银行非现场监管工作总结(共15篇汇总)
银行服务非现场检查工作总结报告
银行服务非现场检查工作总结报告下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!1. 引言随着金融科技的不断发展和银行业务的日益多样化，银行服务非现场检查工作显得尤为重要。
银行业现场检查及非现场监管工作岗位年度个人工作总结银行业年度工作总结
银行业现场检查及非现场监管工作岗位年度个人工作总结,银行业年度工作总结银行业现场检查及非现场监管工作岗位年度个人工作总结,银行业年度工作总结。
《银行业现场检查及非现场监管工作岗位年度个人工作总结,银行业年度工作总结》是一篇好的范文，感觉很有用途，希望对您有用。
现场及非现场年度个人工作总结银行业现场检查及非现场监管工作岗位=个人原创，绝非网络复制，欢送下载=转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。
回眸过去的一年，在×××〔改成银行业现场检查及非现场监管岗位所在的单位〕银行业现场检查及非现场监管工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好银行业现场检查及非现场监管岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。
在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在银行业现场检查及非现场监管工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的银行业现场检查及非现场监管工作任务，履行好×××〔改成银行业现场检查及非现场监管岗位所在的单位〕银行业现场检查及非现场监管工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。
现将过去一年来在银行业现场检查及非现场监管工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：一、思想上严于律己，不断进步自身修养一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××〔改成银行业现场检查及非现场监管岗位所在的单位〕银行业现场检查及非现场监管岗位上学习、工作理论活动。
虽然身处在银行业现场检查及非现场监管工作岗位，但我时刻关注国际时事和中-央最新的精神，不断进步对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。
在×××〔改成银行业现场检查及非现场监管岗位所在的单位〕银行业现场检查及非现场监管工作岗位上认真贯彻执行中-央的道路、方针、政-策，尽职尽责，在银行业现场检查及非现场监管工作岗位上作出对国家力所能及的奉献。
【最新推荐】银行非现场检查报告-word范文 (7页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行非现场检查报告篇一：银行业现场检查及非现场监管岗位实习报告银行业现场检查及非现场监管岗位实习报告部门：实习岗位：银行业现场检查及非现场监管姓名：×××指导教师：杜青道完成时间：201×年5月10日本范文适合所有银行业现场检查及非现场监管相关岗位实习报告，首页不显示页码，正文部分的标题更改之后，在目录上右键->更新域，就会自动更新目录。
正文内容根据自己需要修改。
目录一、实习目的 .................................................................. .. (2)二、实习时间 .................................................................. .. (2)三、实习地点 .................................................. (2)四、实习单位 .................................................................. .. (3)五、实习主要内容 .................................................................. (3)六、实习总结 .................................................................. .. (4)（1）实习体会 .................................................................. . (5)（2）实习心得 .................................................................. . (6)（3）实习反思 .................................................................. . (7)七、致谢 .................................................................. .. (8)一、实习目的实习目的是，通过银行业现场检查及非现场监管相关工作岗位实习使我了解以后再银行业现场检查及非现场监管相关工作岗位工作的特点、性质，学习体验银行业现场检查及非现场监管相关岗位工作的实际情况，学习与积累工作经验，为以后真正走上银行业现场检查及非现场监管相关工作岗位做好岗前准备。
非现场监管执法工作总结
非现场监管执法工作总结
近年来，随着科技的发展和社会的进步，非现场监管执法工作已经成为了执法
部门的一项重要工作。
通过利用现代科技手段，执法部门能够更加高效地对违法行为进行监管和处罚，为社会治安和秩序的维护提供了有力支持。
首先，非现场监管执法工作能够大大提高执法效率。
传统的执法方式往往需要
大量的人力物力进行巡逻和监管，而非现场监管则能够通过视频监控、电子监测等手段实现对违法行为的实时监控和记录，大大减少了人力成本和时间成本，提高了执法效率。
其次，非现场监管执法工作能够提高执法的公正性和客观性。
通过科技手段记
录下的违法行为，能够提供客观的证据，避免了人为因素对执法结果的影响，保证了执法的公正性和客观性，有效维护了社会的法治秩序。
另外，非现场监管执法工作也能够提高执法的便捷性和便利性。
通过电子监测
设备和智能化系统，执法部门能够实现对违法行为的迅速发现和处理，为市民提供了更加便捷的执法服务，也使得执法过程更加高效和便利。
然而，非现场监管执法工作也面临着一些挑战和问题。
比如，技术设备的维护
和更新需要大量的成本投入，管理和维护工作也需要专业的人才和技术支持。
同时，隐私保护和数据安全等问题也需要得到足够的重视和保障。
总的来说，非现场监管执法工作在提高执法效率、公正性和便捷性方面发挥了
重要作用，但也需要克服一些困难和挑战。
只有不断加强技术创新和管理改进，才能更好地发挥非现场监管执法工作的作用，为社会治安和秩序的维护提供更加有力的支持。
银行非现场服务检查工作总结报告
银行非现场服务检查工作总结报告全文共5篇示例，供读者参考银行非现场服务检查工作总结报告篇1在这里，我们每天早上召开班前小组会议，每个组的小组长会从昨天的外呼和呼入情况中总结一些错误，在第二天强调今天外呼应该注意哪些问题;在这里，我们小组成员之间、组长和学员之间互相做案例，从一个个案例中发现我们的不足之处，强化我们的标准话术，让我们在面对各种刁难的客户时都能游刃有余;在这里，我们每个组商讨各队的板报设计，每位学员都积极参与到讨论中来，大家各抒己见，互相交流意见，齐心协力完成板报的设计到制作。
在这里，我们每天下班之前会召开大组会议，楼层组长会对在各方面表现优秀的学员予以表扬，对有进步的学员进行鼓励;在这里，每天都会发生许多好人好事，这些事虽小，但从这些小事中让我们感受到的是我们电话银行__中心大家庭般的温暖;在这里，我们每天会记录下自己当天的工作感言，记录我们工作中的点点滴滴;更重要的是，在这里，我们在__银行电话银行__中心企业文化的熏陶下，不断提高我们自身的综合素质，不断完善自我……这紧张忙碌的气氛，使平日里有些懒散的我感到有些压力。
但老坐席和新学员们的热情、欢迎、微笑感染了我，使我轻松起来。
听着老员工们亲切熟练的话语，看着他们娴熟的操作，体味着他们在工作时的认真和笃定，青春的浮躁也与之褪去，多了一份成熟和稳重。
从这几月的工作中总结出以下几点：一、立足本职，爱岗敬业作为客服人员，我始终坚持“把简单的事做好就是不简单”。
工作中认真对待每一件事，每当遇到繁杂琐事，总是积极、努力的去做;当同事遇到困难需要替班时，能毫无怨言地放弃休息时间，做好工作计划，坚决服从公司的安排，全身心的投入工作;二、勤奋学习，与时俱进记得石主任给我们新员工上过的一堂课的上有讲过这样一句话：“选择了建行就是选择了不断学习”。
作为电话银行__中心的客服人员，我深刻体会到业务的学习不仅是任务，而且是一种责任，更是一种境界。
这几个月以来我坚持勤奋学习，努力提高业务知识，强化思维能力，注重用理论联系实际，用实践来锻炼自己。
银行过后监监工作总结5篇
银行过后监监工作总结5篇篇1一、背景在过去的一年中，作为银行监管部门的一员，我肩负着确保银行业务合规运行、防范风险的重要职责。
在“过后监监”的工作环节中，我严谨对待每一项任务，从交易监控到风险管理等方面做出了诸多努力。
以下是本年度的工作总结，旨在梳理成果、总结经验并查找不足，以便更好地为今后的工作提供指导。
二、工作内容及成果1. 交易监控与风险评估本年度，我负责了对银行各类交易活动的实时监控，确保业务合规运行。
具体工作内容包括：交易数据的收集与分析、风险评估模型的建立与调整等。
通过这一年的工作实践，我们成功识别并处置了多起潜在风险事件，有效降低了不合规交易的发生概率。
同时，优化了风险评估模型，使其更贴合市场实际。
2. 反洗钱工作结合反洗钱相关法规及本行特点，我深入参与反洗钱监控流程的制定与实施。
包括客户身份识别、大额交易报告、可疑交易分析与报告等环节。
通过强化反洗钱监控力度，有效预防和打击了金融犯罪活动，维护了金融秩序的稳定。
3. 内部审计与风险管理本年度，我参与了多次内部审计工作，重点对信贷业务、同业业务等关键领域的风险进行了深入检查。
结合审计结果，提出了一系列改进措施和风险防范建议。
同时，我还参与了风险管理政策的修订与完善工作，提高了风险管理的科学性和有效性。
4. 报告编制与反馈机制在“过后监监”工作中，我注重报告的编制与反馈机制建设。
定期提交工作报告，对监控过程中发现的问题及时汇报，并提出解决方案。
同时，通过完善反馈机制，确保各项工作能够迅速得到响应和处理。
这一举措提高了工作效率，也加强了部门之间的沟通与协作。
三、存在问题及改进措施1. 数据分析能力待提升：在交易监控与风险评估过程中，数据分析能力的不足成为制约工作效率的关键因素。
为此，我将进一步提升数据分析能力，学习使用先进的金融分析工具和方法。
2. 反洗钱监测机制尚待完善：当前反洗钱工作中还存在一些盲区和不足，特别是在识别复杂交易结构和跨境资金流动方面存在挑战。
开展非现场监管工作总结
开展非现场监管工作总结
近年来，随着科技的不断发展，非现场监管工作在各行各业得到了广泛应用。
非现场监管工作是指通过技术手段对被监管对象进行远程监控和管理，以实现监管的全面性和精细化。
在各行业中，非现场监管工作已经成为一种必不可少的手段，对于提高工作效率、降低成本、提升监管水平都起到了积极的作用。
首先，非现场监管工作可以提高监管的全面性。
传统的监管工作往往需要大量
的人力物力，而且很难做到全天候、全方位的监管。
而非现场监管工作可以通过技术手段实现对被监管对象的全面监控，不受时间和空间的限制，从而提高了监管的全面性和精细化。
其次，非现场监管工作可以降低监管成本。
传统的监管工作需要大量的人力物力，而且往往效率低下。
而非现场监管工作通过技术手段可以实现自动化监管，大大降低了监管成本，提高了监管效率。
再次，非现场监管工作可以提升监管水平。
传统的监管工作往往受到人为因素
的影响，难以做到公正、客观的监管。
而非现场监管工作可以通过技术手段实现对被监管对象的客观、公正监管，从而提升了监管水平。
在实际工作中，我们要不断总结经验，不断完善非现场监管工作的机制和方法，提高监管的全面性和精细化，降低监管成本，提升监管水平，为各行业的发展提供有力的支持。
相信通过我们的努力，非现场监管工作一定会取得更大的成就。
2019年银行近两年非现场审计工作总结
20XX年银行近两年非现场审计工作总结××银行对近两年非现场审计工作的总结报告近两年，我行紧密围绕全行经营发展的工作目标和管理思路，严格遵照上级行的有关精神与要求，按照“先单项后综合，先常规后专项，先重点后一般”的工作方针，积极开展非现场审计工作，并将非现场审计、操作风险监测与现场审计有机结合、互为补充，充分发挥了非现场审计事中的控制作用和事后的监测、导向作用，为全面提高我行内控合规管理水平、帐务核算质量、经营效益和安全运行，起到了良好的促进作用。
两年来，我行共完成非现场审计项目25个，即中间业务收入（5次）、18年以后新发生不良贷款及其后续审计（4次）、财务收支（3次）、银行承兑汇票（4次）、员工四类违约、IT项目案件风险排查、帐销案存、缩水处置、房租收入、操作风险监测等，发出质询书58份，整改通知37份，提出非现场审计建议65条。
我行在非现场审计中所做的主要工作是：一、建立和完善非现场审计工作职能，配足人员，明确职责，落实组织机构和监测体系。
自开展非现场审计以来，我行以内控管理为核心，以防范和化解经营风险为目的，以及时发现问题和落实整改为重点，积极推进内部审计工作的“三个转变”，做到现场审计和非现场审计“两条腿”走路。
在非现场审计工作上：一是遵照省分行有关要求，我行配备了2人专门负责非现场审计工作（其中1人为副经理），并明确了非现场审计监测的岗位职责和任务。
二是不断完善监测指标体系。
在前两年较系统地建立了信贷资产质量、主要财务风险、效益评价及其他监测指标体系之后，18年从第三季度起又新增了操作风险监测的31项指标。
三是加强与各业务部门的协调配合，在数据共享和信息技术上做到相互支持，确保数据传输和信息传递渠道的畅通以及风险管理的互通有无。
二、充分利用网络信息，全面开展非现场审计风险监测分析，及时提出风险预警和管理建议。
一是充分运用计财BB系统相关数据、管理信息统计在线和CS系统相关数据、大机返传相关数据、缩微系统相关数据及凭证、信贷管理CM系统相关对应数据、其他数据资料及信息,逐步建立各业务系统传输渠道和指标、分析报告等传送制度，根据审计重点或项目，明确审计要素，运用内部数据网络和查询语句，及时的、连续的、动态的进行非现场监测分析，对所审计内容运用对比分析法、结构分析法、因素分析法、风险概率分析和风险损失率分析等方法找出不合理的因素及潜在风险，以进一步确定是否需要进行质询或现场审计，同时查证结果，提出非现场审计建议。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
第1篇银行非现场监管工作交流非现场监管工作交流§一、紧紧把握年度工作重点，坚持制度先行。
§二、从日常监管工作中发现被监管单位的异常变化，充分发挥非现场监管的预警作用。
§三、按照年度工作重点，作好重点和难点工作。
一、紧紧把握年度工作重点，坚持制度先行。
（一）根据省局强化不良资产监管，着力化解信用风险的要求，印发了《关于进一步加强辖内信用社授信风险监测的通知》。
要求各联社进一步健全完善了不良贷款、中央银行票据置换不良贷款和大额贷款以及关联方交易和关联企业（集团客户）授信监测台账，建立了不良贷款、央行票据置换不良贷款、大额贷款以及关联方和关联企业（集团客户）授信情况分析报告制度，对50万元以上存量不良贷款及新发生20万元以上不良贷款，按月逐户逐笔监测，按季进行考核。
下发了《关于督促辖内农村信用社完成2007年度不良资产清收处置目标的通知》。
将不良双降等目标进行了分解，督促辖内农村信用社确保完成2007年度不良资产清收处置目标。
6月末，信用社不良贷款余额40.3亿元，占比281%，余额和占比分别较年初下降27亿元，93个百分点，分别完成计划的784%和726%。
其中环翠区联社不良贷款余额下降79亿元，占比下降126个百分点，分别完成全年下降计划的138%和126%。
（二）建立了分局与省联社威海办事处监管与经营分析会议制度的规则。
进一步推动了监管与被监管的互动与交流，及时、全面掌握辖内农村信用社的经营管理情况，加强监管政策传导。
一、紧紧把握年度工作重点，坚持制度先行。
（三）根据省局强化合规监管，增强审计稽核作用的要求，制定《信用社内部审计报告制度》。
要求各联社审计稽核部门每2年要对辖内分支机构进行一次全面检查，建立对联社高管人员的年度审计报告制度，并及时将审计报告及日常专项审计报告上报分局，至6月末收到省联社威海办事处及环翠区联社审计报告6份，实现资源共享，对审计报告反映的问题将作为采取监管措施的参考资料。
二、从日常监管工作中发现被监管单位的异常变化，充分发挥非现场监管的预警作用。
（一）通过参加联社贷审会发现环翠区联社继续向原超比例大户增加授信，并发生新的超比例授信。
（二）通过非现场监管报表发现2007年4月末环翠区联社不良贷款较年初变化较大。
（三）通过非现场监管报表发现票据业务发展迅猛。
（三）通过非现场监管报表发现票据业务发展迅猛。
票据业务超常增长潜在风险大。
2007年6月末承兑汇票余额67亿元，比年初增加62亿元，增长184%，贴现余额19亿元，比年初增加94亿元，增长97% 。
三、按照年度工作重点，作好重点和难点问题。
信用社一个突出的问题是拨备严重不足。
（一）年初在审慎会议上明确提出，要求各联社加大拨备的提取力度，制订长效的拨备达标规划，（二）对未严格按照规定制定计划，至5月末未提取的环翠区联社，重申限制政策。
第2篇银行反洗钱非现场监管报告＃＃银行反洗钱非现场监管报告（一）反洗钱组织机构、内控制度建设情况我行各机构均成立了反洗钱工作领导小组，并根据人员的变化及时进行调整。
各机构均建立健全了反洗钱的各个工作岗位，分行设立的反洗钱合规官、反洗钱合规管理员、反洗钱情报人员、各营业网点也相应设立合规员。
各岗位工作人员均能按要求履行工作职责。
我行高度重视反洗钱内部控制制度的建设工作，并结合政策性银行的特点，将各项制度进行了分解细化。
＃＃年十月分行下发了《关于进一步做好反洗钱工作的通知》（韶农发银发〔＃＃〕101号），该文就客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、岗位职责、业务操作流程、监督检查与考核等内控制度进行了分解细化。
＃＃年一月，分行下发了《关于印发》的通知（韶农发银发〔＃＃〕17号）、＃＃年7月分行转发了《关于印发的通知》的通知（韶农发银发〔＃＃〕92号）也对反洗钱的相关制度进行了细化分解。
＃＃年9月转发了《＃＃银行＃＃省分行反洗钱工作操作指引（＃＃修订）》。
＃＃年11月总行下发了《＃＃银行反洗钱工作管理办法（＃＃修订）》。
（二）履行反洗钱义务情况我行能严格执行金融机构反洗钱的各项义务，通过农发行及人民银行的反洗钱系统做好大额和可疑交易的报告。
各营业网点能对办理业务的客户进行身份识别，并做好客户身份资料及交易记录保存。
各机构每半年对客户洗钱风险等级分类，对新开账户的客户，能在五个工作日内对其反洗钱风险等级进行初评。
各机构均能按要求大额现金监测，做好反洗钱的宣传培训等工作。
（三）开展反洗钱内部检查监督情况。
我行主要通过二种方式对反洗钱内部控制制度进行监督检查与考核。
一是分行财务会计部门按季度对各营业网点进行会计辅导检查同时对各网点的反洗钱工作进行检查督导，二是分行内部审计部按年对各机构的反洗钱工作进行检查，全面评估反洗钱的各项工作。
（四）本季度反洗钱的主要工作情况1、2012年1月8日前，各机构结合反洗钱系统生产的客户洗钱风险等级评级对＃＃年底存量客户洗钱风险等级进行评定。
评级结果显示，我行共有客户67家，其中一般关注1家，低风险66家。
2、2月20日前，我行按照反洗钱科要求，对我行＃＃年反洗钱工作绩效进行评估。
初评我行＃＃年反洗钱工作绩效得分为96分，并将有关情况上报人行。
3、2月27日，我行负责反洗钱工作副行长陈伟雄和反洗钱部门负责人陈宛如在人行韶关市中心支行参加全国反洗钱先进集体和先进个人表彰大会（视频会议）。
4、3月6日，人行反洗钱科对我行＃＃年反洗钱工作进行绩效评估，我行按要求提供了相关反馈意见。
5、3月15日，我分行将派10名干部职工参加由人民银行韶关市中心支行、韶关市金融工作局、韶关银监分局联合举办韶关市金融业保护金融消费者权益大型公益宣传活动。
我行利用此次活动开展了反洗钱知识的宣传活动。
第3篇股份制商业银行非现场监管规程(试行)中国银行业监督管理委员会关于印发《股份制商业银行非现场监管规程(试行)》的通知（银监发[2004]21号 2004年4月5日）各银监局为规范非现场监管工作，加强对非现场监管工作的管理和考核，提高非现场监管工作的质量和效率，现将《股份制商业银行非现场监管规程（试行）》印发你们。
请各银监局根据实际情况，在非现场监管工作中组织试用，认真总结试行经验，并将有关试行情况和修改意见及时上报银监会。
现将有关问题通知如下一、《股份制商业银行非现场监管规程（试行）》是监管部门开展非现场监管工作的指导性文件，各银监局应按照规程的有关规定，规范、高效地开展非现场监管工作，有效发挥非现场监管的动态监测和风险预警作用。
二、银监会各级监管机构应根据银监会有关规定履行非现场监管工作的职能。
三、各银监局应根据《股份制商业银行非现场监管规程（试行）》，明确非现场监管的信息要求，制定股份制商业银行监管信息报告制度，并督促和指导各行严格执行和落实，确保监管信息采集渠道的畅通；监管信息要求应明确各类监管信息的具体内容、报告频率、报告方式和保密要求等，特别应对信息质量作出明确的规定。
四、各银监局应建立重大事项报告制度，督促股份制商业银行按照规定向监管部门及时报告重大事项。
五、各银监局应充分利用定期走访、审慎会谈、即时询问、要求报送补充信息等手段，及时获取更广泛、更全面的监管信息。
在利用各种非现场监管手段时，应参照《股份制商业银行非现场监管规程（试行）》规定的有关文书格式，制定规范的非现场监管文书，保证非现场监管工作的规范化和专业化。
六、各银监局应按照《股份制商业银行非现场监管规程（试行）》的规定，按季向银监会报送分行别的非现场监管分析报告。
报告内容不求面面俱到，力求重点突出、简明扼要、以事实（典型案例）为依据，以数据为支撑，围绕监管重点，真正做到定量分析与定性分析相结合，静态分析与动态分析相结合，对获取的各类信息进行审慎的、全过程的综合性分析。
附件股份制商业银行非现场监管规程（试行）第一章总则第一条为规范股份制商业银行（以下简称“商业银行”）非现场监管工作，提高非现场监管工作的质量和效率，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》和其他相关法律、法规，制定本规程。
第二条非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。
第三条非现场监管坚持以风险监管为核心的原则，持续识别、监测、评估商业银行的风险，督促商业银行采取有效措施，加强对各类风险的监管，包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、国家与转移风险。
第四条对商业银行的风险状况，监管部门应当及时进行风险预警和提示，相机采取监管措施，纠正和制止危及商业银行健康发展的经营行为和趋势，以保障商业银行的稳健运行，维护存款人利益。
第五条非现场监管包括信息收集与核实、信息分析与处理、信息反馈与使用、信息归档与管理四个阶段。
第六条各级监管部门应当按照银监会的统一部署，建立、健全银行业监管信息系统，提高信息采集和分析水平。
第七条非现场监管收集的信息应充分用于对商业银行的风险评级工作。
各级监管部门应当定期对非现场监管的信息进行整理，结合现场检查、市场准入、有问题银行处置等方面的相关情况，对商业银行进行风险评级。
第二章信息收集与核实第八条监管部门应按照持续监管的要求，全面收集商业银行经营和风险状况的动态信息。
第九条监管部门应要求商业银行报送非现场监管需要的数据和非数据信息。
资料报送的方式包括直接报送报告、报表，报送计算机存储介质和进行数据通讯等。
监管部门应根据商业银行的不同情况，确定不同资料的报送方式、报送内容、报送频率和保密要求。
第十条监管部门应当发布明确的采集监管信息要求，并督促和指导商业银行建立和落实监管信息报送制度，确保监管信息采集渠道的畅通。
监管部门应建立重大事项报告制度，督促商业银行就特定的重大事项向监管部门及时报告。
第十一条监管部门应当监督和督促商业银行对所报送资料实行归口管理或指定牵头部门，并对所提供信息的完整性、真实性、准确性和及时性负责。
监管部门必要时可要求商业银行提供经合格的会计师事务所、审计师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。
第十二条现场检查通知、现场检查报告和被查商业银行的整改意见等现场检查信息应用于非现场监管分析。
第十三条监管部门应关注新闻媒体、独立评级机构等社会监督机构发布的商业银行的相关信息。
对可能反映商业银行经营、管理中重大变化事项的信息，应及时予以核实，并采取相应措施。
第十四条监管部门在分析与评估商业银行风险和经营状况时，应依照审慎监管的原则，对商业银行可能存在的风险或经营管理中可能存在的问题予以确认和证实。
确认和证实的方式包括询问、要求提供补充材料、走访被监管机构、约见会谈等。