营业部反洗钱工作自查表
反洗钱自查报告
反洗钱自查报告反洗钱自查报告第一篇：xx支行反洗钱自查报告xx支行反洗钱自查报告分行法律与合规部：根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下：一、工作计划完成情况2017年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。
其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查;另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。
我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。
二、x银发?xxx?xx号文执行情况1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则；2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”；3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户；4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务；5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务；6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x 笔。
2024年反洗钱工作自查报告（2篇）
2024年反洗钱工作自查报告一.组织机构建设情况.我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告.二.反洗钱内控制度建设情况支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性.三.客户尽职调查情况.对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户.四.大额和可疑交易报告情况.对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告.五.账户资料及交易记录保存情况我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整.六.对当前反洗钱工作的建议.(1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生.(2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度。
2024年反洗钱工作自查报告（2）一、引言2024年是我们机构反洗钱工作的第一年。
作为金融机构，我们非常重视反洗钱工作的重要性，我们将积极采取一系列措施，加强反洗钱意识，建立完善的反洗钱体系，确保我机构的业务活动得到有效监控，防止和打击洗钱活动的发生。
本报告将对2024年的反洗钱工作进行自查总结，梳理工作中的问题、不足和亮点，为今后的反洗钱工作提供经验和参考。
二、整体情况2024年，我们机构重视反洗钱工作的重要性，充分认识到洗钱活动的危害和对金融行业的冲击。
反洗钱专项检查表
发生（）笔，违规（）笔
1、下列支付交易是否及时报告和登记大额交易：（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金 缴存、现金支取、现金汇款及其他形式的现金收支。（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单 笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转。（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他 组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。
否制定相应Leabharlann 操作、管理实施细则。查文字记录
2、是否按规定对职工进行反洗钱培训
《金融机构反洗钱法 规定》执行情况 3、是否为身份不明的客户开立匿名账户、假名账户
培训（）次，查学习记录 违规（）户
4、是否按规定报送大额交易报告和可疑交易报告
发生（）笔，违规（）笔
5、办理个人存款支付业务，单笔金额在5万元以上（含5万元）的是否核对存款人有效身份证件。他人代 理办理的，是否严格审核存款人及代理人的身份证件，是否留存存款人及代理人的身份证复印件
岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社反洗钱管理工作专项检查表
项目
检查内容
自查情况
整改情况
1、按照《金融机构反洗钱规定》制定，是否成立反洗钱工作小组，是否制定全年反洗钱工作规划和目 标，是否将此项工作纳入全年目标考核任务，是否确定反洗钱专线报告员，是否建立健全客户身份识别制 度、客户身份资料和交易记录保存制度、是否建立大额交易和可疑交易报告制度相应的内部控制制度；是
交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上）
发生（）笔，违规（）笔
岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社反洗钱管理工作专项检查表
项目
检查内容
自查情况
1、账户资料保存是否完整，按照反洗钱要求，对相关资料是否保存5年以上。
营业部反洗钱自查报告.docx
营业部反洗钱自查报告尊敬的人民银行市中心支行：我部根据人民银行绥化市中心支行2016年反洗钱现场检查相关要求，特制定自查报告如下：一、反洗钱组织机构建设和各项内控制度的制定及落实情况，高级管理层履行反洗钱职能情况，业务条线反洗钱工作概况。
1、反洗钱组织机构建设情况根据中国人民银行反洗钱监管要求和《关于调整<华泰证券股份有限公司反洗钱组织架构与职责>的通知》（华泰证字〔2011〕282号），营业部的反洗钱工作小组紧急召开会议、明确反洗钱工作小组职责、组长职责、组员职责以及专管员职责，并报备至中国人民银行肇东支行。
2、反洗钱内控制度建设情况根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法律、法规及《华泰证券反洗钱内部控制制度（试行）》制度，完善和下发了《华泰证券绥化肇东正阳大街证券营业部反洗钱内部控制制度》，并向中国人民银行肇东支行报备。
3高级管理层履行反洗钱职能情况营业部总经理为营业部反洗钱工作小组组长，严格落实人民银行反洗钱相关规定，认真负责主抓反洗钱工作。
4. 业务条线反洗钱工作情况我部严格按照人民银行反洗钱要求认真布置各业务条线分反洗钱工作，实施专人负责制度。
二、按照规定履行客户尽职调查情况，特别是开展持续客户尽职调查的情况，在办理证券业务时了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人的身份基本信息登记及留存情况。
根据人民银行反洗钱客户尽职调查相关要求，我部在开户环节对客户身份识别，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户基本信息表格，柜台人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份辅助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，认真、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。
并准确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、出生日期、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告引言概述：反洗钱是银行业务中非常重要的一环，银行需要通过自查工作来确保自身不被用于洗钱活动。
银行反洗钱自查工作报告是对银行反洗钱工作的总结和评估，有助于银行发现问题并及时进行改进。
本文将详细介绍银行反洗钱自查工作报告的内容和要点。
一、客户风险评估1.1 确保客户身份真实性：银行应当通过有效的身份验证程序，确保客户身份信息的真实性，包括身份证件的合法性和有效性。
1.2 客户交易模式分析：银行应当对客户的交易模式进行分析，及时发现异常交易行为，如频繁大额转账或跨境交易等。
1.3 定期风险评估：银行应当定期对客户进行风险评估，根据评估结果调整客户风险等级，加强对高风险客户的监控。
二、交易监控2.1 建立有效的监控系统：银行应当建立有效的交易监控系统，能够实时监测客户的交易行为，及时发现异常交易。
2.2 异常交易报告：银行应当建立异常交易报告机制，对发现的异常交易进行报告，并及时进行调查和处理。
2.3 交易数据分析：银行应当对交易数据进行分析，发现潜在的洗钱风险，及时采取措施防范。
三、员工培训3.1 反洗钱政策培训：银行应当定期对员工进行反洗钱政策培训，提高员工的反洗钱意识和能力。
3.2 识别可疑交易培训：银行应当对员工进行可疑交易识别培训，提高员工对可疑交易的识别能力。
3.3 处理可疑交易培训：银行应当对员工进行处理可疑交易的培训，确保员工能够正确处理可疑交易并及时报告。
四、合规审查4.1 审查程序建立：银行应当建立合规审查程序，确保反洗钱工作符合相关法律法规和监管要求。
4.2 审查结果报告：银行应当对合规审查结果进行报告，及时发现问题并进行整改。
4.3 外部审查合作：银行可以与外部审查机构合作，进行反洗钱合规审查，确保反洗钱工作的有效性。
五、报告总结5.1 反洗钱工作总结：银行应当对反洗钱工作进行总结，评估工作效果和存在的问题，并提出改进意见。
5.2 问题整改计划：银行应当制定问题整改计划，明确整改责任人和时间节点，确保问题得到及时解决。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言银行作为金融机构，承担着防范洗钱和恐怖融资活动的重要责任。
为了确保银行业务的合规性和稳定性，我行积极开展反洗钱自查工作。
本报告旨在总结我行反洗钱自查工作的情况，分析存在的问题，并提出相应的改进措施，以加强我行的反洗钱工作。
二、自查工作概述自查工作时间：2022年1月1日至2022年12月31日自查范围：涉及我行所有业务部门和相关岗位自查方法：采用问卷调查、文件审查、数据分析等多种方式自查目标：发现和纠正我行反洗钱工作中的漏洞和不足三、自查结果分析1. 内部控制体系我行反洗钱内部控制体系相对完善，但仍存在一些问题，如员工对反洗钱政策和流程的理解不够深入，内部控制文件更新不及时等。
针对这些问题，我行将加强员工培训，提高员工的反洗钱意识，并加强内部控制文件的管理和更新。
2. 客户尽职调查我行在客户尽职调查方面表现出色，已建立起完善的客户尽职调查制度，并对高风险客户进行了特殊关注。
但在实际操作中，发现部份员工对客户尽职调查流程不够熟悉，导致调查结果不够准确。
我行将加强对员工的培训，确保客户尽职调查工作的准确性和及时性。
3. 反洗钱监测我行反洗钱监测工作较为完善，建立了有效的监测系统，并能够及时发现可疑交易。
但在监测系统的使用和分析能力方面，还存在一些问题。
为此，我行将加强对监测系统的培训，并引入更先进的技术手段，提升监测系统的分析能力。
4. 反洗钱报告我行反洗钱报告的准确性和及时性较高，但在报告的完整性和规范性方面还有待提高。
我行将加强对报告制度的培训，确保报告的完整性和规范性。
四、改进措施1. 建立全员培训机制：加强对员工的反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和专业能力。
2. 完善内部控制体系：及时更新内部控制文件，加强对员工的内部控制培训，确保内部控制的有效性。
3. 加强客户尽职调查：加强对员工的培训，提高员工对客户尽职调查流程的熟悉程度，确保调查结果的准确性和及时性。
4. 提升反洗钱监测能力：引入先进的技术手段，提升监测系统的分析能力，及时发现和阻挠可疑交易。
银行支行个人业务部反洗钱工作机制建设自查
银行支行个人业务部反洗钱工作机制建设自查根据陆银办发（2013）15号文件精神安排，我支行业务部结合本行反洗钱工作实际，对我部门进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报如下：一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据网点人员实际人员情况，成立反洗钱工作领导小组，县支行各部室经理是反洗钱具体联络人，各网点支行长为业务一线主要负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。
2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，并确定专门反洗钱管理人员，管理人为风险合部人员，专门对本行反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。
3、其中我部联络人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。
二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。
县支行在行内及各个网点、各部门转发了《中国邮政储蓄银行广西省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到各部室经理及各网点负责人落实制度学习、执行。
2、客户身份识别情况。
检查我行各网点能与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件，网点并有相关登记记录。
3、客户身份资料和交易记录保存情况。
客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。
4、大额交易和可疑交易报告。
大额交易个人储蓄20万元以上，可疑交易报告按规定上报。
5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排各网点支行长进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。
6、配合反洗钱案件协查、调查。
主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。
7、反洗钱宣传、培训情况。
按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。
银行反洗钱自查工作报告
银行反洗钱自查工作报告一、引言反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是银行业务中至关重要的一环，旨在防范和打击洗钱活动，保护金融体系的稳定和透明。
本报告旨在总结我行反洗钱自查工作的情况，并提供相关数据和分析，以便于评估和改进我们的反洗钱措施。
二、自查工作概述1. 自查目的本次自查旨在评估我行反洗钱制度的有效性和合规性，发现潜在的风险和漏洞，并及时采取措施加以改进。
2. 自查范围自查范围涵盖我行所有业务线和部门，包括但不限于零售银行、公司银行、国际业务、风险管理等。
3. 自查方法本次自查采用多种方法，包括文件审查、数据分析、现场检查、员工访谈等，以全面了解我行反洗钱制度的实施情况。
三、自查结果1. 反洗钱制度合规性评估通过对我行反洗钱制度的审查，发现制度设计完善，符合相关法规和监管要求。
制度文件齐全，包括反洗钱政策、客户尽职调查、可疑交易报告等。
2. 风险评估针对不同业务线和部门，我们进行了风险评估，并制定了相应的风险防控措施。
通过数据分析和现场检查，发现风险评估的准确性较高，但仍存在一些风险未能及时识别和防范。
3. 客户尽职调查我行严格执行客户尽职调查流程，对高风险客户进行了更加详尽的调查和审查。
自查结果显示，客户尽职调查工作基本符合要求，但仍有部分员工在操作过程中存在疏漏。
4. 可疑交易报告我行建立了完善的可疑交易报告机制，并设立了专门的反洗钱监测团队。
自查结果显示，可疑交易报告的及时性和准确性较高，但仍需要进一步加强员工的培训和意识。
5. 内部控制和监督我行严格执行内部控制和监督制度，确保反洗钱工作的有效性和合规性。
自查结果显示，内部控制和监督工作较为完善，但仍存在一些细节方面的问题，需要加强。
四、改进措施1. 培训和教育针对自查中发现的问题，我行将加强员工的培训和教育，提高他们的反洗钱意识和能力。
同时，加强对新员工的培训，确保反洗钱制度的有效传达和执行。
2. 内部流程优化根据自查结果，我行将对一些内部流程进行优化，提高工作效率和准确性。
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是否对客户实施分类管理并且持续关注客户，适时调整客户风险等级；
是否对中、高风险客户按制度规定要求定期进行审核；
09年以来的客户风险等级划分的登记表（a.中、高风险账户客户登记表；b.客户反洗钱风险等级变动表）是否内容无误，齐全，签字完整；
客户身份资料交易记录保存情况
按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能重现每笔交易，以提供识别客户身份证、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息；
序号
自查项目
实施情况
2
客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存
建立业务关系时的客户身份识别情况
在办理业务时，应按规定履行相应的客户身份识别义务；是否能够按照《浙商证券客户身份识别客户身份资料保存细则》的要求识别、登记客户的基本信息。
持续识别客户情况
是否采取持续的客户身份识别措施，及时提示客户更新资料信息；
实施情况
5
反洗钱培训与宣传
反洗钱宣传活动开展情况
根据实际情况，开展形式多样、内容丰富的反洗钱宣传活动，加强对社会公众、客户群体及内部员工的反洗钱宣传；
营业部反洗钱专栏内容是否定期更新；
反洗钱宣传情况是否书面记录，书面记录数是否与反洗钱非现场监管报表内容一致；
反洗钱宣传的图片，影像资料是否有留存；
反洗钱培训工作开展情况
3
大额交易及可疑报告
大额交易及可疑报告情况
营业部是否指定人员负责按时对反洗钱监控系统中的预警信息进行处理；
营业部是否对可疑交易报送前进行人工分析、审核或判断，报告要素完整、准确；是否出现漏报、误报、迟报等情况；
对客观上具有可疑交易特征的异常交易，经分析后有合理理由认为不可疑而不作为可疑交易报告进行报送的交易应留存分析、审核或者判断痕迹；
反洗钱工作核机制并将反洗钱工作内容纳入绩效考核中；
是否根据人员岗位变动情况、组织架构变化修订反洗钱内控及组织架构制度，并及时报备当地人民银行；
机构与岗位设立情况
营业部管理层了解反洗钱工作的相关要求和本单位的执行情况，组织落实反洗钱内控制度，定期听取反洗钱工作汇报，协调解决在反洗钱工作中遇到的困难和问题，确保反洗钱岗位人员及各业务条线上反洗钱相关人员能够及时获取反洗钱工作所需信息和其他资源；
反洗钱牵头部门（运行保障部）是否有明确的反洗钱工作职能和岗位职责；
是否设立反洗钱岗位人员，反洗钱岗位人员的配备应与业务规模相适应，能满足日常工作需要，人员素质应符合反洗钱工作要求，且保持相对稳定；
营业部反洗钱内部协调机制是否畅通。反洗钱牵头部门（运行保障部）与各相关业务部门的协调是否确保各项反洗钱工作要求落到实处；
反洗钱工作资料
09年以来的反洗钱工作计划，工作总结是否完整；
反洗钱材料报送
营业部是否按时向当地人民银行或当地证监会派出机构报送规定的材料内容；
重大反洗钱事项报送情况
及时报送涉及本单位的重大反洗钱事项，包括：履行反洗钱义务中发现涉嫌违法犯罪的案件、被上级机构或监管部门反洗钱检查、系统内被表彰；
7
反洗钱调查
配合人民银行反洗钱调查情况
营业部是否积极配合当地人民银行的反洗钱调查、走访，并及时完整地提供调查资料；
8
其他
临时性工作任务完成情况
按要求参加人民银行组织的反洗钱工作会议或宣传培训活动，认真完成上级监管部门布置的各项临时性工作任务。
序号
自查项目
实施情况
1
内控制度建设
制度建设情况
是否制定了反洗钱内控及组织架构制度；反洗钱内控及组织架构是否书面留存，指定专人保管；
执行和留存公司的反洗钱内控及组织架构制度是否与公司OA-部门信息-合规审计部-浙商证券反洗钱内控制度指引中一致；
营业部是否建立反洗钱工作领导小组，明确领导小组工作职责，包括对会议组织、议事做出规定，要求定期或不定期召开领导小组会议，部署和落实反洗钱工作，明确其对反洗钱宣传、培训的组织职责；
对身份证过期客户是否做到如不能提供有效身份证件信息或更新客户身份证件信息的，不能办理新业务；
身份证过期客户是否及时予以提醒，电话、信函通知等工作底稿是否完整，记录清晰，并持续跟踪识别，对客户办理更新资料是否留存完整客户资料信息；
对于变更重要信息、行为异常、犯罪嫌疑人、涉及可疑交易等情形，按规定重新识别客户并核实；
09年以来的年度反洗钱培训计划是否齐全；
营业部是否分层次对营业部高级管理人员、反洗钱岗位人员、柜面人员、新员工等开展有针对性、分层次的反洗钱培训；
反洗钱培训会议纪要（一年至少4次）是否记录完整，签名是否完整；
反洗钱培训会议内容是否与反洗钱非现场监管报表内容一致；
营业部是否将反洗钱培训效果情况记入反洗钱考核中；
6
信息资料
非现场监管报表报送情况
营业部是否指定人员负责本营业部反洗钱非现场监管报表的编制、报送工作；
营业部是否按时向当地人民银行报送反洗钱非现场监管报表；
报送的反洗钱非现场监管报表是否内容完整、数据准确；
营业部向合规审计部进行审核报备的非现场监管报表是否先经过营业部审核；
报送的非现场监管报表是否都有存档，专人保管；
09年以来的营业部可疑交易分析、识别表是否内容无误、齐全，签字完整；
4
反洗钱监督检查
反洗钱审计、内部自查工作开展情况
营业部是否定期开展反洗钱自查，并形成自查报告；
对合规审计部的审计或营业部自查中发现的问题是否指定专人负责，及时落实整改，并形成报告；
检查中发现的问题是否落实到反洗钱考核中；
序号
自查项目