常见金融投资顾问笔试题分享
(2024版)2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)
可编辑修改精选全文完整版2024年6月2日《证券投资顾问》真题卷(79题)1. 【单项选择题】技术分析理论不包括()。
A. 切线理论B. 资本资产定价理论C. 波浪理论D. 循环周期理论正确答案：B参考解析：技(江南博哥)术分析的主要理论：道氏理论、K 线理论、切线理论、形态理论、波浪理论、量价关系理论、循环周期理论。
2. 【单项选择题】资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据( )选择证券。
A. 风险大小与收益高低B. 是否分红派息C. 流通性高低D. 是否配股正确答案：A参考解析：资本资产定价模型是建立在若干假设条件基础上的。
这些假设条件可概括为如下3项：①投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合(选项A 正确);②投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期；③资本市场没有摩擦。
3. 【单项选择题】特雷诺指数和夏普指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力 ( )A. 特雷诺指数只考虑系统风险，夏普指数同时考虑系统风险和非系统性风险B. 两者都同时考虑系统风险和非系统风险C. 夏普指数只考虑系统风险，特雷诺指数同时考虑系统风险和非系统性风险D. 两者都只考虑系统风险正确答案：A参考解析：特雷诺指数只考虑了系统风险，夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险。
4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
A. 指定多部门共同实施B. 指定专门人员独立实施C. 指定多部门分别独立实施D. 成立专门的委员会正确答案：B参考解析：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。
4. 【单项选择题】根据《证券投资顾问业务暂行规定》,证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客回访的程序，内容和要求，并( )。
投资顾问知识考试
投资顾问知识考试1. 各职级投资顾问职责及任职资格中要求各岗位上年度月均考核得分______分。
[单选题] *A.60B.65C.70(正确答案)D.752. 投资顾问净创收包括: *A.名下开发客户交易佣金净收入、各类金融产品销售净收入(正确答案)B.投顾业务收入、期权佣金净收入(正确答案)C.期货IB业务净收入、创新综合业务净收入(正确答案)D.开发客户的两融息费净收入（扣除资金成本）(正确答案)E.收入合计数扣减基本人工成本（含岗位工资、五险二金）(正确答案)3. 投资顾问自然半年平均月度考核分低于_____分，须进行降级降薪处理，如果自然半年度考核分低于_____分后仍连续_______均低于_____分，视为严重违反制度，公司有权解除劳动合同。
[单选题] *A.70,70,3个月,70(正确答案)B.75,75,3个月,75C.65,65,3个月,654. 投资顾问经纪业务提成中的30%与K值挂钩，实施时间自2023年3月1日起。
[单选题] *A.对(正确答案)B.错5.分支机构招聘投资顾问应重点考察候选人品行价值观，候选人存在以下哪几条情形的，不予录用:[1]最近3年因犯罪被判处刑罚的[2]重大诉讼或仲裁等案件当事人，可能会影响正常履职的;[3]因违反廉洁从业要求被司法机构或原单位给予处罚的;[4]曾被监管机构或自律组织处以“认定为岗位不适合人选、市场禁入”等重大行政监管措施或24个月内存在监管机构或自律组织处罚（含行政处罚、行政监管措施、纪律处分、自律监管措施、协会从业人员管理系统存在不良诚信记录等); [单选题] *A.[1][2]B.[2][4]C.[1][2][3]D.[1][2][3][4](正确答案)6.分支机构招聘投资顾问人员，应组织相应的背景调查、兼职情况、查询各类第三方平台诚信记录、笔试、面试、情智(Q)测评，均通过后方可办理员工入职相关审批流程及手续。
[单选题] *A.对(正确答案)B.错7.作为金牌投资顾问的任职资格要求:硕士研究生或以上学历，具有____年以上金融从业经验，从事研究咨询、理财规划相关工作4年以上;或本科以上学历，具有_____年以上金融从业经验，从事研究咨询、理财规划相关工作6年以上。
金融投资顾问考试真题题库
金融投资顾问考试真题题库一、选择题1. 下列哪一项不是金融投资顾问的职责？- A. 进行市场研究和分析，提供投资建议- B. 管理客户的投资组合- C. 解决投资者的法律问题- D. 提供投资策略和风险评估2. 以下哪种类型的投资者可享受金融投资顾问的服务？- A. 个人投资者- B. 公司投资者- C. 政府投资者- D. 所有类型的投资者3. 金融投资顾问如何获取收入？- A. 收取固定费用- B. 收取投资者盈利的一定比例- C. 收取咨询费用- D. 收取佣金4. 金融投资顾问应该具备以下哪些技能？- A. 专业的市场分析能力- B. 良好的沟通和解释能力- C. 熟悉投资法规和法律- D. 所有选项都是二、判断题1. 金融投资顾问不需要持有相关的资格证书或执照。
- A. 正确- B. 错误2. 相比个人投资者，公司投资者更需要金融投资顾问的服务。
- A. 正确- B. 错误3. 金融投资顾问的收入主要来自投资者盈利的一定比例。
- A. 正确- B. 错误4. 金融投资顾问需要与客户进行良好的沟通和解释，帮助他们理解投资策略和风险评估。
- A. 正确- B. 错误三、问答题1. 金融投资顾问的主要职责是什么？2. 金融投资顾问如何获取收入？3. 金融投资顾问应该具备哪些技能？4. 金融投资顾问的服务对象有哪些？5. 金融投资顾问需要具备什么样的专业背景和资格证书？四、简答题请简要解释以下概念：1. 投资组合2. 风险评估3. 市场研究和分析以上是金融投资顾问考试真题题库的内容，包括选择题、判断题、问答题和简答题。
请根据自己的理解和知识回答对应的题目。
祝你好运！。
证券投资顾问招聘笔试题与参考答案(某大型集团公司)
招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型集团公司)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、下列哪一项不是股票投资的基本分析指标？A、市盈率（PE）B、市净率（PB）C、每股收益（EPS）D、技术形态分析答案：D、技术形态分析解析：基本分析主要关注公司的财务数据、行业地位等基本面因素，而技术形态分析属于技术分析的范畴，通过历史市场行为来预测未来价格走向，并非基于公司内在价值的研究。
2、在资本资产定价模型（CAPM）中，β系数衡量的是：A、单一证券相对于整个市场的系统性风险B、单一证券的非系统性风险C、市场的总体风险D、单一证券的总风险答案：A、单一证券相对于整个市场的系统性风险解析：β系数（贝塔系数）是用来衡量一个投资组合或单一证券对市场整体变动的敏感度，即其相对于市场的系统性风险。
当β=1时，表明该证券的价格变动与市场一致；β>1时，证券的价格比市场波动更大；β<1时，则相对较小。
非系统性风险可以通过分散投资来降低，而不体现在β系数中。
3、以下哪项不是证券投资顾问服务的主要职责？A、分析市场趋势B、提供投资建议C、进行股票交易D、管理投资者账户答案：C解析：证券投资顾问的主要职责是提供专业的投资建议和分析，帮助投资者做出更明智的投资决策。
而进行股票交易则是客户根据顾问的建议自行执行的，不属于顾问的直接职责。
A、B、D选项均为证券投资顾问服务的主要职责。
4、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下哪项不属于证券投资顾问服务的禁止行为？A、向投资者泄露未公开信息B、误导投资者进行投资决策C、收取投资者投资金额一定比例的佣金D、未经客户同意，擅自变更投资策略答案：C解析：《证券投资顾问业务暂行规定》中明确规定了证券投资顾问服务的禁止行为，包括泄露未公开信息、误导投资者、未经客户同意擅自变更投资策略等。
而收取投资者投资金额一定比例的佣金是合法的，但需符合相关规定，不得以误导、欺诈等手段收取高额佣金。
证券投资顾问招聘笔试题与参考答案(某大型央企)2024年
2024年招聘证券投资顾问笔试题与参考答案(某大型央企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资顾问在为客户提供服务时，以下哪种行为属于合规操作？（）A. 未经客户同意，擅自修改客户的投资策略B. 向客户推荐未经监管机构批准的投资产品C. 坚持以客户利益为中心，客观、公正地为客户提供投资建议D. 利用客户信息为自己谋取私利2、根据《证券法》，以下哪种情况不属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息买卖证券B. 向他人泄露内幕信息C. 证券公司内部人员利用职务之便买卖本公司股票D. 投资者因偶然获得内幕信息而进行交易3、题干：某投资者计划在未来5年内通过定期存款方式积累资金，每年末存款10万元，年利率为5%，则5年后投资者累计存款的终值是多少？A. 50万元B. 60.25万元C. 61.58万元D. 65.25万元4、题干：一只股票的当前价格为每股50元，预计未来一年后股票价格将上升至每股60元，投资者预计持有期为一年，不考虑交易成本，则该股票的预期收益率是多少？A. 5%B. 10%C. 20%D. 25%5、在下列哪种情况下，投资者可能更倾向于持有债券而不是股票？A、市场利率预期上升；B、通货膨胀率预期下降；C、经济进入衰退期；D、企业盈利能力增强。
6、关于β系数的理解，以下说法正确的是：A、β系数衡量的是证券的非系统性风险；B、β系数反映了证券收益率与市场组合收益率之间的变动关系；C、β系数小于1意味着该证券的风险高于整个市场；D、β系数等于0表示该证券完全不受市场波动的影响。
7、某股票的市盈率为20，该股票的每股收益为2元，则该股票的市值为（）元。
A. 40B. 80C. 100D. 1208、以下哪项不属于证券市场的主要功能（）？A. 资金筹集B. 价格发现C. 信用创造D. 交易9、根据现代投资组合理论，投资者在构建投资组合时应当考虑：A. 单个证券的平均收益率B. 单个证券的风险C. 投资组合的整体风险以及不同证券收益之间的相关性D. 仅考虑高收益的证券 10、如果一种股票的价格已经反映了所有公开可用的信息，那么该市场属于：A. 弱式有效市场B. 半强式有效市场C. 强式有效市场D. 非有效市场二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、以下哪些因素会影响证券市场的整体走势？（）A、宏观经济政策B、公司业绩C、市场流动性D、国际形势E、投资者情绪2、以下关于证券投资顾问的职责，描述正确的是哪些？（）A、为客户提供投资建议B、帮助客户制定投资计划C、监控客户投资组合的风险D、定期与客户沟通投资进展E、推销公司产品或服务3、以下哪几项是影响股票价格的主要因素？A. 公司业绩B. 行业发展趋势C. 政府政策变动D. 市场心理预期E. 国际经济形势4、在投资组合管理中，以下哪些策略可以用来降低风险？A. 分散投资于不同种类的资产B. 集中投资于单一行业C. 定期调整投资组合D. 追涨杀跌E. 使用衍生金融工具进行对冲5、以下哪些因素会对证券市场产生重大影响？（）A、宏观经济政策B、货币政策C、财政政策D、市场供求关系E、国际政治经济形势6、证券投资顾问在进行投资建议时，应遵循以下哪些原则？（）A、客户至上原则B、诚实守信原则C、专业胜任原则D、风险控制原则E、合规经营原则7、下列哪些因素可能影响股票的价格？A、公司的财务状况B、市场利率变动C、宏观经济政策调整D、公司管理层变更E、自然灾害发生8、在投资组合管理中，分散化策略的主要目的是：A、增加收益B、降低风险C、集中投资于单一资产类别D、确保资产的流动性E、减少非系统性风险9、以下哪些因素会对证券市场的波动产生重要影响？（）A. 经济政策的变化B. 利率水平的调整C. 财政政策的调整D. 国际市场的变化E. 自然灾害 10、以下关于证券投资顾问职责的描述，正确的是哪些？（）A. 提供专业的投资建议B. 对客户的投资组合进行风险评估C. 监督客户投资行为的合规性D. 持续跟踪市场动态，为客户提供最新信息E. 推荐证券产品三、判断题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、证券投资基金是一种集合投资制度，通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金管理人管理和运作，以获取投资收益。
证券投资顾问招聘笔试题及解答(某大型国企)2024年
2024年招聘证券投资顾问笔试题及解答(某大型国企)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、风险投资的本质是什么？A、最大化投资收益B、承担资本的风险C、长期持有资产D、短期交易获利2、下列哪个策略不是投资者在市场低迷时应该采用的？A、购买长期价值股B、出售持有的股票C、增加对债券的配置D、持有现金和其他流动性资产3、以下哪种投资类型风险相对最低？（）A. 股票B. 债券C. 外汇D. 商品4、以下关于“市场有效性”的描述，何者不正确？（）A. 价格效力假说认为，市场上已知的全部信息都已反映在证券价格中。
B. 效率市场假说的核心是，市场能够充分利用所有信息进行价格调整。
C. 效率市场假说意味着，投资者可以通过研究充分的信息，获得高于市场平均收益。
D. 市场存在不同程度的有效性，偏误会导致市场报价与实际价值存在偏差。
5、因公司实施股票股利分配，股票股本总数会（）。
A. 增加B. 减少C. 保持不变D. 变化无法判断6、以下哪项不属于股票投资分析的宏观经济指标（）。
A. 通货膨胀率B. 经济增长率C. 消费指数D. 成交金额7、以下哪项是证券投资顾问在进行投资策略分析时需要考虑的关键因素之一？• A. 宏观经济形势• B. 个人兴趣爱好• C 股票价格波动• D. 家庭背景8、关于证券投资组合理论，以下哪种说法是正确的？• A. 证券投资组合可以有效地消除所有风险。
• B. 证券投资组合的目的是为了实现收益最大化。
• C. 证券投资组合可以通过分散投资来降低非系统性风险。
• D. 所有投资组合的收益率都相同。
9、以下哪个不属于股票的基本面分析方法？A. 市盈率法B. 现金流量分析法C. 技术分析法D. 以上都是 10、以下哪个不属于债券的投资风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 市场风险D. 以上都是二、多项选择题（本大题有10小题，每小题4分，共40分）1、证券投资顾问的主要职责是（）A. 为客户提供投资建议B. 购买证券C. 进行股票分析D. 提供市场信息2、以下哪种情况不适合聘请证券投资顾问（）A. 个人投资经验丰富B. 投资经验不足C. 投资目标明确D. 风险承受能力较高3、以下关于证券投资顾问资质认定事项的表述，错误的是:A.证券投资顾问机构必須持有《证券投资顾问营业许可证》方可依法开展证券投资顾问业务。
金融投资培训考试题
金融投资培训考试题第一部分：选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场中的“牛市”指的是：- A. 股票市场上行- B. 货币市场利率上升- C. 黄金价格上涨- D. 国际投资增加2. 下面哪个是金融市场的参与者：- A. 股票交易员- B. 税务机关- C. 图书管理员- D. 电影导演3. 市场供求关系决定了以下哪种价格：- A. 利率- B. 汇率- C. 商品价格- D. 手机通话费4. 以下哪种投资工具风险最高：- A. 国债- B. 股票- C. 存款- D. 保险5. 以下哪个是公司治理的核心要素：- A. 员工薪酬- B. 股东权益保护- C. 销售业绩- D. 营业成本6. 股票市场中的IPO是指：- A. 初次公开发行- B. 股权转让- C. 货币发行- D. 公司破产清算7. 以下哪个是投资组合中的无风险资产：- A. 股票- B. 债券- C. 大宗商品- D. 房地产8. 以下哪个是金融市场的功能之一：- A. 增加房价- B. 存放现金- C. 发放工资- D. 提供融资9. 以下哪个是金融风险的种类：- A. 地震风险- B. 资金风险- C. 人际关系风险- D. 水灾风险10. 金融市场的宏观监管由以下哪个机构负责：- A. 中国证监会- B. 人民银行- C. 国家发改委- D. 商务部第二部分：简答题（每题10分，共30分）1. 请简述货币市场的特点和功能。
2. 解释金融杠杆是什么，以及它对投资风险的影响。
3. 什么是衍生品市场？请简要介绍一种常见的衍生品。
第三部分：论述题（40分）请从金融市场的角度分析当前中国金融改革的成果和面临的挑战。
第四部分：附加题（20分）请列举并解释金融投资中常见的风险管理工具。
参考答案：第一部分：选择题1. A2. A3. C4. B5. B6. A7. B8. D9. B10. A第二部分：简答题1. 货币市场的特点和功能：- 特点：交易期限短，流动性高，风险低，利率较低。
理财顾问招聘笔试题及解答(某世界500强集团)2025年
2025年招聘理财顾问笔试题及解答(某世界500强集团)(答案在后面)一、单项选择题（本大题有10小题，每小题2分，共20分）1、某客户希望通过投资理财获得稳定的收益，以下哪种投资方式最适合该客户？（）A、股票市场投资B、债券市场投资C、货币市场基金D、期货市场投资2、以下关于复利计算的表述，正确的是？（）A、复利计算是指每次计算利息时，都将本金和上一次计算的利息一起作为下一次计算的基础。
B、复利计算会使投资收益随着时间的增长而递减。
C、复利计算只适用于长期投资。
D、复利计算不会对投资收益产生显著影响。
3、某客户计划在5年后购买一套房产，目前房价为200万元，预计5年后房价将增长至250万元。
客户计划每年存入10万元作为购房基金，假设存款年利率为5%，不计复利。
请问客户在第5年末需要存入多少次才能凑齐购房款？A. 10次B. 11次C. 12次D. 13次4、某理财顾问为客户推荐一款投资产品，该产品承诺每年投资收益率为10%，客户计划投资10万元。
若客户希望在第10年末获得至少15万元，那么该投资产品至少需要保证哪一年的收益率是多少？A. 5%B. 8%C. 12%D. 15%5、以下哪项不属于理财顾问在提供服务过程中应遵循的原则？A、客户至上B、诚实守信C、专业知识丰富D、追求高额收益6、以下关于投资组合多元化的说法，错误的是：A、多元化可以降低投资风险B、多元化可以提高投资收益C、多元化可以分散单一投资的风险D、多元化投资组合中，应尽量选择不同类型的资产7、某客户计划在未来5年内购买一套房产，目前房价为200万元，预计每年房价上涨率为5%。
若客户计划在5年后一次性支付购房款，不考虑其他因素，客户5年后需要支付的购房款为（）万元。
A. 200B. 210C. 223.81D. 2408、若某理财产品承诺年化收益率为6%，客户投资100万元，投资期限为2年，采用单利计算方式，客户2年后的投资收益为（）万元。
金融投资顾问常考笔试题目
金融投资顾问常考笔试题目金融投资顾问面试官最常考的笔试题目分享：选择题1:契约型投资基金的实质是( )。
A.所有权关系B.买卖关系C.借贷关系 D.信托关系2:由于产业结构的变化引起服务支出比重大幅上升的时期，人均国民生产总值一般是 A.300美元以下B.300～1000美元C.100～2000美元D.2000～3000美元以上3:在贷款宽期限内A.银行不计息B.借款人只归还本金C.借款人要归还本息 D.借款人只归还利息或本息都不归还4:我国商业银行贷款审批权限的确定，主要是根据( )而定。
A.贷款的风险度B.贷款的数量C.贷款对象的性质D.贷款规模5:《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于A.2%B.4%C.8%D.10%6:下列说法中，错误的是( )。
A.企业的统计核算、会计核算、业务核算构成企业经济核算体系 B.企业核算是国民经济核算的微观基础 C.企业业务核算又称为企业的业务技术核算 D.统计核算可以说是企业经济核算的中心7:国际分工深化阶段从分工的格局上看，( )分工居主导地位。
A.工业国与农业国B.工业国与初级产品国C.发达国家与发展中国家D.工业国之间8:对外加工装配业务是一种( )性质的交易方式。
A.买卖B.委托加工C.进料加工D.竞卖9:下列( )属于紧缩性财政政策。
?A.提高税率B.增加政府转移支付?C.扩大政府购买D.增加公共工程支出?10:企业清算时，清算财产指的是 A.待摊费用和递延资产 B.用于清偿企业有担保债务的担保财产 C.用于清偿企业无担保债务和分配给投资者的财产D.企业全部财产11:如果在欧盟成立后，英国人会去购买以更低效率生产的爱尔兰奶酪，而不是从新西兰进口更便宜的奶酪，这大概反映了：A.贸易创造B.贸易转移C.政府对市场的干预D.人们的常识12:抽烟者过度抽烟的原因在于()。
A.个人成本高于社会成本B.个人成本低于社会成本 C.社会成本低于私人成本 D.私人成本等于社会成本13:最早成立的协调成员国出口信贷政策的组织是A.欧共体B.国际清算银行C.欧洲联盟D.伯尔尼联盟14:曲折的需求曲线模型是( )。
经典金融投资顾问笔试题
经典金融投资顾问笔试题经典金融投资顾问笔试题大全1:广义的财政收支范围包括A.国家预算收支和银行信贷收支B.国家预算收支和国有企业财务收支C.国家预算收支和预算外收支D.国家预算收支和制度外收支2:东南亚国家联盟属于哪种形式的经济一体化A.优惠贸易安排B.自由贸易区C.关税同盟D.共同市场3:可以不经保险人同意而转让的保险合同是A.人身险合同B.汽车险合同C.运输险合同D.盗窃险合同4:最早的货币形态是A.实物货币B.金属货币C.存款货币D.纸币5:量大、投资少、成本低、耗能少的运输组织为( )。
A.内河运输B.公路运输C.邮政运输D.管道运输6:通货膨胀的直接原因一般是A.货币供给过多B.货币需求过多C.货币贬值D.物价上涨7:么差异指不同种商品的国内价值高于或低于国际价值的差异在程度上的不同?A.绝对差异B.比较差异C.法律差异D.政治差异8:蛛网稳定条件是指( )?A.劳动力需求弹性大于劳动力供给弹性?B.劳动力需求弹性小于劳动力供给弹性?C.劳动力需求弹性等于劳动力供给弹性?D.劳动力需求弹性为1?9:对于分布滞后模型，时间序列资料的序列相关问题，就转化为A.异方差问题B.随机解释变量C.多余解释变量D.多重共线性问题10:股份有限公司的最高权利机构和最高决策机构是A.股东大会B.董事会C.监事会D.总经理11:投标的.前提是A.招标合同必须符合规范B.决策正确C.认可D.必须承认全部招标要件12:一般来说，对进口商品征收关税会导致A.进口国国内价格上涨，进口数量下降B.进口国国内价格上涨，进口数量增加C.进口国国内价格下跌，进口数量增加D.进口国国内价格下跌，进口数量下降13:使自身收益最大化的国际卡特尔对于以下哪一项是最优的?A.成员国及全世界B.成员国而不是全世界C.全球的消费国D.对任何国家都不是最优的14:均衡价格论是由( )提出的。
A.克拉克B.马歇尔C.舒尔茨D.凯恩斯15:下列经济变量中，属于内生变量的是( )。
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常见金融投资顾问笔试题分享
金融投资顾问常见的笔试题分享：
1:契约型投资基金的实质是( )。
A.所有权关系
B.买卖关系
C.借贷关系
D.信托关系
2:由于产业结构的变化引起服务支出比重大幅上升的时期，人均国民生产总值一般是
A.300美元以下
B.300～1000美元
C.100～2000美元
D.2000～3000美元以上
3:在贷款宽期限内
A.银行不计息
B.借款人只归还本金
C.借款人要归还本息
D.借款人只归还利息或本息都不归还
4:我国商业银行贷款审批权限的确定，主要是根据( )而定。
A.贷款的风险度
B.贷款的数量
C.贷款对象的性质
D.贷款规模
5:《巴塞尔协议》规定商业银行的核心资本比率不低于
A.2%
B.4%。