金融产品销售技术课后测试题
金融产品营销复习题
《金融产品营销》课程复习题一、名词解释1、金融营销：金融营销是营销管理理论在金融服务业的全过程应用。
所谓市场营销，按照美国营销学会（AMA）的定义，是计划和执行关于商品、服务和理念的创造、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织目标的交换的一种过程。
因此，金融营销是指金融服务企业为达到组织目的而创造交换的一系列过程，包括金融服务市场细分、选择目标市场、价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销广的全过程。
P192、SWOT分析：这是一种用于检测公司运营情况与公司环境的工具。
SWOT的各个字母分别表示优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）与威胁（Threats）。
SWOT分析实际上是对企业部和外部各方面容进行综合和概括，其中优势和劣势是在要素，机会与威胁则是外在要素。
采用这种分析方法能够帮助市场营销人员将精力集中在关键问题上。
P593、宏观营销环境：指对企业营销活动造成市场机会和环境威胁的主要社会力量，代表企业不可控制的力量。
宏观环境包括政治法律、经济、文化、技术、自然和人口六大因素。
P584、微观营销环境：是指与企业紧密相联的，直接影响企业营销能力的各种参与者。
微观环境包括企业部因素和企业外部的供应商、营销中介、顾客、竞争者和公众等因素。
P585、公众：是指所有实际上或潜在地关注、影响着企业达到其经营目标的能力的任何团体或个人。
公众主要有以下几类：政府公众、融资公众、媒体公众、市民行动公众、地方利益公众、一般公众和企业部公众。
P796、家庭生命周期：随着消费者年龄的增长，其在家庭发展的过程中会呈现出消费和购买行为的阶段化变化，称为家庭生命周期。
一般来说，家庭的生命周期可划分为八个主要阶段：单身阶段、备婚阶段、新婚阶段、育婴阶段、育儿阶段、未分阶段、空巢阶段、鳏寡阶段等。
对家庭生命周期的研究，主要涉及对一个地区或市场的家庭结构与性质的分析，其对于市场总体性质的研究具有十分重要的意义。
c13015了解金融产品或金融服务课后测验100分
C13015 了解金融产品或金融服务课后测验100分一、单项选择题1. 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（）。
A. 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级B. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级C. 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级D. 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 债券B. 股票C. 金融衍生产品D. 基金3. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险金融产品的特点的是（）。
A. 损失可能超过购买支出B. 损失限于购买支出C. 结构简单D. 透明度高二、多项选择题4. 建立健全金融产品风险评估管理机制，要做到（）。
A. 建立动态跟踪机制B. 实施集体决策制度C. 明确了解产品信息、尽职调查标准D. 确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准5. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息（）。
A. 客户可能产生的本金损失和最大损失B. 产品的结构、定价方式和杠杆情况C. 产品信用风险的性质和复杂程度D. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务6. 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
A. 投资管理能力B. 内部控制情况C. 经营管理能力D. 诚信状况7. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（）。
A. 结构化产品B. 银行理财产品C. 股票挂钩票据D. 基金三、判断题8. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。
时代光华 金融产品销售技术 参考
课程考试已完成，现在进入下一步制订改进计划！本次考试你获得 6.0 学分！ 分: 93得学习课程：金融产品销售技术 单选题1. 要成为人际沟通专家，业务人员必须( ) 回答：正确1. A 2. B 3. C 4. D了解顾客特征 了解顾客特征和需求 了解顾客需求 了解顾客的人际风格，擅长沟通协作，学会倾听 回答：错误 其他参考答案上选 A 不对，B2.“人脉就是钱脉”意思是( ) 明显错误，此题答案应为 C1. A 售 2. B 3. C 4. D人脉关系是影响绩效的重要因素，要调动全员人际关系推动金融产品销人越多钱就挣得越多 个人的人脉关系决定了组织的效益 以上说法都不对 回答：正确3.体态语言中，微笑的作用是( )1. A 2. B 3. C 4. D表现对顾客的信任 解除对方的戒备，拉近彼此距离 放开自己 巴结顾客 回答：正确4.商品并非顾客想要，缺乏附加价值属于顾客拒绝来源中的( )1. A商品因素2. B 3. C 4. D价格因素 个性因素 服务品质 回答：正确5.关于质疑性问句的特点正确的是( )1. A 2. B 3. C 4. D多用于开场交流 对意志力薄弱的顾客比较管用 一般都是选择性问句 以上都不正确 回答：正确6. 负增强的作用是( )1. A 2. B 3. C 4. D向客户施加压力，加速其作出决定 降低产品价值 缩减顾客的需求 威胁顾客 回答：正确7.达标管理表的作用是( )1. A 2. B 3. C 4. D明确目标和完成期限 预计可能得付出 成功后能够获得的报酬 以上都是 回答：正确8. 缔结的过程中，就业务人员而言，决定成功与否的最重要因素是( )1. A 2. B口才 沟通能力3. C 4. D意志力 以上都不是 回答：正确9.撰写销售计划书，一定要有的要素是( )1. A 2. B 3. C 4. D要有延伸性 品质化并可以数值计量 可行性 以上都是 回答：正确10.运用商品的特性销售金融产品，就是要( )1. A 2. B 3. C 4. D强化自身优势 弱化弱点 降低缺点的影响，充分发挥优势 以上都是 回答：正确11.在金融产品的销售过程中，落实执行力就是要( )1. A 2. B 3. C 4. D将目标、时间进度以及销售技术完美结合，争取最优绩效 执行目标 执行命令 充分调动主观能动性 回答：正确12. 要改变顾客的购买行为，最好的方法是( )1. A 2. B 3. C 4. D量身裁衣推销法 观念指导推销法 切身利益推销法 扩大利益推销法13.业务报告的形式是( )回答：正确1. A 2. B 3. C 4. D书面报告 口头报告 两个都是 两个都不是 回答：正确14. 谈判三要素是指( )1. A 2. B 3. C 4. D时间、情报和权势 时间、口才和能力 金钱、能力和地位 情报、能力和权势 回答：15.作为金融产品的销售人员， 要有宣传家的风采， 也就是在销售过程中要( ) 正确1. A 2. B 3. C 4. D不断向顾客宣传产品的特性，博得顾客的认同 能够引导顾客的动机，指导顾客的行为 通过教育顾客，展现自己的销售才能 说服顾客，有效沟通。
金融营销试题及答案
金融营销试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 金融营销的核心目标是（）。
A. 提高产品知名度B. 增加市场份额C. 提升客户满意度D. 创造客户价值答案：D2. 以下哪项不是金融营销的基本原则？（）A. 以客户为中心B. 以产品为中心C. 以市场为导向D. 以利润为目标答案：B3. 金融营销策略中不包括以下哪项？（）A. 产品策略B. 价格策略C. 促销策略D. 制造策略答案：D4. 以下哪项不是金融营销的4P理论中的要素？（）A. ProductB. PriceC. PlaceD. People答案：D5. 以下哪项不是金融营销的5C分析法中的要素？（）A. CompanyB. CustomersC. CompetitorsD. Capital答案：D6. 金融营销中，SWOT分析法中的“S”代表的是（）。
A. StrengthsB. StrategiesC. SituationsD. Solutions答案：A7. 金融营销中，以下哪项不属于市场细分的依据？（）A. 地理位置B. 人口统计学特征C. 心理特征D. 产品类型答案：D8. 以下哪项不是金融营销中常见的促销方式？（）A. 广告B. 公关C. 直销D. 制造答案：D9. 以下哪项不是金融营销的渠道策略？（）A. 直接渠道B. 间接渠道C. 多渠道D. 单一渠道答案：D10. 金融营销中，以下哪项不是客户关系管理（CRM）的目的？（）A. 提高客户满意度B. 提高客户忠诚度C. 增加客户数量D. 减少客户数量答案：D二、多选题（每题3分，共15分）1. 金融营销的基本原则包括以下哪些？（）A. 以客户为中心B. 以产品为中心C. 以市场为导向D. 以利润为目标答案：ACD2. 金融营销策略包括以下哪些？（）A. 产品策略B. 价格策略C. 促销策略D. 制造策略答案：ABC3. 金融营销的4P理论中的要素包括以下哪些？（）A. ProductB. PriceC. PlaceD. People答案：ABC4. 金融营销的5C分析法中的要素包括以下哪些？（）A. CompanyB. CustomersC. CompetitorsD. Capital答案：ABC5. 金融营销中，SWOT分析法中的要素包括以下哪些？（）A. StrengthsB. StrategiesC. SituationsD. Solutions答案：A三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融营销的核心目标是创造客户价值。
金融产品代销业务合规培训试题及答案
金融产品代销业务合规培训试题及答案金融业是指经营金融商品的特殊行业，它包括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。
金融业起源于公元前2000年巴比伦寺庙和公元前6世纪希腊寺庙的货币保管和收取利息的放款业务。
金融业具有指标性、垄断性、高风险性、效益依赖性和高负债经营性的特点。
一、单选题(每题3分)1、代销金融产品，是指接受( B )的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果( A )告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有( A )。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守( C )的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地( B )派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( D )年。
A、5 B、10 C、15 D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有( A )义务。
A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由( C )负责解释并出具法律意见。
金融产品销售技术 试题答案
单选题1. 生活中的照镜原理，对业务人员销售金融产品的启示是( D ) √A人云亦云，跟随顾客的想法B不考虑产品的特性，只须注重顾客的行为暗示C完全按照既定经验教训销售产品D销售是一个互动的过程，积极调动顾客的购买欲望2. 要成为人际沟通专家，业务人员必须( D ) √A了解顾客特征B了解顾客特征和需求C了解顾客需求D了解顾客的人际风格，擅长沟通协作，学会倾听3. 面对顾客的拒绝时( A ) √A要有积极的心态，及时调整策略，重新展开销售B重新选择新的顾客C推销新的产品D以上都不对4. “人脉就是钱脉”意思是( A ) √A人脉关系是影响绩效的重要因素，要调动全员人际关系推动金融产品销售B人越多钱就挣得越多C个人的人脉关系决定了组织的效益D以上说法都不对5. 商品并非顾客想要，缺乏附加价值属于顾客拒绝来源中的( A ) √A商品因素B价格因素C个性因素D服务品质6. 在说服顾客时，应当( B ) √A注重理性说服B理性融合感性C发挥感性魅力，力图感染顾客D发挥理性的说服力，使顾客就范7. 探测顾客的需求与预算就是要( A ) √A了解顾客的理财需求和利益目标B留下顾客的信息C接近顾客D制定产品竞争策略8. 撰写销售计划书，一定要有的要素是( D ) √A要有延伸性B品质化并可以数值计量C可行性D以上都是9. 银行人员要想成为金融产品的销售高手，首先要做到的是( B ) √A努力了解客户B转变思想观念，树立销售理念C拥有比别人强的优势D全面学习理论知识10. 在人际沟通过程中，社会能力侧重的是( C ) √A对问题的认识能力B与人顺畅沟通的能力C与人相处的能力D以上都不是11. 业务团队的管理过程中，教育训练的主要内容有( D ) √A职前教育B行动学习C在职教育D以上都是12. 对于销售人员而言，对目标管理理解正确的是( A ) √A将使命和任务转化为目标，通过细化目标，明确行动内容，同时激励自己。
金融产品营销管理 课后练习题 100分
金融产品营销管理课后练习题100分单选题（共2题，每题10分）1 . 按照产品收益与风险特性划分，证券行业通常将产品划分为货币类、固收类、权益类及另类投资，以下哪些产品归属于另类投资产品。
（）∙ A.投资艺术品或红酒产品∙ B.货币型公募基金∙ C.股票型私募基金∙ D.债券型资管小集合产品我的答案：A2 . 权益类金融产品中，私募基金管理公司发行的股票型私募基金产品认购起点金额是（）。
∙ A.1000元∙ B.5万元∙ C.10万元∙ D.100万元我的答案：D多选题（共4题，每题10分）1 . 在产品营销管理流程中，券商通常分为三个阶段管理，分别是产品售前、产品售中和产品售后，其中产品售前主要是调研预热过程，重点包括以下（）工作。
∙ A.充分了解客户投资需求∙ B.运用荣誉和激励方式开展营销督导∙ C.积极组织对营销人员的内部培训∙ D.加强整体营销宣传我的答案：ACD2 . 金融机构中，银行和券商主要采用直销渠道向投资者销售产品，通常利用（）等方式销售。
∙ A.各地实体营业网点∙ B.客户服务中心电话系统∙ C.互联网官方网站∙ D.移动终端APP我的答案：ABCD3 . 金融机构只有合理运用产品的定价策略，才能获得更多客户认可并促成交易，影响产品定价策略的因素有哪些。
（）∙ A.同行竞争对手∙ B.公司整体战略目标∙ C.产品成本∙ D.产品生命周期我的答案：ABCD4 . 在产品营销策略中，金融机构对其产品运用促销策略的主要方式有（）。
∙ A.人员促销∙ B.广告媒体促销∙ C.营业推广∙ D.品牌管理我的答案：ABC判断题（共4题，每题10分）1 . 风险与收益是金融产品最典型的特征，任何金融产品都可能给客户或金融机构带来损失或收益。
（）对错我的答案：对2 . 金融营销是指金融机构以市场需求为核心，采取整体营销的行为，通过交换、创造和销售满足客户需求的金融产品和服务价值，建立、维护和发展与各方面的关系，以实现各方利益的一种经营管理活动。
金融产品营销与管理习题汇编及参考答案
金融产品营销与管理习题汇编及参考答案Last revised by LE LE in 2021金融产品营销与管理习题及参考答案汇编——广东科技学院管理系10市营专业第一章：金融产品1、什么是金融产品？答：是指由银行或非银行金融机构向客户提供的金融工具以及与之相关的服务，即能满足人们的某种需要，并且以货币作为载体的一切服务。
2、金融产品有哪些特点？答：（1）无形性（2）易模仿性（3）同质性和差异性（4）规模效应性（5）多样性和广泛性（6）动态发展性（7）风险与收益的匹配（8）客户需求是金融产品的核心（9）金融产品价格弹性大（10）人是构成金融产品（服务）的重要因素（11）生产和消费的不可分性（12）金融产品的时效性（13）增值性（14）产品的无法储存性（15）金融业服务与消费者关系的持续性（16）金融产品空间分布的不均衡性3、与一般商品相比，金融产品有哪些不同？答：1.一般消费产品是指有形产品，而金融产品更多是提供无形的服务，2.一般消费产品有设计、制造、营销过程，而金融产品只有设计、营销过程，3.客户购入一般消费产品时，通常在支付款项后，除产品质量外承担的风险是限的，而金融产品的购入是客户事先支付自己的资金，事后获利，根据条件的差异，客户要承担不同程度的风险。
4、什么是再保险？答：再保险也称分保，我国《保险法》对再保险的定义是：保险将其承担的保险业务，以分保形式部分转移其他保险人的，为再保险。
5、按照保险范围来划分,保险可以分为哪几种答: 财产保险，责任保险, 人身保险, 信用保证保险6、什么是顾问类银行产品其特点是什么答: 财务顾问,投资顾问,战略顾问,融资顾问,信息顾问(项目投资,信托业,风险投资,基金业)特点:专业化,个性化,量身打造,创新性7、共同基金的主要特色是什么答：（1）基金由多数投资者的资金组成。
（2）基金多投资于有价证劵（3）基金投资目的是获取利息、股利等（4）为分散投资风险，基金必须分散投资于各种证劵（5）基金资产由专业人员管理（6）投资收益分配给投资者8、保险的定义是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。
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单选题
1. 生活中的照镜原理，对业务人员销售金融产品的启示是( ) √
A 人云亦云，跟随顾客的想法
B 不考虑产品的特性，只须注重顾客的行为暗示
C 完全按照既定经验教训销售产品
D 销售是一个互动的过程，积极调动顾客的购买欲望正确答案：D
2. 对于思想型的顾客，在销售金融产品时应当( ) √
A 针锋相对，用完美的口才击败他
B 争取决定他的意志
C 不断施压
D 由他来做最终的选择决定
正确答案： D
3. 商品并非顾客想要，缺乏附加价值属于顾客拒绝来源中的( ) √
A 商品因素
B 价格因素
C 个性因素
D 服务品质
正确答案：A
4. 关于质疑性问句的特点正确的是( ) √
A 多用于开场交流
B 对意志力薄弱的顾客比较管用
C 一般都是选择性问句
D 以上都不正确
正确答案：B
5. 在说服顾客时，应当( ) √
A 注重理性说服
B 理性融合感性
C 发挥感性魅力，力图感染顾客
D 发挥理性的说服力，使顾客就范
正确答案：B
6. 缔结的过程中，就业务人员而言，决定成功与否的最重要因素是( ) √
A 口才
B 沟通能力
C 意志力
D 以上都不是
正确答案：C
7. 选择缔结法就是( ) √
A 帮助顾客选择产品
B 客户已经认同产品时，给客户两个以上方案供其选择
C 选择不同的策略
D 选择不同的客户
正确答案：B
8. 探测顾客的需求与预算就是要( ) √
A 了解顾客的理财需求和利益目标
B 留下顾客的信息
C 接近顾客
D 制定产品竞争策略
正确答案：A
9. 撰写销售计划书，一定要有的要素是( ) √
A 要有延伸性
B 品质化并可以数值计量
C 可行性
D 以上都是
正确答案：D
10. 银行人员要想成为金融产品的销售高手，首先要做到的是( ) √
A 努力了解客户
B 转变思想观念，树立销售理念
C 拥有比别人强的优势
D 全面学习理论知识
正确答案：B
11. 人际沟通能力的高低是由下面哪一项衡量的( ) √
A 语言能力高低决定
B 社会能力高低决定
C 认知能力高低决定
D 这三者的交集的大小决定
正确答案：D
12. 业务团队的管理过程中，教育训练的主要内容有( ) √
A 职前教育
B 行动学习
C 在职教育
D 以上都是
正确答案：D
13. 业务报告的形式是( ) √
A 书面报告
B 口头报告
C 两个都是
D 两个都不是
正确答案：C
14. 在金融产品的销售过程中，您是如何管理业务团队的( ) √
A 以行销为导向的理念对业务进行组织和管理
B 以行政作业的管理方式
C 逐级授权
D 人性化管理
正确答案：A
15. 产品销售过程中，顾客设置沟通障碍时，业务人员应当( ) √
A 寻找新的客户
B 结束谈话
C 转换到顾客感兴趣的话题，松懈其警戒性
D 强行推销
正确答案：C。