关于调查企业基本存款账户开立的情况说明
对公开户情况汇报
对公开户情况汇报近期，我们对公司的公开户情况进行了全面的汇报和分析。
通过对各个方面的数据和情况进行梳理和总结，我们得出了一些重要的结论和建议，现将汇报如下。
首先，我们对公司公开户的数量和分布情况进行了详细的调查和统计。
根据我们的调查数据显示，公司目前共有XX个公开户，分布在XX个城市，其中XX城市的公开户数量占比最大。
这些数据为我们提供了一个清晰的图景，让我们更好地了解了公司公开户的整体情况。
其次，我们对公开户的开户渠道和方式进行了分析。
我们发现，公司的公开户大部分是通过线下渠道开户的，占比达到了XX%，而线上渠道开户的比例较低。
这一情况说明了公司在线上开户方面还有较大的提升空间，可以通过加强线上宣传和服务来吸引更多的客户开户。
另外，我们还对公开户客户的行业分布和特点进行了研究。
我们发现，公司的公开户客户涵盖了多个行业，其中XX行业的客户数量最多，占比达到了XX%。
而在客户特点方面，我们发现大部分公开户客户都是中小型企业，他们对我们公司的服务和产品有着较高的需求和依赖。
最后，我们提出了一些建议和改进措施。
首先，我们建议加大对线上渠道的投入和宣传力度，提升线上开户的便利性和吸引力。
其次，我们建议加强对不同行业的公开户客户的服务和支持，满足他们多样化的需求。
同时，我们还将加强对公开户客户的跟踪和维护工作，提高客户忠诚度和满意度。
综上所述，公司的公开户情况汇报到此结束。
通过这次汇报，我们对公司的公开户情况有了更清晰的认识，也为我们未来的工作提供了一些建设性的意见和建议。
希望我们可以在未来的工作中，不断改进和提升，为公司的发展贡献力量。
银行账户情况汇报材料
银行账户情况汇报材料
尊敬的领导：
根据公司要求，我将银行账户情况进行了汇报。
截止目前，我司共有三个主要银行账户，分别为工商银行、建设银行和农业银行。
以下是各账户的具体情况：工商银行账户：
账户名称，XXX公司。
账号，XXXXXXXXXXXXXXXXX。
截止日期余额，XXXXX元。
近期收支情况，XXXXX元。
建设银行账户：
账户名称，XXX公司。
账号，XXXXXXXXXXXXXXXXX。
截止日期余额，XXXXX元。
近期收支情况，XXXXX元。
农业银行账户：
账户名称，XXX公司。
账号，XXXXXXXXXXXXXXXXX。
截止日期余额，XXXXX元。
近期收支情况，XXXXX元。
以上为各账户的基本情况。
根据财务部门提供的数据，我司的账户资金使用情况良好，各账户余额在合理范围内。
同时，近期收支情况也保持稳定，符合公司经营规模和发展需要。
除此之外，我司在银行账户管理方面也进行了一些改进和优化，包括加强资金监管、提高资金使用效率等措施。
同时，我们也与银行建立了良好的合作关系，以确保账户资金的安全和流动性。
总的来说，我司的银行账户情况良好，资金使用合理，账户管理得当。
我们将继续加强对账户资金的监管和管理，确保公司财务的安全和稳健。
感谢领导对我司财务工作的关心和支持，我们将继续努力，为公司的发展贡献力量。
谢谢！
此致。
XXX公司财务部敬上。
开具账户证明的申请书模板
尊敬的银行经理：您好！我是某公司的法定代表人，特此向贵行申请开立公司基本存款账户。
现将有关情况说明如下：一、公司基本情况公司名称：×××有限公司统一社会信用代码：×××××××××××注册地址：××省××市××区××路××号经营范围：×××（具体经营范围以营业执照为准）法定代表人：×××注册资本：人民币××万元成立日期：××年××月××日二、开立账户原因为确保公司经营活动的正常进行，便于企业财务管理，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规及政策规定，我公司特向贵行申请开立基本存款账户。
该账户将用于企业日常经营活动的资金收付、工资发放、税收缴纳等业务。
三、账户用途及资金管理1. 账户主要用于公司日常经营活动的资金收付，包括货款、服务费、租金、税费等。
2. 账户内资金的存放、使用将严格遵守国家相关法律法规，确保资金安全、合规。
3. 公司将定期对账户进行对账，确保账户余额与实际经营状况相符。
4. 账户资金将纳入公司财务管理体系，按照财务预算和审批流程进行使用。
四、提供的文件和资料1. 企业法人营业执照副本原件及复印件。
2. 组织机构代码证原件及复印件。
3. 税务登记证原件及复印件。
4. 法定代表人身份证原件及复印件。
5. 公司章程原件及复印件。
6. 开户许可证原件及复印件（如有）。
7. 其他贵行要求提供的资料。
五、申请事项1. 请贵行为我公司开立基本存款账户，账户名为“×××有限公司”。
2. 请贵行为我公司提供网上银行、手机银行等现代化支付服务。
银行开立专户情况说明模版
银行专户专用存款帐户是存款人因特定用途需要开立的帐户。
下列资金存款人可以申请开立专用存款帐户：一、基本建设的资金；二、更新改造的资金；三、特定用途，需要专户管理的资金。
存款人申请开立专用存款帐户，除必须提供开立基本存款帐户的市工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本和中国人民银行市分行帐户管理卡外，应向开户银行出具下列证明文件之一：一、经有权部门批准项的文件；二、国家有关文件的规定。
存款人申请开立专用存款账户，应向中国人民银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件：（同一证明文件只能开立一个专用存款账户） 1. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金，应出具主管部门批文。
2. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
3. 粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。
6. 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。
7. 金融机构存放同业资金，应出具其证明。
8. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。
9. 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
10. 其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。
11.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务的许可证。
3.公司开设专户需要什么材料开立一般存款账户需提供的文件：1.借款合同或借款借据；2.基本存款账户的存款人同意其附属非独立核算单位开户的证明。
3.营业执照正副本；4.组织机构代码证正副本；5.国税、地税登记证；6.开户许可证；7.法人身份证；8.经办人身份证；9.单位公章、法人章、财务专用章。
10.如需代办，需法人授权书和委托书。
银行对公账户开户审核自查报告范文
银行对公账户开户审核自查报告范文全文共3篇示例，供读者参考银行对公账户开户审核自查报告范文1一、健全组织，强化领导为确保此次自查工作顺利进行，我局成立了以纪检书记为组长的自查自纠清查小组，积极开展自查自纠工作。
二、严格清查，不走过场成立清查小组，局领导要求认真学习文件精神，对照自查内容进行自查。
做到不走过场不留死角，及时发现和解决存在的问题。
三、认真自查，及时自纠按照《绵竹市财政局关于开展全市财政资金安全检查工作的通知》的要求，我局对本单位内部控制制度、财务管理制度和财政资金的管理情况进行了自查。
1、建立健全行政事业单位内部控制制度。
我局严格按照收支“两条线”原则，所有的业务收入都全额缴入财政国库，并按时间、单位、票据票号、金额做好每笔收入台账，每月末按时与财政国库科对账；每一笔业务支出都严格按照经办人——部门负责人——财务审核——分管领导审核——领导审批的审批程序执行财务报销制度。
2、财政票据指派专人专管，建立了票据领用、核销台账，年底按财政票据管理要求进行清零并注销。
3、我局财务印章管理原则是：分开存放保管，监督审批使用。
财务专用章由会计负责保管，法人印章由出纳保管。
财务印章保存在安全地方，并且经常检查，非保管人员不得使用，非经单位负责人同意，不得携章外出。
禁止非财务事项加盖财务印章，严禁财务印章外借。
4、财务科的职能职责明确，下设会计和出纳两个岗位，各自职责分工明确，会计与出纳之间，相互协调配合，并相互制约。
月末出纳的现金、银行日记账与会计的账务相核对，会计的账务必须与银行和财政的相核对，确认无误后方可结账。
会计并定期与不定期的对出纳的库存现金进行抽查。
5、我局财务核算基本按照行政事业单位会计制度进行核算与管理，但还不够完善，下步应按照要求进一步完善会计核算。
6、无违规开设银行账户，现有账户按照要求管理使用，对账制度每月末认真落实。
7、财政资金按相关规定进行管理与使用，财政资金拨付流程科学规范，财政资金审核及时到位，无财政资金未纳入国库集中支付。
基本存款账户开立申请书
您好！我是[申请人姓名]，[申请人身份]，现代表[申请人所属单位名称]（以下简称“我公司”）向贵行申请开立基本存款账户。
在此，我代表我公司郑重承诺，我公司将严格按照国家相关法律法规及贵行规章制度执行，确保账户使用的合法、合规。
现将有关申请事项陈述如下：一、申请理由我公司成立于[成立时间]，主要从事[主营业务范围]。
根据我国相关法律法规，企业法人及其他合法组织需在银行开立基本存款账户，以便进行日常资金收付、结算等业务。
为确保我公司资金管理的规范性和安全性，特向贵行申请开立基本存款账户。
二、申请人基本情况1. 公司名称：[申请人所属单位名称]2. 注册资本：[注册资本金额]3. 法定代表人：[法定代表人姓名]4. 营业执照注册号：[营业执照注册号]5. 组织机构代码证：[组织机构代码证号码]6. 税务登记证：[税务登记证号码]7. 开户银行：[原开户银行名称]8. 原基本存款账户账号：[原基本存款账户账号]三、申请开立账户的基本条件1. 我公司具备开立基本存款账户的资格，符合《中华人民共和国银行账户管理办法》及相关法律法规的规定。
2. 我公司具备完善的财务管理制度，能够确保账户资金的安全、合规使用。
3. 我公司承诺，在账户开立后，将严格遵守国家法律法规及贵行规章制度，确保账户资金使用的合法、合规。
四、申请开立账户所需材料1. 《开立单位银行结算账户申请书》；2. 营业执照正本及复印件；3. 法定代表人身份证原件及复印件；4. 组织机构代码证原件及复印件；5. 税务登记证原件及复印件；6. 预留印鉴卡（一式四联）；7. 公司章程或相关管理制度；8. 其他贵行要求提供的材料。
五、承诺事项1. 我公司承诺，提供的申请材料真实、准确、完整，如有虚假，愿承担相应的法律责任。
2. 我公司承诺，在账户开立后，将严格遵守国家法律法规及贵行规章制度，确保账户资金使用的合法、合规。
3. 我公司承诺，积极配合贵行进行账户管理，按时缴纳账户管理费用。
对公结算账户检查和整改情况报告三篇
对公结算账户检查和整改情况报告三篇一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中：基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达100%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
我行将在此后的工作中对对公存款帐户的大额资金提现、汇划，以及对账方面更加严格的监督，不让授权流于形式，发现问题及时报告，及时整改，防微杜渐，不留隐患。
对公结算账户检查和整改情况报告2为防范结算风险，排除隐患，按照××号文要求，××期间，我行组织人员再次对结算账户进行了深度清理、检查和整改，现将情况报告如下：一、组织安排情况收到省分行××号文后，我行领导高度重视，立即召集计划财会部、综合管理部相关人员研究部署人民币对公结算账户深度自查和整改工作，并成立了以行长为组长、分管行长为副组长、计划财会部、各县支行负责人为成员的领导小组和分行计划财会部牵头，××分行、各县支行行长，各城区支行、各分理处负责人共同参与的工作小组。
2020年对公结算账户检查和整改情况报告三篇汇总
对公账户是指银行为企事业单位、机关团体、民间组织、部队、个体经营业户等单位开立的银行账户。
公司对公账户分为四类基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。
下面是为大家带来的对公结算账户检查和整改情况报告，希望能帮助到大家!对公结算账户检查和整改情况报告1根据通银监办发[2xx]63号文件关于《中国银监会办公厅关于财政账户风险排查情况的通报》要求，我行对已开立的所有对公存款账户，着重对财政性存款账户进行了一次风险排查，现将自查情况汇报如下一、帐户开立及管理情况我行现存单位结算帐户151户。
财政类账户17户，其中基本存款帐户6户，一般存款帐户8户，专用存款帐户3户。
通过检查，我行能认真执行人民银行关于规范人民币银行结算帐户的管理内容和管理规定。
开立帐户的单位提供的申请资料完整、真实、有效;开户申请资料保管齐全、合规;无违规为单位、企业及个体户开立各类银行结算帐户的行为;在帐户使用上，一般存款账户无违规支取现金的行为。
所有帐户不存在存款人出租、出借银行结算帐户和利用银行结算帐户套取现金及公款私存的行为。
二、帐户资金支付情况对公帐户日常资金收付均逐笔核实对公账户预留印鉴，保证款项支付的合法合规性。
同时逐笔进行大额支付核实并登记台帐，由专人妥善保管相关登记簿。
经查我行没有发现侵吞、挪用资金等违规资金支付行为;在日常处理业务过程中，按照我行大额交易报告审批制度，经排查，我行没有资金流向与企业经营范围明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
三、银企对账情况我行一直以来都按规定与对公帐户实行定期对账制度，按季、按月向对公客户签发对账单并按期收回，在收回时均认真进行要素核对，防止虚假对账。
针对此次排查，对近3个月未发生任何业务、也未对账的对公帐户以上门派发对账单的方式对账，现我行财政账户对账率已达1%，且均为有效对账。
通过此次排查，不仅有效的防控了账户风险，也使我行在自查的过程中规范自身操作。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
（一）你行开立企业基本存款账户的基本流程（包含内部审核和资料流转流程）？
我行开立企业基本存款账户的基本流程如下：
1.前台受理客户提交的资料，对资料进行审核和后台核查。
2.对资料齐全并符合开户资料的客户，引导其对开户申请书的知悉并提示其开户需注意的相关事项，知悉同意后进行开户申请书的填写以及留预留印鉴。
3.审核客户填写的资料是否正确，将填写无误的客户申请书和资料录入前台系统进行开户并录入人民银行结算账户系统，并在1个工作日内将资料移交人行。
4.在三个工作日后上人行系统进行查看是否审批，如已审批既将资料拿回。
5.通知客户前来激活和提交信用机构代码证的申请，为客户办理信用机构代码证和激活手续。
6.告知客户使用账户的注意事项，如资金的支取方式和对账的相关要求。
（二）你行对开立基本存款账户企业尽职调查（客户身份识别）的主要内容，调查方式，调查时间等。
我行调查内容主要有：客户提交的开户资料如：营业执照、身份证核查的真实性，以及经营场地的真实性（有疑问的上门调查）等进行调查。
调查方式：企业信息网，公安局联网核查系统，询问客户开立账户的用途以及客户所经营的生意范围，上门实地核查。
调查时间：一般在收集资料后现场核查。
上门实地核查的在5个工作日内。
（三）你行在开立账户时审核方式的主要做法、存在问题以及意见建议？
我行在开立账户时审核方式的主要做法：
1、开户时询问以下要点：询问开户的具体用途；询问企业的相关信息，如地址信息、经营信息等；如为代理开户，则会电话询问被代理人（企业负责人）是否真实委托。
2、开立账户面签时审核以下要点：存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件；开户申请书要素的填写是否齐全、准确，开户申请书上是否加盖单位公章；存款人提交的身份证件是否真实有效；印鉴卡片填写内容是否符合要求，存款人预留印鉴是否为该单位的公章或财务专业章加其法定代表人（单位负责人）。
存在问题：像学校类、村小组之类无法核查真实性，如能上网联网核查那更好。
只能通过：面对面询问、电话核实、上门核实、上网查实相关企业的真实性
建议：开户时审核方式只能依靠肉眼辨别和相关系统进行核查，在对营业执照的核查建立更权威和方便的系统。
（四）你行对开户后账户事中、事后管理的主要做法、存在问题以及意见建议？
答：我行对开户账户事中的主要做法：开户完毕之后，对账户进行一户一档进行专人（运营主管或者后台人员）保管；进行不定期电话回访；日常关注账户资金的变动、对账率的配合等。
开户账户事后的主要做法：每月进行对账管理，每年进行账户年检管理，对账户资料有变更的，及时进行变更。
进行不定期电话回访，如有异常变动进行再次核实经营范围及真实性
建议：对开户提交人行环节部分，审批时间方面存在不可确定性，有时无法满足客户对账户开出时间的期望。
希望可以对提交的开户申请分紧急等级进行审批。
（五）对你行基本存款账户开户效率的评价、存在的提升空间以及相应的改进措施？
目前我行的开户效率较高，一般能在1-2个工作日内将资料提交人行审批，人行能及时审批的情况下，我支行都能迅速完成后续工作，
改进措施：有时开户不能及时提交资料到人行，是因为有时候人行系统因为入网人数较多，网络拥堵。
建议进行网
络改造。
（六）你行对进一步压缩开立基本存款账户时间的意见以及结合行内实际能实现的最快业务办理时间？
目前我行在业务系统中对企业开立的基本账户有三天的控制限制，如进一步压缩开立基本存款账户时间，建议放开对上门核实过的账户进行控制，实行当天开立当天使用。
（七）你行对优化银行开户流程以提升开办企业便利度的意见建议？
建议：
1.对前来开立基本账户的客户可事先通过电子渠道进行相关咨询。
避免造成客户前来开户时提交资料不齐全。
2能实现无纸化开户，可以从网上申请开户，并在网上提交一切的资料，包括盖章等通过扫描件收资料，实现全部无纸化，不用通过银行工作人员递交纸质文件到人行，再通过人行审核。