个险业务人员合规培训课程29页PPT
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《合规培训》PPT课件
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风险评估是在与客户沟通过程中除了要对客户的 基本概况：（如客户的身份，城市，财产与收入状 况、客户的投资偏好、客户的看盘习惯、客户的选 股习惯）之外的又一重要内容。
对客户风险评估制度的学习可避免客户恶性投诉 。在谈单的过程中利用风险评估制度使我们谈单语 言更加合规规范。
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《合规培训》PPT课件
本课件PPT仅供学习使用 本课件PPT仅供学习使用 本课件PPT仅供学习使用
的经营活动均依 照合规管理和其他项业务管理的规定， 符合公司制定下的各项内部合规管理 制度规定的总称。
证监会及公司严令禁止行为
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； 2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； 3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益； 4、从事与其履行职责有利益冲突的业务； 5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； 6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； 7、买卖法律明文禁止买卖的证券； 8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； 9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； 10、泄露客户资料； 11、夸大、不实营销宣传行为； 12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为； 13、委托理财、代客操盘、委托交易行为； 14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
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7、该股已经发出了买入信号，可以买入； 8、使用投资者证券账号买卖股票。 9、与投资者约定赚取收益进行分成，“三七开”“四六开”。 10、软件非常好，买入之后肯定涨，卖出之后肯定跌。 11、该股未来可能有**%的涨幅。 12、该股未来将上涨至**元。 13、公司**管理人员是行业**特殊身份，所以我们公司的消息股 很多，跟着我们公司做肯定能赚钱等等； 14、我们公司规模很大，全国各地四家分公司，北京上海广州 都有分公司，所以你说的**公司不值一提，和我们比他们的水平 很差，你和他们合作肯定亏钱；
风险评估是在与客户沟通过程中除了要对客户的 基本概况：（如客户的身份，城市，财产与收入状 况、客户的投资偏好、客户的看盘习惯、客户的选 股习惯）之外的又一重要内容。
对客户风险评估制度的学习可避免客户恶性投诉 。在谈单的过程中利用风险评估制度使我们谈单语 言更加合规规范。
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《合规培训》PPT课件
本课件PPT仅供学习使用 本课件PPT仅供学习使用 本课件PPT仅供学习使用
的经营活动均依 照合规管理和其他项业务管理的规定， 符合公司制定下的各项内部合规管理 制度规定的总称。
证监会及公司严令禁止行为
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； 2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； 3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益； 4、从事与其履行职责有利益冲突的业务； 5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； 6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； 7、买卖法律明文禁止买卖的证券； 8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； 9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； 10、泄露客户资料； 11、夸大、不实营销宣传行为； 12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为； 13、委托理财、代客操盘、委托交易行为； 14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
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7、该股已经发出了买入信号，可以买入； 8、使用投资者证券账号买卖股票。 9、与投资者约定赚取收益进行分成，“三七开”“四六开”。 10、软件非常好，买入之后肯定涨，卖出之后肯定跌。 11、该股未来可能有**%的涨幅。 12、该股未来将上涨至**元。 13、公司**管理人员是行业**特殊身份，所以我们公司的消息股 很多，跟着我们公司做肯定能赚钱等等； 14、我们公司规模很大，全国各地四家分公司，北京上海广州 都有分公司，所以你说的**公司不值一提，和我们比他们的水平 很差，你和他们合作肯定亏钱；
保险公司合规知识培训ppt
监管政策不断加强 ，合规要求更加严 格
培训目标
使员工了解合规的基本概念和 内涵
掌握合规风险识别、评估和应 对的方法
提高员工的合规意识和操作技 能
培训对象
保险公司各级管理人员 保险公司合规人员
保险公司内部审计人员
02
合规知识概述
合规定义
合规是指企业及其员工遵守法律法规、监管规定、行业规范 和公司内部规章制度。
培训内容
国内外合规要求、合规政策和流程 、合规风险监测和评估、合规宣传 和培训等。
培训效果
通过问卷调查和考试评估员工的合 规意识和能力提升情况，以及公司 合规经营情况的改善情况。
培训反馈
收集员工对培训的反馈和建议，以 便不断完善和优化培训内容和方式 。Biblioteka THANKS监控对象
包括保险公司的业务经营 、内部管理、外部环境等 方面。
监控方法
采用定性和定量方法，如 风险矩阵、风险指数等。
合规管理审计
内部审计
定期进行合规内部审计， 检查公司内部合规制度的 执行情况，发现问题及时 整改。
外部审计
委托第三方机构进行合规 审计，对审计结果进行评 估，提出改进意见。
审计内容
包括合规风险的识别、评 估、监控、报告和处置等 方面。
合规管理系统
建立健全合规管理组织体系，明 确各级机构的职责和权限，确保 合规管理的独立性和有效性。
制定和完善合规管理制度，明确 合规管理的流程、标准和规范，
使合规管理工作有章可循。
开发和运用合规管理信息系统， 实现合规管理与业务系统的无缝 对接，提高合规管理的效率和准
确性。
04
保险公司合规风险识别与评 估
加强员工合规宣传和培训，提高员工的合规 意识和能力。
《合规培训》PPT
该行业采取定期举办研讨会和培训班的形 式，邀请行业内专家和学者进行授课，分 享最新的法律法规和行业动态，提高员工 的合规意识和能力。
该行业通过考试和评估等方法，检验员工 对合规培训内容的掌握情况，确保培训效 果达到预期目标。
案例三：某跨国公司的合规培训实践
• 公司背景：该跨国公司是一家全球领先的企业，业务涉及多个国家和地区。为了确保公司在全球范围内遵守相 关法律法规，该企业制定了一套全面的合规培训方案。
• 培训内容：该方案不仅涵盖了公司治理、商业道德、信息安全、环境保护等方面的内容，还针对不同国家和地 区的法律法规进行详细解读，确保员工了解并遵守当地的规定。
• 实施方式：该企业采取线上和线下相结合的方式，利用公司内部培训平台和外部专业机构进行合规培训，确保 员工能够及时获取培训内容。此外，该企业还针对不同国家和地区的法律法规进行翻译和解读，确保员工能够 准确理解并遵守当地的规定。
日期:
合规培训
汇报人：
目录
பைடு நூலகம்
• 合规培训概述 • 合规培训内容 • 合规培训方法 • 合规培训效果评估 • 合规培训案例分享 • 合规培训的未来展望
01
合规培训概述
合规培训的定义
合规培训是指企业为了遵守相关法律法规、行业标准和规章制度，对员工和管理 层进行的培训活动。
合规培训旨在确保员工了解和遵守企业内部的规章制度，以及外部的法律法规、 行业标准和监管要求。
合规能力培训
提高合规操作能力
针对公司业务特点，指导员工如 何在实际工作中遵守合规要求。
加强风险防范能力
培养员工识别、评估、防范风险 的能力，提高风险应对能力。
提升合规管理能力
培训员工如何制定、执行、监督 合规管理制度，提高企业管理水
《合规专项培训》PPT课件
客服端业务合规稽核
1.身份核实情况
2.流水核实 客服端稽核点 3.征信报告核实 4.产调、实地核实 5.单位电核 6.面签记录表，签约录像 7.回访、温提、催收流程和话术
客服端业务合规稽核
客服端业务稽核重点：
1、身份核实情况；
2、流水核实，保留流水核实录音/网银截图/陪同打印流水 3、征信报告核实，必须经理或副理签名 4、产调核实（备注：a）按揭房未去房管所打产调单的，需要提供贷款合同+流水影像 ，以及流水的核实录音/网银截图/陪同打印流水，电核需要核实到户名； b）产调单必须由陪同客服签名，陪同核实后没能打印出产调单的分公司，按照报备给区 域的核实要求，提供录像或照片） 5、单位电核（除商贷和房贷都要求电核单位） 6、实地征信 7、面签记录表（两份：扫描到系统C4-01的面签表影像+面签过程记录表格）
涉及业务流程、操 作、话术等执行情 况。 主要方式：合规手 册、合规咨询、合 规检查、风险提示、 参与流程规范制定 等。
合规管理内容
序号 1 合规管理的主要内容 信销业务/车贷业务操作流程及管理规范（重点） 区域各岗位的岗位职责及任职要求 区域各岗位的从业（岗位）行为规范 总部对口部门 风险管理部、产品及 运营部 人力资源部主导，专 业部门配合 专业部门主导，人力 资源部配合
违规违纪行为及处罚类型
员工违规违纪警示
处罚规定
员工违规违纪处罚从轻到重分为书面警告、通报批评、记过、降职降级、解除劳动 合同五档，具体根据违规违纪行为的警示层次以及违规违纪员工的动机、责任大小、 认错态度、挽回损失等情况确定。 处罚类型 书面警告 通报批评 记过 降职降级 处罚期间（处罚生效之日 至处罚期满之日） 处罚期间经济处罚规定 基薪 / 岗位工资视实际违规情况，按 80%-100%发放，绩效薪酬酌情发放 基薪 / 岗位工资按 80% 发放，绩效薪 酬酌情发放 基薪 / 岗位工资按 60% 发放，绩效薪 酬酌情发放 按降职降级后对应职级发放基薪 / 岗 位工资，绩效薪酬酌情发放
《合规培训》PPT课件
。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
合规培训
对员工进行合规意识和技能的 培训，提高员工的合规意识和
能力。
合规监督与检查
对公司运营过程进行监督和检 查，确保公司业务符合合规要
求。
合规管理的原则
依法合规
公司的一切经营活动必须严格 遵守法律、法规和政策。
公平公正
公司在经营活动中应遵循公平 、公正的原则，不得存在任何 形式的歧视和违法行为。
《合规培训》PPT课件
汇报人：可编辑 2023-12-26
目录
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 企业合规管理 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估
合规培训概述
01
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合 法律、法规、行业准则以及内部规章 制度的要求，确保其行为合法、正当 、可接受。
合规是企业稳健经营、防范风险、实 现可持续发展的基础。
合规涉及的范围广泛，包括但不限于 公司治理、反腐败、环境保护、数据 保护、劳动法、知识产权等领域。
合规培训的重要性
提高员工对法律法规和内部规章制度 的认识和理解，增强员工的法律意识 和合规意识。
培养员工良好的职业道德和行为习惯 ，提高企业的整体形象和社会声誉。
合规培训的方式与途径
线上培训
通过企业内部平台或第三 方在线培训平台进行培训 ，方便员工随时随地学习 。
线下培训
组织集中式培训，邀请专 业讲师授课，增强员工互 动与交流。
自学材料
提供相关法律法规、公司 规章制度等学习资料，供 员工自主学习。
合规培训的效果评估
考试评估
组织员工参加合规知识考试，检验员工学习 成果。
在违规行为发生时，采取及时有效的措施， 遏制违规行为的发展和扩大。
个险业务人员合规培训课程
个险销售人员 合规培训课程
1
目录
一、保险销售合规要求
二、防范销售误导风险
三、保险销售与反洗钱
2
一、保险销售合规要求
3
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中 符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守 信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
28
合规为本、诚信经营，是公司及每一位员工应秉持的基本理念。 如有任何与合规、反洗钱有关的疑问，可致电总公司法律合规部或分公 司合规内控岗，获得咨询及帮助。 谢谢！
29
《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
合规要求
• 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容 的真实性及准确性。 • 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。 • 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
14
遵守客户信息真实与保护要求（二）
7
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人 亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代 替签名。 （客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照 要求亲笔签名。 《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
• “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 • 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知 公司，否则应承担相应法律责任。 • 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。
1
目录
一、保险销售合规要求
二、防范销售误导风险
三、保险销售与反洗钱
2
一、保险销售合规要求
3
合规与保险销售
合规管理
指总公司、各分公司、营销服务部、全体员工、营销员在保险经营活动中 符合法律、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守 信的道德准则。
“合规”是保险销售的最低要求，也是员工和公司健康发展的保障。
28
合规为本、诚信经营，是公司及每一位员工应秉持的基本理念。 如有任何与合规、反洗钱有关的疑问，可致电总公司法律合规部或分公 司合规内控岗，获得咨询及帮助。 谢谢！
29
《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》
合规要求
• 销售人员在展业时，应确保面见本人，查看并核对证件资料，核实投保书填写内容 的真实性及准确性。 • 在知悉客户信息变化时，应及时告知客户向公司进行信息变更，以免影响客户服务。 • 对知悉的客户信息虚假情况，应及时告知公司，采取必要的弥补措施。
14
遵守客户信息真实与保护要求（二）
7
禁止代签名
凡事需要被保险人同意后投保人才能为其订立或变更保险合同的，必须由被保险人 亲笔签名确认。严禁保险公司及代理人代替投保人、被保险人签名，或诱使他人代 替签名。 （客户回访中）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照 要求亲笔签名。 《保险法》、《人身保险业务基本服务规定》等
合规要求
• “如实告知”是投保人最重要的保险义务，是保险的核心要求和合同有效的基础。 • 销售人员不应阻挠投保人进行告知，对投保人已告知的事项，更应如实、完整告知 公司，否则应承担相应法律责任。 • 对明知的投保人、被保险人身体、经济、投保动机等情况，也应及时向公司告知。
《合规培训》PPT课件
定期开展内部审计和检查，及时发现和纠正 违规行为。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
加强合作与沟通
与监管机构、行业协会等建立良好合作关系 ，共同应对合规风险。
合规风险的持续监控
建立风险监控机制
通过风险识别、评估和监控，及时发现和应对潜在的合规风险。
定期风险评估
定期对合规风险进行全面评估，了解风险状况和发展趋势。
强化风险预警
建立风险预警系统，对高风险领域进行重点监控和防范。
合作伙伴的信任。
促进可持续发展
合规是企业可持续发展的重要 基石，有利于实现长期稳定的
发展。
符合监管要求
合规是企业满足监管要求的基 本条件，能够避免受到法律制
裁和处罚。
合规与法律、道德的关系
合规与法律的关系
合规是遵守法律的具体体现，企业应严格遵守相关法律法规，确保其行为合法 。同时，合规也是企业预防法律风险的重要手段。
《合规培训》ppt课件
汇报人：可编辑 2023-12-24
目录 CONTENTS
• 合规培训概述 • 合规管理体系 • 合规风险识别与评估 • 合规风险应对与控制 • 合规培训的实施与效果评估 • 案例分析
01
合规培训概述
合规的定义
合规：是指企业或组织的运作应符合法律、法规、行业准则和内部规章制度的要求 ，确保其行为合法、规范、透明并符合道德标准。
合规管理保障措施
采取有效措施保障合规管理的实施，包括合 规培训、监督检查、奖惩机制等。
03
合规风险识别与评估
合规风险的类型
法律风险
因违反法律法规而导致的罚款、处罚 等。
监管风险
因违反监管规定而受到的处罚或限制 。
商业风险
因不合规行为导致的业务损失或声誉 损害。
保险行业合规经营 PPT课件
构建完备合规制度体系 健全制度有利于合规文化的内涵固化、形式统一和时效
延伸。因此保险理财部必须要制定一系列的制度来构建完备 的合规体系。首先需要在管理层面制定“合规政策”（德邮 政2011年222号文），规定合规的基本原则和核心价值，并 要求全体员工共同遵守；在中层管理层部分，则制定“合规 管理办法”，以规范经营管理层的经营行为；在普通员工层 面，则制定岗位合规手册，每个员工人手一册，每个岗位都 很清楚认知本岗位的合规规则；对核心经营者特别是机构负 责人行为，在合规层面进行严格的把控；此外，配合“规章 制度管理办法”、“合同管理办法”、“反洗钱管理办法” 等，将容易出现违规现象的领域，通过严密的流程设计监控， 保证合规经营。
谢谢大家
JUNE-ZHENG 作品
LOGO
合规经营的具体举措
（二）从高层做起，普及人人合规的合规理念。 领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人人合规
的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任，在 全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同 时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员 工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透 到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及 其精神得到遵循和贯彻落实。
实现部门经营的基业长青。
LOGO
合规经营的具体举措
（一）将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建 设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，它是整 个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整 个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从本局 的长远发展来看，保险理财部必须从企业文化建设的高 度强化合规文化培育。
LOGO
延伸。因此保险理财部必须要制定一系列的制度来构建完备 的合规体系。首先需要在管理层面制定“合规政策”（德邮 政2011年222号文），规定合规的基本原则和核心价值，并 要求全体员工共同遵守；在中层管理层部分，则制定“合规 管理办法”，以规范经营管理层的经营行为；在普通员工层 面，则制定岗位合规手册，每个员工人手一册，每个岗位都 很清楚认知本岗位的合规规则；对核心经营者特别是机构负 责人行为，在合规层面进行严格的把控；此外，配合“规章 制度管理办法”、“合同管理办法”、“反洗钱管理办法” 等，将容易出现违规现象的领域，通过严密的流程设计监控， 保证合规经营。
谢谢大家
JUNE-ZHENG 作品
LOGO
合规经营的具体举措
（二）从高层做起，普及人人合规的合规理念。 领导合规是构成部门合规文化的基因，是实现人人合规
的首要前提。保险理财部管理层应该充分承担合规责任，在 全部积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，同 时率先垂范。合规并不仅仅是法律合规部门或合规员的职责， 更是保险公司所有员工的责任。只有合规成为每一个公司员 工的行为准则，成为各级各岗位员工每日的自觉行动，渗透 到工作流程的每个细节，才能保证有关法律、规则和标准及 其精神得到遵循和贯彻落实。
实现部门经营的基业长青。
LOGO
合规经营的具体举措
（一）将合规文化融入到企业文化中，成为企业文化建 设过程中不可或缺的部分。合规文化并非孤岛，它是整 个企业文化建设的重要组成部分。良好的合规文化对整 个公司的企业文化建设能起到积极的促进作用。从本局 的长远发展来看，保险理财部必须从企业文化建设的高 度强化合规文化培育。
LOGO