商业银行与期货公司资管业务合作实务 (发送版)
期货交易银期转账业务协议书模
期货交易银期转账业务协议书模甲方（期货公司）：名称：＿____法定代表人：＿____地址：＿____联系电话：＿____乙方（投资者）：姓名：＿____身份证号码：＿____地址：＿____联系电话：＿____鉴于乙方拟在甲方处进行期货交易，并需要通过银期转账方式办理资金的存入和取出，为明确双方在银期转账业务中的权利和义务，甲乙双方在平等、自愿、公平的基础上，经友好协商，就银期转账业务相关事宜达成如下协议：一、银期转账业务的开通1、乙方应在甲方指定的银行（以下简称“指定银行”）开设银行结算账户，并在甲方处开设期货交易资金账户。
2、乙方在签署本协议后，按照甲方和指定银行的要求，办理银期转账业务的开通手续。
二、银期转账的方式和时间1、银期转账的方式包括乙方通过指定银行的柜台、网上银行、电话银行等渠道发起的转账指令。
2、银期转账的时间以指定银行和甲方的规定为准，一般为指定银行工作日的规定时间内。
但因系统维护、故障等特殊情况导致无法转账的除外。
三、资金存入1、乙方可以通过银期转账方式将资金从其银行结算账户转入期货交易资金账户。
2、乙方应确保转账资金来源合法，且不存在任何权利瑕疵。
四、资金取出1、乙方可以通过银期转账方式将期货交易资金账户中的可用资金转出至其银行结算账户。
2、甲方有权根据期货交易的相关规定，对乙方的出金申请进行审核和处理。
五、交易指令的发出与执行1、乙方通过银期转账系统发出的转账指令应符合甲方和指定银行的相关规定和要求。
2、甲方和指定银行应按照乙方的有效转账指令及时处理转账业务，但因不可抗力、系统故障等原因导致的延误或错误除外。
六、风险提示与责任承担1、乙方应充分了解银期转账业务可能存在的风险，包括但不限于网络故障、系统错误、银行政策调整等导致的资金转账延迟、错误或无法完成的风险。
2、因甲方、指定银行或第三方原因导致银期转账业务出现错误或故障，给乙方造成损失的，相关责任方应根据过错程度承担相应的赔偿责任。
商业银行理财资金对接期货资产管理业务介绍
主要风险控制措施
• 产品负责人的贡献在于动态调节各大类策略的配 置比例，在控制风险的前提下提高收益率。
• 期现套利 • 跨期套利 • 期现对冲 • 程序化交易 • 模拟期权的结构化投资
期现套利
• 具有同一风险源的不同交易品种，其价格通常有一定的关系，当价格暂时偏离 这种关系，且偏离程度超过套利交易中的各项成本之和时，就出现了套利机会 。
仓位比例控制条 件（XT为T日计划
份额净值）
ห้องสมุดไป่ตู้
投资比例
XT＞1.500元
本计划资产投资于期货的投资比例不得超过本计划资产净值的75%，单个 品种敞口净头寸保证金比例不得超过计划资产净值的20%加盈利部分
1.500元≥XT＞ 本计划资产投资于期货的投资比例不得超过本计划资产净值的65%，单个
1.300元
• 3、每月第三个周五下午15：00强制交割（届时期货合约价值将等同于现货。
期现套利的特点
• 低风险，收益稳定，适合当做稳健性产品进 行配置；
• 资金流动性好，适合现金流较大但随时需要 调用的客户；
• 目前年化收益在5-10%之间；
跨期套利
• 跨期套利指在同一市场同时买入或卖出同一种商品 在不同交割月份的期货合约，以期在有利时机同时 将这两个不同交割月份的合约对冲平仓而获利的交 易行为。
针对银行、证券、信托、基金、期货等各类金融机构，以及私募 投资机构自营或产品参与期货市场投资的新趋势，我行将提供多 维度的期货产品配套服务，包括: • 产品研发; • 理财对接； • 资金托管; • 代理销售; • 代收付。 积极推动更多专业的投资机构以及专业的期货产品参与到期货市 场。
资管新规全文——关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见近年来，我国资产管理业务快速发展，在满足居民和企业投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在部分业务发展不规范、多层嵌套、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等问题。
按照党中央、国务院决策部署，为规范金融机构资产管理业务，统一同类资产管理产品监管标准，有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，经国务院同意，现提出以下意见：一、规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：（一）坚持严控风险的底线思维。
把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险。
（二）坚持服务实体经济的根本目标。
既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递。
（三）坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。
实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护。
（四）坚持有的放矢的问题导向。
重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间。
（五）坚持积极稳妥审慎推进。
正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期。
二、资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
金融机构为委托人利益履行诚实信用、勤勉尽责义务并收取相应的管理费用，委托人自担投资风险并获得收益。
期货集合资产管理计划资产管理合同7篇
期货集合资产管理计划资产管理合同7篇篇1甲方（投资者）：___________乙方（资产管理机构）：___________鉴于甲方具有投资于期货市场的意愿和需求，乙方作为专业的资产管理机构，具备从事期货集合资产管理计划的资质和能力，双方根据《中华人民共和国合同法》等相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚信的原则，经友好协商，就甲方参与乙方管理的期货集合资产管理计划事宜达成如下协议：第一章合同概况1.1 合同目的：甲方委托乙方进行期货集合资产管理，以实现资产的增值。
第二章资产管理的约定2.1 乙方应根据甲方的授权进行资产管理，确保资产的安全性和流动性。
2.2 乙方应按照合法、合规的原则进行资产管理，遵循风险可控、收益合理的原则。
第三章投资范围与投资策略3.1 投资范围：投资于国内期货市场，包括但不限于商品期货、股指期货等。
3.2 投资策略：乙方根据市场情况和甲方需求，制定灵活的投资策略，包括但不限于价值投资、成长投资、趋势跟踪等。
第四章资产配置与风险管理4.1 资产配置：乙方根据市场情况和投资策略，合理进行资产配置，以实现资产的最佳增值。
4.2 风险管理：乙方应建立有效的风险管理机制，控制投资风险，确保投资安全。
第五章双方权利义务5.1 甲方权利义务：（1）甲方有权了解乙方的资产管理情况；（2）甲方应按照约定支付管理费用；（3）甲方应提供真实的投资信息。
5.2 乙方权利义务：（1）乙方有权根据市场情况和投资策略进行资产管理；（2）乙方应及时向甲方报告资产管理情况；（3）乙方应采取必要措施保障资产的安全。
第六章合同期限与终止条件6.1 合同期限：本合同的期限为____年，自____年__月__日起至____年__月__日止。
6.2 终止条件：本合同在以下情况下可以终止：（1）合同期限届满；（2）双方协商一致解除合同；（3）发生不可抗力导致合同无法继续履行；（4）甲方或乙方违反合同约定，经协商无法达成一致。
商业银行与期货行业合作研究
银期 合作 有利 于双方 熟悉对 方业 务 ，从 而促 进各 自 业 务 领 域 的 延 伸 和 发展 ，使 双 方 的 企 业 边 界 扩 大 与 交 叉 ，并且 往往 在业 务 重叠 交叉 过程 中带 来创新 ，为最终
题 ，建立适应混 业经 营模式的风 险监管 和法 律保障体 系。
１２打 通 货 币 市 场 与 资 本 市 场 的 联 系 渠 道 ．
准仓 单质押 贷款 等 。
首先 ，从 业 务特点 看 ，银 期转 帐与银 期通 这两 种业 务具 有很 多共 同点 ，而银期通 业务 的层 次相对 更高 。
１１壮 大 实 力 。应 对 来 自 国 际 化 竞 争 的 压 力 ．
式 ”服 务要 求 ，从 而 提高 客户 忠诚 度 ， 进银 行 大力 发 促
展 中 问业 务 。同时 ，银 期业 务 合作 有利 于商业 银 行完 善
和创新 服务 功 能与手 段 ，在资 产管 理 以及金 融衍 生产 品 等 领域获 得更 大 的发展空 问 。
的技术 与资 金瓶颈 ，从 而促进 期货业 务 的快速 发展 。
１３ 深 化 与 拓 展 银 行 业 务 ．
从 直接 营销效 果看 ，银行进 入期 货市 场不 仅可 以拓 展 银行 存 款 的来源 ，发 展新 的客 户群体 ，而且通 过 为客
户 提供 多 元化 金融产 品与全方 位 服务 ．满 足客户 “ 站 一
对期 货公 司而 言 ，利用 目前 银行 机构广 泛 的营销 网
点 ，借 力银 行 的先进 电子 网络 与 资金 实力 ，共享 银行 机 构 的客 户 资源 ，挖掘 潜在 的投 资者 队伍 ，可 以突 破 自身
中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知-银市场[2014]1号
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中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行金融市场司关于商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项的通知（银市场[2014]1号）中国人民银行上海总部金融市场管理部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行货币信贷管理处；中国银行间市场交易商协会；全国银行间同业拆借中心，中央国债登记结算有限责任公司，银行间市场清算所股份有限公司；中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国建设银行，交通银行，中信银行，中国光大银行，华夏银行，平安银行，招商银行，上海浦东发展银行，兴业银行，中国民生银行，北京银行，南京银行，宁波银行：为规范商业银行理财产品投资银行间债券市场的行为，保护相关各方的合法权益，根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令〔2000〕第2号）、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第1号）等规定，现就商业银行理财产品进入银行间债券市场有关事项通知如下：一、本通知所称商业银行理财产品（以下简称“理财产品”），是指商业银行作为资产管理人（以下简称“管理人”），在依法合规的前提下，接受客户（以下简称“委托人”）的委托和授权，为按照与委托人约定的投资计划和方式开展资产管理和投资业务，并由托管人进行独立托管的理财产品。
二、申请在银行间债券市场开立理财产品债券账户的管理人，应符合以下条件：（一）熟悉全国银行间债券市场有关法律制度和管理政策，具有银行间债券市场做市、结算代理等相关投资经验；（二）具有专门的理财投资管理部门，且与自营投资管理业务在资产、人员、系统、制度等方面完全分离；（三）与理财投资管理业务相对应的交易前台、风险控制、清算结算后台的岗位设置完全分离，每一岗位至少配备2名熟悉银行间债券市场的专职人员；（四）按照成本可算、风险可控、信息充分披露的原则开展理财投资管理业务，实现每只理财产品与所投资资产（标的物）的对应，每只理财产品单独管理、建账和核算；（五）负责理财投资管理的机构分管负责人、部门负责人、业务人员等相关人员已参加银行间债券市场自律组织或中介机构组织的相关培训并获得相应的资格证书；（六）理财业务制度健全，具有完备的理财业务管理办法、业务操作规程、风险管理制度、员工行为规范、会计核算办法等；（七）具备开展理财业务所需的信息技术设施、技术支持人员、信息系统管理制度等；（八）最近三年无违法和重大违规行为，且相关人员（包括离职人员在本机构工作期间）不存在债券业务涉案情形；（九）中国人民银行规定的其他条件。
综合业务技能测试6
综合业务技能测试61. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行理财产品不可以直接投资于（）。
[单选题] *A、信贷资产(正确答案)B、公司信用类债券2. 以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁定书生效日，为抵债资产取得日，动产应自取得日起（）年内予以处置。
[单选题] *A、一(正确答案)B、两3. 支票的出票日期为2021年9月20日，它的最后有效日为（）。
[单选题] *A、2021年9月30月(正确答案)B、2021年9月29月4. 《新巴塞尔协议》的三个支柱包括：（），监管部门的监督检查，市场约束。
[单选题] *A、最低资本要求(正确答案)B、最低资产要求5. 根据《江苏银行诉讼仲裁工作管理办法》规定，（）可由分行管辖。
[单选题] *A、涉外诉讼案件B、分支机构发生的授信类案件(正确答案)6. （）属于企业收入的调节器。
企业可能通过该账户虚列收入，将其它账户内容反映到此账户，达到欺骗银行的目的。
[单选题] *A、存货B、应收账款(正确答案)7. 《关于进一步规范商业银行互联网贷款业务的通知》规定，商业银行与合作机构共同出资发放互联网贷款的，单笔贷款中合作方出资比例不得低于（）。
[单选题] *A、0.3(正确答案)B、0.48. 《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
[单选题] *A、60岁（含）B、65岁（含）(正确答案)9. 建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立（）临时存款账户。
[单选题] *A、最多5个B、不超过项目合同个数的(正确答案)10. 股东权益比率和资产收益率之和为1。
[单选题] *A、正确B、错误(正确答案)11. 小额支付系统处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，（）发送支付指令，轧差净额清算资金。
[单选题] *A、逐笔B、批量(正确答案)12. 当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间自（）履行期限届满之日起计算。
中国期货业协会关于做好期货公司及其资管产品进入银行间债券市场备案工作的通知
中国期货业协会关于做好期货公司及其资管产品进入银行间债券市场备案工作的通知文章属性•【制定机关】中国期货业协会•【公布日期】2015.04.14•【文号】•【施行日期】2015.04.14•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】期货正文中国期货业协会关于做好期货公司及其资管产品进入银行间债券市场备案工作的通知各会员单位：为进一步拓宽期货公司自有资金和资产管理产品的投资渠道，支持期货公司做优做强，更好地服务实体经济，经与中国人民银行确认，期货公司及其资产管理产品目前可以进入银行间债券市场。
为推动期货公司及其资产管理产品进入银行间债券市场备案工作的有序进行，现将有关事宜通知如下：一、根据《中国人民银行关于金融机构加入全国银行间债券市场有关事宜公告》（中国人民银行公告〔2002〕第5号），期货公司及其资产管理产品，按规定向中国人民银行上海总部完成备案后，可进入银行间债券市场。
二、期货公司及其资产管理产品申请备案进入银行间债券市场应做好以下几项工作：（一）申请备案前的材料准备工作期货公司及其资产管理产品在申请备案前，需依照中国人民银行上海总部关于银行间债券市场准入备案的相关规定和要求，准备相关备案申请材料。
详细信息请登录中国人民银行网站查询，网址为,查询路径为“上海总部-办事指南-银行间债券市场准入备案”。
（二）组建债券投资团队1.组建债券自营投资团队（简称自营团队）。
团队成员共计8名，包括高管2名、前台交易员2名、中台风控人员2名、后台托管清算人员2名。
团队成员必须相互独立，不得相互兼任。
2.组建资管产品债券投资团队（简称代客团队）。
团队成员共计7名，包括高管2名、前台交易员2名、中台风控人员2名、后台托管机构联络人员1名。
团队成员必须相互独立，不得相互兼任。
3.自营与代客团队前、中、后台人员必须完全分离，人员不得在两团队间相互兼任。
（三）培训工作依照有关规定，进入银行间债券市场，自营和代客团队的相关人员需根据岗位的不同，参加不同的培训，取得相应的资格证书。
上海期货交易所关于发布《上海期货交易所集团交割业务管理办法》的公告
上海期货交易所关于发布《上海期货交易所集团交割业务管理办法》的公告文章属性•【制定机关】上海期货交易所•【公布日期】2024.05.13•【文号】上海期货交易所公告〔2024〕69号•【施行日期】2024.05.13•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】期货正文上海期货交易所公告〔2024〕69号关于发布《上海期货交易所集团交割业务管理办法》的公告《上海期货交易所集团交割业务管理办法》经上海期货交易所理事会审议通过，并已报告中国证监会，现予以发布，自2024年5月13日起实施。
英文文本见官方英文网站，仅供参考。
如与中文文本不一致，以中文文本为准。
附件：《上海期货交易所集团交割业务管理办法》上海期货交易所2024年5月13日附件上海期货交易所集团交割业务管理办法第一章总则第一条为了规范上海期货交易所（以下简称交易所）集团交割业务，便利市场各方参与期货交割业务及相关活动，根据《上海期货交易所交易规则》《上海期货交易所交割细则》等业务规则，制定本办法。
第二条一个或者多个交割库及其联合方，通过集团化管理、运营和合作，经交易所批准，可以为某期货商品提供标准仓单等集团交割业务、异地提货等集团交收业务。
承担集团管理职能的机构（以下简称集团交割中心）负责对加入集团的成员进行监督管理，确保集团所有成员遵守交易所规定。
集团成员不能向标准仓单持有人交付符合期货合约要求的货物的，集团交割中心承担全部责任。
第三条根据资质能力和业务范围，集团成员包括仓库、厂库等交割库和交收库等。
仓库和厂库可以签发标准仓单并为客户办理交割业务；交收库不能签发标准仓单，可以开展商品交收业务。
第二章资格条件第四条集团交割中心应当符合以下条件：（一）具有独立的法人资格。
（二）设立运营满两年。
（三）财务状况良好，具有较强的抗风险能力，注册资本和净资产均不得低于人民币1亿元或者等值外币。
（四）具有良好的商业信誉，近3年（成立不满三年的，自成立时开始，下同）内无严重违法行为记录。
银行托管业务
邮储银行托管
25%股权 质押
陆家嘴 国际信托
发行
信 托 报 酬
xx建设流动资金贷款项 目信托计划 连带责任担保
xx控股 张先生
信 托 贷 款
偿 还 本 息
xx建设
25
二、银行理财产品托管业务
银行理财产品托管业务
是指具备证券投资基金托管业务资格的商业银行接受理财产品发行银
行的委托，依据有关法律法规或协议约定，为其所发行和管理的理财
委托人
受托人 受益人
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13
信托公司列表（部分）
信托公司 集合信托 信托公司 集合信托 信托公司 集合信托
外贸信托 430 新时代信托 147 大连华信信托 80 信托公司方面，全国共有66家信托公司，其中北京12家， 长安信托 304 山国投 129 山西信托 77 上海7家, 江苏4家，浙江、广东和陕西各3家，天津、内蒙 中融信托 288 中信信托 121 华融信托 75 古、安徽、江西、河南、湖北、重庆、四川和深圳各2家, 粤财信托 260 中航信托 99 北京信托 67 河北、山西、吉林、黑龙江、福建、山东、湖南、贵州、 平安信托 225 上海国际信托 96 中原信托 65 云南、甘肃、青海、新疆、大连、宁波、厦门和青岛各1家， 吉林信托 161 五矿信托 93 华润深国投 64 信托公司注册地几乎遍布全国。 中铁信托 157 华宝信托 88 安徽国元信托 63 中海信托 152 中诚信托 86 陕国投 63 兴业信托 149 湖南信托 83 北方信托 62 新华信托 147 四川信托 81 天津信托 62
进步 与您同步
14
信托托管法律关系
投资者（委托人） 认购 委托管理 签署《信托合同》 信托计划 设立产品
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1
一
银行理财业务发展情况简介
二
银行与期货公司资管合作探讨
三
银行外部产品准入标准：以代销为例
银行理财业务情况简介一银行外部产品准入标准：以代销为例三银行与期货资管合作探讨
二
银行与期货资管合作探讨二银行外部产品准入标准：以代销为例三银行理财业务情况简介一1、当前银行与期货资管合作主要模式
2、中行与期货资管合作现状
3、银行与期货资管业务重点合作模式探讨
中国银行三家商品期货特色支行
净资本约束较为宽松的期货公司可以和银行在产品通道方面展开合作，弥补其他机构留下的空缺主动管理类业务合
国内量化投资主要策略
二银行业理财业务情况简介
一
银行与期货公司资管合作探讨
银行外部产品准入标准：以代销为例三
审批关注的
两个纬度
《中国银行股份有限公司对理财产品本身
谢谢！。