. 深入了解反洗钱法律法规：反洗钱专员需要对反洗钱和反恐怖主义融资的相关法律法规有深入的了解，包括国家和国际层面的规定。
银行反洗钱岗位人员职责doc
反洗钱岗位人员职责
一、反洗钱处理岗—分支行柜面人员
1、每天反洗钱数据报送工作：
（1）一次、二次、客户信息补录
（2）大额和可疑交易上报
2、不定期风险评级工作：
（1）新开客户审查（新开户10+2个工作日）
（2）存量客户审查（高风险客户半年审核导出表并专夹保管）3、不定期黑白名单工作：
（1）白名单客户添加
（2）重点关注名单（黑名单）添加——当客户属于：频繁被系统提取可疑客户、异常开卡客户、协助反洗钱调查涉及的客户4、不定期处理异常开卡客户工作：
（1）及时向南昌银行合规部上报；
（2）提高客户风险等级、添加我行重点关注名单
（3）人工添加重点可疑报告；遇严重情况，在反洗钱监测系统中提交“重点可疑且上报人行”报告，并将客户情况及交易明细形成书面报告递交至当地人行。
二、反洗钱确认岗—分支行财会部人员
1、每天反洗钱数据审核工作：审核处理岗上报的可疑交易报告，对无合理理由怀疑客户可疑的报告予以退回
2、不定期风险评级及黑白名单审核工作
3、每季度导出各个风险等级客户的评级清单，并专夹保管
4、每月导出每天各网点上报的可疑交易报告，并保存电子版
5、年度报表工作：填报报表并形成书面报告，递交至当地人行
三、工作时限：
（1）每天上午11:00之前完成系统中提取的数据报送工作；（2）每天下午5:00之前处理完所有待处理事项（包括被退回的数据）。
XX银行反洗钱业务管理规定
XX银行反洗钱业务管理办法第一章总则第一条为加强（以下简称“本行”）的内部控制、提高竞争能力，防止利用金融机构进行洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律、法规和规章，依照总行相关制度并结合本行实际制定本规定。
第二条本规定所称反洗钱，是指本行为了预防通过各种方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。
第三条除人民银行规定外，总行业务部门及各支行应严格按本规定开展反洗钱工作并及时向总行运营管理部报告大额和可疑支付交易。
第四条开展反洗钱工作应遵循以下原则：（一）合法审慎原则。
本行应当依照监管部门的要求认真履行反洗钱义务审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。
（二）保密原则。
本行应当依照监管部门的要求，切实遵守保密原则。
不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
（三）依法协助原则。
本行应当依照监管部门的要求依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等有权部门查询、冻结、扣划客户存款。
第五条本规定明确了本行反洗钱工作的原则、机构设置、人员配备、职责与报送标准、报送方式与时间、考核以及问责。
第六条本规定适用总行各业务部门及各支行。
第二章董事会、监事会职责第七条本行在全行范围内倡导反洗钱合规文化，董事会负责监督本行执行统一的反洗钱政策，实现风险为本的反洗钱工作目标，特制定下列职责：（一）督促制定和执行反洗钱政策、制度和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价；（二）听取关于重大反洗钱事项及反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定。
第八条监事会反洗钱工作职责：（一）监事会负责监督董事会和反洗钱工作领导小组反洗钱管理职责的履行情况；（二）监事会专门听取全行反洗钱工作开展情况汇报。
营业部各岗位岗位职责(所有)
营业部各岗位岗位职责(所有)营业部是银行的重要组成部分，不同的岗位有着不同的职责和任务，在业务的顺利进行中起着关键的作用。
本文将从总体和细节两方面介绍营业部各岗位的职责和任务。
总体职责营业部经理营业部经理是营业部的负责人，主要职责包括：•指导和协调部门员工工作•制定部门工作计划和预算•负责部门的日常管理和业务监督•与其他部门和上级行领导进行沟通和协调客户经理客户经理是营业部的主要业务拓展人员，主要职责包括：•辅助客户开立账户并进行账户资料管理•提供银行各种业务咨询服务•负责营销和销售银行各类金融产品•维护个人客户关系，以提高客户黏度和满意度客户服务员客户服务员是为客户提供服务的关键人员，主要职责包括：•向客户提供账户余额查询、账户流水打印、存取款等服务•告知客户银行各项业务的办理流程和操作方法•协助客户办理各项业务•摆放和管理业务宣传资料细节职责储蓄员储蓄员是营业部的核心人员，主要职责包括：•负责接待储户，检查并办理储蓄业务•审核和处理现金、支票、汇票、本票等各类票据•检查各种汇款业务手续以及信用卡、借记卡等申请手续•定期对柜台现金、票据和卡片等进行清点和检查网点开发员网点开发员是银行营销中的核心人员，主要职责包括：•根据银行网点的分布和调查分析，制定开发方案•进行区域内及行内各渠道资源的整合和联动•做好资源整合落地，以推动客户的增长•审查各项营销方案的合理性和可行性，做出调整和改进账户管理员账户管理员是负责账户管理和操作的人员，主要职责包括：•办理账户开户、销户、挂失等各类业务•审核并处理各类电子转账、清算等运营业务•定期检查账户及相关业务操作的合规性•制定和完善账户管理制度和规范流程，保证账户安全以上便是营业部各岗位的职责和任务，不同岗位之间需要进行协作和配合才能够保证业务的正常开展。
希望本文能够对银行从业者有所帮助。
2024年反洗钱合规述职(2篇)
2024年反洗钱合规述职xx年在公司和营业部领导的带领下，我同营业部全体人员共同努力，认真履行合规岗位的工作职责，xx年上半年营业部完成的主要工作。
一、内控制度建设与执行情况：1、营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。
2、对营业部反洗钱工作制度和流程进行了修订，完善了营业部相关细则和办法，细化并具体将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
二、组织机构建设方面1、成立营业部反洗钱工作小组主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。
2、设立反洗钱、合规专岗，负责营业部反洗钱及合规具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。
三、反洗钱、合规检查等方面的工作情况1、大额交易和可以交易方面核查，累计核查业务笔数7笔，合规月报报送6次。
2、风险等级调整，反洗钱等级划分调整336笔3、按公司要求对上半年投资者适当性管理工作进行自查，并就自查结果上报公司，对存在的问题进行了整改。
3、对营业部全体员工的电脑、手机进行了检查，不存在员工违规交易或者待客理财行为，4、通过对营业部机房检查，营业部信息系统未发生重大应急事件，机房日志填写、保存完整，其它也符合合规要求。
四、合规宣传、培训情况1、营业部每月在会议室举办反洗钱方面的相关知识培训2、营业部每月中旬会在周末的投资报告会上穿插反洗钱方面的投资者风险教育知识。
3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱知识》，大力宣传反洗钱法律法规知识，提高投资者对反洗钱的认识4、 3.15 6.12营业部员工走出营业部，组织员工选择人流量大、广场、社区与投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。
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营业部反洗钱岗位职责
第一条营业部经理职责：
㈠领导并组织落实营业部反洗钱工作，督促和保障营业部各项反洗钱工作有效开展。
第二条开户岗位职责：
㈠做好客户身份持续识别工作，对证件过期及资料不全的客户信息要及时补齐。
对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别。
第三条交易风控岗位职责：
（十三）营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。
（1）协助营业部反洗钱专员对涉嫌对敲等违规交易、转移资金等犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作。
第四条信息技术岗位职责：
㈠配合营业部反洗钱小组的工作，必要时为营业部反洗钱工作提供后台技术支持；
㈡负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护。
第五条财务岗位职责：
㈠与营业部反洗钱工作人员配合，对系统提取的疑似可疑交易信息进行人工鉴别，并配合完成反洗钱报送数据的审核工作。
第六条市场营销岗位职责：
㈠对客户及潜在客户进行反洗钱宣传，提高客户对反洗钱工作的认识。
㈡对有意向开户的新客户进行身份识别，遵循“了解你的客户”原则，做好尽职调查。
第七条合规岗位职责：
㈠对营业部反洗钱工作的实施情况进行检查。
第八条行政岗位职责：
（一）配合营业部反洗钱专员开展反洗钱工作。
第九条客服岗位职责：
（一）协助营业部反洗钱工作小组开展反洗钱宣传、教育、咨询工作。
第十条营业部反洗钱专员岗位职责：
配合营业部负责人完成本营业部的反洗钱工作，并承担以下职责：（一）制定营业部反洗钱工作计划，写好工作日志；
（二）协调落实本部门的客户身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作；
（三）协调落实营业部对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别；
（四）协调落实营业部客户的大额交易和可疑交易的排查解释工作；
（五）协调落实建立本部门客户洗钱风险等级划分；督导本营业部做好客户的尽职调查工作；
（六）完成当地人行及公司总部下达的反洗钱工作，将当地人
行的通知发文及时上报总部反洗钱工作小组，抓好各项规章制度的落实；
（七）负责按时向当地人行提交反洗钱数据报表、工作报告，；
（八）配合公司做好客户反洗钱宣传和员工的反洗钱培训工作；
（九）保存反洗钱工作涉及的相关文件材料。
总部反洗钱专员职责：
第十一条营业部投资咨询岗位职责：
第十二条总部交易风控部职责：
（1）负责总部各业务团队及各营业部大额交易和可疑交易报告汇总管理。
负责总部各业务团队及各营业部大额交易和可疑交易评估报告的审核；
第十三条总部合规审查部、法务部职责：
（1）定期或不定期对公司反洗钱工作进行全面评价和监督检查，评估反洗钱内控制度体系是否健全、有效，检查反洗钱内控制度执行情况，并对发现的问题及时纠正；
（2）负责反洗钱协查工作相关协查任务。
第十四条总部开户岗位职责：
（1）负责管理和督导公司各营业部及总部各业务团队做好客户的身份识别及与其相关的身份持续识别、身份资料补全工作等尽职调查工作，并对修改基本身份信息的客户以及信息资料和交易情况异常的客户身份进行重新识别。
第十五条总部客服中心职责
（1）协助反洗钱执行部门，进行相关反洗钱调查，推进和督导公司各营业部、总部各业务团队对客户进行反洗钱宣传。
第十六条总部结算中心职责：
（1）协助总部及各营业部反洗钱执行部门在进行可疑交易识别过程中需要提供的数据支持，并对总部反洗钱相关报表提供相关数据;对各营业部反洗钱报表数据中涉及部门管理业务相关的数据进行审核。
第十七条总部财务部职责：
（1）协助公司总部及营业部反洗钱执行部门对大额交易和可疑交易进行识别并对各营业部反洗钱报表数据中涉及部门管理业务相关的数据进行审核。
第十八条总经办职责：
负责公司的反洗钱报表的盖章、报送、客户资料存档保存等工作。
第十九条宣传策划部职责：
协助公司反洗钱执行部门进行反洗钱宣传工作；与国家有关部门、中国期货业协会共同对社会进行反洗钱宣传。
第二十条人力资源部、培训部职责：
（1）协助公司反洗钱执行部门对员工进行反洗钱培训，将反洗钱相关规定纳入新员工试用期的考核内容；
第二十一条总部信息技术岗职责：
（1）协助本营业部其他反洗钱岗位对大额交易和可疑交易数据采集、上报的技术支持;并负责组织落实营业部反洗钱工作监测系统的维护
第二十二条总部反洗钱专员职责：
（1）负责协调各部门落实反洗钱领导小组决议及相关具体工作；
（2）根据公司反洗钱内控制度和各项规程，负责对公司各营业部、总部各业务团队及职能部门反洗钱工作执行情况的管理和督导；
（3）审核客户风险等级调整；汇总管理公司客户风险等级划分和调整工作。
（4）对重点大额交易和可疑交易（经识别为可疑交易、并拟进行反洗钱可疑交易上报的信息）的客户进行重新识别并按要求向当地人行提交可疑报告;
（5）审核营业部重点大额可疑和可疑交易的上报信息，并督促营业部反洗钱专员按时报送当地人行。
（5）制定年度反洗钱培训计划，完成年度反洗钱工作总结报告；
（6）配合公司做好客户反洗钱宣传和员工的反洗钱培训工作；。