农信系统合规考试题库——金融与法律
农村信用社信贷管理法律、法规知识题库(附答案)
农村信用社信贷管理法律、法规知识题库（附答案）一、单选1、助学贷款逾期后，银行在确定有效追索期内，并依法处置助学贷款抵押物（质物）和向担保人追索连带责任后，仍无法收回的贷款应划分为（ D ）类贷款。
A、关注B、次级C、可疑D、损失2、根据《浙江省农村合作金融机构贷款操作规程》的规定，对城区、主要集镇临街（路）房产作抵押，最高抵押率一般不得超过抵押物市场评估价的（ C ）。
A、50% B、60% C、70%D、80%3、根据《浙江省农村合作金融机构贷款操作规程》的规定，以企业设备作抵押的，抵押率最高一般不得超过抵押物账面净值或市场变现价的（ B ）。
A、30%B、40%C、50%D、60%4、按照《贷款风险分类指导原则》，对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的（ A ）作为贷款的主要还款来源。
A、正常营业收入B、抵押品C、第三者保证D、其他业务收入5、银行由于借款人财务状况恶化，或无力还款而对借款合同还款条款作出调整，此类贷款应至少归为（ B ）类贷款。
A、关注B、次级C、可疑D、损失6、商业银行应至少每（ B ）对全部贷款进行一次分类。
对不良贷款应严密监控，加大分析和分类的频率，根据贷款的风险状况采取相应的管理措施。
A、三个月B、半年C、九个月D、一年7、按照《金融违法行为处罚办法》的规定，未经中国人民银行批准，金融机构擅自设立、合并撤销分支机构或者代表机构的，给予警告，并处（ C ）罚款。
A、5万元以上10万元以下B、10万元以上20万元以下C、5万元以上30万元以下D、10万元以上30万元以下8、根据《中华人民共和国刑法》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成重大损失的，处（ B ）以上有期徒刑，并处（ B）罚金。
农村信用社合规 题库1
单选1"经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。
临时冻结期限如何规定？（） "A不得超过四十八小时B有效期为四十八小时C不得超过二十四小时D有效期为二十四小时E答案A2" 缴存中央银行财政性存款时，于（）后五日按人民银行规定的缴存比率进行调整。
"A旬B月C季D年E答案A3"根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当如何处理？（）"A及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和中国反洗钱监测中心 D及时以书面形式向当地公安机关报告 E答案B4办事处（）组织一次辖内机构存放同业资金账户情况的全面检查和对账，其中开户行在本市的应到开户行面对面对账。
A每季 B每半年 C每年D每二年E答案C5《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按什么方式计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
（） A 按资金收入情况，单边累计B按资金付出情况，单边累计 C按资金收入和付出的情况累计D按资金收入或者付出的情况，单边累计E答案D6"县级联社应加强存放同业资金账户核算管理，按照存出款项逐户开立内部账户核算。
存放同业资金账户开立后，签订的存放协议和退回的开户申请书、预留印鉴卡片等资料由（）专夹保管。
"A账务核算机构B 业务管理部门C 会计管理部门 D信贷管理部门E答案A7系统内借款期限根据实际需要确定，最长不超过（）年。
A1年B2年C3年D4年E答案A8"县级联社向人民银行存入特种存款时，应填制（）支票或当地人民银行规定的转账凭证，并加盖预留人民银行印鉴后，送交当地人民银行办理（）存入。
农村信用社法律法规题库
农村合作金融机构高管人员法律法规考试试题一、选择题：1、农村合作金融机构信贷资产风险分类采用以 C 为基础的分类方法。
A、信贷管理B、审慎经营C、风险D、贷款余额2、信贷资产风险分类的目的之一是：揭示信贷资产的 B 和风险程度，真实、全面、动态地反映其质量。
A、实际质量B、实际价值C、帐面价值D、风险大小3、信贷资产风险分类的目的之一是：为充分提取 A 提供依据，增强抗风险能力。
A、损失准备B、呆帐准备C、减值准备D、准备金4、信贷资产风险分类的目的之一是：促进农村合作金融机构树立 D 管理理念。
A、审慎经营、效益为本B、效益第一、风险为本C、效益第一、安全为本D、审慎经营、风险为本5、信贷资产风险分类的目的之一是：及时发现 B 中存在的问题，提高经营管理水平。
A、贷款发放B、信贷管理C、贷款审批D、贷款收回6、风险分类应以信贷资产的 B 为主要依据，逾期情况只作为重要参考因素。
A、损失大小B、内在风险C、还款状况D、欠息天数7、内在风险是指潜在的、 B 但尚未实现的风险。
A、能够预测B、已经发生C、隐藏的D、将在发生8、按照风险分类审慎原则，介于相邻类别之间的信贷资产原则上应归入 C 档次。
A、高级B、相应C、低级D、中级9、2003年，银监会下发了《关于推进和完善贷款风险分类工作的通知》，要求自 C 起，我国所有有信贷业务的银行业金融机构全面和彻底执行贷款五级分类。
A、2003年1月1日B、2003年7月1日C、2004年1月1日D、2005年1月1日10、现金流量分析是指农村合作金融机构根据借款人现金流量表中现金及现金等价物的信息，评估借款人产生、使用现金和现金等价物的能力、时间和确定性，判断借款人经营活动和融资活动的 B 的变化对还款能力的影响。
A、现金流量B、净现金流量C、现金使用量D、现金等价物11、按照贷款五级分类标准，有一自然人农户向农村合作银行借信用贷款1000元，信用等级为较好，贷款逾期60天，此户应划为 B 。
信用合作社合规经营与法律法规遵守考核试卷
B.人民银行
C.信用合作社董事会
D.信用合作社监事会
（注：本试卷仅提供题目，答案及评分标准需根据实际考试情况制定。）
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.信用合作社合规经营需要遵守的法律法规包括哪些？（）
A.《中华人民共和国商业银行法》
A.《中华人民共和国公司法》
B.《中华人民共和国劳动合同法》
C.《中华人民共和国知识产权法》
D.《中华人民共和国反垄断法》
15.信用合作社合规经营中，以下哪些做法可能导致违反反垄断法？（）
A.与其他信用合作社达成价格垄断协议
B.参与行业自律组织
C.进行正常的支付结算业务
制定合理的贷款利率
16.以下哪些措施有助于信用合作社遵守法律法规？（）
1.信用合作社的合规经营与企业的经济效益无关。（）
2.信用合作社可以随意调整贷款利率，不受法律法规限制。（）
3.信用合作社的合规管理部门负责直接参与贷款审批工作。（）
4.信用合作社在合规经营中，应当忽视客户投诉。（）
5.信用合作社的所有业务活动都受到《中华人民共和国商业银行法》的规范。（）
6.信用合作社不需要对大额现金交易进行报告。（）
（）
标准答案
一、单项选择题
1. C
2. C
3. C
4. D
5. D
6. D
7. ABD
8. C
9. A
10. C
11. B
12. C
13. B
14. A
15. C
16. D
17. A
18. B
19. A
2023年农村信用社《法律》考试历年真题摘选附带答案
2023年农村信用社《法律》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【多选题】获得贷款申请人的正式委托后，牵头社向其认为有联合承贷意愿的参与社发出社团贷款邀请函，并附上根据贷款申请人提供的资料编制的（）A.信息备忘录B.贷款条件清单C.贷款调查D.审查意见E.上级联社审批意见2.【判断题】农村商业银行股东大会选举产生董事会，其成员为9至19人3.【单选题】人生修养的( )指的是一个人进行思想、道德、科学、文化、心理、审美等自我修养所达到的实践水平或程度，也就是说一个人在现实生活中对自我生命和社会人生的体验、认识、调整和控制，达到的总体的精神状况和修养程度。
A.功利B.层次C.境界D.途径4.【判断题】金融机构除发生更名等外，仍使用原代码5.【判断题】以国债、金融债券、本机构定期存单、100%的保证金作为质物的质押贷款，当贷款本金或利息逾期未超过90天，且质物归属不存在任何争议、质押手续完备、质押率低于90%时，一般划为正常贷款6.【判断题】农村合作银行单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的5%7.【单选题】设立有限责任公司，以生产经营或商品批发为主的公司人民币( )万元，以商品零售为主的公司人民币( )万元，科技开发、咨询、服务性公司人民币( )万元。
A.50，50，50B.30，50，10C.50，30，20D.50，30，108.【判断题】农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、县（市、区）农村信用合作联社、地（市）农村信用合作社联合社、省（区、市）农村信用社联合社和农村合作银行存续分立经批准后，承继方发生变更的，应按照变更事项的条件和程序申请行政许可；新设方应按照法人机构的开业条件和程序申请行政许可，所属非法人机构可以一次性更名为新设机构的非法人机构9.【单选题】爱科学是指( )。
A.人类知识的总汇B.揭示事物发展的客观规律C.第一生产力D.尊重科学、尊重知识和人才10.【单选题】中华法系主要是指( )的传统。
农村信用合作联社合规测试试题共6页文档
ⅩⅩ县农村信用合作联社合规测试试题一、单选题（每题1分，共15分）1、金农卡的品牌权属于（），安徽农金系统内各行社拥有金农卡的使用权、发行权。
A、各法人行社B、安徽省农村信用社联合社C、中国银联D、各法人行社营业网点2．单笔金额超过项目总投资( )或超过( )万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。
A.5%，300B.5%，500C.3%，300D.10%，5003、《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（）。
A、银行业金融机构工作的人员B、在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员C、临柜人员D、银行高级管理层4、《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指( )。
A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度5、对客户的业务请求和咨询实行( ) 对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。
A、“行长（主任）负责制”B、“首问负责制”C、“客户经理负责制”D、“内勤主任负责制”6、文明服务规范评分细则规定，员工酒后上岗扣（）分。
A、15B、25C、30D、357、不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为（）。
A、签字笔B、老花镜C、印泥D、电脑及打印设备8、《支票结算办法》规定，划线支票的效力为（）A、与普通支票相同B、只能用于转账C、只能用于支取现金D、票据无效9、支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
支票的分类可以分为（）A、现金支票B、转账支票C、个人支票D、单位支票10、存款人申请开立银行结算账户时，应填制开户申请书，开户申请书按照（）的规定记载有关事项A、银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、开户银行D、财政管理部门11、一般存款账户不得办理（）。
金融法律法规与监管政策考试
金融法律法规与监管政策考试（答案见尾页）一、选择题1. 在下列哪种情况下，注册会计师可以拒绝出具审计报告：A. 被审计单位提供了不完整或不准确的信息B. 被审计单位的财务报表存在重大不确定性C. 被审计单位未支付审计费用D. 被审计单位拒绝提供必要的审计证据2. 在下列哪种情况下，注册会计师应当发表保留意见的审计报告：A. 被审计单位的财务报表在所有重大方面均按照适用的财务报告编制基础编制B. 注册会计师在获取充分、适当的审计证据后，认为财务报表不存在重大错报C. 注册会计师无法获取充分、适当的审计证据，但财务报表仍存在重大错报D. 被审计单位的财务报表存在重大错报，但影响不至于发表否定意见或无法表示意见3. 在金融市场上，下列哪种金融机构不属于存款性金融机构：A. 商业银行B. 证券公司C. 政策性银行D. 农村信用社4. 在下列哪种情况下，注册会计师应当发表无法表示意见的审计报告：A. 注册会计师无法获取充分、适当的审计证据，且财务报表存在重大错报B. 注册会计师与被审计单位管理层在重大问题上存在分歧C. 注册会计师发现被审计单位的财务报表存在重大不确定性，但被审计单位拒绝提供进一步说明D. 被审计单位的财务报表在所有重大方面均按照适用的财务报告编制基础编制二、问答题1. 什么是《中华人民共和国公司法》？它的主要目的是什么？2. 金融监管的主要目标是什么？请列举三个具体的监管目标。
3. 银行业监督管理机构在履行职责时享有哪些职权？4. 请简述证券发行审核制度的主要内容。
5. 什么是保险合同的订立原则？请列举三个主要的订立原则。
6. 在金融市场中，什么是“一行三会”监管体系？它包括哪些机构？7. 请简述反洗钱法律制度的基本原则。
8. 在金融消费者权益保护方面，金融机构应承担哪些义务？参考答案选择题：1. ABD2. D3. B4. C问答题：1. 什么是《中华人民共和国公司法》？它的主要目的是什么？答：《中华人民共和国公司法》是规定公司组织结构和活动准则的基本法律。
农村信用合作联社合规试卷
农村信用合作联社合规管理试卷单位姓名得分一、填空题（20分，每空格1分)1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
2、合规是商业银行的共同责任,并应从商业银行做起。
3、董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
4、监事会应监督和合规管理职责的履行情况。
5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现和的价值观念。
6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人.7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计.内部审计方案应包括合规管理职能和的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对的评估。
8、商业银行资本充足率为与之比，不应低于8％.二、单项选择题(20分，每题1分）1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,客户资料如有变动，商业银行应要求客户,进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程B、做出口头说明C、提出书面申请D、提供书面报告2、商业银行各业务条线和分支机构的应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任.A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中,不包括。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人的制度是。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五B、十C、十五D、二十6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？A、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南8、商业银行发现重大违规事件应按照的规定向银监会报告。