合规业务培训
合规培训优秀课件
《贷款通则》第二条
禁言 根据
贷款
信和是提供普惠金融与财富管理 征询服务旳平台。客户经过信和 平台取得旳借款资金，不是来自 于银行，也不是来自于信和企业， 而是来自平台另一端旳个人出借 人或机构出借人，出借人与借款 人之间形成民间借款关系，所以， 平台促成旳是借款，而非贷款； 更不是信和企业进行贷款。
款。信和不具有储蓄职能，讲“将钱存
存储等业务职能特定语境下有储蓄旳
入信和企业”，是严重错误旳，轻易误
功能。银行是金融机构之一，而且是最
解为“非法集资”及“非法吸收公众存款”
主要旳金融机构，其主要旳业务范围有
吸收公众存款、发放贷款以及办理票据
禁言根据：
贴现等。公众将钱存入银行是其最主要旳
《有关取缔非法金融机构和非法金融业务
禁言 信和企业目前还未注册集 原因 团企业,不能称集团。
RED
关键词： 上市企业
关键词解释：上市企业：所 发行旳股票经过国务院或者 国务院授权旳证券管理部门 同意在证券交易所上市交易 旳股份有限企业。上市企业 是股份有限企业旳一种，这 种企业到证券交易所上市交 易，除了必须经过同意外， 还必须符合一定旳条件。
误区三：合规与企业追求利润旳目旳相矛盾
注重合规会束缚企业旳手脚， 使企业旳竞争力和盈利能力减弱。
这句话对吗
不注重合规 注重合规
增长违规 操作风险
社会好评 客户信任
造成企业声誉 和业绩受损
提升品牌 价值
企业付出昂贵 旳代价
企业实现 更高利润
RED
合规旳五大误区
误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”旳悲观态度
规管理体制建设而言，制度建设当然主要，但愈加主要和关键旳是提倡和哺育企业旳合规文化，
银行合规培训内容
银行合规培训内容
银行合规培训是确保银行业务遵循法律法规、监管要求和内部政策的重要手段。
以下是银行合规培训的主要内容：
一、合规理念推广
合规理念是银行合规文化的核心，通过培训向员工普及合规理念，强调合规意识，让员工充分认识到合规经营的重要性和必要性。
二、法规政策解读
银行合规培训需对国家法律法规、监管政策进行深入解读，使员工了解法律要求，明确监管红线，确保银行业务的合法合规。
三、风险案例分析
通过对典型风险案例的深入剖析，让员工了解违规行为的危害和后果，提高员工风险防范意识，强化合规经营的自觉性。
四、操作规范培训
针对银行业务流程和操作环节，制定详细的操作规范，并进行培训，确保员工熟悉并遵循操作规程，减少操作风险。
五、合规文化培育
通过开展合规文化活动、宣传教育等方式，营造浓厚的合规文化氛围，增强员工的合规意识和自律精神。
六、合规审查机制
建立完善的合规审查机制，对银行业务进行事前、事中、事后审查，确保业务操作的合规性，及时发现和纠正违规行为。
七、合规问责制度
建立合规问责制度，对违规行为进行严肃处理，追究相关责任人的责任，形成有效的威慑力。
八、合规绩效考核
将合规经营作为绩效考核的重要指标，激励员工积极参与合规培训，提高合规经营的主动性和积极性。
九、合规培训计划
制定科学合理的合规培训计划，针对不同层级、不同岗位的员工制定个性化的培训方案，确保培训内容的针对性和实效性。
十、合规培训效果评估
通过评估合规培训的效果，了解员工的合规知识掌握程度和实际操作能力，及时调整培训计划和方案，提高培训质量。
银行合规培训年度计划
银行合规培训年度计划一、概述银行是金融行业的重要组成部分，承担着资金 intermediation、支付结算、风险管理等职能。
合规是银行业务开展的基础，是保证银行业务从事合法合规的前提。
因此，银行合规培训是银行业务人员在了解和掌握银行合规相关法律法规和内部制度的基础上，提高合规意识和能力，强化风险防控，规范业务行为，保障银行业务健康稳定发展的重要举措。
为了全面推进银行合规工作，确保银行业务合规经营，本年度银行制定了以下合规培训年度计划。
二、合规培训目标1. 强化合规意识，提高合规风险防控能力；2. 了解和掌握银行业务合规相关法律法规和内部制度；3. 规范业务行为，保障银行业务健康稳定发展。
三、合规培训内容1. 银行业法律法规知识培训针对银行业务人员进行银行业法律法规知识培训，包括《商业银行法》、《金融机构风险管理办法》、《商业银行内部审计办法》等法律法规的学习，使员工了解和掌握相关法律法规。
2. 内部合规规章制度培训对银行内部合规规章制度进行详细解读和培训，包括内部合规制度、内控制度、风险管理制度等，使员工了解和掌握内部制度。
3. 风险识别和防控培训针对银行业务人员进行风险识别和防控培训，包括信用风险、市场风险、流动性风险等风险类型的学习，使员工能够及时发现和防范风险。
4. 合规案例分析培训通过案例分析的方式，对员工进行合规案例的学习，包括反洗钱案例、内幕交易案例等，让员工在案例中了解合规的重要性和实际应用。
5. 合规考核试题培训通过合规考核试题，对员工进行合规知识的考核，进一步巩固和提高员工的合规意识和能力。
四、合规培训形式1. 线上培训通过互联网平台，组织线上合规培训课程，方便员工在工作之余进行学习。
2. 线下培训组织专业的合规培训师，对员工进行专业的合规培训，提高学员的学习效果。
3. 岗前培训对新员工进行入职培训，包括银行业法律法规知识、内部规章制度等内容。
五、合规培训考核1. 合规考核试题通过定期进行合规考核试题，对员工进行合规知识的考核，以监督员工的合规学习情况。
银行警示教育合规培训
银行警示教育合规培训一、培训目的合规是银行业务发展的基础和保障，合规意识在银行业务发展中起着至关重要的作用。
本次银行警示教育合规培训的目的是强化全员的合规意识，提升员工的合规能力，确保银行业务的稳健发展。
二、培训内容1. 法律法规：本次培训将重点介绍我国银行业的主要法律法规，包括《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《合同法》等，使员工对这些法律法规有深入的理解和掌握。
2. 内部规章制度：培训还将涵盖银行的内部规章制度，如信贷管理、风险管理、反洗钱等方面的规章制度，让员工清楚了解银行的各项内部规定，确保在日常工作中能够严格遵守。
3. 风险管理：本次培训将重点介绍银行风险管理的基本概念、方法和工具，帮助员工提升风险管理意识，增强风险防范能力。
4. 案例分析：培训中将穿插一些真实的违规案例进行分析，让员工从中吸取教训，增强自身的合规意识。
三、培训方法1. 讲授法：通过专家讲解，使员工对法律法规、内部规章制度和风险管理等内容有一个全面系统的了解。
2. 案例分析法：通过分析真实的违规案例，使员工深刻认识到合规的重要性，增强合规意识。
3. 互动式教学：通过小组讨论、角色扮演等方式，提高员工的参与度，提升员工的合规能力。
四、培训对象本次培训的对象为银行全体员工，包括行长、副行长、各部门负责人以及基层员工。
五、培训时间本次培训共分为两天，每天培训时间为8小时。
六、培训师资本次培训将邀请银行监管部门的专业人士、高校教授以及银行内部的专家进行授课。
七、培训效果评估为了确保培训效果，本次培训将进行效果评估。
评估方式包括：1. 培训结束后，将对参训人员进行理论知识测试，以检验培训效果。
2. 培训结束后，将对参训人员进行实际操作考核，以检验培训效果。
3. 培训结束后，将收集参训人员的反馈意见，以了解培训的不足之处，为下一步培训提供改进方向。
八、培训组织本次培训由银行人力资源部门负责组织，各部门负责人协助组织。
总结：银行警示教育合规培训对提升员工的合规意识和能力，确保银行业务的稳健发展具有重要意义。
合规管理培训制度
一、总则为提高公司全体员工的合规意识，确保公司各项业务活动符合国家法律法规、行业规范和公司内部规章制度，特制定本制度。
二、培训目标1. 提高员工对合规管理的认识，明确合规管理的意义和重要性；2. 增强员工的法律意识和职业道德，培养良好的职业习惯；3. 提升员工在业务活动中识别、防范和化解合规风险的能力；4. 促进公司合规文化建设，营造良好的合规经营环境。
三、培训对象1. 公司全体员工；2. 公司各级管理人员；3. 新入职员工；4. 参与重大业务项目的员工。
四、培训内容1. 国家法律法规及政策解读；2. 行业规范和标准；3. 公司内部规章制度；4. 合规风险管理；5. 案例分析；6. 职业道德和诚信教育；7. 企业文化建设。
五、培训方式1. 集中培训：定期组织合规管理培训，邀请专业讲师授课；2. 在线培训：利用公司内部培训平台，开展线上合规管理课程；3. 考试评估：对培训内容进行考核，确保培训效果；4. 实践操作：通过实际案例分析和模拟演练，提高员工实战能力；5. 交流研讨：组织内部交流研讨活动，分享合规管理经验。
六、培训实施1. 培训计划：每年制定合规管理培训计划，明确培训时间、内容、形式和责任人；2. 培训组织：由人力资源部门负责培训的组织、协调和实施；3. 培训记录：对培训过程进行记录，包括培训时间、地点、内容、参与人员等；4. 培训考核：对培训效果进行考核，考核结果纳入员工绩效考核体系；5. 培训反馈：收集员工对培训的意见和建议，不断改进培训工作。
七、培训考核1. 考核方式：采取笔试、面试、实操考核等多种形式；2. 考核内容：涵盖培训课程中的知识点、案例分析、实践操作等；3. 考核结果：根据考核结果，对员工进行评价和激励，对未达标员工进行再培训。
八、附则1. 本制度由公司人力资源部门负责解释；2. 本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
通过本制度的实施，我们将不断加强合规管理培训，提高员工的合规意识，为公司的稳健发展提供有力保障。
公司合规培训方案
公司合规培训方案一、培训背景随着市场竞争的日益激烈和法律法规的不断完善，公司面临的合规风险也越来越复杂。
为了增强员工的合规意识，提高公司的合规管理水平，特制定本合规培训方案。
二、培训目标1、使员工深入了解公司的合规政策和相关法律法规。
2、培养员工识别和应对合规风险的能力。
3、强化员工的合规行为习惯，营造良好的合规文化氛围。
三、培训对象公司全体员工，包括管理层、基层员工以及新入职员工。
四、培训内容1、合规基础知识合规的概念和重要性。
公司的合规政策和制度。
2、法律法规解读行业相关的法律法规。
劳动法律法规。
数据保护和隐私法规。
3、合规风险识别与防范常见的合规风险类型。
风险识别的方法和工具。
风险防范的策略和措施。
4、案例分析国内外企业合规案例。
公司内部的合规案例。
5、合规沟通与报告如何与上级和同事进行合规沟通。
合规事件的报告流程和要求。
五、培训方式1、集中授课邀请内部合规专家或外部律师进行面对面的讲解和培训。
2、在线学习利用公司内部的学习平台，提供相关的合规课程和资料，供员工自主学习。
3、小组讨论组织员工分成小组，对特定的合规问题进行讨论和交流，分享经验和见解。
4、案例演练通过模拟实际的合规场景，让员工进行分析和决策，提高应对能力。
六、培训时间和地点1、培训时间根据员工的工作安排，分为若干批次进行培训，每批次培训时间为X天，具体时间为开始时间结束时间。
2、培训地点公司会议室或培训室。
七、培训师资1、内部合规专家公司内部具有丰富合规经验的专业人员。
2、外部律师聘请专业的律师事务所律师，为员工提供权威的法律解读和指导。
八、培训评估1、考试在培训结束后，组织员工进行考试，检验对合规知识的掌握程度。
2、作业要求员工完成与培训内容相关的作业，如案例分析报告等。
3、实际表现评估观察员工在工作中的合规行为表现，评估培训效果。
九、培训后续跟进1、定期更新合规知识根据法律法规的变化和公司业务的发展，及时更新合规培训内容，并组织员工进行学习。
证券公司合规培训计划
证券公司合规培训计划第一部分：培训目标本次合规培训旨在帮助公司全体员工深入理解并遵守有关证券法规、规章制度和公司内部合规政策，保障公司业务顺利运作，保护投资者合法权益，达到以下目标：1. 深入了解证券法规和监管制度，提高员工对市场规则的认识和遵守意识；2. 提高员工风险意识，遵循合规标准，减小公司和客户的风险；3. 培养公司员工的合规意识和监管意识，确保公司业务合规、稳健运行。
第二部分：培训内容二.1 证券法规和监管制度的基本知识1. 证券法规的基本概念和主要内容；2. 大事要说：上市、退市、重组等重要的证券市场法规；3. 证券监管机构的职责和权限；4. 典型证券违规案例分析，引以为戒。
二.2 公司内部合规政策1. 公司内部合规政策的制定与宣导；2. 公司内部风险控制措施的落实；3. 典型合规事例分析，强调公司内部合规要求的重要性。
二.3 证券公司业务的合规要求1. 证券公司公开募集证券业务合规要求；2. 证券公司承销与保荐业务合规要求；3. 证券公司证券交易业务合规要求；4. 证券公司投资咨询业务合规要求；5. 证券公司资产管理业务合规要求；6. 证券公司内部人员行为合规要求。
二.4 合规培训考试1. 根据培训内容编写合规培训考试题；2. 安排员工进行在线考试；3. 对合格员工进行表彰和奖励，鼓励员工主动学习。
第三部分：培训形式本次合规培训采用多种形式结合的方式进行：1. 课堂教学：邀请资深律师、监管人员、公司内部合规专家进行授课；2. 在线学习：利用平台资源，推送学习视频和资料；3. 个人学习：推动员工主动学习，提高合规自觉性；4. 员工讨论：组织员工分组讨论、分享学习心得，促进员工间互相学习。
第四部分：培训时限本次合规培训将持续整个季度，安排员工根据自身工作安排，主动进行学习。
第五部分：培训考核为保证培训质量和效果，公司将进行合规培训考核，每位员工需要通过考核方可出席考证。
五.1 考核内容考核内容包括以下两个方面：1. 理论考核：通过在线考试，测试员工对合规知识的掌握情况；2. 实践考核：通过员工在实际工作中的合规表现考核。
年度合规培训计划
年度合规培训计划
企业合规培训是保障员工和企业共同利益的重要举措，也是企业持续发展的基础。
为了加强员工的合规意识，提升整体合规水平，制定了年度合规培训计划。
一、培训内容
1. 法律法规培训：包括劳动法、知识产权法、税法等相关法律法规的培训，帮助员工了解和遵守相关法规。
2. 企业内部规章制度培训：介绍企业内部的各项规章制度，包括行为准则、保密制度、信息安全制度等，帮助员工遵守企业规定。
3. 业务诚信培训：针对公司业务领域的合规要求，包括商业道德、合规经营等方面的培训，保证员工的业务行为合法合规。
二、培训方式
1. 线上学习：通过内部学习平台或者在线课程对员工进行合规知识的学习和考核。
2. 线下培训：邀请专业律师、行业专家等为员工进行面对面的合规培训，使培训更加生动有趣。
三、培训计划
1. 制定年度合规培训日程安排，确保所有员工都能参与培训。
2. 定期评估培训效果，根据反馈进行调整和改进。
通过这些合规培训措施，我们相信能够帮助员工树立正确的合规意识，提升员工的法律素养和业务水平，促进企业的可持续发展。
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合规业务培训
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多选题
1. 下列属于刑法罪名的是:( ) ×
A 挪用资金罪
B 挪用公款罪
C 操纵证券市场罪
D 洗钱罪
正确答案：A B C D
2. （）是公司的合规负责人,对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查√
A 公司总裁
B 合规总监
C 合规管理部总经理
D 监事会主席
正确答案：B
3. 员工与公司解除劳动合同时,须将《合规手册》:( ) √
A 自行销毁
B 自行保管
C 退还
D 赠与其他同事
正确答案：C
4. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:( ) √
A 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D 其他不依法履行职责的行为
正确答案：A B C D
5. 合规问责方式主要包括但不限于:( ) √
A 谈话提醒
B 责令书面检查
C 通报批评
D 限期自查整改
正确答案：A B C D
6. 有下列情形之一的,应实施合规问责:( ) √
A 向监管机构和上级主管部门的报告,弄虚作假、隐瞒真相的
B 在工作中不团结同事的
C 对属职责范围内的问题不认真调查,故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的
D 负有管理职责的人员不认真履行监督管理职责的
正确答案：A C D
7. 一般员工的合规考核指标目前包括:( ) ×
A 取得相关从业资格证书的情况
B 遵守公司规章制度的情况
C 从事证券交易的情况
D 反洗钱义务的履行情况
正确答案：B C D
8. 取得执业证书的人员,连续（）不在机构从业的,由协会注销其执业证书；重新执业的,应当参加协会组织的执业培训,并重新申请执业证书√
A 一年
B 两年
C 三年
D 四年
正确答案：C
9. 公司秘密主要包括:( ) √
A 公司的各类投资决策
B 公司的经营状况、财务报表、统计资料、重要会议记录
C 公司党委、纪检的秘密事项、材料
D 在一定时间和范围内不宜公开的重大人事变动,客户资料及在业务开展过程中获悉的客户商业秘密
正确答案：A B C D
10. 从业人员不得从事以下活动:( ) ×
A 编造、传播虚假信息或做出虚假陈述或信息误导,扰乱证券市场
B 不应从事任何误导或欺骗性的行为
C 损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益
D 从事与其履行职责有利益冲突的业务
正确答案：A C D
11. 公司合规管理组织体系由合规管理部与以下那些层级组成:( ) ×
A 董事会
B 经营管理层
C 合规总监
D 各部门及分支机构
正确答案：A B C D
12. 下列关于敏感信息的说法,正确的有:( ) √
A 公司员工不得利用敏感信息为公司、本部门、本人或他人谋取不当利益
B 公司员工未经授权或批准不得获取敏感信息,对已经获取的敏感信息负有保密义务,不应利用敏感信息为自己或他人谋取不当利益
C 公司员工应妥善放置、保管和传递涉及敏感信息的书面及电子材料,废弃的有关材料应及时销毁,不得随意丢弃。
员工应签署保密文件,承诺对工作中获取的敏感信息严格保密
D 公司对可能知悉敏感信息的工作人员使用公司的信息系统或配发的设备形成的电子邮件、即时通讯信息和其他通讯信息进行监测
13. 员工执业行为规范不包括:( ) ×
A 遵守职业操守
B 遵守道德规范
C 防范利益冲突
D 全面合规
正确答案：D
14. 合规管理的基本原则为:( ) √
A 独立性原则
B 全面性原则
C 有效性原则
D 专业性原则
正确答案：A B C D
15. 公司的合规管理的基本理念为:( ) √
A 合规创造价值
B 全员主动合规
C 合规管理部员工合规
D 合规从高层做起
正确答案：A B D
判断题
16. 公司员工对客户服务结束或者离开公司后,仍应按照有关规定或合同约定承担相关保密义务。
√
正确
错误
正确答案：正确
17. 公司员工不应同时履行可能导致利益冲突的职责,业务部门工作人员不应在与其业务存在利益冲突的子公司兼任职务,如有特殊情况可向公司申请批准。
×
正确
错误
18. 《证券法》规定,故意提供虚假资料,隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录,诱骗投资者买卖证券的,撤销证券从业资格,并处罚款。
√
正确
错误
正确答案：正确
19. 合规问责方式只能单独适用。
在采取问责方式时,不可以并处扣发绩效工资和奖金、责令赔偿损失等。
√
正确
错误
正确答案：错误
20. 监管机构依法履行职责时,公司和员工应当配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝、阻碍和隐瞒。
√
正确
错误
正确答案：正确
21. 从业人员不得买卖法律明文禁止买卖的证券（公司严禁工作人员购买股票；公司工作人员如购买可转换公司债券、权证等证券衍生品的严禁将其转换为股票；公司工作人员可以购买债券、基金、集合理财产品、信托产品、银行理财产品等投资产品）。
√
正确
错误
正确答案：正确
22. 公司员工在履行职责时必须表现适当的技能、专业审慎和勤勉尽责,并遵守合适的市场行为标准。
向客户提供投资建议时可以对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。
√
正确
错误
正确答案：错误
23. 公司内部规章制度由各个部门根据实际情况制订后直接提交公司董事会或总经理办公会审议后下发执行。
×
正确
错误
正确答案：错误
24. 《证券经纪人管理暂行规定》属于行政法规。
×
正确
错误
正确答案：错误
25. 公司员工在与公司签订《劳动合同书》之前,应依法转让所持证券,并撤销证券账户的指定或托管状态,或将证券账户转至我公司所属营业部名下。
×
正确
错误
正确答案：正确
26. 证券公司分管合规管理、风险管理、稽核审计部门的高级管理人员,不得兼任或者分管与合规管理、风险管理、稽核审计职责相冲突的职务或者部门。
√
正确
错误
正确答案：正确
27. 证券公司高级管理人员可以在其他营利性机构兼职,但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外。
√
正确
错误
正确答案：错误
28. 合规风险,包括信用风险、市场风险、操作风险和流动性风险。
√
正确
错误
正确答案：错误
29. 公司的合规管理目标是通过建立合规管理组织架构,制定和执行合规制度,培育合规文化,防范和应对合规风险,监测、检查经营活动,促进公司内控体系的健全和有效,实现外部监管与公司内部约束的有效统一,确保公司各项经营活动合法、合规开展。
√
正确
错误
正确答案：正确
30. 合规风险,是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
√
正确
错误
正确答案：正确窗体底端。