欧力集团-外汇基础知识(优化版)
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近年来，外汇市场逐渐发达，交投旺盛，吸引了不少人参与，买卖外汇已成为一种重要的投资工具。
市场发言人表示，能够吸引大量人参与外汇投资活动的原因，是因为外汇具有以下特占•八、、•（一）投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。
（二）外汇是双边买卖，可买升可买跌，可避免其中之规限。
（三）投资成本轻。
（四）成交量大，不容易为大户所操控。
（五）买卖程序简单。
（六）能够掌握亏损的幅度（设定止损），不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。
（七）二十四小时交易，买卖可随时进行。
（八）利息回报率高（股票每年最多只派息四次，而外汇则是若投资者有高息货币合约者，每天均可享有利息）。
（九）分析走势资料较多（国际资讯网，路透社及金融中心传达）。
一、何谓外汇？［外汇］原指货币兑换率（EXCHANGE RATE ）。
简单来说，是一个国家的货币兑换别国的货币称为外汇；即国家与国家之间，因贸易、投资、旅游等经济往来，引起货币间支付的关系。
由于各国货币不同，在国外支付时，必须先将本国货币兑换成外国货币，或是收到外国的外币，换成本国货币才得以在国内流通，从而产生了货币兑换的关系。
也就是说，只要有国际贸易的存在，便有外汇交易的产生。
而外汇市场是一个先进的电讯网路，不受时空限制，透过电子通讯设备进行买卖。
汇市是一个庞大的国际化的交易市场，外汇价格会因市场对不同货币的供求而变化，不易受人为操纵，买卖时间差不多长达24小时。
二、外汇市场的组成分子A.中央银行负责发行本国货币，制货币供给额，持有及调度外汇储备，维持本国货币之对内及对外的价值，在浮动汇率制度下，中央银行在外汇市场上，经常被迫买进或卖出外汇来干预外汇市场，以维持市场秩序。
譬如：美国、日本、德国、英国、法国、加拿大与意大利所组成的七大工业组织（G7）,经常举行高峰会议，对于主要货币之汇率设有协议，限定汇率波动之幅度。
由于G7经常联合干预，使汇价稳定；央行有时也会为了调节货币标准，或政策上的需要，在公开市场上进行干预，干预行动基本上是和市场大众持不同的立场，通常没有特殊的因素，中央银行是不会主动出面干预的。
外汇基础知识
外汇基础知识外汇市场，也称为外汇交易市场或外汇交易，是全球最大的金融市场，其交易量每天超过5万亿美元。
外汇市场允许参与者购买、出售和交换不同国家的货币。
以下是外汇基础知识的详细介绍：1. 外汇市场的主要参与者包括银行、公司、政府、中央银行、对冲基金、个人投资者和货币经纪人。
这些参与者通过外汇交易进行投资、对冲风险或进行日常商业活动。
2. 外汇交易通常以货币对的形式进行，例如美元/欧元（USD/EUR）或英镑/日元（GBP/JPY）。
货币对中的第一种货币称为基础货币，而第二种货币称为报价货币。
3. 外汇市场的交易时间是24小时不间断的，从悉尼开始，然后是东京、伦敦和纽约。
这种连续的交易时间使得外汇市场成为全球流动性最强的市场之一。
4. 外汇交易可以通过多种方式进行，包括即期交易、远期交易、掉期交易和期权交易。
即期交易是最常见的交易方式，指的是在交易日的两个工作日后交割的交易。
5. 外汇市场的汇率受到多种因素的影响，包括经济指标、政治事件、市场情绪、中央银行政策和全球经济状况。
6. 杠杆是外汇交易中的一个重要概念，它允许交易者以较小的资金控制较大的交易量。
然而，杠杆也增加了交易风险，因为市场的小幅波动可能导致较大的损失。
7. 外汇交易者使用各种分析工具和策略来预测市场走势，包括技术分析、基本面分析和情绪分析。
技术分析侧重于使用图表和历史数据来预测价格走势，而基本面分析则考虑经济、政治和社会因素。
8. 风险管理是外汇交易中的关键组成部分，交易者需要设定止损和止盈点，以限制潜在的损失并确保利润。
9. 外汇交易者可以通过多种平台进行交易，包括在线交易平台、移动应用程序和桌面软件。
这些平台提供了实时报价、图表工具和交易功能。
10. 外汇市场是一个高度竞争的市场，交易者需要不断学习和适应，以保持竞争力并实现盈利。
通过了解这些基础知识，交易者可以更好地理解外汇市场的运作方式，并为进入这个充满机遇和挑战的市场做好准备。
外汇基础知识有哪些
外汇基础知识有哪些外汇基础知识有哪些理财是一个汉语词语，拼音是lǐ cái，英文是Financing，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值为目的。
下面为大家带来外汇基础知识有哪些，快来看看吧。
1、欧元/美元全球流通最高的货币对，买卖差价最低。
大部分的银行市场庄家精通于此货币对的研究，这一点市场中的交易量就足以说明。
这一品种的交易买卖差价也是较低的，是进行大额交易的最佳货币对。
2、欧元/日元全球流通量极高的货币对，与美元/日元货币对有相同的特性。
市场中交易量相对较大，投资者及套息交易者集中买卖此货币对，趋势较为明显，也较为波动。
欧元/日元在市场中也是很多投资者想要进行突破、动力及其他类型技术策略的理想货币对。
3、美元/日元是跟欧元/美元几乎同样出色的高流通量的货币对，但是买卖差价方面的一致性较低。
这一流通货币对交易品种来说就是利用波幅和买卖差价进行获利，此货币对单日波幅较欧元/美元小，对交易区间而言相对安全，是另外一种广受高交易量使用的货币对。
4、英镑/美元是继欧元之后最热门买卖的货币对。
此货币对在单日及长线上都十分波动，即使在高峰期，其买卖差价及流通量都远低于欧元/美元及美元/日圆。
在亚洲时区，由于英镑/美元的流通量较低，而且买卖差价亦不一致，所以难以进行大额交易。
英镑/美元是买卖外汇的'人士招致亏损的单一最大原因。
在亚洲时区，市场庄家在英镑/美元方面往往表现出色，因为他们明白英镑/美元交易是导致大部份人亏损的交易，因此愿意在亚洲时区内提供固定买卖差价或较低的买卖差价。
然而，当此货币对变动时，市场庄家便会经常重新报价，因而抵销了他们原先在亚洲交易时段固定或较低买卖差价的优势。
5、英镑/日元是零售外汇交易界内波幅最大及最受欢迎的货币对之一。
就像英镑/美元一样，这个货币对会导致大量客户亏损，须实行严格的交易纪律。
此货币对的流通量及买卖差价的变化很大，因为这是由英镑/美元及美元/日圆构成的合成货币对。
外汇基础知识
例：某君在1.4500买入5手英镑 /美元后，当日英镑/美元涨至 1.4580后卖出，即全部平仓。 该君盈利为4000美元 盈亏计算措施: (1.4580 – 1.4500) × 5 × 100,000 盈亏=0.0080 × 5 ×100,000 盈利=4000 (USD)
）× 10 × 100,000 × （1/90.10）
盈亏=0.00769.14× 10 ×100,000 盈利=7769.14(USD)
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参加市场
市场规模 监管方 流动性 开户手续 投资金额
交易时间
结算周期 结算货币 交易品种 交易方式 平均波幅 交易费用
国内股票市场
国际外汇市场
每日成交量300亿美元左 右
每日成交量40，000亿美元
中国证监会
行业国际惯例及各国央行
较差，有涨跌停板 最佳，无涨跌停板
股东代码卡+证券企业 帐号
外汇帐号
外汇
外汇就是两个国家货币之间旳兑换
外币 外汇 外汇兑换
外汇交易
人民币属不属于外汇交易品种?
每种货币都有国际统一旳货币 符号，下图是外汇市场上8种 主要货币旳符号。
（中间货币/本国货币）
外汇旳交易形式:货币配对
外汇是以货币配正确形式进行交易。
譬如 (共19种品种) ：
欧元/美元 (EURUSD) 美元/日元 (USDJPY)
美元/瑞郎 0.8576，意味着1美元等于0.8576瑞郎
注：前面旳货币旳货币单位一直是1
汇率旳构成
汇率旳价格由 5 位数字构成，汇率价格旳最终一位数 字旳变动，称之为一种点旳变动
如欧元兑美元为1.4048 中旳0.0001，都称作为一点
外汇基础知识
外汇基础知识外汇，全称为外国汇兑，是指一个国家或地区的货币与其他国家或地区的货币之间的兑换比率。
外汇交易是指个人或机构通过购买或销售一种货币，以此来获利。
在这篇文章中，我们将介绍外汇基础知识，包括外汇市场、外汇交易和外汇交易者需要了解的一些重要概念。
外汇市场外汇市场是世界上最大的金融市场之一，每天交易规模超过5万亿美元。
外汇市场是一个全球性的市场，几乎每个国家和地区都参与其中。
外汇市场的主要参与者包括中央银行、商业银行、投资公司、对冲基金和个人投资者。
外汇市场的运作时间是每周24小时，除了周末。
它主要分为三个主要交易时区，包括亚洲、欧洲和美洲。
交易者可以通过外汇交易平台在任何时间进行交易，并可以买入或卖出不同的货币对。
外汇交易外汇交易是指一种货币与另一种货币之间的交易。
外汇市场上最常见的交易方式是买入或卖出货币对。
每个货币对都有一个基础货币和一个报价货币，例如EUR/USD表示欧元对美元货币对。
外汇交易可以通过外汇交易商进行。
外汇交易商是一个经纪人，为交易者提供交易平台和交易工具。
交易者可以通过外汇交易平台进行市价交易和挂单交易。
市价交易是指以当前市场价格进行交易，而挂单交易是指在特定价格出现时自动执行交易。
外汇交易者需要了解的概念杠杆杠杆是外汇交易中常用的工具，它允许交易者使用较小的资金来控制较大的交易金额。
杠杆可以是1:50、1:100甚至更高。
高杠杆意味着交易者可以有更大的收益，但也意味着有更高的风险。
交易者需要谨慎使用杠杆，以避免过度风险。
点差点差是买入和卖出价格之间的差额。
它是外汇交易商的盈利之一。
点差的大小取决于货币对的流动性和市场供需情况。
低点差意味着更具有竞争力的交易成本。
趋势和技术分析趋势是外汇市场中一个重要的概念。
交易者可以使用趋势分析来判断市场的方向，并据此进行交易决策。
技术分析是一种研究历史价格图表和指标的方法，以预测未来价格走势。
经济指标经济指标是用于衡量一国经济活动的统计数据。
外汇基础知识
我
2.外汇兑换业务
行 国
• 对公结售汇、对私结售汇、个人外汇现钞兑换、远期结售汇
际
3.本外币贸易融资业务
业
务
• 进出口押汇、敞口开立信用证、出口商业发票贴现、信保融资、
的
• 国内信用证、国内保理
构
4.跨境人民币结算和融资业务
成 • 跨境银兑通、转口贸易跨境人民币信用证、内保外贷
5.国际保函
PART ONE 我行国际业务的发展情况
质量、品种、规格、包装等各项特殊要求是否符合买卖合约的规定呢
PART FOUR 国际结算产品
2、信用证的定义 信用证(Letter of Credit)是银行做出的有条件的付款承诺。它是开证银行根
钞卖价 650.87 83.88 733.97 5.8774 514.24 944.56
汇买价 648.27 83.58 728.85 5.8363 510.15 937.98
汇卖价 650.87 83.88 733.97 5.8774 514.24 944.56
中间价 648.82 83.65 731.61 5.842 511.93 940.11
在国际商业银行的业务中，有时在接 到托收业务和代收业务时，银行也可 能对其客户提供资金的融通。
相比信用证而言，收费更低廉。
PART FOUR 国际结算产品
5、跟单托收的缺点： （1）托收这一做法，相对来说，对出口商较为不利，因为出口商能否按期收回货
款，完全取决于进口商的资信。 （2）如果进口商因商情变幻而拒不付款或者拒不承兑，或者承兑后拒不到期付款，
代收行
③
⑥
委
付
托
款
收
款
托收行
外汇的基财务础知识
外汇的基财务础知识嘿，朋友！咱今天来聊聊外汇那些事儿，也就是外汇的基础财务知识。
您知道吗，外汇市场就像一个巨大的超级市场，里面各种货币就像琳琅满目的商品。
只不过，这些“商品”的价格一直在变，而且变化的原因那叫一个复杂。
比如说美元和欧元，它们之间的汇率就像跷跷板的两端。
有时候美元强，欧元就弱；有时候欧元强，美元就弱。
这汇率的变化，可不比天气变化简单啊！那外汇是咋来的呢？想象一下，您出国旅游，得把人民币换成当地的货币才能吃喝玩乐，这一换，就参与了外汇交易。
或者说，咱国家的企业要从国外进口东西，得用外汇去买，这也是外汇交易。
再说说汇率。
汇率这东西，就像一个神秘的魔法师，能让您的钱一会儿多一会儿少。
举个例子，假如您之前用 7 块人民币能换 1 美元，现在汇率变了，6 块就能换 1 美元，那您之前换的美元现在再换回人民币，是不是就亏啦？外汇市场可是 24 小时不停歇的，全球各地的人都在参与。
这就好比一场永不停歇的狂欢派对，只不过这个派对里大家都在忙着买卖货币。
外汇交易的方式也有不少呢！有现钞交易，就是您拿着现金去换；还有现货交易，通过电子平台买卖；还有期货和期权交易，这就有点复杂啦，就像解一道高难度的数学题。
那怎么判断外汇市场的走势呢？这可没有绝对的标准答案，就像预测天气一样难。
您得关注各国的经济数据，像 GDP 增长、失业率、通货膨胀率等等。
这些数据就像是市场的晴雨表，能给您一些提示。
还有啊，政治局势也会对外汇市场产生影响。
比如说某个国家大选，政策可能会变，那汇率也可能跟着波动，这就像一艘大船在波涛汹涌的海上航行，随时可能被风浪影响方向。
在外汇市场里，风险可不小呢！您要是不小心，可能就会亏得血本无归。
这可不像在公园里散步那么轻松，得时刻保持警惕。
朋友，外汇的基础财务知识可不少，但只要您多学习、多观察，说不定也能在这个市场里找到属于自己的机会。
不过千万记住，投资有风险，入场需谨慎！别盲目跟风，要有自己的判断和策略。
外汇基础入门知识
精选可编辑ppt
6
� 由于各交易市场的时间差异，交易时间一般为每周一凌晨 5点至周 六凌晨4点，每天进行 24小时无间断T+0 交易。
� 休市时间为周六、周日。另外，外汇交易的其中一种货币国家是法 定假日时，也为休市时间。
� 在中国的外汇交易者拥有别的时区不能比拟的时间优势，就是能够
抓住15点到24点的这个波动最大的时间段，其对于一般的投资者而言都
基本分析：以判断金融市场未来走势为目标，对经济和政治数据的分析。 技术分析：通过使用图表、价格趋势及流量来分析市场数据，以预测未来市场活动的工 作。 通货膨胀：一种经济状态，市场上货币的流通量大于了市场上货币的需求量，导致物价 上涨，货币的购买力下降的情况。 限价订单：以指定价格或低于指定价格买入，或者以指定价格或高于指定价格卖出的订 单。 卖 出 价：卖方准备卖出时的价格或汇率。 未结头寸：任何尚未通过实际付款结清的交易
不直接与美元兑换的货币对称为“交叉货币对” ------( 交叉盘 )
例如： EUR/JPY 欧元/日元 GBP/JPY 英镑/日元
精选可编辑ppt
8
直接盘与交叉盘
直接盘是指直接与美元发生兑换关系的货币对。 比如：
EUR/USD 欧元/美元 GBP/USD 英磅/美元 交叉盘是指不直接与美元发生兑换关系的货币对。 比如：
①以美元为相对货币的组合里，如欧元/美元，计算的公式为：
每一点的价值=基点*合约价值*手数
(注意基点是指汇率的最小变化单位，在第二节里介绍过。)以欧元为例，买入一 手欧元，波动一点价值为：0.0001*100000*1=10美元。就是说不管汇价是多少，买入 一手合约，波动1点的盈亏为10美元。这公式同样适用于：英镑/美元，澳元/美元，纽 元/美元的货币组合。
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寸头
买进或卖出 外汇的合约
买进合约称 “多头头寸”
卖出合约称 “空头头寸”
24
杠杆
杠杆是进行外汇交易所需资本和所需保证金之 间的一个比例。 借助杠杆，投资者能够利用相对较小的资本进 行大规模的外汇交易。
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保证金
投资者向外汇经纪商开户，必须存入经纪商要求的最低资金。
比如说，你开立一个100倍杠杆的标准账户，1个标准手等于100,000美元。如果你打算 交易1个标准手，你并不需要提供全额的100,000美元，你只需要1000美元即可 (100,000美元／100=1000美元)。
最受欢迎的5组交叉货币对份分别是：
欧元/日元、欧元/英镑、欧元/瑞郎、英镑/日元、英镑/瑞郎。
08
哪些人在炒外汇
01
各国主权中央银行
02
国际大型商业银行
03
大型跨国贸易企业
大型主权财富基金
04
各国外汇经纪人
05
全球外汇投资者
06
09
02/外汇市场的特点与优势
10
成交量巨大，无法被操控
全球最大的证券交易市场——纽约证券交易所的日成交量约 为1500亿美元。如果用一种动物来表现纽约证交所，那它可 能鳄鱼：
外汇基础知识
01
CONTENTS
外汇是什么? 基本概念与必知术语 外汇市场的特点与优势 保证金交易及计算
02
01/什么是外汇？
03
外汇的定义
外汇：是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货
币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、 债务关系的一种专门性的经营活动
外汇交易市场：即银行同业市场，建立于1971年，
点
EURUSD1.12550
EURUSD涨1点： 1.12560 EURUSD跌1点： 1.12540
20
什么是点差？怎么计算？
点
1.16585-1.16601=0.00016
点差
1.6
21
手／手数
外汇中的“手”是指什么？ 最重要的概念：1标准手=10万标准货币单位
22
做多&做空
做多：投资者在交易中想买进（BUY）。 做空：投资者在交易中想卖出（SELL）。 做多=买进/看涨/揸 做空=卖出/看跌/沽
EUR/USD=1.11962 GBP/USD=1.33317
表示1欧元兑换1.11962美元 表示1英镑兑换1.33317美元
USD/JPY =101.053
表示1美元兑换101.053日元
31
04/保证金交易与计算
32
如何计算盈亏？
盈亏=（平仓价-建仓价）*合约单位*手数 举例：EUR/ USD 在1.11355买入2手，当天在1.12055平仓盈亏为 （1.12055-1.11355）*100,000*2=1400（美金）
当预付款比例低于100% ,平台将强制平仓（即俗 称爆仓）
(净值 / 已用预付款) * 100%=预付款比例
35
已用预付款与杠杆的计算
杠杆比例是多少?
所以：7000/7=1000（一手需要1000美金） 10万/1000=100,所以杠杆比是 1：100
36
预付款与杠杆的公式
已用预付款=手数* 合约大小 /杠杆*预付款百分比/100
报价货币
29
直盘&交叉盘
AUD/USD EUR/USD NZD/USD USD/CHF
直盘
USD/JPY GBP/USD USD/JPY USD/CAD
GBP/JPY
交叉盘 EUR/CHF
GBP/AUD
EUR/JPY
AUD/NZD
CAD/JPY
CHF/JPY
EUR/GBP
30
汇率
一种货币兑换另 一种货币的比率
全球外汇市场的日成交量约为5.3万亿美元。如果用一种动物 来表现，那它可能是恐龙：
外汇市场
证券交易市场
11
24小时交易
纽约
循环作业的外汇市场
伦敦 法兰克福 巴黎 巴林
东京 香港 新加坡
悉尼 奥克兰
12
部分外汇市场交易时间
13
双向交易机制
行情涨跌都赚钱
BUY SELL
行情涨跌都赚钱 14
五大外汇市场
伦敦
41%
纽约
19%
新加坡
5.7%
东京
5.6%
香港
4.1%
15
交易量前十大货币
16
外汇与股票的交易对比
股票（Stocks）
NO
交易细则
24小时交易 做空无上限 很少或没有佣金 市场不易被操控 即时执行市场订单
外汇（FOREX）
YES
17
03/外汇必知术语与基本概念
18
最重要的概念
点
点差
19
外汇中汇率波动的最小单位「点」
外汇每手合约10万 白银每手合约1000盎司
黄金每手合约100盎司 原油每手合约1000桶
37
Thank you
39
06
最最重要的几个货币对
外汇是 一对一对 出现的
欧元美元:EUR/USD 英镑美元:GBP/USD 美元日元:USD/JPY 澳元美元:AUD/USD 美元瑞郎:USD/CHF 美元加元:USD/CAD 纽元美元:NZD/USD
07
认识人民币符号
交易最多的10组货币对排名分别是：
美元/欧元（24.1%）、美元/日元（18.3%）、美元/英镑（8.8%）、 美元/澳元（6.8%）、美元/加元（3.7%）、美元/瑞郎（3.4%）、美 元/比索（2.4%）、美元/人民币（2.1%）、美元/纽元（1.5%）、美 元/卢布（1.5%）。
27
货币对
外汇交易是以两个货币 组成的一组货币对进行
交易的。
EUR／USD GBP／USD USD／JPY
谈论一种货币的 “涨”或“跌”, 实际是指它对另一 种货币的相对价值。
28
基础货币和报价货币
基础货币是任何货币对中的第一种货币。 报价货币是任何货币对中的第二个货币。
基础货币
EUR/D GBP/USD USD/JPY
33
间接货币的盈利计算
举例：USD/ JPY 在103.491卖出0.01手，当天在103.158平仓 盈亏为（103.158-103.491）*100,000*0.01=333（日元） 333/ 103.158 =3.23（美金） 所以：盈亏=（平仓价-建仓价）*合约单位*手数/ 平仓价
34
预付款比例计算
当时国际贸易从固定汇率转向浮动汇率。从此，一种 货币相对于另一种货币的汇率通常以显式的方式来表 示——双方都同意的交换关系。
04
认识货币符
美元USD 欧元EUR 英镑GBP 日元JPY
加元CAD 瑞郎CHF 纽元NZD 澳元AUD
05
认识人民币符号
人民币符号 ¥
离岸人民币（CNH）
左岸人民币（CNY）
26
主要和次要货币
外汇交易中八种最常用的 交易货币
美元（USD），欧元（EUR），英 镑（GBP），日元（JPY），瑞郎 （CHF），加元（CAD），澳元 （AUD ），纽元（NZD）称为主 要货币，这是流动性最强和最常用 的。所有其他货币被称为次要货币。
你能找出哪些是主要货币，哪些是次要货币吗？