中山大学法学院本科金融法课程

（三）关于金融法的本土性、国际性与两 者的融合发展(8) • 1.坚持一定本土性的合理性 • 2.不恰当地坚持本土性带来的局限性 • 3.国际金融法与国内金融法的融合问题
案例举例1：票据的无因性规则(9)
• 事实一：王某、李某等到某酒店包房打麻将——王某输3万元给 李 某等三人。 • 事实二：王某好友赵某适逢在隔壁包厢就餐，后者虽然知道王某 聚赌之事，但碍于情面借钱5万给王某，签支票一张， 收 款人一栏空白。 • 事实三：王某最终输掉6万元，遂将支票交给李某，声称由后者 兑 现后分拆三人还债，众人同意。 • 事实四：李某没有兑现支票，而将支票交给梁某抵债。 • 事实五：梁某在支票被背书人栏写上自己名称，到银行结算时遭 退票。因为余额不足。 • 事实六：梁某到法院起诉赵某，要求支付票款。 • 如下图
金融关系在金融法上的分类问题
格式性金融交易关系（模式）
金融交易关系
任意性金融交易关系（模式）
金融管理关系
金融监管关系（政府与公司）
内部管理关系（金融组织内部）
我国体现金融法律规范的金融法律法规举例
1.《中国人民银行法》（95.3.通过, 03.12修正）、《反洗钱法》（06.10.31.通过） 2.《银行业监督管理法》(03.12通过,04.2.1.实施,06.10.31.修订) 3.《商业银行法》(95.5.通过,03.12修正,04.2实施) 4.《保险法》（95.6通过,95.10.1实施） 5.《证券法》（98.12通过,05.10.27修订） 6.《信托法》（01.4通过,同年10.1实施） 7.《票据法》（95.6通过,96.1.1实施） 8.《担保法》（95.6通过,95.10.1实施） 1.《外资金融机构管理条例》（01.12国务院发布实施） 2.《外资保险公司管理条例》（01.12国务院发布实施）
• 教材: 不强制指定 ，但建议优先考虑：朱大旗著：《金融法》，中国人 民大学出版社。吴志攀著：《金融法概论》（第四版），北京大学出版 社。Fhilip Wood, Law and Practice of International Finance, Published by Sweet & Maxwell Lid.
中山大学法学院法学专业课程
《金融法学》ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ1)
• 课程内容简介：金融法学是以金融法现象及其规律性为研究对象 的一门学科。金融法是指调整在信用活动及其监管过程中产生的 金融关系的法律规范总称。本课程立足从实务意义上确定讲授的 范围，目的是培养学生金融法的基本理念，以及多维地思考问题 和综合解决金融法律实务问题的能力。其主要内容包括五部分： • （1）金融法的基本原理——基本理念和原则 • （2）银行法律制度——中央银行法与商业银行法 • （3）证券法律制度——证券监管法律制度 • （4）保险法律制度——保险公法与保险私法的要旨 • （5）支付结算与票据管理法律制度
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第一章 原理与理念: 金融法的概念、特点 及其学习中应当注意的几个问题
• • 一、金融法的概念 • 金融法 是调整金融关系的法律规范的总称。
• 金融关系：因货币资金融通及其管理形成的社会关系。货币资金 融通即信用活动，则是信用基础上的货币流转。信用在金融法里 至少有两种含义：一是指借贷(credit)，如银团信用（银团贷款）， 商业信用（企业信贷）等；二是指商业信誉，如信用贷款。
（二）关于金融法律关系的多样性 与复杂性(7)
1．内部的与外部的管理关 2．不同性质的法律关系
• • • • （1）公法关系与私法关系的结合问题 （2）民事法律关系与金融监管法律关系 （3）刑事法律关系与非刑事法律关系 一般规则：不同性质的法律关系相对分离，适用不同 性质的法律规则处理。 • 特殊情况：考虑不同法律关系之间的相互影响程度
案例举例2图解 (12)
粤财证券 红马甲 所券 上 交海 易证
各种投资者 券 商 6 券 商 7 券 商 8
教学提纲
• 第一章 金融法原理与理念 第一节 金融法的概念与范围 第二节 金融法的特殊性与学习要领
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第二章 银行法律制度 第一节 银行公法 第二节 商业银行法
第三章 证券法律制度 第一节 证券发行、交易及其监管要旨 第二节 几种证券违法行为及其处理实务 第四章 票据管理法律制度 第一节 票据管理制度对票据交易制度的影响 第二节 几种典型票据管理制度 第五章 保险法律制度 第一节 保险公法与保险私法的关系 第二节 实践中若干疑难问题
案例举例2：依照程序进行的交易结果可否改变 (11)
事实： 1.某客户拥有200万股“广船国际”,与粤财证券达成抵押 融资协议。其时每股市值约6元／股，约定每天开市时 以20元／股卖出，以便利用一天只能卖一次的交易规 则。 2.第一、二天正常操作，第三天因席位现场交易员疏忽大 意而将“卖出”键敲成“买入”键，致使委托5分种内 全部成交。事后调查显示，数百人参与了卖出。 3.粤财证券要求撤销交易结果,上交所不同意。 4.粤财证券因此直接损失2000多万元。红马甲因此而负刑 事责任。玩忽职守，并丧失撤单机会。如图：
3.《外汇管理条例》（国务院96.发布,97.1.14修正）
4.《票据管理实施办法》（97.6国务院批准） 5.《期货交易管理暂行条例》（99.6国务院）
二、金融法的特点
（一）金融法的专门性——技术规范 1．技术性规范在金融法中有特殊的重要性，应 重视技术性规范的优越地位。 技术规范可分为纯技术规范（依法上升为法律规 范的自然科学规范）和技术性规范（专门为了实 施拟制技术规范而设定的法律规范）。 2．对金融法技术性规范的两类关注要求——专 门法律领域与普通法律领域 3. 特别法与普通法关系原理与金融法专门性的 关系
案例举例1图解(10)
XX银行支票 收款人：空白）
凭票即付字样
背书栏
被背书人： 被背书人：
梁三
背书人： 背书人：
出票人签章
抵债
梁某（最后持票人） 4
以空白背书形式
3
偿 还 赌 债 的 非 法 关 系
李某
交付方式
基 础 关 系
2 王某
1 赵某（出票人）
因借赌资产生借款合同关系 （原因关系或称基础关系）