风险预警系统设计与研究

【摘要】风险预警是全面风险管理中一个重要的环节。目前，国内非金融保险业类企业风险预警观念较为淡薄，风险预警体系建设不全，缺少科学性、全面性和系统性。为完善全面风险管理，以恒天凯马股份公司为案例，本文设计的风险预警系统共有风险类别、风险指标、风险评价、风险分析和风险预控五个部分。

【关键词】恒天凯马；风险预警系统；设计

0 设计与研究的背景

风险预警是全面风险管理中一个重要环节，在金融业和保险业中其理论和方法研究得较为全面和系统。但在制造等其他行业中，中航油事件发生后，国资委于2006年出台《中央企业全面风险管理指引》，部分大型集团性公司才开始对全面风险管理进行初步探讨。但是，风险预警观念较为淡薄，风险预警体体系建设不全，也缺少科学性、全面性和系统性。

恒天凯马股份公司作为央企下属一家集团性上市公司，于2009

年将全面风险管理引入企业，作为一种其中的经营管理手段，目前在风险预警方面也是体系不全、缺乏系统性。

1 风险预警相关理论

1.1 全面风险管理

全面风险管理是指企业围绕总体经营目标，通过在企业管理的各个环节和经营过程中执行风险管理的基本流程，包括风险信息收集、风险评估、风险策略、风险方案、风险监察。