反洗钱判断题汇总
中华人民共和国反洗钱法——判断题
金融机构应当予以配合。(
)
答案：×
7.对于错误的或要素不全的大额和可疑交易报告，金融机构应在接到补正通知的 3 个工作日
内补正。(
)
答案：×
8.财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。
(
)
答案：√
9.反洗钱调查中查阅和复制的相关资料是可以直接作为法庭证据。(
)
答案：×
业务凭证、账簿等相关资料。（ ）
答案：√
4.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（）
答案：√
5.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交
易报告。（ ）
答案：√
6.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行及各级派出机构交的大额和可疑交易报告，其内容不涉及客户的隐私和商业秘密。(
)
答案：×
18.在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支
机构。(
)
答案：√
19.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换交易符合大额交易条件的，但未
发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。(
)
答案：√
23.金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。(
)
答案：×
24.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金，属于可疑交易。 (
)
答案：√
25.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，
属于可疑交易。(
)
答案：√
反洗钱法判断题
1.保险公司对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；
反洗钱考试题库及答案解析
反洗钱考试题库及答案解析一、单选题1. 反洗钱的基本目标是什么？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 保护金融系统安全D. 促进经济发展答案：B2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 投资答案：D3. 根据国际反洗钱标准，金融机构在进行客户身份识别时，需要了解哪些信息？A. 客户的基本身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的业务性质D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 异常交易D. 跨境交易答案：A, B, C, D2. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转为合法收入B. 通过购买艺术品隐藏资金来源C. 通过虚假交易转移资金D. 通过慈善捐赠清洗资金答案：A, B, C, D三、判断题1. 反洗钱法规只适用于银行和金融机构。
（错误）2. 客户身份资料和交易记录应当至少保存5年。
（正确）3. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与个人无关。
（错误）四、简答题1. 请简述反洗钱的“了解你的客户”（KYC）原则。
答案：KYC原则是金融机构在与客户建立业务关系时，必须对客户的身份进行核实，了解客户的业务性质和资金来源，以确保不与可疑个人或实体建立业务关系，防止洗钱活动的发生。
2. 金融机构如何识别可疑交易？答案：金融机构通过监测交易模式、交易金额、交易频率等，与客户的正常业务活动进行比较，发现异常或不符合逻辑的交易行为，从而识别可疑交易。
五、案例分析题案例：某银行发现一名客户在短时间内频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
问题：该银行应采取哪些措施？答案：该银行应立即启动内部审查程序，对客户的交易行为进行深入分析，核实资金来源和交易目的。
如果发现可疑情况，应按照规定报告给反洗钱监管机构，并采取必要的控制措施，如暂停交易、限制账户功能等。
结尾：反洗钱工作是维护金融安全和打击犯罪的重要手段。
反洗钱 判断题
28、《金融机构反洗钱规定》颁布日期是（2006.11.14）
29、证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（客户身份证件或其他身份证明文件）
30、2001年，（埃塔蒙特集团）组织发布《金融情报机构》机构间就洗钱案件进行信息交换的原则？，这个文件对不同国家的金融情报机构进行信息交换的总体框架、信息交换的条件、信息的适用范围和信息的保密进行了原则规定
世界银行和国际货币基金组织发挥作用ABCD
证券期货业金融机构洗钱风险BD
内部、外部 中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责ABCD
下述国际多边合作机制重要议题ABCD
对于高风险客户加强对其监测分析ABCD
不得为哪些客户开立账户ACD
客户洗钱风险分类参考指标AB
12、在国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对）
13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错）
14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对）
15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）
联合国禁毒署职责 ABCD
洗钱的危害性体现ABCD
划分客户风险等级考虑因素 ACD
身份识别遵循原则 ABCD以下说法正确的ABC
义务机构 义务机构 分支机构 中国人民银行职责ABCD
银发2008 391号）ABCD
根据相关法律规定，年度报告内容覆盖AB
本机构 全部分支机构 FATF哪些年份进行了修改 1996 2003 2012
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱题库(434道)
反洗钱1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。
——[单选题]A 自发行为B 社会义务C 法定义务D 自觉行为正确答案：C2、下列不属于洗钱特征的是。
（）——[单选题]A 国际化B 专业化C 单一化D 复杂化正确答案：C3、以下（）活动可能存在洗钱行为。
——[单选题]A 伪造商业票据B 购买保险立即退保C 货币走私D 以上都是正确答案：D4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。
——[单选题]A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C 反洗钱法D 中国人民银行法正确答案：C5、客户身份识别又称( ) 。
——[单选题]A 客户识别B 客户身份尽职调查C 实名制D 客户风险控制正确答案：B6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？——[单选题]A 信用B 地域C 业务D 行业正确答案：A7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题]A 可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用B 可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门C 不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门D 可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易正确答案：C8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题]A 24小时B 48小时C 72小时D 12小时正确答案：B9、反洗钱调查的基本原则不包括( ）。
——[单选题]A 合法原则B 合理原则C 公开原则D 效率原则正确答案：C10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。
——[单选题]A 询问B 查阅、复制C 封存D 针对人身的强制性措施正确答案：D11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）——[单选题]A 现场调查B 非现场调查C 主动调查D 被动调查正确答案：B12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 根据《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案：D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当及时向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案：B4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案：C5. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户的日常交易情况，并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容？（）A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案：B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循以下哪些原则？（）A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：ABCD8. 根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下，应当重新进行客户身份识别？（）A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案：ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当采取以下哪些措施？（）A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案：BCD10. 根据《反洗钱法》，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案：ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时，可以泄露客户身份信息。
反洗钱题库判断题
判断题：1．《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为.(√）2．国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
(√)3．司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
（√) 4．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。
（×)5．任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。
（√)6．海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。
（√)7．根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
(√)8．客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
（×)9．金融机构在为客户办理业务时,如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。
(×)10．金融机构进行客户身份识别,认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
(√) 11．金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。
(×)12．金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
(√)13．只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
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一、判断 (共20题，20分)
1
A.对
B.错
2
A.对
B.错
3
A.对
B.错
4
A.对
B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、
A.对
B.错
6、
A.对
B.错
7
A.对
B.错
8
A.对
B.错
9
B.错
A.对
B.错
11
A.对
B.错
12
A.对
B.错
13
A.对
B.错
A.对
B.错
15
A.对
B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下
A.对
B.错
17
B.错
18、情节严重的由人民银行处以二十万元以
A.对
B.错
19
A.对
B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权
查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
A.对
B.错。