中国银行业监督管理委员会四川监管局职能介绍
银行业监管了解银行业监管机构的角色和职责
银行业监管了解银行业监管机构的角色和职责银行业监管：了解银行业监管机构的角色和职责银行作为金融系统的核心，扮演着促进经济发展和维护金融稳定的重要角色。
然而，由于金融业务的复杂性和风险性，需要有专门的机构进行监督和管理，以确保银行业的正常运行和市场的公平公正。
本文将介绍银行业监管机构的角色和职责，帮助读者更好地了解银行业监管。
一、监管机构的背景银行业监管机构是政府或中央银行设立的，负责对银行业进行监管和管理的专门机构。
其设立旨在保护金融系统的稳定性、维护金融市场的公平公正，并提供保护金融消费者的机制。
不同国家的监管机构名称和设置方式可能不同，但其功能目标是相似的。
二、监管机构的角色1.监管与监督银行业监管机构的主要角色之一是监管和监督银行业。
他们制定和实施监管政策、规则和标准，监测和评估银行业的风险管理和内部控制制度，以确保银行业在合规和规范的框架内运营。
2.许可和注册监管机构还负责对银行和金融机构的许可和注册进行审批和授权。
他们会评估申请机构的资格和能力，确保其满足相关的法规和要求，以维护银行市场的健康发展。
3.制定和执行政策监管机构还制定和执行与银行业相关的政策。
他们参与国家经济政策的制定，制定有关银行业发展、风险控制、消费者保护等方面的政策和规定，以促进金融系统的稳定和可持续发展。
4.风险评估和应对银行业监管机构负责对银行业的风险进行评估和应对。
他们监测、分析和评估银行业的风险状况，如信用风险、市场风险和操作风险，并采取相应的措施来降低风险对金融系统的影响。
5.保护金融消费者权益监管机构致力于保护金融消费者的权益。
他们制定和执行相关的法规和准则，监督银行业的销售和推广行为，加强对消费者的保护和教育，确保金融产品和服务的公平和透明。
三、监管机构的职责1.监管文件管理监管机构负责管理和维护有关银行业的监管文件和法规。
他们定期修订和发布监管文件，确保其与国内外金融业务的发展和变化保持同步。
2.监督和评估监管机构进行定期的监督和评估，以确保银行业的合规性和稳定性。
中国银保监会四川监管局关于核准李夏华夏银行股份有限公司成都分行副行长任职资格的批复
中国银保监会四川监管局关于核准李夏华夏银行股份有限公司成都分行副行长任职资格的批复
文章属性
•【制定机关】
•【公布日期】2020.11.20
•【字号】川银保监函〔2020〕1269号
•【施行日期】2020.11.20
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】人力资源综合规定
正文
中国银保监会四川监管局关于核准李夏华夏银行股份有限公司成都分行副行长任职资格的批复
华夏银行股份有限公司：
你单位《关于李夏高级管理人员任职资格许可的请示》（华银发〔2020〕656号）收悉。
根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》等有关规定，经审定，现批复如下：
一、核准李夏华夏银行股份有限公司成都分行副行长的任职资格。
二、李夏应在四川银保监局核准任职资格之日起3个月内到任，你单位应将其任职文件及时抄送四川银保监局。
未在上述规定期限内到任的，本行政许可决定失效，由四川银保监局办理注销手续。
三、你单位应要求上述核准任职资格人员严格遵守银保监会有关监管规定，并按要求及时报告履职情况。
四、你单位应督促上述核准任职资格人员持续学习和掌握经济金融相关法律法规，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。
未尽事项按中国银行保险监督管理委员会有关规定办理。
2020年11月20日。
中国证券监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书【2021】9号
中国证券监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书【2021】9号【主题分类】证券期货【发文案号】中国证券监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书【2021】9号【处罚依据】公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第15号——权益变动报告书(2020修正)34071100000上市公司重大资产重组管理办法(2016修订)28010440000上市公司收购管理办法(2014修订)23718630300中华人民共和国证券法(2005修订)60599193838864707100【处罚日期】2021.08.18【处罚机关】中国证券监督管理委员会四川监管局【处罚机关类型】中国证监会/局/分局【处罚机关】中国证券监督管理委员会四川监管局【处罚种类】警告、通报批评罚款、没收违法所得、没收非法财物【执法级别】省级【执法地域】四川省【处罚对象】陈家旺【处罚对象分类】个人【更新时间】2021.09.07 17:06:34中国证券监督管理委员会四川监管局行政处罚决定书【2021】9号当事人：陈家旺,男，1974年8月出生，住所：佛山市禅城区。
依据2005年《中华人民共和国证券法》（以下简称2005年《证券法》）的有关规定，我局依法对鲍杰军等人信息披露违法案进行了立案调查、审理，并向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利，当事人均未提出陈述和申辩意见,也未申请听证。
本案现已调查、审理终结。
经查明，鲍杰军等人信息披露违法违规的相关事实如下：一、鲍杰军等人存在相互代持帝欧家居股份有限公司（以下简称“帝欧家居"）股份的情形2018年1月，四川帝王洁具股份有限公司（以下简称“帝王洁具"，帝欧家居曾用名）以发行股份及支付现金购买资产的方式收购鲍杰军等52名股东持有的佛山欧神诺陶瓷有限公司（以下简称“欧神诺"）98.39%股权。
欧神诺原股东黄建起、吴某周和郑某龙由于历史原因形成的在其名下但不属于其本人的部分欧神诺股权对应转换为帝欧家居股份。
中国银行业监督管理委员会监管职责分工和工作程序的暂行规定
第一章总则第一条为落实监管责任，规范监管行为，提高监管效率，防范和化解金融风险，促进银行业合法、稳健运行，保护存款人和其他客户的合法权益,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》，制定本规定。
第二条中国银行业监督管理委员会依法对全国银行业金融机构及其业务活动实施监督管理。
中国银行业监督管理委员会的监管对象包括：政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、住房储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、邮政储蓄机构、汽车金融公司、外资金融机构以及经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构。
第三条中国银行业监督管理委员会按照审慎原则对银行业金融机构的市场准入、日常营运和市场退出的全过程进行监管，依法查处和取缔擅自设立的银行业金融机构与非法从事银行业金融机构业务的活动。
第四条中国银行业监督管理委员会对银行业金融机构市场准入的监管包括：（一）法人机构和分支机构的筹建与开业；（二）拟任董事（理事）和高级管理人员任职资格的审查，并对其任职期间行为进行监管（具体办法另行规定）；（三）法人机构的注册资本变更、股权变动和改制计划；（四）修改章程；（五）机构更名、升格、降格、迁址等；（六）机构的分立与合并事项；（七）业务范围的调整以及新业务的开办；（八）金融许可证的颁发和管理；（九）其他变更事项。
第五条中国银行业监督管理委员会通过非现场监管和现场检查的手段对银行业金融机构营运进行监管。
非现场监管包括收集、审查、整理和分析银行业金融机构各种报告、统计报表及其他监管信息，生成风险监管指标值并进行风险监测分析、评价与预警，形成非现场监管报告，提出整改措施或作出现场检查决定（具体办法另行规定）。
现场检查是直接深入到被监管机构进行实地检查和风险判断分析，包括评价银行业金融机构报告报表的准确性、公司治理和内部控制的有效性、资产质量状况、资本金和资产损失拨备的充足性、会计财务处理的审慎性、管理信息系统的完善性、合规经营情况以及非现场监管和以往现场检查发现问题的整改情况等。
中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定
中国银行保险监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定发文单位：中共中央办公厅国务院办公厅发布日期：2018-11-13生效日期：2018-8-14第一条根据党的十九届三中全会审议通过的《中共中央关于深化党和国家机构改革的决定》、《深化党和国家机构改革方案》和第十三届全国人民代表大会第一次会议批准的《国务院机构改革方案》，制定本规定。
第二条中国银行保险监督管理委员会是国务院直属事业单位，为正部级。
第三条中国银行保险监督管理委员会贯彻落实党中央关于银行业和保险业监管工作的方针政策和决策部署，在履行职责过程中坚持和加强党对银行业和保险业监管工作的集中统一领导。
主要职责是：（一）依法依规对全国银行业和保险业实行统一监督管理，维护银行业和保险业合法、稳健运行，对派出机构实行垂直领导。
（二）对银行业和保险业改革开放和监管有效性开展系统性研究。
参与拟订金融业改革发展战略规划，参与起草银行业和保险业重要法律法规草案以及审慎监管和金融消费者保护基本制度。
起草银行业和保险业其他法律法规草案，提出制定和修改建议。
（三）依据审慎监管和金融消费者保护基本制度，制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则。
制定小额贷款公司、融资性担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司等其他类型机构的经营规则和监管规则。
制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度。
（四）依法依规对银行业和保险业机构及其业务范围实行准入管理，审查高级管理人员任职资格。
制定银行业和保险业从业人员行为管理规范。
（五）对银行业和保险业机构的公司治理、风险管理、内部控制、资本充足状况、偿付能力、经营行为和信息披露等实施监管。
（六）对银行业和保险业机构实行现场检查与非现场监管，开展风险与合规评估，保护金融消费者合法权益，依法查处违法违规行为。
（七）负责统一编制全国银行业和保险业监管数据报表，按照国家有关规定予以发布，履行金融业综合统计相关工作职责。
阐述我国四大监管机构的成立背景及其监管职责
辽宁大学研究生考查课作业姓名院（中心、所）经济学院学生类别博士（）学术学位硕士（）专业学位硕士（√）学号年级2012级专业金融硕士考试科目金融监管理论与实践考试时间2013年1月考试分数教师签字根据我国金融机构体系变化，阐述四大监管机构的成立背景及其监管职责中国人民银行（又称中央银行、央行）、中国证券监督管理委员会（以下称证监会）、中华人民共和国保险监督管理委员会（以下称保监会）、中国银行业监督管理委员会（以下称银监会）被称为中国四大金融管理和监管机构。
随着金融衍生产品的不断增加、资本市场和保险业的迅速发展，1992年10月26日，中国证监会正式成立；1998年11月18日，中国保监会正式成立，进一步把对证券、保险市场的监管从人民银行的职能中剥离出来。
2003年4月28日银监会成立，自此，中国人民银行50多年来集货币政策和银行监管于一身的大一统时代也宣告结束。
作为专注于货币政策的中央银行，中国人民银行的独立性将大大提高。
其货币政策的视野将不再局限于商业银行的安全与利益，而是要从国民经济全局的角度，鸟瞰整个金融业乃至实体经济的发展，从而更有助于克服通货紧缩趋势，保持宏观经济环境的长期稳定。
以下将分别对四大监管机构的成立背景和监管职责做具体阐述。
1.中国人民银行中国人民银行从成立到2008年的60年中,在履行中央银行职责、发挥中央银行宏观调控职能、维护金融稳定、构建和完善多元化的金融机构体系、改进和提高金融服务、代表国家参与国际金融事务与国际金融合作、支持国民经济又好又快发展等方面,发挥了重要作用。
1.1成立背景中国人民银行，于1948年12月1日由华北银行、北海银行、西北农民银行合并而成，以华北银行为总行，地点设在河北省石家庄市，集中央银行、商业银行的职能为一身。
1979年，农业银行成立，承办原由人民银行办理的农村金融业务；1983年4月，“拨改贷”中国人民建设银行成立，建行从财政部剥离出来；1984年1月1日，工商银行成立，承办原由中国人民银行办理的城市工商信贷和储蓄业务；1979年，中国银行成立，承办原由中国人民银行办理国家办理的外汇外贸业务。
四川省人民政府金融办公室、中国银行业监督管理委员会四川监管局
四川省人民政府金融办公室、中国银行业监督管理委员会四川监管局、中国人民银行成都分行、四川省经济和信息化委员会关于进一步深化银担合作的通知
【法规类别】贷款银行类金融机构
【发文字号】川府金发[2015]160号
【发布部门】四川省人民政府金融办公室中国银行业监督管理委员会四川监管局中国人民银行成都分行四川省经济和信息化委员会
【发布日期】2015.08.20
【实施日期】2015.08.20
【时效性】现行有效
【效力级别】地方规范性文件
四川省人民政府金融办公室、中国银行业监督管理委员会四川监管局、中国人民银行成都分行、四川省经济和信息化委员会关于进一步深化银担合作的通知
（川府金发〔2015〕160号）
各市（州）政府金融办、各市（州）银监分局、人行各中心支行、各市（州）经济和信息化委、各银行业金融机构、各融资性担保机构：
为进一步发挥融资性担保行业的功能和作用，提升小微金融服务水平，缓解融资难、融资贵问题，根据《四川省人民政府关于进一步促进融资性担保行业健康发展更好服务小微企业和“三农”的意见》（川府发〔2015〕17号）、《四川省人民政府办公厅关于
进一步缓解企业融资难、融资贵问题的通知》（川办发〔2015〕32号）精神，现就进一步深化银担合作有关工作通知如下。
一、充分认识深化银担合作的重要意义
银担合作是银行机构更好服务经济社会发展，缓解小微企业和“三农”贷款难、担保难的重要渠道，对银行机构拓展业务、提升服务和分担风险发挥了积极作用。
各银行机构、融资性担保公司（以下简称融担公司）要充分认识深化银担合作的重要意义，客观看待当前融资性担保行业出现的风险和困难，科学、理。
中国证监会部门设置及其职能
中国证监会部门设置及其职能发行监管部一、发行监管部职能草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则；审核境内企业在境内发行证券的申报材料并监管其发行活动；审核保荐人和保荐代表人的资格并监管其保荐业务；审核企业债券的上市申报材料。
二、部门机构设置1、综合处2、发行审核一处3、发行审核二处4、发行审核三处5、发行审核四处6、发行审核五处7、发审委工作处市场监管部一、市场监管部职能根据《关于中国证券监督管理委员会主要职责、内设机构和人员编制调整意见的通知》（中央编办发[2004]7号），市场监管部的主要职责为：拟定监管通过证券交易所进行的证券交易、结算、登记、托管的规则、实施细则；审核证券交易所及证券登记、托管、结算机构的设立、章程、业务规则，并监管其业务活动；审核证券交易所的上市品种；组织实施证券交易与结算风险管理；会同有关部门管理证券市场基金；收集整理分析证券市场基础统计资料；分析境内外证券交易行情；监管境内证券市场的信息传播活动；协调指导证券市场交易违规行为监控工作。
二、部门机构设置1．综合处2．交易监管处3．结算监管处4．统计分析处5．市场监控处三、联系方式市场监管部地址：中国北京西城区金融大街19号富凯大厦A座邮编：机构监管部根据《关于中国证券监督管理委员会主要职责、内设机构和人员编制调整意见的通知》（中央编办发[2004]7号），机构监管部的主要职责为：拟订监管证券经营机构、证券投资咨询机构、证券资信评级机构的规则、实施细则；审核各类证券经营机构的设立、核准其证券业务范围、监管其业务活动并组织处置重大风险事件；审核证券投资咨询机构、证券资信评级机构从事证券业务的资格并监督其业务活动；审核证券经营机构高级管理人员的任职资格并监督其业务活动；审核境内证券经营机构在境外设立从事证券业务的机构；审核境外机构在境内设立从事证券业务的机构并监管其业务活动。
机构监管部内设综合处、审核处、检查一处、检查二处、检查三处和检查四处，共6个处，各处的主要职责是：1、综合处负责部内公文审核、综合类文件办理、文件档案管理；机构监管信息统计、机构监管信息系统建设、信息报送制度、非现场检查月报、信息公示、年报分析等工作；行政文秘事务、部内日常工作的组织协调；领导交办的其他事务。
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根据中国银监会的授权，制定机关监管法规、制度方面的实施细则和规定，负责对有关银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止和业务活动的监督管理，依法对金融违法、违规行为进行查处，审查和批准高级管理人员任职资格，统计有关数据和信息，负责局机关和系统党的建设、纪检和干部管理工作。
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文章来源：中公教育北京分校
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