保险公司二次早会的规划与运作
二次早会晨会经营技巧
成功的经理人建立系统，系统管理业务
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在规模较大的组织中，你无法逐一 管理所有人，但你可以管理系统。 我们努力在营业处建立的就是一种 特许经营系统，以便我们做同样的 事，从而使我们的成功可以复制， 避免新人反复“交学费”。
二 次 晨 会 经 营
如何在寿险行业获得成功？
有创业者的思维 &
有大企业的纪律
创业的风险
80%的生意在第一个5年里失 败，并且在第二个5年里80% 的幸存者也会失败。
——《重游E神话》
增加成功概率的方式
特许经营能够不断发展，因为它 存在一个可以增加成功概率的公 式。他的管理和组织方式如此严 格且统一，即使青少年也能得心 应手的经营。
的勇气，敢讲、敢管、敢要求
要避免的几项：重形式轻效果，重结果轻过程，重分数轻计划，重行政轻面谈
活动量检查的工具
标准流程之典范分享
1. 签单的组员 ✓ 这个客户是怎么认识的？ ✓ 经过几次面谈？第一次是怎么谈的？ ✓ 缔结时遇到什么反对问题？你是如何处理的？ ✓ 这个客户投保了什么计划？这个计划的优势在哪里？ 2.其他分享
活动量典范、保险理念、培训心得、读书心得……
主管要起到画龙点睛的作用
标准流程之训练研讨
✓ 根据组员的活动量情况分析组员的技能瓶颈 ✓ 解答组员在前一日销售/增员中遇到的问题 ✓ 与组员分享销售成功案例 ✓ 话术演练通关
训练研讨专题建议
星期一
星期二
星期三
星期四
星期五
上周建议书量分析
主 周末签单分享 题 活动推动
二早经营的常见问题
✓主管一言堂，布道式二次晨会 ✓二次早会首先是检查活动量，未检查活动量而大谈调整
二次早会的流程与运作要领--讲师手册
二次早会的流程与运作要领主任晋升培训系列二次早会的流程与运作要领业务培训部课程大纲•二次早会的意义与功能•二次早会的评价•二次早会的流程与运作要领一、二次早会的意义与功能（一）二次早会与早会的区别•1、服务的对象•2、宣达的内容•3、解决的问题•4、达到的目的（二）二次早会的意义•1、单位经营的基础•2、活动管理成效的关键•3、满足组员的深层次要求•4、主管成长的需要•5、人才培养的需要（三）二次早会的功能•1、贯彻早会的经营理念•2、落实活动管理•3、解答疑难问题•4、交流经验、培养人才•5、养成良好的工作习惯二、二次早会的评价•（一）高效率。
•（二）紧扣主题。
•（三）针对性强。
•（四）内容具体。
•（五）全员参与。
二次早会的流程绩优人员5分钟心得分享二全组成员各1分钟敬业时间一全组成员5分钟问题解答三业务主任5分钟宣导追踪四业务主任表报汇集七业务主任个别辅导六全组成员1分钟欢呼结束五负责人时间项目程序敬业时间•1、新人和来宾欢迎•2、进行考勤通报•3、组员报告昨日活动情况•4、主管抽查组员的工作日志心得分享–心得分享流程•客户来源•你是如何跟他说的•他提出何问题•你是如何解决的•给大家的建议–挖掘、引导每位成员的潜力心得分享•1、展业技巧分享与交流•2、案例分享•3、商品研讨•4、读书会问题解答•理赔核保问题解答•同业商品分析与对策•商品设计与销售对策宣导追踪•1、组员今日拜访计划与协助需求报告•2、新人和来宾欢迎•3、业绩分析•4、晋升、考核提醒•5、奖励办法提醒•6、单位活动提醒•7、拜访活动安排•8、工作日志状况反馈•9、宣布会后辅导人员名单欢呼激励•激发斗志•追踪目标个别辅导督促组员出门拜访表报汇集–相关数据统计–活动管理工具收齐二次早会召开应避免事项•1、游玩形式•2、主管一言堂•3、气氛沉重•4、不见激情、热情•5、没有流程，随意性•6、偏离公司经营方向•7、没有要求，太过随便•8、负面声音太大•9、特殊事情，处理不当课程回顾。
保险早会经营技巧如何做好二次早会经营
以上几种方法，建议可以结合起来使用，并征得大部分组员的同意。如本月 是增员月，不妨多安排一些增员方面的主题，互相推动，利用公司的营销激 励做好自己营业组的建设，这样的二次早会才会发挥出其最大效用。
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3.制定行事历 主管可以根据每个月的经营重点，确定一下时间、地点、内容及专 题、主持人或主讲人等。在实际工作中，主管在每个二次早会中不 要全部自己承包，要进行适当分工，尽可能让大部分组员参与其中， 从而激发组员的积极性，同时，也可以培养新的主管出来。当然， 主管应事先进行有效沟通，并注意掌控全局，以保证其效果。
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5.评估反馈 主管在操作完二次早会后，要定期或不定期 与组员沟通，获得反馈，总结经验教训，以 此不断提高二次早会的质量。二次早会可以 从出勤率、组员参与度、时间掌控、形式、 资料充分程度、内容、主题行事历等多个项 目进行评估，在沟通中也可采用问卷形式进 行反馈， 总之，二次早会有效经营是营业组 经营的重要环节，可以推动组员为共同完成 小组的目标而努力，并有的放矢进行辅导以 帮助组员成长，而且组员通过参与并主持二 次早会，可以使自身能力得到锻炼。
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感谢您的聆听与指导
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（3）问卷调查法；它的优点是效率高，可以获得大量回馈。但形式较机 械，回馈内容较浅显。建议两个月组织做一次即可。本方法适用于小组比 较大或者人数比较多的情况。 （4）分析法；通过工作日志与百分卡、客户联系卡、增员卡等的批阅， 主管进行活动量分析，发现组员在某个销售环节存在的问题，或者某些技 能的欠缺。分析法得出的结果更加具体和有针对性，但心态和产品技能掌 握程度等具体细节则较难估计，如果组员虚报或者敷衍填写三卡一志则会 反映虚假错误信息给主管，造成错误的诊断结果。
二次早会的规划与运作
如何行动？ 如何行动？
方法:SWOT分析 工具:1.早会评估反馈表 2.工作日志 3.业绩\增员数据 4.组员出勤情况 方法:KASH原则、5W1H方法 工具:1.工作日志 2.业绩\增员标准
小组业务推动周检讨表
主任姓名： 组员：正式人力：
填写时间 ： 年 月 日
建 立 周 经 营 周 检 讨 的 经 营 节 奏
人 ，总人力：
人
项
目
1、 2、 3、
事
项
本周我在 小组做了 些什么？ （辅导， 陪同，增 员）
1、上岗人数： 人；达成钻石 人，活动人力： 人 本周结果怎么样 2、小组周FYP： 元；本人业绩： 元，是否达成1243标准展业区（ 3、其他： 1、上岗人数： 人；达成钻石 人，活动人力： 人 下周我决定完成什么？（辅导 2、小组周FYP： 元；本人业绩： 元，是否达成1243标准展业区（ 3、其他： 成功： 今天我要 和大家分 享 不足： 些什么？ 1、 2、 我本周未完成目标的原因是什么 3、 我小组需 1、 要公司及 2、 部门提供 3、 哪些 支援、资 源？
目的 提 高 需 求 分 析 能 力 时间 第 三 周 专题 寒暄 赞美 SDPS 需求 分析、 分析、 市场 实习 … 地点 部 门 职 场、 ** 公 园 主持 刘 关 章 … 主讲 张三 王五 … 资料/工具 资料/ SDPS话 SDPS话 术卡、 术卡、 产品经 典说明 话术手 册
早会需求列表
住址： 地点：
拜访目的：
附：推销三步曲：1、建立信任，收集资料（接触时多提问、多聆听） 2、需求分析建议书设计，说明（生活化并满足客户需求） 3、强化保险功能、促成、签单（自然、大胆）
二早流程及内容
绩效、 绩效、活动 追踪（ 追踪（3m)
保险团队二早的标准规范
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3
二次早会的意义
• 贯彻早会的经营理念 • 落实活动管理 • 解答疑难问题 • 养成良好的工作习惯 • 主管威信的塑造 • 加快主管的成熟度
4
– 此部分重在让学员了解二次早 会的意义与功能所在
– 讲师在讲述二次早会的意义时 应重点对最后两点意义进行讲解， 引导学员清晰自己在二次早会中 担任重要的角色
负责人
组经理 绩优人员 全组成员 全组成员 组经理 全组成员 组经理
6
二次早会的运作要领
• 主管报告 • 提醒二次早会的召开 • 拿出活动管理工具 • 喜讯报道
• 1、昨日绩优者恭贺 • 2、题材多样化 • 3、重点报道 • 4、树立标杆
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团队二早的标准规范
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标 准
早干会
化
大早会
常 态
二次早会
会 周经营总结会
议 体
月经营策划会
系
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组经理组织
2
何为二次早会
是指在大早会以后，主要以组为单位 召开的、以落实本单位活动管理为目 的的专门管理会议，是主管基础经营 的舞台。
9
参考建议
程序
一 二 三 四 五 六 七
流程
主管报告 心得分享 个人活动报告 问题解答 业务联系 欢呼结束 表报汇集
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保险公司早会流程与运作要领
• 保证早会的吸引力和凝聚力
分析早会对业务的影响
• 评估早会对业务发展的促进作用
• 分析早会对团队协作和沟通的影响
• 保证早会的实际效果和价值
分析早会的投入产出比
• 计算早会的成本和收益
• 分析早会的投入产出比和效益
• 保证早会的经济性和可持续性
针对问题进行改进和优化
• 介绍会议议程和安排
• 分析业务形势和市场动态
• 强调员工的工作责任和目标
• 激发员工的参与热情
• 强调工作重点和目标
• 鼓励员工积极参与和贡献
业务汇报与业绩分析
01
业务汇报
• 各部门汇报工作进展和计划
• 员工分享成功案例和工作经验
• 分析业务数据和业绩指标
02
业绩分析
• 分析业务优势和劣势
• 识别潜在风险和问题
• 增强团队的凝聚力和执行力
互动环节
• 开展话题讨论和辩论
• 鼓励员工发表观点和看法
• 提高员工的参与度和积极性
03
保险公司早会的组织与实施
明确早会的时间和地点
01
确定早会时间
• 考虑员工的工作时间和安排
• 避免与其他重要会议和活动冲突
• 保证早会的频率和效率
02
选择早会地点
• 考虑地点的容纳能力和环境
Tencent Docs
保险公司早会流程与运作要领
01
保险公司早会的目的与意义
提高员工的工作积极性和凝聚力
通过早会传递公司文化和价值观
• 增强员工对公司的认同感
• 提高员工的工作积极性
• 增强团队的凝聚力
激励员工积极参与工作
保险公司早会流程与运作要领
保险公司早会流程与运作要领第一步：确定早会时间与地点早会一般在每个工作日的开始阶段进行，一般在上午的开工前进行。
在确定早会时间时，要考虑所有员工的日常工作安排，以确保大部分员工都能够参加。
同时，为了方便员工的参与和高效的沟通，早会一般选择在公司内部的会议室或者固定的场所进行。
第二步：确定早会议题和议程在每次早会开始前，应由主持人确认会议的议题和议程，并将它们提前告知所有参会人员，以便大家有足够的准备时间。
早会议题可以包括公司运营情况、业务动态、关键问题讨论、项目进展等。
通过提前确定会议议题和议程，可以确保早会的高效进行，从而提高会议的效果和参与度。
第三步：开展早会早会开始时，由主持人引导员工进入议程，并确保会议的秩序和流程。
主持人可以以轮番报告的方式，由各部门负责人或相关岗位的员工先后汇报工作情况和进展。
同时，会议期间也要鼓励员工分享经验和解决问题的方法，以促进知识共享和团队凝聚。
第四步：解决问题与决策早会期间，可能会出现一些问题和难题，参会人员可以针对这些问题提出自己的看法和建议，并通过集体智慧找到解决问题的方法。
对于一些需要决策的重要问题，可以通过开放式讨论和投票等方式，共同商定最佳的解决方案。
第五步：总结会议内容和分派任务在早会结束前，主持人应对会议内容进行总结，并确保重要的信息、决策和任务等都得到了明确的安排和分派。
此外，还可以利用会议结束前的几分钟，为下一次早会提前设立议题和预告，以便员工有更多准备时间和思考空间。
早会流程与运作要领如上所述，在保险公司中起到了沟通、协调和决策的重要作用。
通过每日的早会，可以及时地传达和共享重要信息，解决问题，推动工作的顺利进行。
保险公司的早会流程和运作要领需要根据公司具体情况进行调整和改进，以适应不同部门和团队的需求，提高会议的效果和参与度。
保险公司早会经营计划
保险公司早会经营计划保险公司早会经营计划一、引言在现代社会，保险作为一种金融产品，为人们提供了重要的风险保障和财务保障。
保险公司作为承担这项服务的主体，早会则是其日常运营中不可或缺的一环。
保险公司早会是为了促进团队沟通、协作和效率，以达到提升业务发展和客户满意度的目标。
本文将从早会的目的、内容、形式以及常见问题等方面进行探讨，为保险公司早会的顺利开展提供一些建议和借鉴。
二、早会目的保险公司早会的目的主要有以下几点：1. 沟通信息：早会是团队成员之间交换信息、分享工作进展和业绩情况的重要平台。
通过早会，每个人都能了解整个团队的工作情况，及时了解到重要的公司动态和通知。
2. 提升协作效率：早会有助于整合团队资源，协调各个部门的工作，避免信息孤岛和工作重复。
通过交流，团队成员可以互相学习和借鉴经验，提升工作效率。
3. 激励士气：早会是激励团队成员的良好平台，可以表彰先进、分享成功案例以及分享优秀员工的经验和方法。
通过正能量的交流和分享，可以激励团队成员的积极性和干劲。
三、早会内容保险公司早会的内容应该紧密围绕公司的经营计划和目标展开，主要包括以下几个方面：1. 工作汇报：各团队成员需要提供实时的工作进展汇报，包括完成的任务、目标达成情况、遇到的问题和解决方案等。
这有助于团队成员及时了解工作进度，发现问题并解决。
2. 业绩评估：早会可以对团队成员的业绩进行及时评估，包括完成的业务量、保费收入、客户满意度等。
通过评估，可以及时发现问题，制定相应的激励或改进措施。
3. 知识分享：早会是团队成员之间交流分享知识和经验的机会。
每个成员可以根据自己的专业领域，分享行业动态、产品知识或销售技巧等。
这不仅有助于团队成员的个人成长，也能够提升整个团队的专业素养。
4. 问题讨论：早会中，团队成员可以提出遇到的问题和困难，并进行共同讨论和解决。
这有助于发现问题的症结，及时采取针对性的措施，确保业务的顺利进行。
四、早会形式保险公司早会的形式可以根据实际情况和团队文化灵活选择，但以下几种形式常见有效：1. 线下会议：团队成员齐聚一堂，面对面进行交流和讨论。
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操作实施－重点内容
内容： 今日拜访状况
的督导 获得承诺
4.督导计划
3
训
内容：
练
个案研讨
研
产品训练
讨
需求分析
话术演练
专题研讨
. .
1
内容：
绩
总结业绩状况
效
百分卡检查
追 踪
工作日志检查 出勤
2.心得分享
内容： 保险理念 签单经验 培训心得 读书心得
举例：
二次早会主持人安排表
❖ 日期 ❖ 主讲人
❖ 主题
拟定 行事历
拟定行事历的5要素
时间
形式
场所
重点
内容 分工
时间——什么时候做？
以月或周为时间单位拟定行事历
具体操作时间：
8：05——8：25 8：30——9：30 9：30——9：55
干部早会 大早会 二次早会
场所——在什么地方做？
一般情况，在职场，也可根据你 设计的二次早会形式特别选择。
职场内的安排（由分区经理分配） 职场内的注意事项 偶尔，集中操作（有育成关系）
分工——什么人来做？
❖ 分工
相关要求
❖主持人 积极、热情
❖主讲人 积极、相关专长（知识或技能）
❖
外请分享人
能取长 补短
❖ 负责人
有责任心，相当策划组织能力
依据小组内部角色划分、早会内容、组员的成熟 度和参与意识、人才培养需要等来确定合适人选。
分工——两种方式的分析
1、主管包办主持： ——优点：
分 ——缺点：
析 2、主管与组员轮流主持： ——优点： ——缺点：
内容——讲什么？
1. 先填写每月二次早会固定内容 2. 根据确定的重点安排相关的内容 3. 补充其他内容
根据确定的重点安排相关内容
专题1
重点
专题2
专题3
训练新人赞美技能？ 产品的演练？ 拒绝处理？ 增员训练？
形式——怎么讲？
常用
❖ 市场答疑
※
❖ 资料准备
❖ 4.4 ❖ 主管 ❖ 角色扮演——电话约访
❖
话术资料
❖ ❖
❖流 ❖程
❖
时间
操作环节
负责人
9:30—9:35 填写百分卡、检查工作日志
主管
9:35—8:38 昨日业绩追踪和工作回顾、辅导追踪 主管
9:38—9:43 签单分享
林**
9:43—8:55 角色扮演
主管
9:55—10:00 早会总结
❖ 讲授培训
△
❖ 个案研讨
※
❖ 演练通关
○
❖ ……
创新
❖ 早餐早茶 ☆
❖ 外请分享 △
❖ 抽奖娱乐 ☆
❖ 各式讲座 △
❖ ……
☆ :各种其它方
举例：5要素法拟定二次早会行事历
二○一○ 年 八 月二次早会行事历
日期 1 2 3 4 5 6 7 8 9
星期 五 六 日 一 二 三 四 五 六
主持人
杨** 曹** 曹** 曹** 曹**
主管
❖主 ❖题 ❖内 ❖容
提问：访前做哪些准备？
简要操作步骤：讲解步骤和话术——示范——组员两两对练、相互点评 ——挑选一组通关——点评、总结
二次早会规划流程
评估反馈
质量检查五星图
出勤率
主题行事历 流程掌控
内容
组员参与度 时间掌控
形式
Hale Waihona Puke 反馈资料二次早会的评估方法
1.评估内容： 《质量检查五星图》
可参考”经验 分享要点”
1. 概述 2. 过程 3. 感悟与总结
•保额保费 •险种组合 •客户类型 •几次拜访 •…
•成功经验 •不足之处 •心情怎样 •感谢谁
▪ 说什么： 1、客户来源？ 2、险种构成？ 3、签单经过？ 4、问题与解决办法 5、体会和感谢。 ▪ 怎么说： ▪ 回顾总结，早做准备，消除紧张情绪； ▪ 先在二次早会分享，培养勇气，树立信心； ▪ 提问引导，把控方向，紧扣主题。
导致问题的主因
❖没有经营的意识 ❖规划和掌控技能不足
二次早会规划流程
其实我们 想要….
他们想听什么？ 他们存在什么问
题?
二次早会规划从诊断开始
二次早会规划－诊断需求
诊断思路 诊断方法 外部影响因素
诊断思路——KASH分析
K
知识
A
❖心 ❖态 ❖
习惯
H
❖技
能
S
诊断方法
面谈法 观察法 问卷调查法 分析法
2.评估方式： •沟通 •现场观察 •问卷调查
定期 不定期评估反馈
二次早会运作技巧－心得分享
• 能创造一种尊重和成功的团队氛围
• 能营造学习的氛围 • 建立自信，训练表达的利器 • 影响整个团队的签单模式 • 经过有效点评的经验分享，价值增加数倍。
人因分享而成长，因重视而忠诚，因期许而出色！
心得分享的应用
二次早会规划与运作
经营二次早会的意义？
团队的管 理与建设
稳定 健康 发展
提升组员 意愿技能
现状与思考
二次早会的问题呈现
主管不会规划早会内容 形式单调，内容乏味、主题不突出 主管掌控一对多的技能不足 主管一言堂，演练少、交流少 主管点评不到位 主管不会在早会安排训练 组员参与的积极性不高、氛围差 早会没有纪律保障 事前缺乏规划，事后缺乏评估
•各种营销技巧 •个人成长经历 •参加完培训的感悟 •每次晋升和获得的荣誉 •其它…
无论成功、失败都有分享、总结的价值！
心得分享的操作流程
事前
事中
事后
• 分享人员确定 • 沟通分享要点 • 分享人准备
• 主持人铺垫 • 沟通反馈
• 分享人分享 • 个别辅导
• 组员提问和记录 • 主任点评
心得（签单）分享的表达架构
•每天总结和计划的习惯(工作日 志填写)
•赞美和寒喧(陌生)
•寿险意义及功用的讲解
二次早会规划流程
确定 重点
依据诊断结果确定早会重点
知识 孰轻孰重? 心态
技巧
习惯
案例：曹东小组 7人 半年以内新人5个，一年以上1人
A. 对同业险种知识及比较 B. 健康、疾病及保健知识
E. 害怕见熟客 F. 追求成功的欲望不够强
C. 社保作用、计算方法及与商 业保险的区别
D. 投资理财的知识
KA
G. 主顾开拓的方法； H. 拒绝处理和促成技巧 I. 产品说明
SH
K. 每天总结和计划的习惯(工作日 志填写)
L. 赞美和寒喧(陌生)
J. 寿险意义及功用的讲解
轻重缓急 以 I 作为下月早会重点，A、H和J为次重点
二次早会规划流程
主讲人
曹** 曹** 乐**
内容 区扩大早会
同业险种的比较 业绩追踪及本周计划
万能演练 万能通关 主顾开拓－陌生拜访
备注
△ ？ ○ ○ △
二次早会规划流程
操作 实施
操作实施－－操作前准备
❖ 人员沟通：
征得同意
会前提醒
❖ 资料准备：
二次早会行事历 训练资料，例如SDPS、条款等 特殊训练资料 电脑及资料 小奖品
外部的影响因素
营销
培训
其它
、、、
、、、
、、、
案例分析：
曹东小组 7人 半年以内新人5个，一年以上1人
•对同业险种知识及比较
•害怕见熟客
•健康、疾病及保健知识
•追求成功的欲望不够强
•社保作用、计算方法及与商业保险 的区别
•投资理财的知识
知识AK心态
•主顾开拓； •拒绝处理和促成技巧 •产品说明
技能HS习惯