2020《基金法律法规》精编重难点汇总(含思维导图)
《基金法律法规职业道德与业务规范》必考内容总结
1、 对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
2、 对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
3、 对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。
4、 对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。
【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】
（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；
（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；
（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；
（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；
（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；
（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；
一、契约型基金
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
二、公司型基金
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。
三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)。
(一)法律形式不同。
契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。
按照运作方式，分为开放式和封闭式；
按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金
第二章 证券投资基金概述
第一节 证券投资基金的概念与特点
二、证券投资基金的特点
(一)集合理财，专业管理 (二)组合投资，分散风险 (三)利益共享，风险共担
(四)严格管理，信息透明 (五)独立托管，保障安全
（4）没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；
基金法律法规、职业道德与业务规范考点归纳与真题详解
读书笔记模板
01 思维导图
03 读书笔记 05 目录分析
目录
02 内容摘要 04 精彩摘录 06 作者介绍
思维导图
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从业人员
内容摘要
读书笔记
封闭鸡因为运作期间不能申购和赎回，所以流动性很成问题，为了防止这个弊端，所以封闭式基金满足条件 可以上市交易。
合规部门的独立性主要包括以下要素： ①合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或 其他正式文件中予以规定； ②在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其 合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突； ③合规管理部门员工为履行职责，能够享 有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
谢谢观看
净认购金额=认购金额÷（1+认购费率）=÷（1+1.2%）=9881.42（元）。认购份额：（净认购金额+认购利 息）÷基金份额面值=（9881.42+3）÷1=9884.42份。
QDII基金 QDII即合格境内机构投资者。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券 市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
本书是基金从业资格考试辅导用书之一，针对基金从业资格考试的特点进行了科学的编排，将基金法律法规、 职业道德与业务规范部分编为一册。每一章首先分析考情，并给出整章知识结构图；其次对照该章的知识框架结 构，对重点难点进行了详细梳理，并以例题的形式进行演示讲解，同时提供了针对考试预测特点的模拟训练题， 使考生能得到充分的复习训练；最后，提供近几次考试真题，并提供了标准答案和详细解析。本书内容全面，针 对性强，重难点突出，适合参加基金从业资格考试的人员使用，可获得较好的复习效果。本书配备3D电子书和题 库（电脑版和手机版），提高读者学习的便易度、实效性，另外读者可以与编者通过手机电子书进行互动，如有 疑问，会有专人及时解答。
基金法律知识点大全
基金法律知识点大全随着金融市场的发展和人们对财富管理的需求增加，基金成为一种广受欢迎的投资工具。
然而，作为投资者，在参与基金投资之前要了解和掌握一些基金法律知识，以保护自己的权益并做出明智的决策。
本文将介绍一些常见的基金法律知识点，帮助投资者更好地理解基金投资。
一、基金合同基金合同是基金发行和运作的法律依据。
它是基金公司与投资者之间的约定，规定了基金的运作方式、投资目标、投资方式、风险提示等重要内容。
投资者在购买基金时，应认真阅读基金合同，并注意核对基金名称、投资范围、风险提示等信息的准确性。
二、基金托管基金托管是指将基金资产委托给专业机构进行保管和监督。
托管机构负责基金资产的划款支付、结算、协助监督基金公司运作等职责。
投资者应该了解基金托管协议中关于基金资产的安全保护、信息披露、风险控制等方面的内容。
三、基金销售基金销售渠道多样，包括银行、券商、保险公司、第三方基金销售机构等。
基金销售机构在销售基金产品时，需要提供真实、准确的信息，遵守有关法律法规，确保投资者知情权和选择权的实现。
投资者在购买基金时，应当核对销售机构的资格和销售人员的从业资格。
四、基金风险与收益基金投资存在风险与收益并存的特点。
投资者在购买基金时必须了解基金风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等，并承担相应的风险。
同时，也需要对不同类型的基金有充分的了解，包括股票基金、债券基金、货币基金等，以便选择符合自己风险承受能力和收益期望的基金。
五、基金信息披露基金公司应及时、真实、准确地向投资者提供基金信息。
投资者在购买基金之前应仔细阅读基金的招募说明书、基金年报、季度报告等相关文件，了解基金的运作情况、投资策略和业绩表现等信息。
投资者还应定期关注基金的公告和信息披露，以及相关市场动态，及时调整投资策略。
六、基金诉讼和维权如果投资者认为基金公司存在违法违规行为，可通过法律途径维护自己的合法权益。
投资者可以向基金业协会投诉，也可以通过行政渠道或司法途径解决。
最新《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点100个
《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点1、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。
2、内部机制控制建设包括：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。
3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。
“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。
转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。
4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。
会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。
普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。
5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。
认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。
6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。
7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。
8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。
基金法律法规、职业道德与业务规范必背手册含高频考点及历年真题
《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册【含高频考点及历年真题】第1章金融、资产管理与投资基金【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1．金融、理财的含义（1）金融，即货币资金的融通。
（2）理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
2．居民理财的方式（1）货币储蓄，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。
储蓄具有保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。
（2）投资，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报。
所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
投资的特征是：未来收益具有不确定性。
【真题1.1】以下关于投资概念的描述，错误的是（）。
A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D查看答案【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。
二、金融市场1．金融市场的含义金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
2．金融市场的分类按照不同的标准，可将金融市场分为不同类型，如表1-1所示。
表1-1 金融市场的分类3．金融市场的构成要素（1）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民。
其中，金融机构的作用主要体现在两个方面：①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。
2019下半年基金从业《基金法律法规》常考内容重点难点
基金从业《基金法律法规》常考内容：金额篇1.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额在50万份以上)才能参与ETF申购、赎回交易。
2.市值<5亿元人民币的公司为小盘股;超过20亿元人人民币的公司为大盘股。
3.设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件：注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于3000万人民币。
对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于5000万人民币;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万人民币。
4.私募基金的合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位;金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
5.开放式基金募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币。
6.开放式基金的认购是按1元进行的。
7.封闭式基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，申报数量为100份或其整数倍，基金单笔最大数量应低于100万份。
8.封闭式基金份额上市交易的募集金额不低于2亿元人民币。
9.创新型封闭式基金按1元募集。
10.发起式基金的认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年。
基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的合同终止。
11.合并基金的分级基金，单笔认购/申购金额不低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不低于5万元。
12.基金申报价格最小变动单位为0.001元。
13.货币式基金的基金份额价格是按1元人民币为基准。
基金从业《基金法律法规》常考内容：比例篇1.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金;基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金。
2.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总
2020最新基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节一、金融资产的概念概念：资金的供给者在金融市场上通过投资金融工具获得各种类型的金融资产意义：代表未来收益或资产合法要求全的凭证。
标示：明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系分类：股权类金融资产（以各类股票为主）、债权类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）。
二、金融与居民理财的关系关系：金融就是货币的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民理财的方式：货币储蓄、投资。
三、金融市场的分类和构成要素（融概念：资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金资）的市场。
两大运作载体：通过金融服务机构在金融市场的活动，以各类金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到资产的有效配置。
金融市场、金融服务机构。
按照交易性质分类：发行市场?筹集资金的公司或者政府机构将新发型的股票和债券等证券销售给最初购买者，即一级市场流通市场，已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，即二级市场。
按照地理范围分类：国内金融市场：不涉及跨境，由国内机构参与，国内范围内的资金融通（融资）与资金交易的市场。
分为：全国性、区域性、地方性。
国际金融市场：货币资金的跨境流动，国内外间货币业务的金融机构组成。
经营内容：资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易。
按照交割期限分类：现货市场：交易协议达成后 2 个工作日内进行交割。
期货市场：（协议成交和标的交割是分离的），交易协议达成后不立刻交割，约定在某一时间进行交割。
按照交易工具的期限分类：主要解决市场货币市场：短期金融市场，专门融通一年内短期资金的场所，参与者短期性的资金周转和余额调节。
包括：同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场。
资本市场：期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场：中长期债券市场和股票市场（即有价证券市场）。
基金法律知识点总结
基金法律知识点总结一、基金的监管1. 金融监管机构基金是一种特殊的金融产品，其监管由专门的金融监管机构负责。
在中国，基金的监管机构是中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）。
2. 监管范围证监会对基金的募集、运作、投资、管理等方面进行监管。
包括对基金募集规则的审核、对基金管理公司的监督管理、对基金投资组合的监控等。
3. 监管制度证监会设立了专门的基金监督管理部门负责基金的监管工作。
该部门会定期发布监管政策、规定和指导意见，对基金行业进行规范和指导。
二、基金的组成1. 基金管理公司基金管理公司是基金的主体，其主要职责是编制基金合同、募集资金、投资管理和运作业务。
基金管理公司必须在证监会注册并取得相应的资格才能从事基金业务。
2. 基金托管人基金托管人是基金的监督人，其主要职责是保管基金资产，监督基金管理公司的资产管理行为。
基金托管人必须是经过证监会批准的专业机构。
3. 基金投资组合基金投资组合是指基金实际投资的资产组合，主要包括股票、债券、货币市场工具等。
基金投资组合必须符合证监会制定的投资限制和投资比例要求。
4. 投资者基金的投资者是指购买基金份额的机构和个人，包括银行、券商、保险公司、证券投资基金、养老基金、证券公司等。
三、基金的募集1. 基金募集的方式基金可以通过公开募集和私募募集两种方式进行。
公开募集是指向社会公开募集，私募募集是指向特定投资者募集。
2. 基金募集的程序基金管理公司必须按照《基金法》和《证券投资基金法律法规》的规定，编制基金合同和招募说明书，经证监会审核批准后，方可进行募集活动。
3. 基金募集的限制基金的募集必须遵循证监会制定的募集规则和募集限制，包括最低认购金额、最高认购金额、募集期限等。
四、基金的投资1. 基金的投资标的基金可以投资的标的包括股票、债券、期货、基金份额、外汇、衍生品等。
基金的投资标的必须符合证监会制定的投资规定。
2. 基金的投资限制基金管理公司必须遵守证监会制定的投资限制，包括单一投资标的的占比限制、投资组合的分散度限制等。
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第一章
金融市场、资产管理与投资基金
2020《基金法律法规》精编重难点汇总（含思维导图）
第二章证券投资基金概述
第三章基金类型
第四章证券投资基金的监管
第五章基金职业道德
第十六章基金的募集、交易与登记
第二十章基金的信息披露
第二十一章基金客户和销售机构
第二十二章基金销售行为规范及信息管理
第二十三章基金客户服务
第二十四章基金管理人公司治理和风险管理
第二十五章基金管理人的内部控制
第二十六章基金管理人的合规管理。