台湾融资融券现况及风险管理 C15044课后测验 答案100分
C15074课后测验 100
一、单项选择题1. 证券出借交易实行固定期限，（）可以根据市场情况，调整证券出借交易的期限。
A. 证券公司B. 证券金融公司C. 证券交易所D. 证券业协会您的答案：C题目分数：10此题得分：10.02. 一般投资者必须通过（）参与证券出借交易，公司为客户证券出借交易提供代理服务。
A. 证券公司B. 证券金融公司C. 证券交易所D. 证监会您的答案：A题目分数：10此题得分：10.03. 所谓转融通业务，是指（）将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
A. 证券公司B. 证券金融公司C. 证券交易所D. 中国证监会您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 转融通业务包括（）。
A. 转融资业务B. 转融券业务C. 融资业务D. 融券业务您的答案：A,B题目分数：10此题得分：10.05. 上海证券交易所规定证券出借业务的交易时间为每个交易日上午（）和下午（）。
A. 9:30至11:30B. 9:15至11:30C. 13:00至15:00D. 13:00至15:30您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 转融资费率以证券交易所每日发布的为准。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.07. 转融券业务是指证金公司将自有或者融入的证券出借给证券公司，供其办理融券业务的经营活动。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 证券公司出借交易标的证券的范围与证券交易所公布的可融券买入标的证券范围一致。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 证券出借交易申报当日有效，且在出借交易申报时间内不可以撤销（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 证券出借交易可以实行定价交易、议价交易和竞价交易，证券出借试点期间实行定价交易。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0试卷总得分：100.0。
融资融券 考试答案.doc
以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。
1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。
3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。
A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。
A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。
C15042融资融券担保证券风险管理 100分
一、单项选择题1. 本课程所介绍的融资融券业务风控体系中，不属于公司信贷管理委员会的的职责的是（）。
A. 对可冲抵保证金证券品种及折算率进行审批B. 对公司融资融券业务进行风险回顾C. 对标的证券品种及保证金比例进行审批D. 对融资融券规模控制、重大事项处理等进行风险审核您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 关于融资融券账户担保物风险管理的关注对象，下列选项正确的是（）。
A. 对于集中度较大的账户，纳入风险关注范围B. 对于维持担保比例低于警戒线的客户应重点关注C. 账户负债规模越大，关注度越高D. 对低维持担保比例、高集中度且持仓偏好为中小板或创业板的客户需纳入风险关注范围您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.03. 在对融资融券担保股票折算率进行确定时，评估股票的市场面可参考（）等指标。
A. 市值规模B. 宏观流动性C. 波动性D. 股价涨幅您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.04. 有关本课程所涉及的融资融券担保证券折算率的确定，下列选项正确的是（）。
A. 担保证券折算率的确定，需经公司信贷管理委员会审批通过后生效B. 不同类别的基金根据风险不同制定相应的折算率标准C. 在确定信用债的折算率时，重点关注主体信用和债项评级、流动性、久期等指标D. 分级A基金的折算率一般要高于债券型基金您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：10.05. 在对融资融券账户担保物进行风险管理时，可重点关注（）等指标。
A. 单一客户集中度B. 维持担保比例C. 负债规模D. 持仓偏好您的答案：B,A,C,D题目分数：10此题得分：10.06. 在对融资融券担保股票进行筛选时，基础标准的设置可参考（）。
A. 上市超过一定期限B. 非＊stC. 近一个季度股东人数不低于一定数量D. 公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件，财务报告无重大问题E. 价格无明显的异常波动或市场操纵您的答案：A,E,C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 针对市场突发状况的个券的事后调整，可先针对事件作出评判，决定是否调整个券的标准参数。
c15043融资融券客户适当性与贷放风险管理--100分
一、单项选择题1. 下列关于境内外融资融券客户适当性管理的相关规定，正确的是（）。
A. 美国、日本和台湾地区的相关监管规则均对客户开立信用账户的准入门槛作出了明确要求B. 美国和日本证券市场相关监管规则对客户参与融资融券的准入门槛没有硬性规定，可由金融机构自行规定C. 我国融资融券的相关监管规定未对客户开立信用账户的准入门槛做出硬性规定，可由证券公司自行规定D. 在我国，对从事证券交易时间不足18个月的客户，证券公司不得为其开立信用账户您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于台湾证券市场融资融券客户适当性管理相关规定说法不正确的是（）。
A. 委托人开立受托买卖账户满六个月后才能申请开立信用账户B. 证券商受理客户开立信用账户，应办理征信C. 委托人开立信用账户应满足最近一年内委托买卖成交10笔以上，累积成交金额达所申请融资额度50%D. 委托人开立信用账户，其最近一年之所得及各种财产合计应达到申请融资额度30%您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 与普通交易相比，融资融券交易风险较高，体现在（）等方面。
A. 具有杠杆效应，既放大收益，也放大损失B. 受期限因素影响，可能面临被平仓风险C. 融资融券余额在行情高位时快速增长，一旦遇到市场深度调整，可能面临市场“踩踏”现象D. 受股价波动因素影响，可能面临被平仓风险您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.04.您的答案：C,E,A,D,B题目分数：10此题得分：10.05. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司在建立客户选择与授信制度时应（）。
A. 制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度B. 建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等因素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率C. 明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性D. 记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》，证券公司应当建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限。
C15044台湾融资融券现况及风险管理
试题一、单项选择题1. 下列关于台湾信用交易市场市场占有率的描述正确的是（）。
A. 开放证券商办理融资融券业务以来，自办证券商的市场占有率一直处于较低水平B. 证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后仍维持较高水平C. 证券金融公司在信用交易市场的市场占有率在开放证券商办理融资融券业务后逐渐降低D. 1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，复华证券金融公司被新成立的证金公司抢占了绝大部分的市场份额您的答案：B题目分数：10此题得分：0.0二、多项选择题2. 以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，说法正确的是（）。
A. 台湾证券市场刚开放信用交易时，是由银行代办，且只办理融资不办理融券B. 台湾复华证券金融公司于上世纪80年代开业，先行办理融资业务，并于同年开办融券C. 1990年台湾行政院核定发布《证券商办理有价证券买卖融资融券管理办法》，核准证券商办理融资融券业务D. 由于证券金融公司市场占有率逐年下降，安泰证金和富邦证金于2010年决定退出市场您的答案：D,C,A,B题目分数：10此题得分：10.03. 下列关于台湾现行信用交易市场架构描述正确的是（）。
A. 台湾信用交易市场目前实行双轨制的模式B. 台湾的证券金融公司可以直接对客户授信C. 证券金融公司授信的资金来源于自有资金、银行借款、发行商业本票等途径D. 经核准办理融资融券业务的证券商可通过证券金融公司进行转融通您的答案：B,C,D,A题目分数：10此题得分：10.0三、判断题4. 台湾复华证券金融公司于1979年7月开业，开业的同时开始办理融资和融券业务。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：0.05. 在台湾信用交易市场，发行公司召开股东会、除权息、现金增资、合并等，融券应于停止过户前五个营业日还券，供融资户办理过户。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：0.06. 台湾《证券交易法》相关条款对证券金融公司、证券商进行了规范要求。
最新C1融资融券业务培训系列课程之一融资融券业务试点概况业务的准备交易制度与日常交易管理100分答案
我们从小学、中学到大学，学的知识总是限制在一定范围内，缺乏在商业统计、会计，理财税收等方面的知识；也无法把自己的创意准确而清晰地表达出来，缺少个性化的信息传递。对目标市场和竞争对手情况缺乏了解，分析时采用的数据经不起推敲，没有说服力等。这些都反映出我们大学生创业知识的缺乏；
这里有营业员们向顾客们示范着制作各种风格炯异的饰品，许多顾客也是学得不亦乐乎。据介绍，经常光顾“碧芝”的都是些希望得到世界上“独一无二”饰品的年轻人，他们在琳琅满目的货架上挑选，然后亲手串连，他们就是偏爱这种ＤＩＹ的方式，完全自助在现场，有上班族在里面精挑细选成品，有细心的小女孩在仔细盘算着用料和价钱，准备自己制作的原料。可以想见，用本来稀奇的原料，加上别具匠心的制作，每一款成品都必是独一无二的。而这也许正是自己制造所能带来最大的快乐吧。
据介绍，经常光顾“碧芝”的都是些希望得到世界上“独一无二”饰品的年轻人，他们在琳琅满目的货架上挑选，然后亲手串连，他们就是偏爱这种ＤＩＹ的方式，完全自助。
300元以下918%根本不知道□400-50 Nhomakorabea元1326%
据统计，上海国民经济持续快速增长。03全年就实现国内生产总值（GDP）6250.81亿元，按可比价格计算，比上年增长11.8%。第三产业的增速受非典影响而有所减缓，全年实现增加值3027.11亿元，增长8%，增幅比上年下降2个百分点。
（1）价格低
在现代文化影响下，当今大学生对新鲜事物是最为敏感的群体，他们最渴望为社会主流承认又最喜欢标新立异，他们追随时尚，同时也在制造时尚。“DIY自制饰品”已成为一种时尚的生活方式和态度。在“DIY自制饰品”过程中实现自己的个性化追求，这在年轻的学生一代中尤为突出。“DIY自制饰品”的形式多种多样，对于动手能力强的学生来说更受欢迎。
台湾省2024年上半年银行职业资格《风险管理》：现金头寸考试题
台湾省2024年上半年银行职业资格《风险管理》：现金头寸考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、假如A股票基金每份净值为1.00元，依据前端收费2.5%、管理费年率为1%的每日计提的收费方式，李先生10万元资金大约可以购买__份基金。
A．97500B．97520C．97540D．975602、__是商业银行公司信贷市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。
A．市场定位策略B．市场环境分析C．产品策略D．市场细分策略3、一种汇率通常有_________位有效数字。
A．3B．4C．5D．64、下面关于个人信用报告异议的说法中，正确的是__。
A．个人信用报告有异议时，可以干脆向人民银行征信中心提出个人信用报告的异议申请，无需出示个人身份证明B．商业银行应当在接到核查通知的7个工作日内向征信服务中心做出核查状况的书面答复C．征信服务中心收到商业银行重新报送的更正信息后，应当在5个工作日内对异议信息进行更正D．征信服务中心应当在接受异议申请后15个工作日内，向异议申请人或转交异议申请的中国人民银行征信管理部门供应书面答复5、企业甲与企业乙签订合同，为其供应某项工程建设施工。
企业乙若担忧甲不能如期完工对自己造成损失，可以要求企业甲向银行申请__。
A．项目贷款承诺B．履行保函C．借款保函D．资信声明6、某商业银行的营业网点同时代理几家保险公司的产品，在乙保险公司业务员承诺每月给银行员工李某好处费500元后，李某就用心卖这家保险公司的产品，李某的做法有违__。
A．利益冲突B．诚恳信用C．公允竞争D．职业道德7、自营性个人住房贷款的利率__。
A．按商业性贷款利率执行，上限放开，实行下限管理B．按商业性贷款利率的上下限执行C．有上限但没有下限D．与商业性贷款利率完全分开，由商业银行与借款人协商确定8、银行业从业人员在协作非现场监管时，应当保证所供应数据、信息__。
融资融券业务风险防控+课后测试100分
融资融券业务风险防控
单选题（共2题，每题20分）
1 . 以下说法错误的是：（）。
∙ A.科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的
∙ B.科创板首发上市后前5个交易日不设涨跌幅限制
∙ C.科创板股票日涨跌幅限制为20%
∙ D.科创板股票被实施退市风险警示期间或进入退市整理期间，进入风险警示板交易，适用风险警示板交易的相关规定
我的答案： D
2 . 关于金融产品参加融资融券业务，在业务管理方面存在的风险，以下说法错
误的是（）。
∙ A.<p>金融产品本身无独立民事主体资格，投资人以认购份额为限承担有限责任,如果是开放式基金，投资者可随时赎回，面临追保以及基金财产资不抵债时无法进行债权追索风险</p>
∙ B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，在无故意或重大过失的情况下，基金管理人对投资造成的损失不承担责任，容易造成委托代理人风险
∙ C.<p>追保和资不抵债后追索问题，与其一般法人等其他机构客户，基金产品无其他资产（如厂房、设备等不动产、动产）可供查封冻结</p>
∙ D.<p>金融产品具有独立民事主体资格</p>
我的答案： D
多选题（共1题，每题20分）
1 . 融资融券业务风险防控措施包括以下哪些方面？
1 . 担保品折算率模型因子，除了常规的涵盖基本面、波动性、流动性等指标外，不需要引入其他因子。
对错
我的答案：错
2 . 一般机构法人参与融资融券业务，不需要重点关注一般法人的偿债能力。
对错
我的答案：错。
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台湾融资融券现况及风险管理 C15044课后测验答案100分
一、单项选择题
1. 以下关于台湾信用交易市场的发展与沿革，描述不正确的是（）。
A. 目前，台湾地区的证券金融公司属于政策性金融机构
B. 台湾复华证券金融公司于1980年先后开始办理融资和融券业务
C. 台湾信用交易市场于1994年开放了当日冲销交易，即当日融资买进与融券卖出得为相抵，仅为相抵后之净额交割
D. 1995年，环华、富邦、安泰三家证金公司获准成立后，台湾证券金融公司不再是政策性机构，而是具有竞争性的专业金融机构
您的答案：A
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 在台湾市场，存在下列情形的股票不得融资融券（）。
A. 上市不满六个月的普通股
B. 股价波动过剧
C. 股权过度集中
D. 成交量过度异常
您的答案：B,C,A,D
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 下列关于台湾信用交易市场现行作业规范说法正确的是（）。
A. 上市股票单股最高限额是2000万元
B. 上柜股票单股最高限额是2000万元
C. 最低维持担保比率为130%
D. 单笔融资融券期限为6个月，不得展延
您的答案：C,B
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
4. 台湾信用交易市场单只上市股票的最高融资融券限额是3000万元。
（）您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 台湾信用交易市场单账户融资和融券的最高限额均为6000万元。
（）您的答案：错误
题目分数：10
此题得分：10.0
6. 台湾信用交易市场目前的融资保证金成数是80%。
（）
您的答案：错误
此题得分：10.0
7. 台湾证券市场于上世纪90年代开放了证券金融公司的转融通业务。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 台湾信用交易市场上的融券券源主要来自于融资担保证券。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 台湾市场证券金融公司经过兼并整合后，至2015年4月还有两家证券金融公司参与信用交易市场。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 台湾地区于1974年开放三家银行办理融资融券业务，开放初期既可办理融资也可办理融券。
（）
您的答案：错误
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。