用友NC集团资金管理
7/11/2014
对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求 • 通过集团资金计划管理，预测集团整体资金需求，根 据资金余缺状况统筹规划筹投资活动，平衡各成员单 位的资金流动，满足集团经营活动对资金的需求。
7/11/2014
建立预算、结算、核算三算合一的现代化财务信息体 系
• 三算合一的应用模式，即“资金预算平衡资金需求、 资金结算处理日常业务、财务核算反映业务结果”， 通过把资金计划、资金结算、资金调拨、财务核算的 有效结合，实现了资金全面监控。通过把结算单位的 日常业务处理和集团总部资金业务处理有效结合，实 现了全集团资金管理业务流程的一体化。
7/11/2014
用友NC——集团资金管理
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
7/11/2014
用友NC——集团资金管理
• 资金管理产品可以对企业资金业务和集团资金业务进 行管理，通过资金管理产品，可以实现集团集中资金 管理业务与成员单位资金结算业务的集成应用。 • 通过资金流量、流向（包括提供资金流向为集团 内部、集团外部）的分析，可以综合判断业务对集团 资金贡献大小。
• 在资金集中监控模式下，集团企业对下属公司的资金 管理不直接干预，而是集中监控成员单位现金流，以 行政手段调配资金。下属公司在资金使用和用途上有 很大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行 政方面的资金调度。
7/11/2014
建立集团资金集中管理体系
• 无结算中心集团资金管理模式 • 很多集团企业没有设立结算中心，只是由集团财务部 门进行集团资金的调拨，仍然可以通过资金管理系统 进行集团资金管理。
7/11/2014
借助银企直联搭建集团资金管理体系
银企直联是一种技术手段，将多家银行主机系统与 企业管理信息系统无缝集成为一个整体。 • 建立企业单位资金管理平台 • 以现金管理平台为核心，建立企业单位的资金结算管 理体系。企业单位资金的流入流出都是通过现金管理 来实现的。 •
7/11/2014
建立集团资金集中监控模式
NC资金管理57功能——总体介绍资料
11.账户资金流量分 析
6.按单位查询
资金中心资金上收
结算中心
内部账户
结算中心
成员单位 富滇总账户 交行总账户 建行总账户
$
基本户
工行总账户
上收
其他账户
收入 收入
付款单位
商业银行
BANK
农行总账户 中行总账户 非上线银行总 账户
上收
上收的资金增加成员单位在资金中心的内部账户资金
资金上收操作
资金调拨管理
资金中心资金下拨
结算中心
内部账户
5.资金调拨单
资金监控业务
资金监控业务
成员单位 资金中心 1、监控方案设置 银行对账 单导入 2、监控体系设置 3、监控账号设置
直 接 下 载
入
商业银行
银行对账单
入
/手
工
导
手 动 导
9.账户余额查询 7.大额交易频繁变动 查询 10.账户日余额查询 8.中心与单位间交易 查询
4.资金头寸综合查询
5.按银行类别查询
放 贷
3.签订合同 银行账户进账单
4.银行放贷款 贷款查询、 执行情况查询 7.银行账户记账
5.贷款合同录入
6.录入合同放款单
计 息
利息回单 执行情况查询 2.录入合同还款单 （仅利息项目） 3.银行账户记账
1.结息日或还款日 银行计息
2.贷款到期，准备 资金还款
1.贷款到期提醒 4.银行同意后收贷 款
结算中心
成员单位 富滇总账户 建行总账户 交行总账户
基本账户
$
工行总账户 农行总账户
资金下拨 Leabharlann 接支付商业银行BANK
中行总账户 非上线银行总 账户
NC资金管理方案讨论
经济可行性
成本效益
NC资金管理方案需要评估其成本效益，包括软硬件投入、 人力成本、维护费用等方面，以确保方案的经济效益。
投资回报
NC资金管理方案需要评估其投资回报，包括提高资金使 用效率、降低财务成本、增加收入等方面，以确保方案的 长期经济效益。
风险控制
NC资金管理方案需要考虑风险控制，包括市场风险、信 用风险、操作风险等方面，以确保方案的经济稳定性。
讨论主题二：如何降低资金成本
总结词
优化资金结构、降低财务费用
详细描述
通过合理配置短期负债、长期负债等不同期限的资金来源，降低资金成本。同时加强债 务管理，控制债务规模和负债率，防范财务风险。
讨论主题二：如何降低资金成本
总结词
提高造更多价值，从 而降低资金成本。例如，加强投资决策分析， 提高投资回报率；优化生产流程和管理机制， 降低经营成本。
社会可行性
法律法规
NC资金管理方案需要遵守相关法律法规，包括金融监管政策、个 人信息保护法等方面，以确保方案的合法性。
社会影响
NC资金管理方案需要考虑社会影响，包括对客户的影响、对行业 的影响、对环境的影响等方面，以确保方案的可持续性。
社会责任
NC资金管理方案需要考虑社会责任，包括保障客户权益、维护市 场秩序、推动行业发展等方面，以确保方案的社会价值。
讨论主题三：如何提升企业竞争力
总结词
加强人才培养和引进、提升团队素质
详细描述
通过加强人才培养和引进，提升财务管理团队素质，提 高企业财务管理水平。同时建立激励机制和考核制度， 激发团队积极性和创造力。
讨论主题三：如何提升企业竞争力
总结词
拓展国际市场、提高国际竞争力
总结词
用友财务软件nc系统
用友财务软件nc系统用友财务软件NC系统简介一、引言用友财务软件NC系统（以下简称NC系统）是由用友公司推出的一款全面的企业财务管理软件。
它通过集成各种财务功能和模块，为企业提供高效的财务管理解决方案。
本文将对NC系统的主要功能和特点进行详细介绍。
二、NC系统的主要功能1. 财务会计管理：NC系统可以实现企业的财务会计核算，包括总账、应收、应付、资产和成本核算等功能。
通过自动化的财务处理流程，提高了财务数据的准确性和及时性。
2. 预算管理：NC系统允许企业制定预算计划，并与实际执行情况进行对比分析。
企业可以通过NC系统实现预算编制、调整和执行的全过程管理，实现对预算的精确控制。
3. 现金管理：NC系统提供了全面的现金管理功能，包括资金计划、资金流动、银行对账等。
通过NC系统，企业可以有效监控和管理现金流动情况，提高资金使用的效率。
4. 应收管理：NC系统可以实现对企业应收账款的全面管理，包括销售订单、开票、收款等环节的控制。
通过NC系统，企业能够更好地掌握应收账款的情况，提高应收账款回款效率和资金利用率。
5. 应付管理：NC系统可以实现对企业应付账款的全面管理，包括采购订单、开票、付款等环节的控制。
通过NC系统，企业能够更好地管理应付账款，提高应付账款的付款准确性和及时性。
6. 资产管理：NC系统提供了全面的资产管理功能，包括资产登记、资产变更、资产折旧等模块。
通过NC系统，企业可以实时了解资产的使用情况和价值，优化资产的配置和利用。
7. 成本管理：NC系统可以实现对企业成本的全面管理，包括原材料、劳动力和制造费用等的控制与分析。
通过NC系统，企业能够更好地掌握和分析成本构成，提高成本的控制和降低企业运营成本。
三、NC系统的特点1. 业务流程集成化：NC系统通过集成各个财务功能和模块，实现了企业财务流程的集成化，提高了工作效率和管理准确性。
2. 数据准确性和安全性：NC系统通过严谨的数据处理和权限控制机制，确保了财务数据的准确性和安全性。
用友NC资金管理解决方案
集团企业资金管理解决方案1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。
2．总体思路借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
核心的价值点：（1）掌控集团完整的资金流；（2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3）降低资金占用和使用成本；（4）充分利用商业银行的金融服务。
3．具体解决方案3.1如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。
3.1.1集中监控应用模式集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。
集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。
1、总体流程图图注说明：（1）集团资金管理中心和各成员单位通过网银适配器实现和商业银行网上银行系统的直连；（2）企业通过网上银行进行日常付款业务处理，从而提高支付效率，节省支付费用；（3）企业定期下载银行对账单和单位银行日记账进行对账，生成银行余额调节表，查询银行未达账项；（4）集团资金管理中心通过预警平台、审批流设置监控下资金大额支出和资金异常情况；（5）集团资金管理中心通过网银系统下载各银行账号对账单，进行集团银行对账，生成各银行账号余额调节表，审查长期未达账项；（6）集团资金管理中心通过网银系统下载各银行账号对账单，生成现金流量表和各单位现金流量表进行核对，核查资金异常情况和资金流量差异情况；（7）集团企业资金管理中心通过网银系统可实时监控全集团的资金头寸情况。
用友NCV6应用篇-资金管理共21页文档
付款申请和付款计划在不同公司、不同
岗提高位让工间办作，理效通率过付。系款统的内实业现务自人动流员转、、财审批， 务将人采购员业，务业、付务款单申位请、、计上划级编主制、计
划汇管总单、位计划有审序批协、资同金工下作拨、；计划执行在
V6.0支持客户：同时上财务(供应链)、资金的企业。满足对成员企业的资金管理需求。 具体支持内容：企业内部的现金管理(即收付款、划账和银行对账)、银企直联、商业汇票
（单一企业）。
总体架构 支持客户 亮点概述 亮点介绍
NCV6应用创新－资金领域新特性
付款排程 (新增模块)
资金计划 采用计划预算平台，格 式灵活。控制资金结算 和资金调度、商业汇票
成员单位
会计付款岗
采购合同 采购订单
推式生成
应付单
未使用供应链和 应付管理用户、 费用类付款
根据协议 生成
手工录入
可跨组织审批
审批
付款申请
将申请 提交计划
排程
确定付款方式 下拨/委托
付款计划
审批明细 计划
汇总
期间汇总 付款计划
资金计划
审批期间 计划
超过计划 不许提交
将计划提交 上级核准
如参数配置成不需要上级主管 位核准，则忽略此步。
付款排程(典型应用场景及流程) 对员工付款 银企自动对账 多级结算中心 代理结算账户 共用银行账户 资金计划
NCV6应用创新－付款排程带给企业价值
规范 付款流程
提高付款 工作效率
控制 付款风险
以合同、订单、应付账款为依据，付款 对象、金额、周期依据付款协议自动生成，
避降低免让合手资同工金违编约制计率付划，款和提计高划业供的务应人紧商为满错密意误结度和合。舞弊，， 不将再企业手的工付整款理、资；金下拨纳入计划管理，
用友NC财务供应链功能介绍
用友NC财务供应链功能介绍1.财务核算功能用友NC财务供应链提供了完善的财务核算功能，包括总账、往来账、固定资产、成本核算等，支持多级科目、多级核算体系的设置，满足企业不同的会计核算要求。
该功能模块还支持VAT、CIT和CMMI等多种财务核算模式，帮助企业实现准确的财务核算。
2.资金管理功能资金管理是企业财务管理的核心环节，用友NC财务供应链提供了一系列的资金管理功能，包括银行对账、资金预测、资金调拨等，帮助企业实现资金的合理配置和高效利用。
该功能模块还支持多种支付方式，如电子支付、网银支付等，提升企业的资金运作效率。
3.应收应付管理功能应收应付管理是企业日常财务管理的重要内容，用友NC财务供应链提供了全面的应收应付管理功能，包括客户应收、供应商应付、其他应收款、其他应付款等。
该功能模块支持自动记账、自动通知、自动对账等功能，帮助企业实现应收应付的全面管理。
4.采购管理功能采购管理是企业供应链管理的核心环节，用友NC财务供应链提供了一系列的采购管理功能，包括供应商管理、采购计划、采购申请、采购订单等。
该功能模块支持供应商评估、供应商分类、采购流程控制等功能，帮助企业实现采购的标准化管理和供应链的优化。
5.销售管理功能销售管理是企业供应链管理中不可或缺的一环，用友NC财务供应链提供了一系列的销售管理功能，包括客户管理、销售计划、销售订单等。
该功能模块支持销售业绩分析、销售费用控制、销售流程管理等功能，帮助企业实现销售的高效管理和供应链的优化。
6.库存管理功能库存管理是企业供应链管理的重要环节，用友NC财务供应链提供了全面的库存管理功能，包括库存收发存、库存盘点、库存调拨等。
该功能模块支持多仓库、多货位、多批次管理，以及库存预警、库龄管理等功能，帮助企业实现库存的精细管理和供应链的优化。
7.业务统计分析功能用友NC财务供应链提供了强大的业务统计分析功能，帮助企业进行销售分析、采购分析、库存分析等，为企业决策提供准确的依据。
NC资金管理.培训——总体介绍
特点：
集团资金控制的五种模式（续）
内部银行模式
内部银行将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部的管理机制而建 立的一种内部资金管理机构。 主要职责：
设置内部结算帐户，企业经营的一切实物转让、劳务协作均通过内 部银行办理往来结算； 发行支票和货币，在各分公司之间使用； 发放内部贷款、筹措资金由内部银行统筹运作； 制定统一的结算制度，规范结算行为，监控资金流向的合理性； 提高资金整体的使用效果，集中信贷，结算资金留在体内循环，降 低财务费用； 促进企业内部资金使用观念的转变。提高对于资金时间价值和资金 成本的认识； 企业集团组织结构和产权结构发生变化，以资金管理为中心特征的 内部银行，与各种不同企业集团财务管理模式不相适应； 企业集团内部成员单位间的利益发生了变化。企业集团成员具有相 对独立的经济利益； 内部产品定价市场化； 外部市场的逐渐成熟，对内部银行的运作提出更高的要求。
拨付备用金模式（集中报账）
企业按照一定的期限统拨给所属分支机构或者子公司备其使用的 一定数额的现金； 各分支机构或子公司发生现金支出后，到财务部门报销以补足备 用金； 集团所属分支机构或子公司有了一定的现金经营权，在规定的现 金支出范围和支出标准之内，可以对拨付的备用金行使决策权；
集团资金控制的五种模式（续）
NC资金管理5.0培训-总体介绍
用友软件股份有限公司 职务:主设计师 姓名：翟万达 2007年4月6日
1.集团资金管理的概念 2.集团资金管理的方式 3.NC资金管理产品的总体框架 4.NC资金管理5.0产品的特点 5.NC资金管理5.3产品的形态
集团资金管理概念
企业集团：是一个以实力雄厚的大型企业为核心， 以产权联结以及产品、技术、管理流程、成套契 约等为纽带，把多个企业单元联结在一起，以母 子公司为主体的具有多层次结构、多法人的经济 联合体。 资金管理：是对企业的资金流、资金结算、资金 调度和资金运作等进行系统化管理。它是企业财 务管理功能的延伸和细化。 由于企业集团具有组织结构层次多、集团内部成 员众且散、管理链条长、各级分支机构地域纵横 交错等特点。因此加强资金集中管理，强化和完 善资金在企业内部的循环和余缺调剂，是保证实 现企业集团战略目标的一个重要前提。
用友ERPNC管理软件在集团企业财务管理中的运用
用友ERPNC管理软件在集团企业财务管理中的运用引言随着市场的发展和竞争的加剧，集团企业的财务管理不仅面临着日益复杂的业务运作，还需要应对各种法规和会计准则的变化。
在这个下，集团企业迫切需要一个可靠、高效的财务管理系统来帮助他们了解企业的财务状况，优化财务流程和决策。
用友ERPNC管理软件正是满足这些需求的一种理想解决方案。
用友ERPNC管理软件概述用友ERPNC是面向集团企业财务管理的一款全功能、模块化的管理软件。
它提供了一系列的财务管理工具，包括财务记账、财务流程管理、财务分析和财务报告等。
此外，用友ERPNC还具备高度可定制性和易集成性的特点，可以根据不同企业的需求进行灵活配置和扩展。
用友ERPNC管理软件的主要功能1. 财务记账和报表用友ERPNC提供了完善的财务记账功能，可以对企业的各类财务交易进行准确的记录和分类。
它支持多种记账方式，包括手工记账、自动记账和批量记账等。
同时，用友ERPNC还能根据需求生成各种财务报表，如资产负债表、利润表和现金流量表，帮助企业实时了解财务状况。
2. 财务流程管理用友ERPNC的财务流程管理功能能够全面优化财务运作流程，提高工作效率和准确性。
通过设置审批流程和权限控制，可以有效防范财务风险，并提供实时的审计跟踪能力。
此外，用友ERPNC还支持电子票据、电子发票等电子支付方式，简化了企业的财务流程。
3. 综合财务分析用友ERPNC集成了强大的财务分析工具，帮助企业进行综合的财务分析。
它可以对财务数据进行多维度的分析和比较，以及进行趋势分析和财务比率分析等。
这些分析结果可以帮助企业识别问题和机会，并支持决策者做出科学的财务决策。
4. 财务预算和控制用友ERPNC还提供了先进的财务预算和控制功能。
企业可以根据经营目标和策略制定财务预算，并在实际执行过程中进行监控和控制。
用友ERPNC能够及时反馈执行情况，并对预算与实际情况进行比较和分析，帮助企业及时调整经营策略以实现财务目标。
用友的全面预算与资金管理解决方案
目录
集团企业对预算管理与资金管理的困惑？
NC全面预算管理解决方案 NC资金管理解决方案
集团企业对预算管理与资金管理的困惑？
财务管理是现代集团企业管理的核心，而 预算管理和资金管理又是财务管理的核心。 集团企业的的全面计划预算体系还不健全：
！手工编制预算周期长，范围广、困难大； ！集团预算的下达、审批、上报周期长； ！预算的控制作用无法真正实现，形同虚设； ！无法及时地进行预算分析，进行预算调整；
费用计划
成本计划
资金计划
资产计划
损益计划
专项起点型预算
专业的工程项目软件 项目总计划 子项目进度计划
库存计划
采购计划
设备计划
人员计划
费用计划
资金计划
资产计划
损益计划
预算编制--集团预算流程
样表下发 计划上报 批复计划 接收计划 下级单位接受计划 上级单位新建样表 下级单位编制计划
中级接受本单位计划 中级编制本单位计划
样表下发 计划上报 中级单位批复计划 中级单位参照上级样表新建样表 中级单位编制汇总计划
计划下发
上级编制本单位计划
样表下发 中级单位接受批复汇总计划 计划上报
计划下发
上级接受本单位计划
下级单位参照中级样表新建样表 上级单位编制汇总计划
上级单位批复计划
全面预算管理
过程 控制
资源 配置
结果 管理
预算编制--全面的预算体系
业务计划：销售计划、库存
计划、生产计划、采购计划、 设备投资计划、设备维修计划、 专项计划、人力资源计划
财务预算：费用预算、
资金预算、资产负债预算、 损益预算
各计划预算之间存在者因果关系和联动关系，完整的模拟和反映 出企业未来一段时期内的经营状况。
NC资金管理5.0培训-总体介绍(PPT 35页)精品文档
提高资金整体的使用效果，集中信贷，结算资金留在体内循环，降 低财务费用；
促进企业内部资金使用观念的转变。提高对于资金时间价值和资金 成本的认识；
内部银行的问题：
企业集团组织结构和产权结构发生变化，以资金管理为中心特征的 内部银行，与各种不同企业集团财务管理模式不相适应；
项目，使资金运用效率最大化；
财务公司的特点：
它是一个独立的法人企业，与其他企业的关系是一种等价交换的市 场竞争关系；
行使银行的部分职能； 承担集团公司募集资金、供应资金和投资的功能；
财务公司的作用：
真正成为集团的金融中心； 成为集团的信息中心； 自 中国最大的真资正料使库财下务载公司成为企业集团的投资中心、投资顾问；
企业集团：是一个以实力雄厚的大型企业为核心， 以产权联结以及产品、技术、管理流程、成套契 约等为纽带，把多个企业单元联结在一起，以母 子公司为主体的具有多层次结构、多法人的经济 联合体。
资金管理：是对企业的资金流、资金结算、资金 调度和资金运作等进行系统化管理。它是企业财 务管理功能的延伸和细化。
由于企业集团具有组织结构层次多、集团内部成 员众且散、管理链条长、各级分支机构地域纵横 交错等特点。因此加强资金集中管理，强化和完 善资金在企业内部的循环和余缺调剂，是保证实 现企业集团战略目标的一个重要前提。
五种模式对比分析
从财权集中度的角度分析
报账中心模式财权集中度最高，其次是财务结算中心模式和内部银行模式， 财权集中度最低的是财务公司模式；
从母子公司融资权和投资角度分析
对报账中心模式来说，集团总部财务部拥有完全的融、投资权力，分公司 则没有； 结算中心模式不是将成员单位全部资金集中到总部的资金库，而只是对资 金流动和投融资等决策过程的集中化； 内部银行模式下，内部银行隶属集团，具有完全的投融资权力，而分公司 所需资金必须通过内部银行统一对外融资，但可自行安排使用，对外投资； 财务公司模式下，集团各分公司虽然有较大的资金使用权，但通常会依赖 财务公司进行融资，自身有较大的投资权力，但会受到财务公司的监督；