X风险分析及方法简述
经典风险评估方法介绍
经典风险评估方法1风险评估的起源在17世纪中期，喜欢赌博的贵族梅莱一次又一次不厌其烦地将骰子弄转，他一边考查结果，一边记在本子上。
这是概率的起源，帕斯卡和费马等一些数学家介入进行研究，随后形成了概率论。
相类似，风险评估最早出现在美国19世纪，当时美国铁路大发展孕育了债券的产生。
随着大量债券的发行，逐渐的出现了风险评估的技术。
加上后来科学家的研究，形成了许多风险评估的方法。
目前已经有了风险评估技术的国际标准《ISO 31031 2009》，我国也在修订相应的标准。
风险评估的方法很多，且多数是基于一定的基础数据来进行的。
而实际使用中的风险评估，可能没有直接数据或很难通过打分来量化，也就是说不能用纯粹的计算方法来解决。
下面介绍几个经典的风险评估方法。
2专家咨询法——德尔斐方法2.1德尔斐方法简论德尔斐（Delphi）是一处古希腊的遗址，是传说中可预卜未来的阿波罗神殿所在地。
美国兰德公司（Rand Corporation）在20世纪50年代与道格拉斯协作时，研究如何通过有控制的反馈以更好地收集和改进专家意见的方法时，曾以“德尔斐”为代号，德尔斐方法便由此得名，以后该方法广泛使用。
德尔斐方法是专家咨询法，是就一定的问题咨询有关领域的专家。
由专家提出意见，将专家的意见加以科学的综合、整理、归纳，经过多轮反复，得到一种比较一致、可靠性高的结论。
传统的德尔斐方法通常被用于预测。
在缺乏历史数据的情况下，德尔斐几乎成了最主要的方法，应用于各个领域。
普遍用于各个评价指标体系的建立、确定过程。
在《ISO 31031 2009》标准中，德尔斐方法对“风险识别”过程是“SA”，对“风险评价”、“风险分析”都是“A”。
2.2德尔斐方法的基础、特点2.2.1基础德尔斐本质上是一种“群决策”的方法。
建立在满足一致性条件的专家群体意见的统计结果具有对决策的协助作用。
2.2.2特点（1）匿名性专家小组的成员彼此不认识。
小组成员的相互交往完全是通过匿名的调查表形式进行的，专家的意见可以不公开。
工作风险分析JHA与风险等级评定方法
哪些方面着手？ 个层次是什么？
要定期回顾、更新?
风险评估工具
风险评估需要参与工作的人和非常有经验的人先退后一步，在开始作业前 认真思考如何安全开展工作。 一般地，在以下情况下进行风险评估
班前
执行作业前
开展一项 工作或一 个项目前
风险评估工具
典型的班前或作业前风险评估
例 –维修班组进行班前会，讨论当天需要做的工作，要使用的工具，可能 面对的危险，以及所要采取的控制措施，以确保工作能安全开展
会发生
都会发生
风险等级评定方法
人员受伤结果定义
No.
描述
0 没有受伤—对健康、身体没有任何损害 1 轻微受伤—不会影响工作业绩或造成人员伤残（包括急救、医疗救助） 2 较轻伤害—影响工作业绩，如工作受限或需要一段时间康复（损失工时事故）
重伤— 长时间影响工作业绩，如长期不能返回工作岗位，一些职业病等 ( 包括 3
风险 (高、 中、 低)
第 页共 页 日期 : 日期:
以下人员已知晓: (姓名、签字、日期)
其它:
第四步 – 明确后果的严重程度
部门 : 工作区域 :
作业类型 (常规/非常规) :
编号 : 准备 : 批准 :
第 页共 页 日期 : 日期:
用风险评估矩阵表和头脑风暴方法， 根据每一个辨识出来的后果的发生可 能性以及严重性，划分其初始风险等
问和答 : 这些危险会产生什 么伤害后果?
伤害发生的可能性 有多大？后果有多 严重？
可能会如何发生? 会死亡多少人? 什么问题更严重?
需要什么控制措施? 措施是否有效、充分? 如何确保措施有效? 沟通评估结果
定义——危险
定义
是否有伤害可能?如果是, 那 就是危险。
风险分析
D=L×E×C风险分值D=LEC。
D值越大，说明该系统危险性大，需要增加安全措施，或改变发生事故的可能性，或减少人体暴露于危险环境中的频繁程度，或减轻事故损失，直至调整到允许范围内。
风险分析根据公式:风险D=LEC就可以计算作业的危险程度，并判断评价危险性的大小。
其中的关键还是如何确定各个分值，以及对乘积值的分析、评价和利用。
一、目的为了准确的辨识出危险源，进行风险评价，以便采取控制措施。
二、适用范围适用于所有施工生产、管理、辅助生产、生活场所。
三、危险源的辨识内容：（1）工作环境：包括周围环境、工程地质、地形、自然灾害、气象条件、资源交通、抢险救灾支持条件等；（2）平面布局：功能分区（生产、管理、辅助生产、生活区）；高温、有害物质、噪声、辐射、易燃、易爆、危险品设施布置；建筑物、构筑物布置；风向、安全距离、卫生防护距离等；（3）运输路线：施工便道、各施工作业区、作业面、作业点的贯通道路以及与外界联系的交通路线等；（4）施工工序：物资特性（毒性、腐蚀性、燃爆性）温度、压力、速度、作业及控制条件、事故及失控状态；（5）施工机具、设备：高温、低温、腐蚀、高压、振动、关键部位的备用设备、控制、操作、检修和故障、失误时的紧急异常情况；机械设备的运动部件和工件、操作条件、检修作业、误运转和误操作；电气设备的断电、触电、火灾、爆炸、误运转和误操作，静电、雷电；（6）危险性较大设备和高处作业设备：如提升、起重设备等；（7）特殊装置、设备：锅炉房、危险品库房等；（8）有害作业部位：粉尘、毒物、噪声、振动、辐射、高温、低温等；（9）各种设施：管理设施（指挥机关等）、事故应急抢救设施（医院卫生所等）、辅助生产、生活设施等；（10）劳动组织生理、心理因素和人机工程学因素等。
四、危险源辨识方法危险因素与危害因素分类。
为了便于进行危险源辨识和分析，首先应对危险因素与危害因素进行分类。
分类可任选以下两种方法中的一种：1、按导致事故和职业危害和直接原因进行分类，共分为六类：a)物理性危险源：(1)设备、设施缺陷（强度不够、刚度不够、稳定性差、密封不良、应力集中、外形缺陷、外露运动件、制动器缺陷、设备设施其他缺陷）；如：脚手架、支撑架强度、刚度不够、厂内机动车辆制动不良、起吊钢丝绳磨损严重。
风险型决策分析
三、信息的价值
正确的决策依赖足够和可靠 的信息，但获取信息是有代 价的。因此，是否值得花费 一定的代价去获得必要的信 息以供决策之需就成了一个 问题。
决策所需的信息分为两类：完全信 息和抽样信息。
完全信息：可以得到完全肯定的自然状
态信息。
抽样信息：通过抽样获得的不完全可靠
的信息。 抽样信息虽不可靠，但获得代价也 较小，多数情况下，也只可能获得这类 信息，以供决策之需。
完全信息的价值
例2
某化工厂生产一产品，由统计资料知该产品的次品率分5个等级（即5个种状态），每个 等级的概率如表2。进一步的分析知，次品率的高低和原料纯度有关，纯度越高，次品率越低。 为此，生产部门建议对原料增加一道“提纯”工序，能使原料处于S1状态，降低次品率。但提 纯也增加了成本，经核算，每批原料的提纯费为3400元。经估算，在不同纯度下其损益值如表3。 如果在生产前先将原料检验一下，通过检验可知每批原料处于何种纯度，这样可以对不同纯度的 原料采用不同的策略，即提纯或不提纯，从而使损益期望值为最大。
二、风险型决策分析的基本方法
1、期望值法
把采取的方案当成离散的随机变量，则m个方案就有m 个离散随机变量，和是方案对应的损益值。离散随机变量X m 的数学期望为
E ( X ) pi xi
i 1
式中 xi ——随机离散变量x的第i个取值，x=1,2…,m； pi ——x= xi时的概率 。 期望值法就是利用上述公式算出每个方案的损益期 望值并加以比较。若决策目标是期望值收益最大， 则选择收益期望值大的方案为最优方案。
方法的思想：设法寻找期望值作为一个变量随备选方案依 一定次序的变化而变化的规律性，只要这个期望值变量在该决 策问题定义的区间内是单峰的，则峰值处对应的那一个备选方 案就是决策问题的最优方案。这个方法类似于经济学中的边际 分析法。
风险评估技术与方法--风险分析与风险计算
定量和定性计算方法优缺点比较
计算 方法 优点 按财务影响对风险定级和按财 务价值对资产进行赋值； 能够通过投资收益计算的客观 结果来说服企业管理人员来推动风 险管理； 随着组织建立数据的历史记录 并获得经验，其精确度将随时间的 推移而提高； 能够提供量化的数据支持，威 胁对资产造成的损失直接用财务价 值来衡量，易于理解； 能够对风险管理过程进行跟踪 和评估； 结果明确，易被管理层所理解 和接受 缺点 对资产的影响程度以 参与者的主观意见为基础； 计算过程非常复杂、 耗时，需要专用工具支持和 一定的专业知识基础； 计算结果用财务专业 术语来描述，非技术性人员 会比较难以理解； 分析流程对专业技术 要求比较高； 对分析数据的搜集目 前还没有统一的标准和统一 的数据库
8
详细评估
详细风险评估要求对资产进行详细识别和评价， 对可能引起风险的威胁和弱点水平进行评估，根 据风险评估的结果来识别和选择安全措施。这种 评估途径集中体现了风险管理的思想，即识别资 产的风险并将风险降低到可接受的水平，以此证 明管理者所采用的安全控制措施是恰当的。
9
组合评估
基线风险评估耗费资源少、周期短、操作简单， 但不够准确，适合一般环境的评估；详细风险评 估准确而细致，但耗费资源较多，适合严格限定 边界的较小范围内的评估。实践当中，组织多是 采用二者结合的组合评估方式。 这种评估途径将基线和详细风险评估的优势结合 起来，既节省了评估所耗费的资源，又能确保获 得一个全面系统的评估结果，而且，组织的资源 和资金能够应用到最能发挥作用的地方，具有高 风险的信息系统能够被预先关注。
（1）业务战略的实现对资产具有依赖性，依 赖程度越高，要求其风险越小； （2）资产是有价值的，组织的业务战略对资 产的依赖程度越高，资产价值就越大； （3）风险是由威胁引发的，资产面临的威胁 越多则风险越大，并可能演变成安全事件； （4）资产的脆弱性可以暴露资产的价值，资 产具有的弱点越多则风险越大； （5）脆弱性是未被满足的安全需求，威胁利 用脆弱性危害资产； （6）风险的存在及对风险的认识导出安全需 求； （7）安全需求可通过安全措施得以满足，需 要结合资产价值考虑实施成本； （8）安全措施可抵御威胁，降低风险； （9）残余风险是未被安全措施控制的风险。 有些是安全措施不当或无效,需要加强才可控 制的风险；而有些则是在综合考虑了安全成本 与效益后未去控制的风险； （10）残余风险应受到密切监视，它可能会在 将来诱发新的安全事件。
确定性风险、随机型风险和不确定型风险分析方法
(2) 期望值决策法及其矩阵运算
对于一个离散型的随机变量X，它的数学期望为
n
E(X) xiPi
。 式 中 :xi(n=1 ， 2 ， … ， n) 为
随机变量i1X的各个取值；Pi为X=xi的概率。
随机变量x的期望值代表了它在概率意义下的平均
值。期望值决策法，就是计算各方案的期望益损
值，并以它为依据，选择平均收益最大或者平均
(3)剪枝。将各个方案的期望益损值分别标注在其对应的状态 结点上，进行比较优选，将优胜者填入决策点，用"||"号剪掉 舍弃方案，保留被选取的最优方案。
12
多阶决策分析
多阶决策是指在一个决策问题中包含着两 个或两个以上层次的决策，即在一个决策 问题的决策方案中又包含着另一个或几个 决策问题，只有当低一层次的决策方案确 定以后，高一层次的决策方案才能确定。
贝叶斯决策的基本方法是，利用市场调查获取的补充信息 值H，去修正状态变量的先验分布，即依据条件分布矩阵 提供的较充分信息，用贝叶斯公式求出在信息值H发生的 条件下，状态变量的条件分布或条件密度，经过修正的状 态变量的分布称为后验分布。后验分布能够更准确地表示 状态变量概率分布的实际情况。再利用后验分布对风险型 决策问题作出决策分析，并测算信息的价值和比较信息的 成本。
5
2、随机型风险
风险型决策问题的特征： 存在着决策者希望达到的一个（或一个以上）明确的决 策目标，如收益较大，损失较小等。 存在着决策者可以主动选择的两个或两个以上的行动方 案，即存在两个以上决策变量。 存在着不以（或不全以）决策者的主观意志为转移的两 种或两种以上的自然状态，即存在着两种或两种以上状 态变量。 不同行动方案在不同自然状态下的损益值可以预先确定 出来。 各种自然状态的出现概率可预先计算或估计出来，具体 可区分为主观概率和客观概率。
风险分析方法
风险分析方法在现代社会，风险无处不在，无论是个人生活还是企业经营，都需要面对各种各样的风险。
因此，对于风险的分析和评估显得尤为重要。
本文将介绍一些常用的风险分析方法，希望能够帮助读者更好地理解和应对风险。
首先，我们来介绍一种常见的风险分析方法——敏感性分析。
敏感性分析是指在不同的假设条件下，对风险因素进行变化和分析，以便找出对风险最为敏感的因素。
通过敏感性分析，我们可以了解到哪些因素对风险的影响最大，从而有针对性地采取措施进行风险管理。
其次，另一种常用的风险分析方法是概率分析。
概率分析是通过对可能发生的不同情况进行概率计算和分析，来评估风险的大小和可能性。
通过概率分析，我们可以对风险事件的概率有一个清晰的认识，从而有针对性地进行风险控制和应对。
除了敏感性分析和概率分析外，还有一种常用的风险分析方法是头寸分析。
头寸分析是指通过对不同头寸的变化进行分析，来评估风险的大小和变化趋势。
通过头寸分析，我们可以了解到不同头寸的风险水平，从而有针对性地进行风险管理和控制。
此外，还有一种常用的风险分析方法是事件树分析。
事件树分析是通过对可能发生的不同事件进行分析和组合，来评估风险的大小和可能性。
通过事件树分析，我们可以对风险事件的可能性和影响有一个清晰的认识，从而有针对性地进行风险管理和控制。
综上所述，风险分析是对风险进行科学评估和分析的重要手段，而敏感性分析、概率分析、头寸分析和事件树分析是常用的风险分析方法。
通过对这些方法的了解和应用，我们可以更好地理解和应对各种风险，从而更好地保护自己的利益和安全。
希望本文介绍的风险分析方法能够对读者有所帮助，谢谢阅读！。
风险分析方法
风险分析方法风险分析是指对潜在风险进行系统的识别、评估和应对的过程，是企业管理中非常重要的一环。
在现代企业经营中，风险无处不在，可能来自市场、技术、人力资源、自然环境等各个方面。
因此，采用科学的风险分析方法，可以帮助企业更好地应对各种风险，保障企业的可持续发展。
首先，风险分析的方法之一是SWOT分析法。
SWOT分析法是指对企业内部的优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）以及外部的机会（Opportunities）、威胁（Threats）进行全面分析。
通过SWOT分析，企业可以清晰地了解自身的优势和劣势，抓住外部的机会，防范外部的威胁，从而制定出更加科学合理的风险管理策略。
其次，事件树分析法也是一种常用的风险分析方法。
事件树分析法是通过对可能发生的事件进行系统分析，找出事件发生的可能性和影响程度，从而评估风险的大小。
通过事件树分析，企业可以有针对性地制定预防措施和应急预案，降低风险发生的概率，减轻风险带来的损失。
此外，敏感性分析法也是一种常用的风险分析方法。
敏感性分析法是通过对关键变量进行变动，观察对企业经营状况的影响程度，从而找出对企业最为敏感的因素。
企业可以根据敏感性分析的结果，有针对性地进行风险管理，加强对关键因素的监控和控制，提高企业的应对能力。
最后，概率统计分析法也是一种常用的风险分析方法。
概率统计分析法是通过对历史数据进行分析，找出风险事件发生的概率和可能造成的损失程度，从而为企业决策提供依据。
企业可以根据概率统计分析的结果，科学合理地制定风险管理策略，提高企业的风险应对能力。
总之，风险分析是企业管理中非常重要的一环，采用科学的风险分析方法可以帮助企业更好地识别、评估和应对各种风险。
不同的风险分析方法各有特点，企业可以根据自身的特点和需求，选择合适的方法进行风险分析，从而提高企业的风险管理水平，保障企业的可持续发展。
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风险分析及方法简述（中英文）1 Basic Risk Management Facilitation Methods 基本的风险管理的便利方法Some of the simple techniques that are commonly used to structure risk management by organizing data and facilitating decision-making are:下面是一些简单的通常使用的方法，进行风险管理和制定决策：? Flowcharts/流程图? Check Sheets/检查清单? Process Mapping/过程图? Cause and Effect Diagrams (also called an Ishikawa diagram or fish bone diagram)/因果图（或者叫鱼骨图）2 Failure Mode Effects Analysis (FMEA) 失效模式与效果分析2.1 Describe/描述FMEA (see IEC 60812) provides for an evaluation of potential failure modes for processes and their likely effect on outcomes and/or product performance. Once failure modes are established, risk reduction can be used to eliminate, contain, reduce or control the potential failures. FMEA relies on product and process understanding. FMEA methodically breaks down the analysis of complex processes into manageable steps. It is a powerful tool for summarizing the important modes of failure, factors causing these failures and the likely effects of these failures. FMEA提供了工艺潜在失效模式的评估和对产品性能或结果的潜在影响。
一旦将建立了失效模式，风险的降低可被用来消除、囊括、降低或控制潜在的失效活动。
FMEA依赖于对产品和工艺的理解。
FMEA将复杂的工艺系统地分解为简单的步骤。
FMEA对重要的失效模式、引起失效的因素以及失效可能带来的后果进行汇总的有力工具。
2.2 Potential Areas of Use(s) 使用的潜在区域FMEA can be used to prioritize risks and monitor the effectiveness of risk control activities.FMEA可用来安排风险的优先顺序，监控风险控制活动的有效性。
FMEA can be applied to equipment and facilities and might be used to analyze a manufacturing operation and its effect on product or process. It identifies elements/operations within the system that render it vulnerable. The output/ results of FMEA can be used as a basis for design or further analysis or to guide resource deployment.FMEA可用于设备和设施，也可用于分析某一生产操作及其对产品或工艺的影响。
它可识别系统内的元素/操作的弱点。
FMEA的结果可被作为设计或深入分析或指导资源配置的依据。
3 Failure Mode, Effects and Criticality Analysis (FMECA) 失效模式、效果与关键程度的分析3.1 Describe/描述FMEA might be extended to incorporate an investigation of the degree of severity of the consequences, their respective probabilities of occurrence, and their detectability, thereby becoming a Failure Mode Effect and Criticality Analysis (FMECA; see IEC 60812). In order for such an analysis to be performed, the product or process specifications should be established. FMECA can identify places where additional preventive actions might be appropriate to minimize risks.FMEA可以延伸到结果严重程度的调查、发生的概率和可检测性，发展为FMECA。
为执行这样的分析，应建立产品或工艺的质量标准。
FMECA可以鉴定何时采用预防措施可以将风险家最小化。
3.2 Potential Areas of Use(s) 使用的潜在区域FMECA application in the pharmaceutical industry should mostly be utilized for failures and risks associated with manufacturing processes; however, it is not limited to this application. The output of an FMECA is a relative risk “score” for each failure mode, which is used to rank the modes on a relative risk basis. 制药企业的FMECA应最大的利用与生产工艺相联系的失效和风险，但是不局限于这一应用。
FMECA的结果是每一风险模式的相对的风险“中心”，用来分级相对风险根据。
4 Fault Tree Analysis (FTA) 失误树分析4.1 Describe/描述The FTA tool (see IEC 61025) is an approach that assumes failure of the functionality of a product or process. This tool evaluates system (or sub-system) failures one at a time but can combine multiple causes of failure by identifying causal chains. The results are represented pictorially in the form of a tree of fault modes. At each level in the tree, combinations of fault modes are described with logical operators (AND, OR, etc.). FTA relies on the experts’ process understanding to identify causal factors.失误树分析是假定产品或工艺性能的失效的方法。
这些工具评估系统失效，但是可以结合失效的多种原因。
在树的每一个水平内，应描述失效模式的结合。
FTA依赖于专家的工艺理解去鉴别起因。
4.2 Potential Areas of Use(s) 潜在区域的使用FTA can be used to establish the pathway to the root cause of the failure. FTA can be used to investigate complaints or deviations in order to fully understand their root cause and to ensure that intended improvements will fully resolve the issue and not lead to other issues (i.e. solve one problem yet cause a different problem). Fault Tree Analysis is an effective tool for evaluating how multiple factors affect a given issue. The output of an FTA includes a visual representation of failure modes. It is useful both for risk assessment and in developing monitoring programs. FTA可用于建立失效起因的途径。
FTA可用于调查投诉或偏差，以便全面理解它们的起因，确保预定的改进能全面解决争议，并且不会导致其他的争议（例如：解决完一个问题但是引起了其他的问题）。
失误树分析是评估多种因素怎样影响争议的有效的工具。
失误树分析的结果包括失效模式的可见的代表。
这对风险评估和发展监控系统是有用的。
5 Hazard Analysis and Critical Control Points (HACCP) 危害分析和关键控制点5.1 Describe/描述HACCP is a systematic, proactive, and preventive tool for assuring product quality, reliability, and safety (see WHO Technical Report Series No 908, 2003 Annex 7). It is a structured approach that applies technical and scientific principles to analyze, evaluate, prevent, and control the risk or adverse consequence(s) of hazard(s) due to the design, development, production, and use of products.HACCP是确保产品质量、可靠性和安全（见WHO技术报告系列）系统的、积极的、预防性的工具。