北语19秋《金融市场学》作业3答案
北语金融市场学期末考试题和配套答案19
【题型】填空题
【题干】
我国出现的第一家现代商业银行是 ____ 。
【答案】
丽如银行;
【题型】填空题
【题干】
在欧美各国，证券承销人多为 ____ 。
【答案】
投资银行;
【题型】简答题
【题干】
简述债券的交易方式。
【答案】
（1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金;（2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算;（3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。
【题型】简答题
【题干】
简述股票公开发行的基本条件。
【答案】
（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上;（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策;（3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上;（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录;（5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额;（6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例;（7）股东人数不得少于一定数量;（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录。
【题型】简答题
【题干】
请简述金融期货市场的特征。
【答案】
（1）套期保值，转移风险;（2）投机牟利，承担风险，润滑市场;（3）使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现、发挥。
【题型】简答题
【题干】
简述大额可转让定期存单的优点。
【答案】
（1）增强负债管理的主动性;（2）便于投资者调节资产组合;（3）提高银行资金来源稳定性。
金融市场学习题与答案1.docx
《金融市场学》作业参考答案作业一一、解释下列名词1. 金融衍生I贝:乂称金融衍生产品（Deri呗ives）或衍生性金融商晶，它衆在基础性金融工具如般栗、愤弄、货币、外汇甚至刊率和股票价格指数的基础上衍生出来的金融工具或.金融商品。
2. 完美市场:是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零,所有的市场参与者都是价格的接受者。
在这个市场丄，任何力虽都不对金融丁具的交易及其价格进行干预和控制,任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件=所用教材21页3•货币经纪人：货币经纪人又称货币市场经纪人，即在货币市场上充当交易双方中介并收取佣金的中间商人。
所用教材35页4. 票拥：是荷出票人自己承诺或委托付款人.在指汇口期或见栗时.无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券。
所用教材56页5. 债券：是债务人在筹集资金时,依照法律手续发行，向债权人承诺按约定利率和日期支付利息，并在特定日期偿还本金，从而明确债权债务关系的有价证券。
所用教材60 页6. 基金证券:是指由投资棊金发起人向社会公众公开发行•证明持有人按其所持份额丹资产所有权、资产收益权和剩余财产分配权的有价证券。
所用教材72页二、单项选择题I•按（D ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场°A.交易范围B.交易方式C.定价方式D・交易对皱2. （B ）是货币市场区别于其它市场的重翌特征Z —。
A.帀场交易频紊B.巾场殳易环.大C.帀场交易灵活D. r|j场交易刈彖网》3•金融市场的宏观经济功能不包拆（B ）oA・分配功能B・财富功能C调节功能D.反映功能4. （A ）•般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展,而是通过I 信网络形式完成。
A.磁币市场B.资本市场C.外汇W场6保险市场5. （C ）金融市场上垠重要的主体。
A.政府乩家庭C.企业I）.机构投资者6. 壕庭在金融市场中的主要活动领域（B ）A・货币市场B.资本市场C•外汇帀场 D.黄金市场7. < B ）成为经济中最主要的非银行金融机构.A.投茨银行B・保险公司 C.投资信托公司 D.养老金基金&商业银行在投资过程当中，爭将（D ）放在首位°A.期限性B.盈利性C.流动性D・安全性9. （A）是证券市场上数耀最名、最为活跃的经纪人。
金融市场学及答案（单选及多选）
金融市场学及答案（单选及多选）第一篇：金融市场学及答案(单选及多选)一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）B金融资产2.金融市场各种运行机制中最主要的是（）C.价格机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的（）A．聚敛功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）B.离岸金融市场5.同业拆借资金的期限一般为（）A.1天6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）B.10.2%7.最能准确概况欧洲美元特点的是（）C.存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。
投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）C.20%9.最早发行大额可转让定期存单是（）C 花旗银行10.国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）C 信用下降11.以折价方式卖出债券的情形是（）C债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率12.一份10 000元面值的10年期国债每半年付息一次，该国债的年息票率6%，投资者在第5年末会收到（）A 300元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）C 债券的收支偿付列入政府的预算14.最适合被证券化的是（）C 住房抵押贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地增长，且其速度要远远快于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发行的股票属于（）C 成长股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）A 在岸基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）C 1 00018.在风险调整测度指标中，用市场组合的长期平均超额收益除以该时期的标准差的是（）A 夏普测度19.期权购买者只能在期权到期日那一天行使权利，既不能提前也不能推迟的期权是（）A 欧式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）C 实值期权21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买进50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其获利为（）D 6 750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）C 需比较国内外的利率和通货膨胀率后确定23.下面表述正确的是（）B 远期外汇的买卖价之差总是大于即期外汇的买卖价之差24.现代货币制度下，可能使一国的汇率上升的原因有（）C 物价下降25.弹性货币分析法强调对汇市产生影响的市场有（）C 货币市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）D.流动性偏好假说认为，不同的借款人和贷款人对收益率曲线的不同区段有不同的偏好27.假定名义年利率为10%，每年复利两次，那么，有效（年）利率为（）C.10.25%28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）B.投机动机29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。
北语19秋《国际金融》作业3答案
19秋《国际金融》作业3试卷总分:100 得分:100一、单选题(共20 道试题,共100 分)1.由于汇率变化而引起资产负债表中某些外汇项目金额发生变动而引起的风险，称为A.经济风险B.市场风险C.会计风险D.交易风险答案:C2.以下说法，正确的是：A.人们的心理因素对汇率没有影响作用B.一国财政赤字较大时，意味着该国经济发展水平较高，因而该国货币汇率趋于上扬C.一国经济实力是通过经济增长率这个指标体现的D.一国经济增长较快，其货币往往就比较坚挺答案:D3.保付代理组织在保理业务中面临的首要风险是____。
A.流动性风险B.国家风险C.利率风险D.信用风险答案:D4.下面几种说法，哪种不能用来解释外汇的概念？（）A.把一国货币兑换成另一国货币以清偿国际间债务的金融活动B.外国货币C.以外币表示的可用于国际结算的支付手段D.一切以外国货币表示的资产答案:B5.利率提高可能出现的后果是：A.经济增长B.本币升值C.投资活跃D.出口增加答案:B6.哪项为布雷顿森林体系崩溃的本质原因？A.特里芬难题的存在B.国际协调能力有限C.发达国家通货膨胀程度差异D.发达国家国际收支极端不平衡答案:A7.我国外汇体制改革的最终目标是A.人民币实现资本项目下有条件兑换B.人民币实现资本项目下可自由兑换C.人民币实现经常项目下有条件可兑换D.人民币实现经常项目下完全可兑换答案:B8.目前，国际储备资产中占比例最大的是( )A.黄金储备B.特别提款权C.外汇储备D.在IMF的储备方头寸答案:C9.实行（）汇率制度和允许汇率经常或大幅度波动的外汇政策条件下，对国际储备需要量（）。
A.弹性较少B.弹性较多C.固定较少D.固定较多答案:A10.典型的金本位制度是：A.金汇兑本位制B.金币本位制C.金块本位制D.以上三个答案都不对答案:B11.对于融资性租赁，在租赁期内设备的保养和维修，应由____负责。
A.承租人B.出租人C.供应商D.以上三方答案:A12.一国的国际清偿能力所包含的内容是（）A.对外借款的能力B.在国外的存款C.国际储备及对外借款的能力D.国际储备答案:C。
金融市场学网上作业三
金融市场学形成性考核3第1大题单选题1.下列哪项不是成长型基金和收入型基金的差异（4）。
1.投资目标不同2.投资工具不同3.资金分布不同4.投资者地位不同2.影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（4）。
1.基金市场供求关系2.股票市场走势3.政府有关基金政策4.基金资产净值3.按（3）的不同，可将股票基金分为一般普通股基金和专门化基金。
1.投资对象2.交易方式3.基金投资分散化程度4.投资目的4.最大诚信原则中，（3）是针对投保人的单方面约束。
1.告知2.说明3.保证4.弃权与禁止反言。
5.按实施方式不同，保险可以分为（4）。
1.财产保险和人身保险2.个人保险和团体保险3.原保险和再保险4.自愿保险和法定保险6.财产保险是以财产及其有关利益为（4）的保险。
1.保险价值2.保险责任3.保险风险4.保险标的7.从外汇市场的结构来看，按其（2）划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。
1.参加者2.组织方式3.买卖交割期4.政府的干预程度8.下列哪项不是投机交易的特点（1）。
1.投机者被动交易2.投机者主动交易3.投机活动并非基于外汇的实际需求4.收益大小取决于预测的正确程度9.影响汇率变动的经济因素不包括（3）。
1.国际收支状况2.通货膨胀率差异3.心理预期4.利率差异10.以（2）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
1.各国中央银行2.外汇银行3.外汇经纪商4.跨国公司第2大题多选题1.外汇投机与外汇投资的区别主要体现在（1345）。
1.在行为决策的态度方面2.在交易策略方面3.在承担风险方面4.在对外汇变动的看法方面5.在投资的时间方面2.外汇市场的运行机制包括（1245）1.供求机制2.效率机制3.利率机制4.风险机制5.汇率机制3.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（12345）。
1.外国货币2.外币支付凭证3.外币有价证券4.特别提款权5.其他外汇资产4.一笔完整的即期外汇交易程序一般包括下列环节（1235）。
《金融市场学》作业参考答案21页
《金融市场学》作业参考答案第一章基本训练三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。
A．金融工具 B．金融中介机构C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2、现货市场的实际交割一般在成交后( A )内进行。
A．2日 B．5日C．1周 D．1月3、下列属于所有权凭证的金融工具是( C )。
A．商业票据 B．企业债券C．股票 D．可转让大额定期存单4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( A )。
A．店头市场B．议价市场C．公开市场D．第四市场5、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的( B )。
A．中心 B．基础C．枢纽 D．核心6、世界上最早的证券交易所是( A )。
A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所D．美国纽约证券交易所7、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( A )。
A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场8、旧证券流通的市场称之为( B )。
A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场四、多项选择题1、下面( BCD )属于金融衍生工具的交易种类。
A．现货交易 B．期货交易C．期权交易 D．股票指数交易 E．贴现交易2、金融市场的参与者包括( ABCDE )。
A．居民个人 B．商业性金融机构C．中央银行 D．企业 E．政府3、下列金融工具中，没有偿还期的有( AE )。
A．永久性债券 B．银行定期存款C．商业票据 D．CD单 E．股票4、机构投资者一般主要包括( ABCDE )。
A．共同基金B．保险公司C．信托投资公司D．养老金基金E．投资银行5、货币市场具有( ACD )的特点。
A．交易期限短 B．资金借贷量大C．流动性强 D．风险相对较低 E．交易工具收益较高而流动性差6、资本市场的特点是( ABD )。
A．金融工具期限长 B．资金借贷量大 C．流动性强D．为解决长期投资性资金的供求需要E．交易工具有一定的风险性和投机性7、金融工具一般具有的特征：( BCDE )。
19秋《金融英语》作业3答卷
B.distinction
C.difference
D.contrast
答案:C
16.When an owener of real property has died testate, title to the propery is said to pass by ___ to the person so designated in the will.
B.per value
C.par value
D.facial value
答案:C
D.demand
答案:D
8.Banks should keep enough currency and reserves to meet the requirement ___ on them by regulation.
A.prohibited
B.imposed
C.forced
D.forbidden
14.We prefer to buy or lease one ___ rather than build a new plant.
A.instrument
B.facility
C.equipment
D.appliance
答案:B
15.The time value of an option is the ___ between the premium on option and its intrinsic value.
C.inherent
D.extrinsic
答案:A
2.You can buy the dollars forward to reduce or eliminate the risk of an ___ movement in exchange rates.
金融市场学第三版习题与解答
第一章本章小结1．金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
2．金融市场可以按多种方式进行分类，其中最常用的是按交易的标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。
3．金融市场的主体有筹资者、投资者（投机者）、套期保值者、套利者和监管者。
4．金融市场在经济系统中具有聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能。
5．资产证券化、金融全球化、金融自由化和金融工程化是金融市场的发展趋势。
本章重要概念金融市场金融资产金融工具套期保值者套利者投资者投机者货币市场资本市场外汇市场直接金融市场间接金融市场初级市场二级市场第三市场第四市场公开市场议价市场有形市场无形市场现货市场衍生市场资产证券化金融全球化金融自由化金融工程化思考题：1．什么是金融市场，其含义可包括几个层次？2．从金融市场在储蓄一投资转化机制中的重要作用这一角度理解“金融是现代经济的核心”。
3．金融市场有哪些分类，哪些主体？4．理解金融市场的经济功能，其聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能各表现在哪些方面？5．结合实际经济生活把握金融市场的四大发展趋势：资产证券化、金融全球化、金融自由化和金融工程化。
第二章本章重要概念同业拆借市场回购协议逆回购协议商业票据银行承兑票据大额可转让定期存单政府债券货币市场共同基金思考题：1．货币市场的界定标准是什么？它包括哪些子市场？2．同业拆借市场的主要参与者、交易对象及利率形成机制？3．回购市场的交易原理，及其与同业拆借市场的区别？4．商业票据市场和银行承兑票据市场的联系和区别？5．大额存单市场是如何产生的，有哪些特征？6．为什么国库券市场具有明显的投资特征？7．了解货币市场共同基金的动作及其特征。
第三章简短小结1．资本市场通常由股票市场、债券市场和投资基金三个子市场构成。
2．股票是投资者向公司提供资金的权益合同，是公司的所有权凭证，按剩余索取权和剩余控制权的不同有不同种类的股票，最基本的分类是普通股和优先股。
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B.承销商
C.做市商
D.交易商
答案:ABCD
13.货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。其中机构投资者主要包括（）。
A.非银行金融机构
B.非金融性企业
C.商业银行
D.中央银行
答案:ABCD
14.国库券与其他期限相同的金融工具相比，具有以下特点（）。
A.风险性高
B.风险性最低
C.流动性高
C.充当二线准备金
D.为消费者提供消费信贷
答案:BC
10.可供贴现的票据主要有（）。
A.银行承兑汇票
B.政府债券
C.商业汇票
D.商业本票
答案:ABCD
11.一般按照交易对象的不同，货币市场可以大致分为（）。
A.票据市场
B.国库券市场
C.回购协议市场
D.同业拆借市场
答案:ABCD
12.货币市场的参与者由机构参与者和专业人员组成。专业人员主要包括（）。
22.国库券是由中央政府的财政部发行的期限在一年和一年以内的短期政府债券，其期限一般为3个月、6个月、9个月和12个月。
答案:正确
23.货币市场是进行短期资金融通的市场。其交易工具是一年及一年以内的票据和有价证券。
答案:正确
24.中央银行在使用公开市场业务时，主要的操作工具是短期国债。
答案:正确
25.汇票承兑人可以和真正的债务人不是同一个人。最后承担到期向债权人付款责任的是债务人。
A.银行承兑汇票
B.大额可转让存单
C.回购协议
D.商业票据
答案:B
6.被为无风险利率的是（）。
A.联邦基金利率
B.活期存款利率
C.国库券利率
D.同业拆借市场利率
答案:C
7.当利率上升时，国库券的价格（），对于持有者而言，市场对于国库券有（）的收益要求。
A.下降，较高
B.下降，较低
C.上升，较高
D.上升，较低
D.短期债券投资
答案:C
3.国际间的大型银行之间大额资金拆借的拆借利率，往往以（）为基础。
A.联邦基金利率
B.活期存款利率
C.债券市场利率
D.伦敦同业拆借市场利率
答案:D
4.回购协议的期限很短，一般是隔夜或者7天以内。如果（），又称为定期回购协议。
A.>60
B.>30
C.>15
D.>10
答案:B
5.CD是（）的Βιβλιοθήκη 称。D.流动性低答案:BC
15.货币市场上的金融工具具有准货币的性质，因而（）。
A.风险性较低
B.流动性强
C.收益较高
D.安全性大
答案:ABD
16.中央银行在国库券市场上的主要目的是（）。
A.调节货币供应量
B.调节市场利率
C.融资
D.增强货币市场的交易气氛
答案:ABC
三、判断题(共9道试题,共36分)
17.商业银行参与货币市场的主要目的是进行头寸管理。
答案:A
二、多选题(共9道试题,共36分)
8.金融和非金融公司发行商业票据的目的主要是（）。
A.作为贴现工具
B.为消费者提供消费信贷
C.为收购其他公司的商业票据筹集资金
D.为支持母公司的产品销售筹集资金
答案:BCD
9.银行购买商业票据主要目的是（）。
A.取得长期稳定的资金来源
B.取得再贷款的贴现工具
答案:错误
答案:正确
18.即期银行本票可以充当货币。
答案:正确
19.银行承兑汇票往往比直接贷款有利。银行用自身的信用作担保，不致于影响放款能力。
答案:正确
20.回购协议实际上是一种有抵押品的长期借款。
答案:错误
21.各国中央银行法一般禁止中央银行在一级市场上参与国债交易，并且严格限制可供交易的国债种类。
答案:正确
19秋《金融市场学》作业3
试卷总分:100得分:100
一、单选题(共7道试题,共28分)
1.国库券的收益率是国库券的（）与市场价格之间的比率。
A.贴现利息
B.国库券面值
C.国库券售价
D.国库券利率
答案:A
2.同业拆借市场是由各类金融机构之间进行（）活动形成的市场。
A.长期资金借贷
B.长期债券投资
C.短期资金借贷