银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则
公司网上银行管理制度(3篇)
公司网上银行管理制度第一章总则第一条为了规范公司网上银行的使用，保障公司资金的安全、减少风险，提高资金的利用效率，特制定本管理制度。
第二条公司网上银行是指公司通过网络实现资金管理和交易的电子银行业务。
本制度适用于公司内部所有员工和相关单位，必须遵守。
第三条公司网上银行主要功能包括资金查询、资金划拨、贷款申请、汇款、支付结算等。
使用网上银行需经过授权，并按照相关权限进行操作。
第二章系统管理第四条公司网上银行系统由公司财务部门进行管理，并由网络技术部门负责系统的维护和更新。
第五条维护网上银行系统的安全，包括数据的保护、防止黑客攻击、防范电信诈骗等应急措施。
第六条系统管理应保持与银行保持密切联系，及时了解银行的账户变动情况、市场行情等信息，并及时进行调整。
第三章用户管理第七条公司网上银行的使用权限及操作范围应由公司财务部门进行统一管理，并尽量做到权限分级，确保安全。
第八条公司网上银行的用户应为公司财务部门指定的工作人员，通过授权方式获得使用权限，并签署《网上银行授权申请书》。
第九条公司网上银行的用户应妥善保管个人账号和密码，不得将其泄露给他人，若遗失或泄露需及时报告财务部门，并及时封锁账号。
第四章资金管理第十条公司网上银行的用户可以通过系统进行资金查询、资金划拨、贷款申请、汇款、支付结算等操作。
第十一条资金划拨操作应根据公司资金的实际情况，并应事先经过财务部门的审批，确保资金的正常流动。
第十二条贷款申请操作应提供真实的贷款需求和相关材料，并按照银行规定的流程进行申请。
第十三条汇款操作应提供准确的收款方账户和相关信息，并确保资金的准确到账。
第十四条支付结算操作应根据实际情况进行，必要时可咨询财务部门以确保正确性。
第五章风险控制第十五条公司网上银行的用户应经常关注银行通知和公告，及时了解有关网上银行的安全措施、风险提示等信息，并按照规定进行操作。
第十六条公司网上银行的用户应认真核对每一笔交易的信息，如发现异常情况应及时报告财务部门。
企业网上银行相关规定
企业网银管理制度一、企业网上银行是指银行以因特网为媒介，为企业提供的自助金融服务。
具体的功能包括账户管理、收款业务、付款业务、集团理财、信用证业务、贷款业务、投资理财、客户服务等。
二、企业网上银行服务的办理1、企业需要开通网上银行服务时，需由财务部报经公司主管领导审批，经主管领导批准后，由财务部经理指定经办人员到企业开户银行办理网上银行服务。
2、经办人员按照银行的要求填写开通企业网银的资料，并根据企业自身情况提出网银操作授权模式，报送财务部经理审阅，同时由财务部经理决定网银操作员及网银管理员人选。
3、申请资料及相关事项经财务部经理批准后，由经办人到开户银行办理开通企业网银。
企业网银开通后经办员应将完整的申请资料交财务档案管理员留存备案。
4、经办人员应将网银密钥（USB Key或口令卡）及完好的密码信封交由档案管理人员进行登记（后附《网银密钥登记表》），并交由指定的网银操作员及网银管理员进行签收。
网银操作员及网银管理员应保证密钥完好，保证其正常使用。
5、企业网银的登录密码应由网银操作员及网银管理员同时保存，但网银操作员及网银管理员的操作密码应由其各自保管，所有密码均不得向其他人员泄露。
三、企业网银的操作流程1、企业网银业务开通后，应由网银管理员在银行专业人员指导下对网银服务进行初始设置。
其中针对网银转账付款限额及授权模式的设置，应由网银管理员向财务部经理请示，经财务部经理批准后，进行相关设置。
网银授权模式及转账付款限额一经确定，不得随意更改，如因业务需要确须更改的，必须经财务部经理审批后，方可修改。
2、企业网银的日常付款业务：⑴由网银操作员根据经主管领导、财务部经理等签字审批后的付款凭据，根据相关部门提供的付款信息（收款单位的名称、账号、开户行名称、开户行行号、收款单位联系人及联系电话等），进行网银支付操作。
操作后，将相关资料交付网银管理员进行审核操作。
⑵由网银管理员根据付款信息资料等与网银操作员的操作进行核对，核对无误后进行审核，实现网银支付。
2024年公司网上银行管理制度（三篇）
2024年公司网上银行管理制度为加强公司银行账户网络支付业务的管控，结合财务管理制度要求，特制定本规定。
1. 网银功能开通公司因业务需求需开通银行账户网络查询和支付功能，需由财务部提交书面申请，经总经理审批后，由财务部指定专人于指定银行结算账户办理，其他部门人员不得兼办。
2. 网银相关密钥、口令的保管a. 网银账户应设置登录口令、数字证书（加密U盘）及短信提示三重安全防护，以保障账户资金安全。
b. 数字证书（加密U盘）由财务部出纳员负责保管，管理者所用的由保密办人员负责保管。
c. 网银口令需定期更换。
d. 不得在财务部内部电脑以外的设备上下载证书或处理公司网银业务。
3. 网银支付业务办理流程a. 财务部办理资金支付，须遵循公司资金审批程序，由经办人完成付款申请，再转交出纳员办理。
b. 出纳员审核无误后插入数字证书，根据付款申请录入划款信息，确认无误后划款。
大额划款需总经理网上审批。
c. 财务经理需全程监督出纳员的划款操作，直至划款完成并退出网银系统。
d. 出纳员在付款申请单上盖“付讫”章，并与财务经理同时在付款单上签字，作为入账依据。
银行出具的网银单据需以银行原始单据为记账凭证。
e. 特殊情况请假，需书面授权并交接。
4. 网银的日常管理a. 财务部出纳员专用计算机用于网银业务，禁止用于游戏、访问不良网站，不得擅自下载网络资源。
b. 网银账户仅限处理供应商付款、员工薪资发放等授权业务，严禁私用进行个人借贷、挪用。
c. 专用计算机需安装防火墙和杀毒软件，出纳员每周至少进行两次全盘病毒扫描。
d. 出纳员在供应商付款日或发薪日前一天将现金存入相关银行账户，次日及时划拨。
e. 每月结束后、次月指定日期前，出纳员打印网银交易明细，由财务经理核对无误后签字确认，作为会计档案保存。
5. 违规责任及处罚a. 违反第一条，私自开通网络支付功能的，对直接经办人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。
b. 违反第二条，未妥善保管网银密钥、数字证书的，对财务负责人和相关责任人罚款，并视情况追加经济赔偿和法律责任。
企业网银操作规章制度
企业网银操作规章制度第一章总则一、为规范企业员工在使用企业网银时的行为，确保企业资金的安全和正常运营，制定本规章制度。
二、本规章制度适用于企业内所有员工使用企业网银的操作。
三、企业网银操作规章制度的修订、解释及执行由企业领导指定的负责人负责。
第二章账户管理一、企业网银账户的开通和管理应由企业财务部门负责，不得私自开通或关闭账户。
二、账户的权限分配应根据员工的岗位和职责进行合理分级，确保账户的安全性。
三、员工如需变更账户权限或开通新账户，须提出书面申请，并经过审核后方可操作。
四、账户密码应定期修改，不得轻易告知他人或以明文记录。
五、企业网银账户应遵循“四眼原则”，即任何资金操作需由两人以上共同确认执行。
第三章操作指引一、员工在使用企业网银进行操作时，应仔细查验账户信息，如发现异常情况应立即通知财务部门。
二、在进行转账、支付等资金操作时，应仔细核对收款账号和金额，确认无误后方可执行操作。
三、不得利用企业网银进行非法交易或违规操作，一经发现将严格追究责任。
四、员工在进行操作时应注意保护个人信息安全，不得使用他人账户或信息进行操作。
第四章安全防范一、企业网银应定期进行安全检查和更新，确保系统的稳定和安全。
二、员工应使用安全的网络环境和设备进行操作，不得在公共场所或不安全的网络上操作。
三、不得轻易下载、安装未知来源的软件，以防被恶意程序攻击。
四、如员工发现账户被盗或存在异常操作，应立即通知财务部门并按照指示进行操作。
第五章处罚措施一、对于违反企业网银操作规章制度的员工，企业有权采取相应的处罚措施，包括但不限于警告、扣发工资、解聘等。
二、对于涉嫌犯罪行为的员工，企业将配合相关部门进行调查，并保留追究法律责任的权利。
三、员工如有因不遵守规章制度而导致企业损失的情况，将根据实际情况承担相应的经济赔偿责任。
第六章其他一、本规章制度如有变更，应经企业领导指定的负责人审核批准后方可执行。
二、员工在使用企业网银过程中应遵守相关法律法规和企业规定，严格按照规章制度执行。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、引言随着信息技术的快速发展和金融行业的不断创新，网上银行已成为金融机构服务的重要方式之一。
为了确保公司网上银行的安全性、便利性和稳定性，我们制定了本公司网上银行管理制度，以规范员工在网上银行操作中的行为和操作流程。
二、适用范围本管理制度适用于公司所有员工在使用公司网上银行时的操作行为，包括但不限于查询账户信息、转账、电子签名、授权等操作。
三、管理原则1. 安全第一：确保公司网上银行系统的安全性是最重要的原则，任何操作都应当以保障信息安全为前提。
2. 规范操作：所有员工必须按照公司网上银行操作流程和规定进行操作，不得随意修改或绕过系统设置。
3. 严格权限控制：根据员工的职责和需要，分配合适的权限，不得越权操作。
4. 及时更新：公司应定期对网上银行系统进行升级和维护，以确保系统的稳定性和功能的完善。
四、操作规定1. 账户查询1.1 员工在使用公司网上银行查询账户信息时，需以自己的账户和密码登陆。
1.2 不得将自己的账户和密码透露给他人，不得随意允许他人代替自己查询账户信息。
1.3 如发现账户信息异常或不准确，应及时向相关部门报告并采取措施进行核实和解决。
2. 转账操作2.1 转账操作必须经过验证，包括输入动态口令等。
2.2 转账金额必须与实际情况一致，不得随意更改。
2.3 转账操作应确认收款方账户和户名与实际情况一致，防止误汇。
2.4 转账操作需记录相关信息，包括转出账户、转入账户、转账金额、时间等。
3. 电子签名3.1 在进行授权等重要操作时，员工需要使用电子签名进行验证。
3.2 员工应妥善保管自己的电子签名凭证，不得透露给他人。
3.3 如发现电子签名凭证丢失或被盗用，应及时报告相关部门进行挂失。
4. 系统安全4.1 员工应使用公司指定的安全设备或软件，保障自己的终端设备的安全性。
4.2 员工不得擅自安装非公司指定的软件或程序，防止病毒或恶意攻击。
4.3 如发现异常情况，如系统运行缓慢、页面出现错误等，应及时报告进行处理。
企业网络银行服务条款
合同编号：__________企业网络银行服务条款甲方（用户）：_______乙方（服务提供方）：_______根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国电子签名法》等相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方通过乙方提供的网络银行服务相关事项，达成如下协议：第一条服务内容1.1乙方通过其网络银行平台向甲方提供包括但不限于企业账户开立、资金存取、转账汇款、支付结算、贷款申请、在线理财等企业金融服务。
1.2甲方应按照乙方的要求提供真实、准确、完整的个人资料和企业信息，并确保密码、密钥等安全信息的保密。
第二条服务方式2.1甲方通过乙方的网络银行平台进行操作，使用乙方提供的各项金融服务。
2.2甲方应按照乙方的规定安装、使用和维护相关的软件及硬件设施，确保网络环境的稳定和安全。
第三条服务费用3.1乙方向甲方提供网络银行服务，甲方应按照乙方的收费标准支付相应的服务费用。
3.2乙方应按照相关法律法规和监管要求，对服务费用进行明示，并开具合法的发票。
第四条服务期限4.1本协议自双方签订之日起生效，有效期为____年。
4.2双方如需提前终止或续签本协议，应提前书面通知对方，并按照约定办理相关手续。
第五条违约责任5.1甲方违反本协议的约定，乙方有权采取限制服务、终止服务等措施，并要求甲方承担相应的违约责任。
5.2乙方未按照约定提供服务或服务质量不符合约定的，甲方有权要求乙方改正或退还相应的服务费用。
第六条隐私保护与数据安全6.1乙方承诺对甲方的个人信息和企业数据严格保密，不得泄露、出售或用于其他目的。
6.2乙方应采取适当的技术和管理措施，确保甲方数据的安全，防范网络攻击、数据泄露等风险。
第七条法律适用与争议解决7.1本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。
7.2双方在履行本协议过程中发生的争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地的人民法院提起诉讼。
公司网上银行管理制度
第一章总则第一条为加强本公司网上银行的使用和管理，确保资金安全，提高工作效率，根据国家相关法律法规及中国人民银行的相关规定，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司内部所有使用网上银行系统的员工。
第三条本制度旨在规范网上银行的操作流程，强化风险控制，确保网上银行业务的安全、高效运行。
第二章网银账户管理第四条网银账户的申请与开通：1. 各部门需向财务部提出书面申请，经部门负责人审核后报总经理批准；2. 财务部负责审核申请，并指派专人办理网银账户开通手续；3. 网银账户开通后，财务部应将账户信息通知相关部门。
第五条网银账户的权限管理：1. 网银账户分为基本权限账户和高级权限账户；2. 基本权限账户主要用于查询账户信息，高级权限账户可用于办理支付、转账等业务；3. 各部门根据实际工作需要，由财务部负责分配网银账户权限。
第三章网银操作与安全管理第六条网银操作：1. 员工在使用网银时，应遵守网上银行操作规范，确保操作流程正确；2. 操作过程中，如遇问题，应及时联系财务部寻求帮助。
第七条网银安全管理：1. 网银账户密码、数字证书等安全要素，由员工本人妥善保管，不得泄露；2. 员工登录网银时，应确保电脑系统安全，防止病毒、木马等恶意软件入侵；3. 财务部应定期对网银账户进行安全检查，发现异常情况及时处理。
第四章网银使用监督与责任追究第八条网银使用监督：1. 财务部负责对网银使用情况进行监督，确保网上银行业务合规、高效；2. 各部门应积极配合财务部开展网银使用监督工作。
第九条责任追究：1. 员工违反本制度，造成资金损失的，应承担相应责任；2. 财务部工作人员因失职、渎职导致资金损失的，应追究其相应责任。
第五章附则第十条本制度由财务部负责解释。
第十一条本制度自发布之日起施行。
注：本制度根据实际情况可进行修订和补充。
公司网上银行管理制度
公司网上银行管理制度一、制度概述随着信息化时代的发展，网上银行已经成为很多企业进行资金管理和交易的主要方式之一、为了保障公司资金的安全和流动性，制定本公司网上银行管理制度，规范公司内部网上银行的使用和管理，确保资金的合规性和安全性。
二、适用范围本管理制度适用于公司内部所有涉及网上银行的操作和管理，包括但不限于资金的收付、查询、划拨、授权等业务。
三、网上银行开户1.网上银行的开户申请应提交给公司财务部，并由财务部与开户行进行协调和办理。
3.开户完成后，财务部将存储开户相关信息，并负责对开户账户进行管理、变更和注销。
四、网上银行使用1.网上银行的用户名和密码由公司财务部统一管理。
员工应妥善保管个人用户名和密码，严禁将其告知他人。
发现有密码泄露风险时，应及时通知财务部进行处理。
2.网上银行应仅限于授权人员使用，禁止未经授权人员操作网上银行账户。
3.网上银行账户的查询和操作应遵守相关的安全规定，如及时更换密码、定期检查账户信息等。
4.减少不必要的网上银行操作，每次操作应确保正确无误，并在操作完成后及时退出系统。
五、资金控制1.公司网上银行账户的使用必须符合公司内部的资金管理制度。
相关资金的收付、划拨等操作必须经过授权人员进行，并按照公司内部的审批流程进行控制。
2.资金划拨必须经过财务部进行核实和确认，划拨金额不能超过财务部设定的限额。
3.网上银行账户的余额必须定期进行核对和复核，确保与财务系统的账户余额一致。
六、风险管理1.公司应定期对网上银行进行风险评估和安全检查，确保网上银行的安全性和稳定性。
2.网上银行的操作日志应定期备份，并存储在安全的地方，以备查阅和审计。
3.如发现网上银行账户出现异常或存在安全隐患的情况，应立即通知财务部，并配合相关部门进行调查和处理。
七、违规处理对于违反本管理制度的行为，公司财务部将视情节轻重进行惩戒，包括但不限于口头警告、书面警告、停止使用网上银行等处理措施。
情节严重者将追究法律责任。
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中国银行股份有限公司网上银行企业服务业务规则(BOCNET)第一条在中国银行营业网点开立企业账户并注册网上银行企业服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。
第二条中国银行网上银行企业服务可通过WEB和银企对接渠道为企业客户提供以下服务：账户查询（境内、境外）、转账汇划（境内、境外）、定向账户支付、第三方存管、资产托管、银期转账、代发工资、其他代发、期货出金、期货入金、集团服务（境内、境外）、银企对接服务（境内、境外）及服务设定等。
第三条中国银行网上银行为企业客户提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。
第四条企业客户操作员应在首次使用网上银行企业服务时注意：1. 使用CA数字证书登录网上银行的客户应首先根据密码信封打印的参考号、授权码自行下载数字证书。
2. 根据柜台注册时密码信封或客户回单上打印的操作员标识，在首次登录网上银行系统后必须重新设定企业客户操作员网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；3. 根据密码信封打印或通过手机信息发送的初始登录密码进行登录后必须修改为符合中国银行网上银行用户安全须知要求的登录密码（8-20位含有数字、字母的密码）；4. 客户操作员应及时设置预留信息，以有效识别假冒网站。
第五条企业客户可根据需要或安全规则修改登录密码，但在首次使用网上银行服务时设置的网银用户名一经系统确认不能更改。
第六条同一企业客户的所有操作员的身份认证工具必须一致。
第七条企业客户操作员的网上银行身份认证工具与该操作员个人所持的个人客户网上银行身份认证工具互为独立（即不能共用）。
第八条企业客户应按网银产品手册规定申请设置本企业的网上银行操作员，并设置相应的操作权限。
第九条客户申请使用中国银行网上银行企业服务时应注意如下事项：1. 客户基于知悉、理解并同意遵守《中国银行股份有限公司电子银行章程》，自愿申请中国银行网上银行企业服务。
2. 客户应按照中国银行的规定正确填写相关服务申请表格，客户填写的申请表格文件将作为企业服务协议不可分割的一部分，具有同等法律效力。
如客户所填的申请表格文件资料内容需要更改，则新的表格文件内容同样有效，并将作为协议的一部分。
客户应保证所填写的网上银行申请表和所提供的资料真实、准确、完整。
中国银行将严格按照客户提供的账户、操作人员、操作权限及机构关系进行网上银行系统的相关设置。
3. 中国银行有权规定、更改网上银行日常服务时间，以及所提供服务或交易的每日截止时间，在每日截止时间之后收到的网上银行交易指令，中国银行将视为下一营业日收到并进行处理。
4. 对于申请以下服务的客户还需了解以下内容：（1）账户查询服务：客户可单独申请本服务，或可在申请支付服务时同时被赋予本服务。
（2）定向账户支付：企业客户需指定专人使用本服务的“定向关系维护”功能，同时“转账委托”功能与“定向关系维护”功能不能同时赋予同一操作员，以保障客户有效控制资金流向。
（3）第三方存管服务：客户需首先在中国银行营业网点申请第三方存管业务，并在中国银行第三方存管系统中签约及进行必要的信息登记后，方可申请中国银行网上银行第三方存管服务。
（4）代发工资、其他代发服务：客户应首先与中国银行签署代发协议，然后申请开通网上银行代发工资、其他代发服务。
客户应保证其代发款项应全部从其符合人民银行规定的结算账户支出，同时对其付款用途的真实性和合法性负责。
（5）期货（出金、入金）服务：交易所与其会员单位（期货公司）均应在中国银行按照相关规定开立结算账户，且双方已签订有关会员服务协议。
交易所应授权期货公司对交易所的账号具有“期货出金”服务中的“出金委托、出金查询、出金撤消、修改委托”等功能，并授权中国银行为其会员单位（期货公司）就所属于交易所的期货保证金账户开通“期货出金”的“出金委托”、“修改委托”、“出金撤消”、“出金查询、收款人维护”等服务功能。
交易所对其所授权会员单位（期货公司）提交的电子付款交易指令给予授权，并对授权后的电子交易指令承担相应责任。
（6）集团服务：申请集团服务的集团总部和其分支机构均须在中国银行开立账户，如申请人是证券公司，客户应保证严格遵守银监会和证监会关于客户交易结算资金和券商自有资金使用和划拨管理的有关规定；对于自动汇划功能，自动汇划设置之后，银行将自动扣款，中国银行严格以客户申请设定的自动汇划设置中归集账号和被归集账号为准办理自动汇划业务，如系统故障原因导致自动汇划失败或未按时产生交易，系统则不能对失败的交易在当日重新自动进行汇划处理，如有必要，客户可采取其他方式进行资金汇划。
对于境外自动汇划服务，网银系统将根据客户的设定，按照付款账户所在时区的时点进行业务处理。
（7）转账汇划（境外）：境外转账汇划的付款账户必须为客户开立在我行海外分支机构的账户，我行提供境外账户向境内账户的转账汇划及境外账户之间的转账汇划；客户申请对其境外分支机构账户进行转账汇划，应获得其国外各分、子公司充分、有效、合法的书面授权（所有书面授权文件作为企业服务协议的附件，并构成企业服务协议的组成部分，授权文件及企业服务协议应符合中国银行海外分支机构所在地的法律或者监管当局的要求）。
（8）银企对接渠道服务：客户申请本服务还应与中国银行另行签署《中国银行股份有限公司网上银行银企对接渠道服务协议》，一个企业客户可以配备多台前置服务器，设置多个银企对接IP信息，每一个银企对接管理员只能对应一个IP信息，多个银企对接管理员可共用同一个IP信息。
在具体使用过程中，客户在同一时间对于同一IP信息点只能使用一个银企对接管理员。
（9）资产托管服务：申请网银BOCNET托管服务的客户应为我行托管客户，并已与我行签署了托管服务相关协议。
（10）银期转账服务：客户需首先在中国银行营业网点申请银期转账业务，并在中国银行银期转账系统中签约及进行必要的信息登记后，方可使用中国银行网上银行银期转账服务。
第十条为保障企业客户信息、资金和交易安全，企业客户操作员应确保使用本人的身份认证工具登录网上银行系统并进行规范操作，并妥善保管客户身份认证工具。
凡使用身份认证工具进行的网上银行操作，中国银行均视为企业客户所为。
第十一条企业客户使用中国银行网上银行服务应遵守与中国银行签署的相关服务协议的各项条款以及本业务规则，企业操作员应保证其使用的密码和身份认证工具的安全和保密，并采取相应措施防止未经授权使用其密码。
例如，包括不限于：1. 不得将本人所使用的密码以明文方式书写或以其他方式记录；2. 不得将本人所使用的密码向中国银行员工在内的任何人泄漏（本行员工为客户提供所有网银相关服务均无法也无需知悉客户的密码）；3. 在首次使用网上银行服务后及时销毁相关密码信封或其他有关密码的通知；4. 避免使用他人容易猜出、破解的密码（如，采用生日、电话号码等与个人信息相关的信息或具有规律性的数字或字母组合；）或与第三方有关的密码（如，采用与电子邮件密码相同的密码）；5. 不得将密码记录在自动保留密码的任何软件上（如，任何计算机屏幕上出现的“保存密码”功能提示窗口或互联网浏览器上的类似功能）；6. 定期或不定期更改本人密码，不要在两组密码间轮换使用；7. 避免将本人所使用的网上银行账号及密码以电子邮件方式或其它方式传送。
第十二条中国银行将按照公告的有关网银收费标准收缴相应的网上银行服务费用。
第十三条企业客户操作员登录名称、密码当日连续5次错误，中国银行将临时锁定该操作员当日网上银行交易资格，系统次日解锁或由银行鉴别客户身份后当日解锁；若登录名称、密码连续累计15次校验未通过或认证工具连续累计10次错误，中国银行将冻结该操作员网上银行交易资格，企业客户需持企业出具的相关申请材料和被锁定的认证工具前往开户行柜台办理密码重置、解锁或申领新的认证工具。
在网上银行交易资格冻结期间，企业客户其他操作员业务不受影响，企业客户办理柜台业务不受影响。
第十四条企业客户操作员在操作时应依照中国银行网上银行相关提示和说明进行交易，交易完毕应及时退出登录。
若遇交易中断情况，企业客户应认真核对账务信息，避免重复交易等操作，若无法确认相关信息请及时与中国银行联系，中国银行将帮助企业客户进行相关查询。
第十五条企业客户应确保使用网上银行服务的计算机以及储存在计算机系统和通讯系统中信息的安全性。
下载并安装由中国银行提供的用于保护客户端安全的控件，定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全程序或补丁，安装防火墙，安装并及时更新杀毒软件等。
第十六条中国银行将严格以企业客户提交的网上银行交易指令办理相关业务，对于因企业客户提交的错误交易指令（如，付款账号错误、收款账号错误等）而导致的任何支付错误交易，中国银行不负责任，但可以提供必要的协助。
第十七条中国银行在网站或网上银行服务升级前将提前予以公告，请客户予以关注。
对于网上银行服务升级需中断服务的，因不可抗力的异常因素导致中国银行无法提供网上银行服务的，请企业客户采用中国银行柜台服务等其他渠道完成业务。
第十八条中国银行设置统一的系统限额。
企业客户应根据需要与中行共同协商在此限额下设置自身交易限额。
目前系统统一限额（人民币）具体如下：CA数字证书100,000,000(元) 1,000,000,000(元)其他代发无认证工具0(元) 0(元)动态口令牌e-Token100,000,000(元) 1,000,000,000(元)CA数字证书100,000,000(元) 1,000,000,000(元)银期转账无认证工具0(元) 0(元)动态口令牌e-Token500,000,000(元) 5,000,000,000(元)CA数字证书500,000,000(元) 5,000,000,000(元)注：不同期货公司对客户进行期转银交易金额有不同限制，具体以期货公司规定为准。
第十九条本业务规则由中国银行负责解释和修改。