定期存款情况明细表
货币资金明细表模板
货币资金明细表模板全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：货币资金明细表是公司在一定时间内货币资金的进出情况的详细记录，是财务管理中非常重要的一份财务报表。
货币资金包括现金、银行存款、其他货币资金等，是公司在经营活动中使用的主要资金来源。
货币资金明细表能清晰地反映公司的资金流动状况，为公司管理者提供有力的决策依据。
在制作货币资金明细表模板时，一般包括以下内容：1. 公司名称和报表期间：在货币资金明细表的顶部需要标明公司的名称以及报表期间，通常是以月为单位，如“2021年1月份货币资金明细表”。
2. 货币资金的构成：货币资金一般包括现金、银行存款和其他货币资金等，需要明确列出每种货币资金的数额。
3. 资金的进出情况：货币资金明细表需要详细记录在报表期间内资金的进出情况，对于进出款项需要做明细的记录，包括金额、日期和款项用途等。
4. 资金余额：货币资金明细表中通常会列出每笔进出款项的余额，从而清晰地展现公司在报表期间内的资金变动情况。
5. 列出每笔款项的具体发生事项：为了更好地追踪资金的流入和流出情况，货币资金明细表需要对每笔款项的具体发生事项进行描述，比如款项的来源、用途等。
6. 各项款项的分类：为了方便资金管理和分析，货币资金明细表通常会将不同种类的款项进行分类，如经营活动所得、投资活动所得、筹资活动所得等。
在制作货币资金明细表模板时，需要确保信息的准确性和完整性，以便为公司的财务管理提供准确的数据支持。
货币资金明细表能够及时反映公司的经营状况，帮助管理者制定合理的资金运营策略，保障公司的财务安全和稳健经营。
第二篇示例：货币资金明细表是一张用来记录企业货币资金情况的重要财务报表，通过该表可以清晰地了解企业在某一时期内货币资金的收入和支出情况，为企业决策提供重要依据。
下面我们来介绍一份货币资金明细表模板，希望可以帮助您更好地管理企业的财务情况。
货币资金明细表模板| 日期 | 收入（元）| 支出（元）| 净收入（元） | 余额（元）||----- |--------- |--------- |---------- |------- || 1月1日| 5000 | 2000 | 3000 | 3000 || 1月2日| 3000 | 1500 | 1500 | 4500 || 1月3日| 4000 | 2500 | 1500 | 6000 || 1月4日| 6000 | 3000 | 3000 | 9000 || 1月5日| 3500 | 2000 | 1500 | 10500 || … | … | … | … | … |在这份货币资金明细表模板中，我们列出了日期、收入、支出、净收入和余额五个关键项目。
银行存款二级科目
银行存款二级科目
摘要：
1.银行存款二级科目的概念和作用
2.银行存款二级科目的分类
3.银行存款二级科目在财务报表中的应用
4.银行存款二级科目对企业财务管理的影响
5.企业如何有效管理银行存款二级科目
正文：
银行存款二级科目是指在银行存款科目下的明细科目，主要用于反映企业在银行的各种存款业务。
它对于企业财务管理和税务筹划具有重要意义。
银行存款二级科目可以分为以下几类：
1.活期存款
2.定期存款
3.通知存款
4.协定存款
5.其他存款
在财务报表中，银行存款二级科目是作为资产负债表中“货币资金”项目的明细科目列报的。
企业应当根据会计准则和税法规定，正确划分各种存款类型，以便在财务报表中准确反映企业的资金状况。
银行存款二级科目的正确管理对企业财务管理有着重要的影响。
首先，它有助于企业了解和掌握各种存款资金的来源和使用情况，从而提高资金使用效
率。
其次，通过对不同类型的存款进行合理筹划，企业可以降低利息支出，减少税收负担。
为了有效管理银行存款二级科目，企业应当采取以下措施：
1.建立健全内部控制制度，加强对存款业务的管理和监督。
2.定期对存款进行分类汇总，分析存款结构，及时调整存款类型。
3.根据企业的资金需求和市场利率情况，合理安排各种存款的期限和金额。
4.加强与银行的合作，争取更优惠的存款利率和更多的金融服务。
总之，银行存款二级科目在企业财务管理中扮演着重要角色。
评估明细表样表
评估明细表样表（供参考）一、说明本套样表参照《企业会计准则第30 号——财务会计报表列报》应用指南的基本要求进行设计。
具体评估业务中，可以根据本指南对评估明细表的基本要求、企业会计核算所设置的会计科目，参考本套样表编制评估明细表。
下面以银行、保险公司及证券公司为例给出评估明细表样表，其他企业可以参照这几类公司的样表编写。
二、评估明细表样表（一）银行评估明细表样表表1评估结果汇总表表2评估结果分类汇总表表3资产分类汇总表表3-1 现金及存放中央银行评估汇总表表3-1-1 库存现金评估明细表表3-1-2 存放中央银行评估明细表表3-2 存放同业款项评估明细表表3-3 贵金属评估明细表表3-4 拆出资金评估明细表表3-5 交易性金融资产评估汇总表表3-5-1 交易性金融资产——股票投资评估明细表表3-5-2 交易性金融资产——债券投资评估明细表表3-5-3 交易性金融资产——基金投资评估明细表表3-6 衍生金融资产评估明细表表3-7 买入返售金融资产评估明细表表3-8 应收利息评估明细表表3-9 发放贷款及垫款评估汇总表表3-9-1 发放贷款及垫款（对公）评估明细表表3-9-2 发放贷款及垫款（对私）评估明细表表3-9-3 贴现评估明细表表3-10 可供出售金融资产评估汇总表表3-10-1 可供出售金融资产——股票投资评估明细表表3-10-2 可供出售金融资产——债券投资评估明细表表3-10-3 可供出售金融资产——基金投资评估明细表表3-11 持有至到期投资评估明细表表3-12 长期股权投资评估明细表表3-13 投资性房地产评估汇总表表3-13-1 投资性房地产——房屋（采用成本模式计量）评估明细表表3-13-2 投资性房地产——房屋（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-13-3 投资性房地产——土地使用权（采用成本模式计量）评估明细表表3-13-4投资性房地产——土地使用权（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-14 固定资产评估汇总表表3-14-1-1固定资产——房屋建筑物评估明细表表3-14-1-2固定资产——构筑物及其他辅助设施评估明细表表3-14-1-3固定资产——管道和沟槽评估明细表表3-14-2-1固定资产——机器设备评估明细表表3-14-2-2固定资产——车辆评估明细表表3-14-2-3固定资产——电子设备评估明细表表3-15 无形资产评估汇总表表3-15-1无形资产——土地使用权评估明细表表3-15-2无形资产——其他无形资产评估明细表表3-16 递延所得税资产评估明细表表3-17 其他资产评估汇总表表3-17-1 其他资产——抵债资产评估汇总表表3-17-1-1其他资产——抵债资产——房屋评估明细表表3-17-1-2其他资产——抵债资产——有价证券评估明细表表3-17-1-3其他资产——抵债资产——其他抵债资产评估明细表表3-17-2其他资产——贴现资产明细表表3-17-3其他资产——其他资产评估明细表表4 负债分类汇总表表4-1向中央银行借款评估明细表表4-2同业及其他金融机构存放款项评估明细表表4-3拆入资产评估明细表表4-4交易性金融负债评估明细表表4-5衍生金融负债评估明细表表4-6卖出回购金融资产款评估明细表表4-7吸收存款评估汇总表表4-7-1对公存款评估明细表表4-7-2储蓄评估明细表表4-8应付职工薪酬评估明细表表4-9应交税费评估明细表表4-10应付利息评估明细表表4-11预计负债评估明细表表4-12应付债券评估明细表表4-13递延所得税负债评估明细表表4-14其他负债——评估汇总表表4-14-1其他负债——其他应付款评估明细表表4-14-2其他负债——存入保证金评估明细表表4-14-3其他负债——贴现负债评估明细表表4-14-4其他负债——其他负债评估明细表（二）保险公司评估明细表样表表1评估结果汇总表表2评估结果分类汇总表表3资产分类汇总表表3-1货币资金评估汇总表表3-1-1货币资金——现金评估明细表表3-1-2货币资金——银行存款评估明细表表3-1-3货币资金——其他货币资金评估明细表表3-2拆出资金评估明细表表3-3交易性金融资产评估汇总表表3-3-1交易性金融资产——股票投资评估明细表表3-3-2交易性金融资产——债券投资评估明细表表3-3-3交易性金融资产——基金投资评估明细表表3-4衍生金融资产评估明细表表3-5买入返售金融资产评估明细表表3-6应收利息评估明细表表3-7应收保费评估明细表表3-8应收代位追偿费评估明细表表3-9应收分保账款评估明细表表3-10应收分保未到期责任准备金评估明细表表3-11应收分保未决赔款准备金评估明细表表3-12应收分保寿险责任准备金评估明细表表3-13应收分保长期健康险责任准备金评估明细表表3-14保户质押贷款评估明细表表3-15定期存款评估明细表表3-16可供出售金融资产评估汇总表表3-16-1可供出售金融资产——股票投资评估明细表表3-16-2可供出售金融资产——债券投资评估明细表表3-16-3可供出售金融资产——基金投资评估明细表表3-17持有至到期投资评估明细表表3-18长期股权投资评估明细表表3-19存出资本保证金评估明细表表3-20 投资性房地产评估汇总表表3-20-1投资性房地产——房屋（采用成本模式计量）评估明细表表3-20-2 投资性房地产——房屋（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-20-3 投资性房地产——土地使用权（采用成本模式计量）评估明细表表3-20-4投资性房地产——土地使用权（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-21固定资产评估汇总表表3-21-1-1固定资产——房屋建筑物评估明细表表3-21-1-2固定资产——构筑物及其他辅助设施评估明细表表3-21-1-3固定资产——管道和沟槽评估明细表表3-21-2-1固定资产——机器设备评估明细表表3-21-2-2固定资产——车辆评估明细表表3-21-2-3固定资产——电子设备评估明细表表3-22 无形资产评估汇总表表3-22-1无形资产——土地使用权评估明细表表3-22-2无形资产——其他无形资产评估明细表表3-23独立账户资产评估明细表表3-24递延所得税资产评估明细表表3-25其他资产评估汇总表表3-25-1其他资产——其他应收款评估明细表表3-25-2其他资产——存出分保准备金评估明细表表3-25-3其他资产——损余物资评估明细表表3-25-4其他资产——其他资产评估明细表表4负债分类汇总表表4-1短期借款评估明细表表4-2拆入资金评估明细表表4-3交易性金融负债评估明细表表4-4衍生金融负债评估明细表表4-5卖出回购金融资产款评估明细表表4-6预收保费评估明细表表4-7应付手续费及佣金评估明细表表4-8应付分保账款评估明细表表4-9应付职工薪酬评估明细表表4-10应交税费评估明细表表4-11应付赔付款评估明细表表4-12应付保单红利评估明细表表4-13保户储金及投资款评估明细表表4-14未到期责任准备金评估明细表表4-15未决赔款准备金评估明细表表4-16寿险责任准备金评估明细表表4-17长期健康险责任准备金评估明细表表4-18长期借款评估明细表表4-19应付债券评估明细表表4-20独立账户负债评估明细表表4-21递延所得税负债评估明细表表4-22其他负债评估汇总表表4-22-1其他负债——其他应付款评估明细表表4-22-2其他负债——存入分保准备金评估明细表表4-22-3其他负债——其他负债评估明细表（三）证券公司评估明细表样表表1评估结果汇总表表2评估结果分类汇总表表3资产分类汇总表表3-1货币资金评估汇总表表3-1-1货币资金-现金评估明细表表3-1-2货币资金-银行存款评估明细表表3-1-3货币资金-其他货币资金评估明细表表3-2结算备付金评估明细表表3-3拆出资金评估明细表表3-4交易性金融资产评估汇总表表3-4-1交易性金融资产——股票投资评估明细表表3-4-2交易性金融资产——债券投资评估明细表表3-4-3交易性金融资产——基金投资评估明细表表3-5衍生金融资产评估明细表表3-6买入返售金融资产评估明细表表3-7应收利息评估明细表表3-8存出保证金评估明细表表3-9可供出售金融资产评估汇总表表3-9-1可供出售金融资产——股票投资评估明细表表3-9-2可供出售金融资产——债券投资评估明细表表3-9-3可供出售金融资产——基金投资评估明细表表3-10持有至到期投资评估明细表表3-11长期股权投资评估明细表表3-12投资性房地产评估汇总表表3-12-1投资性房地产——房屋（采用成本模式计量）评估明细表表3-12-2 投资性房地产——房屋（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-12-3 投资性房地产——土地使用权（采用成本模式计量）评估明细表表3-12-4投资性房地产——土地使用权（采用公允价值模式计量）评估明细表表3-13固定资产评估汇总表表3-13-1-1固定资产——房屋建筑物评估明细表表3-13-1-2固定资产——构筑物及其他辅助设施评估明细表表3-13-1-3固定资产——管道和沟槽评估明细表表3-13-2-1固定资产——机器设备评估明细表表3-13-2-2固定资产——车辆评估明细表表3-13-2-3固定资产——电子设备评估明细表表3-14 无形资产评估汇总表表3-14-1无形资产——土地使用权评估明细表表3-14-2无形资产——其他无形资产评估明细表表3-15递延所得税资产评估明细表表3-16其他资产评估汇总表表3-16-1其他资产——代理兑付证券评估明细表表3-16-2其他资产——代理业务资产评估明细表表3-16-3其他资产——其他资产评估明细表表4负债分类汇总表表4-1短期借款评估明细表表4-2拆入资金评估明细表表4-3交易性金融负债评估明细表表4-4衍生金融负债评估明细表表4-5卖出回购金融资产款评估明细表表4-6代理买卖证券款评估明细表表4-7代理承销证券款评估明细表表4-8应付职工薪酬评估明细表表4-9应交税费评估明细表表4-10应付利息评估明细表表4-11预计负债评估明细表表4-12长期借款评估明细表表4-13应付债券评估明细表表4-14递延所得税负债评估明细表表4-15其他负债评估汇总表表4-15-1其他负债——代理买卖证券款评估明细表表4-15-2其他负债——代理承销证券款评估明细表表4-15-3其他负债——代理兑付证券款评估明细表表4-15-4其他负债——代理业务负债评估明细表表4-15-5其他负债——其他负债评估明细表（评估明细表样表略，评估明细表样表电子文档请登录中国资产评估协会网站（.cn），点击“评估标准”下载。
【最新精选】2015-2015年银行存款利率变化表
2008年以来银行存款利率变化明细表日期：2011-02-09日期：2010-12-26日期：2010-10-20日期：2008-12-23日期：2008-10-30日期：2007-12-21【附加总结类文档一篇，不需要的朋友可以下载后编辑删除，谢谢】2015年文化馆个人工作总结在XXXX年X月，本人从XXXX学院毕业，来到了实现我梦想的舞台--XX区文化馆工作。
在这里我用艰辛的努力，勤劳的付出，真诚而认真地工作态度认真的做好自身的每一项文化馆相关工作，取得了较为良好的工作业绩。
随着一场场活动的成功举办、一台台戏剧的成功出演，在这个带有着梦想和希望的舞台上，转眼之间我已在这里渡过了XX年的青春事业，我亦与舞台共同成长，逐步由一名青涩的毕业生，历练成为了今天的XXX。
梦想在于不断坚持，未来的旅途在于不断的前进，在这个承载着梦的舞台上，我持以坚定的信心和丰富的工作能力与工作经验，一步一步超前迈进着。
下面我将自身XX年来的工作能力情况总结如下：一、一专多能服务1、高端学识水平。
本人于XXXX年XX月毕业于XXXX大学XX专业。
随后于XXXX年X 月进入XX区文化馆从事XX工作，至今已有XX年的时间。
在本人从事文化馆XX工作的XX年里，我始终坚持积极探索、勤奋学习，做到辅助教学与实际工作相长，坚定与时俱进的思想理念，努力攻克各项困难，将提高效益型，能力型的工作绩效作为自己的奋斗目标，并在自身的素质方面进行了坚持不懈的强化与提高。
我深知，要不断充实自身能力，深化提升自身素质，才能够不断更新自我，超越自我，为我XX区文化馆的发展与活动做出奉献。
为此，我树立起了牢固的学习思想，除积极参加上级机关以及本馆内组织的各项思想教育以及业务培训活动外，我还一直坚持，利用业余时间阅读和学习各类与我文化馆工作相关的理论书籍与系列杂志等相关信息书籍，通过专业的培训和广泛的阅读，我吸取了优秀工作者以及高级文化工作人员的先进经验和优秀成果，在理论和实践结合的层面上逐渐开拓了视野，以高效提升了自身的专业能力和学识水平。
银行人民币单位定期存款账户管理 标准化操作流程模版
人民币单位定期存款账户管理标准化操作流程第一节基本规定一、单位定期存款的期限为三个月、六个月、一年、二年、三年、五年六个档次。
起存金额1万元，多存不限。
二、单位定期存款实行账户管理。
客户提供的开户资料按照是否已在我行开户分为两种情形：第一种情形：客户已在我行开立活期结算账户或单位定期账户的提交营业执照正本、法定代表人的身份证件、单位定期存款开户申请报告（见附件一）；第二种情形：客户未在我行开立活期结算账户或单位定期账户的应提交开立结算账户所需全部开户资料和单位定期存款开户申请报告。
三、预留银行签章应包括单位财务专用章、法定代表人或其授权的代理人的签章。
对单位预留签章必须及时建库，及时入册保管。
四、银行给存款单位开出“单位定期存款开户证实书”（以下简称“证实书”）仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。
五、存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金。
六、单位定期存款在存期内按存款存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。
七、单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。
全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期存款利率计息；部分提前支取的，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计息，其余部分如不低于起存金额由金融机构按原存期开具新的证实书，按原存款开户日挂牌公告的同档次定期存款利率计息；不足起存金额则予以清户。
八、单位定期存款办理部分提前支取的，须在次月进行一次银企对账。
九、单位定期存款到期不取，逾期部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
十、单位定期账户需要更换印鉴的，除按结算账户管理办法中印鉴变更的要求提供资料外，还需同时出示证实书。
十一、因存款单位机构合并或分立，其定期存款需要过户或分户，必须持原单位公函、工商部门的变更、注销或设立登记证明及新印鉴（分户时还须提供双方同意的存款分户协定）等有关证件向存款所在银行办理过户或分户手续，由银行换发新证实书。
银行存款总分类核算和明细分类核算课件
核算方法不同
总分类核算采用科目汇总表或汇 总记账凭证等汇总性记账凭证进 行账务处理；明细分类核算采用
明细账簿进行账务处理。
总分类核算与明细分类核算的核对方法
账证核对
账账核对
账实核对
06
银行存款核算的案例分 析
CHAPTER
案例一：某银行的总分类核算流程
总结词
详细描述
案例二：某银行的明细分类核算流程
总分类核算的基本原则
统一性原则
客观性原则
及时性原则
谨慎性原则
02
银行存款明细分类核算 概述
CHAPTER
定义与特点
定义
特点
它能够详细反映银行存款的来源、去 向和余额，为银行管理层提供决策依 据，同时也有助于保障银行资金安全。
明细分类核算的重要性
01
02
提高资金管理效率
保障资金安全
03 满足监管要求
明细分类核算的基本原则
准确性原则
及时性原则
完整性原则
03
银行存款总分类核算方 法
CHAPTER
科目设置
资产类科目
所有者权益类科目
用于核算企业拥有或控制的货币资金， 如“银行存款”、“现金”等。
用于核算企业所有者享有的权益，如 “实收资本”、“资本公积”等。
负债类科目
用于核算企业承担的债务，如“短期 借款”、“应付账款”等。
CHAPTER
总分类核算与明细分类核算的联系
相互补充
相互依存
总分类核算与明细分类核算的区别
核算对象不同
总分类核算以货币为单位，对银 行存款的增减变动进行总括反映；
明细分类核算反映。
核算内容不同
安永报表编制手册
安永审计（审阅）资料编制准则一、编写本准则的意义和目的（一）意义：作为在国际资本市场上市的公司，在会计核算方面应提升高度，特别是每年进行的财务报告审计工作，更是检验集团公司基础核算业务是否规范的关键环节。
同时集团公司发展速度快，各单位财务人员流动较为频繁，为使审计工作顺利进行特编制本手册。
（二）目的：通过对本准则的学习，能够更好的完成安永审计（审阅）资料的填报，提高集团公司各级财务人员的会计核算业务能力和财务数据分析水平，并随着审计工作的不断深入细化，从另一个层面促进整体财务核算工作的规范性，达到高度统一和标准化。
二、填报审阅资料的总体要求1、审计（审阅）资料中各项报表的每一个数据的填报应以会计核算账套的相应数据为基础，即账表一致。
发生调整事项且确定进行调整时，应首先对账套进行调整，再根据调整后的账套数据填报审阅资料。
2、应注意核对报表项目之间的勾稽关系。
按照会计核算原则，相关的报表项目之间必然存在一定的勾稽关系。
在填制报表每一项时，应充分考虑是否对相关项目产生了影响，双方能否建立起正确的勾稽关系。
3、应保证编制上报的各类报表所提供的会计信息的一致性，如上报的核算报表、管理会计报表、上市所需报表、安永审计（审阅）资料报表对同一事项的反映数据应保持一致。
4、事业本部及其所属事业部在提供安永审阅资料时应保证所提供信息资料的一致性。
5、所有填报的数据必须设置千分符。
6、所有报表的合计数必须设置公式进行计算，不得直接填报金额。
7、报表的表头“子公司名称”填报你所在法人单位的全称，“单位名称”应该填报你所在的事业部名称，如果是单体事业部“单位名称”处不需要填报。
年份日期填写所填报报表期间的最后一天，即半年报填写**年6月30日，年报填写**年12月31日。
8、报表的填表人姓名和联系方式应慎重填写，所提供的填表人必须是主管级以上的人员，此人必须非常熟悉本公司的核算业务。
9、所有的报表如无特殊要求必须填报，没有金额发生也必须填写“0”。
利息计算公式明细表
利息计算公式明细表利息是金融领域中常用的一个概念，指的是投资或借贷资金所获得的额外收益。
在金融交易中，利息的计算是非常重要的。
为了准确计算利息，我们可以使用一些常见的利息计算公式。
本文将为您详细介绍利息计算公式，并提供明细表以帮助您更好地理解和应用这些公式。
一、简单利息计算公式简单利息是最常见的一种利息计算方式，其计算公式如下：利息 = 本金 ×年利率 ×时间其中，本金指的是借贷资金的数额，年利率表示利息每年所占的比例，时间表示借贷资金的使用期限。
接下来我们通过一个例子来展示如何使用简单利息计算公式。
假设小明向银行借了5000元，年利率为5%，借款期限为3年。
我们可以使用简单利息计算公式来计算利息的值：利息 = 5000 × 0.05 × 3 = 750元因此，小明需要支付给银行的利息为750元。
二、复利计算公式复利是指在一定的时间间隔内，将利息重新加入到本金中，从而获得更多的利息。
与简单利息不同，复利的计算方式更为复杂。
下面是复利计算的常见公式：复利总额 = 本金 × (1 + 年利率) 的 (时间 / 计息周期)其中，计息周期表示利息计算的时间间隔。
接下来我们通过一个例子来展示如何使用复利计算公式。
假设小红向银行投资了1万元，年利率为4%，计息周期为半年，投资期限为2年。
我们可以使用复利计算公式来计算复利的总额：复利总额 = 10000 × (1 + 0.04) 的 (2 / 0.5) = 10824.32元因此，小红最终可以获得10824.32元的复利。
三、递归复利计算公式递归复利是一种更为复杂的利息计算方式，其特点是每个计息周期的利息都会加入到下一个计息周期中。
递归复利的计算公式如下：递归复利总额 = 本金 × (1 + 年利率 / 计息周期) 的 (时间 ×计息周期)在这个公式中，本金、年利率和计息周期的含义与上述复利计算公式相同。