金融产品营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧在现代金融行业中，银行工作人员在推销和营销银行产品方面扮演着至关重要的角色。
随着市场竞争的日益激烈，银行工作中的产品推销与营销技巧变得尤为重要。
本文将探讨一些在银行工作中提升产品推销和营销的技巧和策略。
一、了解客户需求在产品推销和营销过程中，理解客户的需求是至关重要的一步。
唯有了解客户的目标、需求和兴趣，才能提供真正对其有益的产品。
因此，银行工作人员应该在与客户接触的过程中，通过有效的沟通和提问，了解客户的需求和偏好。
二、提供定制化的解决方案一旦了解客户的需求，银行工作人员应该提供定制化的解决方案，以满足客户的特定需求。
通过对银行产品的深入了解，工作人员可以根据客户的风险承受能力、财务目标和时间框架等因素，推荐最适合客户的产品。
三、有效的推销技巧要成功推销银行产品，银行工作人员需要掌握一些有效的推销技巧。
其中之一是积极主动地推销。
银行工作人员应该主动了解客户，并介绍适合他们需求的产品。
此外，他们还可以通过提供相关案例、产品的优势和利益等方式，使客户更容易接受产品。
四、与客户建立信任关系信任是银行工作中非常重要的因素之一。
要建立信任关系，银行工作人员应该保持诚实和透明，提供真实和准确的信息。
此外，及时回应和解决客户的问题和疑虑，也是建立信任关系的关键。
五、持续沟通和跟进产品推销和营销并不仅仅是销售产品，而是与客户建立长期的关系。
因此，银行工作人员应该保持与客户的持续沟通，并及时跟进。
他们可以通过电话、邮件或面对面的方式，了解客户对产品的使用情况和满意度，并提供进一步的协助和支持。
六、不断学习和提升市场和客户需求的变化使得银行工作人员必须保持学习和提升的态度。
通过参加专业培训、阅读行业相关资讯和参与工作组等方式，他们可以不断了解行业的最新发展和趋势，并实时更新自己的产品知识和销售技巧。
总结：在银行工作中，产品推销和营销技巧是非常重要的。
了解客户需求、提供定制化解决方案、掌握有效的推销技巧、与客户建立信任关系、持续沟通和跟进以及不断学习和提升，都是帮助银行工作人员提升产品推销和营销能力的关键因素。
金融产品销售技巧与策略
金融产品销售技巧与策略在竞争激烈的金融市场上，金融产品的销售是金融机构取得竞争优势的关键。
本文将探讨金融产品销售的技巧与策略，帮助金融从业者更好地推广金融产品、吸引客户并提升销售业绩。
一、建立全面了解客户的能力金融产品的销售过程首先需要建立对客户的全面了解。
只有了解客户的需求、风险承受能力、收入状况等方面的情况，才能更好地推荐合适的金融产品。
因此，销售人员需要通过有效的沟通和提问技巧，获取客户信息，并进行客户画像分析。
同时，还需要密切关注市场动态和市场需求，随时调整销售策略，以满足不同客户的需求。
二、提供个性化的金融解决方案基于对客户的全面了解，销售人员可以根据客户的需求，提供个性化的金融解决方案。
例如，根据客户的风险偏好，推荐适合的投资组合；根据客户的收入状况，推荐适合的保险产品等等。
客户往往更倾向于选择那些能够满足其具体需求的产品，因此，提供个性化的解决方案是提高销售成功率的重要策略。
三、建立良好的专业形象与信任关系在金融产品销售过程中，销售人员的形象和信任度对于客户的决策起着至关重要的作用。
销售人员需要不断提升自身的专业能力，通过参加培训和学习，以及持续的市场调研来保持对金融产品的深入了解。
同时，建立真诚而持久的客户关系，并保持良好的沟通和互动，以培养客户对销售人员的信任感。
只有在建立了良好的专业形象和信任关系后，客户才会更愿意接受销售人员的建议并购买金融产品。
四、运用市场营销手段与推广策略金融产品销售需要通过适当的市场营销手段和推广策略来吸引客户的注意力。
例如，可以通过网站宣传、微信公众号推送、线上线下宣传活动等形式，扩大金融产品的知名度和影响力。
此外，可以利用市场调研数据和机构内部资源，进行精准定位和推广，将产品针对性地推送给潜在客户，并提供一定的优惠政策以吸引客户的购买意愿。
五、持续关注客户的后续需求及服务金融产品销售并不止于完成一次交易，持续关注客户的后续需求、提供优质的售后服务同样重要。
金融产品数据营销策略
金融产品数据营销策略在金融产品数据营销策略中，有效地利用数据，以提高营销效果和客户满意度是至关重要的。
以下将介绍一些可以帮助金融机构实施数据营销策略的方法和技巧。
1. 客户细分和个性化推荐：根据客户的个人特征和需求，将客户细分为不同的群体，并为每个群体提供个性化的推荐和服务。
通过分析客户的历史交易数据、偏好和行为，可以更好地了解客户的需求，并提供相关的金融产品。
2. 跨渠道整合：金融机构应该整合不同的渠道数据，并建立统一的客户视图。
通过跟踪客户在不同渠道上的行为和互动，可以更准确地了解客户的需求，并为其提供一致的体验。
例如，通过整合线上和线下渠道的数据，金融机构可以提供跨渠道购买、服务和理赔等功能，提高客户的满意度和忠诚度。
3. 数据驱动的营销活动：利用数据分析工具和技术，金融机构可以更准确地评估和优化营销活动的效果。
通过分析客户的行为和互动数据，可以确定哪些营销活动对客户具有最大的影响力，并根据这些数据调整和优化营销策略。
4. 预测分析和风险控制：通过数据分析和预测模型，金融机构可以更好地预测客户的需求和行为，并相应地调整产品和服务。
此外，金融机构还可以利用数据分析来评估和控制风险，例如通过分析客户的信用评级、历史欠款和支付行为来识别潜在的风险客户。
5. 客户反馈和满意度调查：定期收集客户的反馈和意见，并通过数据分析来识别客户的满意度和忠诚度。
金融机构可以利用这些数据来改进产品和服务，并提高客户的满意度和忠诚度。
总的来说，金融产品数据营销策略是一个综合的过程，需要综合利用数据分析、个性化推荐和跨渠道整合等技术和方法。
通过有效地利用数据，金融机构可以更好地了解客户的需求，并提供个性化的金融产品和服务，从而提高营销效果和客户满意度。
金融行业的金融产品销售技巧
金融行业的金融产品销售技巧在当今竞争激烈的金融行业中，销售是金融机构获得利润和增加市场份额的重要手段。
然而，面对越来越挑剔和理性的消费者，金融产品销售人员需要不断提升自己的销售技巧。
本文旨在探讨金融行业中的金融产品销售技巧，帮助销售人员更好地开展销售工作。
1. 深入了解客户需求金融产品销售的关键是了解客户的需求和目标。
只有充分了解客户的经济状况、风险承受能力和投资偏好，销售人员才能提供最合适的金融产品。
因此，与客户进行充分的沟通和交流是非常重要的。
通过提问和倾听客户的回答，销售人员可以获取有关客户需求的详细信息，并针对性地推荐适合的产品。
2. 提供专业的建议和解决方案作为金融产品销售人员，专业知识的储备和应用是至关重要的。
销售人员需要掌握金融产品的特点、风险和收益，并能够以专业的眼光为客户提供专业的建议和解决方案。
无论是基金、保险还是理财产品，销售人员都应该通过具体的案例和数据来说明产品的价值和优势，并与客户共同制定合适的投资策略。
3. 提供个性化的服务金融产品销售人员要注重提供个性化的服务。
每个客户的需求和情况都不尽相同，因此销售人员应该根据客户的偏好和要求量身定制金融产品销售方案。
这包括产品推荐、投资组合的建立和定期的跟踪服务等。
通过个性化的服务，销售人员可以建立与客户的信任和长期合作关系。
4. 不断学习和提升金融行业在不断发展变化，销售人员需要跟随行业的脚步不断学习和提升自己的能力。
只有紧跟市场的发展趋势和变化，销售人员才能为客户提供最优秀的金融产品销售服务。
因此，不断学习并持续提升专业知识和销售技巧是必不可少的。
5. 进行合适的市场定位和市场营销金融产品销售人员需要进行合适的市场定位和市场营销。
通过分析市场和客户需求，销售人员可以确定目标市场和目标客户，制定相应的销售策略和计划。
同时，合适的市场营销手段，如广告、宣传和推广活动等，也是提升销售业绩的重要手段。
正确的市场定位和市场营销可以帮助销售人员吸引更多的潜在客户，并提升销售效果。
金融产品市场营销新方法
金融产品市场营销新方法随着金融业的发展，金融产品市场竞争日益激烈，传统的市场营销方法已经不能完全适应当前形势。
为了更好地推广金融产品，吸引客户并提升销售业绩，金融机构需要采用一些新的市场营销方法。
本文将介绍几种金融产品市场营销的新方法，并讨论其优势和应用。
一、个性化推荐个性化推荐是利用大数据技术，根据客户的个人喜好和需求，为其提供定制化的金融产品推荐。
金融机构可以通过分析客户的交易记录、消费行为等数据，了解客户的偏好，然后向其推荐适合的金融产品。
这种方法可以大大提高客户的满意度和忠诚度，提升市场竞争力。
二、互联网平台营销随着互联网技术的不断发展，越来越多的客户将购物和理财的方式转移到线上。
金融机构可以通过建设自己的互联网平台，为客户提供在线开户、交易、理财等服务。
通过在互联网平台上进行市场推广和宣传，金融机构可以更好地触达目标客户群体，提高产品的知名度和销售量。
三、社交媒体运营社交媒体已经成为了人们获取信息和交流的重要平台，金融机构可以运用社交媒体来进行市场营销。
通过在微信公众号、微博、抖音等平台上发布有关金融产品的内容，金融机构可以吸引更多的目标客户关注，并与其进行互动和沟通。
此外，通过与有影响力的网红、媒体进行合作，金融机构还可以借助其粉丝群体扩大产品的曝光度和影响力。
四、线下活动营销尽管互联网发展迅猛，但线下活动仍然是市场营销的重要手段之一。
金融机构可以举办各类线下活动，如理财讲座、投资培训等，通过与客户面对面的交流，提升客户的信任度，增加产品销售的机会。
同时，金融机构还可以参与各类行业展览、论坛，展示自身的实力和产品优势，扩大品牌影响力。
五、跨界合作跨界合作是指不同行业之间的合作，金融机构可以与其他行业的企业进行合作，通过共享资源和客户群体，实现互利共赢。
例如，与电商平台合作，金融机构可以提供金融服务给电商平台的商户和用户，电商平台可以为金融机构提供更多的客户资源。
这种跨界合作可以扩大金融产品的受众群体，提高市场份额和竞争力。
金融行业中的市场营销策略与技巧
金融行业中的市场营销策略与技巧一、引言金融行业是一个具有激烈竞争和高度规模的行业，市场营销策略和技巧对于金融机构的发展至关重要。
本文将深入探讨金融行业中的市场营销策略与技巧，帮助读者了解如何在这个竞争激烈的市场中取得优势。
二、品牌建设1. 定位和差异化金融机构需要明确定位自己的品牌，并通过差异化的产品、服务和定价策略来吸引目标客户群体。
通过深入了解客户需求和竞争对手的品牌特点，金融机构可以找到自己的独特优势并加以利用。
2. 建立品牌形象金融机构应该投资建立一个强大的品牌形象，包括专业性、可靠性和高效性。
通过在广告、宣传材料和网站上展示这些特点，并与客户建立长期稳定的关系，金融机构可以提升品牌认知度和客户信任度。
三、数字化营销1. 网络和社交媒体营销金融机构可以利用互联网和社交媒体来扩大品牌知名度和市场份额。
通过创建一个专业的网站和社交媒体账号，并定期发布有价值的内容，金融机构可以吸引潜在客户并与客户进行互动，提高品牌影响力。
2. 数据分析和个性化营销金融机构可以通过收集和分析客户数据，了解客户的需求和偏好，并根据这些数据制定个性化的营销策略。
通过向客户提供定制化的产品和服务，金融机构可以更好地满足客户需求，并提高客户满意度和忠诚度。
四、客户关系管理1. 个性化沟通金融机构应该与客户保持良好的沟通，通过个性化的通信方式和内容，与客户建立亲密的关系。
金融机构可以通过发送定制化的电子邮件、短信和拨打电话等方式，向客户提供有价值的信息和建议。
2. 售后服务金融机构应该致力于提供卓越的售后服务，包括快速响应客户问题、提供专业的解决方案和持续的客户支持。
通过建立良好的客户关系，金融机构可以提高客户满意度，并获得更多的推荐和重复购买。
五、联合营销金融机构可以与相关行业的合作伙伴进行联合营销，通过共同推广和合作互惠，扩大品牌影响力和市场份额。
金融机构可以与零售商、房地产开发商和保险公司等行业进行合作，在活动、促销和广告方面共同合作，实现资源共享和互利共赢。
银行金融产品营销方案【5篇】
银行金融产品营销方案【5篇】伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意识及需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。
以下是无忧考网整理的银行金融产品营销方案，欢迎阅读!银行金融产品营销方案【1】1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行金融产品营销方案【2】一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
银行工作中的产品推销和营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧银行作为金融行业的重要组成部分，一直以来都在不断创新和改进自己的产品和服务，以满足客户的需求。
然而，仅仅有好的产品是不够的，银行还需要有效的推销和营销技巧，才能将这些产品推向市场并吸引更多的客户。
本文将探讨银行工作中的产品推销和营销技巧。
一、了解客户需求银行的产品推销和营销的前提是了解客户的需求。
只有了解客户的需求，才能提供符合客户需求的产品和服务。
因此，银行工作人员需要通过与客户的沟通和交流，了解客户的经济状况、投资需求、风险承受能力等方面的信息。
在此基础上，银行可以有针对性地推荐适合客户的产品。
二、提供个性化服务在了解客户需求的基础上，银行可以通过提供个性化服务来吸引客户。
个性化服务是指根据客户的需求和偏好，为客户提供定制化的产品和服务。
例如，银行可以根据客户的风险承受能力和投资偏好，推荐适合客户的理财产品；对于有特殊需求的客户，银行可以提供专门的服务窗口，为他们解决问题。
通过提供个性化服务，银行可以增加客户的满意度和忠诚度。
三、建立信任关系在银行工作中，建立信任关系是非常重要的。
客户只有对银行产生信任，才会愿意购买银行的产品和使用银行的服务。
因此，银行工作人员需要通过专业的知识和良好的沟通技巧，赢得客户的信任。
在与客户交流时，银行工作人员应该耐心倾听客户的意见和建议，积极解答客户的问题，及时回复客户的咨询。
通过与客户建立信任关系，银行可以更好地推销和营销自己的产品。
四、提供增值服务除了基本的产品和服务外，银行还可以通过提供增值服务来吸引客户。
增值服务是指为客户提供超出基本需求的服务，例如金融咨询、投资建议、财务规划等。
这些服务可以帮助客户更好地理解和使用银行的产品，提高客户的满意度。
银行工作人员可以通过定期的客户活动、金融讲座等方式，向客户提供增值服务，增加客户的粘性和忠诚度。
五、利用科技手段随着科技的发展，银行可以利用科技手段来提升产品推销和营销的效果。
例如，银行可以通过互联网和移动应用程序向客户推广产品；利用大数据分析，银行可以更好地了解客户的需求和行为，提供个性化的推荐；通过社交媒体平台，银行可以与客户进行互动，增加品牌曝光度。
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金融产品营销技巧
态度： 对公司了解，对公司忠诚，与公司荣辱
共，把自己所从事的工作作为一种事业，才 有一个好的心态。
三心：吃苦心、平常心、奋斗心
（信心、恒心、上进心）
金融产品营销技巧
技巧：
交际技巧、推销技巧、个人业务管理技巧
习惯： 时间管理----严格按制定的时间安排执行。 信守承诺---填写工作日志的习惯---每天订立访问计划----
金融产品营销技巧
03
客户拓展
• Client development
金融产品营销技巧
客户拓展
3-1 客户拓展的含义
拓展的含义 客户拓展的重要性—— 永续经营的基
我们的误区：傍一大款足矣（风险性太大， 孙子的关系）
金融产品营销技巧
客户拓展
3-2 准客户应具备的条件——证券 销为例
•个人准客户——有钱、易接近、有投资或转户 •机构准客户——有钱、有投资或转户需求
金融产品营销技巧
2020/12/20
金融产品营销技巧
目录
一、 专业化金融销售
二、 客户经营
金融产品营销技巧
一、专业化金融销售
01 销售是什么 02 专业化销售流程 03 客户拓展
金融产品营销技巧
01
销售是什么
• What is the sales
金融产品营销技巧
销售是什么？
4P ◇ 产品 ◇ 价格 ◇ 通路 ◇ 促销
金融产品营销技巧
介绍法
“有影响力人士”包括：
A、缘故法所认识的人； B、现有客户； C、准客户； D、街头访问、咨询，获取的准客户 E、举办投资讲座
特点：
1、目的明确，可开门见山 2、被介绍的准客户容易接纳
要领：直接让客户介绍象他一样有能力投资的人
金融产品营销技巧
3、咨询法
住宅区、商业区摆台咨询
注意：
不要让不可能成为你的客户的人影 响自己的判断力，比如：根本见不到的人 根本没有资金的人，需要果断地取舍。
金融产品营销技巧
客户拓展
3-5 接触前准备
一、应具备的基本素质 二、拜访前的电话约访 三、拜访前的安排
金融产品营销技巧
一流营销人员的基本素质（KASH）
K（Knowledge） 知识
A (Attitude) 态度
到你的服务与专业形象。 微笑—微笑是服务行业制胜的法宝，经纪人的最基本的
条件就是永远保持微笑，微笑始终贯穿电话中。
金融产品营销技巧
电话约访前的准备
2、工作准备
准备名单—确认将要联系的客户名单与了解的资料放在电 话旁。
确认时间—约见准客户时确认客户比较恰当的时间，不同 职业的客户有不同的工作习惯，时间安排也会 不一样。
金融产品营销技巧
4、直冲法
直接到办公大楼或家庭做陌生拜访。
优点： （社会关系少的员工必须做的方法） 1、市场无限大，客户无限多 2、可以立即进行营销面谈阶段 3、无得失心、以量取质 4、极好的推销技巧的锻炼机会
缺点： 1、较大的挫折感 2、需要更大的勇气和不屈不饶的精神 3、需要较长时间与客户建立关系
的印象，否则打扰客户将不利于我们的营销 安排拜访路线----计算交通所需要时间
地点安排----（如餐厅应选择较安静角落；公司选择私人办公室或
话术的准备与演练----
心里准备----既有强烈的企图心也要保持一颗平常心。
注重仪表，确保专业形象
金融产品营销技巧
客户拓展
3-6 接触与探询
接触探询的目的
通过寒喧、赞美，与准客户建立良 好的关系，了解准客户的需求，获得 展示自己和公司的机会。
金融产品营销技巧
拜访前的安排
◇ 准备名单 ◇ 确认最佳拜访时间 ◇ 准客户的研究与对策 ◇ 安排最佳拜访路线 ◇ 话术的准备与演练 ◇ 心理准备
金融产品营销技巧
推销工具的准备----各种资料，公司宣传册、证件、计算器、个人 对准客户的研究----利用准客户卡对准客户进行研究，做到有的放
收到事半功倍的效果。 确定最佳拜访时间----选择的时间佳，可以帮助我们在客户面前建
定义：遵循一定的规律，运用一定的方法和技 按照规范化的程序步骤，有目的的不断重复进 一系列的动作。
金融产品营销技巧
销售是什么？
1-5我们推销的是什么？
我们推销的是无形产品，是服务的承诺。
推销需要我们要对人性的了解与运用，推 产品就是推销自己，客户接纳自己就已成功的 自己推销给了客户.
金融产品营销技巧
扫除障碍的原则是：一、以专业形象出现，争取信 二、扫除存在的偏见；三、让准客户确实感觉到你很
金融产品营销技巧
2、介绍法
建立影响力中心 利用他人的影响力，延续客户，建
立口碑。
正如名牌产品会对客户的购买行为产生影响一样，成功人士的推荐 很大程度上会消除准客户的疑虑。所以，我们可以通过优质的服务与一 多个社会资源较多的人士建立良好的关系，即建立一个影响力中心，从 用他人的影响力，去延续新的客户，建立口碑。
金融产品营销技巧
客户开拓步骤
1、取得名单，建立准客户卡 2、收集相关准客户资料 3、整理分析资料，确定应对策略 4、取得联系，培养关系 5、决定最佳的接触时机与方法 6、过滤不合适的对象
金融产品营销技巧
注：过滤不合适的对象
• 在客户拓展过程中，经常会添加新的准客户 单，同时也会过滤掉一些不合适的对象。有 是在分析客户基本资料时就放弃，有的是联 几次后搁置。
1-1 市场营销因素
4C ◇ 需求 ◇ 代价 ◇ 压力 ◇ 沟通
金融产品营销技巧
销售是什么？
1-2 完整的销售定义
销售定义：
最大限度满足顾客需求的同时，达到卖出商品的目的。
销售的三个基本要素：
销售人员
销售对象
销售产品
金融产品营销技巧
销售是什么？
1-3 销售观念的变革
观念变化：改“推”为“引导”
行动变化： 强势推销 人情推销
销售是什么？
1-6 金融营销人员定位
金融营销人员定位
优秀金融营销人员= 一流销售人员 + 研究咨询专家
金融产品营销技巧
02
专业化销售流程
• Professional sales process
金融产品营销技巧
专业化销售流程
2-1 专业化销售流程
专业化销售流程图
目标与计划
跟踪服务
客户拓展
缔结协议
金融产品营销技巧
接触重点--寒喧技巧
接触开门话术：
“张总您好！”
“我是**公司的，是您的朋友杨总介绍过来的，这是我的名片。”
“听杨总说，您在事业上很成功，而且乐于助人，杨总对您大加赞 赏，他建议我一定要来拜访您。”
“所以我专程来拜访您主要是想结识您这样的朋友，向您请教，顺 便也向您推荐一份投资计划。”
8、社团开拓法
参加各种社团组织，如俱乐部、沙 龙、旅行团等活动，认识不同的人
金融产品营销技巧
9、目标市场开拓
组织团队，统一对某一区域进行宣传和客户开拓 步骤： 1、选定某栋大厦或生活区为目标市场 2、以小组为单位对目标市场进行调查 3、制订宣传和拓展的策略和实施步骤 4、小组内分工 5、准备相应的宣传资料和器材 6、按制定的策略实施
S (Skill)
技巧
H (Habit)
习惯
金融产品营销技巧
知识：
有人说营销人员是“万金油”无论是政治、经济、教育、艺术、 融、体育等方面都要了解，而特别对金融市场的投资理财更应是行家。
股票、基金、保险等金融的专业知识一定要丰富，熟悉各种股票， 看大势分析，平时多收集一些股市信息等，谈起各种金融产品能有一套 对当前的国际、国内的经济形势等都要了解。
需求
清楚的 可衡量的 有共识的
金融产品营销技巧
客户拓展
3-3 准客户分类
A类：很有钱、易接近、投资需求明显、 转户需求迫切
B类：已在其他证券公司开户，有转户需 C类：有钱但投资股市意向不太明显，转
户需求不明确 D类：没多少钱或者根本不会转户
金融产品营销技巧
客户拓展
3-4 客户开拓的方法
缘故法 咨询法 随机法 信函开拓法 目标市场开拓
忙 陈总，您放心，就10分钟，不会耽误您很多时间的 无兴趣 陈总，冒昧问一句，您以前做过基金投资吗？
没有？没关系。 这样吧，我们见一面，了解一项投资渠道对您来说肯定 的，而且不会耽误您多少时间的。 电话里介绍 陈总，电话里很难讲清楚，因为我还要给您看些资 资料寄过来好了 陈总，资料只是一方面，还有些具体事宜需要当面解说才能 陈总，您不用担心耽误您很长时间，就十分钟，您看是明天下午 …… ----约定时间 不知道陈总您是明天下午，还是后天上午比较方便呢？ ----结束语 那好陈总，那就明天下午3点钟，我会准时到您的办公室，到
金融产品营销技巧
5、随机法
生活中随时关注身边的陌生人， 随机应变，主动认识，从而发展成 为客户
金融产品营销技巧
6、资料收集法
关注各种新闻、报刊、杂志等， 收集一些单位或个人的信息。
金融产品营销技巧
7、信函开拓法
通过信件或E-MAIL形式联络客户，发 送一些投资新闻与建议，引起客户兴趣
金融产品营销技巧
金融产品营销技巧
缘故法客户细分
B、生活圈子 共同兴趣爱好：文学、音乐、美术、球类、健身及运动等 休闲娱乐方面同好者； 所属同一团体：参加同学会、同乡会、家长会、教会等民 间组织活动所结识的人群商会；
注意：
对A、B两类准客户进行展业时，优点是容易直接 正题，同时也存在两种障碍： 1）可能对金融投资有偏见；2）可能觉得你在利用他
顾问式销售 （专业化销售)