资金回笼管理规定
回笼资金管理措施
回笼资金管理措施回笼资金管理措施---1. 概述回笼资金管理是指企业或组织采取一系列措施，确保资金能够及时回流到企业内部，提高资金周转率，优化资金利用效率。
回笼资金管理措施的实施可以帮助企业降低负债风险、减少资金的浪费以及提高盈利能力。
本文将介绍一些常见的回笼资金管理措施，并分析其优缺点，帮助企业制定适合自身情况的资金管理策略。
2. 延长账期延长账期是指与供应商协商将付款日期推迟，从而延长自己的账期。
这样可以提高企业的资金周转率，延缓付款压力，减少现金流的占用。
优点：- 减少企业对短期资金的需求，降低借款成本。
- 提供了更多的资金用于企业经营活动，如扩大生产、推广销售等。
缺点：- 可能影响供应商与企业的关系，特别是长期合作关系。
- 延长账期过长可能导致供应商需要向其他企业提供信用，从而损害企业声誉。
3. 提高回款速度提高回款速度是通过采取一系列措施，加快客户付款的速度。
例如，可以设置罚息制度，推行在线支付等方式。
优点：- 收到款项更迅速，提高了资金回笼速度。
- 减少坏账风险，保持良好的资金流动性。
缺点：- 可能对客户关系产生不利影响，特别是对于业务量较大的客户。
- 过于严苛的付款要求可能导致一些客户转向竞争对手。
4. 优化库存管理合理的库存管理可以提高资金利用效率，并减少因过多库存而导致的资金浪费。
优点：- 缩短现金周转周期，提高资金使用效率。
- 降低库存积压风险，减少资金占用。
缺点：- 过度削减库存可能导致无法满足客户需求，影响企业形象。
- 可能需要投入更多资金进行库存管理升级，增加成本。
5. 合理使用财务工具财务工具如保理、小贷款、融资租赁等可以帮助企业快速回笼资金。
优点：- 可以通过售后回购、借款等方式快速回笼资金。
- 充分利用财务工具可以降低财务风险，提高资金使用效率。
缺点：- 需要支付一定的手续费和利息。
- 对企业信用评级有一定要求，可能导致一些企业无法获得财务工具支持。
6. 加强内部管理加强内部管理是确保资金回笼的关键一环。
货款回笼管理制度
货款回笼管理制度第一章总则第一条为规范和加强货款回笼管理，提高资金使用效率，促进企业经济效益的提高，制订本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司所有业务单位及相关人员。
第三条货款回笼管理制度是公司内部管理制度的一部分，各级管理人员和全体员工必须遵守。
第四条货款回笼管理应以合法、规范、高效为原则，确保资金安全，维护企业信誉。
第五条公司应根据自身实际情况，结合经济发展形势及市场需求，不断完善货款回笼管理制度，确保其顺利实施。
第二章货款回笼管理的基本方式第六条公司实行货款回笼管理的基本方式包括但不限于以下几种：（一）推广电子支付方式，便于客户及时付款和资金回笼。
（二）完善贸易结算方式，减少不必要的资金占用，加快货款回笼速度。
（三）发挥银行财务服务作用，加强资金监管与调拨。
（四）建立完善的应收账款管理制度，提高回款率。
第七条公司推广无纸化电子支付方式，提高客户支付效率，促进货款回笼。
第八条公司应根据合同约定，制定清晰的贸易结算方式，减少货款回笼过程中的时间和成本。
第九条公司应与合作银行建立快捷、高效的资金监管及调拨机制，确保货款回笼的顺利进行。
第十条公司应设立专门的应收账款管理部门，加强对客户信用及信用额度的审查和管理，提高回款率。
第三章货款回笼管理的程序第十一条货款回笼管理需要按照以下程序进行：（一）货款回笼计划的制定：公司财务部门应根据市场需求和公司实际情况，制定货款回笼计划，包括货款回笼的时间节点、具体措施、责任主体等。
（二）账款应收的监督管理：公司应建立完善的客户信用档案，加强对应收账款的监督管理，提高回款率。
（三）优化结算方式：公司根据实际情况，与银行合作，优化结算方式，减少货款回笼时间。
（四）银行服务协议的签订：公司应与银行签订服务协议，明确资金监管及调拨的方式和条件。
（五）客户回笼的跟踪与检查：公司应定期对客户回笼情况进行跟踪和检查，及时发现问题并提出解决方案。
第四章货款回笼管理的责任与考核第十二条公司各级管理人员及相关部门成员都有责任参与并保证货款回笼计划的顺利执行。
保交楼资金回笼方案
保交楼资金回笼方案保交楼资金回笼方案如下：一、资金来源保交楼项目的资金来源主要有以下几个途径：1.预售款：通过提前销售部分住宅或商业物业，回笼部分资金。
预售款通常需要符合相关法律法规，确保购房者权益。
2.银行贷款：与银行合作，通过抵押物业或股权等方式获得贷款。
银行贷款需要考虑银行授信额度、利率和还款期限等因素。
3.政府补贴：根据国家和地方政策，争取政府的补贴和专项资金支持。
4.合作开发：与其他开发商或投资机构合作，共同开发项目，分担资金压力。
5.资产证券化：将物业或现金流进行证券化，通过发行债券、信托产品等方式筹集资金。
二、工程管理保交楼项目的工程管理是资金回笼的关键环节，需要采取以下措施：1.项目进度管理：制定详细的工程计划，确保按时完成各项任务。
加强工程进度监控，及时调整计划，确保项目按时交付。
2.工程质量监督：实行严格的质量管理体系，加强材料验收、施工工艺和质量控制等方面的监管。
引入第三方质量检测机构，提高工程质量。
3.安全管理：建立健全安全生产责任制，加强施工现场管理和安全培训，确保施工安全。
三、销售策略制定合理的销售策略，提高销售业绩，是保交楼项目资金回笼的重要手段。
以下是一些建议：1.优惠促销：通过给予购房者一定的优惠、折扣、补贴等，提高购房者的购买意愿和购买力。
2.客户定位：明确目标客户群体，根据客户需求和偏好，制定有针对性的销售策略。
3.销售渠道：拓展多种销售渠道，如线上销售、线下门店、中介合作等，提高销售业绩。
四、合作伙伴选择选择合适的合作伙伴对于保交楼项目的成功至关重要。
以下是一些建议：1.合作伙伴应具备较高的信誉和实力，能够为项目提供稳定的资金支持和技术支持。
2.合作方式可以采取合资、合作、联营等方式，以实现资源共享和风险共担。
3.在合作前应明确双方的权利和义务，制定详细的合作协议，确保双方的利益得到保障。
五、税收政策影响及策略税收政策对保交楼项目的影响不容忽视，应采取以下策略：1.了解并遵守相关税收政策法规，确保合法经营和合理避税。
资金回笼管理制度
资金回笼管理制度一、概述资金回笼是企业为了保障企业运营资金的流动性和合理利用资金的最大效率，对已经投入的资金进行有效回笼，在确保企业正常经营的前提下，达到有效的管理和运作。
资金回笼管理制度主要是为了解决企业资金占用、管理不善、流动性不足等问题，提高资金周转的速度和利用效率，防范资金风险，确保企业运营良好，增强企业的经营能力和核心竞争力。
二、资金回笼管理的重要性1. 降低资金占用成本。
资金回笼是企业保障运营资金流动性和运营资金有效利用的重要手段，可以减少企业资金的占用成本，提高资金利用效率。
2. 提高企业的资金周转速度。
通过建立资金回笼管理制度，可以有效地提高企业的资金周转速度，加快企业的资金回笼和使用，保障企业的正常经营。
3. 防范资金风险。
资金回笼管理制度可以帮助企业有效识别和控制资金风险，防止资金被挪用或滞留，保障企业的资金安全。
4. 提高企业的经营能力和核心竞争力。
通过资金回笼管理制度的建立和实施，可以提高企业的财务管理水平，增强企业的经营能力和核心竞争力，为企业的持续发展奠定基础。
三、资金回笼管理制度的建立1. 确定资金回笼责任主体。
企业应当明确资金回笼的责任主体，建立资金回笼管理团队，明确各个环节的责任和职责，确保资金回笼管理制度的顺利实施。
2. 建立资金回笼目标和指标。
企业应当根据实际情况，确定资金回笼的目标和指标，确保资金回笼的时间、金额和效率等方面能够达到预期的效果。
3. 制定资金回笼管理流程和制度。
企业应当建立资金回笼的管理流程和制度，明确资金回笼的程序和要求，规范资金回笼的各个环节，确保资金回笼管理的科学性和规范性。
4.建立资金回笼的监督机制。
企业应当建立有效的监督机制，加强对资金回笼管理的监督和检查，及时发现和解决资金回笼管理中存在的问题，确保资金回笼的顺利实施。
5.加强资金回笼信息化建设。
企业应当加强资金回笼的信息化建设，建立完善的资金回笼管理系统，提高资金回笼的信息化水平，实现资金回笼管理的科学化和智能化。
资金回笼管理规定
公司销售回款管理制度第一章总则第一条目的为保障公司销售预算的顺利完成，加强回款工作的力度，结合目前公司实际回款情况，特制定本制度。
第二条销售回款工作的任务(一）、客服销售业务人员必须按照先收款后发货的业务流程做好销售回款的日常工作。
（二）、大宗（大客户）销售合同：年销售额200万元以上的，必须有财务中心、营销中心实时跟踪，按月结清当月的款项，确保销售业务的顺利开展。
第二章应收款项流程第一条合同的签订合同的签订应规范，按照关于“产品供销合同”的诠释。
第二条合同的有效合同拟定好之后需由营销总监、总经理核对款项无误，并签字核实，然后由财务盖上合同（公）章认定为有效合同。
之后由相关负责销售人员传真给订单客户，通知付款。
第三条根据实际情况划分不同标准和管理办法1）标准:额度在一万元之内全款到账后，客服给予备货，并在合同范围内发货。
2）标准：额度在一万元至三万元之间尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，定金不得少于50%。
定金到账后，客服给予备货，①剩余款项在备好货之后，货款到账给予发货。
②在合同范围内发货，货到后二个工作日内必须把其余款项补上。
（以上两种情况需上报总经理，批准后根据情况执行）3）标准：额度在三万元以上属于公司的大客户，尽量要求客户全款到账，如果对方提出付定金采购，在一定弹性空间内，定金在30%至50%之间，定金到账后，客服给予备货，此后流程参照标准二执行。
4）标准：额度由担保人承担担保资格：部门经理及以上级别人员。
担保人员需在产品供销合同、提货单、出库单上签字。
同时送达总经理批准后得以施行。
款项由担保人跟踪催付，出现死账赖账的情况，在担保人的工资中扣取。
第三章合同履行的跟踪第一条核实账款财务人员严格监督每笔账款的回收和结算。
及时把应收回来的账款录入系统。
并对客户的往来款项进行核对；客服在业务人员收款期限内，对回款工作进行督促并协助财务处理回款过程中发生的问题。
第二条追回余款业务人员逾期未收回余款，必须填制工作事实报告；并附：A.规范合同.B.有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责，同时追究有关业务人员的经济责任。
资金回笼方案
资金回笼方案引言资金回笼是指企业或个人采取一系列措施，以尽快将资金从不必要的渠道中重新流回到自身账户中。
资金回笼对于企业来说尤为重要，可以提高现金流的灵活性，增加企业的生存能力和竞争力。
本文将介绍一些常见的资金回笼方案，助力企业有效解决资金回笼问题。
1. 清理存货存货的积压往往导致流动资金的困难。
企业应该定期审视存货状况，删减滞销库存，加强库存管理，以提高周转率。
具体措施包括： - 制定库存周转率的指标，设定合理的库存数量。
- 加强对存货的监控，及时发现滞销品和过期品，采取相应的措施处理。
- 优化供应链管理，减少存货周转周期，提高资金使用效率。
2. 提高应收账款回收率长期的应收账款往往导致资金的大量占用。
为了提高应收账款回收率，企业可以采取以下措施： - 加强对客户的信用评估，设定合理的信用额度，避免坏账的发生。
- 建立健全的应收账款管理制度，及时收回款项，防止拖欠。
- 引入电子支付等现代化的支付方式，提高回款速度。
3. 优化资金运作优化资金运作是提高资金回笼速度的关键。
以下措施可以帮助企业实现资金回笼： - 放缓付款速度，适当延长与供应商的付款周期。
但要注意与供应商的关系，避免给企业形成不良影响。
- 合理利用银行的贷款和授信额度，减少短期借款利息支出。
- 提高企业对资金的盘活能力，减少闲置资金。
4. 加强合同管理和结算合同管理和结算对于资金回笼至关重要。
以下措施可以帮助企业加强合同管理和结算流程： - 完善合同管理制度，明确合同履行要求和双方责任，防止合同纠纷及付款冒险。
- 对合同履行情况进行监控，确保按时结算。
- 与合作伙伴建立良好的合作关系，建立互信机制，减少资金回笼的风险。
5. 拓宽融资渠道拓宽融资渠道可以为企业提供更多的资金来源，缓解资金回笼不畅的问题。
以下措施可以帮助企业拓宽融资渠道： - 引入股权投资，吸引风险投资者为企业注入资金。
- 考虑债券融资，通过发行债券融资以满足资金需求。
资金回笼与应收账款管理规程
资金回笼与应收账款管理规程1. 引言本规程旨在规范和管理公司的资金回笼和应收账款的管理，以确保公司有效地回笼资金、降低风险、提高现金流量和业务效率。
2. 定义资金回笼：指企业通过各种方式将应收账款转化为现金流入企业账户的过程。
应收账款：指企业向其他单位或个人销售货物、提供服务等原因产生的未收取的账款。
3. 资金回笼策略加强应收账款管理：及时掌握客户的付款情况，对于逾期未付款的客户进行催款，确保应收账款的及时回笼。
优化收款方式：采取在线支付、电子银行等便捷的收款方式，提高收款的效率和及时性。
建立合理的财务制度：确保销售合同、发票等财务文件的及时建立和归档，有助于提高资金回笼的效率和准确性。
积极开展供应链金融业务：通过与金融机构合作，开展应收账款质押、保理等金融服务，加速资金回笼过程。
4. 应收账款管理建立完善的客户信用评估体系：对客户进行信用评估，明确客户的还款能力和意愿，合理授信，并根据评估结果设置不同的信用额度和付款期限。
加强对应收账款的监控和催款工作：及时掌握客户付款情况，对逾期未付款的客户进行催款，并设立适当的处罚措施。
定期进行应收账款坏账的核销：对于长时间未收回的应收账款，根据实际情况进行坏账核销，及时清理账务，减少对资金的占用。
引入专业的应收账款管理系统：借助专业软件，建立准确、高效的应收账款管理系统，对账款进行全面，及时的跟踪和管理。
定期进行应收账款的分析和风险评估：通过对应收账款数据进行分析，识别潜在的风险和问题，及时采取措施进行风险防范和控制。
5. 应收账款管理流程销售合同签订：与客户签订销售合同，明确付款方式、期限等相关条款。
发货及开票：按照销售合同的约定，安排货物发货，并及时开具发票。
应收账款登记：对于销售完成的订单，及时登记应收账款的相关信息，包括客户名称、应收金额、收款期限等。
付款提醒：在收款期限前，通过方式、短信等方式提醒客户付款，并及时核实付款情况。
逾期催款：对于逾期未付款的客户，及时进行催款，并记录相关的催款记录。
房地产公司销售管理销售台帐管理及资金回笼制度
房地产公司销售管理销售台帐管理及资金回笼制度
按照公司资金管理制度要求，便于公司对资金统一安排、调用；特制定销售资金管理制度：
1.销售台帐、及已登记的《商品房买卖契约》由合同管理专员负责管理，
销售现场及时反馈销售情况；
2.合同管理专员按照《商品房买卖契约》中付款方式于每月30日前整理
出下个月应付款统计表，及当月销售回笼报部门经理，同时督促现场对
客户的应付款进行联系与收缴；
3.每月30日前部门按照应付款统计表于次月3日前，向公司提交下个月
资金回笼计划，并经公司资金协调会通过；
4.销售现场遵照资金回笼计划和应付统计表，每月每隔五日对资金回笼情
况和购房者应交款进行统计、汇总，及时通知未交款的客户；
5.销售人员对客户应付房款收款后，应及时登记，并到公司财务报帐，确
保房款的收缴安全。
6.因特殊原因未能及时回笼的房款（经部门经理批准）可在另行规定的时
间内回笼，但不得作为下个月的回笼资金计划；
7.利用计算机信息管理系统软件，做好客户契约付款等基本情况的登记管
理，提高工作效率和资金回笼的速度。
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1.目的
为安全、有效的管理公司应收帐款，降低经营风险，维护公司与销售人员的权益，特制订以下货款回收管理办法。
2.适用范围
本规定适用于公司所有发出货物的货款清理和回收。
3.定义
（无）
4．职责
4．1销售部负责具体货款回笼及与客户对帐联系事宜。
4．2计财部负责应收货款监控，并配合销售部对帐及货款回收工作。
4．3公司计财部及相关部门为问题账款处理配合部门。
5、工作内容：
5．1客户及销售人员资信管理
5．1．1销售部每年底须根据客户上一年度业务发生情况、信用状况、业务发展态势及合同约定提出客户信誉等级及信用额度，经销售副总、财务总监审核后予以确认，销售人员可凭客户信誉等级及额度开展相应业务工作。
5．1．2销售部和计财部每年底根据销售人员资信状况及业务发展情况设立销售人员信誉等级及担保额度，销售人员可凭确定的信誉等级及担保额度开展相应业务工作。
5．1．3新发展客户销售部可根据业务发展需要提出申请，经销售副总和财务总监审核后予以确认信誉等级和发货额度。
5．1．4公司其他员工销售公司产品必须现款现货，特殊情况经销售部长、营销副总和财务总监批准后，可以担保发货并挂个人账。
5．1．5销售部和计财部要对客户或销售人员信誉等级进行动态监控，如有异常要及时调整和管控。
5．1．6原则上担保期限一般为1个月，特殊情况经批准后可延长至3个月，超过3个月按月息2 %收取占用费。
超过半年视情节可解除劳动合同，并追究相关法律责任。
5．2发货管理
5．2．1公司对外销售产品必须统一由销售部开具《发货清单》，并经计财部审核后予以放行；
5．2．2开票人员必须严格按照合同和公司相关销售政策予以开票，同时要求业务经
办人员在《发货清单》上签字确认；
5．2．3销售员必须严格按照合同和发货清单所列单位发货，货物发出后必须要有收货单位签收确认手续，若有手续不全或开票单位不实造成的损失全部由销售人员个人承担。
5．2．4销售员根据顾客确认的货物收发手续及时开票挂账，并定期与客户核对账务，确保双方帐务一致。
5．3货款回笼
5．3．1销售部要建立主要客户应收账款监控体系，按月列出应收账款明细清单，并督促销售员采取相应的措施积极清收货款，保证年度货款回笼率在95%以上。
5．3．2计财部要及时监控客户业务发展状况，对回款或发货出现异常情况要及时将信息传递，经销售部和计财部分析后制订相应处理措施。
5．3．3业务员在货款回收后3天内必须立即上交财务，凡私自截留或挪用货款者一律停止工作，并视情节给予处罚或解除劳动合同等相应处理。
5．3．4对不能收回的应收款项，应分清责任，查明原因，并给予相应处理。
5．3．4．1对在合同规定期限内不能及时回收的应收款项，在加强清收的同时要制定相应货款回收期限，在期限内仍不能回收的要限制其发货并制定应急处理措施。
5．3．4．2对因主观不努力或工作失误造成的货款不能回收，业务员要承担80%的主要责任，同时销售部长、销售副总要承担联带责任。
5．3．4．3对有确凿证据表明无法收回的应收款项，如债务单位已撤销、破产、资不抵债等，应根据公司相关意见经总经理办公会或董事会批准予以核销。
6.引用文件
编号文件名称
SX.QSP7.10 《交付控制程序》
SX.QSW7.10-01 《产品销售价格表》
SX.QSW7.10-03 《产品报价管理规定》
7.质量记录
编号记录名称
SX.QSR7.10-07 《客户应收帐款监控表》
8、流程图
销售部
本文件由销售部提出
本文件主要起草人: 熊燕林
审查: 夏军
审核: 邱铭
批准: 高健清
资金回笼管理规定
第一章总则
第一条为了确保公司的资金回笼正常，按揭贷款的放款及时性，加
速回款速度，提高按揭贷款办理的工作效率，结合我公司销售管理的相关规定制定本办法。
第二条本办法适用于公司销售商品房银行按揭贷款的跟进工作。
第三条销售部员工必须熟练掌握按揭银行按揭贷款操作流程和管理办法。
第四条商品房订购协议签订日到商品房买卖合同签订日不得超过7天；商品房买卖合同签订日到银行收件日不得超过2天；商品房买卖合同签订日到取得备案文书和首付款发票不得超过3工作日；商品房买卖合同签订日到贷款放款日不得超过30天。
第二章操作流程
第一条签订订购协议
1．与客户洽谈结束，双方达成协议，则业务成交，销售人员请客户签订订购协议。
2．按照订购协议要求，先收取购房者的诚意金，然后在约定的时间内，财务部向购房者收取大额定金。
3．购房者需要按揭贷款的，需在签订订购协议时及时向购房者通告
3.1应及时与购房者勾通，向其详细说明按揭银行按揭贷款需要揭提供
的相关资料。
3.2协助购房者到房管局查询不动产登记簿。
3.3 协助客户查询人民银行征信记录。
3.4要求购房者签订正式合同时提供我公司和银行按揭贷款所需的全
部资料。
4．要求购房者在订购协议约定的时间内签订商品房买卖合同。
5.按照双方达成的协议，销售专员开始商品房买卖合同的编制准备工
作。
6．向按揭银行索要按揭贷款申请书等资料做好贷款申报工作。
7每时填报签订订购协议日记表报按揭专员（见附表1）该表作为考核依据
第二条签订商品房买卖合同
1.按照订购协议签订商品房买卖合同。
2.收齐按揭银行按揭贷款所需的全部资料。
3.将收齐的按揭资料交银行，并及时引领借款人和共同借款人到按揭银行
当面签署相关文书。
4.商品房买卖合同签订后，及时通知财务部准备合同备案及维修资料。
5.销售部完成商品房买卖合同备案的相关手续。
第三条商品房买卖合同备案
1.到房管局获取商品房买卖合同备案文书。
2.获取首付款发票。
第四条商品房买卖合同备案文书和首付款发票及时交按揭银行。
1.核实应付首付款与首付款发票金额是否一致。
2.复核首付款发票金额与贷款金额之和是否等于商品房买卖合同总价。
3.核对无误后交银行。
第五条跟进按揭银行的审批、抵押预登记备案和放款工作。
第三章职责分工
第一条销售部门的职责：做好第二章第一条全部，第二条中的第1.2.4.5
款，第三条全部。
第二条按揭专员的职责：做好第二章第四条，第五条。
1.按揭专员编制《商品房按揭跟进进度表》，每月3号报财务部门，见附件2
2.按揭专员根据各按揭合作银行的合作质量，负责合理分配各家合作银行办理按揭贷款户数。
第三条财务部门负责合同备案资金和维修资金的准备和交付。
第四章奖励政策
第一条符合奖励的条件
1.受奖人是销售部门和按揭专员。
2.受奖人必须完成第一章第四条的相应工作。
第二条奖励金额和计算方法
1．商品房订购协议签订日到商品房买卖合同签订日在7天以内（含7天）奖励每户100元；超过7天但不超过14天每户扣100元，超过14天每户扣200元
2．商品房买卖合同签订日到银行收件日超过2天每户扣30元；3．商品房买卖合同签订日到取得备案文书和首付款发票不得超过3工作日每户奖励100元；超过3天每户扣30元
4. 商品房买卖合同签订日到贷款放款日不超过30天的，奖励金额=贷款金额*6%/360*[30-(贷款发放日-商品房买卖合同签订日)]*0.5；商品房买卖合同签订日到贷款放款日超过30天的，扣发金额贷款金额*6%/360*[(贷款发放日-商品房买卖合同签订日)-30]*0.5
第三条奖励分配方案由销售部经理和按揭专员编制报总经理批准实施。