物流金融的主要运作模式共84页
物流金融运作模式
·物流金融运作模式1、垫资—代收货款模式 (2)1.1、垫资—代收货款模式业务过程 (2)1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析 (3)1.3、垫资—代收货款模式的风险分析 (4)2、替代采购模式 (4)2.1、代替采购模式业务过程 (4)2.2、代替采购模式SWOT分析 (5)2.3、代替采购模式风险分析 (6)3、信用证担保模式 (7)3.1、信用证担保模式的业务过程 (7)3.2、信用证担保模式的SWOT分析 (7)3.3、信用证担保模式风险分析 (9)4、仓单质押模式 (9)4.1、仓单质押模式业务过程 (9)4.2、仓单质押模式SWOT分析...............................................................................................................104.3、仓单质押模式风险分析..................................................................................................................125、买方信贷模式 (15)5.1、买方信贷模式业务过程..................................................................................................................155.2、买方信贷模式的SWOT分析...........................................................................................................165.3、买方信贷模式风险分析..................................................................................................................176、授信融资模式 (18)6.1、授信融资模式的业务过程..............................................................................................................186.2、授信融资模式SWOT分析...............................................................................................................196.3、授信融资模式风险分析..................................................................................................................207、垫付货款模式 (21)7.1、垫付货款模式的业务过程..............................................................................................................217.2、垫付货款模式的SWOT分析...........................................................................................................227.3、垫付货款模式的风险分析..............................................................................................................24文档Word·根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。
物流金融的运作模式及典型案例分析
约束的问题，为资金不足的供应链各相关企业、第三方物流企业以及金融机构创造新的价值。 • 物流金融最原始形式是“仓储融资”，在中国的实践中，“仓单质押”大力推动了物流金融的高速发展。
1、物流金融发展的外部环境
(1)法律政策环境 (2) 信息技术环境
2、银行业的业务转型 3、物流企业开展物流金融创新的可行性 4、物流金融业务创新思路 5、物流金融服务创新方向
• 物流金融是指金融服务和物流服务相互集成的创新综合服务。 • 广义的概念是指：物流金融可以协助供应链实现物流、资金流和信息流的协调管理。 • 一方面通过金融服务解决供应链中资金流供应和需求的不匹配问题；另一方面通过物流服务协助供应链实现物流中的
效率问题，以创造供应链新的价值，提高各参与企业的效益和竞争能力。 • 狭义的概念是指：第三方物流企业与金融机构合作为资金不足的供应链提供融资和物流集成式，有效解决供应链资金
物流金融的5种模式
一、物流金融的5种模式(一)代收货款模式1.概念：物流公司为企业（多为攻擂邮购公司、电子商务公司、商贸企业、金融机构等）提供传递实物的同时，帮供方向买方收取货款，然后将货款转交投递企业，并从中收取一定比例费用。
是物流金融的初级阶段，从盈利来看，它直接带来的利益属于物流公司，同时厂家和消费者获得的是方便快捷的服务。
2.特点：该模式资金在交付前有一个沉淀期，在沉淀期内第三方物流获得一部分不用付息的租金。
1)代收货款业务附加值高，除了正常实物传送自费，另有结算手续费、退货服务费等。
2)运营成本低，这类业务普遍集中在东部大城市，代收货款业务有区域性集中特点，这样利于规模作业，单件揽收成本平均运输成本和内部处理成本都相对较低。
3)直接投资小，见效快，业务在原营业网店进行，需要追加投资少。
4)业务前景广阔，目前中国邮购行业、电子商务国际贸易等蓬勃发展，这些领域都是和代收货款紧密联系的，双方存在相互促进的作用，伴随这些领域蓬勃发展，代收货款前景广阔。
214 35 71.货物信息2.下单3.投递货物4.支付货款5.交付货物6.收取一定比例手续费7.支付货款(二)托收模式1.概念：当物流公司为发货人承运一批货物时，物流公司首先代提货人预付一半货款，当提货人取货时则交付货款。
为消除垫付货款对物流公司的资金占用，垫付货款还有另一种模式：发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资，当提货人向银行偿还货款后，银行向第三方物流企业发出放货指示，将货权还给提货人。
此种模式下，物流公司的角色发生了变化，由原来商业信用主体变成了为银行提供货物信息、承担货物运送，协助控制风险的配角。
2.特点：1)既可以消除发货人资金积压困扰，又可以让发货人与提货人规避风险，对第三方物流供应商而言，其盈利点是将客户与自己利益密切连在一起，客户群基础越来越稳定。
2)对于物流公司来讲，资金在交付前有一个沉淀期，在自己这个沉淀期内，物流公司等于获得了一笔不用付息资金。
物流金融业务模式
物流金融运作模式创新
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01
商品货权和库存混合融资模式
是结合运用权利质押和动产质押的模式
区别
联系
标的是仓单（物权凭证）
标的是动产（实物范畴）
都属于质押范畴，被视为规避贷款风险的手段都关注质押商品的价值及其浮动和变化业务参与方相同，包括银行、借方企业和物流企业
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发展现代物流金融的意义
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发展现代物流金融的意义
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一、对企业的意义
解决了企业实现规模经营与扩大发展的融资问题，有效地盘活了沉淀的资金，提高了资金的流转效率、 降低了结算风险，最终提高了经济运行的质量。
二、对物流企业的意义
物流金融业务是物流企业获取新的竞争优势的有效途径。物流金融业务使得物流企业得以控制全程供应链，保证特殊产品的运输质量，长期稳住客户。
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邮政集团物流金融业务创新模式探讨
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保兑仓业务指银行与买方、卖方，通过三方合作协议参照保全仓库方式，即在卖方承诺回购的前提下，以贸易中的物权控制包括货物监管、回购担保等作为保证措施而开展的特定票据业务服务模式。结合供应链模式，就是将融资服务的对象扩大到了企业的上下游。通过这种业务模式的开展，以银行作为信用保证，邮政物流起到监管作用，扩大业务领域，也可以降低各方业务过程当中的风险。
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融通仓模式
融通仓模式以物流公司为中心建立一个融质押商品仓储与监管、价值评估、融资担保、物流配送、商品处置为一体的综合性物流服务平台。银行根据融通仓的规模、经营业绩、运营现状、资产负债比例以及信用程度，授予融通仓一定的信贷额度，物流公司可以直接利用这些信贷额度向相关企业提供灵活的质押贷款业务，由融通仓直接监控质押贷款业务的全过程，金融机构则基本上不参与该质押贷款项目的具体运作。
物流金融运作模式
物流金融运作模式1、垫资—代收货款模式 (3)、垫资—代收货款模式业务过程 (3)、垫资—代收货款模式SWOT分析 (3)、垫资—代收货款模式风险分析 (5)2、替代采购模式 (5)、代替采购模式业务过程 (5)、代替采购模式SWOT分析 (6)、代替采购模式风险分析 (8)3、信用证担保模式 (8)、信用证担保模式业务过程 (8)、信用证担保模式SWOT分析 (9)、信用证担保模式风险分析 (11)4、仓单质押模式 (12)、仓单质押模式业务过程 (12)、仓单质押模式SWOT分析 (13)、仓单质押模式风险分析 (15)5、买方信贷模式 (19)、买方信贷模式业务过程 (19)、买方信贷模式SWOT分析 (20)、买方信贷模式风险分析 (21)6、授信融资模式 (23)、授信融资模式业务过程 (23)、授信融资模式SWOT分析 (24)、授信融资模式风险分析 (26)7、垫付货款模式 (28)、垫付货款模式业务过程 (28)、垫付货款模式SWOT分析 (29)、垫付货款模式风险分析 (31)根据金融机构参与程度不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。
资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成效劳。
这种模式中，根本上没有金融机构参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资效劳。
典型资产流通模式有两种：替代采购模式与信用证担保模式。
资本流通模式是指金融物流提供商〔第三方物流企业〕利用自身与金融机构良好合作关系，为客户与金融机构创造良好合作平台，协助中小型企业向金融机构进展融资，提高企业运作效率。
在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供担保向借款企业提供直接或间接融资。
典型资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式与垫付货款模式四种。
物流金融运作概念及模型
物流金融运作概念及模型
物流金融：主要是针对中小企业缺乏固定可抵押资产的状况【例如货代等】而设计的融资服务。
运作模型：①以生产企业采购原材料或成品作为押品抵押给金融机构，受金融机构委派专人监管，从而获取贷款，并在生产或销售过程中逐步还款。
由第三方货嘀嘀嘀平台提供押品报关、价值评估、去向监管、异常处理等服务。
②专指集装箱类，集装箱特性造就货物在途不可变动。
该模型下为：以在途货物作为押品，循环监管固定量货物，只要保证集装箱数量保持在金融机构授信额度内即可自由运输货物。
第三方货嘀嘀嘀平台主要是提供关于全程货物的运输信息以及在途的监管等等服务
服务内容：1、物流结算，应收账款质押，货款代垫，贸易执行
2、物流融资：包含供应链融资和物流融资
3、物流保险：涵盖整个供应链环节内所有保险业务（包含企业信用保险，小微企业保证保险）
物流业是国民经济的基础产业，随着社会商品交易规模的扩大和消费金融的发展，物流领域成为下一个积累数据和衍生金融属性的行业。
现代金融的发展对物流有保障、监督、推动和支持作用；而金融业要强化服务物流业的一是，深化改革，完善机制，适应高效化物流，创建新型金融运行机制，从而适应全球化物流，形成新的金融竞争格局。
只有这样才能真正实现现代金融业和物流业的共同发展。
2022物流金融的主要运作模式
典型业务模式：
质在所有权上的纠纷；
2、无形损耗小，不易变质，易于长期保管；
3、市场价格稳定，波动小，不易过时，市场前景较好；
4、适应用途广泛，易变现；
5、规格明确，便于计量；
6、产品合格并符合国家有关标准，不存在质量问题；
多操作于钢材、有色金属、黑色金属、建材、石油化工产品等大宗货物。
厂商控制 √ 监管商控制 √ 客户控制 × ——监管商的监管节点前移：
接货 运输 上海码头 入库监管 赎货
模式一般为动态
操作流程
海陆仓模式的优点
1、与未来货权质押相比： 同样是从钢厂拿货，我行融资节点在钢厂排产并生产完毕后， 钢厂不能按时交货的风险被排除了，同时也由于这段时间被排 除，客户的赎单时间也会相应缩短，从而提高我行派生存款量， 提高收益；该模式将可合作的上游钢厂的范围大大扩充了，扩 大了我行业务覆盖面； 2、与现货质押相比： *融资节点提前到货物集港起运处，扩大了我行对客户的融资空 间，使原本没有融资需求或无法融资的客户得到了融资，实现 了双赢； *海陆仓模式本质上属于现货质押的范畴，但由于直接从上游钢 厂接货，根本躲避了重复质押的风险，货权清晰； *传统现货质押很可能质押物是滞销货，而海陆仓模式的质押物 一般都是畅销货，我行风险进一步降低。
海陆仓业务是指在传统“仓单质押〞融资模式根 底上，开展成为集“货物在途运输质押融资监管 〞模式与“仓单质押〞模式为一体的，从货物启 运地至目的地，“仓储质押监管、陆路运输监管、 铁路运输监管、沿海运输监管、远洋运输监管〞 等任意组合的供给链全程质押融资监管模式。
案例
引入海陆仓模式 方案设计关键——控制质押物〔谁对货物负责？〕
第三章 物流金融的主要运作模式
本章内容提要：
第2章 现代物流金融的运作模式PPT课件
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• 2．厂商银融资模式 • 厂商银模式是商品经销商从生产厂家购买货物时
，提前向银行存入部分价格风险保证金（一般为 20%-30%），银行代经销商支付货款，然后生产 商以银行为收货人向指定的仓库发货，货物到仓 库后由第三方物流公司代银行验收并进行质押监 管。
• （2）从经营管理者来看，忽视管理与金融关系，对物质 损耗与资金充分利用重视不够，忽视金融不畅对产供销活 动的制约和阻碍作用，不能主动利用资金市场，加强企业 内部资金核算。
• （3）从决策者来看，大多重视物流决策而忽视金融决策
；重视物流的网络化而忽视金融的网络化；重视生产过程
的质量提高而忽视金融资产的质量提高，淡化金融对物流
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五、物流金融双向共赢的推动作用
• 1．金融业完善机制，金融创新服务物流 • （1）创建新型金融运行机制，适应高效化物流 • （2）适应全球化物流，形成新的金融竞争格局 • （3）适应网络化物流，推进金融创新业务
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• 2．现代金融业与物流业互相促进 • （1）利用社会化信息，实现现代金融与物流共
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• 3．物流金融服务价格决策与影响因素 • 物流金融服务与客户的双重关系，进行定价时要
考虑与物流业务的相互影响，基于物流业务形成 的范围经济效应，开展物流金融服务可以分摊一 部分间接成本，同时降低了单位物流费用和金融 服务费用，在考虑组织目标与定价目标时要充分 考虑这种特殊关系。
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，它对于在国民经济核算体系中，提高流
通服务质量减低物资积压与消耗、加快宏
观货币回笼周转起着不可取代的杠杆作用
物流金融的模式
物流金融的模式(发布时间：2009-1-14 23:35:00)物流金融从广义上讲就是面向物流业的运营过程，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币资金的运动。
这些资金运动包括发生在物流过程中的各种存款、贷款、投资、信托、租赁、抵押、贴现、保险、有价证券发行与交易，以及金融机构所办理的各类涉及物流业的中间业务等。
1、垫付货款模式（1）当UPS为发货人承运一批货物时，UPS首先代提货人预付一半货款；当提货人取货时则交付给UPS全部货款。
UPS将另一半货款交付给发货人之前，产生了一个资金运动的时间差，即这部分资金在交付前有一个沉淀期。
在资金的这个沉淀期内，UPS等于获得了一笔不用付息的资金。
UPS用这一不用付息的资金从事贷款，而贷款对象仍为UPS的客户或者限于与快递业务相关的主体。
在这里，这笔资金不仅充当交换的支付功能，而且具有了资本与资本运动的含义，而且这种资本的运动是紧密地服务于业务链的运动的。
1、垫付货款模式（2）银行为了控制风险，就需要了解质押物的规格、型号、质量、原价和净值、销售区域、承销商等，要察看货权凭证原件，别真伪，这些工作超出了银行的日常业务范畴，这时候银行离不开第三方物流供应商的协助。
一般情况下，商品是处于流动变化当中的，作为银行不可能了解其天天变动的情况，安全库存水平也就是可以融资的底线，但是如果第三方物流供应商能够掌握商品分销环节，向银行提供商品流动的情况，则可以大大提高这一限额。
商品销售的网点分布、单点销量、平均进货周期、结款信誉度，在信誉诚信体制尚未健全的情况下，这些资料的取得依赖于第一线第三方物流供应商的资料，如果第三方物流供应商有完善的信息系统，就可以使整个资金周转过程透明化，使银行、生产商随时的得知商品的现有状况，更好的把握风险。
2、代收货款模式垫付货款模式常见于BtoB业务中，而代收货款模式常见于BtoC业务，并且已经在发达地区的邮政系统和很多中小型第三方物流供应商中广泛开展。
现代物流管理7种金融模式
物流公司：
必须全面参与借款企业的业务活动,掌握商品的流动情况,并且对商品的市场销售情况也要有所了解，要求物流企业有完善的信息系统，要建立自己的数据库
借款企业：
必须依赖第三方物流公司和银行开展业务
银行：
要根据物流企业提供的商品信息及商品的流动情况之类的信息，来确定向供应商提供贷款,间接向借款企业融资,所以离不开物流企业的支持
采购商的付款能力
七、信用证担保模式
物流公司：
新的利润源泉；
将客户与自己的利害关系联系在一起，有效扩大自己的客户群，从而稳固自己的客户群基础
供款企业：
有效解决融资难的问题,利于公司长期稳定发展
S（优点〉
物流公司:
必须对采购商的经营情况及信用情况非常了解，并且只能选择经营业绩好、信用度高的开展合作；本身必须具有一定的实力及规模，能提供供应商需要的担保供款企业：
W（缺点）
O（机会)
长期合作，三方共赢
T(威胁）
质押物的变现：物流公司与借款企业
提供虚假的商品信息
六、垫资-代收货款模式
物流公司:
新的利润源泉；
将客户与自己的利害关系联系在一起，有效扩大自己的用户群，从而稳固自己的客户基础
采购方：
有效解决融资难得问题Biblioteka 有利于公司长期稳定发展供应商：
提前获得预付款
S（优点）
物流金融运作模式分析
SWOT分析法分析
一、仓单质押模式
物流公司：
提供了新的增值服务'是新的利润
增长点
借款企业:
有效盘活企业存活资金'并能及时得到银行的融资帮助’有利于企业的长远发展
银行：
提供了新的增值服务'成为新的利润增长点