农商行自查报告范文
农商银行声誉风险自查报告
农商银行声誉风险自查报告篇一：声誉风险自查报告声誉风险产生的原因非常复杂，有可能是商业银行内、外部风险因素综合作用的结果，也可能是非常简单的风险因素就触发了严重的声誉风险。
下面是小编整理的声誉风险自查报告，欢迎大家参考!篇一：为建立健全我行舆情监测体系，有效保障我行声誉，消除负面舆情特别是网络负面舆情对我行的不良影响;及时收集民意及客户回馈，保障客户及我行、行内员工的正当利益和合法权益，我行自接到相关文件后，领导高度重视并在第一时间组织开展如下工作：一、明确我行舆情工作承责部门及联系人员为保证网络舆情监测及银行声誉风险排查的有效开展，经领导研究决定，我行的舆情监测部门有稽核监保部负责并由该部门指派相关人员负责具体工作的实施以及相关信息的上报、轮值监测等工作。
二、开展行内自查工作为及时掌握行内员工的异常行为动向，及时防范员工参与非法集资或借用银行声誉从事违规违法行为，我行已在近期在行内组织开展员工的异常行为排查，排查事项涵盖工作中的异常行为表现、组织纪律方面的异常行为表现、个人行为方面的异常行为表现以及涉嫌“黄赌毒”等的九种人排查。
并采取背向交互判断以及抽查谈话等方式确保信息来源的真实有效。
经过此次排查，暂未发现有异常行为员工。
三、建立与地方政府部门及监管机构的接访部门的信息交流渠道为了保证在第一时间获得群众、客户、员工的信息以及上访原由，直面问题，及时查找自身不足，我行积极与地方政府及监管机构的接访部门联络，确保出现相关信访问题后，及时接受信息，及时查找事由，接受监督。
四、我行继续开放信函、电话、传真、直接来访、网络等形式的信访接待工作渠道。
及时接收信访信息，并保证每一个信访问题都得到及时、认真的回复。
此外，我行不定期核查客户意见簿所登记的客户投诉及建议，并对异常情况实施问责制度。
截至报告日，我行暂未发现行内、行外及网络负面舆情风险，在今后的工作中我行将不断强化工作力度，综合采取多种措施，切实防范我行声誉风险。
农商行自查自纠报告
农商行自查自纠报告一、引言农商行是国内银行体系中的重要组成部分，承担着服务农民和农业经济的重要使命。
为了履行这一使命，农商行必须在经营管理中时刻保持高度的警惕性，严格遵守国家法律法规和监管要求，确保风险可控，保障客户资金安全。
本次自查自纠报告的目的在于全面梳理和总结我行的经营管理情况，发现问题，及时整改并加强风险防范，提升风险管理水平，确保经营活动的合规性和稳健性。
二、自查情况1. 组织架构和管理体系我行自查发现，当前组织架构和管理体系基本健全，各部门职责明确，工作任务分工明确，存在问题的地方是，部分员工对行内工作流程和规定不够熟悉，可能导致操作不规范，风险隐患存在。
2. 风险管理我行在风险管理方面做了大量工作，建立了完善的风险管理体系，但自查发现，尚有一些风险管控措施不够完善，风险识别和评估机制有待进一步改进，应加强对客户信用风险和市场风险的监控。
3. 贷款管理贷款是农商行的主要业务之一，对贷款风险的控制至关重要。
自查发现，我行在贷款管理方面还有待提升的地方，包括贷前审查不够严格，贷后管理不够及时，对违约借款人的处置措施不够有力等。
4. 客户权益保护客户权益是农商行存在的根本，必须以客户为中心，坚决保护客户权益。
自查发现，我行在客户权益保护方面还存在一些不足，例如客户信息保护工作不够到位，客户投诉处理不够及时有效等。
5. 合规风险合规是银行业务的基本底线，必须做到合法合规开展业务。
自查发现，我行在合规风险方面还存在一些问题，存在违反法律法规的行为，须加强对员工合规意识的培养和提升。
三、整改措施1. 进一步完善管理体系，加强对员工的规章制度培训，确保员工熟悉行内工作流程和规定，操作规范。
2. 加强风险管理和控制，进一步完善风险管理机制，加大对风险的识别和评估力度，及时采取措施应对风险。
3. 强化贷款管理，严格执行贷前审查程序，加强贷后管理，建立健全的贷后管理机制，提高贷款违约处置效率。
4. 提升客户权益保护意识，加强客户信息保护工作，建立健全的客户投诉处理机制，确保客户权益不受损害。
农商行自查报告(共6篇)
农商行自查报告（共6篇）农商行自查报告（共6篇）第1篇农商行自查报告农商行自查报告农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学_和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性.必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
一.牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学_国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，加强政治理论学_，牢固思想防线,一是提高政治意识。
能够深入学_“”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题.做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行.爱一行.专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
精品办公荟萃二.恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握.使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三.严谨工作.在工作作风上，主要做到了以下四点一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。
确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
能够“自重.自省.自警.自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
农村商业银行关于运营管理检查的自查报告
农村商业银行关于运营管理检查的自查报告标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]**农村商业银行关于运营管理检查的自查报告办事处：根据《**省农村信用社联合社办公室关于开展全省农村信用社运营管理检查工作的通知》（*信联办[2017]198号）文件要求，我行于2017年11月1日至5日组织开展了运营管理检查工作的自查工作，现将自查情况报告如下：一、自查基本情况本次自查由财务会计部组织辖内31个支行（分理处）及营业部按照文件规定的检查内容开展全面自查，各网点支行长、包点稽核员为第一责任人对检查表格的真实性负责。
从自查的情况来看，我行辖内网点能够依法经营，内控制度健全，并能按照人民银行及省联社有关规定办理各项业务，没有存在责任性事故和引发案件风险的事件。
（一）前台操作管理1.柜员合规操作情况。
经自查，没有发现柜员违规代理开户、代理经办业务或为客户保管财物的现象；也没有发现柜员违规为本人办理业务的现象；业务印章的使用符合规定；柜员离岗时，将现金、重要空白凭证及印章入柜落锁保管，并及时退出综合业务系统；差错、挂失及其他业务处理基本上按规定处理。
2.对账管理情况。
网点账务基本上达到“六相符”；执行了换人对账制度；对未达账项及有疑问的账务，按规定查明原因并按会计制度规定进行纠正、处理；重点加强对公存款账户、社内往来资金、系统内往来资金、同业往来资金、存放中央银行款项等科目对账管理；定期收回对账回执； ACS综合前置子系统对账、交存款及时、对账数据真实准确、不符款项及时查清。
3.支付业务处理情况。
经自查，我行各网点严格按照省联社大小额、农信银支付清算业务制度处理支付业务，按时进行信息类业务查复、来账挂账业务处理；没有因挂账资金未及时处理或业务处理不规范受到客户投拆；严格执行大额资金汇划审批手续。
（二）现金及重要空白凭证管理1.组织机构、制度建设及检查监督情况。
我行明确了现金、重要空白凭证管理部门及人员的职责；制定了人民币收付业务管理、反假货币、冠字号码查询、反假货币工作奖励、重要空白凭证等制度办法。
烟台农商银行自查
烟台农商银行自查
摘要：
一、烟台农商银行进行自查
1.银行内部审计
2.检查范围和内容
3.发现的问题及整改措施
二、银行加强风险管理
1.严格信贷审批
2.落实贷后管理
3.提高员工合规意识
三、监管部门对自查的肯定与要求
1.监管部门对自查的认可
2.对银行继续加强风险管理的建议
正文：
烟台农商银行近期进行了自查工作，旨在加强风险管理，提高金融服务质量。
根据自查结果，该行针对发现的问题提出了整改措施，并得到了监管部门的肯定。
在自查过程中，烟台农商银行对内部进行了全面的审计，检查范围涵盖了信贷业务、财务会计、运营管理等多个方面。
通过认真梳理，该行发现了信贷审批不严格、贷后管理不到位、员工合规意识有待提高等问题。
为了有效整改这些问题，烟台农商银行制定了具体的整改措施，并对相关责任人进行了处
理。
为了进一步加强风险管理，烟台农商银行决定采取严格信贷审批、落实贷后管理、提高员工合规意识等措施。
在信贷审批方面，该行将加强对客户的信用评级和风险评估，确保贷款资金用于合法、合规的经营活动。
在贷后管理方面，银行将加强对贷款资金使用的跟踪监控，防止贷款用途发生偏离。
同时，烟台农商银行还将加大合规培训力度，提高员工对法律法规、行业规范的认知和执行能力。
监管部门对烟台农商银行的自查工作给予了充分肯定，并强调银行要继续加强风险管理，确保金融业务的稳健发展。
监管部门建议，银行应进一步完善内部控制体系，加强对关键岗位和重点环节的监督，以提高风险防范能力。
总之，烟台农商银行通过自查发现了信贷审批、贷后管理等方面的问题，并积极采取措施进行整改。
农商行征信自查报告
农商行征信自查报告近一段时间，按照xx市农村信用社系统行风建精神，我认真对照行风建设要求，结合工作实际对自身存在的问题进行了深入细致的自查自纠。
现将有关情况汇报如下：一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题开展行风建设以来，自己通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了，加强行风建设是农村信用社加快发展的客观要求，是解决当前存在突出问题的迫切需要，是提高个人素质、强化工作作风的良好契机，必将对全市信用社系统工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。
基于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了行风建设当中，把搞好行风建设作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。
解决问题，首先要找准问题。
为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持按照市办和联社的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照市办指出的四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。
一是通过自我反思查找问题。
对照上级及联社的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。
二是通过同志互帮查找问题。
利用召开座谈会和与同事交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我查找的主观性。
同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。
三是通过群众评议查找问题。
充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己 __和建议。
同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对信用社和对我个人 __。
并对群众提出 __，一一做好记录，认真分析积极思考，及时归纳总结。
通过一段时间的深入查找，发现自己主要存在着以下几方面问题：1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。
表现为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。
有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。
同时，在工作中创新观念也不够强。
农商行资金业务自查自纠报告
农村商业银行关于开展资金业务合规和操作风险管控
自查自纠的报告
银监局：
为进一步规范我行资金业务，切实加强合规风险
和操作风险防控，根据《中国银监会办公厅关于加强
农村合作金融机构资金业务监管的通知》及《关于开
展自查自纠加强农村合作金融机构资金业务合规和操
作风险管控的通知》（征求意见稿）的要求，我行开
展了资金业务合规和操作风险管控自查自纠，现将自
查情况汇报如下：
（一）业务操作流程不断规范
我行已于2013年12月份成立资金运营部，专职
负责全行同业业务，分支机构无权经营同业业务。
各
部门之间按照前中后台分设原则，由资金运营部负责
前台市场交易；财务管理部负责资金头寸管理；清算
中心负责资金清算，实现各部门职责相互分离，相互
制约。
XX农商行信用风险专项排查自查报告
XX 农商银行关于信用风险专项排查的自查报告绍兴银监分局：根据银监会《银行业信用风险专项排查方案》（银监办发[2017]23 号）文件要求和贵局2017 年重点工作安排，我行结合实际，制订出台了《XX 农商银行关于开展信用风险专项排查的通知》的文件，从信贷资产风险水平、重大信用风险隐患的分布情况、找准风险引爆点及传导路径等3 个方面入手在全行范围内开展了信用风险专项排查，现将有关情况报告如下：一、总体情况截止2016 年12 月末，本行各项贷款余额万元，其中不良贷款余额为 37958 万元，占比 1.85%，分别比年初下降 83 万元和0.08 个百分点，较好地完成了年度不良贷款“双控”计划,有效实行双降；银监口径的实际不良余额50919 万元，不良率2.48%。
总体上看，通过本次自查，我行能较全面、真实的反映信用风险情况，但也发现了信用风险防控工作中存在的一些不足之处。
二、信贷资产风险水平方面截至2016 年12 月末，我行贷款本金或利息逾期90 天以上的贷款余额共计28659 万元（其中卡不良162 万元），已全部入账不良。
应划分为关注类而实际划分为正常类的贷款涉及59 笔、14300 万元。
2016 年末，我行已对所有正常类贷款进行了摸排，对已经发生逾期或欠息、存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款，要求支行将五级形态调整到关注，共有25373 万元正常类贷款下调到关注。
而通过此次自查发现仍有59 笔、14300 万元“落网之鱼”，说明我行风险贷款摸排仍不够彻底，留有死角。
同时，我行的分类不准确情况还存在于次级贷款和可疑贷款之间，本次排查发现，有152 笔、10901 万元的次级类贷款本金或利息逾期超180 天，我行未将这部分贷款及时调整到可疑类。
三、重大信用风险隐患方面通过本次排查发现存在信用风险隐患贷款6658 万元，其中曾逾期30 天以上且当前逾期在30-90 天的正常类或关注类贷款、过去一年内逾期超过3 次的正常类或关注类贷款2962 万元；在过去一年内分类曾为不良的正常类或关注类贷款3696 万元；在其他银行业金融机构逾期或分类为不良的正常类或关注类贷款涉及30248 万元。
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农商行自查报告范文农村合作银行自查报告为贯彻落实农村合作银行安排的内部自查专项治理工作，本人认真学习和领会了内部自查的精神，明确了执行各项规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与合作银行下发的档精神，加强政治理论学习，牢固思想防线,一是提高政治意识。
能够深入学习“ __”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成行里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，二是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三、严谨工作、在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。
确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、存在问题。
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，对其他的经济知识学习不够主动，不愿意去学。
二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。
四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等,虽然我支行多半年以来一直将存款工作做为工作重点，但员工思想没有完全转变过来，没有把组织存款很好的重视起来，加之今年阳关镇农户增收了，买车和买房的较多，致使存款下降势头较快，没有很好的稳定住存款，但做了大量的工作，我支行在存款稳定工作方面还做的不深不细，另一方面的外围存款组织工作上还做的不深不细，特别是在兰州银行吸收存款方面还做的不深不细，员工思想观念没有__转变过来，总认为我支行离城区较远，组织存款不方便，储户不愿意存，而自身从思想观念没有完全转变过来，不多想办法，不勤联系，没有充分利用好人缘地缘的优势，没有队员好亲戚朋友在外围组织存款，失去了部分储源,不良贷款情收进度缓慢，未能全面完成清收任务。
贷款管理人员还存在工作作风不扎实，没有认真的落实好贷款管理制度，贷款后续管理检查及催收中，工作做的不深不细，贷款风险防范不到位，没有完全杜绝好新增不良贷款的口子。
在旧贷清收方面，存在清收方法少，措施不当，致使不良贷款清收缓慢。
五、今后的努力方向。
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力，真正把内控制度落到实处。
商业银行支行xx年12月份自查报告农商行会计结算部：按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：一、成立自查组织组长： XX成员： XX XX XX二、自查情况1、营业前自查发现情况。
（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。
能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。
（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。
能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集，立卷归档，专人入库保管”的规定。
（3）.档案柜全部上锁管理。
每天的传票及时并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。
能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。
（4）.存放监控设备的柜机未上锁。
因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。
需要更换机柜。
（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。
2、现金管理方面（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。
坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。
（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够做到及时缴款。
（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。
（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。
我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。
能够遵守“建立查库制度。
行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。
（5）查库登记规范。
我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。
（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。
我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。
（7）柜员现金管理。
营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；（8）现金调拨管理。
柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。
不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。
（9）查库管理。
查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。
（10）有价单证及抵质押物品管理。
有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。
（11）应付账款方面。
能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；3、档案管理方面支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。
各种会计资料按制度能够按照要求收集，立卷归档，专人入库保管。
库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。
日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；4、印押证卡管理方面（1）．重要空白凭证管理。
重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。
柜员间不存在擅自调剂凭证现象。
金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey 客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。
（2）．柜员（卡）管理方面柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。
修改客户信息符合制度规定；（3）柜员密码管理。
柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。
（4）印章管理方面。
营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。
5、存款业务方面（1）．账户管理方面。
个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。
结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；（2）.存取款方面。
不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。
没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户 __件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。
客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。
通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。