违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告
民间借贷自查报告
民间借贷自查报告文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-中国XX银行XX支行民间借贷、非法集资专项排查整治活动自查报告XX分行：为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识、案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。
XX支行根据市分行、县支行关于开展民间借贷、非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。
现就自查情况报告如下：一、自查的基本情况（一）自查范围：XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。
（二）自查时间：2014年9月15日至18日。
（三）自查内容：1、银行资金参与民间借贷的四种形式，即：一是银行内部员工以银行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。
其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。
2、同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。
本次排查，主要通过全面盘查网点柜面、工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。
3、理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。
（四）自查方式：通过业务检查、员工谈话和举报等方式。
二、自查具体情况（一）业务检查情况通过现场检查及调阅电视监控，自查2014年1月至检查日的理财、保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下：1、未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况：2、未发现网点柜面、工作台位有非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况。
违规借贷专项治理工作情况汇报
违规借贷专项治理工作情况汇报本次违规借贷专项治理工作情况汇报内容包括：一、工作开展情况；二、治理措施和效果；三、存在问题及整改措施；四、下一步工作计划。
详细内容如下：一、工作开展情况自XX年XX月以来，我部门加大了对违规借贷行为的整治力度，积极开展了违规借贷专项治理工作。
我们重点针对各类违规借贷行为展开调查，包括非法放贷、高利贷、校园贷等违规借贷行为，开展了深入细致的调查和摸底工作，全面掌握了当前违规借贷市场的情况。
在工作开展过程中，我们通过多方渠道收集相关数据资料，深入了解违规借贷活动的具体情况，包括违规借贷人群分布、借贷渠道来源、利率情况等。
同时，我们也对违规借贷的影响进行了深入研究，分析了违规借贷对经济、社会造成的负面影响，形成了一系列的治理措施和工作计划。
二、治理措施和效果针对违规借贷行为，我们采取了一系列有效的治理措施，包括：1.完善相关监管政策，加大对违规借贷行为的打击力度，提高违规行为的违法成本；2.加强宣传教育，提高借款人的法律意识和风险意识，减少违规借贷行为的发生；3.加强风险防范，建立健全风险防控机制，及时发现和应对违规借贷风险；4.加强联合执法合作，开展跨部门、跨区域的执法合作，形成合力打击违规借贷行为。
以上措施的有效实施取得了显著的成效。
截至目前，我们已深入排查了大量的违规借贷案件，有效遏制了违规借贷行为的蔓延趋势。
通过我们的努力，违规借贷行为得到了一定程度的遏制，为社会经济的健康发展创造了良好的环境。
三、存在问题及整改措施在工作开展过程中，我们也面临着一些问题和挑战。
主要表现在：1.违规借贷活动具有隐蔽性强，难以被及时发现和打击；2.部分执法力量不足，对违规借贷活动的打击力度不够，导致违法成本不高，难以起到遏制违规借贷的效果；3.违规借贷市场存在监管漏洞，一些新型违规借贷行为层出不穷，监管手段有待进一步完善。
为了解决以上问题，我们将采取以下整改措施：1.加强监管部门协作，形成合力打击违规借贷行为；2.完善相关监管政策，提高违规借贷行为的违法成本，促使违规借贷人及时主动纠正错误；3.加大宣传教育力度，提高社会公众对违规借贷行为的认识和防范意识，形成良好的社会风气。
自查自纠违法借货
自查自纠违法借货一、存在的问题1. 存在较为明显的违法借货行为。
在我司的日常经营管理中，发现了一些违法借货现象，主要表现为借款方在资金周转不畅的情况下，通过变相借贷的方式，向供应商或者合作伙伴借贷资金，导致企业资金链断裂、信誉受损等问题。
2.缺乏有效的风险防范机制。
在违法借货过程中，由于我司缺乏有效的风险防范机制，导致对于借款方的监管意识不强，难以及时发现并解决问题。
3.管理不到位。
在我司的管理体系中，存在一定的漏洞和不完善之处，导致对于违法借货行为的管理监管不力，存在一定程度的风险隐患。
二、自查自纠的措施1.加强组织领导。
通过成立专门的违法借货自查自纠小组，明确责任人，划定工作范围，将问题纳入日常管理监督之中，加强对于违法借贷行为的监管力度。
2.建立完善的风险防范机制。
制定并完善相关的违法借货风险防范制度，建立借款方档案，做到信息共享共防，同时引入第三方风控机构，加强对于借款方的风险评估和控制。
3.加强内部管理。
对于公司内部存在的管理不到位问题，加强对员工的培训和教育，提升员工的风险意识和管理技能，建立健全的内部管理制度，落实责任人。
4.加强合规宣传教育。
加强对于公司员工和合作伙伴的合规宣传教育工作，强调依法合规经营的重要性，加强对违法借贷行为的警示教育，形成合力共同抵制违法借贷行为。
三、自查自纠的经验与收获1.加强自查自纠能力。
通过制定专门的违法借货自查自纠方案，明确工作责任和流程，建立完善的自查自纠机制，加强对于违法借贷行为的监管与管理。
2.完善风险防范机制。
建立健全的借款方风险评估和控制机制，引入第三方风控机构，加强对于借款方的实时监控和风险评估，及时发现和处理问题。
3.强化内部管理。
通过加强对员工的培训和教育，提升员工的风险意识和管理技能，建立完善的内部管理制度，加强内部监督和纠正，有效预防违法借贷行为的发生。
4.加强合规宣传教育。
通过加强对员工和合作伙伴的合规宣传教育，提升大家的合规意识和法律素养，强化依法合规经营的理念，促使大家形成共同抵制违法借贷行为的合力。
违规借贷工作自纠自查报告3篇
违规借贷工作自纠自查报告3篇县行信贷管理部：根据县行《长武农商银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》(长农银发〔2019〕21号)的有关要求，为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动，我行已经于3月份成立自查小组，以支行行长xxx 为组长，xxxxxx，组员进行自查，未发现违规行为，经过近期排查现将情况汇报如下：一、按照方案要求，再次扎实开展自查自纠。
我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件，日常按照"十个严禁"严查发放冒名贷款;发放垒大户贷款;发放跨区域贷款;发放虚假交易贷款;授意、指令客户经理发放违规贷款;发放具有非法集资或资金掮客行为人的贷款;发放谋取私利的贷款;发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款;行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务;未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。
二、积极加强学习，努力提高风险防控能力。
通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻，进一步提高对风险防控工作的认识。
同时，我支行把提高员工素质作为工作中的一个基本点，通过查看信贷资料，上户核实双管齐下，严查信贷方面的违规违纪违法行为。
全员行动，按照"合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展"的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象，为"推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系"做足准备。
三、今后工作思路在今后的工作中，我支行将继续加强职工的政治思想教育，将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信贷操作风险。
通过学习"十个严禁"有效识别业务风险要点，学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
公职人员违规借贷问题专项治理工作排查报告
公职人员违规借贷问题专项治理工作排查报告公职人员违规借贷问题专项治理工作排查报告为保障我县经济的持续健康发展，防范和化解金融风险，杜绝公职人员从事、参与向非法民间融资者提供借贷、担保或保护，甚至高利放贷，保护公职人员，规范廉洁从政行为，严肃党纪政纪，维护社会稳定和金融市场正常秩序，根据中共**县纪委**县监察局关于印发《**县公职人员违规借贷问题专项治理工作实施方案》的通知(*纪发〔XX〕17号)文件精神，我局高度重视，立即安排部署，积极组织开展、扎实推进，按文件精神要求开展了违规借贷排查工作，现将违规借贷排查自查情况报告如一、成立机构，加强领导强化责任，提高认识，成立公职人员违规借贷工作领导小组，局主要领导任组长，局班子其他同志为成员，抽出专人负责，分派主管领导主抓，迅速将排查任务细化到人，落到实处。
领导小组下设办公室负责办理日常事务，为公职人员违规借贷工作提供组织保证和领导支持。
二、组织专项学习，动员主动上报为使排查活动更真实，更快捷，更彻底，我局先后组织全体干部会议，个人学习等形式对（XX）17文件精神进行学习，使全体干部职工充分认识其危害性，深刻理解公职人员参与非法民间融资活动将扰乱国家金融秩序，影响社会稳定，败坏党和政府在人民群众中的形象。
并要求干部职工站在维护社会稳定的政治高度和国家经济安全的全局高度，充分认识及时制止公职人员参与非法民间融资活动的必要性，统一思想，提高认识，主动上报，积极举报，有效杜绝干部职工非法民间融资、扰乱社会秩序行为的存在。
三、广泛宣传，营造氛围召开全局公职人员违规借贷工作动员大会，学习县委、纪委文件精神，教育引导公职人员深刻认识违规借贷的危害性，督促公职人员严格执行《公务员法》、《廉政准则》和《商业银行法》等法律法规，提高廉洁防控意识。
三、认真排查，如实申报印发实施意见，组织认真填写《申报表》，按照文件要求从骗取贷款、转贷牟利、干预授信、违规挪用、高利放贷、非法集资等方面认真排查，逐人如实填写《公职人员借贷情况申报表》，推动专项治理工作全面有序开展。
不良借贷自查自纠报告
不良借贷自查自纠报告一、引言借贷在现代社会中是一种普遍的金融活动，它为人们提供了资金支持，帮助他们实现自己的生活目标和发展计划。
然而，不良借贷的存在给借款人和借贷机构带来了一系列财务风险和经济问题。
因此，进行不良借贷自查自纠对于保护借款人的合法权益、维护金融市场秩序和提高金融机构的风险管理水平具有重要意义。
二、不良借贷自查自纠目标本报告的目标是通过对不良借贷情况进行全面的自查自纠，发现问题并及时解决，防范不良借贷风险，提高风险管理水平，提升服务质量，维护金融市场秩序，更好地为借款人和借贷机构提供支持和保障。
三、不良借贷的定义和表现形式不良借贷是指借款人未能按时偿还借款或违反借款合同的情况。
它的表现形式包括但不限于以下几种：1. 逾期还款：借款人未能按照合同约定的时间还款；2. 恶意逃废债务：借款人故意逃避还款责任；3. 虚假借款：借款人通过虚假信息获取贷款；4. 超额借款：借款人超出自己的还款能力借款；5. 恶意扩大债务：借款人故意将债务规模扩大而非正常还款；6. 违约行为：借款人违反合同规定的行为，如抵押物转让等。
四、不良借贷自查自纠内容1. 制定不良借贷自查自纠的范围和内容：明确不良借贷自查自纠的范围和重点，确定需要检查的项目和资料，并制定具体的自查自纠计划。
2. 收集不良借贷情况数据：通过收集借款人的还款记录、贷款合同、还款凭证等信息，了解不良借贷的具体情况，发现潜在的问题。
3. 分析不良借贷原因：结合借款人的个人情况、贷款用途、还款能力等因素，分析造成不良借贷的原因，找出根本问题。
4. 制定整改措施：根据不良借贷的具体情况和原因，制定相应的整改措施，包括加强风控管理，提高风险识别能力，建立健全风险防范机制等。
5. 完善风险管理制度：对已发现的不良借贷问题进行整改，并完善相应的风险管理制度，提高风险管理水平和服务质量。
五、不良借贷自查自纠效果评估经过不良借贷自查自纠之后，我们发现了一些借款人存在逾期还款和超额借款等问题，其原因主要是因为借款人在贷款时虚报收入、隐瞒债务等，导致了还款困难。
民间借贷自查报告(共11篇)
民间借贷自查报告（共11篇）民间借贷自查报告（共11篇）第1篇民间借贷自查报告中国XX银行XX支行民间借贷.非法集资专项排查整治活动自查报告XX分行为了强化案件防控制度执行力，形成良好的岗位制衡机制；加强员工行为排查，及早发现和处置民间借贷风险;着力提高全行从业人员的法律意识.案防意识和合规意识，有效防范案件风险,维护邮政金融资金安全和企业声誉。
XX支行根据市分行.县支行关于开展民间借贷.非法集资专项排查整治活动的文件精神，进行了自查。
现就自查情况报告如下一.自查的基本情况（一）自查范围XX支行现有人员X人，其中支行长1人，营业员3人。
（二）自查时间年9月15日至18日。
（三）自查内容1.银行资金参与民间借贷的四种形式，即一是银行内部员工以银行名义向企业和个人借贷；二是银行信贷资金直接流向民间借贷；三是企业和个人套取银行贷款参与民间借贷；四是银行信贷企业提供对外担保，被担保企业参与民间借贷。
其中，前两种形式的民间借贷，会直接给银行造成资金损失，是此次排查和整治的重点；后两种形式的民间借贷，会间接给银行带来风险，可能给银行造成资金损失，也是排查和整治的内容。
2.同业“飞单”的排查，即银行员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理。
本次排查，主要通过全面盘查网点柜面.工作台位的单式进行排查，检查有无非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况，如发现有非本行业务单式或非签约保险公司单式的，应深入排查是否存在“飞单”行为或非法集资的情况。
3.理财业务风险排查，是否存在违规违法行为，是否利用理财业务非法集资。
（四）自查方式通过业务检查.员工谈话和举报等方式。
二.自查具体情况（一）业务检查情况通过现场检查及调阅电视监控，自查年1月至检查日的理财.保险和大额存取等业务办理情况，网点办理理财业务和保险业务均在网点营销办理，向合适的客户介绍合适的产品，自查情况如下1.未发现员工不将客户业务通过本行系统办理，而交由其他银行或者未与本行签订代理协议的保险公司办理情况2.未发现网点柜面.工作台位有非本行业务单式或非签约保险公司单式的情况。
民间借贷自查自纠报告三篇
民间借贷自查自纠报告三篇报告使用范围很广。
按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想。
我的公文网今天为大家精心准备了民间借贷自查自纠报告三篇，希望对大家有所帮助。
民间借贷自查自纠报告一篇一、工会财务管理中出现的问题我市工会所辖13个区县和3个开发区工会，近年来，各区、县工会在加强财务管理工作方面进行了一些有益的探索，取得了一定成效，但也存在一些问题，主要表现在:区、县财政划拨工会经费尚未全部到位;部分区、县工会财务预算管理粗放、预算约束不强、配套制度还不完善;乡镇、街道、社区及新建企业工会会计基础工作薄弱等。
这些问题与市场经济形势下工会工作的发展不相适应，其弊端日渐凸显，亟待改善和加强。
财政划拨工会经费不到位目前在我市十三个区、县工会中，城三区及雁塔区工会财政划拨工会经费相对解决得较好，其他区、县或只解决区、县工会机关人员的工会经费或定额划拨经费，与足额划拨相差甚远，临潼区及3个开发区至今尚未解决。
税务代收的覆盖面不够广税务代收工会经费后，各区、县及开发区工会的建会率及工会经费收缴率与以往相比有了大幅度提高，但仍然存在经费收缴空白点。
据调查显示，碑林区工会所属基层单位已成立工会的有4000多家，而缴经费的只有1600多家，不到40%;雁塔区工会所属基层单位已成立工会的有多家，而缴经费的单位只有600多家，也只达到30%。
财务管理制度尚不完善，经费支出随意性较大有的区、县多年来没有制订相关的财务制度，有的区、县财务制度制订的不全面、财务报销及审批制度不明确，尤其缺少预决算管理制度，直接导致了经费支出随意性大。
决算情况表明，有的区、县工会行政费、工会业务费超支达200%，有的经费支出不足预算的5%。
有的开发区工会会计、出纳一人担任，不符合会计核算规定，财务管理基础薄弱。
财务审批报销制度不够规范有的区、县审批报销程序中没有会计人员审核，经办人直接让领导签字报销，待会计人员作账时发现问题，为时已晚。
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违规民间借贷行为专项治理工作自
查自纠情况报告
【仅供学习参考，切勿通篇使用！】
违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告（1）
根据《xx银行信贷领域行为专项治理活动实施方案》的有关要求，为进一步做好信贷领域违规行为专项治理活动，我行已经于_月份成立自查小组，以支行行长***为组长，******，组员进行自查，未发现违规行为，经过近期排查现将情况汇报如下：
一、按照方案要求，再次扎实开展自查自纠。
我行利用晨会学习信贷领域专项治理文件，日常按照“十个严禁”严查发放冒名贷款;发放垒大户贷款;发放跨区域贷款;发放虚假交易贷款;授意、指令客户经理发放违规贷款;发放具有非法集资或资金掮客行为人的贷款;发放谋取私利的贷款;发放家庭成员具有未结清不良记录的贷款;行社内部工作人员为客户代办贷款结算业务;未经授权查询、泄露客户征信信息等情况。
二、积极加强学习，努力提高风险防控能力。
通过3月份的学习和推进大家对信贷领域违规行为的危害认识深刻，进一步提高对风险防控工作的认识。
同时，我支行把提高员
工素质作为工作中的一个基本点，通过查看信贷资料，上户核实双管齐下，严查信贷方面的违规违纪违法行为。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立六路口支行新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
三、今后工作思路
在今后的工作中，我支行将继续加强职工的政治思想教育，将信贷合规文化提升工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范信贷操作风险。
通过学习“十个严禁”有效识别业务风险要点，学习业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。
确保客户经理更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化提升年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我行内部操作风险。
通过这次自查使我支行深刻认识到开展信贷领域行为专项治理
活动的重要意义，虽然没有发现问题，但我们要时刻绷紧自律的弦，确保我支行信贷业务健康、快速发展。
违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告（2）
根据《xxxxxxxxxxx关于开展公职人员违规借贷问题专项治理
的通知》(xxxxxx(2013)2号)的精神，我公司迅速落实文件的各项
要求，对涉及此类问题的贷款业务进行了全面清查，现将有关情况
汇报如下：
1、工作措施
按照文件的要求，我公司迅速成立工作组，并指派专人负责落
实有关问题，展开全面清查。
在工作中我公司通过积极开展自身经
营活动的自查工作，重点核实排查是否存在公务人员骗取贷款、转
贷牟利、干预授信、违规挪用和高利放贷，组织、纵容参与利率超
过人民银行同期、同档贷款基准利率放贷的行为及非法集资等违规
行为。
2、排查结果
通过严密的排查工作，我公司自开业以来，严格按照国家的有
关法律、法规以及各级监管机关的合规经营要求，扎实开展各项业
务工作，没有出现一笔不良贷款，更未出现过公务人员违规借贷问题，没有存在骗取贷款、转贷牟利、干预授信、违规挪用、高利放贷、非法集资等七种行为。
三、后期安排
在今后的工作中，我公司将严格按照各项法律、法规的以及各
项文件的规定，严格按照各级监管机关的要求，认真开展经营活动，坚决不吸收存款、不高利放贷。
同时我公司还将组织全体人员认真
学习各项工作制度，积极配合市、区金融办杜绝各类公务人员违规
借贷问题，维护金融秩序、促进廉洁履职、消除矛盾隐患，为全区
经济社会健康有序发展贡献力量。
违规民间借贷行为专项治理工作自查自纠情况报告（3）
为深入贯彻落实XXXX纪委《关于对公职人员违规从事营利性活
动进行集中整治的通知》,街道党工委及时部署，认真做好教育和动
员工作，并对全体公职人员违规从事营利性活动进行了自查自纠。
现将自查情况报告如下：
一、领导重视，认真组织学习
街道党工委高度重视此项整治活动，及时召开干部会议，对文
件精神进行集中学习，并要求全体干部要高度重视，进一步明确专
项整治的对象、内容和步骤及其相关依据，大力支持和参与集中整
治活动，带头执行纪律，履行职责。
二、签订承诺，自愿接受监督
按照文件要求，XX街道共有公职人员83人，均签订鄂尔多斯
市公职人员不从事不参与违规营利性活动承诺书，所有承诺书也都
由主要领导进行审定签字，进行为期7天的公示，自愿接受党组织、单位和广大群众监督。
三、着力自查，规范廉洁行为
为把此次整治活动落到实处，街道开展了以“四对照”为内容
的自查：一是要体现对街道开展专项整治工作的认识;二是对照整治
内容，检查本人、配偶、子女有无直接从事参与或者间接从事参与
违规营利性经营活动;三是明确对出现的违规行为表明相应的纠正措施;四是表明对从事违规行为承担责任的态度。
活动开展以来，大家
认真对待，积极查找，自觉接受职工群众的广泛监督，保证了整治
活动的稳步推进。
通过认真扎实开展此次自查整治活动，我街道没有申报或发现
个人或者个人配偶及其子女从事有关文件专项整治的违规营利性活动。