《个人理财规划》期末考试()标准答案
尔雅通识课个人理财规划考试满分答案
尔雅通识课个人理财规划考试答案一、单选题1银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
A、银行开始重视个人理财产品研发。
B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。
D、重视贷款部门我的答案：D2个人经济生活事务管理不包括（）。
A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C3下列说法错误的是（）。
A、家庭理财中投资是为了增加收入B、投资须符合法律规定C、丁克家庭不用为养老付出心血和金钱D、丁克家庭只需规划养老生活就可以了我的答案：D4整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。
A、高收益B、个人家庭幸福生活C、收益时间的长短D、理念的新颖我的答案：B5以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。
B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费我的答案：D6把汇市当赌场总是希望（）。
A、风险最小化B、扩大受益C、跟风D、一朝发迹我的答案：D7住房养老模式的意义不包括（）。
A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置我的答案：C8在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A9税收规划的内容不包括（）。
A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠我的答案：D10单身期20-30岁，基本的理财目标是什么？（）A、投资房产B、储蓄C、炒股D、股权投资我的答案：B11注册会计师单科的通过率约为（）。
国家开放大学工商管理专科选修课《个人理财》期末试题答案汇总
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一、单选题1、以下不属于个人理财规划内容的是（）。
BA.保险规划B.健康规划C.退休规划D.储蓄规划2、以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。
DA.基金公司B.保险公司C.信托公司D.律师事务所3、下列证券投资工具中，风险相对较小的是（）。
BA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具4、下列证券投资工具中，风险相对较高的是（）。
DA.资本市场工具B.货币市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5、个人信托业务最发达的国家是（）。
AA.美国B.英国C.日本D.中国1、个人理财的过程包括以下几个步骤：①收集客户信息；②建立客户关系；③提出财务策划计划；④执行和监控财务策划计划；⑤分析客户财务状况；⑥整合个人理财策略。
正确的次序应为（）。
CA.①⑤③④⑥②B.⑤⑥③④②①C.②①⑤⑥③④D.③④⑥①⑤②2、完美主义者通常（）。
AA.要求判断事物的是与非B.总是围绕别人的需求C.喜欢劝说他人D.谈话风格个性化3、集体主义者通常（）。
BA.要求判断事物的是与非B.谈话中常常强调义务和传统C.喜欢劝说他人D.谈话风格个性化4、一般来说，（）放在财务策划方案报告的最后。
DA.财务策划策略B.财务策划具体建议C.财务策划假设D.财务策划预测5、财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对客户当前状况和财务目标的陈述、财务状况假设、财务策划策略以及（）。
CA.各项费用及佣金B.财务策划建议的总结C.财务策划预测D.执行财务策划方案的授权1、（）是一种有计划、强制存款的方法。
CA.整存零取B.整存整取C.零存整取D.定活两便定额储蓄2、人民币理财产品具体可分为两大类，一类是以人民币投资的人民币收益理财产品，另一类是（）。
尔雅通识课个人理财规划期末考试答案
正确答案：√我的答案：√
9靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。（）1.0分
正确答案：×我的答案：×
10教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）1.0分
正确答案：√我的答案：√
11现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。（）1.0分
D、
每100股税前利润和净资产收益率
正确答案：B我的答案：B
4整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。1.0分
A、
高收益
B、
个人家庭幸福生活
C、
收益时间的长短
D、
理念的新颖
正确答案：B我的答案：B
5在实现目标过程中，面对具体的任务，改“不可能”为“怎么才能”，这体现的是怎样的习惯？（）1.0分
10把汇市当赌场总是希望（）。1.0分
A、
风险最小化
B、
扩大受益
C、
跟风
D、
一朝发迹
正确答案：D我的答案：D
11下列说法错误的是（）。1.0分
A、
2004年第一次理财规划师的考试，并产生了我国第一批国内理财规划师。
B、
理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。
C、
理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭配。
A、
压力不大
B、
风险小
C、
待遇优厚
D、
市场需求已经饱和
正确答案：D我的答案：D
8购买汽车属于哪项花费？（）1.0分
A、
2017个人理财规划考试答案
《个人理财规划》期末考试一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1关于遗产规划的说法错误的是（）。
（1.0分）1.0 分A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿C、遗产规划应缴纳遗产税最少D、以上说法不正确正确答案：D 我的答案：D 答案解析：2中国的股民数量达到（）。
（1.0分）1.0 分A、3000万B、5000万C、8000万D、超过1亿正确答案：D 我的答案：D 答案解析：3以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。
（1.0分）1.0 分A、存款B、自己炒卖外汇C、购买外汇理财产品D、保险正确答案： D 我的答案：D 答案解析：4关于金融理财师，表述不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分A、未来发展潜力极大，需要人员众多B、报酬待遇高，金领人才C、社会竞争少D、时间自由度低，整年较忙正确答案：D 我的答案：D 答案解析：5关于金融理财师特点的说法错误的是（）。
（1.0分）1.0 分A、进入门槛低，考试通过率高B、职业风险较大C、2005年金融理财师第一次考试D、金融理财通过率约70~80% 正确答案：B 我的答案：B 答案解析：6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。
（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D 答案解析：7以下哪一项不属于投资需注意方面？（）（1.0分）1.0 分A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案：D 我的答案：D 答案解析：8关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0 分A、透支消费，切勿用足免息还款期B、巧避银行收费C、充分利用信用卡的分期付款功能D、出国办卡免去汇兑差正确答案：A 我的答案：A 答案解析：9自动转存体现的储蓄的什么优点？（）（1.0分）1.0 分A、实惠性B、稳定性C、方便性D、灵活性正确答案：C 我的答案：C 答案解析：10以下说法错误的是（）。
个人理财规划期末考试答案
个人理财规划期末考试答案个人理财规划期末考试答案个人理财规划是指根据自己的财务状况，建立合理的个人财务规划，并适当参与投资活动。
下面是店铺整理的个人理财规划期末考试答案，欢迎阅览。
一、单选题(题数：50)到期收益率是指（）。
正确答案：A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券,并持有到到期满为止的这个期限内的年平均收益率金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。
正确答案： A、企业和家庭下列说法错误的是（）。
正确答案：C、个人生涯规划中需要把握现在，了解社会现状，未来发展趋向无法把握所以不用考虑企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么?（）正确答案： B、银行结售汇制度下列说法错误的是（）。
正确答案： D、中国的金融理财师年薪可达7万理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?（）正确答案： C、一般原则和具体规范货币金融管理的最高机构是（）。
正确答案： C、央行为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
正确答案： C、遗嘱不可以给无血缘关系的人实际利率与名义利率的关系是（）。
正确答案： D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率公债的三种效应不包括（）。
正确答案： C、淡化赤字的通胀后果人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
正确答案： D、生活心境以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式?（）正确答案： C、技术开发香港于2000年9月举办了CFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师?（）正确答案： C、88.014理财方案制作时的注意事项不包括（）。
正确答案： D、整个理财过程很少用到数据关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
正确答案： D、明确资金数额而非资金来源国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
2024年度国家开放大学(电大)《个人理财》期末考试题库及答案
2024年度国家开放大学（电大）《个人理财》期末考试题库及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品2.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱4.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系5.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/356.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配置7.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的（）A.5%B.7%C.10%D.15%8.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品9.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款10.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024年国家开放大学《个人理财》考试通用题型(含答案)
2024年国家开放大学《个人理财》考试通用题型（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.252.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强3.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销4.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%5.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货6.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益7.信托可以将财产的所有权与（）分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权8.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生9.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制10.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%11.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱12.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力13.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权14.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
2024年度国家开放大学(电大)专科《个人理财》考试通用题型(含答案)
2024年度国家开放大学（电大）专科《个人理财》考试通用题型（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益2.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年3.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人4.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资5.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇6.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具7.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税8.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元9.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最低生活保障10.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）A.不同人的风险承受能力不同B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人C.投资期限越长，风险承受能力越强D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱11.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
个人理财规划2020期末考试答案
一、单选题1【单选题】你有10000万美元现金,想到银行换成人民币,请问是用下列哪种价格来兑换( )我的答案：A2我国的非婚生子女与婚生子女的法律地位()我的答案：B3巴菲特有三大投资原则:第一,保住本金;第二,保住本金;第三,谨记第一条和第二条。
上面的观点反映了关注资金的( )我的答案：B4甲男于2000年10月经人介绍与乙女相识。
相识不久,甲男考虑到年龄问题,婚事不宜拖得太久,便向女方提出结婚;乙女得知甲男有20万元存款便满口答应。
两人于2001年3月办理了结婚登记手续。
此后,乙女多次向甲男索要衣物、首饰等,甲男都予以满足。
两人商定于5月1日举行婚礼。
4月份,乙女又多次索要财物,为了顺利举行婚礼,甲男又给了女方1万元钱。
婚礼那天,甲男在饭店订了酒席,并租车接女方,结果乙女又提出如不再给1万元,就不上车,双方闹得不欢而散,婚礼也未举行。
如甲男不久起诉法院要求离婚,并要求返还彩礼,法院应如何处理?()不支持其诉讼请求我的答案：A5房子虽然是TA婚前买的,但是这几年房子涨价的那部分钱,我可以分到一部分吗?我的答案：B6张先生夫妇的10万元退休基金若以6%的速度增长,20年后退休时能积累()元。
我的答案：D7民间借贷由于大部分发生在亲朋好友之间,很多人并没有对它给予应有的重视。
一些无赖之徒正好钻了这个空子,采取赖账、久拖、回避的方式,以逃避债务。
需注意的是,还款期限届满之日起( )年,是法律规定的诉讼时效。
在此期间,你必须向借款人主张债权,( )年之后,法院对你的债权不予保护;如果没有写明还款日期,适用最长诉讼时效( )年。
2年,2年,20年我的答案：A8退休养老规划是长期的规划,如果从刚开始工作就对退休开始筹划,或者是临近退休才考虑,所需要的年投入额是不一样的。
同样的退休缺口一百万元,假设60岁退休,那么从20岁、30岁、40岁、50岁开始考虑退休养老规划,投入额是不一样的,哪一种情况每年投入额最少?()我的答案：A9假设某股票于6月5日董事会宣告要发放股利,6月20日为股权登记日,6月30日为向股东发放股利的日期,那么上面几个日子中,6月5日是股利宣告日,实质上就是你获知股利即将分配的消息的日子,6月20日是区分你是否具有此次股利分配权利的日子,6月30日分股利实际发放到你的账户的日期。
尔雅个人理财规划期末试题答案
一、单选题（题数：50，共50.0 分）1在实现目的过程中，面对具体的任务，改“不也许”为“怎么才干”，这体现的是如何的习惯？（）1.0 分A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯我的答案：A2关于理财方案制作需要注意的事项，不对的的是（）。
1.0 分A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目的检查合理性如何C、计算，避免使用经济指标和数据D、合理入理，同现实生活比较吻合一致我的答案：C3关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？（）1.0 分A、一年之内B、五年之内C、十年之内D、三十年之内我的答案：D4老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保存居住到（）为止。
1.0 分A、死亡B、子女成年C、子女婚嫁D、2023我的答案：A5我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0 分A、800.0B、1000.0C、2023.0D、5000.0我的答案：B6政府是何时提出“价格闯关”，结束“价格双轨制”（）。
1.0 分A、1965年B、1978年C、1982年D、1988年我的答案：D7遗产计划是使人们将财产留给继承人时可以尽也许地符合谁的意愿（）。
1.0 分A、子女B、父母C、自己D、配偶我的答案：C8在我国，投资者衡量绩优股的重要指标是（）。
1.0 分A、税后毛利润B、每股税后利润和净资产收益率C、每股税前利润和资产收益率D、每100股税前利润和净资产收益率我的答案：B9以下哪项不属于存款好习惯？（）1.0 分A、逼迫自己存定期储蓄B、尽早还清银行贷款C、多办几张信用卡D、定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增长每次取出额我的答案：C10关于特色优势资源说法错误的是（）。
1.0 分A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，可以在社会中顺利生存，较快发展的重要因素就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具有的，对社会十分重要的特色优势资源。
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《个人理财规划》期末考试()答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：•《个人理财规划》期末考试（20）姓名：班级：默认班级成绩：99.0分一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、比金融理财师通过率高•B、职业风险小•C、注册会计师考试为5门课•D、中国注册会计师考试始于1993年我的答案：D2以下哪项不属于债务计划的内容？（）（1.0分）1.0分•A、总体债务规模•B、债务成本•C、还债时间债务体系我的答案：D3个人金融理财置于较高位置的原因不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、个人结算占总结算量的比例较小，份额保持不变•B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山•C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款•D、个人信贷占比在迅速增长之中我的答案：A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡（）。
（1.0分）1.0分•A、借记卡•B、贷记卡•C、信用卡准贷记卡我的答案：D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）（1.0分）1.0分•A、充分了解自己拥有资源•B、慷慨借用自己的资源•C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势•D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷我的答案：B6投资产品的三把万能钥匙不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、价值投资•B、分散投资•C、长期投资•D、谨慎投资我的答案：D7理财规划职业的要求不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、相关知识技能的全面掌握•B、与客户出色的沟通交流能力•C、不需要太看重信誉•D、严格执行标准，即职业资格认证考试我的答案：C8下列说法错误的是（）。
（1.0分）1.0分•A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。
•B、资产增值管理是理财目标的内容•C、特殊目标规划不属于理财目标内容•D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。
9测试投资者的风险承受能力，主要是在于什么？（）（1.0分）1.0分•A、测试基础资产有多少•B、测试投资人数有多少•C、测试投资时间有多长•D、测试投资地点在何处我的答案：A10理财规划师应具备的素质不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、保守•B、谦虚•C、创新•D、知识11目前，老百姓要增加财产收入，需建立相关平台，其中下列说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、国家法律法规制度的建造和利益保护•B、大家需要理财意识观念，知识技巧和能力•C、金融机构出台理财工具和产品•D、无需借助学校和媒体的教育和宣传我的答案：D12个人生涯规划原则是（）。
（1.0分）1.0分•A、明确人生目标•B、把握自己，把握社会•C、发掘自身特色•D、包装自己13企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么？（）（1.0分）1.0分•A、外汇对冲•B、银行结售汇制度•C、转汇制度•D、汇率制度我的答案：B14理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。
（1.0分）1.0分•A、设定理财目标•B、购买养老保险•C、筹措资金•D、购置住房我的答案：A15（）是一种高级长期投资。
（1.0分）1.0分•A、储蓄•B、证券•C、房地产•D、汽车我的答案：C16关于理财方案制作需要注意的事项，不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面•B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何•C、计算，避免使用经济指标和数据•D、合理入理，同现实生活比较吻合一致17国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益，上个世纪九十年代，国家年征收高达（）的财政收入。
（1.0分）1.0分•A、5000亿•B、8万亿•C、3000亿•D、9万亿我的答案：C18以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0分）1.0分•A、银行行长•B、保险业务员•C、软件工程师•D、客户经理19以下说法错误的是（）。
（1.0分）1.0分•A、买房买车贷款是客户的理财需要。
•B、为子女接受大学教育，自己读书积蓄资金。
•C、社会需要可以激发客户的需要•D、客户尚未产生的需要，不可以创造出新的金融产品。
我的答案：D20《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）（1.0分）1.0分•A、第一•B、第二•C、第三•D、第四我的答案：B21“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、强大理论研发体系的形成与支撑•B、抑制众多新型金融保险产品的形成•C、舆论广泛宣传倡导，社会各界对此形成共识并积极参与•D、国家相关法律法规的新建、变革与完善我的答案：B22住房养老模式的意义不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、国民经济寻找新增长点•B、社会养老保障重担减少•C、抑制金融保险发展•D、个人家庭资源优化配置我的答案：C23个人经济生活事务管理不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、个人经济生活、消费支出事务的管理•B、个人各种金融或非金融资产投资的管理•C、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案•D、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：C24关于理财规划师素质，不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突•B、客户有隐私权•C、理财师有义务为客户保密•D、理财规划师的职业道德准则因人而异我的答案：D25在出现社会总需求严重不足，经济严重衰退，社会存在大量闲置资源的情况时，可选择的两种政策组合形式是（）。
（1.0分）1.0分•A、双紧•B、双松•C、松货币紧财政•D、紧货币松财政我的答案：B26市场利率高于债券的票面利率，债券的实际价格就要（）。
（1.0分）1.0分•A、上升•B、不变•C、下降•D、不确定我的答案：C27下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构•B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化•C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产•D、中石油、中移动买年可赚1万亿我的答案：D28以下关于第三方理财的说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、提供银行服务•B、提供专业理财建议咨询•C、提供保险及税收计划服务•D、不收取费用我的答案：D29关于“房产反置换”，表述不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人•B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构，减轻城市人口过于密集拥挤•C、年轻人进城打工赚钱，老人出城居住养老•D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住我的答案：D30如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
（1.0分）1.0分•A、就只能得到活期利息•B、依然是定期利息•C、按新的挂牌定期利率获息•D、“滚雪球”获息我的答案：A31注册会计师单科的通过率约为（）。
（1.0分）1.0分•A、.05•B、.1•C、.2•D、.3我的答案：B32关于理财说法错误的是（）。
（1.0分）1.0分•A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。
•B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。
•C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求，比关注单一产品推销更为重要”。
•D、个人理财范围：从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。
我的答案：B33关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求•B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径•C、银行自身竞争与开拓市场的需要•D、防范银行和个人的投资风险我的答案：D34以下哪一项不属于价值投资关注点？（）（1.0分）1.0分•A、关注市场政策•B、要谋而后动•C、摆正心态•D、端正态度我的答案：D35下列关于个人经济事务管理说法错误的是（）。
（1.0分）1.0分•A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。
•B、个人日常生活中的管理•C、个人金融和非金融资产的投资管理•D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。
我的答案：D36理财规划师的优点不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、压力小•B、风险大•C、优厚•D、市场需求大我的答案：B37个人理财与公司理财的区别不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、服务对象不同•B、经济活动特点不同•C、理财目标相同•D、决策理性不同我的答案：C38关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标•B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏•C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息•D、勿拘泥于按照计划行事我的答案：D39以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。
（1.0分）1.0分•A、可行性•B、实施性•C、清晰性•D、持续性我的答案：C40下列房地产投资计划说法错误的是（）。
（1.0分）1.0分•A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。
•B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。
•C、需要考虑自己的房地产投资目的。
•D、有些规定可以不予理睬我的答案：D41购买房地产目的一般不包括（）。
（1.0分）1.0分•A、晚年养老保障•B、显示社会地位•C、融资便利•D、传承后代我的答案：B42关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。
（1.0分）1.0分•A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利•B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证•C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质•D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整我的答案：B43个人理财目标制定的首要步骤是（）。
（1.0分）1.0分•A、多方照顾•B、自我评价•C、目标抉择•D、分期制定我的答案：B44以下哪项是与投资相关的金融理财？（）（1.0分）1.0分•A、教育储蓄•B、投资贷款•C、养老寿险•D、按揭贷款我的答案：B45关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。