银行存款现金管理制度[最新]
高校银行存款、现金管理制度
高校银行存款、现金管理制度一、总则为规范高校的银行存款和现金管理，保障高校资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合高校实际情况，特制定本制度。
二、银行存款管理1. 银行账户管理（1）高校应按照国家有关规定，在银行开设基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户等，并明确账户的使用范围和管理责任。
（2）高校财务部门负责统一管理银行账户，严格执行账户开立、变更、撤销等程序，严禁未经批准的账户开立和使用。
（3）高校财务部门应定期对银行账户进行对账，确保账务一致，发现不符情况应及时查明原因并予以纠正。
2. 银行存款收支管理（1）高校财务部门应按照国家有关法律法规和财务管理制度，对银行存款的收支进行严格管理，确保收支合规、合法。
（2）高校财务部门应建立银行存款收支审批制度，明确审批权限、程序和责任，确保收支审批合规、合法。
（3）高校财务部门应建立银行存款收支核对制度，对银行存款收支进行定期核对，确保收支准确、及时。
3. 银行存款风险管理（1）高校财务部门应加强对银行存款的风险管理，防范资金安全风险，确保资金安全。
（2）高校财务部门应建立银行存款风险评估制度，定期对银行存款风险进行评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施。
（3）高校财务部门应建立银行存款风险预警制度，对可能出现的风险进行及时预警，并采取相应的应对措施。
三、现金管理1. 现金管理原则（1）高校应按照国家有关法律法规和财务管理制度，对现金进行严格管理，确保现金安全、合规。
（2）高校应实行现金收支两条线管理，明确现金的收支范围和审批程序，确保现金收支合规、合法。
（3）高校应建立现金收支核对制度，对现金收支进行定期核对，确保现金收支准确、及时。
2. 现金收支管理（1）高校财务部门应按照国家有关法律法规和财务管理制度，对现金的收支进行严格管理，确保收支合规、合法。
（2）高校财务部门应建立现金收支审批制度，明确审批权限、程序和责任，确保收支审批合规、合法。
银行现金存款管理制度
银行现金存款管理制度第一章总则第一条为规范银行的现金存款管理行为，保障客户资金安全，提高存款管理效率，根据相关法律法规和监管要求，制定本制度。
第二条本制度适用于银行在存款业务中的现金存款管理，包括但不限于大额存款、小额存款、定期存款、活期存款等各类存款业务。
第三条银行应当遵守国家法律法规和监管规定，加强现金存款管理，建立健全存款管理制度，确保资金安全和经营稳健。
第四条银行应当建立健全风险管理体系，加强内部控制，提升现金存款管理水平，防范和化解各类风险。
第五条银行应当建立适当的现金存款管理报告机制，及时向监管部门和内部管理层汇报存款情况和风险状况。
第六条银行应当通过各种方式向客户宣传存款保险制度，明确存款保险的范围和金额，提升客户对存款的信心。
第七条银行应当遵循“合法、合规、合理、安全”的原则，依法合规经营，保障客户权益，维护金融秩序。
第八条银行应当建立健全反洗钱、反恐怖融资等制度，对现金存款进行严格审核和监控，确保交易活动合法合规。
第二章现金存款管理第九条银行应当根据存款金额大小、期限长短等因素，分类管理现金存款，规范存款业务操作流程。
第十条银行应当建立完善的现金存款登记制度，每笔存款都应当有明确的登记记录，包括存款金额、存款人信息等。
第十一条银行应当对现金存款进行认真核算，确保存款金额的准确性，以免发生差错或遗漏。
第十二条银行应当加强现金存款的保管和监督管理，对存款现金进行安全保障，确保现金安全。
第十三条银行应当建立现金存款的清分和清点制度，及时处理存款的结算和清算工作，确保账务的准确性和及时性。
第十四条银行应当建立现金存款的核查和复核机制，确保存款资金来源合法，避免违法犯罪行为对存款业务的影响。
第十五条银行应当对存款现金进行定期盘点和检查，发现问题及时处理，防范风险。
第十六条银行应当建立健全的现金存款风险防范机制，加强对现金存款风险的识别和评估，采取有效措施加以规避。
第三章存款安全管理第十七条银行应当建立现金存款安全管理制度，加强对存款操作人员的培训和管理，提高工作人员的安全意识。
医院现金、银行存款管理制度
医院现金、银行存款管理制度
1、现金和银行存款是医院主要的货币资金，为正确执行国家有关规定，保证货币资金安全，特制定如下制度：
2、严格执行现金管理制度，保证日清日结，逐笔登记进行核算，把当日收入的现金存入银行。
3、现金必须执行收支两条线，不许坐支，挪用，不得以白条抵现金，零支不得超过银行执行的现金限额。
4、根据审核人员审定后的付款凭证付款，并加盖“付讫”戳记。
5、出纳员根据办理完毕的收付款凭证，按顺序登记现金日记账。
核算出当日金额填制日报表交会计人员。
6、出纳员坚持每天到收费处收费，保证现金安全。
7、收费人员必须及时将收入的现金票据交出纳员。
8、严格支票管理，支票由银行往来出纳专人妥善保管，遵守银行的有关规定，接受银行监督。
9、建立领用支票登记薄，领用支票需经财务主管人员销号，由领用人按号码逐张登记，并在用途栏写明批准开支的项目，交回时准确。
10、出纳员根据审核无误的收付款凭证，逐项逐笔登记银行存款日记账，做到日清日结。
11、收到支票应进行审查并送银行，及时进行银行存款对账工作，月末逐笔核对银行存款调节表，清理未达账项。
12、不准向外单位、个人转借账户或代存，代借现金。
13、加强支票管理，不签空白、空头、远期支票。
作废支票要妥善保管和处理。
现金银行存款管理制度
现金银行存款管理制度
为确保资金的安全、合理规范资金的使用，结合公司的情况制定如下细则：
1、资金使用授权制度，明确资金调度的条件、权限和程序，凡用款在一万元以内（含一万元）由李钢华批准后方可使用。
一万元以上由总经理（孙总）批准方可使用，并由财务部长审批，严禁未批准使用资金。
2、现金保管与盘点制度，加强现金库存额的管理，超过库存额现金及时存入银行，并不定期地进行现金盘点，确保帐实相符，做到日清月结。
3、票据管理和使用，明确各种票据的购买、保管、领用、转让、注销，并防止空白票据遗失和被盗用，严格履行签字或盖章手续。
4、印鉴的保管和使用，按规定需要有关负责人签字或盖章的业务必须严格履行签字或盖章手续。
5、银行存款定期核对，每月至少一次，并编制平衡表，使用帐面余额与银行对帐单余额一致。
6、现金、银行存款的收支活动的各种票据必须形成完整的文字记录，并做好相应的保管工作。
7、对现金、银行存款的内部审计监督，定期或不定期对货币资金业务进行内部审计监督，货币资金授权批准制度的执行，支付印鉴的保管情况，票据的保管情况等。
8、对现金、银行存款的账面余额与库存现金进行定期或不定期盘点，由出纳盘点两名会计复核，并做相应的盘点表。
公司财务部
2010年12月16日。
2024年现金管理制度范本（五篇）
2024年现金管理制度范本(1)超出库存限制的现金，应在营业结束前存入银行。
(2)为了强化现金管理，除必要的工作备用金可存放在出纳员的个人抽屉中，其余现金应存入专用的保险柜，不得随意放置。
(3)每日营业结束后，符合限额内的库存现金应存入保险柜，不得留在办公桌过夜。
(4)单位的现金储备不得以个人名义存入银行，以避免公款私存导致的利息收入滥用，以及可能构成的账外小金库。
若发现此类行为，银行有权对单位进行罚款，情节严重者，可暂停单位的现金支付功能。
(5)库存现金，包括纸币和硬币，应根据其面额分别保管。
纸币应平整铺放，每一百张为一把，十把为一捆，成捆的纸币存入保险柜，按需提取；不成把的纸币视作零数，以十张一扎，用曲别针固定，存放在指定位置，要求整齐有序。
硬币则以每一百枚为一卷，十卷为一捆，处理方式与纸币相同，成捆、成卷的硬币同样存入保险柜，随用随取；不成卷的硬币，根据其面额分别存入专用的计数器内。
2024年现金管理制度范本（二）为保障公司货币资金的安全与完整，并有效提升现金使用效率，确保现金增减及结存情况的准确、及时反映，特此制定并实施本制度。
本制度所涵盖的现金范畴，包括但不限于库存现金、银行存款及其他形式的货币资金。
一、现金的日常管理机制(一)明确出纳人员的职责范围，负责全面管理公司现金的收支、保管，以及银行存款的结算与核对工作，并负责现金日记账和银行存款日记账的准确登记。
(二)对于当日发生的所有现金收支事项，出纳人员必须确保及时入账，严禁无故拖延或遗漏。
(三)实施库存现金的限额管理制度，具体限额根据公司____天的日常开支情况初步设定为____元。
出纳需确保日现金结存数不超过此限额，超出部分需及时存入银行，以保障现金安全；同时，也不得低于限额，不足部分应及时补足。
(四)实行日清月结的库存现金管理模式，由财务主管人员定期或不定期进行盘点，确保账实相符。
(五)出纳人员需对银行存款余额保持清晰了解，严禁签发空头支票或与预留印鉴不符的支票。
现金及银行存款管理制度
现金及银行存款管理制度
第一条需要申领支票时必须填写《申领支票审批单》，申领人必须在《申领支票审批单》上注明用途及使用额度，财务部门按《申领支票审批单》的审批结论办理签发支票，可以限额的应加以限额。
第二条申领人申领的支票，必须在一周内按程序办理支票清帐手续。
第三条涉及银行密码器，必须由出纳人员、会计主管分别各自输入密码，且做好保密工作。
第四条支票遗失必须及时向银行申请挂失止付，由此造成的损失将追究有关人员的经济责任。
第五条支出在3000 元以上及可以采用支票支付的款项应采用支票支付，一般不得采用现金支付。
采用现金支付范围为发放工资、支付差旅费及差旅借款、结算在支票起点以下的开支。
第六条现金出纳人员必须做好现金日记帐，做到日清月结，随时清点库存现金。
库存现金应存放在保险箱内，当日库存现金超过10000 元时应存入银行。
第七条因出差、承揽工程项目、购物购料及其它需要，需申领备用金时，申领人必须填写《借款单》并按要求在《借款单》上注明用途、归还时间及额度，财务部门按《借款单》的审批结论支付借款。
第八条申领的备用金、临时性借款金额不超过该职工一个月度工资为限，特殊情况由总裁批示，并必须在规定的期限内归还。
如逾期不还，财务部门有权在申领人的工资中扣回，严重逾期不还的报请总裁作出处理。
现金及银行存款管理制度
现金及银行存款管理制度一、前言为规范并加强现金及银行存款管理，保障财务资金的安全及合理利用，制定本管理制度。
二、管理范围本管理制度适用于企业及相关单位的现金及银行存款管理工作。
三、现金管理1. 现金收支（1）现金收入应根据财务汇总及登记，由财务部门统一管理，确保财务资金来源合法及真实。
（2）现金支付应严格按照财务预算及授权程序进行，不得私自挪用或违规支付。
（3）现金库房应定期盘点并登记，存放在专人保管的保险柜内，不得存放其他物品。
2. 现金保管（1）现金应根据规定存放于指定的现金库房内，确保安全。
（2）现金库房应有专人负责，并定期进行盘点和验货，确保现金数量准确无误。
3. 现金报销（1）现金报销应按照公司相关规定和程序进行，报销单据必须真实有效。
（2）现金报销应通过财务部门审批，不得出现私自报销的情况。
四、银行存款管理1. 银行账户（1）企业应在正规银行开立账户，将资金存入银行账户，确保资金的安全和流动。
（2）每个账户应有专人管理，并进行定期对账，确保账户余额的准确性。
2. 存款管理（1）企业应根据资金的流动情况，合理安排存款期限和存款数量，确保流动资金的充足。
（2）对于闲置资金，应尽快存入银行进行理财或定期存款，获取更多的收益。
3. 资金调拨（1）资金的调拨应严格按照公司内部审批程序进行，不得私自调动或挪用。
（2）调拨的资金应明确用途，并经过相关部门的审批和核准。
五、违规处理对于违反现金及银行存款管理制度的行为，将给予相应的处理，包括但不限于口头警告、书面警告、通报批评、责令整改、取消资金权限、停职检查、追究法律责任等。
六、其他规定1. 本制度由财务部门负责解释和执行。
2. 本制度自发布之日起生效，如有补充、修改或废止的，由公司领导部门负责决定并公布。
七、结语通过以上制度的规范管理，可以有效保障企业财务资金的安全和合理利用，提高财务资金的使用效率和安全性。
希望全体员工严格遵守本制度，并将其落实到日常工作中，共同维护公司的财务安全和稳定发展。
现金和银行存款管理制度
XXXXXX有限公司现金及银行存款管理制度（送审稿）202X年X月X日制定现金及银行存款管理制度第一章总则第一条为了加强现金及银行存款管理，提高工作效率，健全现金及银行收付制度，严格执行现金结算纪律，特制定本制度。
第二条本制度是根据国家《现金管理暂行条例实施细则》、《支付结算办法》以及其他财税的有关规定，结合公司的具体情况制定的，本制度将随着国家相关政策及公司的实际情况的变化予以修改和完善。
第二章现金管理第三条公司现金的收支原则上是由基本户开户银行监督管理，由人民银行监督开户银行，因此公司只能在基本户开户银行办理现金收支业务(公司一般户可以存现金但不可支出现金，出纳可以根据实际情况选择就近公司账户存现金），公司基本户开户银行为中国工商银行股份有限公司平昌支公司。
第四条职责：公司出纳负责现金收支业务的具体办理(原则上出纳人员不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权债务账目的登记工作)，由财务负责人制订相关制度、流程并提交公司负责人审批并执行。
第五条公司现金使用额度原则上由基本户开户行核定，结合公司的实际情况由出纳向基本户开户银行申请额度为5万元作为公司现金支出，特殊情况经财务负责人、公司负责人审批后可增加备用金额度。
第六条公司现金提取由出纳提起申请-会计和财务负责人审核-公司负责人审批后，向基本户开户银行开具支票提取，可提前与银行协商准备部份5角、1元、5元、10元、50元零钞。
第七条公司的经济业务往来，必须通过银行进行转账结算。
根据《现金管理暂行条例实施细则》及结合公司的实际情况，公司只能在下列范围内使用现金支付：(一)职工工资(具备条件的应当积极开展由银行代发工资)、各种工资性津贴；(二)个人劳务报酬，包括稿费和讲课费及其他专门工作报酬；(三)支付给个人的各种奖金，包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；(四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出；(五)收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款；(六)出差人员必须随身携带的差旅费；(七)结算起点以下的零星支出(结算起点为1000元)；(八)确实需要现金支付的其他支出(因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的情况，由出纳书面申请经财务负责人签字盖章交开户银行审查批准后，予以支付现金)。
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银行存款、现金管理制度
一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。
各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。
二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。
经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。
三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。
四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。
五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。
六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：
(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；
(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；
(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；
(4)出差人员必须随身携带的旅差费；
(5)按现行结算起点以下的零星支出。
七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。
八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。
九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。
十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。
一、银行存款的收支要严格遵守银行的有关制度，接受银行的监督。
各种银行收付款凭证的款项来源、用途必须如实填写，不得弄虚作假。
二、除银行核定的库存现金外，所有现金都必须存入银行。
经济业务中发生的资金收付，除按规定可以使用现金外，都必须要通过银行办理转帐结算。
三、不得出租、出借银行帐户，不准签发空头支票。
四、银行印鉴由结算中心负责保管，各种结算凭证、有价证券由银行出纳保管。
五、出纳员要及时做好银行存款的记帐、对帐工作，月末有未达帐项要及时清理，并编制银行存款余额调节表。
六、严格执行现金使用范围，可在下列范围内使用现金：
(1)职工工资、津贴、个人劳务报酬；
(2)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；
(3)向个人收购农副产品和其他物资的价款；
(4)出差人员必须随身携带的旅差费；
(5)按现行结算起点以下的零星支出。
七、严格遵守库存现金限额，当天现金当天存入银行，不得坐支，不得留存大量现金过夜，确保资金安全。
八、出纳人员应根据会计审核无误的收付款凭证办理现金收付业务，严禁用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，严禁挪用公款。
九、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄，不准设小金库。
十、建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付，帐目要日清月结，做到帐款相符，发生长短款要及时报告。