中国保险年鉴2020：湖北省各地区保险业务情况
保险行业2020年年报综述：转型深化，黎明将至
转型深化，黎明将至——保险行业2020年年报综述平安证券研究所金融&金融科技研究团队王维逸S1060520040001（证券投资咨询）李冰婷S1060520040002（证券投资咨询）核心观点一、寿险：新单结构分化，NBV 、NBVM 多数下滑1）新单与NBV ：疫情导致保障险线下推广受阻，新华、国寿以短储、定期重疾拉动新单保费有所上升，其他险企总新单承压；除人保外，其他险企因调整业务结构、以NBVM 较低的短线获客致使整体NBV 、NBVM 均下降。
2）代理人：受展业困难、队伍管理难度加大影响，除人保、国寿外，多数险企代理人产能下滑。
平安、太保代理人收入下滑，加剧人员脱落、队伍规模下降；太平/新华/人保大力增员，队伍保持增长。
3）EV ：除人保外，主要上市险企EV 增速同比收窄。
二、产险：综合成本率小幅上升，信保业务战略不同。
保费稳增，费用率降幅小于赔付率增幅，综合成本率上升。
疫情影响部分人群收入和险企催收工作，信保业务综合成本率显著提升、出现承保亏损。
三、投资：加配长久期固收资产，坚持稳健风格。
20H2股市回暖，总投资收益率和综合投资收益率普遍提升，上市险企把握利率阶段性高点、加配长久期债券。
四、投资建议：上市险企坚持寿险价值转型，加强队伍质量建设，2021年“开门红”确定性改善，预计2021年业绩有望筑底回升。
车险综合改革下，产险未来竞争聚焦赔付端，利好龙头险企。
看好保险行业的长期配置价值，当前行业股价对应2021年主要险企估值仅0.6-1.0倍PEV ，维持“强于大市”评级。
五、风险提示：权益市场大幅波动，信用风险集中暴露。
新人产能释放与保障险销售不及预期，NBV 持续下滑。
利率超保险· 行业动态跟踪报告CONTENT 目录一、2020年行业总览：疫情打乱业务节奏，险企业绩分化二、寿险：新单分化，NBV、NBVM多数下滑四、投资：加配长久期固收资产，坚持稳健风格五、投资建议及风险提示三、财产险：综合成本率小幅上升，信保业务战略不同疫情打乱业务节奏，险企业绩分化1.1•人身险：1）2020年行业原保费3.2万亿元（YoY+7%），疫情叠加业务节奏分化，2020年上市险企总新单同比下滑、各险企表现存异。
2020年以来保险发展现状
2020年以来保险发展现状
2020年以来，保险业面临了许多挑战和机遇。
以下是保险发
展的几个方面：
1. COVID-19疫情的影响：全球范围内的COVID-19疫情对保
险业造成了巨大冲击。
保险公司面临着大量的理赔需求，特别是旅游保险和健康保险方面。
同时，保险公司也必须应对经济衰退和市场波动对投资组合的影响。
2. 技术创新的推动：互联网和数字技术的快速发展为保险业带来了新的发展机遇。
保险公司通过使用大数据、人工智能和区块链等技术，提高了保险产品的设计、销售、索赔和风险管理能力。
同时，互联网平台和电子商务的兴起也改变了保险产品的分销方式。
3. 健康保险和人寿保险需求增加：由于疫情的影响，人们对健康和人身保险的需求有所增加。
许多人开始意识到健康风险和生命风险的重要性，加大了对保险的购买意愿。
4. 保险监管的加强：为了应对风险和保护消费者利益，各国保险监管机构加强了对保险行业的监管。
他们要求保险公司加强风险管理、提高资本充足率、加强内部控制等方面的要求。
5. 绿色保险的兴起：随着环境问题的日益突出，绿色保险成为一个新的发展领域。
许多保险公司推出了环境友好型保险产品，以鼓励可持续经营和环境保护。
总的来说，2020年以来，保险业面临了许多挑战，但也有许多机遇。
通过技术创新、健康保险需求增加、保险监管的加强和绿色保险的兴起，保险业在面对困境中不断适应和发展。
中国保险业发展现状
中国保险业发展现状中国保险业近年来取得了快速发展，成为全球最大的保险市场之一。
保险业在国民经济中发挥着重要的支持和服务作用，对促进经济增长、保障人民生命财产安全和社会稳定起到了积极的推动作用。
首先，中国保险业的规模和市场份额不断扩大。
根据统计数据，截至2020年底，中国保险市场保费收入超过了4.4万亿元人民币，居中国金融市场的重要地位。
这主要得益于中国经济持续增长，人民收入的增加以及人民对保险需求的增长。
此外，近年来我国经济转型升级，保险业对外开放力度加大，吸引了大量外资进入中国市场，为中国保险业的发展提供了有力支持。
其次，中国保险业产品和服务日益丰富多样。
保险公司推出了一系列创新产品，满足人民多样化的保险需求。
例如，医疗保险、养老保险、意外保险等，这些产品广泛应用于个人和企业，有效提高了人民生活质量和风险保障能力。
同时，保险公司还推出了更加智能化和便捷的服务方式，通过手机APP、网络平台等渠道提供保险购买、理赔等一站式服务，提高了保险交易效率，降低了运营成本，更好地满足了人民对保险的需求。
然而，中国保险业也面临着一些挑战。
首先，市场竞争加剧，保险公司利润面临压力。
随着保险市场的不断扩大，保险公司之间的竞争日趋激烈。
一些公司为了争夺市场份额，不得不降低保费，导致保险业整体利润不高。
其次，保险业的专业度和服务质量仍有待提高。
虽然中国保险业发展迅猛，但整体专业水平和服务质量与国际先进水平还有一定差距。
保险公司需要加大人才培养和技术创新，提高核保能力和风险管理能力，提升服务水平，建立更加稳定、安全、可持续的保险业发展模式。
为了进一步推动中国保险业发展，政府需要加大对保险业的支持力度。
一方面，政府应进一步完善相关法律法规，加强对保险市场的监管，规范市场秩序，提高保险业整体运行效率和风险防范能力。
另一方面，政府应积极引导和扶持保险公司加大科技创新投入，推动保险业向智能化、数字化、可持续发展方向转型，提高服务质量和用户体验。
2020年保险年鉴--各人身保险公司业务统计表
49899.74 150.04
0.95
120627.8
6
117.97
3057.55 1763.26
4683.82 -
108.53 9.97
7468.84 54.70
149.92
117.97 1763.26 9.97 9.64
0.12
0.00 0.00 45.06
0.00 0.00 0.00
-
0.00 0.00 0.00
9694.55 8158.65 876.04 7273.58 -
37695.97 36770.23 36657.20 89.45 0.00
8246.52 6845.45 5773.26 1053.63 0.00
45641.26 40057.91 24481.50 15575.96 0.00
67540.62 66959.52 9992.35 56967.16 0.00
分险种保费收入
健康险 小计 13661.21 -358.23 8966.64 0.00 66055 976
团体业务
人寿保险 普通寿险 分红寿险
投资连 结保险
意外伤害 万能保险 险
健康险
其中：新 单保费
87.97 -446.20 0.00 0.00 756.52 6449.36 54052.60
0.00 0.00 0.00 0.00 415.16 10945.27 19351.49
8.65 0.33 0.37 0.00 2.10 0.53 0.00 4.80 18.60 6.39 2.98 2.82 0.64 1.78
26.60 6.39 0.02 0.66 0.89 8.94 125.47 326.07 62.80 163.76 173.79 20.95 18.10
2020年(金融保险)中国保险市场状态及存在的主要问题
（金融保险）中国保险市场状态及存在的主要问题中国保险市场现状及存在的主要问题壹、保险业的及演变中国1980年恢复办理国内保险业务以来，随着的持续发展和人民生活水平的稳步提高，保险业飞速发展：1980年以来，中国保险业务以年均34％的速度增长，2001年全年保费总收入达2112.28亿元，保险深度（保费收入占GDP的比重）为2.2%，保险密度（人均年保费收入）为168.98元（1985年这俩个指标分别为0.42%和3.16元）；有中外保险X公司53家，中国保险业总资产为4591.07亿元，较1992年增长了8倍；保险中介机构170家。
此外仍有19个国家和地区的112家外资保险X公司在中国的14个城市设立了200余个代表处。
其发展历程大致能够分为3个阶段：（1）1980～1985年的恢复阶段。
中国在1980年和1982年先后恢复国内财产险业务和人身险业务。
这壹阶段保险市场由中国人民保险X公司壹家垄断，产寿统壹运营，险种单壹，且保费收入中财产险份额大大高于人身险；（2）1986～1991年的平稳发展阶段。
以1986年新疆生产建设兵团农牧业生产保险X公司（以下简称“新疆兵保”）成立为标志，区别于前壹阶段的突出特征是出现了包括新疆兵保、太平洋、平安等在内的4家保险X公司，中国保险市场由中国人保独家垄断的格局在形式上被打破；（3）1992年至今的快速发展阶段。
以1992年中国人民银行批准首家外资保险X公司——美国友邦保险X公司上海分X公司成立为标志。
这是迄今为止中国保险市场发展最为重要的阶段，明显区别于前俩个阶段的特点，集中表当下：市场主体不断增加，多元化的市场格局初步形成；保险业实现产寿分业运营，保费收入结构发生变化，人身险份额超过财产险；保险险种迅速增加，保险服务改善；保险监管的组织体系和法规体系逐步建立，中国保险市场初步形成了以国有保险X公司为主，中外保险X公司且存，多家保险X公司竞争的寡头垄断的市场竞争新格局。
中国保险年鉴2020：湖北省各人身保险分公司业务统计表
合众 144.92 91.69
中信保诚 784.10 457.30
长城 487.23 391.59
平安养老 336.87 23.67
人保寿险 555.94 555.94
农银 195.40 170.31
北大方正 246.74 176.91
阳光 3382.21 3284.37
人保健康 260.40 216.12
627.91 235.75 -
0.01 2.52
244.91 13.76 0.00 0.28 2.88
58.70 41.99 0.00 0.00 5.24
32.05 461.06 -
0.00 88.92
675.16 5.56 0.00 0.47 3.99
114.98 42.35 0.00 0.02 15.77
招商信诺 793.22 624.23
民生 31.50 24.34
中英 517.20 313.04
百年 1061.37 863.67
武 汉
幸福 270.32 同方全球 464.78
英大 595.74
258.95 100.69 493.11
国华 695.19 681.19
大都会 199.86 157.34
中意 179.41 179.41 104.30 33.58 0.00 0.00 4.32
光大永明 212.63 181.82 95.98 85.84 0.00 0.00 1.19
吉祥 105.89 58.72 41.04 17.68 -
0.01 3.72
前海 6570.56 6524.79 534.68 5990.11 -
-
-
-
太保 154.39 116.30 28.43 87.75 0.00 0.11 3.63
中国保险年鉴2020：各省自治区直辖市计划单列市财产保险公司市场份额表
上海
公司名称 保费
占比 (%)
人保财险 10548.98 16.45
国寿财险 2123.75 3.31
大地财险 2458.29 3.83
太平财险 2027.67 3.16
中国信保 861.75 1.34
太保产险 10066.58 15.70
平安产险 14862.10 23.18
中华联合 957.37 1.49
159.08 0.14
121.04 0.10
737.45 106.55 315.59
0.63 0.99 0.27
11.46 0.01
31.46 0.03
713.79 0.61
862.93 0.73
0.09 70.36 7.04 25.20 214.99 60.60
0.06 0.01 0.02 0.18 0.05
1499.66 1.27
11092.03 9.42
31223.91 26.51
3420.96 2.90
2170.62 1.84
781.09 0.66
665.85 0.57
1347.00 1.14
31.76 0.03
1112.36 0.94
904.31 0.77
226.13 0.19
217.17 117.41 421.41 214.17 40.63
0.70 0.14 0.20 0.89
96.20 0.24
287.05 0.70
217.96 0.53
北京
保费
占比 (%)
16582.59 32.26
2510.53 4.88
835.10 1.62
1107.21 2.15
6810.72 13.25 11383.83 22.15 953.31 1.85 919.11 1.79 107.85 0.21 643.30 1.25 259.34 0.50 60.05 0.12 255.64 0.50 113.92 0.22 203.19 0.40
湖北保险公司发展报告
湖北保险公司发展报告湖北保险公司发展报告湖北省位于中国中部，是一个人口众多、经济发展快速的省份。
随着人民收入的提高和投资理财意识的增强，保险市场在湖北省的发展非常迅速。
湖北保险公司作为该地区的保险经营主体，不断壮大并取得了显著的成绩。
以下是湖北保险公司近年来的发展报告。
一、市场规模扩大湖北保险公司在过去几年里实现了快速增长，保险规模不断扩大。
2017年，湖北保险公司的保险业务规模为200亿元，2018年达到300亿元， 2019年达到400亿元。
截止目前，湖北保险公司的保险业务规模已经达到500亿元，预计2022年将达到600亿元。
这一数字的不断增长表明了湖北保险公司在湖北省的市场地位和影响力的逐步提升。
二、服务品质提升湖北保险公司一直以来重视保险服务的质量提升，努力满足客户的各种需求。
公司推出了在线理赔、电话服务等便捷方式，减少了客户理赔的时间和成本，提高了客户的满意度。
2019年，湖北保险公司的客户满意度达到了92%，远高于行业平均水平。
同时，公司还开展了多种培训和巡回宣传活动，提高了销售人员的业务能力和服务意识。
这些努力都为湖北保险公司赢得了更多的市场份额和客户的口碑。
三、科技创新驱动湖北保险公司积极响应国家“科技创新驱动发展战略”的号召，加大对科技创新的投入。
公司引进了先进的信息技术系统，提高了保险业务的效率和准确性。
同时，公司还积极探索人工智能、大数据等科技手段在保险行业的应用，提供更加个性化和智能的保险产品和服务。
这些努力在很大程度上促进了湖北保险公司的发展，并使其在湖北省的市场竞争中保持了领先地位。
四、品牌影响力提高湖北保险公司注重品牌建设，提高品牌影响力。
公司加大对广告和宣传力度，建立了良好的企业形象。
同时，公司还积极参与社会公益活动，履行社会责任，树立了良好的社会形象。
随着品牌知名度的提高，湖北保险公司在客户心目中的形象也逐渐得到了提升，为公司今后的发展奠定了基础。
总结起来，湖北保险公司在过去几年的发展中，取得了骄人的成绩。