2017年最新精选三违反三套利自查报告篇
信用社三套利自查报告
信用社三套利自查报告三套利自查有利于防范潜在金融风险、打击资金空转套利的政策意图。
下面为大家了信用社三套利，欢迎阅读参考!为进一步防控金融风险，治理金融乱象，加强合规管理，扎严“笼子”，根据上级有关文件精神，顺平联社于xx年5月在全辖农信系统组织开展“违反金融法律、违反监管规那么、违反内部规章”(简称“三违反”)及“监管套利、空转套利、关联套利”(简称“三套利”)行为专项治理工作。
为确保此项工作扎实有序开展，该联社精心组织，层层落实。
一是成立了由联社董事长为组长，其他班子成员为副组长，部室负责人为成员的“三违反”、“三套利”行为专项治理工作领导小组，负责此项工作地组织、领导;二是从各部室抽调业务骨干组成检查小组，负责对部室网点自查工作的抽查;三是各部室网点组成以负责人为组长，相关人员为成员的自查小组，详细负责此次自查工作。
为确保此项工作取得实效，该联社周密部署，结合本地实际，制定了“三违反”、“三套利”行为专项治理工作自查实施方案，明确了此次专项治理工作的自查范围、自查方式、自查重点及详细内容，并提出了详细要求。
依据方案，此次专项治理工作的自查范围为xx年末有余额的各类业务，必要时可以上溯或下延;自查方式采取部室网点自查及联社抽查的方式(抽查面不低于30%)，并公布了举报和邮箱，承受群众监视。
目前，此项工作正在稳步有序进展中。
为贯彻落实《中国银监会办公厅关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”行为专项治理工作的通知》(银监办发〔xx〕46号)要求，标准经营行为，有效防范风险，提升效劳实体经济质效，霸州农信联社全面开展“监管套利、空转套利、关联套利” 行为专项自查工作。
、本次专项自查工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会xx年度的详细部署，是针对当前同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业穿插性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项自查。
此次自查联社要求：(一)要认真组织实施。
三套利专项检查报告
三套利专项检查报告三套利专项检查报告强监管、防风险的政策思路正加速落地。
以下是小编为您带来的三套利专项检查报告，仅供参考!三套利专项检查报告一：中银监办公厅近日发文，要求开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项检查。
检查范围均为2016年末有馀额的各类业务，必要时可以上溯或下延，以全面摸清银行业高杠杆、多嵌套、长链条等风险。
据消息人士称，检查旨在压缩金融机构“通道业务”，缩短融资链条，引导银行回归服务实体经济本源，同时，全面摸清风险以有序去杠杆，赢得处置风险的主动权。
其中，“监管套利”主要包括:是否存在通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表或虚假出表，人为调节监管指标;是否违反监管规定或会计准则，通过虚假盘活、过桥贷款、以贷收贷、平移贷款等掩盖不良，降低信用风险指标或调整拨备充足率指标等。
“空转套利”主要包括信贷、票据、理财及同业空转，比如是否存在以虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务，拉长融资链条、造成资金低效空转、增加企业负担的现象;是否存在借助跨业合作通道，通过信托、券商等“通道”模式，运用理财资金投资票据资产的行为等。
“关联套利”主要包括是否存在以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件的情况;是否存在利用境内外附属机构变相投资非上市企业股权、投资性房地产，或规避房地产、地方政府融资平台等限制性领域授信政策的情况;是否通过购买QDII产品等投资国内房地产企业在境外发行的债券等。
三套利专项检查报告二：2017年1月10日，银监会召开的2017年全国银行业监督管理工作会议上透露，今年要开展监管套利、空转套利、关联套利的“三套利”专项治理，严肃查处一批违法违规问题，使查处真正成为监管利剑。
进入到大资管时代，金融机构开始混业经营、跨界竞争，但是监管机构还仍是分业监管。
国务院发展研究中心研究员吴庆认为，分业监管的纰漏在于监管的规则不一样，以至于进攻方的`“野蛮人”会去找市场监管中薄弱环节出击。
反三违自查自纠总结
反三违自查自纠总结“三违”行为是安全生产的大敌，为了保障员工的生命安全和企业的稳定发展，我们深入开展了反“三违”自查自纠活动。
通过这次活动，我们对工作中的各项操作和管理进行了全面梳理和排查，发现了一些问题，并采取了相应的整改措施，取得了一定的成效。
以下是本次反“三违”自查自纠活动的详细总结。
一、活动背景随着企业的不断发展，生产任务日益繁重，安全风险也随之增加。
为了有效预防事故的发生，提高员工的安全意识和操作规范，我们决定开展反“三违”自查自纠活动，旨在从源头上消除安全隐患，确保生产经营活动的安全有序进行。
二、活动组织与实施1、成立领导小组为了确保活动的顺利开展，我们成立了以_____为组长，各部门负责人为成员的反“三违”自查自纠领导小组。
领导小组负责制定活动方案，指导和监督活动的开展，协调解决活动中遇到的问题。
2、宣传动员通过召开专题会议、张贴标语、发放宣传资料等方式，向全体员工广泛宣传反“三违”的重要性和必要性，提高员工的参与积极性和主动性。
3、培训教育组织员工进行安全培训，学习安全生产法律法规、操作规程、安全制度等，让员工了解什么是“三违”行为，以及“三违”行为的危害和后果，增强员工的安全意识和自我保护能力。
4、自查自纠各部门、各岗位按照活动要求，对自身的工作进行全面自查，重点查找是否存在违章指挥、违章操作、违反劳动纪律的行为。
对发现的问题进行详细记录，并分析原因，提出整改措施。
5、监督检查领导小组定期对各部门、各岗位的自查自纠情况进行监督检查，对整改情况进行跟踪落实，确保整改工作落到实处。
三、发现的问题1、违章指挥方面个别管理人员在安排工作时，没有充分考虑安全因素，存在冒险指挥的现象。
例如，在任务紧急的情况下，要求员工在未采取安全防护措施的情况下进行作业。
2、违章操作方面部分员工在操作设备时，没有严格按照操作规程进行，存在违规操作的行为。
比如，在设备运行时，擅自离岗或进行与工作无关的操作；在维修设备时，未切断电源就进行维修。
银行三套利自查报告
银行三套利自查报告银行三套利自查报告随着互联网的发展和监管层对银行业企业社会责任的要求不断提高，银行业企业的合规性自查已经成为常态化的工作。
银行三套利自查报告则是银行业企业自查工作中的一项重要内容。
银行三套利指的是银行自身的利润、客户的利益和社会的利益。
银行业是经济发展的重要支柱，其中银行与客户的利益关系是关键。
而三套利则是要求银行在谋求自身利益的同时，要顾及客户和社会的整体利益。
因此，银行三套利自查报告是银行业企业进行自查、发现问题以及改进措施的重要手段之一。
第一部分：三套利的具体内涵三套利与银行的盈利和风险息息相关。
银行主要盈利渠道是贷款利息收入和理财收益。
在获取自身利益的同时，银行需要考虑银行内部风险和外部风险对客户的影响，譬如银行的资产质量保障和对金融市场的影响力等。
客户利益是银行的生命线，保护客户利益是银行业企业合规的重要原则。
银行需要发展优质的服务模式，规范合理的经营行为，提高风险控制水平，切实保障客户利益。
社会利益是银行应当尽力实现的目标之一。
银行扮演着储蓄和融资的中介角色，对金融市场和整个社会经济发展有着重要的影响，因此需要积极履行社会责任，服务于社会。
例如：积极参与公益活动，鼓励员工志愿服务等。
第二部分：银行三套利自查的内容银行三套利自查的内容包括银行业企业的治理结构、内部风险管理、合规文化建设、产品销售等多个方面。
具体包括：1. 规范化经营：保证银行经营活动透明、合法、规范，避免乱象的发生。
2. 下放层级：授权基层人员独立决策,加强基层经济业务部门的互动，确保银行经营活动有效适应金融业务和客户服务的全局需求。
3. 风险管理：确保银行的内部风险管理机制得到全面有效的贯彻和执行，包括各项风险监控等。
4. 客户维护：保证有效保护客户的权益，如政策倾斜、偏离银行风险承受能力等情况的出现。
5. 了解客户需求：对客户的财富状况进行调查,确保银行针对客户需求进行业务开展,并且保障客户利益。
三套利四不当自查报告一
三套利四不当自查报告一三套利四不当自查报告一：为进一步提升服务实体经济质效，规范经营行为，有效提升风险防控水平，根据监管部门和上级行文件精神，XXX于近日开展了“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”(“四不当”)专项治理工作。
为推动“四不当”专项治理工作有效开展，本次专项治理工作由邮银共同组织，成立专项治理领导小组并在接到通知的第一时间召开专题工作布置会，扎实落实好各条线的工作责任和内容，确保活动有序开展、落实到位。
本次专项活动主要包括四大方面，其中不当创新方面涵盖了治理机制、管理制度与流程;不当交易方面涵盖了银行同业业务、银行理财业务、信托业务;不当激励方面涵盖了考评指标设置、考评机制管理、薪酬支付管理;不当收费方面涵盖了收费行为规范、价格信息披露、内部管理程序等。
本次专项治理目标是推动银行回归本源、专注主业，强化合规意识，规范经营行为，自觉维护良好金融秩序，按照“有利于提升服务实体经济的效率、有利于降低金融风险、有利于保护投资者合法权益”原则开展金融创新，不断强化风险管理和内部控制，确保金融创新与风险管理和风险承受能力相匹配，有效管控新业务、新产品面临的各类风险，牢牢守住不发生系统性风险的底线。
活动要求银企之间、上下级之间、部门之间既要按照分工各司其职、各尽其责，又要加强相互协作、密切配合、形成合力，保证“四不当”专项治理工作顺利推进。
三套利四不当自查报告二：为贯彻落实XXX《关于开展银行业“违法、违规、违章”行动专项治理工作的告诉》(XXX发[2017]45号，以下简称“三违反”)、《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的告诉》(XXX发[2017]46号，以下简称“三套利”)、《关于开展银行业“不当创新、不当生意业务、不当激励、不当收费”专项治理工作的告诉》(XXX发[2017]53号，以下简称“四不当”)和《关于集中开展银行业市场乱象整治工作的告诉》(XXX[2017]5号，以下简称“市场乱象”)精神，根据《山西分行综合整治工作方案》，按照“整合、高效、严肃、务实”的统筹准绳，统一、整体、有序推进综合整治工作。
银行三套利自查报告
银行三套利自查报告一、前言本报告是银行在执行业务过程中，针对可能存在的三套利情况开展的自查报告。
银行始终坚持合法合规、诚实守信的经营原则，积极推进风险防范和合规管理工作，全面提升服务质量和客户满意度。
二、三套利三套利是指银行在开展业务过程中，可能存在的不当获利行为，主要表现在以下三方面：1.以客户资金为挂靠资金，通过金融杠杆追求高息差收益；2.利用银行业务便利，以不正当方式获取多层次利益；3.捆绑销售银行产品，以获取酬金等补贴。
三、自查内容和结果本次自查主要针对银行个人与对公业务的执行过程、流程以及各项业务操作规范等方面进行了全面检查，特别是对客户资金归集、调拨等环节进行了重点审查。
自查结果显示，我行在执行业务过程中，未出现任何三套利行为。
在规范化管理、风险防范、内部控制等方面，我行建立了一套严格的制度化管理体系，完全符合国家相关法律法规和银行业协会的要求。
在保障客户合法权益以及加强诚信经营方面，我行加大制度、宣传等方面的力度，保证业务的过程合法、风险可控、客户受益，以达到“双赢”的效果。
四、建议与意见从本次自查结果来看，银行在风险防范、内部控制等方面做得相当不错。
同时，对于早期发现并纠正自查中发现的问题，我行将继续保持高度的重视，采取切实有效的措施，确保问题得到妥善解决。
此外，建议加强对于银行基层员工的培训和考核，提高员工的风险意识和执行力，更好地维护银行内部的业务规范和合规管理。
五、结论银行将一如既往地坚持合法合规、诚实守信的经营原则，进一步完善制度化管理体系、提升风险防范能力、落实内部控制措施和服务质量，努力为客户提供更优质的金融服务，不断增强客户信任和满意度。
银行三违反自查报告（范文6篇）
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第一篇：银行合规风险自查报告根据《关于印发XX县农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案的通知》（XX农信联发〔20xx〕140号）要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建设年”活动推动工作小组，并对存在的合规风险进行认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、规范业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理水平。
现将我社合规风险自查情况报告如下：一、组织领导根据联社“合规文化建设年”活动要求，我社成立了“合规文化建设年”活动推动工作领导小组。
组长：XXX副组长：XXX成员：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX（注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动）二、自查情况经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：（一）信用风险管理方面主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理（含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面）。
（二）市场风险管理方面主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容（该项业务已集中在计财部，由该部负责）。
（三）操作风险管理方面主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险（含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险）。
由于操作风险渗透在业务和管理各个方面，所以各信用社（部、中心）均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求提高对各业务条线在制度方面的有效执行。
重点关注是否建立完整的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。
其中人力资源部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强制休假、亲属回避等方面进行严格监测排查。
企业三违反情况自查报告
企业三违反情况自查报告一、背景介绍我司是一家以生产和销售纺织品为主的企业，多年来一直坚持质量第一、诚信经营的原则，赢得了客户的高度赞誉。
然而，我们也不可避免地在经营过程中遇到一些问题和挑战。
为了及时发现和纠正问题，我们决定进行一次全面的三违反情况自查。
二、自查目的1. 发现和解决存在的三违反问题，确保企业经营合规；2. 推动企业内部治理的持续改进。
三、自查范围本次自查的范围包括但不限于以下方面：1. 生产环境和设备的合规情况；2. 员工劳动用工的合规情况；3. 产品质量和安全的合规情况；4. 合同履行和商业行为的合规情况。
四、自查方法在自查过程中，我们采取了以下方式：1. 组织召开员工大会，对自查目的、意义和方法进行解读和宣传，动员全体员工参与；2. 由专人负责组织和指导自查工作，并向员工发放自查表格，要求员工如实填写；3. 针对生产、人力资源、质量控制和合同履行等不同领域，成立自查小组，对现场进行全面的检查和核实；4. 与相关政府部门进行沟通和合作，邀请他们参与自查过程，提供专业指导和建议。
五、自查结果1. 生产环境和设备的合规情况经过自查，发现了以下问题：- 某个生产车间的通风设备不正常工作，导致室内空气质量低下；- 某个设备存在安全隐患，有可能对操作人员造成伤害。
2. 员工劳动用工的合规情况通过自查，我们发现以下问题：- 某些员工的劳动合同过期，但未及时续签；- 某些员工的工资未按时发放，且加班加点工资未依法支付。
3. 产品质量和安全的合规情况自查中，我们发现以下问题：- 某一批次产品的质量不达标，未能按照合同要求交付；- 某些产品存在质量安全隐患，可能对消费者造成伤害。
4. 合同履行和商业行为的合规情况我们还发现了以下问题：- 与某供应商的合同内容存在模糊之处，导致合同履行发生纠纷；- 某些商业活动存在价格欺诈行为，误导消费者。
六、改进措施针对上述问题，我们制定了以下改进措施：1. 生产环境和设备的合规问题改进：- 及时修理和维护通风设备，确保车间空气质量符合标准；- 制定设备运行标准和安全操作规程，加强员工培训。
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2017年最新精选三违反三套利自查报告篇【一】
为有效防范金融风险，强化重点环节管控，工行张掖分行全面启动了“三违反”三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作。
一、加强组织领导
本次银监会开展的专项治理工作，任务重，时间紧，工作量大。
为进一步加强“三套利”专项治理工作组织领导，该行行成立了由行长任组长的银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理领导小组，并设立办公室，明确了工作机制。
二、明确要求
按照银监局和总省行工作要求，制定了《银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作方案》，明确了本行治理目标，制定了进行自查的工作安排，明确了检查目的，检查对象、检查内容重点、检查的组织方式和分工、检查时间安排及检查报告的报送内容和报送时间提出具体的工作要求。
三、落实责任
该行内控合规部组织各部门负责人召开了专题会议，对银行业市场乱象整治和“三违反”“三套利”“四不当”专项治理工作进行了安排部署，要求各部门各专业严格按银监局要求的检查重点认真开展自查工作，按照银监会“三违反”“三套利”“四不当”专项治理要点，逐条进行了分工，做到了统一安排，各司其职、各负其责。
四、从严要求
为落实监管部门“一案三问”、“上追两级”要求，在本次自查中，对应查未查、应发现未发现、应处理未处理不到的问题以及隐瞒不报的问题，在治理方案中明确了从严进行责任追究，要求各部室要在自查中，充分认识当前开展银行业市场乱象整治和“三违反”“三套
利”“四不当”专项治理的重要性，要以高度的责任感认真组织开展专项治理检查和后续问责整改，要认真落实自查的主体责任，全面反应检查发现的问题，确保工作质量，切实防范合规风险。
2017年最新精选三违反三套利自查报告篇【二】
为进一步防控金融风险，治理金融乱象督促银行业金融机构加强合规管理，稳健规范发展，更好地服务于实体经济，中国银监会决定在银行业金融机构中全面开展“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理工作。
为落实省分行、州分行和湖北银监局开展市场乱象整治等系列专项治理活动的要求，4月25日下午，农发行利川市支行召开了专题工作会议，积极研究“三违反”、“三套利”、“四不当”专项治理相关文件要求，经我行党支部研究决定，成立专项治理活动领导小组，行长孙必军任组长，分管行长王章杰为副组长，各部室负责人为领导小组成员。
领导小组负责组织开展银监局“三违反”“三套利、“四不当”等系列检查的自查及上报工作。
行长孙必军同志对此次专项治理工作作出了如下要求：
一是根据《中国农业发展银行检查管理办法(农发印发〔2016〕332号)文件要求，将自查和抽查发现的问题记录到《中国农业发展银行检查工作底稿》上。
二是本次检查、整改、问责同时进行，对自查和抽查发现的问题要边查边改、立查立改，同时严肃问责。
某些一时难以整改到位的问题，要建立整改台账，明确整改时限，落实责任到人。
三是加强条线上的沟通交流。
要全面梳理检查发现的问题，加强与州分行各主管部室沟通交流，分条线将问题事实、整改问责情况报送相关部室审阅。
四是针对系列检查，需要分别撰写检查报告，并保证报告质量。
报告应包含检查组织实施情况、内控合规基本情况及总体评价、发现的主要问题、问题存在的原因、整改问责具体情况等内容。
五是准确填报各类表格。
每项检查均需填报《中国农业发展银行检查工作底稿、《分条线问题及整改问责情况表》。
同时按银监局“三违反”文件要求，填报附表。
通过本次专项治理活动，旨在营造公平公正的经营环境，防范金融风险，规范自身经营活动，更好的为利川的经济发展做贡献。