如何实现银行转介绍PPT
转介绍培训课件教学课件
在培训过程中，要安排员工进行转介绍练 习，以加深印象。
03
转介绍培训的实施
确定培训场所
场所类型
选择适合的场所进行转介绍培 训，如会议室、教室、酒店等
。
设施要求
确保培训场所具备电源、投影仪 、音响等必要的设施。
环境布置
营造舒适、温馨的培训氛围，如摆 放绿植、提供茶水等。
选择培训师资
专业知识
满意度调查
在培训结束后发放问卷， 了解学员对培训效果、讲 师水平、课程内容和组织 等方面的满意度。
进行评估操作
在培训过程中，密切关注学员 的参与度和表现，及时记录和 反馈学员的学习情况。
在培训结束后，进行知识技能 测试和满意度调查，收集学员 的反馈意见和建议，并进行整 理和分析。
根据评估结果，对培训内容和 方式进行改进和优化，提高培 训效果和质量。
合理安排培训时间
根据参训人员实际情况安排时间
培训机构应根据参训人员的年龄、职业、文化程度等实际情况，合理安排培 训时间，确保培训效果和参训人员的接受程度。
灵活调整培训时间安排
根据实际需要，培训机构可以灵活调整培训时间安排，比如采取集中培训和 分散培训相结合的方式，确保培训计划的顺利实施。
06
转介绍培训的
培训目标
提高学员的转介绍率，增加学 员推荐数量和质量。
培训内容
转介绍的重要性和技巧、如何与 学员建立良好关系、如何了解学 员需求、如何推荐合适的产品和 服务。
培训方式
采用讲座、案例分析、角色扮演等 多种形式，使学员更好地理解和掌 握转介绍技巧。
案例二：某企业转介绍培训实施方案
评估结果的应用
根据评估结果，及时调整培训内 容和方式，以满足学员的需求和
银行客户转介绍方案
银行客户转介绍方案在竞争日益激烈的金融市场中，银行需要不断创新来吸引更多的客户。
而对于银行来说，最有效的营销方式之一就是通过客户转介绍。
客户转介绍是指通过现有客户推荐新客户给银行，并获得相应的奖励，这种方式既能降低营销成本，又能提高客户黏性和银行口碑。
一、为什么选择客户转介绍？传统的广告、推销等方式成本高且效果有限。
而客户转介绍则是一种相对廉价且高效的推广方式。
首先，通过客户转介绍，银行可以利用现有客户的人脉资源，向更多的潜在客户进行宣传和推广。
相比于广告等推销手段，客户转介绍更具有说服力和可信度。
其次，通过客户转介绍，银行可以从客户角度了解并满足潜在客户的需求，提高产品与服务的质量。
二、如何设计有效的客户转介绍方案？1.设定奖励机制银行应该设定一套合理的奖励机制来激励现有客户推荐新客户。
奖励既可以是现金奖励，也可以是积分、折扣等方式。
奖励金额要适度，在既能吸引客户参与的同时，也要控制好成本。
2.培养银行与客户的亲密关系银行需要与现有客户建立起良好的关系，增加客户的黏性，提高他们推荐新客户的意愿。
银行可以通过定期赠送礼品、发送生日祝福、提供专属服务等方式，为客户提供更优质的体验。
3.简化转介绍流程为了让客户更方便地进行转介绍，银行应该设计简单、易操作的转介绍流程。
可以通过手机APP、微信公众号等方式，让客户能够随时随地进行推荐。
同时，银行还可以提供一份详细的转介绍指南来帮助客户操作。
4.界定合格客户标准为了避免无效推荐和纠纷，银行需要明确界定合格客户的标准。
例如，转介绍的客户必须满足一定的财务条件、年龄要求等。
通过明确合格客户标准，可以提高推荐客户的质量和效果。
三、客户转介绍方案的利与弊客户转介绍方案作为一种相对廉价且高效的营销方式，有着很多的利与弊。
首先，客户转介绍方案可以提高银行的品牌知名度和声誉，增加客户数和业务量。
其次，客户转介绍方案还能够帮助银行更好地了解客户需求并提供更贴心的产品和服务。
银行业务流程优化与数字化转型培训课件
银行业务流程优化
06
与数字化转型案例
分享
某银行信贷业务流程优化案例
01
信贷业务流程现状分析
通过对某银行信贷业务流程的深入调研，发现存在流程繁琐、审批周期
长、信息不透明等问题。
02 03
优化措施
引入信贷工厂模式，对信贷业务流程进行标准化、专业化改造，实现批 量处理、快速审批；同时，建立信贷业务信息系统，实现信息共享和实 时监控。
。
加强跨部门协作
银行业务流程优化和数字化转型需要跨部门协作，各部门 之间需要加强沟通和合作，共同推动业务发展和创新。
关注客户体验
在业务流程优化和数字化转型过程中，需要始终关注客户 体验，从客户需求出发，提供更加便捷、高效、个性化的
金融服务。
THANKS.
优化效果
通过流程优化，某银行信贷业务处理效率大幅提升，客户满意度显著提 高。
某银行客户体验提升数字化转型案例
客户体验现状分析
通过对某银行客户体验的调研，发现存在服务渠道单一、响应速度慢、个性化服务不足等 问题。
数字化转型措施
建立多渠道客户服务体系，包括手机银行、网上银行、微信银行等，实现7*24小时全天 候服务；引入人工智能、大数据等技术，实现客户需求快速响应和个性化服务。
风险控制指标
关注流程优化后的风险变化情 况，如操作风险、信用风险等 ，确保优化措施不增加银行风 险。
成本效益指标
综合分析流程优化所需的投入 和带来的效益，评估项目的成
本效益情况。
数据采集、分析和可视化展示
数据采集
通过银行内部系统、调查问卷等途径，收集与效 果评估相关的数据。
数据分析
运用统计分析方法，对收集的数据进行整理、加 工和分析，提取有用信息。
银行贷款客户转介绍营销方案
银行贷款客户转介绍营销方案其实对于大家来说，客户问题一直都是做营销的通病，更别说那些从事招商加盟、监测等低频度行业的朋友了，本身消费频率就太低，另开发其他产品又显得不现实，也没有那么大的能力去做，面对这样的窘境我们又该如何破阵？今天就帮助大家搞定转介绍的问题，帮助企业斩获新老客户。
营销中有一条黄金法则：“开发一个新客户，不如维护一个老客户。
”一些市面上的小型足疗店，无论从流水、客户来源、转化率和盈利模式等方面的分析，你都会觉得这不足以赚钱，但真相并非如此。
店铺老板一般会有多个分店，依照公司的政策，在开发其他门店的过程中总部不会返钱，但是所有的门店都需要经过他的培训，培训费就成为了老板的盈利方式，培训完之后的技师，再从其业绩上提取返点，这对于培训师来说也是一种激励。
因此任何行业都适合转介绍。
转介绍=“0”成本的营销套路在做转介绍之前，我们需要搞懂到底哪些用户可以帮助我们转介绍？不难理解，能够为我们转介绍的用户无非是两类，一类是成交客户，一类是未成交用户。
1.成交客户在使用完产品后会分成三类：❶“不满意”客户。
而在这些对产品或者服务不满意的客户中，也会有两种不同类型的客户：●“静默用户”，就是你找他，他也不会反馈给你。
●“传播负面”，在经历了不满意的用户体验后不光不会转介绍，甚至将这种负面评价散播给其他潜在用户，尤其是实体店。
❷“满意”客户。
在这些“满意”客户中同样会产生两种类型的客户：●“静默用户”，就是那种“爱在心口难言”，即便是用着很好也不会对你的产品做出任何反应。
●“被动转介绍”，用户不会主动转介绍但有主观意愿；❸“非常满意”客户。
对于“传播负面”的用户群体只需要解决他们的问题即可，这方面很难做转介绍。
而在满足群体中存在80%的被动转介绍用户，不会说好也不会讲太差。
我们可以算笔账，如果有1万的成交用户，那么7000人的满意反馈中就有5600人成为“静默用户”，而在20%的“非常满意”群体中又存在极少的主动转介绍，那么我们如何才能将这批被动化主动？这需要我们的售后人员调查用户群体在使用中和使用后两阶段的满意程度，完成后需要制定一套转介绍制度，能够让用户知晓转介绍对于其自身能够得到什么样的好处，同时通过你转介绍的客户又会享受到哪类的折扣。
转介绍培训课件 PPT
三、积极主动的做好家长回访工作。有的家长比较忙，把孩子放在朗 格教育辅导后，很少主动上门或电话了解孩子的学习情况，这时，就 要求我们主任或老师平时要和家长多沟通，更多地把孩子积极的变化 和我们细致的服务讲给家长听，同时在回访中也能直接了解到我们朗 格在工作和教学中存在的不足，并认真地加以改进，让家长放心满意， 这样再要求家长们推荐新生就是一件水到渠成地事情。如果平时不联 系或者少联系，结果一打电话就让家长介绍生源是非常唐突的，也会 引起家长的反感，那么指望家长去介绍学生是一件不现实的事。另外， 拉近和家长的关系，在节假日、学生生日等特定时间要给予电话或短 信祝福，这样，就能和家长、学生建立良好的情感关系，甚至成为朋 友，再让他们介绍学生就比较简单了。
目的——大量积累完成业绩
为什么要转介绍
亲友转介绍：
1、亲友间已建立了优质的信任； 2、真实存在需求的人知道你可以满足他们吗？ 3、还是这一句名单量是顾问工作的根本。 因此，让所有亲友知道你在昆山朗格教育中心。
如何做转介绍
• • • • • • • • 客户的分类 转介绍原则 与被介绍客户接触 非会员转介绍 转介绍工具 转介绍时机 一些常见问题处理 理论
转介绍原则
规划老客户 语言恰当 长期联系 尽量少谈交易 确认自己产品 转介绍遵循原则
要通过老客户转介绍新 客户，要做好老客户的维 护工作，要经常对老客户 进行回访。
原则之一：
规划老客户
要对手中的老客户进行详细规划，通常可以分为大客户、 中等客户、一般客户，对老客户的信息资料进行详细整 理后，便可以根据所整理的资料进行回访，并在适当的 情况下提出让老客户为自己进行转介绍的要求。
客户的分类
需要回报型
通过向销售人员获取好处而转介绍一类现 实老客户，针对此类客户，要多沟通。
零售银行转型与业务创新PPT课件
家
5054家
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银行发生了什么
逆袭者—亚马逊
网上书 店
网上沃 尔玛
第三方 物流FBA
2014年 开立实
体店
KDP电 子书
投资IT平 台，云计
算服务 AWS
模块二： 零售银行发展现状
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2.1 国外零售银行学习
案例：富国银行
商业银行为核心 社区银行为特色
网点Store化：店面 设计上采用零售和 超市的概念，强调 顾客和服务的重要 性。有些店借鉴沃 尔玛，派专人迎接、 介绍新产品，按产 品的相关性摆放宣 传资料等。 金融百货超市：根 据客户生命周期设 计80多个业务单元， 一站式服务。 交叉销售之王：目 标8产品以上，目前 平均6产品左右。
网上银行定位客户账 户和资产管理应用。 客户服务中心：语音、 电话、邮件、信件等 多渠道访问。门户网 站用PinPad代替传统 电子显示屏，利用各 类网站细分客户群体， 强化客户服务体验。 在热门网站、应用上 与客户互动，如 Facebook,Youtube， Twitter等，致力成为 客户生活方式的一部 分。
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1.4 台湾金融市场发展进程借鉴
台湾银行业务之发展趋势
对公业务模式 银行老大
网点布局竞争 单一商品 无客户数据 科技落后
零售业务模式 客户中心
外部拓展竞争 多元化金融商品 客户数据整合营销
先进科技 193
1.4 台湾金融市场发展进程借鉴
台湾银行发展进程
仅有24家银行 开放16家新银行设立，辅导信托投资公司、大 型信用合作社、中小企业银行改制成商业银行 已有53家当地银行设立，39家外商银行 开始整顿银行后，42家当地银行，33家外商银行 全体金融机构共401家，分支机构合计4569家 38家当地银行，28家外商银行
《转介绍话术说明和演练》保险早会ppt课件专题
设定不同角色
在模拟场景中，设定不同的角色，如客户、同事、朋友 等，以应对不同的情况。
03
模拟对话练习
通过模拟对话练习，让员工在实际操作中掌握转介绍话 术的运用。
角色扮演练习
01
02
03
角色扮演练习
通过角色扮演的方式，让 员工更好地理解客户的需 求和心理，从而更好地运 用转介绍话术。
换位思考
在角色扮演练习中，鼓励 员工换位思考，站在客户 的角度去思考问题，提高 沟通效果。
促进客户再次购买
通过转介绍话术，可以向客户传递保险产品的特点和优势，激发客户的购买欲望 ，促进客户再次购买。
转介绍话术能够加深客户对保险产品和服务的了解，提高客户的保险意识，从而 促进客户再次购买。
02 转介绍话术的要点
突出产品优势
总结词
在转介绍过程中，突出保险产品 的优势是关键。
详细描述
介绍保险产品的独特卖点，如保 障范围广、理赔速度快、性价比 高等，以吸引潜在客户的关注。
通过对比使用转介绍话术前后的转化 率数据，评估话术的实际效果，分析 提升转化的关键因素。
根据成效评估结果，提出针对性的优 化建议，不断完善和改进转介绍话术。
客户满意度调查
通过客户满意度调查，了解客户对转 介绍话术的接受程度和评价，找出需 要改进的地方。
未来转介绍策略的规划
制定目标
明确未来一段时间内的转介绍目 标，如提高转化率、增加客户数
转介绍话术能够及时解决客户疑虑和 问题，增强客户对保险产品和服务的 信任感，提高客户满意度。
增加客户信任度
01
良好的转介绍话术能够让客户感 受到保险代理人的专业性和诚信 度，增加客户对保险产品和服务 的信任度。
银行客户转介绍方案
银行客户转介绍方案概述银行作为金融服务领域的核心机构之一，在面对激烈的市场竞争时，需要不断寻求新的客户资源来推动业务发展。
然而，传统的广告宣传方式越来越难以吸引到潜在客户，因此银行客户转介绍方案成为一种有效的营销方式。
本文将探讨银行客户转介绍方案的实施策略和重要性，为银行机构提供相关的指导和建议。
1. 定义客户转介绍方案银行客户转介绍方案是指银行机构通过与现有客户建立紧密的合作关系，鼓励他们向自己的家人、朋友、同事等提供推荐，引导他们加入并成为新的客户。
通过这种方式，银行可以利用现有客户的信任和口碑来拓展自己的客户群体，并提高新客户的忠诚度和满意度。
2. 实施客户转介绍方案的策略（1）建立良好的客户关系银行应该重视与现有客户的关系，提供优质的服务和全面的金融解决方案，增强客户的忠诚度和满意度。
只有在客户对银行机构有着良好的印象和信任的情况下，才会主动向自己的关系网络中推荐银行产品和服务。
（2）制定有吸引力的激励政策银行可以制定一些有吸引力的激励政策来鼓励现有客户进行推荐。
这些激励可以是现金奖励、礼品、返利等形式，可以在成功转介绍后进行奖励发放。
（3）提供方便的转介绍渠道银行应提供方便快捷的转介绍渠道，如电子邮件、手机短信、在线平台等。
这样可以降低客户转介绍的成本和门槛，进一步促进转介绍活动的开展。
（4）定期跟踪和汇报银行应该建立一个有效的跟踪和汇报系统，对于客户转介绍的情况进行及时跟进和反馈。
通过定期和现有客户进行沟通和汇报，可以进一步提高客户的参与度和积极性。
3. 客户转介绍方案的重要性（1）低成本高效率相比传统的广告宣传，通过客户转介绍可以有效降低银行的营销成本。
现有客户已经是银行的忠实用户，他们对银行的产品和服务有更全面和真实的了解，因此转介绍给他们的潜在客户更有可能成为忠诚的银行用户。
（2）口碑效应口碑是营销中的一项重要资产，客户转介绍方案可以通过现有客户的口碑效应，与银行的目标客户建立起信任和认同的关系。
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网点的各项经营 指标的落实和完成 行长负责对公业务，副行长负责个金（对私）业务 现场客户的引导 业务咨询
理财产品的销售 VIP客户的维护
现场客户的引导 维持网点秩序
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第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——银行考核指标 ——银行考核指标
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第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ 第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ ——头脑风暴 ——头脑风暴
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第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ 第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ ——示爱 ——示爱
楚楚可怜 欲擒故纵 糖衣炮弹 投其所好 围魏救赵 死缠烂打 任劳任怨
八法则
甜言蜜语
上个月只拿了1200块基 上个月只拿了1200块基 本工资，还扣了20分考 本工资，还扣了20分考 核分，这个月才开了1 核分，这个月才开了1 户….
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第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——专业技能 ——专业技能
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第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——银行组织架构 ——银行组织架构
分行 一级支行 信贷 路支行 理财经理 个金（对私） 路支行 大堂经理 保安10Βιβλιοθήκη 市场（对公） 路支行 柜员
第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——银行各层级工作职责 ——银行各层级工作职责
不管你变成什么 样子，我会永远 爱你！
甜言蜜语
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糖衣炮弹：让她成为你的人！ 糖衣炮弹：让她成为你的人！
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欲擒故纵
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第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ 第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ ——案例分享 ——案例分享
对象：某券商客户经理 背景：刚毕业的大学生，驻 点于农行黄浦支行某网点 网点破冰契机：参与农行服 务标准导入 开发第一个客户的时间：驻 点3个月后 业绩：第一个客户700W市 值，其中一个客户5300W市 值，7个月资产一个亿！
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第二篇：恋爱， 第二篇：恋爱， 你全心投入了吗？ 你全心投入了吗？
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第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ 第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ ——你可选择的 姑娘” 你可选择的“ ——你可选择的“姑娘”
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第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ 第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ ——如何约会 如何约会？ ——如何约会？ 约会频率：每周至少2~3次 约会地点：能走出“家门”是你的本事！ 约会形式：吃饭、看电影、逛街、喝茶、 旅游…… 制造惊喜：
考核指标 中间业务 保险销售 基金销售 三方存款 基础指标 网银 U盾 信用卡 手机银行
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存贷指标
第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——禁 ——禁 忌
不销售我司理财产品
与闺蜜保持 一定距离
朋友妻不 可欺
不随意拜访网点
不可反客 为主
不随意出入银行办公区域； 不随意乱翻他人物品； 不搬弄是非
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第三篇：恋爱，你获得芳心了吗？ 第三篇：恋爱，你获得芳心了吗？ ——直言不讳 ——直言不讳
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第三篇：恋爱，你获得芳心了吗？ 第三篇：恋爱，你获得芳心了吗？ ——调动资源 ——调动资源
部门内 资源 公司内 部资源 个人 资源 其他
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第三篇：恋爱，你获得芳心了吗？ 第三篇：恋爱，你获得芳心了吗？ ——学会放弃 ——学会放弃
目
录
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一对龙凤胎
你已到了“适婚”年龄？ 你已到了“适婚”年龄？ 我们要找个门当户 对的女孩
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“情感之路”可能遇到的困难 情感之路”
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第一篇：恋爱， 第一篇：恋爱， 你动心了吗？ 你动心了吗？
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第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——行为礼仪 ——行为礼仪
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第一篇：恋爱，你动心了吗？ 第一篇：恋爱，你动心了吗？ ——个人魅力 ——个人魅力
今天都25号了， 今天都25号了，我还 号了 零开户呢！ 零开户呢！
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投其所好：你知道她需要什么吗？ 投其所好：你知道她需要什么吗？
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围魏救赵
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死缠烂打
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用心做人，用脑做 事 你能当半个大堂经 理吗？ 网点就是高效收集 准客户档案的场所
任劳任怨
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你就是我的唯 一！你的出现 对我来说是个 奇迹！
银行是金矿， 银行是金矿，一定 要淘宝
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第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ 第二篇：恋爱，你全心投入了吗？ ——总 ——总 结
从“小事” 小事” 做起
请求他做一件力所能及 的事 感恩的心
“转介绍” 转介绍” 是件大事
循序渐进 要求转介绍
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第三篇：恋爱， 第三篇：恋爱， 你获得芳心了吗？ 你获得芳心了吗？
银行“恋爱”三部曲 银行“恋爱”
——如何实现银行网点转介绍
2010年5月
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程彬
学
讲师简介
历：毕业于华中科技大学药学专业本科 对外经济贸易大学金融学专业本科 入司时间：2006年6月 职 务：国信证券上海分公司VIP高级客户经理 国信证券上海分公司兼职讲师 专 长：证券分析与营销管理 培训经历：PTT（培训师培训）、企业教练、专业 化销售技能 荣 誉：2008年度1，2，3，4季度连续4次入围 卓越人才俱乐部 2007,2008,2009年度上海分公司最佳敬 业奖